第十一章-世界金融業(yè)與全球金融網(wǎng)絡(luò)-世界經(jīng)濟地理課件

本架

第一節(jié)世界金融業(yè)概況第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)第三節(jié)國際金融中心的全球分布世界經(jīng)濟地理電子教案第十一章世界金融業(yè)與全球金融網(wǎng)絡(luò)

第一節(jié)世界金融業(yè)概況一、金融業(yè)的相關(guān)概念金融與金融業(yè)

金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟活動的總稱。金融業(yè)則是指經(jīng)營金融商品的特殊企業(yè)，它包括銀行業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。二、世界金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

（一）銀行業(yè)

一國的金融體系是由該國的中央銀行、商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)共同組成。（二）證券業(yè)隨著西方經(jīng)濟回升、發(fā)展中國家經(jīng)濟快速增長，信息技術(shù)的發(fā)展和全球金融一體化，國際融資規(guī)模呈現(xiàn)大幅上升勢頭。第一節(jié)世界金融業(yè)概況保險業(yè)作為世界上最重要的金融行業(yè)之一，其引起的資金流動規(guī)模僅次于銀行業(yè)與證券業(yè)。世界上第一家保險公司，是成立于1688年的倫敦勞合社。美國日本英國德國法國中國總保費量實際增長%世界份額%世界排名10003108.938.91445580-1.517.022366821.99.031357712.85.241250591.54.853688845.81.411表11-12002年世界主要國家保費收入比較（單位：百萬美元）世界保險業(yè)第一節(jié)世界金融業(yè)概況

三、金融業(yè)跨國公司的全球分布

金融業(yè)在各國經(jīng)濟中居于主導地位。在2005年度美國《財富》評選出的世界500強中，共有金融業(yè)世界500強113家，主要集中在北美、西歐和東亞三大板塊，各板塊又分別以美國、德國和日本為代表。與其他行業(yè)不同，金融業(yè)跨國公司的全球總部和地區(qū)總部呈現(xiàn)出集中少數(shù)幾個大城市的趨勢。（見圖11-2）。

第一節(jié)世界金融業(yè)概況圖11-2《財富》500強企業(yè)中金融企業(yè)總部的分布四、世界金融業(yè)的發(fā)展趨勢

經(jīng)營模式的全能化服務方式的電子網(wǎng)絡(luò)化

金融資本的進一步集中化后臺管理功能的地理分散化

第一節(jié)世界金融業(yè)概況第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)一、跨國銀行的發(fā)展

（一）跨國銀行的界定跨國銀行是指在國外設(shè)有分支機構(gòu)的銀行。英國《銀行家》雜志評選跨國銀行的主要標志是:①資本實力；②境外業(yè)務情況。從跨國銀行服務的客戶性質(zhì)來分，跨國銀行的業(yè)務主要包括兩個部分：批發(fā)銀行業(yè)務和零售銀行業(yè)務。目前銀行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷了6個階段，存在著一定的空間映射關(guān)系（見表11-2）。表11-2銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的發(fā)展階段（一）續(xù)表11-2銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的發(fā)展階段（二）

1．早期跨國銀行的發(fā)展

跨國銀行的形成最早可以追溯到12世紀，開始意大利銀行一直在跨國銀行中居領(lǐng)先地位，這與意大利在當時國際貿(mào)易中地位有關(guān)。19世紀以后，英國工業(yè)革命，經(jīng)濟飛速發(fā)展，倫敦金融中心聚集了大量資金，英國銀行開始獨領(lǐng)風騷。后來法國、德國的跨國銀行也迅速崛起。

2．20世紀60年代到70年代初美國跨國銀行的大發(fā)展

美國銀行的海外分行1950年只有95家，到1970年達到了536家。美國銀行國外分行的資產(chǎn)1955年僅20億美元，1970年增加到了526億美元。（二）跨國銀行的發(fā)展歷程第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)3．20世紀70年代主要工業(yè)化國家銀行的快速國際化

70年代，除美國跨國銀行有了進一步發(fā)展外，其余工業(yè)化國家（尤其是德國、日本、加拿大等）的銀行也迅速國際化，英、法兩國也逐漸擺脫了其原海外銀行業(yè)務的殖民色彩，開始向其他國家（特別是美國）發(fā)展。圖11-3銀行海外附屬公司的發(fā)展第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)4．20世紀80年代以來后起工業(yè)化國家和地區(qū)銀行的國際化上世紀80年代以后，美國跨國銀行的地位相對下降，日本的重要性上升。在80年代，后起工業(yè)化國家和地區(qū)的銀行也積極開拓國際業(yè)務，如新加坡的銀行在60年代后期開始國際化發(fā)展，到1994年，13家銀行擁有境外機構(gòu)156家；韓國80年代末海外分支機構(gòu)也達到了130家左右。第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)（三）當代跨國銀行的發(fā)展特點擁有龐大的國際網(wǎng)絡(luò)

經(jīng)營廣泛的國際業(yè)務采取全球經(jīng)營戰(zhàn)略實行集中統(tǒng)一的控制

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)（四）當代跨國銀行的地域分布

在2005年度《銀行家》評選出的全球1000大銀行中，美國、歐盟、日本占大銀行總數(shù)的59.7%（表3）。這次排名的突出特點是歐盟銀行的迅速崛起，全球前10家銀行排名中歐盟占了五家。第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)二、跨國銀行的地域擴展

（一）銀行跨國經(jīng)營的區(qū)域選擇向國際金融中心及經(jīng)濟發(fā)達國家集聚向業(yè)務往來量大的國家或地區(qū)傾斜向重要貿(mào)易國家和地區(qū)傾斜第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)

二、跨國銀行的地域擴展

（二）銀行跨國經(jīng)營的推進程序

從跨國銀行的發(fā)展史來看，銀行的跨國經(jīng)營一般都按橋頭堡式——重點式——全球性布局的順序演變，由簡單到復雜地設(shè)立分支機構(gòu)，開展國際業(yè)務。

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)（三）銀行海外市場的進入方式選擇1．選擇在目標市場設(shè)立代表處

2．通過合資與當?shù)劂y行建立附屬行或入股國外金融機構(gòu)

3．選擇將一些條件成熟的代表處升格為分行4．收購或兼并當?shù)亟鹑跈C構(gòu)

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)三、銀行國際化擴張的決定因素

（一）東道國因素1.利潤機會2.與母國的經(jīng)濟一體化程度3.東道國的政策管制

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)（二）銀行機構(gòu)因素1.公司規(guī)模:通常而言，大銀行比小銀行更傾向于海外投資。

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)2.公司國際化戰(zhàn)略

公司國際化戰(zhàn)略對于公司區(qū)位選擇有重要的影響，如匯豐銀行1959年以后“三腳凳”戰(zhàn)略導致擴張的重點轉(zhuǎn)向北美、西歐。（三）母國因素1.母國政府政策2.

母國市場競爭程度

第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)四、跨國銀行的全球網(wǎng)絡(luò)

（一）總行設(shè)在發(fā)達國家和地區(qū)的跨國銀行

分支機構(gòu)主要分布在發(fā)達國家和地區(qū)分支機構(gòu)大力向發(fā)展中國家和地區(qū)滲透分支機構(gòu)廣泛設(shè)在離岸金融中心（二）總行設(shè)在發(fā)展中國家和地區(qū)的跨國銀行

與發(fā)達國家的跨國銀行相比，發(fā)展中國家和地區(qū)跨國銀行的分支機構(gòu)仍較少，且主要分布在全球性國際金融中心。第二節(jié)跨國銀行的全球金融網(wǎng)絡(luò)第三節(jié)國際金融中心的全球分布一、國際金融中心的基本格局（一）國際金融中心的內(nèi)涵1．金融中心的定義

2．金融中心的分類根據(jù)金融中心業(yè)務涉及的地理范圍，金融中心可以分為四類：國內(nèi)金融中心、區(qū)域性金融中心、全球性金融中心和境外金融中心。3．國際金融中心的界定國際金融中心，即國際上資金融通、集散和交易的中心城市。通常情況下，其主要特征表現(xiàn)為：資本流通方便自由、有相當規(guī)模的證券和交易衍生產(chǎn)品交易市場、金融服務業(yè)高度密集、自身是所在國或地區(qū)的工商業(yè)中心、對周邊區(qū)域乃至全球具有相當?shù)慕?jīng)濟輻射影響力。第三節(jié)國際金融中心的全球分布（二）國際金融中心的級別劃分由于近代以來，國際金融秩序一直處于變化之中，國際金融機構(gòu)及其金融活動對于金融中心的要求也是動態(tài)變化的。

（三）國際金融中心形成的條件1．多元化的經(jīng)濟基礎(chǔ)2．優(yōu)越的時區(qū)條件3．金融機構(gòu)的大量聚集

4．政策第三節(jié)國際金融中心的全球分布

二、國際金融中心的形成和發(fā)展

（一）國際金融中心的發(fā)展階段各種類型的國際金融中心發(fā)展有一定的階段性。第一階段是地方性金融中心第二個階段是地方區(qū)域性金融中心第三個階段是全國性金融中心第四個階段是區(qū)域性金融中心第五個階段是全球性金融中心

第三節(jié)國際金融中心的全球分布（二）國際金融中心格局的歷史演變

一枝獨秀（倫敦）雙雄共舉（紐約、倫敦）三足鼎立（紐約、倫敦、東京）兩極并立（紐約、倫敦）（三）國際金融中心與“世界工廠”的關(guān)系金融中心的地理轉(zhuǎn)移與制造業(yè)的發(fā)展密切相關(guān)，全球范圍內(nèi)國際金融中心分布的大格局與全球經(jīng)濟重心的地理轉(zhuǎn)移幾乎同步發(fā)生。而且金融中心與“世界工廠”存在著一種融合關(guān)系，身為全球制造中心的國家極有可能擁有國際性的金融中心。例如，最早的國際金融中心是意大利的佛羅倫薩、熱那亞和荷蘭的阿姆斯特丹。第三節(jié)國際金融中心的全球分布

三、離岸金融中心的全球分布

（一）離岸金融中心的性質(zhì)

任何國家、地區(qū)及城市，凡主要以外幣為交易標的，以非本國和地區(qū)居民為交易對象，其本地銀行與非本地銀行所形成的銀行體系，都可稱為離岸金融中心（Off-shoreFinancialMarket），它不受市場所在國和貨幣發(fā)行國一般金融法規(guī)和法律的限制。例如，在倫敦經(jīng)營美元的存款和貸款業(yè)務，可以不受英國的和美國的金融法規(guī)約束。離岸金融中心的發(fā)展同世界范圍內(nèi)公司和個人的避稅和逃避管制的需求密不可分。

第三節(jié)國際金融中心的全球分布1．“區(qū)塊化”的地理分布特征

從離岸金融中心的空間分布來看，明顯呈現(xiàn)出“區(qū)塊化”或“組團狀”的分布特征，主要形成五大中心群：西歐群、加勒比群、中東群、東南亞群和太平洋群。離岸金融中心的“區(qū)塊化”分布使得區(qū)域內(nèi)的離岸金融中心與工業(yè)國家處于同一時區(qū)，在資本運作過程中可以實行同步運作，這在很大程度上降低了管理成本和管理難度，有效地提升了金融機構(gòu)的運作效率。（二）離岸金融中心的地理分布特征第三節(jié)國際金融中心的全球分布2．以主要大型金融中心為核心的衛(wèi)星式布局

離