財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告

前言1調(diào)研內(nèi)容與范圍2核心結(jié)論概述46務(wù)能力概覽303132332全球整合的銀行運(yùn)營(yíng)模式私人銀行模式財(cái)富與資產(chǎn)管理模式4政環(huán)境運(yùn)營(yíng)模式與組織架構(gòu)統(tǒng)體驗(yàn)6聚焦于發(fā)展跨境財(cái)富管理與私人銀行業(yè)為行業(yè)主流趨勢(shì)厚基礎(chǔ)。具備較高監(jiān)管合規(guī)和財(cái)政審查已經(jīng)深入跨境市場(chǎng)與服務(wù)信運(yùn)營(yíng)與組織模式需要適應(yīng)全球化新型移構(gòu)和私人銀行經(jīng)營(yíng)8專才”管理機(jī)構(gòu)需要找到最式私人關(guān)系和多渠道互動(dòng)將成為短期內(nèi)至關(guān)重要的差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)策略的個(gè)性化投資建議并促成家看法以及實(shí)際 比解釋此趨勢(shì)。務(wù)應(yīng)與跨境客戶類型以及他們需求相匹配…鍵要素。響的投資機(jī)過新一代財(cái)富管理與私人銀行市場(chǎng)的格局外境財(cái)富管設(shè)立海外賬戶中心的原因保持不變保持不變?cè)黾迂?cái)富管理機(jī)構(gòu)正積極地尋求海外擴(kuò)張跨境市場(chǎng)擴(kuò)亞太的金融機(jī)構(gòu)一樣在亞洲進(jìn)行滲透。與私人銀行納入未來發(fā)展規(guī)劃并希望持期在對(duì)外西歐(除盧森堡外)加坡，除日本外)降低保持不變上升跨境業(yè)務(wù)方面的投資計(jì)劃表明了財(cái)富管的需求與決心受訪者預(yù)期將在影響價(jià)值組成的兩個(gè)最數(shù)據(jù)而言至式在內(nèi)的區(qū)域性擴(kuò)張投資優(yōu)先級(jí)最低。理機(jī)構(gòu)重新將他們關(guān)注的為保守的方法。各類擬投資計(jì)劃的相對(duì)優(yōu)先級(jí)人才發(fā)展/客戶經(jīng)理能力提升臺(tái)域性擴(kuò)張(自建)兼并與收購(gòu)/區(qū)域性擴(kuò)張(收購(gòu))將客戶有效分群并合理匹配相應(yīng)服務(wù)。于海外市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵戰(zhàn)略要素外部咨詢顧問來自監(jiān)管方面的限制是受訪者心中的首監(jiān)管法開展跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)所關(guān)注趨勢(shì)的優(yōu)先級(jí)開展跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)主要挑戰(zhàn)的排序的能力不足足 客戶權(quán)益并提供價(jià)值增值服富管理機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)境外市場(chǎng)監(jiān)管政策變化的追蹤財(cái)富經(jīng)理和私人銀行家需要運(yùn)用能夠提供合規(guī)及財(cái)政合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)許多財(cái)政方面的變化對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和私人銀行的業(yè)務(wù)和運(yùn)營(yíng)模式有著深遠(yuǎn)方式 店管理機(jī)構(gòu)和私人銀行的夠確定轉(zhuǎn)移定價(jià)的結(jié)果，提財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需要根據(jù)每財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)適當(dāng)調(diào)整運(yùn)營(yíng)模式以更好地服務(wù)于跨境客戶遠(yuǎn)程模式以中心輻射代表處模式和最優(yōu)品牌網(wǎng)絡(luò)模式市場(chǎng)基于市場(chǎng)差異性的選擇方法模式。式式絡(luò)模式基于市場(chǎng)差異性的選擇方法基于市場(chǎng)差異性的選擇方法建立以客戶類型為導(dǎo)向的組織架構(gòu)對(duì)于在境外市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)尤為重要區(qū)域劃分的組織架構(gòu)型傳統(tǒng)渠道和數(shù)字化渠道的有機(jī)結(jié)合將成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)跨境客戶和提高成本效率的關(guān)鍵因素高。富管理機(jī)構(gòu)與私人銀行時(shí)的主要考慮因素該機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性/風(fēng)險(xiǎn)管理狀況道24%24%互渠道在所辦公機(jī)構(gòu)外進(jìn)行面對(duì)面溝通電子郵件手機(jī)、應(yīng)用程序和社交”店體實(shí)“外境”店體實(shí)“外境”店體實(shí)“外境”店體實(shí)“外境大部分受訪者都認(rèn)同未必需要通過境外境客戶，的客戶經(jīng)理的渠道組財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須認(rèn)識(shí)到跨境客戶之間渠道由機(jī)構(gòu)總部所在國(guó)提供服務(wù)設(shè)立代表處辦公室遠(yuǎn)程服務(wù)(如網(wǎng)站和移動(dòng)端)設(shè)立子公司入境差旅的客戶經(jīng)理設(shè)立分行收購(gòu)當(dāng)?shù)刎?cái)富管理機(jī)構(gòu)私人銀行時(shí)的關(guān)鍵決策因素該機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性/風(fēng)險(xiǎn)管理情況歐洲亞洲美洲客戶的價(jià)值所在。地跟蹤財(cái)富管理機(jī)構(gòu)與私人銀行眼中跨境客戶對(duì)產(chǎn)品與服務(wù)需求的金字塔11務(wù)理服務(wù)務(wù)持服務(wù)及賬戶管理服務(wù)優(yōu)化價(jià)價(jià)格需要反映出能夠?yàn)榭蛻魩淼母郊觾r(jià)值。經(jīng)理一定的靈活性財(cái)富管理行業(yè)需要將定價(jià)方法進(jìn)行區(qū)組織架構(gòu)的思路是一致的。戶客戶群體。未來財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的價(jià)值組成亦至關(guān)行的服適用于跨境客戶的定價(jià)模型及未來使用預(yù)期增加不變降低財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)于跨境客戶的定價(jià)政策產(chǎn)品與服務(wù)戶規(guī)模戶需求的復(fù)雜度