金融機構(gòu)案件防控工作方案

2023年案件防控工作方案2023年，全行要持續(xù)加強黨的領(lǐng)導(dǎo)，不斷深化金融反腐，強化紀委監(jiān)督與案防管理的貫通融合，有序推進案件防控各項日常工作，構(gòu)筑智能案防體系，強化數(shù)據(jù)分析應(yīng)用，提升風(fēng)險預(yù)警效率；進一步聚焦“飛單”、中介等案防重點，開展精準排查，推進采購基建內(nèi)部巡察，嚴防案（事）件風(fēng)險；持續(xù)深化案防對口管理，提升駐點成效。進一步筑牢風(fēng)險護城河，確保全年不發(fā)生重大風(fēng)險事件，致力于建設(shè)“有溫度的銀行、有紀律的隊伍”，推動我行高質(zhì)量發(fā)展。一、提升監(jiān)測效能圍繞“突出監(jiān)測重點、建立協(xié)同機制、探索智能監(jiān)測”三方面，不斷提升監(jiān)測效能。㈠突出監(jiān)測重點各分行監(jiān)測中心要將日常監(jiān)測與主題監(jiān)測相結(jié)合，挖掘人員管理、風(fēng)險防控等方面的問題與不足，持續(xù)延展監(jiān)測廣度和深度。1、新增雙月主題監(jiān)測每雙月聚焦內(nèi)外部新形勢，按照總行方案，圍繞開門紅、重點業(yè)務(wù)等維度，開展主題監(jiān)測并一是強化駐點。分行監(jiān)察保衛(wèi)部對口人根據(jù)實際現(xiàn)場駐點，協(xié)助辦公室梳理監(jiān)保工作要點，推進案防動作落實。二是加速補缺。分行行長室及職能管理部門重點跟進，督促相關(guān)部門盡快選配合適人員，未按要求及時配置的，納入案防考核。㈢規(guī)范駐點流程1、駐點前明確問題清單對口人收集員工一人一冊、訪客考勤、重點關(guān)注庫、疑點線索等信息，提前掌握對口支行存在問題、需要重點跟進事項，明確駐點提綱，實施前報分行監(jiān)察保衛(wèi)部負責(zé)人審定。2、駐點中把握重點環(huán)節(jié)對口人對照提綱開展現(xiàn)場訪談和場景觀測?，F(xiàn)場訪談包括：員工訪談，重點了解工作動態(tài)、上級履職情況、團隊氛圍及異常情況；管理人員訪談，重點了解支行內(nèi)部管理情況、團隊氛圍；案防專員訪談，重點了解其對支行員工概況的掌握程度、支行案防管理現(xiàn)狀。場景觀測包括：陪同訪客，重點了解支行展業(yè)模式、員工營銷習(xí)慣；廳堂觀察，重點關(guān)注營銷不規(guī)范現(xiàn)象；列席會議，重點了解員工工作狀態(tài)及思想動態(tài)。3、駐點后確定責(zé)任清單對口人一周內(nèi)完成小結(jié)，明確需核查疑點人員、需整改提升事項及對應(yīng)責(zé)任人，經(jīng)分行監(jiān)察保衛(wèi)部負責(zé)人審定后實施，并持續(xù)跟進督導(dǎo)。對于支行負責(zé)落實事項，由支行行長做好任務(wù)分解與跟進，一個月內(nèi)落實整改提升；分行包干行長每季督導(dǎo)整改成效。四、完善案防長效機制全行通過落實案防規(guī)定動作、做好專營團隊管理、確保監(jiān)保人員配備，完善案防長效機制。㈠落實案防規(guī)定動作根據(jù)案防五項機制工作要求，對案防規(guī)定動作常抓不懈，不斷強化員工記憶、固化本能習(xí)慣,促進案防管理工作全面深入落實。1、案防包干（1）季度案防會議總行各部門及各分行的內(nèi)設(shè)部門、下屬支行每季度召開案防包干會議暨案（事）件風(fēng)險分析會。其中，案防包干會議全員參加，會議內(nèi)容包括案防工作回顧與布置、案防宣導(dǎo)等；案（事）件風(fēng)險分析會由包干行長、單位負責(zé)人等相關(guān)管理層參加，分行監(jiān)察保衛(wèi)部派員參會，包干責(zé)任人依次匯報，主要開展全員思想動態(tài)分析、重點關(guān)注人員分析等。思想動態(tài)分析涉及維度包括但不限于：①工作評價；②生活狀態(tài)和家庭情況；③情緒狀態(tài)；④現(xiàn)階段最迫切需求；⑤存在的困難；⑥跟進措施。(2)員工談話各級包干責(zé)任人持續(xù)落實四類談話，加強與包干員工的溝通交流工作，及時掌握包干員工思想動態(tài)：一是新員工談話。入職當(dāng)天應(yīng)開展隔級談話，強調(diào)針對直屬上級異常行為的報告要求，避免不區(qū)別地按直接上級要求操作。新員工入職一年內(nèi)每季度至少開展一次談話。二是常規(guī)談話。一般每半年至少一次，可結(jié)合半年度和年度績效談話開展，交流員工工作業(yè)務(wù)情況、家庭生活情況、對崗位的滿意度以及對工作的要求與建議等，了解其工作生活情況及思想動態(tài)。員工包干關(guān)系變動后應(yīng)由新包干人及時開展談話。三是重點關(guān)注人員談話。關(guān)注責(zé)任人應(yīng)在關(guān)注事項發(fā)生后及時開展針對性談話，并根據(jù)談話結(jié)果、后續(xù)表現(xiàn)及情緒變化，每季度至少開展一次跟蹤談話。四是離職員工談話。離職員工談話應(yīng)由包干責(zé)任人及監(jiān)察保衛(wèi)部在員工提出離職之際進行，了解離職的真實原因，聽取意見建議，并就離職相關(guān)事項作風(fēng)險提示。(3)員工家訪全行繼續(xù)按照家訪工作有關(guān)規(guī)定落實家企聯(lián)動。一是新員工家訪入職前開展；二是常規(guī)家訪每三年至少上門一次，每年通過家屬懇談會與家屬開展交流；三是重點關(guān)注員工、婚喪病員工、家屬連續(xù)兩次(含)以上不參加懇談會等情況要及時家訪。(4)重點關(guān)注人員管理各分行開展一次全面摸排，對于符合重點關(guān)注標準的人員，實時入庫管理，關(guān)注責(zé)任人按照關(guān)注方案保持跟進，每季度在員工道德風(fēng)險管理系統(tǒng)中至少反饋一次跟進措施。2、動態(tài)關(guān)心員工抓好案防包干首先要關(guān)心員工，確保心往一處走。各級包干責(zé)任人日常要充分傾聽員工心聲,深化家企聯(lián)動，真正了解員工的個性特點、身心狀態(tài)和需求、愿景、困難、意見，充分采納合理的建議。在此基礎(chǔ)上，做好如下跟進措施：⑴跟上關(guān)心措施一是做好壓力疏導(dǎo)。各機構(gòu)要做好員工的壓力源分析，對突出領(lǐng)域通過優(yōu)化內(nèi)部管理消除壓力；對重點人群通過談話交心、心理輔導(dǎo)及個性化措施排解壓力。二是提供困難幫扶。對于員工或家屬罹患重病的，在醫(yī)療資源、經(jīng)濟上予以幫扶，幫助員工渡過難關(guān)；對于家庭變故或困難的員工，工會牽頭落實好關(guān)心慰問。三是豐富員工活動。各機構(gòu)通過成立興趣小組、組織社團活動、開設(shè)健康講座等形式，豐富員工日常生活，促進身心健康；推進紅娘牽線、租房搭線、名醫(yī)坐診等員工服務(wù)。⑵保持動態(tài)跟進各機構(gòu)監(jiān)察保衛(wèi)部結(jié)合對口管理工作，配合好管理層，點對點推進重點關(guān)心對象的跟進措施落地，確保關(guān)心關(guān)愛講實效。一是動態(tài)管理重點關(guān)心清單。對于存在困難、罹遇不幸、身心異常等情況的員工，梳理重點關(guān)心清單，明確針對性幫扶措施，每月駐點了解動態(tài)，并據(jù)實持續(xù)更新關(guān)心清單。二是妥善解決特殊員工困難。對于存在特殊情況的員工，充分了解其本人及家人的需求，從員工角度出發(fā)，保持人文關(guān)懷，共同協(xié)商走出困境。3、常規(guī)排查⑴各機構(gòu)監(jiān)察保衛(wèi)部按要求開展員工日常考勤、訪客、工作狀態(tài)等職場行為排查。⑵各機構(gòu)風(fēng)險管理部按要求開展客戶回訪，重點排查員工是否存在與中介合作、貸前調(diào)查未盡職等異常行為，涉及員工的風(fēng)險線索移交監(jiān)察保衛(wèi)部核查處置。⑶總行審計部定期開展員工借貸擔(dān)保、兼職、入股、涉訴、與授信客戶資金往來等綜合信息排查，異常線索移交監(jiān)察保衛(wèi)部核查處置。⑷開展辦公場所檢查。重點檢查員工是否存在違規(guī)保管客戶重要物品、客戶已簽章的空白業(yè)務(wù)資料及其他違規(guī)違紀行為。對于排查發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險異常，各機構(gòu)監(jiān)察保衛(wèi)部應(yīng)及時開展調(diào)查核實，并嚴格落實問責(zé)處理。4、違規(guī)違紀問責(zé)對于經(jīng)核查確認的員工違規(guī)違紀問題、管理人員嚴重失職問題，在按照內(nèi)控制度采取行規(guī)問責(zé)的基礎(chǔ)上，針對黨員干部并用黨紀處分與行規(guī)問責(zé)兩種方式。行紀委執(zhí)紀將深化運用“四種形態(tài)“，對于苗頭性問題，充分運用第一種形態(tài)，讓“咬耳扯袖、紅臉出汗”成為常態(tài)。5、案防宣教⑴全員案防考試一季度，總行組織全員就銀保監(jiān)會關(guān)于從業(yè)人員行為管理應(yīng)知應(yīng)會知識的測試，二季度，總行組織全員案防知識學(xué)考。無故不參加或規(guī)定時間內(nèi)未通過測試的，將在全行范圍內(nèi)進行通報。⑵抓好日常宣教根據(jù)中央紀委及監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于清廉金融文化建設(shè)的要求，各機構(gòu)在同級紀委/紀檢委員領(lǐng)導(dǎo)下，創(chuàng)新宣教形式，組織警示參觀、觀看警示片、征集優(yōu)秀宣教作品等活動，如：在重要時間節(jié)點，利用0A郵箱、手機工作平臺等途徑開展廉潔提醒，針對性強調(diào)有關(guān)紀律規(guī)定和中央、省市委要求；通過電腦屏保、0A首頁、手機易學(xué)堂、廉政文化墻等載體，對監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于從業(yè)人員行為管理要求、我行五類20條案防底線行為、禁止性規(guī)定等進行明確和強調(diào)，將清廉文化建設(shè)與案防文化融入相結(jié)合，做到全員入腦入心、堅守底線警鐘長鳴。形成專題報告，報各機構(gòu)行長及總行監(jiān)測中心。2、突出片區(qū)差異監(jiān)測根據(jù)下轄支行、人員、業(yè)務(wù)的區(qū)域化特點，分析共性現(xiàn)象和薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合對口管理，將情況相似的下轄支行按片區(qū)差異化管理，突出日常監(jiān)測特色。3、日常監(jiān)測聚焦重點結(jié)合主題監(jiān)測內(nèi)容，對持續(xù)關(guān)注達三個季度仍未出庫的重點關(guān)注人員、能力過關(guān)驗收不合格的新晉管理人員、入職3個月不適崗的新員工等重點人員，案防管理薄弱、考核排名靠后等重點機構(gòu)，以及專營團隊，針對性開展監(jiān)測分析。㈡建立協(xié)同機制各機構(gòu)監(jiān)察保衛(wèi)部要與風(fēng)險、審計、運營等部門建立常態(tài)化數(shù)據(jù)協(xié)同機制，各級紀委推進貫通監(jiān)督，打破信息壁壘，實施精準聯(lián)動核查。1、違規(guī)線索互通分行監(jiān)察保衛(wèi)部、風(fēng)險管理部、運營部、審計分部，發(fā)現(xiàn)疑似違規(guī)線索的，及時開展共同會商，按照“一人一策”逐一確定聯(lián)動核查方案，明確各部門核查內(nèi)容及時間節(jié)點。經(jīng)初步核查，仍存在疑點的，持續(xù)監(jiān)測；如確認違規(guī)的，移交監(jiān)察保衛(wèi)部問責(zé)處置。2、風(fēng)險聯(lián)動核查每月召開風(fēng)險聯(lián)動核查會議，分行風(fēng)險條線行長牽頭，監(jiān)察保衛(wèi)部、風(fēng)險管理部、審計分部、運營部總經(jīng)理室成員及專員參會。各參會部門根據(jù)職責(zé)分工，匯報本月發(fā)現(xiàn)的員工異常情況，針對需要進一步排查的異常人員，確定聯(lián)動排查方案；對于其他需關(guān)注事項，商議針對性管理措施。下月會議中對上述情況進行跟進回顧。3、風(fēng)險聯(lián)席會議每季召開風(fēng)險聯(lián)席會議，分行在月度風(fēng)險聯(lián)動核查的基礎(chǔ)上，可根據(jù)實際情況擴大參會范圍,邀請合規(guī)、消保、人力、財務(wù)、授信等部門，交流本部門發(fā)現(xiàn)的異常人員、需關(guān)注事項。季度風(fēng)險聯(lián)席會可與每月末的風(fēng)險聯(lián)動核查會合并召開，也可根據(jù)交流事項的聯(lián)動、知悉范圍，分部門分場次召開。4、貫通協(xié)調(diào)監(jiān)督發(fā)揮紀委統(tǒng)籌作用，打造“貫通協(xié)調(diào)監(jiān)督體系”，形成“五個監(jiān)督”聯(lián)動方式，包括紀委的統(tǒng)籌監(jiān)督、監(jiān)察保衛(wèi)部的監(jiān)察監(jiān)督、審計部的履職監(jiān)督、人力資源部的人事監(jiān)督、風(fēng)險管理部與法律合規(guī)部的業(yè)務(wù)監(jiān)督，推進現(xiàn)有總分支行監(jiān)督和聯(lián)動效能上臺階，促進監(jiān)督貫通化，形成監(jiān)督合力。各級紀委結(jié)合例會時機，推進貫通協(xié)調(diào)和信息聯(lián)動。㈢信息分析整合一是優(yōu)化預(yù)警功能?？傂斜O(jiān)察保衛(wèi)部將通過規(guī)則建模、機器學(xué)習(xí)等技術(shù)應(yīng)用，優(yōu)化預(yù)警模型,從“單維數(shù)據(jù)、手動篩查”向“多維立體、自動預(yù)警”發(fā)展，提高對員工行為異常的自動、精準識別。二是深化畫像分析。一方面，深化員工畫像分析，系統(tǒng)每月自動分析員工訪客、假勤、業(yè)績等維度狀態(tài)，總結(jié)行為特征規(guī)律。另一方面，細化下轄支行畫像，系統(tǒng)每季綜合分析支行人員構(gòu)成、考勤訪客、異常預(yù)警等維度數(shù)據(jù)和排名。三是系統(tǒng)敏捷迭代。鼓勵各分行探索個性化預(yù)警模型，一季度底確定方案并向總行報備，避免多頭重復(fù)開發(fā)；經(jīng)試用成熟后并入總行系統(tǒng)，實現(xiàn)監(jiān)測系統(tǒng)敏捷迭代。二'開展案防重點排查結(jié)合經(jīng)營發(fā)展和員工管理重點，聚焦防范“飛單”、違規(guī)與資金中介合作的專項排查；并將案防管理作為紀委日常監(jiān)督與經(jīng)營管理的結(jié)合點、融合點，做好防飛單、防中介排查的監(jiān)督，開展采購基建內(nèi)部巡察。㈠財富業(yè)務(wù)防“飛單”1、條線壓責(zé)，實行條線管理人員常態(tài)關(guān)注機制壓實財富業(yè)務(wù)部門管理人員的主體責(zé)任，在業(yè)務(wù)推進過程中時刻保持“飛單”防范意識，關(guān)注異常變動并及時上報疑點信息。一是關(guān)注大額流失客戶；二是關(guān)注業(yè)績變動人員；三是落實管戶人調(diào)整回訪機制。2、聯(lián)動監(jiān)測，建立全行“飛單”持續(xù)監(jiān)測和處理機制各機構(gòu)審計部/審計分部牽頭、監(jiān)察保衛(wèi)部、運營部及總行網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營服務(wù)中心有機聯(lián)動，多渠道共享信息，常態(tài)化流程作業(yè)?？偡中忻吭抡匍_“飛單”監(jiān)測聯(lián)席會議，商議監(jiān)測疑點與處置措施，探討更新監(jiān)測模型，不斷總結(jié)完善持續(xù)有效的“飛單”風(fēng)險防范措施，逐步發(fā)揮堵截與震懾作用。3、專項整治，開展“飛單”風(fēng)險專項排查上半年，聚焦重點區(qū)域、重點機構(gòu)、重點人員，監(jiān)保條線具體負責(zé)，組織專項排查。一查親友從事高風(fēng)險。以員工為原點，追溯員工家庭成員、主要社會關(guān)系、日常社交對象三類人員，梳理出從事財富管理、理財投資、保險等行業(yè)的名單（不含銀行同業(yè)），分析有無利用崗位便利私售親友方產(chǎn)品或推介客戶。二查資金使用需求高。一是查征信數(shù)據(jù)，各機構(gòu)監(jiān)察保衛(wèi)部通過總行下發(fā)的借貸擔(dān)保數(shù)據(jù)或員工提供征信報告；二是查重大事項，篩選房產(chǎn)投資過多、經(jīng)常換車或高杠桿購車、借貸原因可疑人員；三是查隱性借貸，通過辦公場所突擊檢查、員工交叉訪談等方式，排摸存在民間借貸等不上征信貸款的人員。三查投資偏好較激進。聯(lián)合審計部、財富管理部跑批兩類數(shù)據(jù)，一是通過資金往來數(shù)據(jù)排查頻繁、大額證券交易人員；二是梳理投資冒進、利用杠桿投資等人員。四查產(chǎn)品銷售避雙錄。監(jiān)保、消保聯(lián)合，通過非現(xiàn)場數(shù)據(jù)分析+監(jiān)控核實，對網(wǎng)點自助設(shè)備購買財富產(chǎn)品業(yè)務(wù)開展檢查，關(guān)注是否存在違規(guī)搭售、“飛單”推薦等異常。對于前四項排查數(shù)據(jù)，一是就疑點本身開展核查，二是繼續(xù)開展第五項排查：五查“飛單”疑點人員。各機構(gòu)監(jiān)察保衛(wèi)部匯總上述梳理的名單，結(jié)合實際增補重點排查人員開展專項監(jiān)測，包括重點區(qū)域監(jiān)測、訪客產(chǎn)出比對分析等，排查私售、代客理財疑點。通過進一步核查，形成異常人員名單。⑶異常人員核查處置。一是對于存在集資風(fēng)險或私售行為人員，及時解除勞動合同，同時妥善化解風(fēng)險；二是疑點暫時無法確認風(fēng)險的，納入重點監(jiān)測持續(xù)跟進至少3個月，每周開展訪客軌跡、來訪人員等監(jiān)測排查，及時排除或確認風(fēng)險。⑷排查后續(xù)工作。總行將下沉督導(dǎo)，對于應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理的情況，嚴肅追究監(jiān)督檢查和管理責(zé)任；后續(xù)出現(xiàn)“飛單”案（事）件，經(jīng)認定屬于排查不到位的，一把手評價一票否決。下半年，非重點排查機構(gòu)借鑒已有經(jīng)驗，結(jié)合實際自主開展排查。（二）采購基建反舞弊一季度起，由審計部牽頭，在全行范圍內(nèi)開展采購基建專項審計排查，紀委跟進發(fā)現(xiàn)問題的查處，重點如下：1、基礎(chǔ)管理：制度規(guī)定或系統(tǒng)設(shè)置存在控制盲點；不兼容的職責(zé)未分離等。2、供應(yīng)商管理：供應(yīng)商的征集、推薦、準入未體現(xiàn)公開、透明原則；供應(yīng)商審查不到位，存在一票否決，資質(zhì)不符等情形；供應(yīng)商與員工存在關(guān)聯(lián)關(guān)系且從中獲利等。3、預(yù)算與成本管控：采購計劃編制、變更及審批不合規(guī)；采購數(shù)量確定不合理等。4、采購流程管控：采購需求不必要、不合理；招標存在明顯傾向性；開、評標未分離；采購流程未嚴格遵循既定流程；存在圍標或串標等。5、項目流程及質(zhì)量管理：施工單位資質(zhì)不符；材料進場驗收流于形式；工程變更事項不真實，變更操作流程不規(guī)范等。三、深化案防對