金融法考試重點(diǎn)baby

國家開國家開頁腳內(nèi)容頁腳內(nèi)容#（二）公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者；（三）公司有重大違法行為；（四）公司最近三年連續(xù)虧損；（五）證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：（一）公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件；（二）公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，且拒絕糾正；（三）公司最近三年連續(xù)虧損，在其后一個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利；（四）公司解散或者被宣告破產(chǎn)；（五）證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。9、證券交易的規(guī)則I：（一）持股5%應(yīng)當(dāng)報(bào)告；（二）券商托管制度和指定交易制度；（三）證券交易價(jià)格確定原則；（四）非依法發(fā)行的證券不得買賣；（五）轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的證券，在限定期限內(nèi)不得買賣；（六）限制證券從業(yè)人員買賣股票；（七）證券價(jià)格漲跌幅限制制度；（八）委托交易單位與委托價(jià)升降幅度；（九）送股、轉(zhuǎn)增股、配股及紅利的取得；（十）為客戶帳戶保密。10、證券市場信息披露制度：發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。第五條*信息披露文件主要包括招股說明書、募集說明書、上市公告書、定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等。第六條*上市公司及其他信息披露義務(wù)人依法披露信息，應(yīng)當(dāng)將公告文稿和相關(guān)備查文件報(bào)送證券交易所登記，并在中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）指定的媒體發(fā)布。第七十條*依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體發(fā)布，同時(shí)將其置備于公司住所、證券交易所，供社會(huì)公眾查閱。11、禁止的證券交易行為交易行為禁止制度，是指依據(jù)證券法的規(guī)定，對(duì)行為人的證券交易行為加以禁止的規(guī)范體系的總稱。（一）禁止內(nèi)幕交易行為；（二）禁止操縱證券市場行為；（三）禁止虛假陳述和信息誤導(dǎo)行為；（四）禁止欺詐客戶行為；（五）其他禁止行為：依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規(guī)流入股市。禁止任何人挪用公款買賣證券。保險(xiǎn)法1、保險(xiǎn)|：指通過繳納一定的費(fèi)用，將實(shí)體潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)向該實(shí)體集合有償?shù)钠骄D(zhuǎn)嫁。2、|商業(yè)保險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)：對(duì)危險(xiǎn)發(fā)生后遭受的損失予以經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。3、|保險(xiǎn)的分類:（一）按照保險(xiǎn)標(biāo)的劃分：?財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn):是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人交付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人按保險(xiǎn)合同的約定對(duì)所承保的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益因自然災(zāi)害或意外事故造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。?人身保險(xiǎn):是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。（二）按照保險(xiǎn)責(zé)任發(fā)生的效力依據(jù)：?自愿保險(xiǎn)：自愿保險(xiǎn)也稱任意保險(xiǎn)，是指保險(xiǎn)雙方當(dāng)事人通過簽訂保險(xiǎn)合同，或是需要保險(xiǎn)保障的人自愿組合、實(shí)施的一種保險(xiǎn)。?強(qiáng)制保險(xiǎn)：所謂強(qiáng)制保險(xiǎn)，是指根據(jù)國家頒布的有關(guān)法律和法規(guī)，凡是在規(guī)定范圍內(nèi)的單位或個(gè)人，不管愿意與否都必須參加的保險(xiǎn)。（三）按照保險(xiǎn)人是否轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)責(zé)任劃分：?原保險(xiǎn)?再保險(xiǎn)（四）按照保險(xiǎn)人的人數(shù)劃分：?單保險(xiǎn)：單保險(xiǎn)合同是指同一投保人對(duì)于同一保險(xiǎn)標(biāo)的，同一保險(xiǎn)事故，基于同一保險(xiǎn)利益，與一個(gè)保險(xiǎn)人訂立的保險(xiǎn)合同。?復(fù)保險(xiǎn):又稱重復(fù)保險(xiǎn)?共同保險(xiǎn)：共保是共同保險(xiǎn)的簡稱，是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)（不包括同一保險(xiǎn)公司的不同分支機(jī)構(gòu)）使用同一保險(xiǎn)合同,對(duì)同一保險(xiǎn)標(biāo)的、同一保險(xiǎn)責(zé)任、同一保險(xiǎn)期限和同一保險(xiǎn)金額進(jìn)行的保險(xiǎn)。參與共保的保險(xiǎn)公司稱為共保承保人（五）按照保險(xiǎn)是否具有涉外因素?國內(nèi)保險(xiǎn)?涉外保險(xiǎn)（六）按照保險(xiǎn)標(biāo)的的價(jià)值?定值保險(xiǎn):又稱定價(jià)保險(xiǎn)合同，約定價(jià)值保險(xiǎn)，是“不定值保險(xiǎn)”的對(duì)稱。當(dāng)事人事先確定保險(xiǎn)標(biāo)的的價(jià)值并將其記載在保險(xiǎn)合同中的稱為定值保險(xiǎn)。?不定值保險(xiǎn)：當(dāng)事人不在保險(xiǎn)合同中載明保險(xiǎn)標(biāo)的價(jià)值的，稱為不定值保險(xiǎn)。4、《保險(xiǎn)法》的適用|：（1）保險(xiǎn)公司以外的其他依法設(shè)立的保險(xiǎn)組織經(jīng)營的商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，適用本法。（2）在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)活動(dòng)，適用本法。（3）海上保險(xiǎn)適用《中華人民共和國海商法》的有關(guān)規(guī)定；《中華人民共和國海商法》未規(guī)定的，適用本法的有關(guān)規(guī)定。（4）中外合資保險(xiǎn)公司、外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、外國保險(xiǎn)公司分公司適用本法規(guī)定法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。5、保險(xiǎn)法的基本原則：?合法原則尊重社會(huì)公德原則最大誠信原則?公平競爭的原則6、商業(yè)保險(xiǎn)合同的特征|雙務(wù)有償合同；非要式合同；附合合同；射幸合同；補(bǔ)償性合同；諾成性合同。7、保險(xiǎn)利益|：保險(xiǎn)利益是指投保人或者被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。第三十一條*（人身保險(xiǎn)合同）投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：（一）本人；（二）配偶、子女、父母；（三）前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬；（四）與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。除前款規(guī)定外，被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益。訂立合同時(shí)，投保人對(duì)被保險(xiǎn)人不具有保險(xiǎn)利益的，合同無效。第四十八條*（財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同）保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益的，不得向保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償保險(xiǎn)金。8、商業(yè)保險(xiǎn)合同的訂立:程序：要約（投保）承諾（承保）成立要件:當(dāng)事人、標(biāo)的、意思表示商業(yè)保險(xiǎn)合同的生效:一般要件:1）當(dāng)事人須有完全民事行為能力；2）標(biāo)的（合同內(nèi)容）須適當(dāng)；3）當(dāng)事人意思表示真實(shí)。特別生效要件:1）具有保險(xiǎn)利益；2）以被保險(xiǎn)人死亡為給付條件的保險(xiǎn)，經(jīng)被保險(xiǎn)人書面同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額。金融監(jiān)管1、金融監(jiān)管的概念：金融監(jiān)管是金融監(jiān)督管理的縮略語，是指金融主管主體為了實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的目標(biāo)而利用各種監(jiān)管手段對(duì)監(jiān)管對(duì)象所采取的一種有意識(shí)的和主動(dòng)的干預(yù)和控制活動(dòng)。2、目標(biāo)：維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定；保護(hù)存款人、投資者和其他社會(huì)公眾的利益；維護(hù)并促進(jìn)金融業(yè)的競爭。3、金融監(jiān)管法的原則I：依法監(jiān)管原則、合理適度監(jiān)管原則、公開原則、公正原則、效率原則、統(tǒng)一系統(tǒng)監(jiān)管原則。4、金融監(jiān)管體制：一是單元多頭金融監(jiān)管模式。二是雙元多頭金融監(jiān)管模式。三是集