利用身份證騙領(lǐng)銀行卡進(jìn)行詐騙的案例分析

利用身份證騙領(lǐng)銀行卡進(jìn)行詐騙的案例分析

作為犯罪嫌疑人的“一般來(lái)說(shuō)，假身份”，它滲透了社會(huì)活動(dòng)的各個(gè)領(lǐng)域。目前,我國(guó)每年因假身份證造成的各種損失數(shù)以?xún)|計(jì)。據(jù)了解,通過(guò)“身份證交易黑市”,大量被盜身份證被違法冒用,產(chǎn)生多重危害。因此,在日常生活和工作中,確保真實(shí)、準(zhǔn)確的公民身份信息,以有效遏制利用假身份證進(jìn)行的違法犯罪活動(dòng),已成為當(dāng)務(wù)之急。一、可能給被騙者“代開(kāi)”銀行卡便利銀行卡交易,為詐騙、洗錢(qián)提供掩護(hù)。長(zhǎng)期從事銀行卡交易的徐某告訴記者,自己從黑市購(gòu)買(mǎi)了大量被盜身份證,他拿著本人身份證和被盜身份證可以方便地“代開(kāi)”銀行卡,然后將被盜身份證、銀行卡一起賣(mài)給需要的人。工行、農(nóng)行、建行帶網(wǎng)銀、身份證的銀行卡,一套500元,只帶身份證的銀行卡一套300元。據(jù)了解,相當(dāng)一部分“被代辦”的銀行卡被用于詐騙活動(dòng),部分代辦的銀行卡甚至可能被用于“洗錢(qián)”。資料顯示,沈陽(yáng)市皇姑區(qū)警方曾破獲一起銀行卡犯罪案,詐騙團(tuán)伙以每張80元的價(jià)格購(gòu)進(jìn)110張身份證,在兩周之內(nèi),用這些身份證辦理了288張銀行卡,至案發(fā)時(shí)已賣(mài)出130張銀行卡。二、騙領(lǐng)銀行卡進(jìn)行出售部分被盜身份證被不法分子用以代開(kāi)信用卡,從事金融詐騙。天津市日前即審理一起利用他人身份證騙領(lǐng)銀行卡進(jìn)行出售的案件。2012年5月下旬,犯罪嫌疑人李江偉使用非法獲取的多張他人身份證,多次到天津市的多家銀行騙領(lǐng)銀行信用卡,后以人民幣4800元的價(jià)格向犯罪嫌疑人王下山、王玉華出售上述信用卡共計(jì)29張。其后,王下山、王玉山復(fù)制該信用卡并加價(jià)出售,被警方破獲。三、酒店使用身份證“分身兩人”,為犯罪活動(dòng)提供掩護(hù)。據(jù)了解,通過(guò)“身份證交易黑市”,確實(shí)可以買(mǎi)到與自己體貌特征相近的“真身份證”。如持有該身份證,就可以“分身”成形式上完全合法的兩個(gè)人,如此在酒店登記住宿、乘坐長(zhǎng)途客車(chē)、乘坐火車(chē)、網(wǎng)吧上網(wǎng)時(shí)均不會(huì)被發(fā)現(xiàn)?，F(xiàn)有偵破的案件中,一人持有多個(gè)身份證借以逃避抓捕的現(xiàn)象非常常見(jiàn),如陜西房姐“龔愛(ài)愛(ài)”即持有多個(gè)身份證。四、身份證真實(shí)性難保證通過(guò)百度搜索,記者聯(lián)系到一位自稱(chēng)金老板的人,他在自己的QQ空間貼出了156張女性身份證照片和112張男性身份證照片,以中青年人為主。金老板表示,他的身份證都是真的,每張400元,價(jià)格可以商量,但最低不會(huì)低于280元一張。若不相信身份證的真實(shí)性,可待拿到身份證后到網(wǎng)吧“驗(yàn)明正身”,確認(rèn)后再交錢(qián)。另一名身份證販子同樣手握大量“貨源”。記者告知對(duì)方需要年齡30歲左右一男一女兩張身份證,對(duì)方立即通過(guò)QQ傳來(lái)男女各數(shù)十張符合條件的照片供記者挑選。身份證販子稱(chēng),身份證的照片本來(lái)就和真人有差距,只要不相差太多一般看不出來(lái)。這些身份證都是偷來(lái)的,確保是真的,即使丟身份證的人到派出所做掛失,這些身份證仍然可以用。五、身份證丟失后,個(gè)人要及時(shí)申報(bào)開(kāi)戶(hù)或作為開(kāi)戶(hù)時(shí)間身份證具有唯一的編碼和信息,不能像銀行卡一樣注銷(xiāo)。北京一位戶(hù)籍民警告訴記者,身份證跟隨人一生,有唯一的編碼和信息儲(chǔ)存。不能像掛失銀行卡那樣,“銀行卡掛失再去補(bǔ)辦后,換來(lái)的新卡的卡號(hào)等信息都是新的?！钡矸葑C丟失后確實(shí)會(huì)引起一些麻煩,尤其是前些年信用卡剛進(jìn)入人們生活的時(shí)候,用別人丟失的身份證就能申領(lǐng)到信用卡,造成當(dāng)事人的損失。這就是銀行系統(tǒng)沒(méi)有盡到證件審核的職責(zé)。不過(guò),近年來(lái)隨著審核系統(tǒng)的完善,現(xiàn)在利用遺失身份證做不法勾當(dāng)?shù)那闆r越來(lái)越少了。他提示,如果身份證遺失,要盡快報(bào)警或者到派出所做個(gè)備案。如果發(fā)生糾紛,備案信息將作為證據(jù)。此外,個(gè)人要盡快補(bǔ)辦身份證,新補(bǔ)辦的身份證核發(fā)日期在公安戶(hù)籍系統(tǒng)里會(huì)有記錄,也可以作為證據(jù)。情況1辦理預(yù)付費(fèi)電話卡失主可能承擔(dān)話費(fèi)現(xiàn)在不少機(jī)構(gòu)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí),只對(duì)身份證進(jìn)行形式上的審查。例如有的通訊運(yùn)營(yíng)商有特定業(yè)務(wù),消費(fèi)者持有效身份證就能辦理預(yù)付費(fèi)的SIM卡。如果有人使用他人的身份證辦理了這項(xiàng)業(yè)務(wù),最終產(chǎn)生的話費(fèi)就可能由身份證上的本人承擔(dān)。支招兒丟失身份證第一時(shí)間補(bǔ)辦最關(guān)鍵如果被冒用者能夠提供有效證據(jù),證明自己的身份證在辦理業(yè)務(wù)之前就已經(jīng)丟失,則不需要承擔(dān)責(zé)任。所以,身份證丟失后,第一時(shí)間補(bǔ)辦身份證最為關(guān)鍵。如果確實(shí)沒(méi)有時(shí)間補(bǔ)辦,采取登報(bào)聲明的方式來(lái)證明也是有法律效力的。情況2辦理銀行貸款失主無(wú)需擔(dān)責(zé)在辦理銀行貸款等業(yè)務(wù)時(shí),除了身份證件,還要提供收入證明等,冒用身份證的人根本無(wú)法提供這些材料。如果銀行在審查中出現(xiàn)漏洞,那么丟失身份證的本人就不需要承擔(dān)后果。支招兒指紋錄入能有效防止被冒用雖然身份證都有本人照片,但現(xiàn)實(shí)中不少證件照片和本人存在很大差異,容易給不法分子以可乘之機(jī)。所以給身份證設(shè)置密碼或者及時(shí)推進(jìn)指紋錄入核驗(yàn)十分必要。這樣就能避免丟失的身份證被冒用,被人撿到的身份證就和一張名片一樣,沒(méi)有什么用處了?？?、信用卡大量遺失、被盜身份證正通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法交易,并被廣泛用