案件防控學(xué)習(xí)心得

第第頁(yè)案件防控學(xué)習(xí)心得案件防控心得體會(huì)篇一為提高我行員工案防合規(guī)意識(shí)，把握最新案防監(jiān)管要求，平安銀行總行修訂完成了《員工案件防控指引》，其中包含客戶經(jīng)理篇、運(yùn)營(yíng)篇和信用卡3篇，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了以上“案件防控指引”。經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身工作崗位情形，本人對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)有了更深的認(rèn)得。我認(rèn)為近年來(lái)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生銀行風(fēng)險(xiǎn)案件居多，案件引發(fā)的原因可歸結(jié)為：1、思想認(rèn)得不充分，對(duì)案件防范重視不夠。大部分銀行重視業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)緊要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。2、教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范。很多銀行不能夠正確認(rèn)得員工政治、文化和業(yè)務(wù)素養(yǎng)情形，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自發(fā)性和防腐拒變潛力較差，很多金融機(jī)構(gòu)的案件都是由于對(duì)員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和管束不夠，未能適時(shí)發(fā)覺(jué)和矯正引導(dǎo)而產(chǎn)生的。3、選人機(jī)制不科學(xué)，緊要崗位用人失察。在人員選用上，重關(guān)系輕德行，重“社會(huì)潛力”輕專業(yè)水平，誰(shuí)能拉來(lái)客戶、業(yè)務(wù)，誰(shuí)就能得到提拔重用，就能夠拿高薪酬。缺乏對(duì)高管人員及緊要崗位人員日?？己撕吐穆毿Чu(píng)價(jià)，對(duì)其思想、行為變動(dòng)缺乏監(jiān)督管束，個(gè)性是對(duì)異常行為視而不見(jiàn)或見(jiàn)而不察，讓有問(wèn)題的人長(zhǎng)居關(guān)鍵崗位，為將來(lái)埋下后患。針對(duì)以上的問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性：1、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，就應(yīng)使大家認(rèn)得到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)引導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專項(xiàng)整治的典型案例，對(duì)每一位員工都就應(yīng)有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)掌控度，不僅僅僅是對(duì)自身的珍惜，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。有組織、有計(jì)劃地開(kāi)展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工堅(jiān)固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，培育愛(ài)崗敬業(yè)的思想意識(shí)、誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴(yán)守法律底線，加強(qiáng)遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn)，不僅僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能，提高員工的綜合素養(yǎng)，培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化，加強(qiáng)遵紀(jì)守法的自發(fā)性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自發(fā)。2、嚴(yán)格工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。有章不循、不能將訂立各項(xiàng)內(nèi)掌控度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的緊要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)掌控度落實(shí)情形的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)掌控度的要嚴(yán)格予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍。3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，細(xì)心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析，對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要適時(shí)實(shí)行監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格依照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的職責(zé)。4、合規(guī)操作要到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是培育良好習(xí)慣，堅(jiān)持依照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。二是與時(shí)俱進(jìn)，不絕學(xué)習(xí)。從事貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要時(shí)刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的更新變動(dòng)情形，用心貫徹人民銀行、銀監(jiān)局下發(fā)的各項(xiàng)通知以及總行、事業(yè)部相關(guān)文件精神，嚴(yán)格按制度規(guī)章及相關(guān)規(guī)范要求辦理業(yè)務(wù)。三是監(jiān)督別人。不輕易信任別人，留心察看身邊人，擅長(zhǎng)適時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自我經(jīng)手業(yè)務(wù)持續(xù)高度警惕性而且負(fù)責(zé)跟進(jìn)、追蹤到底。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)進(jìn)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地進(jìn)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。同時(shí)，在日常工作中要不絕加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于實(shí)在工作的始終，自發(fā)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，加強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自發(fā)性，加強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅(jiān)固的思想防線，做一名優(yōu)秀的平安銀行員工。案件防控心得體會(huì)篇二近年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率依舊高居不下，形勢(shì)嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，緊要是由于各項(xiàng)內(nèi)掌控度未履行落實(shí)到位造成的，緊要反映在以下問(wèn)題：一、防患意識(shí)不強(qiáng)，近年來(lái)，由于重視了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)緊要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。二、常常性的制度學(xué)習(xí)少。在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)看法，并結(jié)合我平常在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)得?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)得。銀行案件防控心得體會(huì)篇三在銀行工作，每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控，讓我想起了韓行長(zhǎng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事?！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了極多前人的閱歷提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為本身高明，不會(huì)被發(fā)覺(jué)，鋌而走險(xiǎn)。然而最后還是難以逃脫法律的制裁，而最后陷入苦痛的深淵。一件件真實(shí)的案例給我們敲響了警鐘，深思之后，頗多感慨。人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)分就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原來(lái)就是一種責(zé)任和承諾，對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)的責(zé)任和承諾。然而，生命有限，我們更應(yīng)當(dāng)珍惜。一個(gè)人只要守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最后才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不愿定幸福，貧困的人也并不見(jiàn)得苦痛，何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧困階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢。作為一名銀行的員工，在本身的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)當(dāng)具有敏銳的察看力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格依照各項(xiàng)規(guī)章制度做事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓本身的工作更加完善，另一方面也讓本身的工資收入顆粒歸倉(cāng)。此外，我們要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，諳習(xí)和把握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析本領(lǐng)。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到工作中去。強(qiáng)化每位員工的責(zé)任意識(shí)，以身作則，無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正本身的態(tài)度，認(rèn)真嚴(yán)格對(duì)待本身的每一份工作任務(wù)，忠于本身的事業(yè)，在本身的崗位上堅(jiān)決信念。放松要求必定會(huì)迷失了本身的方向，防范不住誘惑，定會(huì)走向犯罪的深淵。樹(shù)立正確的價(jià)值觀、人生觀，在本職工作中把握本身，管住本身，走好人生漫漫長(zhǎng)路。案件防控心得體會(huì)篇四近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，透過(guò)觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實(shí)際情形，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)得?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)得。近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率依舊居高不下，防案形勢(shì)特別嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因緊要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)浩繁、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自發(fā)性和防腐拒變潛力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。、近幾年來(lái)，大部分銀行重視了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)緊要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查氣力相對(duì)孱弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)覺(jué)的問(wèn)題沒(méi)有適時(shí)發(fā)覺(jué)，發(fā)覺(jué)的問(wèn)題也沒(méi)有實(shí)行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)覺(jué)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情形沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必由客戶本人親自辦理。（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止非法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。（三）大額儲(chǔ)戶必需要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變更進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的移動(dòng)電話電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人全部并視同要件進(jìn)行管理。（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行常常性的檢查。（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)和案防學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)，個(gè)性是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)討論監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。布置有業(yè)務(wù)閱歷人實(shí)時(shí)查看錄像。二、加強(qiáng)自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，透過(guò)不絕的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問(wèn)，最后從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不絕加強(qiáng)遵紀(jì)守法的自發(fā)性和自動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情形，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我管束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身啟程，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，除去案件隱患，才能到達(dá)有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會(huì)闊別金錢(qián)的誘惑，共同制造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不絕加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于實(shí)在工作的始終，堅(jiān)固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”“安全就是效益”“風(fēng)險(xiǎn)掌控優(yōu)先”的意識(shí)，自發(fā)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，加強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自發(fā)性，加強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅(jiān)固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自發(fā)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的緊要性，由于它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心磨練技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱誠(chéng)、詳細(xì)、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。透過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，加強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，透過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自發(fā)性有了更高的要求，為識(shí)別和掌控業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)潛力，用心規(guī)范操作行為和除去風(fēng)險(xiǎn)隱患?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自我，不絕提高自我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)決信念，合規(guī)做事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。案件防控心得體會(huì)篇五20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行。透過(guò)這次學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)得到案件防控的必需性和緊迫性。經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自我是客戶，而為我們服務(wù)的銀行常常顯現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，3、斷送了自我完美前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和進(jìn)展前景，一旦我們把握不住自我，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永久離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自我的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。4、給自我的親人和伙伴帶來(lái)苦痛。很多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的苦痛。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的苦痛，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得緊要就應(yīng)從以下幾個(gè)方面動(dòng)手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自我所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自我絕不涉及案件。其次，在簡(jiǎn)單引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡(jiǎn)單引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、緊要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提示。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提示，勇于勸阻，必需的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的反叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。透過(guò)這次學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)比有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不絕下降。案防心得體會(huì)篇六近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控學(xué)問(wèn)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)得到銀行遵紀(jì)守法的必需性，極大地加強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自發(fā)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱誠(chéng)，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求本身，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。近年來(lái)，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)進(jìn)展至關(guān)緊要。作為銀行首先必需要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念而且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的緊要構(gòu)成部分，樹(shù)立“全責(zé)”的經(jīng)營(yíng)管理理念，構(gòu)筑防備案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是防備案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢(shì)教育，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而加強(qiáng)廣闊員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營(yíng)造一種人人自發(fā)合規(guī)、個(gè)個(gè)自動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，堅(jiān)固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí)，提高遵紀(jì)守法的自發(fā)性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工酷愛(ài)本身所從事的職業(yè)。其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。由于合規(guī)與銀行的成本掌控、風(fēng)險(xiǎn)掌控、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行制造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)除去于無(wú)形。再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)進(jìn)展與合理管理并重的績(jī)效考核方法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門(mén)工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自發(fā)執(zhí)行。總之，我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)制造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)氣力！案件防控心得體會(huì)篇七通過(guò)這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，充分認(rèn)得做好案件防控工作的緊要性，深刻認(rèn)清當(dāng)前案件防控形勢(shì)，使我進(jìn)一步認(rèn)得到了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我社經(jīng)營(yíng)管理的緊要性和緊迫性，深刻認(rèn)得到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性，而且明晰了崗位的責(zé)任以及開(kāi)展此次專項(xiàng)活動(dòng)的意義和必需性。通過(guò)認(rèn)真開(kāi)展自查、自糾工作，在日常工作中會(huì)顯現(xiàn)一些差錯(cuò)，我發(fā)覺(jué)存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題。如：1、部分借款沒(méi)有落實(shí)“三查”制度。2、部分借款申請(qǐng)表的要素有漏填寫(xiě)現(xiàn)象；3、對(duì)兩呆貸款的追收工作還未夠深入；4、對(duì)歷史原因形成的不良貸款中已經(jīng)失去聯(lián)系的借款關(guān)系人查找得未夠細(xì)致，導(dǎo)致有部分不良貸款的借款人未能簽收《到逾期貸款催收通知書(shū)》，債權(quán)無(wú)法落實(shí)。以上這些都是目前存在且需整改的問(wèn)題，通過(guò)這次學(xué)習(xí)，深刻反思問(wèn)題產(chǎn)生的根源，真正做到適時(shí)發(fā)覺(jué)，適時(shí)整改，搞好案件防控工作，努力把各類案件隱患除去在萌發(fā)狀態(tài)，維護(hù)我社的良好形象和穩(wěn)定局面。在今后工作中以此次專項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合自身工作實(shí)際，開(kāi)展自查、自糾、自我反盛自我檢討，找出工作中存在的問(wèn)題，適時(shí)整改，不絕提高自身素養(yǎng)和思想認(rèn)得。一在思想上要：1、加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)；2、提高防范意識(shí)和防腐拒變的本領(lǐng)；3、樹(shù)立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀。要以典型案例為反面教材，堅(jiān)固筑起一道堅(jiān)固的思想道德防線。二作為一名主管信貸副主任，確定要把好貸款發(fā)放的第一關(guān)。在日常工作中確定要做到以及要求信貸員做到以下幾點(diǎn)：1、認(rèn)真審核客戶所供應(yīng)的資料的完整性、真實(shí)性、有效性。2、認(rèn)真按信貸操作規(guī)程辦理貸款的相關(guān)手續(xù)。3、認(rèn)真按規(guī)定對(duì)客戶測(cè)定信用等級(jí)以及做好貸前調(diào)查工作。4、認(rèn)真按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查。5、定時(shí)發(fā)出催收通知書(shū)，確保不失訴訟時(shí)效及執(zhí)行時(shí)效。6、做好信貸檔案規(guī)范化管理。案防心得體會(huì)篇八近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)觀看視頻，并結(jié)合我平常在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)得。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)得。近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率依舊居高不下，防案形勢(shì)特別嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因緊要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)浩繁、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自發(fā)性和防腐拒變本領(lǐng)差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。二、是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分銀行重視了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)緊要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查氣力相對(duì)孱弱，對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)覺(jué)的問(wèn)題沒(méi)有適時(shí)發(fā)覺(jué)，發(fā)覺(jué)的問(wèn)題也沒(méi)有實(shí)行有效措施進(jìn)行懲罰，而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)覺(jué)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，使問(wèn)題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看，本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必需由客戶本人親自辦理。（二）大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止非法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。（三）大額儲(chǔ)戶確定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變更進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的移動(dòng)電話電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人全部并視同要件進(jìn)行管理。（五）堅(jiān)持四眼制度復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行常常性的檢查。（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)和案防學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程學(xué)問(wèn)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)討論監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。布置有業(yè)務(wù)閱歷人實(shí)時(shí)查看錄像。二、加強(qiáng)自身素養(yǎng)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，通過(guò)不絕的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)學(xué)問(wèn)，最后從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不絕加強(qiáng)遵紀(jì)守法的自發(fā)性和自動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我管束，吸取教訓(xùn)，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身啟程，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，除去案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。信任我們每位員工都會(huì)闊別金錢(qián)的誘惑，共同制造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì)，案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不絕加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素養(yǎng)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于實(shí)在工作的始終，堅(jiān)固樹(shù)立違規(guī)無(wú)小事、安全就是效益、風(fēng)險(xiǎn)掌控優(yōu)先的意識(shí)，自發(fā)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，加強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自發(fā)性，加強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建堅(jiān)固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自發(fā)，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好本身，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范本領(lǐng)，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的緊要性，由于它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心磨練技能，耐性辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱誠(chéng)、詳細(xì)、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，加強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高本身的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自發(fā)性有了更高的要求，為識(shí)別和掌控業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)本領(lǐng)，積極規(guī)范操作行為和除去風(fēng)險(xiǎn)隱患?？傊?，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求本身，不絕提高本身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)決信念，合規(guī)做事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。案防心得體會(huì)篇九眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部掌控是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)訂立和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中掌控、事后監(jiān)督和矯正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承當(dāng)業(yè)務(wù)進(jìn)展任務(wù)的同時(shí)也承當(dāng)著內(nèi)部掌控和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的全部者，是我行內(nèi)部掌控和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定進(jìn)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)得。首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無(wú)時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部掌控才是至高無(wú)尚的；它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其掌控之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)得。第一，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)進(jìn)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)進(jìn)展的前提和保障。以科學(xué)進(jìn)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的進(jìn)展，就必需堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自發(fā)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健進(jìn)展。在進(jìn)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，緊緊遵奉并服從合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要