2021基金從業(yè)科目一法律法規(guī)模擬試題及答案3

2021基金從業(yè)科目一法律法規(guī)模擬試

題及答案.試卷3

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、公開募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

答案：A

解析：選項(xiàng)A屬于招募說明書的內(nèi)容。

2、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符

合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

A.道德

B.職業(yè)道德

C.品德

D.素養(yǎng)

答案：B

解析：職業(yè)道德是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密

聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

3、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，關(guān)于銷售業(yè)務(wù)控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A、宣傳推介材料必須經(jīng)過審核

B、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請不需要客戶的合理授權(quán)

C、客戶開戶資料符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定

D、客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?/p>

答案為B【解析】本題考查銷售業(yè)務(wù)控制。銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）宣傳推介材料

必須經(jīng)過審核。（2）嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和

轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。（4）建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流

程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定

銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為

的發(fā)生。（6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)

政策，確保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

4、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。

A、要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化

B、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

C、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為

D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

答案為B【解析】本題考查公正原則。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對

監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

5、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。

A.平衡型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

答案：A

解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。

6、以下選項(xiàng)中，（）不是資產(chǎn)管理具有的特征。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托

方，

委托方為投資者

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀

行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等

資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D.從效果來看，可以增加居民的財(cái)富

【答案】D有可能帶來收入和損失

7、假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者，則以上4種基金可以向他推

薦的有

()

A.a>b、c、d

B.a、b、c

C.b、c>d

D.a、c、d

答案：c

投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4

支基金，

a是公募貨幣基金，b是公募股票基金，C是私募股權(quán)基金，d是私募藝術(shù)品基金。

8、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí),應(yīng)當(dāng)()，并

提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

A、客觀、全面、準(zhǔn)確

B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C、客觀、公正、及時(shí)

D、真實(shí)、完整、及時(shí)

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在陳述所推介基金或同

一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出

處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

9、()是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

A.私募股權(quán)基金

B.投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】選項(xiàng)B符合題意：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

10、對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，堅(jiān)持()的利益優(yōu)先的原則。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.商業(yè)銀行

答案為B

【解析】基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的

基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí),

應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

11、()是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化力投資的重要渠道。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

D.企業(yè)

答案：B

解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

12、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

D.投資人不同

答案為D,解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位

不同；③基金營運(yùn)依據(jù)不同。

13、基金份額持有人自行召集持有人大會時(shí)，應(yīng)至少提前()日公告持有人大會的召開時(shí)間、會

議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表

基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召

集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。此時(shí)，該類持有人應(yīng)至少提前30日

公告持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

14、下列關(guān)于系列基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.系列基金又稱傘形基金

B.相比于單一基金，系列基金的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理降低成本和具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

C.系列基金的簡化管理、降低成本的優(yōu)勢表現(xiàn)在傘形基金的總體框架得到東道國認(rèn)可后，基金公

司可以根據(jù)市場需求，以比單一基金更高的效率、更低的成本不斷推出新的子基金或者擴(kuò)大其產(chǎn)

品的銷售地區(qū)

D.系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的

一種基金結(jié)構(gòu)形式

答案為C

【解析】選項(xiàng)C表現(xiàn)的是系列基金強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，而不是在簡化管理、降低成本上的優(yōu)勢。

15、風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始

終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循

（）原則。

A、最高性

B、全面性

C、獨(dú)立性

D,適時(shí)性

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。最高性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著

公司管理層對基金投資者的承諾,公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此

做出承諾。

16、基金份額持有人自行召集持有人大會時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時(shí)間、會

議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A.45

B.30

C.15

D.10

答案：B

解析：基金份額持有人自行召集持有人大會時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時(shí)間、

會議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

17、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的

()o

A、80%

B、85%

C、90%

D、100%

答案為C【解析】本題考查ETF聯(lián)接基金。根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)

ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。

18、基金公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括()1.合規(guī)文化

H.合規(guī)政策川.合規(guī)審核M合規(guī)檢查

A.II、HI、IV

B.I、IkIII

C.I、III、IV

D.I、II,IllsW

答案：C

19、對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。

A、中國證監(jiān)會

B、中國銀監(jiān)會

C、證券業(yè)協(xié)會

D、基金業(yè)協(xié)會

答案為A【解析】本題考查非公開募集基金的備案。非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)

當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金

業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

20、為了加強(qiáng)基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水

準(zhǔn)，()先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理

規(guī)則》，對基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、國務(wù)院

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強(qiáng)基金銷售人員的管理，規(guī)范基

金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國證監(jiān)會先后頒布了《證券投資基金

銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守

則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范

做出了明確的規(guī)定。

21、關(guān)于基金公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能，以下說法錯(cuò)誤的是()。

A、基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位，并配備有效的風(fēng)險(xiǎn)管

理系統(tǒng)和足夠的專業(yè)人員

B、基金公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對本部門的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，對

其風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)

C、公司管理層對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

D、在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，督察長是相

應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門

風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

22、下列關(guān)于巨額贖回的處理的說法錯(cuò)誤的是

A.接受全額贖回

B.部分延期贖回

C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向證監(jiān)會備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至

少一種證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法

D.對于超過10%部分贖回申請延遲至下一開放日辦理，享有贖回優(yōu)先權(quán)，以下一個(gè)開放日的基金

份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額

【答案】D

23、保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線

D.安全墊

答案：D

解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

24、基金公司管理層、各部門及各級崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成（）的機(jī)制，建立部門

和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

A.權(quán)責(zé)明確、切實(shí)可行

B.權(quán)責(zé)統(tǒng)一、切實(shí)可行

C.權(quán)責(zé)明確、相互制約

D.相互制約、切實(shí)可行

答案為C

【解析】基金公司管理層、各部門及各級崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成權(quán)責(zé)明確、相互制

約的機(jī)制，建立部門和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

25、（）是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.金融工具

答案：D

解析：金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

26、除基金管理人之外的其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起O報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

A.3個(gè)工作日內(nèi)

B.5個(gè)工作日內(nèi)

C.10個(gè)工作日內(nèi)

D.15個(gè)工作日內(nèi)

答案為B

【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。除基金管理人之外的其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣

傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

27、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。

A.1元人民幣

B.1份基金份額

C.10元人民幣

D.10份基金份額

答案：B

解析：LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

28、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A、2個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、10個(gè)月

答案為解析】本題考查基金的募集期限?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月

內(nèi)進(jìn)行基金募集。

29、證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券

投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等人員應(yīng)取得（）資格。

A.基金從業(yè)B.證券從業(yè)C.銀行從業(yè)D.期貨從業(yè)

【答案】A

30、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)、基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

31、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對直接負(fù)責(zé)的基金管

理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A、開除職務(wù)

B、監(jiān)管談話

C、出具警示函

D、記入誠信檔案

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)

構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職

務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

32、常見的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、基金賬戶信息查詢

B、基金信息查詢

C、基金管理公司信息查詢

D、基金投資者個(gè)人信息查詢

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基

金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬

戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

33、以下關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金

相關(guān)的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容

D、投資者購買貨幣市場基金時(shí)，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的

招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

34、我國最早的貨幣市場基金成立于（）。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案為C【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。我國最早的貨幣市場基金成立于2003

年12月。

35、（），是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。

A.誠實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.廉潔公正

答案：D,解析：廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。

36、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)

管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財(cái)政部

B.中央銀行或證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

D.中國證監(jiān)會或財(cái)政部

答案為C,解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證

監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

37、以下關(guān)于股票基金與股票的說法錯(cuò)誤的是A.股價(jià)隨時(shí)變動；股票基金每個(gè)交易日只有

1個(gè)價(jià)

格

B.股價(jià)受成交量的影響；股票基金價(jià)格不受申購、

贖回的數(shù)量的影響

C.股價(jià)高低的合理性可以作出判斷；不能對股票基金凈值的合理性進(jìn)行判斷

D.精選單一股票風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)較??；股票基金良莠不齊風(fēng)險(xiǎn)大

【答案】D

38、下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢說法正確的是()。

A.英國的證券投資基金對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響

B.開放式基金是金融創(chuàng)新順應(yīng)市場發(fā)展潮流的必然結(jié)果

C.在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)分散趨勢明顯

D.機(jī)構(gòu)投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者

答案為B

【解析】美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重

要的示范性影響。在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前

列的少數(shù)最大的基金公司所占的市場份額不斷擴(kuò)大。個(gè)人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主

要投資者，但目前已經(jīng)有越來越多的機(jī)構(gòu)投資者，特別是退休養(yǎng)老金，成為基金的重要資金來源。

39、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。

A:基金份額上市交易公告書

B:基金份額發(fā)售公告

C:基金資產(chǎn)凈值

D:基金年度報(bào)告

答案為B,解析：在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管

協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)后，基金

還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。

40、()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售適用性

B.基金銷售收益性

C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

D.基金銷售搭配性

答案為A,解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)

基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

41、投資者教育的內(nèi)容不包括()。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.風(fēng)險(xiǎn)判斷教育

答案為D

【解析】投資者教育的目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題

以及應(yīng)對措施。投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育；③權(quán)益

保護(hù)教育。

42、按()，可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。

A、運(yùn)作方式

B、投資對象

C、募集方式

D、投資風(fēng)格

答案為A【解析】本題考查分級基金的分類。按運(yùn)作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與

開放式分級基金。

43、（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.內(nèi)幕交易

B.不正當(dāng)競爭

C.操縱市場

D.倒賣交易

答案：A

解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人謀取利益。

44、下列說法正確的是（）。

A.避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是追求資本利得，本質(zhì)上是一種混合基金

B.ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的

種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動投資的指數(shù)基金

C.QDII只能投資于國內(nèi)市場的公募基金

D.分級基金特點(diǎn)之一是A類、B類份額分級，資產(chǎn)分散運(yùn)作

答案為B

【解析】避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報(bào)，本質(zhì)上是

一種混合基金。追求資本利得是股票基金的目標(biāo)，選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。不同于只能投資于國內(nèi)市場

的公募基金，QD1I基金可以進(jìn)行國際市場投資，選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。分級基金的特點(diǎn)有：①一只

基金，多類份額，多種投資工具；②A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作；③基金份額可在交易

所上市交易；④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；⑤多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富，選項(xiàng)D表述錯(cuò)

誤。

45、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的要求，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)

績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會計(jì)年度的業(yè)績

D、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，

應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)

算的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整

會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。（3）基金

合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中

投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

46、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測

C.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.債券基金有一個(gè)確定的到期日

答案為D,解析：與一般債券會有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債

券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。

47、資產(chǎn)管理特征不包括O。

A、從參與方式來看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

C、從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)

D、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，

進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包

括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)；（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

48、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）1、性質(zhì)不同

II、收益不同

IIK風(fēng)險(xiǎn)特征不同

IV、信息披露程度不同

A.I、II、III、IV

B.H、HI、IV

C.I、II>III

D.]、III

答案：A

49、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、對申購和贖回的限制不同

B、二級市場的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

C、申購、贖回的標(biāo)的不同

D、申購、贖回的場所不同

答案為B【解析】本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和

場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購、贖回的標(biāo)的不同；（2）申購、

贖回的場所不同；（3）對申購、贖回限制不同；（4）基金投資策略不同；（5）在二級市場的凈值

報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1

天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

50、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策

B.對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

D.公平對待所有股東

答案為A,解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動

進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

51、關(guān)于ETF份額的上市交易規(guī)則的說法，正確的是（）。

A.上市首日無價(jià)格漲跌幅限制

B.申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.01元

C.買入申報(bào)數(shù)量為1000份或其整數(shù)倍

D.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作H基金份額凈值

答案為D

【解析】ETF實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行。申報(bào)價(jià)格最小變動

單位為0.001元。買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。

52、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。

A.募集

B.備案

C.托管

D.信息披露

答案為A,解析：我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格

投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

53、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，()基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限

公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

A.非公開募集

B.公開募集

C.封閉式募集

D.開放式募集

答案：A,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣

公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

54、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式是指

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金

運(yùn)作方式。

55、()是QDII基金的會計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國證監(jiān)會

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司；基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDII基金的會計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

56、我國《證券投資基金法》于()開始實(shí)施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

答案：C

解析：我國《證券投資基金法》于2004年6月1日開始實(shí)施。

57、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.客戶至上原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.依法監(jiān)管原則

答案為D,解析：基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)

規(guī)范原則。

58、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份

識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保

存（）。

A.3年

B.5年

C10年

D.20年

答案為B

【解析】《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資

料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)

年計(jì)起至少保存5年。

59、針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量

和考績，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A、定性和定量相結(jié)合

B、互相配合

C、獨(dú)立性

D、權(quán)責(zé)匹配

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建

立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和

可操作性。

60、下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是

A.在助于投資者做出選擇

B.使得基金業(yè)績比較更客觀公正

C.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)

D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

答案為C,解析：基金分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。

61、()是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

A.證券投資基金法

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金合同

答案：D

解析：基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

62、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。

A.基金資金清算

B.會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

答案為D,解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對

基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

63、內(nèi)部控制的要素包括()1內(nèi)部環(huán)境

II風(fēng)險(xiǎn)評估1H控制活動IV內(nèi)部監(jiān)督

I、II、III、WI、II、IV

I、I1I>IVIkHKIV

答案：A

解析：內(nèi)部控制的要素包括：內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、內(nèi)部監(jiān)督。

64、以下不屬于契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別的是()

A.法律形式

B.投資者地位

C.基金運(yùn)營依據(jù)

D.基金規(guī)模

答案：D,解析：契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別是法律主體資格的不同、投資者地位的不

同和基金營運(yùn)依據(jù)的不同。

65、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括（）。

A、未履行報(bào)送手續(xù)

B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料

C、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)使用基金

宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：（1）未履行報(bào)送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上

報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

66、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)

告。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.股東大會

答案為C,解析：經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者

轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證

監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

67、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持有人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，

份額持有人不少于1000人

【答案】B

68、基金行業(yè)自律管理的方式不包括

A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾

對基金市場的認(rèn)識

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康

發(fā)展

D.通過督察長進(jìn)行定期檢查

答案：D

解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

69、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().

A.離岸基金和在岸基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

答案：A

解析：根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分離岸基金和在岸基金

70、當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時(shí)，()應(yīng)在

知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動

時(shí)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消

息進(jìn)行公開澄清。

71、基金當(dāng)事人不包括()。

A.基金份額持有人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金管理人

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)。

72、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備

份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C

【解析】系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄

的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

73、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。

A.買入并持有策略

B.動態(tài)資產(chǎn)配置策略

C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.對沖保險(xiǎn)策略

答案：C,解析：國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投

資中的保本策略。

74、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的要求，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)

績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會計(jì)年度的業(yè)績

D、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)

當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算

的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會

計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。（3）基金合

同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中投

資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

75、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括（）。

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.崗前職業(yè)道德教育

C.崗位職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會的自律

答案為A

【解析】BCD三項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基

金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

76、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之

日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】D

77、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞

D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

答案為C

【解析】從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩

個(gè)方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。

在這之前，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞。2006年6

月30日之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。

78、QDH基金的凈值在（）披露。

A.估值日

B.估值日后1?2個(gè)工作日

C.估值后2?3個(gè)工作日

D.估值后3?5個(gè)工作日

答案為B,解析：QDII基金的凈值在估值后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。

79、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。

A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶，并只能對應(yīng)一個(gè)股票賬戶或基金賬戶

C.每個(gè)有效證件可以開設(shè)多個(gè)基金賬戶，己開設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開設(shè)基金賬戶

D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易

答案：C

解析：每個(gè)有效證件只允許開設(shè)一個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

80、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，L0F的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行

B.在二級市場的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動式管理方式，L0F可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金

D.ETE的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與

一籃子股票

答案：D

81、基金管理人的宣傳推介材料不應(yīng)當(dāng)O。

A.在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)

B.積極培養(yǎng)投資人的短期投資理念

C.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

D.避免利用降低基金單位凈值的措施來吸引基金投資人購買基金

答案為B

【解析】基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)，

積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大

比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的

暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。

82、基金運(yùn)作信息披露文件包括()。

A.招募說明書

B.基金合同

C.上市交易公告書

D.基金份額發(fā)售公告

答案為C

【解析】基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書

等。

83、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的

投資基

金，也是第一只（）。

A.契約型投資基金

B.開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

答案：B,解析：1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)開放式基金。

84、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)管理

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

答案為A

【解析】合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)

在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低；合規(guī)管理是指證券

公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

85、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。

A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化

B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為

C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

答案為C,解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一

視同仁。

86、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（）。

A、股票、債券、基金都是間接投資工具

B、股票、債券、基金都是直接投資工具

C、股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)和無價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金

主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)

品。

87、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案為B,解析：重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加I,

方可召開。

88、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通