銀行營銷策劃崗位工作總結(jié)（共7篇）

銀行營銷策劃崗位工作總結(jié)（共7篇）篇：銀行營銷崗位工作

20xx年于我個人而言是非常忙碌與充實的一年，無論在思想、工作、學(xué)習(xí)、生活各方面都有了長足的進步，尤其是在銷售方面取得了可喜的業(yè)績。成績的取得離不開自身的努力奮斗、積極進取，離不開我所在團隊的緊密配合，更離不開各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與大力支持?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)匯報如下，以饗來年。思想上，與時俱進，及時更新營銷思路為支行的營銷發(fā)展獻計獻策，使得營銷工作能夠緊跟上級行部署。20xx年年初，在旺季營銷活動期間，及時統(tǒng)計各類業(yè)務(wù)量和整理報送信用卡，確保了旺季營銷活動的成果得到了及時的鞏固。3月份參加了省行與保險公司組織的“風(fēng)勁齊魯”培訓(xùn)班，充分發(fā)揮了黨員的帶頭作用，推遲了休息時間，連續(xù)工作十四天，多方聯(lián)系客戶106人，拔打電話上百通，成功電話邀約客戶9名，最終簽單56萬，收官的最后一天簽單31萬，占整個團隊業(yè)績107萬的半數(shù)以上。最終獲得了“總保費王”，“總件數(shù)王”，“長跑王”等榮譽稱號，在日常的營銷工作中也不輕言放棄，不輕易放棄。另外，積極編寫稿件消息，使得支行開展的所有業(yè)務(wù)能夠及時傳達到上級領(lǐng)導(dǎo)部門。在工作中，埋頭苦干，積極高效地完成各項工作任務(wù)。下半年滬深300基金銷售方面，個人銷售單支基金100萬，占支行全部銷售量的50%以上。全年營銷理財產(chǎn)品1400余萬，另外積極發(fā)掘潛力客戶，向支行領(lǐng)導(dǎo)提出良好建議，促成支行成功營銷理財產(chǎn)品系列4000余萬，為支行的理財產(chǎn)品實現(xiàn)新的突破奠定了良好的基礎(chǔ)。在做好營銷工作的同時，將營銷的后續(xù)工作打理的細致認真。20xx年全年核打、登記信用卡征信1500余份，整理報件1300余件;尤其是在批量卡的整理報送上更是加班加點確保了所有客戶資料的及時上報。另外簽約鉆石級客戶6名，新增鉆石級客戶一名，在客戶關(guān)系的維護上更是盡心竭力，確保了中高端客戶的服務(wù)體驗和客戶關(guān)系的持續(xù)。在學(xué)習(xí)上，身處一個學(xué)習(xí)型的組織，積極學(xué)習(xí)更新各類業(yè)務(wù)知識，認真對待各項培訓(xùn)，參加各類考試，保持了業(yè)務(wù)知識的暢通和良好的知識形態(tài)。在中，我積極參加了各類業(yè)務(wù)知識競賽，組織參加了支行自身刊物《一家人》的創(chuàng)立與編輯，參加并通過了上級行組織的各類考試、基金銷售資格考試以及取得了銀行業(yè)從業(yè)資格全科證書。通過不斷地學(xué)習(xí)豐富了自身對銀行業(yè)政策法規(guī)的理解、認識，為更好地服務(wù)我行、服務(wù)廣大客戶奠定了良好的基礎(chǔ)。生活上，作為一名黨員，克勤克儉，厲行節(jié)約。為支行的節(jié)約大計提出合理化建議，比如為節(jié)約每天的身份證復(fù)印用紙，將平日日終打印后的廢紙及時收集起來，交由前廳工作人員使用。對批量領(lǐng)卡客戶填寫的憑證進行了合理化設(shè)計，將支行廢棄的信紙進行了充分的利用，節(jié)省了大量的紙張。以上成績的取得離不開領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和廣大同事的密切合作，在平時的工作中，支行領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)資源配置上傾力相助，廣大同事也積極向我推薦客戶，確保了在營銷各類理財產(chǎn)品方面客戶資源的豐富與持續(xù)。成績只能說明過去，未來更需努力，作為支行的一份子，我將趁著20xx年的東風(fēng)，在繼續(xù)做好各項工作的同時，力爭將銷售工作做得更好、更細、更強。第2篇：銀行營銷崗位職責(zé)

營銷崗位職責(zé)客戶經(jīng)理崗：職責(zé)1

負責(zé)責(zé)任區(qū)域市場拓展和客戶關(guān)系管理，組織吸收存款，完成全年營銷目標任務(wù)職責(zé)1開展市場調(diào)研、調(diào)查，尋找優(yōu)質(zhì)服務(wù)，與客戶群體建立良好的合作關(guān)系；職責(zé)1

受理客戶貸款申請，現(xiàn)場調(diào)查和核實客戶情況，撰寫提交貸款調(diào)查報告職責(zé)1

撥付完畢在三個工作日內(nèi)移交信貸檔案至綜合崗；職責(zé)1

按規(guī)定頻率負責(zé)本人發(fā)放貸款的貸后檢查，形成并提交貸后調(diào)查報告，并于季后十五個工作日內(nèi)上交

歸檔；職責(zé)1

對可能影響我行貸款償還的各類情況及時提出處理意見，款?？蛻艚?jīng)理，帶領(lǐng)本小組成員有針對性地開展營銷工作，并對本小組內(nèi)客戶經(jīng)理提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)、幫助，組織本小組客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，及時向上級領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)本小組客戶經(jīng)理出現(xiàn)的思想問題；8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。營銷綜合崗1：1、建立我行信貸業(yè)務(wù)臺賬，并按期做好維護工作；月后三個工作日內(nèi)向營銷部主任、副行長、行長提交全行相關(guān)業(yè)務(wù)狀況統(tǒng)計報表；2、負責(zé)統(tǒng)計客戶經(jīng)理月度信貸業(yè)務(wù)量，考核營銷人員業(yè)績，報送營銷人員業(yè)績考核表；對營銷人員工作紀律進行檢查考核；3、定期檢查營銷人員貸后檢查工作開展情況，確保營銷人員按規(guī)定按期及時、保質(zhì)完成貸后檢查工作，并在每季后十五個工作內(nèi)向營銷部主任提交相關(guān)檢查情況報告；4、建立我行貸款客戶欠本欠息臺賬，督促客戶經(jīng)理及時催收；5、按照監(jiān)管部門要求報送銀監(jiān)部門“1104”報表以及其他相關(guān)統(tǒng)計報表；6、對營銷部和分管領(lǐng)導(dǎo)安排的工作開展督辦，督查各營銷小組和營銷人員“貸款三查”工作及領(lǐng)導(dǎo)布置的其它工作的完成情況；7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。營銷綜合崗2（審批助理）：1、協(xié)助營銷部主任對貸款資料的真實性、合規(guī)性、完整性的進行審查；按照本行貸款有關(guān)規(guī)定對貸款條件、額度及授信方案在收到授信資料一個工作日內(nèi)提出審查意見；2、受營銷部主任委派對貸款項目（或借款人）進行現(xiàn)場或非現(xiàn)場調(diào)查、復(fù)查做好相關(guān)記錄；3、協(xié)助營銷部主任對制訂信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度辦法，撰寫營銷工作相關(guān)文件、報告；4、按照相關(guān)要求報送人民銀行及金融辦相關(guān)報表；5、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。營銷綜合崗3：

職責(zé)1

負責(zé)信貸檔案的收集、裝訂、管理，并督促客戶經(jīng)理在信貸業(yè)務(wù)辦理完成三個工作日內(nèi)對檔案進行歸檔

職責(zé)2

負責(zé)營銷部門收、發(fā)文及部門文卷、檔案管理，并建立相關(guān)收發(fā)文臺賬；

職責(zé)3

開展撥付審查，負責(zé)在我行信貸業(yè)務(wù)發(fā)生前，行合規(guī)性審查；

對合同簽訂、授信審查條件的落實等進

職責(zé)4

借款人征信查尋，信貸管理系統(tǒng)輔辦錄入員；

職責(zé)5

完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作營銷部主任崗：1、主持營銷部日常工作；2、根據(jù)市場調(diào)研結(jié)論制定客戶發(fā)展計劃和營銷計劃，組織和推動各項工作順利完成；3、認真做好金融產(chǎn)品開發(fā)，組織實施標準化產(chǎn)品的研究和推廣；4、制度建設(shè)，制訂制度，檢查制度執(zhí)行情況，確保我行信貸安全、高效、有序。5、參與本行主要客戶的授信業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查，并指導(dǎo)客戶經(jīng)理制定授信方案；在收到授信業(yè)務(wù)資料上報有權(quán)簽批人簽批。6、參與貸前調(diào)查、負責(zé)信貸業(yè)務(wù)審查，指導(dǎo)并督促客戶經(jīng)理加強貸款管理，按季對客戶經(jīng)理貸后檢查報告進行抽查，并對貸后檢查

1個工作日內(nèi)，提出審查意見，質(zhì)量進行評分，將評分結(jié)果在季后二十個工作日內(nèi)提交行領(lǐng)導(dǎo)審查，并與客戶經(jīng)理盡職履職情況掛鉤，收集并及時報告風(fēng)險監(jiān)控信息；7、監(jiān)督管理客戶經(jīng)理日常行為規(guī)范；每周定期組織客戶經(jīng)理進行一次業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，每月定期組織客戶經(jīng)理進行一次業(yè)務(wù)考試，以提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)水平，為本行打造一支優(yōu)秀的客戶經(jīng)理隊伍；

第3篇：村鎮(zhèn)銀行的營銷策劃總結(jié)

黃河路支行的營銷策劃總結(jié)

在固始天驕村鎮(zhèn)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展號召下，黃河路支行積極響應(yīng)總行政策，對于網(wǎng)點的營銷工作高度重視，組織員工開展營銷活動。這不僅是對上級的政策執(zhí)行，更是對網(wǎng)點的盈利綜合考慮。2023年即將過去，市場的資源是綿延不絕的，建材市場的資金回籠、煙花爆竹的貸款剛需，以及年底外出務(wù)工人員的回歸，都是我行營銷中應(yīng)該重視的。不僅如此，考慮到黃河路支行目前的經(jīng)營情況和客戶流量等方面的因素，加之營銷工作的不足，黃河路支行特此展開營銷工作總結(jié)計劃，從全方面去把控客戶資源，發(fā)揮固始天驕村鎮(zhèn)銀行的優(yōu)勢和長處，充分實現(xiàn)營銷最大化收益。營銷策劃1：集美建材大市場--對于年末結(jié)算的時節(jié)，建材市場各家商戶都呈現(xiàn)回籠資金的態(tài)勢，我們可以宣傳POS機和存款產(chǎn)品，來促進商戶的催款結(jié)算能力和資金穩(wěn)定收益。營銷主題：宣傳優(yōu)勢存款產(chǎn)品和POS機，發(fā)揮天驕銀行之互惠共贏的特色

營銷過程：通過上門走訪，發(fā)放宣傳單頁，如存款產(chǎn)品節(jié)節(jié)高、存款送手機，還有特約商戶的折頁；宣傳POS機的便捷、搞笑、安全等優(yōu)勢點；宣傳手機銀行高效和快捷的查賬、轉(zhuǎn)賬功能；同時普及天驕的服務(wù)至上理念和優(yōu)質(zhì)服務(wù)行為，讓客戶對天驕銀行產(chǎn)生好感和興趣，同時也能讓我行產(chǎn)品帶給客戶方便。在集美建材大市場的走訪中,我們針對建材市場中資產(chǎn)雄厚、生意興隆的幾大商戶進行了詳細的營銷，分別有：興美陶瓷、新中源陶瓷、兆邦瓷磚、獅王陶瓷、強輝精工磚、萊斯曼瓷磚等。我們通過POS機營銷、存款節(jié)節(jié)高產(chǎn)品宣傳、特約商戶普及，以及貸款需求詢問等多方面交流，從中可以看到很多好的現(xiàn)象和不足的問題。營銷問題及處理方式：一是客戶經(jīng)營穩(wěn)定，貸款需求保守。所以我們營銷中多考慮客戶的穩(wěn)定利益增長需求，打出節(jié)節(jié)高的特色招牌；二是POS機的次日到賬問題。面對建材市場的商戶是個硬傷，很多買家打款商家不能及時收到資金，存在扯皮事件的發(fā)生。雖顧及了安全和風(fēng)險，也影響了POS的推廣（這是銀聯(lián)的標準）。在推廣中，盡量以安全和標準來說服客戶，讓他們對于成為天驕客戶而感到便利為出發(fā)點，實現(xiàn)存款方便、貸款簡潔的好處；三是同行業(yè)的競爭激烈。農(nóng)商行POS機的低稅率和高普及性對我們營銷是個沖擊，但是我們應(yīng)該堅持天驕特色，避重就輕，揚長避短。營銷總結(jié)：對于走訪中，了解到建材市場是個年末資金充足的市場，商戶都處于回籠資金的環(huán)境下，手上余錢比較多，我們充分營銷了天驕銀行的優(yōu)勢產(chǎn)品，同時對于黃河路支行的優(yōu)勢地理位置加以宣傳。對于興美陶瓷和新中源陶瓷而言，本身就在天驕銀行發(fā)展過業(yè)務(wù)，對于天驕的印象很好，所以我們向它們推廣了新款POS機和貸款業(yè)務(wù)，希望它們能成為黃河路支行的優(yōu)質(zhì)客戶，進而對天驕銀行的盈利做出貢獻。營銷策劃2：鑒于對黃河路地理位置的考量，我們認為在黃河路和紅蘇路交叉口以西的店鋪都是需要持續(xù)營銷，而且都以建材、家居為主，資金在年底相對充裕。所以黃河路支行展開了此次掃街營銷工作。營銷主題：提倡就近營銷觀念，以發(fā)展客戶為首要前提

營銷過程：黃河路支行營銷人員在黃河路與紅蘇路交叉口以西的位置，對每家優(yōu)質(zhì)商鋪進行上門營銷。我們通過宣傳黃河路支行所處的優(yōu)勢位置和柜臺業(yè)務(wù)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，加上對POS機和特約商戶的講解引導(dǎo)，多方面促進黃河路區(qū)域商戶對天驕銀行的認可和需求。同時實行營銷過的店鋪進行名片留存和拍照，為后續(xù)的工作開展奠定基礎(chǔ)。營銷問題及處理方式：一是臨近黃河路支行的商戶卻沒有天驕卡或者說不了解天驕銀行。這個在走訪中遇到一些，不排除是新開的或者轉(zhuǎn)手過來的，但是最主要的還是營銷沒到位。所以應(yīng)堅持就近營銷理念和不定期持續(xù)營銷，這樣才能確保周邊的客源不流失，也能加固黃河路支行的根基；二是有了天驕卡但是不常使用。原因其實也是沒有持續(xù)營銷，之前開過卡，但是后來中斷了，對天驕銀行開始模糊。營銷總結(jié)：此次營銷主要圍繞黃河路以西的商戶展開，同時也涉及紅蘇路以北的一些商戶的營銷和回訪?？偟膩碚f，營銷帶來的是黃河路周邊的商戶對于固始天驕村鎮(zhèn)銀行黃河路支行的認識和深入了解。讓不了解的商戶重新認識到附近還有這樣一家服務(wù)至上、存款產(chǎn)品優(yōu)質(zhì)、貸款響應(yīng)速度快的便捷利民銀行；同時讓以前的老客戶在即將流失的時刻，又重新對天驕產(chǎn)生了濃厚的興趣。黃河路支行倡導(dǎo)就近營銷，也是希望支行周圍的客戶都能有一張?zhí)祢溈?，而且能不間斷地使用，成為一種習(xí)慣。營銷策劃3：以淮河路和蓼北路交叉口以東為營銷地點，開展“訪談為核心，營銷為主旨”的營銷活動。了解客戶所需，及客戶之所求。營銷過程：黃河路支行通過對活動地點，挨家挨戶地深入訪談和營銷，主要以電瓶車知名品牌為主，如雅迪、小刀、安普爾、新日、愛瑪、立馬等，還有雅馬哈和豪爵鈴木等摩托車商戶。切實做到挨家挨戶訪談，圍繞“你是否在天驕發(fā)展過業(yè)務(wù)”為中心，讓商戶都能了解天驕，了解黃河路支行的位置和便利性；同時對“有開過戶的商家為何不在天驕發(fā)展業(yè)務(wù)”進行了解，采取灌輸天驕優(yōu)勢的策略，宣傳節(jié)節(jié)高產(chǎn)品和POS機業(yè)務(wù)。我們重點對于特約商戶加強了宣傳，讓這些知名的商鋪能發(fā)展成我們的資源，同時我們天驕銀行的客源也能惠利于他們。營銷問題及處理方式：缺少理財產(chǎn)品。客戶是期望高收益的，所以好的理財產(chǎn)品不失為好的營銷產(chǎn)品。營銷中我們通過宣傳節(jié)節(jié)高產(chǎn)品的零風(fēng)險和靈活性，還有高收益?？偨Y(jié)：年末時刻，黃河路營銷從未停歇。黃河路支行通過此次營銷活動收獲很多，涉及的區(qū)域和商戶也很多，營銷其實就是為了發(fā)展天驕客戶。在營銷中我們把天驕銀行的優(yōu)勢宣傳出去，同時也吸取不足。有的愿意開卡開戶，有的愿意去開對公，也有的愿意辦POS，還有貸款??希望營銷活動能帶給黃河路支行收益，我們期待后續(xù)天驕的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品推出，相信天驕品牌的效應(yīng)會越來越好！第4篇：銀行營銷策劃書

熱文推薦：《銀行營銷策劃書》

中信銀行潤華支行在對鄭州市大學(xué)生消費水平、信用評估、市場潛力等方面進行深入調(diào)查與研究之后，根據(jù)我行目前信用卡零售業(yè)務(wù)的現(xiàn)實狀況，決定從大學(xué)生信用卡營銷中打開市場缺口，努力推進我行的零售銀行業(yè)務(wù)。目前開辦大學(xué)生信用卡的銀行有：中信銀行、建設(shè)銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行等。一、策劃書提要

⒈經(jīng)過幾年蓬勃的發(fā)展，信用卡已經(jīng)在中國的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)中找到一個很好的位置，但是就其本身在中國具有消費能力的人群中還是有很大的發(fā)展空間。⒉大學(xué)生是一個初具消費能力的團體，而且年輕希望嘗試新鮮事物，又渴望處處彰顯自我獨有的個性。所以，對于信用卡來說，大學(xué)生是一個巨大的極具潛力的市常

⒊但是，現(xiàn)在的大學(xué)生不僅僅要的是一張信用卡，而是一張獨屬于他們并且能夠代表他們的信用卡。⒋中信銀行這次推出的i卡就是為當今“敢消費，敢花錢”的大學(xué)生量身訂做的一張信用卡，它不僅有吸引人的外表，更有出眾的服務(wù)。讓i卡的每一個使用者“起航夢想、揚帆人生”。⒌為大學(xué)生帶去新鮮的“先消費，后還款”的理財觀念，同時提醒“個人信用體系”的重要性，提高中信銀行在學(xué)生心目中的地位，促進“i”卡的申卡量。二、策劃前提和目的⒈前提：

①隨著中國改革開放的發(fā)展，越來越多國外的消費理念融入中國，成為當下流行的趨勢。而大學(xué)生這樣一個特定的年齡層次，更加容易接受這種風(fēng)潮。②中國信用卡歷史雖然已有將近20年，但真正達到迅速擴展規(guī)模的，卻是從XX年開始的，故而有部分銀行從業(yè)人員將XX年作為中國信用卡的元年。網(wǎng)絡(luò)的普及。使得年輕人更迅速的接受外來信息，融入外來文化。③鄭州市的大學(xué)生數(shù)量隨著全國高等教育的普及而迅速增大，目前與我行在開展大學(xué)生信用卡發(fā)放中形成有效競爭力的只有招商銀行一家。我們的市場份額有待提高，今后需要爭取的工作量還很大。面對高校云集的鄭州大學(xué)生群體，我們信心十足。通過教育和宣傳活動，預(yù)期能將大學(xué)生i卡的銷售業(yè)績提升到一個更高行業(yè)層次。⒉目的：

①促進“i”卡的辦理量。②傳播品牌所倡導(dǎo)的“人生理財，從學(xué)校開始”的精神，鼓勵學(xué)生在大學(xué)期間培養(yǎng)個人理財觀念及理財習(xí)慣，善于運用錢財，有度消費，創(chuàng)造未來的品質(zhì)生活。③促進在校大學(xué)生“先消費，后還款”的先進消費理念的形成以及提醒其“個人信用體系”在日后生活中的重要性。④進入高校宣傳借記卡與信用卡的實質(zhì)區(qū)別，讓大學(xué)生了解中信銀行以及“i”卡。策劃的環(huán)境分析

⒈相關(guān)背景：

①信用卡與1915年起源于美國，其前身為“信用籌碼”。1986年，中國銀行在北京分行發(fā)行了國內(nèi)首張信用卡——長城信用卡。至1993年止，中國銀行在全國有200多家分支機構(gòu)開辦信用卡業(yè)務(wù)，有特約商戶5000家，發(fā)卡量達35萬張。②XX年起，信用卡逐漸在大學(xué)生校園中嶄露頭角。截止至XX年，已有建設(shè)銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行都推出了大學(xué)生辦卡業(yè)務(wù)。③XX年9月，中信銀行發(fā)布大學(xué)生信用卡i卡，為大學(xué)生提供優(yōu)質(zhì)、優(yōu)惠的理財服務(wù);并引導(dǎo)大學(xué)生對金錢作出合理規(guī)劃，幫助他們實現(xiàn)期望的夢想。中信i卡，起航夢想、揚帆人生!二、活動目的：

以新年、春節(jié)為引爆點，以個人高中端客戶和持卡人為重點目標群體，以鞏固和發(fā)展客戶、促進儲蓄卡使用、提高中間業(yè)務(wù)收入為主攻目標，重點拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關(guān)市場，同時擴大產(chǎn)品覆蓋人群，促進客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業(yè)務(wù)全面發(fā)展;同時通過“新年營銷”宣傳活動的開展，確立銀行品牌社會形象，增強客戶對我行個人金融三級服務(wù)（VIP服務(wù)、社區(qū)服務(wù)、自助服務(wù)）的認知和感受，提高電子渠道的分銷效率,切實提升經(jīng)營業(yè)績。三、活動內(nèi)容

活動主要包括以下內(nèi)容：

（一）“新年營銷產(chǎn)品歡樂送”優(yōu)惠促銷贈禮活動。為鼓勵持卡人刷卡消費和無紙化支付，促進銀行卡和自助設(shè)備各項業(yè)務(wù)量的迅速增長，同時保持和速匯業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢，促進匯款業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，特開展以下優(yōu)惠促銷贈禮活動：A、活動期間持銀行儲蓄卡在全省范圍內(nèi)的自助設(shè)備上繳納2次費用的客戶，可持繳費憑證及存取款憑證，到所在地的營業(yè)網(wǎng)點兌換禮品一份。B、活動期間申請卡免收當年年費。C、應(yīng)根據(jù)當?shù)貙嶋H情況，積極篩選3—4個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費交易量大的特約商戶，對當天消費達到標準的客戶采取現(xiàn)場贈禮的方式，提升活動的轟動效應(yīng)。3．“新年營銷.速匯通優(yōu)惠大放送”

(二)“新年營銷.產(chǎn)品歡樂送”網(wǎng)點個銀產(chǎn)品展示及優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動。以網(wǎng)點為單位開展“新年營銷.產(chǎn)品歡樂送”優(yōu)質(zhì)服務(wù)及個銀產(chǎn)品的展示活動。活動主要內(nèi)容有：

1．營業(yè)網(wǎng)點統(tǒng)一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放下發(fā)的營銷活動海報以及活動宣傳折頁（近期下發(fā)），以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關(guān)注。2．網(wǎng)點柜員統(tǒng)一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出銀行員工熱情、親切的服務(wù)形象。3．活動期間，網(wǎng)點須設(shè)專門的宣傳咨詢臺并配備導(dǎo)儲員，加強動態(tài)推介，引導(dǎo)客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費業(yè)務(wù)，積極做好相關(guān)兌獎工作。4．積極開展網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，提高速匯通等業(yè)務(wù)的柜臺服務(wù)質(zhì)量，加強柜臺人員與客戶的交流，切實提升網(wǎng)點服務(wù)形象。5．切實做好對客戶的綠色通道服務(wù)，嚴格按照有關(guān)要求向客戶提供優(yōu)先優(yōu)惠服務(wù)，為客戶營造良好的節(jié)日服務(wù)環(huán)境。（三）“新年營銷.產(chǎn)品歡樂送”社區(qū)活動。1．擴大社區(qū)營銷滲透面，密切社區(qū)關(guān)系，按計劃穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。抓住新年有利時機開展“新年營銷.產(chǎn)品歡樂送”社區(qū)營銷活動，穩(wěn)步推進第二階段社區(qū)營銷工作。通過社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)服務(wù)、戶外展示、社區(qū)金融課堂、營銷小分隊社區(qū)宣傳等各個方面密切結(jié)合，全方位樹立銀行的社區(qū)服務(wù)形象，加強社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點與目標社區(qū)的各項聯(lián)系，密切網(wǎng)點與社區(qū)客戶的感情，穩(wěn)步推進社區(qū)營銷工作。2．結(jié)合活動促銷內(nèi)容，確定社區(qū)目標客戶，積極拓展相關(guān)業(yè)務(wù)量，切實提升社區(qū)營銷經(jīng)營業(yè)績。2切實促進個人儲蓄存款業(yè)務(wù)

年底個人存款的目標社區(qū)應(yīng)確定為周邊社區(qū)和批發(fā)市場等商業(yè)社區(qū)，切實抓住年底商業(yè)交流頻繁的季節(jié)特點，大力吸收儲蓄存款。抓住新年期間股市休市的商機，重點營銷“個人通知存款”，營銷宣傳中要注意突出我行通知存款助理財。（四）“新年營銷.產(chǎn)品歡樂送”活動。以本次活動為切入點，通過建立客戶回訪制度、了解客戶節(jié)日需求，充分利用合作單位的服務(wù)功能向客戶提供全方位貴賓增值服務(wù)；同時抓住高端客戶新年期間有閑暇考慮個人或家庭的財務(wù)規(guī)劃問題的有利時機，向高端客戶推介個人理財業(yè)務(wù),進一步提高樂當家理財服務(wù)的吸引力。主要內(nèi)容有:

1．活動期間，采用信函方式或人工送達方式向客戶發(fā)送統(tǒng)一制做的一張節(jié)日賀卡，并同時準備一定金額的禮品。2．聯(lián)合本地餐飲、娛樂等行業(yè)的高檔合作機構(gòu)在活動期間向持有我行卡的客戶提供打折優(yōu)惠；聯(lián)合機場、車站等交通部門向我行客戶提供貴賓服務(wù)。3．新年期間，客戶外出較多，各行要確保理財中心、理財專柜和客戶專窗正常營業(yè)；同時組織營業(yè)網(wǎng)點切實落實客戶綠色通道服務(wù)和各項優(yōu)先優(yōu)惠服務(wù)，為客戶營造良好的節(jié)日服務(wù)環(huán)境。四、活動目標

通過本次系列活動，銀行業(yè)務(wù)力爭在年底實現(xiàn)以下目標：

1．客戶新增超過歷史同期最好水平，并使客戶結(jié)構(gòu)得到改善，質(zhì)量得到進一步提高；2．卡社會知名度和使用率得到進一步提高，當月刷卡消費交易額比去年同期和今年12月份都有較大幅度增長，同業(yè)占比在12月份基礎(chǔ)上有所上升；

4．自助設(shè)備存取款及其他代理業(yè)務(wù)交易量比12月份增長10％。5．圓滿完成各項業(yè)務(wù)指標。1、指導(dǎo)思想

堅持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機遇，適應(yīng)市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。2、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立**支行“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長王***任組長，副行長**任副組長，副行長**及辦公室**、營銷部**為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，具體負責(zé)“百日存款竟賽”的營銷體系建設(shè)工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評。3、目前存款現(xiàn)狀

本行存款的結(jié)構(gòu)特點(應(yīng)包括但不限于：存款的基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。4、營銷策略

①優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強存款自我更新，自我補充的能力。第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶群體，資金運用將偏重于有較好優(yōu)勢發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務(wù)，使這一部分客戶的所有業(yè)務(wù)不流失。(具體量化指標、)

②改進服務(wù)內(nèi)容、優(yōu)化服務(wù)手段：一方面，注重優(yōu)質(zhì)客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經(jīng)理為吸引存款的營銷人員，由于信貸客戶經(jīng)理在開展小企業(yè)營銷工作后無法能對所有客戶的存款進行細致的維護。對每三位小企業(yè)客戶經(jīng)理配置專人進行存款、中間業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品的營銷，對此類人員的應(yīng)挑選業(yè)務(wù)能力、表達能力、專業(yè)修養(yǎng)更強的營銷人員從事此項工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進行長期的跟蹤維護，另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶信息檔案，隨時對客戶進行跟蹤，通過對優(yōu)質(zhì)客戶信息的對比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶群體進行細分，實行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續(xù)維護和開發(fā)工作。培養(yǎng)客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的基礎(chǔ)上，積極發(fā)展新的優(yōu)質(zhì)客戶群體;另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當前激烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長處和亮點。銀行儲蓄營銷策劃方案

1、本方案擬定總體宗旨：預(yù)防為主，防、挖結(jié)合。在二季度開展一次針對儲蓄存款的對外部客戶的營銷策劃活動，主要目的是吸引客戶眼球，能提起客戶興趣，方案能吸引并挖掘他行客戶，最好以銀行回饋活動等形式的。2、本方案擬定的優(yōu)勢：利用銀行本身的資源，進行包裝，回饋(基金、理財保險等)、對不同層次客戶進行不通的挖角活動。本方案擬將設(shè)定客戶分類。本方案把客戶分為4部分A類客戶：普通客戶。B類客戶：銀行的普通VIP客戶。C類客戶：銀行貴賓VIP客戶。D類客戶：VIP至尊客戶。3、本方案主要針對的挖的客戶優(yōu)先順序：B-C-D-A。①針對A類客戶，該部分客戶不是銀行的主要經(jīng)濟來源收入，沒有什么大操作性可言。主要針對普通營銷策略有：小型禮品為吸引為主。②針對B類客戶，最容易挖角。心理分析：相信大部分該類型的客戶都曉得一個道理“雞蛋不能放在一個籃子上面”，心理不夠穩(wěn)定是造成如此的最主要因素，那么我們這點下手。采用雙線政策。策略1：身份及手續(xù)費價格優(yōu)勢，總體來說，人的眼光都是望上看的，那么我們就給他一個往上看的目標。那么給他們定制一個什么樣的目標呢?銀行貴賓VIP卡以及至尊VIP卡為目標作為這部分普通VIP客戶，更高檔次的銀行服務(wù)，更優(yōu)惠的手續(xù)費用，更多的銀行理財方式。推薦不同的理財產(chǎn)品。策略2：禮品、大型活動輔助策略。銀行本身的防御策略：預(yù)防客戶被挖。首先，在你實施某一促銷方案的時候，那么別的銀行肯定也是在采取同樣行為。購買部分價格比較適中的禮物，與客戶進行一定的溝通，那么是比較廉價推廣，挖角活動。③針對C類客戶，該部分客戶屬于銀行比較忠誠的客戶，很有可能這些客戶已經(jīng)到達無欲無求的境界。挖角難道較大。雙線策略。一線，配置價格適中并且看起來很大氣，很大方的禮品。二線;與銀行的優(yōu)勢理財產(chǎn)品相結(jié)合，比如：基金、保險理財產(chǎn)品等保障類的銀行理財產(chǎn)品為主。并不定期的舉行理財?shù)恼搲??；蛘吲e行大型的活動。(備注：該部分客戶可能挖一個，相當挖10個B類客戶)④針對D類客戶，該部分客戶屬于銀行的忠實客戶。一般都是很難挖的。策略1：提供更加專業(yè)的理財服務(wù)、更高檔次專業(yè)的理財產(chǎn)品、更高級別身份。策略2：提供更有吸引力娛樂、休閑、大型旅游活動(所謂：不舍得孩子，套不住狼)，活動詳細操作、按存轉(zhuǎn)存過來的先后順序進行優(yōu)先活動排位?？偨Y(jié)：本方案主要以銀行本身優(yōu)勢結(jié)合，禮品輔助、大型活動次之。第7篇：銀行營銷策劃方案銀行營銷策劃方案（一）活動營銷是近年來較為流行的公關(guān)傳播與營銷推廣手段，能夠綜合各種營銷力量打“組合拳”，起到提升營銷效果和品牌影響力的作用。與其他營銷手段相比，活動營銷策劃更為復(fù)雜。本文將以銀行卡業(yè)務(wù)的營銷活動策劃為主要案例介紹銀行活動營銷策劃的方法和技巧。一、確定營銷目標

營銷目標的確定對于活動營銷策劃尤為關(guān)鍵。營銷目標不同，所需要的經(jīng)費、所采取的活動類型、所動用的人員都有所不同。在確定活動營銷目標時，我們經(jīng)常會犯以下兩個錯誤：1、混淆營銷總目標和本次活動營銷目標

對于銀行來說，任何營銷活動的目標都是提升銀行的效益，也可分解成提升品牌知名度和影響力、提升客戶忠誠度以及增加市場占有率等。這些目標在活動營銷過程中也會間接實現(xiàn)，但這并非本次活動營銷的目標。以銀行卡業(yè)務(wù)的活動營銷為例，活動營銷目標可以是增加銀行卡持卡者的消費，提升發(fā)卡數(shù)量，吸引某類特定人群，提升銀行卡的品牌識別等。2、混淆活動營銷主目標和分目標

活動營銷一般會有兩個或兩個以上的目標，在確定營銷目標的過程中要分清主目標和分目標。在活動營銷策劃中，以主目標的實現(xiàn)為主。比如銀行卡業(yè)務(wù)的營銷主目標為提升銀行卡的品牌識別，在策劃中就應(yīng)以突出銀行卡的品牌價值為主，例如山西五臺農(nóng)商行推出的五臺山祈福卡就是依托五臺山的佛教文化和旅游文化的卡產(chǎn)品，制定該卡的營銷策劃就應(yīng)以“智、運、和、安”的核心訴求為主。二、管理活動營銷預(yù)算

活動營銷預(yù)算與活動營銷內(nèi)容是緊密相連的：有多少活動營銷預(yù)算，就可以去設(shè)計怎樣的活動營銷內(nèi)容；有什么樣的活動營銷內(nèi)容，也就需要有多少活動營銷預(yù)算。大多數(shù)情況下，我們需要先明確活動營銷預(yù)算，再去設(shè)計活動營銷內(nèi)容。事實上，當活動營銷預(yù)算確定的時候，活動營銷內(nèi)容的可選項也就限定在一定的范圍內(nèi)。一般來說，活動營銷預(yù)算主要分為推廣費用、物料費用、場地租賃費、禮品費、交通費、勞務(wù)費、其他經(jīng)費等。其中，最主要的是推廣費用和物料費用。推廣費用主要包括紙媒、電視媒體、網(wǎng)絡(luò)媒體、論壇、自媒體等發(fā)布的硬廣及軟文發(fā)布的費用，微信、微博等自媒體炒作的費用，戶外廣告等費用、視頻廣告等設(shè)計和制作費用；物料費用主要包括海報、易拉寶、宣傳單頁、宣傳手冊等制作及印刷費用。即使是同樣類型的活動，不同地域的活動營銷費用也有很大不同。除去地區(qū)間的差距，銀行與媒體之間的關(guān)系也會起到很大影響?；顒訝I銷預(yù)算應(yīng)包括兩部分，一部分為活動營銷預(yù)算，另一部分應(yīng)為活動營銷備用金，以避免活動營銷預(yù)算超額而導(dǎo)致無法繼續(xù)進行下去的危險?；顒訝I銷預(yù)算及備用金的數(shù)額應(yīng)根據(jù)活動時間和活動內(nèi)容來確定。三、明確活動營銷主題

活動營銷主題應(yīng)圍繞活動目標來做。如活動目標為增加銀行卡持卡人的消費額，則應(yīng)以“消費有獎”、“消費賺積分”、“消費免單”等為活動主題；如活動目標為增加銀行卡品牌識別，可以“銀行卡宣傳語征集”等為活動主題；如活動目標為增加開卡量，可以“人際傳播+開卡抽獎”等為活動主題?；顒訝I銷主題往往是活動營銷策劃的難點，對于大型活動營銷策劃來說，在明確活動營銷主題之前可請第三方機構(gòu)進行嚴格的市場調(diào)查，相應(yīng)的數(shù)據(jù)有助于我們選擇適合的活動營銷主題。確定活動營銷主題，我們可從以下三個方面進行分析：1、營銷目標分析

分析營銷目標適合哪些活動營銷主題，如本部分首段介紹內(nèi)容；2、客戶群體分析（以銀行卡為例）

分析客戶群體的各項特征及偏好，比如客戶群體的性別特征、年齡范圍、學(xué)歷情況、月收入情況、家庭成員結(jié)構(gòu)等，營銷地域具有該特征人群的主要偏好；

3、宣傳亮點分析

分析與本次營銷目標、客戶、產(chǎn)品相關(guān)的可能成為宣傳亮點的內(nèi)容，比如是否貼近某個季節(jié)或者節(jié)日，客戶是否會產(chǎn)生某種共同的需求等?；顒訝I銷主題可以以上三點為核心制作三個圓圈，其中核心處即為可供選擇的營銷主題。家庭節(jié)日有獎消費，我們就可以選擇與大型商場和旅行社合作，舉行刷卡抽獎活動，抽中者贈送旅游機會等?；顒又黝}語可以圍繞中秋、國慶來撰寫，利用節(jié)日喜慶氛圍。四、設(shè)計活動營銷內(nèi)容

活動營銷內(nèi)容的設(shè)計是活動營銷策劃的核心，主要包括活動形式的設(shè)計、活動時間的設(shè)計、活動視覺的設(shè)計、活動文案的設(shè)計、活動體驗的設(shè)計等五個部分。通過活動營銷內(nèi)容的設(shè)計，我們能夠把控活動營銷的主體部分，并為后續(xù)工作做好準備。1、活動形式的設(shè)計

活動營銷可以采取多種形式，比如會議活動、郊游活動、有獎?wù)骷顒拥??；顒有问降脑O(shè)計受到活動營銷目標、活動營銷預(yù)算及活動營銷主題的限制。例如活動營銷目標為獲取更多高質(zhì)量客戶、活動營銷預(yù)算一般、活動營銷主題為熱點話題分析，那么活動形式則可以采取聘請國內(nèi)相應(yīng)熱點話題的專家學(xué)者進行講座。2、活動時間的設(shè)計

活動時間的設(shè)計不僅包括活動整體時間的設(shè)計，還包括活動各部分時間的設(shè)計。有些時候，我們舉辦一次活動往往分為三個甚至更多不同的周期，如何安排好周期的銜接和遞進就是我們在活動時間設(shè)計中需要重點考慮的。3、活動視覺的設(shè)計

活動營銷宣傳往往會涉及到一些視角效果，比如廣告的顏色搭配、會場的顏色搭配等?；顒右曈X的設(shè)計應(yīng)考慮活動營銷主題。一般來說，銀行卡活動視覺設(shè)計貼近銀行卡自身視覺設(shè)計。4、活動文案的設(shè)計

活動采用怎樣的主宣傳語，主體的宣傳文案是什么等都需要在營銷策劃過程中設(shè)計出來。這是因為活動執(zhí)行往往由多個部門組成，需要協(xié)調(diào)多個渠道，活動主文案無法確定很容易造成不同宣傳渠道之間的沖突，降低宣傳效果。以銀行卡活動文案設(shè)計為例，一般需要主廣告語（以10個字以內(nèi)為佳）、主廣告文案（一般為兩個字數(shù)相同、有對仗的半句組成）、主介紹文案（活動時間、活動規(guī)則及活動須知等內(nèi)容的標準版本）、主宣傳文案（