某保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹課件

金裕保險(xiǎn)家庭理財(cái)

金裕保險(xiǎn)家庭理財(cái)

您每天這樣忙碌是為了什么？您每天這樣忙碌是為了什么？《2011年中國城市居民財(cái)富商數(shù)調(diào)研報(bào)告》調(diào)研目的：了解國人的財(cái)富商數(shù)、財(cái)富管理能力、財(cái)富

認(rèn)知、管理和運(yùn)用能力提高國人財(cái)富商數(shù)。衡量建議了解《2011年中國城市居民財(cái)富商數(shù)調(diào)研報(bào)告》調(diào)研目的：了解國人調(diào)研背景當(dāng)下，無論是富人還是平民，都存在理財(cái)困擾。他們急于尋找理財(cái)之道，卻不得其解。為了解客戶的財(cái)富認(rèn)知、獲取和運(yùn)用能力，為客戶提供量身定做的產(chǎn)品和服務(wù)，同時(shí)引起社會(huì)大眾對(duì)如何形成健康財(cái)富觀念的大討論，中國平安發(fā)起了本次國人財(cái)富商數(shù)調(diào)研。調(diào)研背景當(dāng)下，無論是富人還是平民，都存在理財(cái)困40%的可支配收入用于還貸；理財(cái)壓力較大！銜金玉出身；他們是天生的富人，如何延續(xù)家財(cái)？追逐新潮，追捧物質(zhì)生活，沒有理財(cái)概念？社會(huì)精英階層，財(cái)富占有者；他們是如何理財(cái)?shù)?？房奴富二代購買奢侈品月光族調(diào)研背景40%的可支配收入用于還貸；銜金玉出身；追逐新潮，社會(huì)精英階本次調(diào)查的特征科學(xué)性全面性針對(duì)性強(qiáng)兼具代表性本次調(diào)查的特征科學(xué)性注：財(cái)商得分是對(duì)知識(shí)、態(tài)度、行為、性格進(jìn)行權(quán)重劃分而計(jì)算得出60.1國人財(cái)商剛及格，有態(tài)度缺知識(shí)財(cái)富行為63.5財(cái)富性格64.0財(cái)富態(tài)度66.1財(cái)富知識(shí)45.9中國人平均財(cái)商指數(shù)我國城市居民財(cái)商現(xiàn)狀注：財(cái)商得分是對(duì)知識(shí)、態(tài)度、行為、性格進(jìn)行權(quán)重劃分而計(jì)算得出財(cái)商屬相城市類別星座收入學(xué)歷年齡性別雖說財(cái)商部分依賴于天賦，但教育、財(cái)富擁有情況等因素對(duì)財(cái)商的影響顯著財(cái)商屬相城市類別星座收入學(xué)歷年齡性別雖說財(cái)商部分依賴于天賦，資訊影響財(cái)商，一線城市財(cái)富知識(shí)大幅領(lǐng)先不同城市財(cái)商總體得分一線城市財(cái)商得分情況二線城市財(cái)商得分情況三線城市財(cái)商得分情況財(cái)商現(xiàn)狀——城市PK深圳人的財(cái)商總體得分最高資訊影響財(cái)商，一線城市財(cái)富知識(shí)大幅領(lǐng)先不同城市財(cái)商總體得分一男女都追財(cái)，理財(cái)行為表現(xiàn)迥異男性財(cái)商得分情況女性財(cái)商得分情況財(cái)富性格敢于挑戰(zhàn)風(fēng)險(xiǎn)，樂于挑戰(zhàn)權(quán)威財(cái)富性格更有風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)且樂于消費(fèi)財(cái)商現(xiàn)狀——性別PK男女都追財(cái)，理財(cái)行為表現(xiàn)迥異男性財(cái)商得分情況女性財(cái)商得分情況70后財(cái)富商數(shù)及各指標(biāo)全面領(lǐng)先不同年代總分財(cái)富知識(shí)財(cái)富態(tài)度財(cái)富行為財(cái)富性格90后60.144.165.263.861.980后60.245.865.863.161.470后61.146.767.264.460.860后60.345.966.463.560.560前58.94364.162.960.7財(cái)商現(xiàn)狀——年齡PK70后財(cái)富商數(shù)及各指標(biāo)全面領(lǐng)先不同年代總分財(cái)富知識(shí)財(cái)富態(tài)度財(cái)不同學(xué)歷總分財(cái)富知識(shí)財(cái)富態(tài)度財(cái)富行為財(cái)富性格初中以下57.639.864.860.260.4高中、中專、技校60.744.466.963.860.4大專61.849.166.264.661.5本科62.751.565.266.363.1碩士及以上65.054.365.270.863.1知識(shí)改變命運(yùn)，教育改變財(cái)商財(cái)商現(xiàn)狀——學(xué)歷PK不同學(xué)歷總分財(cái)富知識(shí)財(cái)富態(tài)度財(cái)富行為財(cái)富性格初中以下57.6不同收入總分財(cái)富知識(shí)財(cái)富態(tài)度財(cái)富行為財(cái)富性格高收入人群63.554.064.967.462.5中收入人群63.251.467.066.062.5低收入人群59.743.465.862.760.5財(cái)商與財(cái)富成正比，收入越高財(cái)商越高財(cái)商現(xiàn)狀——收入PK注：高收入人群：年收入在20萬元以上；中等收入人群：年收入在10-20萬元；低收入人群：年收入在10萬元以下不同收入總分財(cái)富知識(shí)財(cái)富態(tài)度財(cái)富行為財(cái)富性格高收入人群63.十二星座以及屬相人群財(cái)商得分情況天秤座雙魚座獅子座處女座水瓶座雙子座金牛座天蝎座白羊座巨蟹座摩羯座射手座星座和屬相排行榜（僅供參考）羊狗馬虎蛇猴兔豬龍牛雞鼠十二星座以及屬相人群財(cái)商得分情況天秤座雙魚座獅子座處女座水瓶國人對(duì)儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)的掌握程度較高，同時(shí)它們也是國人主要的投資項(xiàng)目；國人對(duì)股票的掌握程度低，但是仍有許多人選擇進(jìn)行股票投資，從而增加了股票投資的風(fēng)險(xiǎn)；房地產(chǎn)是國人較為熟悉的投資項(xiàng)目，由于對(duì)投資金額要求較大，只有較少的人在進(jìn)行房地產(chǎn)投資；而對(duì)于子女教育基金、國債和基金等投資項(xiàng)目，國人對(duì)其掌握程度較低，同時(shí)投入這種項(xiàng)目的人數(shù)也較低。不可盲目進(jìn)行投資，豐富投資知識(shí)是成功投資堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要發(fā)現(xiàn)和建議國人對(duì)儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)的掌握程度較高，同時(shí)它們也是國人主要的投資項(xiàng)國人有強(qiáng)烈的財(cái)富欲望，但投資觀依舊偏向保守，對(duì)負(fù)債消費(fèi)有了更清晰的認(rèn)識(shí)，知道為未來風(fēng)險(xiǎn)而買單主要發(fā)現(xiàn)和建議注重財(cái)富性格的培養(yǎng)，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)高收入人群在協(xié)作性、求知性和一貫性方面都明顯高于普通收入群體；但從挑戰(zhàn)權(quán)威和直面風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)特質(zhì)來看，高收入人群的表現(xiàn)一般，這主要是由目前高收入人群注重規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的心態(tài)所致。國人有強(qiáng)烈的財(cái)富欲望，但投資觀依舊偏向保守，對(duì)負(fù)債消費(fèi)有了更目前最熱門的話題：通脹inflation股票stock房產(chǎn)Deliveryroom目前最熱門的話題：通脹inflation股票sto民以食為天，“漲時(shí)代”里老百姓的餐桌正在發(fā)生著巨大的變化……“蒜”你狠“姜”你軍“豆”你玩=一年前能買到的菜如今能買到的菜菜=20塊錢“蒜”你狠民以食為天，“漲時(shí)代”里老百姓的餐桌正在發(fā)生著巨大的變化……滬深股市跌宕起伏721滬深股市跌宕起伏721房地產(chǎn)房地產(chǎn)衡量房地產(chǎn)投資價(jià)值的指標(biāo)

國際上用來衡量一個(gè)區(qū)域房產(chǎn)運(yùn)行狀況良好的租售比一般界定為5％－7％之間。

大于7％——表明這一區(qū)域房產(chǎn)投資潛力相對(duì)較大，后市看好。

小于5％——房產(chǎn)泡沫已經(jīng)顯現(xiàn)；房產(chǎn)價(jià)格偏離理性真實(shí)的房產(chǎn)價(jià)值。

租售比=年租金/房?jī)r(jià)衡量房地產(chǎn)投資價(jià)值的指標(biāo)國際上用來衡量一個(gè)區(qū)域房產(chǎn)運(yùn)投資是理財(cái)是金（經(jīng)）銀（贏）投資是理財(cái)是金（經(jīng)）銀（贏）投資≠理財(cái)投資是對(duì)現(xiàn)金的使用是用錢去賺更多的錢以盈利為根本目的收益與風(fēng)險(xiǎn)掛鉤理財(cái)是現(xiàn)金的管理是資產(chǎn)的配置在保值的基礎(chǔ)上增值。是無風(fēng)險(xiǎn)的投資≠理財(cái)投資理財(cái)

理財(cái)重在規(guī)劃，在于持之以恒。不要忽視小錢的力量，就像零碎的時(shí)間一樣，懂得充分運(yùn)用，時(shí)間一長(zhǎng)，其效果自然驚人。

理財(cái)必須花長(zhǎng)久的時(shí)間，短時(shí)間是看不出效果的。理財(cái)是馬拉松比賽，而不是百米沖刺。

理財(cái)重在規(guī)劃在于持之以恒理財(cái)重在規(guī)劃，在于持之以恒。不要忽視小錢的力量，就像25時(shí)間

理財(cái)三要素之一25時(shí)間理財(cái)三要素之一26穩(wěn)定的回報(bào)率！理財(cái)三要素之二26穩(wěn)定的理財(cái)三要素之二27復(fù)利！理財(cái)三要素之三27復(fù)利！理財(cái)三要素之三家庭理財(cái)計(jì)劃保障計(jì)劃退休計(jì)劃投資計(jì)劃教育計(jì)劃身故計(jì)劃合理做好資產(chǎn)配置家庭理財(cái)計(jì)劃保障計(jì)劃退休計(jì)劃投資計(jì)劃教育計(jì)劃身故計(jì)劃合理做好金裕保險(xiǎn)金裕保險(xiǎn)

金裕保險(xiǎn)特點(diǎn):交費(fèi)期:3年、5年、10年生存返還快60歲前每?jī)赡攴颠€保額的10%，60歲后每年返還保額的6%。身故返還本金

享受分紅收益（分紅是不確定的）金裕保險(xiǎn)特點(diǎn):交費(fèi)期:3年、5年、10年生存返1.生存返還金4.身故返還本金金裕保險(xiǎn)的四大利益金裕保險(xiǎn)2.浮動(dòng)紅利（不確定）3.保單貸款1.生存返還金4.身故返還本金金裕保險(xiǎn)的四大利益金裕保險(xiǎn)2.金裕保險(xiǎn)生存金每一年6%每?jī)赡?0%6%6%10%10%60歲后60歲前金裕保險(xiǎn)生存金每一年6%每?jī)赡?0%6%6%10%10%60現(xiàn)金價(jià)值的80%借款金額借款利率按本公司規(guī)定利率（同銀行借款利率）。借款期限六個(gè)月，到期可續(xù)借

金裕保險(xiǎn)保單貸款：現(xiàn)金價(jià)值的80%借款金額借款利率按本公司規(guī)定利率（同銀行借款金裕保險(xiǎn)，身故返還本金0歲終身身故返還本金金裕保險(xiǎn)，身故返還本金0歲終身身故返還本金35在我們的生命中最寶貴最值得驕傲的永遠(yuǎn)是我們的孩子……例：38歲徐先生，外企主管，有社保，剛剛喜得貴子，想給寶寶送一份禮物，確保孩子健康成長(zhǎng)。35在我們的生命中例：38歲徐先生，外企主管，有社保，剛剛喜0歲的徐寶寶投保金裕保險(xiǎn)投保保額年交費(fèi)10年共交費(fèi)60萬164820元1648200元0歲的徐寶寶投保保額年交費(fèi)10年共交費(fèi)60萬164820元12歲：60000元4歲：60000元6歲：60000元8歲:60000元10歲：60000元12歲：60000元14歲：60000元●●●●●●從60歲每年:36000元●●●●●●到85周歲累積生存金1135.2萬0歲寶寶（男）60萬金裕164820元×10年共交保費(fèi)1648200元85歲時(shí)現(xiàn)金價(jià)值

160.8萬85歲時(shí)累積紅利（中檔）906.9萬2202.9萬

該利益演示基于本公司的精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，也不代表對(duì)本公司未來經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的預(yù)期，保單的紅利分配是不確定的。實(shí)際分紅情況以本公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況為準(zhǔn)，實(shí)際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。2歲：60000元4歲：60000元6歲：60000元該利益演示基于本公司的精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，也不代表對(duì)本公司未來經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的預(yù)期，保單的紅利分配是不確定的。實(shí)際分紅情況以本公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況為準(zhǔn)，實(shí)際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。重要提示該利益演示基于本公司的精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營(yíng)重要提示生存總利益包含現(xiàn)金價(jià)值,生存金累積利益及累積紅利(中檔)。身故總利益包含身故給付、生存金累積利益及累積紅利（中檔）。上表中除期交保險(xiǎn)費(fèi)、累計(jì)保險(xiǎn)費(fèi)和身故保險(xiǎn)金外，所有數(shù)值均為保單年度末數(shù)值。重要提示生存總利益包含現(xiàn)金價(jià)值,生存金累積利益金裕保險(xiǎn)投保意向金裕保險(xiǎn)投保意向身體健康家庭幸福平安到永遠(yuǎn)

恭祝大家：身體健康恭祝大家：加強(qiáng)做責(zé)任心，責(zé)任到人，責(zé)任到位才是長(zhǎng)久的發(fā)展。7月-237月-23Monday,July31,2023弄虛作假要不得，踏實(shí)肯干第一名。11:31:1311:31:1311:317/31/202311:31:13AM安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦繃。7月-2311:31:1311:31Jul-2331-Jul-23重于泰山，輕于鴻毛。11:31:1311:31:1311:31Monday,July31,2023安全在于心細(xì)，事故出在麻痹。7月-237月-2311:31:1311:31:13July31,2023加強(qiáng)自身建設(shè)，增強(qiáng)個(gè)人的休養(yǎng)。2023年7月31日11:31上午7月-237月-23追求至善憑技術(shù)開拓市場(chǎng)，憑管理增創(chuàng)效益，憑服務(wù)樹立形象。31七月202311:31:13上午11:31:137月-23嚴(yán)格把控質(zhì)量關(guān)，讓生產(chǎn)更加有保障。七月2311:31上午7月-2311:31July31,2023重標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，安全第一。2023/7/3111:31:1311:31:1