【互聯(lián)網(wǎng)＋背景下網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)狀及對策6300字（論文）】

互聯(lián)網(wǎng)＋背景下網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)狀及對策目錄31134_WPSOffice_Level1一、新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定義 328072_WPSOffice_Level1二、新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點 326012_WPSOffice_Level2（一）犯罪技術(shù)手段呈高科技化發(fā)展趨勢 312150_WPSOffice_Level2（二）由群發(fā)信息向目標(biāo)明確化演變 329425_WPSOffice_Level2（三）詐騙手法推陳出新 425304_WPSOffice_Level2（四）利用社會熱點包裝詐騙模式 419408_WPSOffice_Level1三、電信詐騙行為的刑法規(guī)制探討 428622_WPSOffice_Level2（一）電信詐騙中的共同犯罪認(rèn)定問題 43150_WPSOffice_Level31.主從犯認(rèn)定需要進(jìn)行個案分析 428114_WPSOffice_Level32.明確“取款人”的刑事責(zé)任 529420_WPSOffice_Level2（二）跨國犯罪問題 615008_WPSOffice_Level31.加強(qiáng)國際刑事司法協(xié)作 68874_WPSOffice_Level32.解決刑事管轄權(quán)的沖突 68329_WPSOffice_Level1四、新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防應(yīng)對建議 727299_WPSOffice_Level2（一）依托反詐中心，配置完善中心職能 720513_WPSOffice_Level2（二）網(wǎng)上網(wǎng)下并行，建立專業(yè)打擊隊伍 726485_WPSOffice_Level2（三）通過大數(shù)據(jù)技術(shù)識別新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的規(guī)律性 820606_WPSOffice_Level2（四）建立群眾防詐騙舉報多渠道 813575_WPSOffice_Level2（五）加強(qiáng)警銀、警企合作，建立科學(xué)防范體系 825197_WPSOffice_Level1結(jié)語 923406_WPSOffice_Level1參考文獻(xiàn) 10一、新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定義網(wǎng)絡(luò)詐騙是基于互聯(lián)網(wǎng)載體，利用計算機(jī)病毒、網(wǎng)絡(luò)釣魚、社會工程和網(wǎng)絡(luò)攻擊等方式來騙取他人的財物的行為。在網(wǎng)絡(luò)和移動技術(shù)的支持下，新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪從類型、形式、內(nèi)容等方面不斷更新作案手法，以微信、微博、騰訊等非接觸式的通信軟件為實施平臺，通過二維碼、支付寶、百度錢包、翼支付和云閃付等基于移動終端支付方式躲避中國人民銀行出臺的《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》中關(guān)于非個人用戶轉(zhuǎn)賬24小時后才能到賬的原則，為不法分子進(jìn)行盜取余額、網(wǎng)絡(luò)賭博、色情網(wǎng)站、販賣違禁物品和公民個人信息等違法活動提供了隱蔽場所。二、新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點犯罪技術(shù)手段呈高科技化發(fā)展趨勢新型網(wǎng)絡(luò)詐騙和現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)結(jié)合愈加緊密，許多高科技技術(shù)設(shè)備被利用開展詐騙活動，如：偽造銀行網(wǎng)站，除IP地址有細(xì)微差別外，幾可以假亂真；以植入木馬程序的方式獲取個人信息；用偽基站批量群發(fā)短信，然后用改號軟件把號碼改為銀行的客服號碼或通信運營商的客服號碼，欺騙受害人到先前偽造的虛假網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)銀操作，最終達(dá)到盜刷他人銀行賬戶資金的目的。此外，利用聲音處理軟件對電話外呼語音進(jìn)行處理,利用PS軟件對證件、資料、照片等進(jìn)行合成偽造也是常見的新型技術(shù)詐騙手段。由群發(fā)信息向目標(biāo)明確化演變由于公民個人信息泄露，犯罪分子逐漸從早期群發(fā)短信模式轉(zhuǎn)變?yōu)椤岸ㄏ颉彪娫捄投绦拍Ｊ?。消費者辦理信用卡透支業(yè)務(wù)，不法分子在獲得相關(guān)信息后，假冒銀行官方發(fā)送反饋服務(wù)，如果受害者登錄釣魚網(wǎng)站并輸入關(guān)鍵信息，資金將被轉(zhuǎn)移到犯罪分子指定的賬戶。購房、投資、理財?shù)雀鞣N針對性的場景設(shè)計，貼合了受害者的實際需求，高利潤、高投資回報率的個性化電話服務(wù)，使行騙過程容易取信于廣大群眾。值得注意的是，近年來，在校大學(xué)生旺盛的消費需求和學(xué)生的超前消費觀為非法“校園貸”提供了溫床，很多大學(xué)里都張貼著非法的貸款廣告，由于學(xué)生對這類信息的識別能力比較底下，再加之這些違法的貸款平臺利用學(xué)生需要資金的心理，欺騙他們進(jìn)行貸款，一些學(xué)生因無力償還債務(wù)而長期受到暴力債務(wù)追收的騷擾，嚴(yán)重侵犯了廣大學(xué)生的合法權(quán)益。詐騙手法推陳出新低成本和快速回報是新型網(wǎng)絡(luò)詐騙猖獗的原因之一。新型網(wǎng)絡(luò)詐騙利用網(wǎng)絡(luò)平臺設(shè)備降低犯罪成本，并實現(xiàn)多渠道作案方式，使普通人喪失了識別的能力。例如，2017年，佛山市公安局禪城分局破獲了一起假冒二維碼的案件。嫌疑人用自己的二維碼代替了幾十家商店的收款碼進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)盜刷，作案320多起，非法獲利超過90萬元。對于違章停車，不法分子將二維碼掃描支付添加到交警的違章罰單中，違章車主很難識別罰單的真實性，為方便直接掃碼繳納罰款。利用社會熱點包裝詐騙模式隨著新冠肺炎疫情的出現(xiàn)和發(fā)展，威脅市場經(jīng)濟(jì)秩序的相關(guān)犯罪活動有所增加。在預(yù)防和控制疫情的過程中，一些犯罪分子利用研發(fā)、生產(chǎn)或銷售用于疫情防控的物品的名義來騙取公私財物，或是捏造事實騙取捐贈款物。此前，許多地方已經(jīng)調(diào)查并懲處了中小學(xué)班級微信和QQ群內(nèi)冒充教師或班主任身份以欺騙學(xué)生和家長財物的非法行為。非法分子利用社會熱點采取動作，由于長期居家不出門，父母還要輔導(dǎo)和監(jiān)督孩子在線上課，許多家長的防騙意識可能有所松懈。此外，一些騙子不僅可以“打入”班級群內(nèi)，還盜用教師或班主任的頭像，使得預(yù)防工作變得困難。此類網(wǎng)絡(luò)詐騙多次作案一次騙取少量金額以數(shù)量取勝的方法，因為詐騙的數(shù)額達(dá)不到起刑點，很多被害者就當(dāng)買個教訓(xùn)放棄追責(zé)，所以不法分子才會屢屢得手。三、電信詐騙行為的刑法規(guī)制探討（一）電信詐騙中的共同犯罪認(rèn)定問題電信詐騙犯罪的集團(tuán)化特征愈發(fā)明顯，犯罪團(tuán)伙人員眾多，內(nèi)部結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，分工明確。團(tuán)伙的日常工作事項包括了購置設(shè)備；對團(tuán)伙人員進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)；對不特定的群體發(fā)布詐騙信息；假冒身份虛構(gòu)事實；誘導(dǎo)受害者匯款；轉(zhuǎn)賬取款等。導(dǎo)致認(rèn)定復(fù)雜詐騙團(tuán)伙中不同成員的法律地位產(chǎn)生困難，司法上應(yīng)當(dāng)予以明確。1.主從犯認(rèn)定需要進(jìn)行個案分析一些電信詐騙團(tuán)伙的組織機(jī)構(gòu)嚴(yán)密，成員從事的任務(wù)復(fù)雜多樣。因此，在確定主從犯時，不應(yīng)簡單把實施實行行為的認(rèn)定為主犯，實施幫助行為的認(rèn)定為從犯，應(yīng)當(dāng)以行為人在團(tuán)伙中的地位，參與電信詐騙的時間和程度，參與分贓情況具體區(qū)分。比如，在一個成熟的詐騙團(tuán)伙中可能存在著專門的技術(shù)培訓(xùn)人員，負(fù)責(zé)向新團(tuán)伙成員教授詐騙技巧或者網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)的應(yīng)用。許多電信詐騙團(tuán)伙被搗毀之后，又輕易地再生，愈演愈烈，原因就在于有這類培訓(xùn)人員，可以幫助犯罪組織者迅速成立新的團(tuán)伙。因此，這類成員對團(tuán)伙的擴(kuò)張極為重要，對社會的危害也較為突出，宜作為主犯論處。同樣地，團(tuán)伙中的“導(dǎo)演”，即提供詐騙方案的人員，由于其使詐騙過程更加精細(xì)化，步步為營，是詐騙行為得以成功的關(guān)鍵，應(yīng)作為主犯進(jìn)行處罰。2.明確“取款人”的刑事責(zé)任眾所周知，如果各階段的行為主體之間存在共謀或者犯意聯(lián)系，則都應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為詐騙罪，這是十分明確的。但是，實踐中犯罪集團(tuán)為了躲避追查，降低被抓捕地風(fēng)險，往往會在犯罪行為實施地以外的地方雇傭?qū)ｉT負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬、取款的人員，而這些人員卻并非必定與犯罪集團(tuán)之間存在共謀或者犯意聯(lián)系，甚至因為受到蒙蔽或者欺騙而不清楚其取款行為與詐騙犯罪有關(guān)，由此產(chǎn)生了“取款人”的刑事責(zé)任的認(rèn)定問題。依據(jù)我國刑法的規(guī)定，沒有疑問的是，在一個電信詐騙過程中，如果行為人之間事先有共謀，那么當(dāng)然成立詐騙罪的共犯。即不論是幫助取款或者協(xié)助轉(zhuǎn)賬的行為，或者是以虛構(gòu)事實，隱瞞真相使得被害人陷入認(rèn)識錯誤，并在錯誤狀態(tài)下把財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到犯罪行為人控制下的賬戶。因為這種事先共謀，使得各個犯罪參與者產(chǎn)生了精神上的相互鼓勵、支持配合，提高了發(fā)生結(jié)果的可能性?；诖它c，所有共謀者都應(yīng)對發(fā)生的犯罪結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。我國刑法中的有關(guān)規(guī)定，也證實了這一觀點。由于詐騙罪的結(jié)構(gòu)是，行為人虛構(gòu)事實或隱瞞真相，致使被害人產(chǎn)生認(rèn)識錯誤，并且在錯誤的狀態(tài)下處分財產(chǎn)，行為人最終獲得財產(chǎn)。因而行為人獲得財產(chǎn)才能算作詐騙罪的正犯行為終結(jié)。但對于行為人何時才獲得財產(chǎn)在學(xué)界存在分歧。有學(xué)者認(rèn)為受害人將錢匯入電信詐騙集團(tuán)所控制的銀行卡賬戶之中就是行為人獲得財產(chǎn)的時間點，就可以說電信詐騙犯罪行為人獲得了對詐騙錢款的控制權(quán)。也有人認(rèn)為是犯罪團(tuán)伙成員將控制賬戶的錢款取走才是正犯行為終結(jié)的時間點。前者更為合理，因為一般電信詐騙犯罪中，收賬款所用的銀行卡就被犯罪行為人控制，涉案銀行卡中的存款是事先通過詐騙所得的，且可被犯罪行為人隨時提取，可以認(rèn)定為犯罪行為人對銀行卡內(nèi)的數(shù)額主觀上具備占有目的，客觀上存在占有行為。因此，被害人將錢款轉(zhuǎn)到電信詐騙犯罪行為人所控制的銀行卡賬戶時，犯罪行為人就控制了詐騙錢款。也就是說，被害人將錢款轉(zhuǎn)到犯罪行為人的銀行賬戶時，財產(chǎn)損失就已經(jīng)發(fā)生，電信詐騙犯罪的正犯行為即告完成。因此可以得出，對電信詐騙中的幫助轉(zhuǎn)賬、取款行為的定性，只要轉(zhuǎn)賬或者取款人和行“騙”的犯罪分子事先存在通謀的，不論其是在什么階段參與轉(zhuǎn)賬或者取款行為，一律成立詐騙罪的共犯；但是，在被害人將錢款轉(zhuǎn)到犯罪分子所控制的銀行賬戶后，負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬或者取款的人再參與其中，由于轉(zhuǎn)賬或者取款人事先和詐騙者不存在通謀，客觀上也是在詐騙行為完成之后參與其中，盡管屬于事后幫助行為，也只能以掩飾、隱瞞犯罪所得罪論處。（二）跨國犯罪問題1.加強(qiáng)國際刑事司法協(xié)作電信詐騙犯罪已經(jīng)成為一種嚴(yán)重的跨國犯罪類型。從我國對跨國電信詐騙的打擊情況來看，主要存在以下問題：首先，開展跨國犯罪案件的調(diào)查取證工作一般需要得到相關(guān)國家的允許，涉及我國與世界各國的外交關(guān)系。其次，各國法律制度各異，對公民的隱私保護(hù)程度不同，造成對案件信息的調(diào)取和證據(jù)材料的收集都不便。另外，目前我國只能采取“委托辦案”，偵查結(jié)果受到各國警方辦案能力的影響。因此，各國應(yīng)該在國際法的框架內(nèi)構(gòu)建案件線索與犯罪情報交換渠道，建立網(wǎng)絡(luò)協(xié)作平臺，開展跨國聯(lián)合打擊電信詐騙的專項行動，在跨國取證、抓捕、追贓等環(huán)節(jié)進(jìn)行合作，提升偵辦工作的質(zhì)量和效率。同時，參照1988年聯(lián)合國通過的《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》中有關(guān)偵查協(xié)助的約定，在偵辦跨境電信詐騙案件中，用各國共同辦案取代目前的委托辦案模式。2.解決刑事管轄權(quán)的沖突在處理跨國犯罪的刑事管轄權(quán)問題上，一般遵循著屬地管轄、屬人管轄、保護(hù)原則的順序。各國普遍確認(rèn)屬地管轄是行使管轄權(quán)的基本原則。我國刑法規(guī)定，犯罪行為或者結(jié)果只要有一項是在我國領(lǐng)域內(nèi)的，就認(rèn)定為在我國領(lǐng)域內(nèi)犯罪。但是由于電信詐騙犯罪從預(yù)備到實施，都可能會在不同國家或地區(qū)間進(jìn)行，因此，以犯罪行為地作為屬地管轄的依據(jù)容易造成管轄權(quán)的沖突，應(yīng)該以犯罪結(jié)果地作為屬地管轄的依據(jù)。盡管電信詐騙團(tuán)伙的作案形式各異，但是一般作案流程就是指揮人員——詐騙實施人員——網(wǎng)絡(luò)通信平臺——受害人——轉(zhuǎn)賬取款——團(tuán)伙分贓。詐騙信息可能會經(jīng)過各國的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器上多次流轉(zhuǎn)才會到達(dá)受害人處，但是最終只會在一個國家的終端設(shè)備被受害人接收?；谠p騙信息的誤導(dǎo)，受害人將財產(chǎn)匯到犯罪行為人指定的賬戶，無論行為人是否收到贓款，受害人的損失已經(jīng)形成。電信詐騙事實不是以整個詐騙流程完成而成立，而是以造成受害人財物損失的事實而成立。因此，詐騙行為結(jié)束的時間應(yīng)該是受害人遭受財產(chǎn)損失時，應(yīng)該以受害人匯出財物地作為電信詐騙行為的結(jié)果地，而詐騙信息發(fā)出地、網(wǎng)絡(luò)信號流經(jīng)地、贓款流轉(zhuǎn)地都只是犯罪行為發(fā)生地。四、新型網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)防應(yīng)對建議（一）依托反詐中心，配置完善中心職能一是推動各省級反詐中心建立完善組織架構(gòu)。各級反詐中心是公安機(jī)關(guān)偵查打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實戰(zhàn)平臺，也是與其他行業(yè)部門協(xié)作的平臺。公安機(jī)關(guān)反詐中心功能發(fā)揮的好壞直接影響著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理成效。通過反詐中心平臺，為群眾搭建提供咨詢服務(wù)的“窗口”。二是充分發(fā)揮反詐中心職能作用。通過標(biāo)語橫幅或者宣傳欄的方式做好犯罪預(yù)防工作，發(fā)布最新的欺詐手段方法，提高群眾的警惕性，防止被騙。及時破案和消減積案工作是提升群眾獲得感與滿意度的重要工作。三是依托省、市兩級反詐中心和公安部電信詐騙案件偵辦平臺，通過“傳幫帶”的形式開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，定期抽調(diào)所隊業(yè)務(wù)骨干參加集中培訓(xùn)，邀請銀行、互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域的專家和專業(yè)技術(shù)人才開展講座。（二）網(wǎng)上網(wǎng)下并行，建立專業(yè)打擊隊伍一是“三路”并行，網(wǎng)上網(wǎng)下同步推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理工作。根據(jù)案件偵辦需要，圍繞犯罪嫌疑人銀行卡轉(zhuǎn)賬交易明細(xì)（資金流）、犯罪嫌疑人手機(jī)微信聊天記錄（信息流）以及通過審訊得出的口供印證證據(jù)，查清余罪。公安機(jī)關(guān)偵辦此類案件時，不能僅著眼于手頭上的案件，在對資金流進(jìn)行追索、對犯罪嫌疑人追查時，要主動查清與本案有關(guān)的上下游犯罪和其他關(guān)聯(lián)犯罪。通過多方走訪調(diào)查，網(wǎng)上網(wǎng)下合成作戰(zhàn)，注意順線追蹤、溯源，全鏈條打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其“周邊”犯罪。二是建立專業(yè)打擊隊伍。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗而打擊能力明顯不足的情況下，有必要成立兼顧事前防患、事中核破和事后處置功能的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊隊伍（三）通過大數(shù)據(jù)技術(shù)識別新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的規(guī)律性各省電信公司與通信管理局高效協(xié)同，利用大數(shù)據(jù)平臺能力，通過大數(shù)據(jù)挖掘的技術(shù)手段，對詐騙電話通話單進(jìn)行分析，構(gòu)建詐騙電話識別與響應(yīng)模型，識別出通信詐騙的主要集中區(qū)域，為防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供助力。首先，根據(jù)開放式的ETL對話框中的大數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理，將對話框中的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類和添加特征字段，實現(xiàn)將對話單數(shù)據(jù)預(yù)處理為具備完整特征值的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。接下來，采用隨機(jī)森林算法，根據(jù)行為特征，建立詐騙電話識別模型。其次，利用大數(shù)據(jù)識別受理詐騙電話號碼的渠道，對集中受理詐騙號碼的代理商渠道進(jìn)行關(guān)停處理，查處相關(guān)違法行為。（四）建立群眾防詐騙舉報多渠道公眾可通過訪問網(wǎng)絡(luò)違法犯罪舉報網(wǎng)站、12321網(wǎng)絡(luò)不良和垃圾信息在線舉報受理中心以及12377違法和不良信息舉報中心等平臺進(jìn)行匿名舉報，也可以通過撥打12377舉報電話、“網(wǎng)絡(luò)舉報”客戶端以及網(wǎng)信辦舉報部門以及2000余家網(wǎng)站舉報電話進(jìn)行實名或則非實名的舉報。采用舉報郵箱和熱線電話等多種方式供群眾舉報網(wǎng)上有害信息。相關(guān)網(wǎng)站、中心和機(jī)構(gòu)接到舉報后，對舉報內(nèi)容甄別核實及時反饋。線上線下協(xié)同聯(lián)通共建共治，充分調(diào)動廣大網(wǎng)民積極舉報網(wǎng)上的違法和不良信息，構(gòu)建共建共治的網(wǎng)絡(luò)生態(tài)工作格局。（五）加強(qiáng)警銀、警企合作，建立科學(xué)防范體系一是要爭取銀行等金融部門和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的支持。要從根本上減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，僅靠公安機(jī)關(guān)“單打獨斗”是不夠的，要切實提高對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪線索的事先發(fā)現(xiàn)以及事中阻斷能力。二是要利用科技手段建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上下游犯罪防控體系。在合理配置警力的條件下，公安機(jī)關(guān)要盡可能地延展打擊面，構(gòu)建事中阻斷系統(tǒng)和違法犯罪線索追蹤溯源系統(tǒng)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已不單純是一種犯罪，而是形成一條上下游分工明確的犯罪鏈條。鏈條上的各個團(tuán)伙成員扮演者不同的角色、承擔(dān)著不同的任務(wù)。要建立針對整個鏈條的打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的體系。三是嚴(yán)格落實實名認(rèn)證。及時發(fā)現(xiàn)異常用戶，對異常交易及時發(fā)現(xiàn)并中止，第一時間凍結(jié)涉案QQ、微信，凍結(jié)涉案POS機(jī)用戶和支付賬戶、查封犯罪嫌疑人的作案工具，保存信息流和資金流上的聊天記錄和轉(zhuǎn)賬流水。加強(qiáng)對下游的收買、販賣銀行卡行為的治理，壓縮此類犯罪得以實施的空間。結(jié)語網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪因犯罪成本低，偵破難度大，逐漸受到人們的關(guān)注。犯罪分子往往團(tuán)伙作案，上下游之間分工明確，成為公安機(jī)關(guān)偵辦此類案件的障礙。為有效地遏制當(dāng)前新型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展蔓延勢頭，在專業(yè)隊伍建設(shè)上，要加強(qiáng)與其他主體的聯(lián)動，建立科學(xué)的防治體系，充分發(fā)揮反詐中心的職能作用；在打擊方