理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)標(biāo)準(zhǔn)范本（二篇）

第7頁(yè)共7頁(yè)理財(cái)經(jīng)理?工作總結(jié)?標(biāo)準(zhǔn)范本?各位領(lǐng)?導(dǎo)、評(píng)委?、各位同?事：大?家好!?今天，我?很榮幸參?加行里舉?行的客戶?經(jīng)理競(jìng)聘?大會(huì)。這?是一次難?得的鍛煉?、提高自?己的機(jī)會(huì)?。我叫于?崴，現(xiàn)年?____?歲，大專?文化程度?，中級(jí)理?財(cái)師職稱?。___?_加入建?設(shè)銀行工?作。先后?曾在興盛?儲(chǔ)蓄所、?城區(qū)支行?、渾江大?街支行，?從事柜員?崗、個(gè)人?業(yè)務(wù)顧問?、個(gè)人客?戶經(jīng)理崗?位?，F(xiàn)擔(dān)?任翠柏路?支行對(duì)私?個(gè)人客戶?經(jīng)理一職?。___?_年的工?作實(shí)踐，?讓我精通?了銀行的?各項(xiàng)業(yè)務(wù)?，也積累?了許多從?事客戶經(jīng)?理的經(jīng)驗(yàn)?和關(guān)系，?曾被評(píng)為?優(yōu)秀柜員?、巾幗建?工標(biāo)兵。?今天，我?競(jìng)聘對(duì)私?客戶經(jīng)理?一職。?第一、我?先來(lái)談一?談對(duì)客戶?經(jīng)理一職?的認(rèn)識(shí)。?我國(guó)加?入WTO?以后，銀?行業(yè)首當(dāng)?其沖，迅?速和國(guó)際?接軌。目?前正進(jìn)入?以利率市?場(chǎng)化為起?點(diǎn)的銀行?業(yè)市場(chǎng)化?階段。銀?行客戶經(jīng)?理制也同?時(shí)應(yīng)運(yùn)而?生。這是?現(xiàn)實(shí)的客?觀需要和?激烈競(jìng)爭(zhēng)?的要求。?可以說，?客戶經(jīng)營(yíng)?的好，銀?行的貸款?回收就能?得到保證?，銀行的?效益也就?能隨之提?高;客戶?經(jīng)營(yíng)失敗?，銀行的?效益也就?沒有了來(lái)?源。誰(shuí)?贏得了客?戶，誰(shuí)就?贏得了市?場(chǎng)，贏得?了效益。?所以客戶?資源現(xiàn)已?成為各大?銀行必爭(zhēng)?的蛋糕。?建立以客?戶為中心?，滿足客?戶的各種?金融服務(wù)?需求，提?高服務(wù)質(zhì)?量，推行?客戶經(jīng)理?制是目前?銀行業(yè)的?首要任務(wù)?。它是一?種以市場(chǎng)?為先導(dǎo)，?以客戶為?中心，滿?足客戶多?元化、層?次化金融?需求，追?求更加直?接、明確?的效益和?風(fēng)險(xiǎn)控制?目標(biāo)的新?型營(yíng)銷服?務(wù)體制。?客戶經(jīng)理?作為聯(lián)系?銀行和客?戶、溝通?信貸業(yè)務(wù)?和市場(chǎng)需?求的橋梁?，擔(dān)負(fù)著?全面深入?了解客戶?需求，為?客戶提供?綜合性、?全方位優(yōu)?質(zhì)服務(wù)，?為銀行拓?展信貸營(yíng)?銷，為經(jīng)?營(yíng)管理決?策和金融?創(chuàng)新提供?準(zhǔn)確、有?效的信息?的重要職?責(zé)。我愿?意在這一?崗位上為?建行的事?業(yè)做出更?大的貢獻(xiàn)?。第二?、如果組?織和領(lǐng)導(dǎo)?聘任我擔(dān)?任客戶經(jīng)?理一職，?我將從以?下幾個(gè)方?面開展工?作：一?、認(rèn)真學(xué)?習(xí)，與時(shí)?俱進(jìn)，樹?立市場(chǎng)觀?念、客戶?觀念、營(yíng)?銷觀念，?為全方位?對(duì)客戶服?務(wù)打定堅(jiān)?實(shí)的基礎(chǔ)?。我計(jì)劃?這一年加?強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)?容的學(xué)習(xí)?。二是?強(qiáng)化對(duì)金?融政策和?法律法規(guī)?的學(xué)習(xí)，?為依法開?展客戶的?經(jīng)營(yíng)管理?業(yè)務(wù)。銀?行客戶經(jīng)?理年終總?結(jié)三是認(rèn)?真學(xué)習(xí)行?里的工作?安排，按?行領(lǐng)導(dǎo)的?工作思路?，創(chuàng)造性?的開展工?作。二?、認(rèn)真履?行客戶經(jīng)?理的職責(zé)?，積極拓?展產(chǎn)品營(yíng)?銷，發(fā)展?客戶。廣?泛宣傳建?行的金融?服務(wù)政策?、內(nèi)容、?特色，熱?情向客戶?介紹、推?薦行里的?業(yè)務(wù)，使?客戶在了?解我行的?金融政策?和服務(wù)的?基礎(chǔ)上優(yōu)?先考慮采?用;并運(yùn)?用一切手?段為客戶?提供綜合?性的金融?服務(wù)，圓?滿完成各?類基本業(yè)?務(wù)的交易?;挖掘客?戶潛在金?融需求和?潛在市場(chǎng)?，為客戶?提供咨詢?和理財(cái)服?務(wù)，行使?金融顧問?的職責(zé)，?密切與客?戶的關(guān)系?，更好地?把銀行產(chǎn)?品營(yíng)銷和?為客戶服?務(wù)兩方面?職責(zé)緊密?結(jié)合起來(lái)?。三、?分析研究?市場(chǎng)，加?強(qiáng)對(duì)客戶?的研究，?建立客戶?資料檔案?，根據(jù)客?戶的實(shí)際?狀況，客?觀、公正?地評(píng)價(jià)客?戶等級(jí)，?不斷調(diào)整?服務(wù)措施?，不斷提?高服務(wù)質(zhì)?量。廣泛?搜集客戶?資金、財(cái)?務(wù)信息，?捕捉金融?需求信息?和金融風(fēng)?險(xiǎn)變化情?況、收集?、掌握同?業(yè)對(duì)客戶?的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)?態(tài)，及時(shí)?反饋客戶?對(duì)銀行服?務(wù)的意見?和建議等?，為領(lǐng)導(dǎo)?經(jīng)營(yíng)決策?提供可靠?依據(jù);深?入進(jìn)行市?場(chǎng)調(diào)研和?分析，掌?握轄區(qū)客?戶特點(diǎn)和?結(jié)構(gòu)，進(jìn)?行市場(chǎng)細(xì)?分;比較?分析各類?客戶市場(chǎng)?的特點(diǎn)，?對(duì)確定和?調(diào)整全行?的目標(biāo)市?場(chǎng)提出意?見和建議?;研究本?行金融產(chǎn)?品和服務(wù)?的市場(chǎng)占?有率、同?業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能?力、獲利?能力及市?場(chǎng)滲透能?力，提出?改進(jìn)本行?產(chǎn)品和服?務(wù)的詳細(xì)?意見。?四、以客?戶為中心?，加強(qiáng)內(nèi)?部溝通與?業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)?，提高服?務(wù)效率。?客戶經(jīng)理?一方面代?表整個(gè)銀?行與客戶?建立和發(fā)?展關(guān)系，?同時(shí)也積?極協(xié)調(diào)銀?行內(nèi)部的?相關(guān)業(yè)務(wù)?部門，共?同為客戶?提供相應(yīng)?的金融服?務(wù)或解決?方案，督?促業(yè)務(wù)部?門在規(guī)定?時(shí)間內(nèi)答?復(fù)客戶要?求，提高?服務(wù)效率?。在實(shí)際?工作中要?做到特事?特辦，急?事急辦，?易事快辦?，難事妥?辦，靠特?色服務(wù)贏?得客戶。?五、監(jiān)?控客戶風(fēng)?險(xiǎn)，注重?對(duì)客戶的?日常管理?，主動(dòng)掌?握客戶的?思想動(dòng)態(tài)?、經(jīng)營(yíng)行?為等，切?實(shí)防范風(fēng)?險(xiǎn)，提高?經(jīng)營(yíng)管理?水平。?六、求真?務(wù)實(shí)，勇?于創(chuàng)新，?創(chuàng)造性的?開展工作?。對(duì)工作?不拖、不?等、不靠?、不推，?不但用力?去做工作?，而且用?心去做工?作。在對(duì)?客戶服務(wù)?的同時(shí)，?大力弘揚(yáng)?信用風(fēng)氣?，幫助客?戶樹立良?好的信用?理念。在?具體工作?中，既熱?情洋溢，?又嚴(yán)格規(guī)?范自己的?言行，在?社會(huì)上在?客戶中樹?立良好的?“建行人?”形象。?靠誠(chéng)信守?諾留住客?戶，靠特?色服務(wù)贏?得客戶，?靠良好形?象和優(yōu)質(zhì)?服務(wù)拓展?客戶。?以上報(bào)告?如有不妥?之處，請(qǐng)?各位領(lǐng)導(dǎo)?和同事批?評(píng)指正。?總之，?如果這次?競(jìng)聘成功?，我將嚴(yán)?格履行自?己的諾言?，以優(yōu)良?的工作作?風(fēng)開創(chuàng)新?的工作局?面。如果?不能，說?明我的工?作能力還?有待提高?，我將在?今后的工?作中加倍?學(xué)習(xí)，與?其他員工?一道為建?行的其它?事業(yè)努力?工作。?理財(cái)經(jīng)理?工作總結(jié)?標(biāo)準(zhǔn)范本?（二）?我今年_?___歲?，___?_畢業(yè)于?吉林省經(jīng)?濟(jì)管理學(xué)?院會(huì)計(jì)專?業(yè)，畢業(yè)?后進(jìn)入交?行工作先?后在原新?春儲(chǔ)蓄所?、儲(chǔ)蓄所?作儲(chǔ)蓄員?工作。_?___通?過招聘進(jìn)?入延邊移?動(dòng)公司任?客戶經(jīng)理?。于今年?____?月份重新?回到交行?在春暉支?行擔(dān)任理?財(cái)經(jīng)理。?這些工作?經(jīng)歷增加?了我的工?作經(jīng)驗(yàn)同?時(shí)也提高?了各個(gè)方?面的能力?。一年?來(lái)，我能?夠認(rèn)真學(xué)?習(xí)各項(xiàng)金?融法律法?規(guī)，積極?參加行里?組織的各?種學(xué)習(xí)活?動(dòng)，不斷?提高自己?的理論素?質(zhì)和業(yè)務(wù)?技能。特?別是后來(lái)?到了個(gè)人?理財(cái)中心?做客戶經(jīng)?理后,多?問、多學(xué)?、多練，?通過學(xué)習(xí)?“優(yōu)質(zhì)客?戶識(shí)別引?導(dǎo)流程”?能成功的?識(shí)別優(yōu)質(zhì)?客戶。如?：___?_月__?__日，?王先生來(lái)?我行取款?，在排隊(duì)?等候和他?的閑聊中?了解到，?他是我行?的老客戶?，每天都?要來(lái)銀行?辦理業(yè)務(wù)?，并誠(chéng)懇?的請(qǐng)他為?我行提意?見，同時(shí)?還建議他?開理財(cái)金?帳戶，可?以享受工?行優(yōu)質(zhì)客?戶的服務(wù)?，他很高?興的接受?了我的建?議，并留?下了聯(lián)系?電話。我?查詢了他?的存款在?____?萬(wàn)元左右?。過了幾?天我打電?話約他來(lái)?我行開了?理財(cái)金帳?戶?；?首這一年?，為了能?夠勝任理?財(cái)客戶經(jīng)?理這個(gè)崗?位，我不?斷學(xué)習(xí)、?不斷總結(jié)?、不斷提?高和完善?自己，以?下是我這?一年來(lái)的?工作總結(jié)?。一、?熱愛本職?工作，進(jìn)?一步提高?工作水平?“做好?一份工作?，首先要?愛這份工?作”。從?事理財(cái)經(jīng)?理工作以?來(lái)，我從?陌生到熟?悉，慢慢?的喜歡自?己的這項(xiàng)?工作，在?工作中，?愛崗敬業(yè)?，有效利?用工作時(shí)?間，以高?度的責(zé)任?感和事業(yè)?心去工作?，認(rèn)真遵?守好我行?的每一條?規(guī)章制度?，執(zhí)行好?每一個(gè)工?作流程，?牢記好每?一個(gè)規(guī)范?用語(yǔ)，深?入挖掘客?戶，理解?客戶需求?，為每一?位客戶認(rèn)?真登記工?作日志，?細(xì)心做好?拜訪記錄?，及時(shí)記?載客戶意?見和建議?，以此不?斷豐富自?我，提高?自己，綜?合運(yùn)用貸?款、存款?、結(jié)算、?中間業(yè)務(wù)?等知識(shí)，?制定專業(yè)?化的理財(cái)?方案，為?客戶提供?全面化、?個(gè)性化服?務(wù)。二?、學(xué)習(xí)專?業(yè)知識(shí)，?進(jìn)一步提?高專業(yè)水?平作為?基層服務(wù)?人員，我?們直接面?對(duì)客戶，?我們的專?業(yè)技能和?知識(shí)水平?直接關(guān)系?到客戶的?滿意度，?理論知識(shí)?的學(xué)習(xí)不?僅是任務(wù)?，而且是?一種責(zé)任?，更是一?種境界。?在工作中?，除了自?覺參加單?位組織的?集中學(xué)習(xí)?外，我克?服自身惰?性，堅(jiān)持?個(gè)人自學(xué)?，正確處?理工作與?學(xué)習(xí)的矛?盾，不因?工作忙而?忽視學(xué)習(xí)?，并能夠?堅(jiān)持積極?主動(dòng)的學(xué)?習(xí)專業(yè)知?識(shí)，虛心?學(xué)習(xí)向領(lǐng)?導(dǎo)和同事?請(qǐng)教，在?實(shí)踐中摸?索、總結(jié)?，進(jìn)一步?熟悉工作?流程，不?斷提高自?身的工作?能力，在?具體的工?作中，慢?慢的形成?了清晰的?工作思路?，確保了?工作的順?利完成。?三、規(guī)?范服務(wù)用?語(yǔ)，進(jìn)一?步提高服?務(wù)水平?我深刻的?理解到自?己的一言?一語(yǔ)代表?著郵儲(chǔ)銀?行的形象?，所以在?日常的工?作中，我?時(shí)刻以更?高的要求?規(guī)范自己?，認(rèn)真遵?守規(guī)范化?服務(wù)要求?，堅(jiān)持微?笑服務(wù)，?做到“來(lái)?有迎聲，?問有答聲?，去有送?聲”，為?客戶營(yíng)造?親切和諧?的服務(wù)氛?圍。正確?認(rèn)真的對(duì)?待每一項(xiàng)?工作，全?身心的投?入到工作?之中，熱?心為大家?服務(wù)，從?小事學(xué)起?，從點(diǎn)滴?做起，不?斷提高自?身的服務(wù)?水平，做?到面帶微?笑，語(yǔ)氣?平和，語(yǔ)?調(diào)輕松，?用詞規(guī)范?，為客戶?提高規(guī)范?、優(yōu)質(zhì)的?理財(cái)服務(wù)?。四、?積極推介?營(yíng)銷，進(jìn)?一步提高?自身貢獻(xiàn)?率作為?一名客戶?經(jīng)理，其?職責(zé)是服?務(wù)好客戶?，一方面?要熟悉自?己的業(yè)務(wù)?產(chǎn)品，明?白自己能?夠給客戶?帶來(lái)什么?，另一方?面，要明?白客戶要?什么，明?白了客戶?的需求，?才能去創(chuàng)?造條件滿?足。在與?客戶交流?的過程中?，我不斷?發(fā)掘客戶?的愛好，?興趣，特?長(zhǎng)，力爭(zhēng)?講客戶感?興趣的話?題，解決?客戶急需?解決的問?題。同時(shí)?，認(rèn)真學(xué)?習(xí)我行的?理財(cái)、保?險(xiǎn)產(chǎn)品，?充分掌握?產(chǎn)品特點(diǎn)?，精心為?客戶制定?個(gè)性化、?專業(yè)化的?財(cái)務(wù)規(guī)劃?方案，堅(jiān)?持由以產(chǎn)?品為中心?向以客戶?需求為中?心的轉(zhuǎn)變?，始終把?客戶的事?情當(dāng)自己?的事來(lái)辦?，想客戶?之所想，?及客戶之?所及，做?到“勤動(dòng)?腿、勤動(dòng)?手、勤動(dòng)?腦”，努?力贏得客?戶的信賴?和支持。?截至今年?____?月底，維?護(hù)優(yōu)質(zhì)客?戶共位，?銷售代理?保險(xiǎn)萬(wàn)。?工作中?存在的不?足：1?、部分大?客戶資料?信息不全?，無(wú)法進(jìn)?行全面有?效維護(hù)，?維護(hù)率需?要進(jìn)一步?提高。?2、營(yíng)銷?力度有待?提高。?在今后的?工作中，?我將繼