銀行小面額現(xiàn)金備付管理辦法模版

xx銀行小面額現(xiàn)金備付管理辦法（暫行）

第一章總則

第一條為完善現(xiàn)金供應(yīng)券別結(jié)構(gòu)，滿足人民群眾對小面額現(xiàn)金的需求，保證小面額現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)的有序開展，我行根據(jù)中國人民銀行xx分行《中國人民銀行xx分行辦公室關(guān)于建立xx市商業(yè)銀行小面額現(xiàn)金供應(yīng)工作長效機制的通知》（xx銀辦發(fā)［2013］77號）和現(xiàn)金流通管理相關(guān)法律法規(guī)，特制定本管理辦法。

第二條本辦法所稱的小面額現(xiàn)金是指10元、5元、1元、5角、1角券別的現(xiàn)金。小面額現(xiàn)金備付包括兩個方面：小面額現(xiàn)金備付數(shù)量、小面額現(xiàn)金兌換主辦網(wǎng)點。

第三條營業(yè)網(wǎng)點必須嚴格按照本管理辦法和我行現(xiàn)金出納管理辦法辦理相關(guān)小面額現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)，不得無故拒絕客戶合理的小面額現(xiàn)金兌換要求，如發(fā)生客戶投訴和媒體曝光事件，總行將嚴肅追究當(dāng)事人責(zé)任。

第四條各分行應(yīng)根據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求，制訂自己的小面額現(xiàn)金備付管理辦法。

小面額現(xiàn)金備付數(shù)量

第五條營業(yè)網(wǎng)點每日營業(yè)前，小面額現(xiàn)金備付數(shù)量不得低于規(guī)定數(shù)量（具體數(shù)量見附1）。

第六條營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)自身所處地理位置、客戶結(jié)構(gòu)、經(jīng)營狀況等，備足小面額現(xiàn)金數(shù)量，確保本網(wǎng)點的小面額現(xiàn)金供應(yīng)工作。

第七條若營業(yè)網(wǎng)點當(dāng)日備付的小面額現(xiàn)金兌換完畢后客戶還有小面額現(xiàn)金兌換需求的，應(yīng)在便利客戶就近兌換的基礎(chǔ)上，引導(dǎo)客戶前去附近的營業(yè)網(wǎng)點或小面額現(xiàn)金兌換主辦網(wǎng)點進行兌換。

第八條營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)及時掌握小面額現(xiàn)金余額情況，做好向總行大庫的預(yù)約領(lǐng)介工作，保證小面額現(xiàn)金備付數(shù)量。

第三章小面額現(xiàn)金兌換主辦網(wǎng)點

第九條小面額現(xiàn)金兌換主辦網(wǎng)點是除了辦理一般營業(yè)網(wǎng)點日常小面額現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)外，還須負責(zé)為客戶辦理超出當(dāng)日一般營業(yè)網(wǎng)點備付數(shù)量的小面額現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點。

第十條綜合考慮所在地交通、行政區(qū)劃、居民分布、網(wǎng)點疏密等因素，我行選擇11家營業(yè)網(wǎng)點作為小面額現(xiàn)金兌換主辦網(wǎng)點（名單見附2）。

第十一條小面額現(xiàn)金兌換主辦網(wǎng)點的小面額現(xiàn)金備付數(shù)量應(yīng)不低于規(guī)定備付數(shù)量的4倍。

第十二條小面額現(xiàn)金兌換主辦網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)客戶需求規(guī)律，動態(tài)掌握營業(yè)期間本網(wǎng)點小面額現(xiàn)金余額情況，及時分流無法滿足的客戶兌換需求。

第十三條客戶如需兌換數(shù)額巨大的小面額現(xiàn)金（具體數(shù)量見附3），小面額現(xiàn)金兌換主辦網(wǎng)點無法滿足供應(yīng)時，應(yīng)向會計結(jié)算部提出申請，由會計結(jié)算部提供支持。

第四章附則

第十四條本辦法由總行會計結(jié)算部負責(zé)制訂、解釋和修改。

第十五條本辦法自發(fā)文之日起開始執(zhí)行，原頒布的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)