現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)范

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CHINA網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)范2010年3月INDUSTRIAL

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CHINA網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)范第一部分 現(xiàn)金業(yè)務(wù)制度與規(guī)范第二部分 反假、兌換業(yè)務(wù)第三部分 自動(dòng)柜員機(jī)管理INDUSTRIAL

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CHINA現(xiàn)金業(yè)務(wù)制度與規(guī)范一、基本制度二、操作規(guī)范INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度1、記帳規(guī)則:現(xiàn)金收入先收款后記帳現(xiàn)金付出先記帳后付款賬款須自復(fù)平衡大額收付款換人復(fù)核INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度2、現(xiàn)金清點(diǎn)規(guī)則:必須按照聯(lián)機(jī)配款畫面操作；按券別順序由大到小點(diǎn)捆、卡把、核驗(yàn)大數(shù)；按券別從大到小先整后零進(jìn)行清點(diǎn)；拆捆前看券別、卡把，逐把逐張清點(diǎn)。INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度現(xiàn)金清點(diǎn)原則：當(dāng)面點(diǎn)清一筆一清按實(shí)物券別、張數(shù)輸機(jī)有疑必復(fù)，復(fù)必徹底INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度3、現(xiàn)金、庫箱移交原則:必須通過系統(tǒng)聯(lián)機(jī)操作，當(dāng)面辦妥交接手續(xù)。INDUSTRIAL

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CHINA現(xiàn)金、庫箱移交手續(xù)現(xiàn)金交接：使用系統(tǒng)聯(lián)機(jī)交易；按現(xiàn)金實(shí)物查驗(yàn)券別、卡把、核對(duì)；打印交易信息作為交接清單，辦妥交接手續(xù)；交接不封扎鈔券需及時(shí)復(fù)點(diǎn)。INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度2）庫箱移交必須通過“現(xiàn)金營運(yùn)管理系統(tǒng)”辦理交接手續(xù)。INDUSTRIAL

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CHINA營業(yè)前接收流程圖INDUSTRIAL

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CHINA日終交出流程圖網(wǎng)點(diǎn)錢箱管理員（生成封包）網(wǎng)點(diǎn)值班員區(qū)域支行人員INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度4、99999錢箱管理員的管理職責(zé)和操作基本要求原則：事權(quán)劃分INDUSTRIAL

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CHINA99999錢箱管理員的管理職責(zé)網(wǎng)點(diǎn)“99999”錢箱必須由網(wǎng)點(diǎn)專管柜員領(lǐng)用并管理，由其和指定柜員共同負(fù)責(zé)當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、錢箱的管理，并負(fù)責(zé)監(jiān)管柜員的庫存現(xiàn)金、大額收付款業(yè)務(wù)。INDUSTRIAL

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CHINA99999錢箱管理員的上柜條件須經(jīng)一級(jí)支行業(yè)務(wù)管理部門審批金融便利店一般理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金臨柜人員在3人（含）以下的綜合理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)INDUSTRIAL

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CHINA99999錢箱管理員的上柜條件現(xiàn)金臨柜人員在3人以上的綜合理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，必須設(shè)立專職的99999錢箱管理員，且不得臨柜對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。INDUSTRIAL

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CHINA99999錢箱管理員的上柜條件向分行報(bào)備一級(jí)支行分管行長(zhǎng)審批一級(jí)支行業(yè)務(wù)管理部門初審網(wǎng)點(diǎn)填制《99999錢箱上柜操作審批表》INDUSTRIAL

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CHINA99999錢箱管理員的上柜要求領(lǐng)取一定限額的備付金，并在“1141”錢箱明細(xì)清單上注明備用金金額，雙人蓋章確認(rèn)，其余的現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜保管。INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度5、現(xiàn)金庫箱、專用現(xiàn)金封包的開啟、裝箱（袋）基本要求必須在監(jiān)控視線內(nèi)INDUSTRIAL

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CHINA現(xiàn)金庫箱、專用現(xiàn)金封包的開啟、裝箱（袋）基本要求日終，99999錢箱現(xiàn)金、上繳區(qū)域支行現(xiàn)金裝箱（袋）必須在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理監(jiān)督下，由99999錢箱管理員及指定柜員雙人會(huì)同辦理。柜員的零星鈔券必須入袋加封。INDUSTRIAL

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CHINA寄庫箱應(yīng)做到二鎖一封簽（一次性封簽），封簽上應(yīng)注明箱內(nèi)本、外幣金額，其他內(nèi)容（如：代保管物品等）則反映在“裝箱明細(xì)清單”內(nèi)?，F(xiàn)金庫箱、專用現(xiàn)金封包的開啟、裝箱（袋）基本要求INDUSTRIAL

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CHINA現(xiàn)金庫箱、專用現(xiàn)金封包的開啟、裝箱（袋）基本要求例：某網(wǎng)點(diǎn)日終一庫箱內(nèi)裝入：人民幣900,000元、美元15,000元、港元80,000元、日元500,000元、假人民幣2,200元、代保管有價(jià)值品的信封5件、自助機(jī)具吞沒卡10張、美元旅行支票

2,000美元。INDUSTRIAL

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CHINA一次性封簽填寫如下：現(xiàn)金庫箱、專用現(xiàn)金封包的開啟、裝箱（袋）基本要求網(wǎng)點(diǎn)名稱：徐匯**支行人民幣：900000元美元：15000元港元：80000元日元：500000元經(jīng)辦：張三 復(fù)核：李四日期：××××年××月××日INDUSTRIAL

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CHINA保管現(xiàn)金實(shí)物名稱金額/件數(shù)備注人民幣900,000元外幣:美金15,000元港幣80,000元日幣50,0000元?dú)W元英鎊假幣:假人民幣2,200元其他代保管有價(jià)值品5吞沒卡10旅行支票--美元2,000元網(wǎng)點(diǎn)名稱:

徐匯**支行

裝箱日期:2010、2、1裝箱經(jīng)辦員:

張三

、李四裝箱明細(xì)清單（代裝箱票）填寫如下：INDUSTRIAL

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CHINA營業(yè)期間寄庫款箱的二把鎖鑰匙應(yīng)由錢箱管理員和指定柜員分別妥善保管。現(xiàn)金庫箱、專用現(xiàn)金封包的開啟、裝箱（袋）基本要求INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度6、營業(yè)終了，柜員人民幣零包、外幣的保管要求日終網(wǎng)點(diǎn)柜員人民幣零包余額不得超過2萬元，人民幣零包次日應(yīng)隨機(jī)交叉發(fā)放，換人使用。若柜員錢箱零包次日仍由本人使用，營業(yè)終了，錢箱實(shí)物必須換人復(fù)點(diǎn)。INDUSTRIAL

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CHINA營業(yè)終了，柜員人民幣零包保管要求如網(wǎng)點(diǎn)日常發(fā)放的現(xiàn)金零包在2個(gè)以下（含2個(gè)）的，應(yīng)在營業(yè)結(jié)束時(shí)，換人復(fù)點(diǎn)，雙人打數(shù)裝袋。對(duì)當(dāng)日不動(dòng)用的柜員人民幣現(xiàn)金零包應(yīng)指定柜員在中午前完成清點(diǎn)。INDUSTRIAL

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CHINA外幣保管要求網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)結(jié)束后的外幣現(xiàn)鈔必須全部上交錢箱管理員，由錢箱管理員或指定柜員復(fù)點(diǎn)后，會(huì)同打數(shù)裝袋入箱。外幣柜員必須貫徹“空箱上柜”的原則。INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度7、柜員收入現(xiàn)金的復(fù)點(diǎn)要求柜員收入鈔券必須復(fù)點(diǎn)，繳存人民銀行或用于支行間、網(wǎng)點(diǎn)間現(xiàn)金調(diào)撥的鈔券必須換人復(fù)點(diǎn)。五元券（含）以上成捆鈔券拆捆時(shí)必須當(dāng)即復(fù)點(diǎn)，外幣成捆鈔券拆捆必須全部當(dāng)即復(fù)點(diǎn)。INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度8、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間柜員的離柜要求與以前要求變化：不存在短時(shí)間內(nèi)在視線范圍內(nèi)不簽退概念。INDUSTRIAL

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CHINA網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間柜員的離柜要求1）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員離柜，必須將票格門、存放現(xiàn)金、公章、名章的抽屜上鎖保管，終端簽退，鑰匙隨身攜帶。2）柜員中途請(qǐng)假離開網(wǎng)點(diǎn)，必須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理同意后，軋平賬、款，換人復(fù)核，辦妥款項(xiàng)、憑證的交接手續(xù)。INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的軋帳規(guī)定日帳日清，帳款、帳實(shí)、帳帳相符。INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度10、建立差錯(cuò)報(bào)告制度柜員發(fā)生現(xiàn)金差錯(cuò)，必須及時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，并按權(quán)限逐級(jí)上報(bào)，掛帳控制，長(zhǎng)款不得侵吞，短款不得自補(bǔ)。對(duì)于當(dāng)日追回的現(xiàn)金出門錯(cuò)，必須掛帳處理。INDUSTRIAL

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CHINA一、基本制度11、查庫制度對(duì)查庫發(fā)現(xiàn)的問題，必須及時(shí)查明原因，及時(shí)整改，不得留有隱患。查庫時(shí)必須做到賬實(shí)核對(duì)、總分相符；嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金或以白條抵庫。INDUSTRIAL

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CHINA查庫制度網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理查庫頻率：99999錢箱庫存現(xiàn)金、貴重物品、有價(jià)值憑證等至少每周一次柜員零包至少每月二次合計(jì)每月不得少于六次INDUSTRIAL

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CHINA現(xiàn)金業(yè)務(wù)制度與規(guī)范一、基本制度二、操作規(guī)范INDUSTRIAL

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CHINA二、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間操作規(guī)范營業(yè)前準(zhǔn)備工作營業(yè)期間收付款基本操作流程午間軋帳日終軋帳網(wǎng)點(diǎn)結(jié)束工作要求差錯(cuò)處理INDUSTRIAL

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CHINA（一）營業(yè)前準(zhǔn)備工作1、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)前核對(duì)工作：由99999錢箱管理員打印“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單”，檢查當(dāng)前在途調(diào)入、調(diào)出金額是否為零，無誤后蓋章確認(rèn)。INDUSTRIAL

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CHINA網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)前核對(duì)工作由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理打印網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金帳務(wù)核對(duì)登記簿，核對(duì)日終庫存余額與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際庫存余額、上一日日終打印的“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單”庫存余額，無誤后在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金帳務(wù)核對(duì)登記簿上蓋章確認(rèn)。打印的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金帳務(wù)核對(duì)登記簿日終隨憑證一并送運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心。INDUSTRIAL

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CHINA（一）營業(yè)前準(zhǔn)備工作2、錢箱管理員領(lǐng)用錢箱“1142”核對(duì)庫存余額與庫箱封簽合計(jì)金額相符；“1130”

查詢錢箱狀態(tài)、加計(jì)各錢箱余額與庫箱封簽合計(jì)金額核對(duì)相符；雙人會(huì)同開箱（袋）打數(shù)，確認(rèn)昨日網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金正確無誤。INDUSTRIAL

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CHINA錢箱管理員現(xiàn)金零包“交叉使用”的原則柜員操作“1121”交易與零包封簽金額進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無誤后在監(jiān)控視線內(nèi)開啟現(xiàn)金零包；操作“1141”交易對(duì)零包中的所有現(xiàn)金實(shí)物做到逐張清點(diǎn)，并逐檔核對(duì)券別明細(xì)及余額；一致后方可對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。3.發(fā)放柜員錢箱、同時(shí)柜員領(lǐng)用錢箱操作INDUSTRIAL

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CHINA（一）營業(yè)前準(zhǔn)備工作4、錢箱管理員向區(qū)域支行領(lǐng)用現(xiàn)金操作應(yīng)在現(xiàn)金營運(yùn)系統(tǒng)二期中操作“營運(yùn)系統(tǒng)”內(nèi)“調(diào)撥/撤銷申請(qǐng)”交易，經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后，向區(qū)域支行發(fā)出申請(qǐng)。在確認(rèn)現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)已獲批準(zhǔn)后，使用“通用機(jī)打憑證”聯(lián)機(jī)打印經(jīng)批準(zhǔn)的現(xiàn)金調(diào)撥審批單，專夾保管，作為次日錢箱管理員和指定柜員收入現(xiàn)金核對(duì)依據(jù)。INDUSTRIAL

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CHINA（一）營業(yè)前準(zhǔn)備工作5、柜員向錢箱管理員領(lǐng)用現(xiàn)金必須由錢箱管理員會(huì)同指定柜員操作

“1135”交易，經(jīng)審核授權(quán)后進(jìn)行現(xiàn)金出庫處理，并聯(lián)機(jī)打印“出庫現(xiàn)金券別張數(shù)清單”，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理審核、蓋章后，由錢箱管理員會(huì)同指定柜員與領(lǐng)用柜員辦理出庫交接手續(xù)。INDUSTRIAL

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CHINA柜員向錢箱管理員領(lǐng)用現(xiàn)金請(qǐng)領(lǐng)柜員接收現(xiàn)金，卡把（查驗(yàn)封簽）、核對(duì)；在錢箱管理員“出庫現(xiàn)金券別張數(shù)清單”上蓋章確認(rèn)；操作“1136”交易打印“領(lǐng)用現(xiàn)金券別張數(shù)清單”后，由錢箱管理員和指定柜員蓋章后作為現(xiàn)金領(lǐng)用的依據(jù)。INDUSTRIAL

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CHINA（二）營業(yè)期間操作規(guī)范1、柜員向錢箱管理員上繳現(xiàn)金操作柜員操作“1137”交易打印“上繳現(xiàn)金券別張數(shù)清單”后，與現(xiàn)金一并交錢箱管理員。錢箱管理員和指定柜員雙人會(huì)同據(jù)此接收現(xiàn)金，并卡把（查驗(yàn)封簽）、核對(duì)無誤后，在“上繳現(xiàn)金券別張數(shù)清單”上蓋章后退還柜員。操作“1138現(xiàn)金入庫”交易打印“入庫現(xiàn)金券別張數(shù)清單

”，由上繳柜員蓋章后，作為現(xiàn)金入庫依據(jù)。INDUSTRIAL

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CHINA（二）營業(yè)期間操作規(guī)范2、柜員間往入往出現(xiàn)金操作現(xiàn)金往出柜員操作“1139現(xiàn)金往出”交易并打印“往出現(xiàn)金券別張數(shù)清單

”，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理審核蓋章后與現(xiàn)金一并交給現(xiàn)金往入柜員?，F(xiàn)金往入柜員在收妥現(xiàn)金后，在“往出現(xiàn)金券別張數(shù)清單”上蓋章后退還往出柜員，并操作“1140現(xiàn)金往入”交易打印“往入現(xiàn)金券別張數(shù)清單”，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理、現(xiàn)金往出柜員蓋章后，作為現(xiàn)金往入依據(jù)。INDUSTRIAL

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CHINA（三）收付款基本操作流程1、收款操作流程審證驗(yàn)數(shù)數(shù)據(jù)錄入清點(diǎn)細(xì)數(shù)找零業(yè)務(wù)打印憑證信息審核蓋章現(xiàn)金入箱INDUSTRIAL

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CHINA收款操作流程1）審證驗(yàn)數(shù)憑證、現(xiàn)金一并收下，先按存款憑條金額卡把、驗(yàn)數(shù)，與客戶填寫的現(xiàn)金存款憑條券別核對(duì)一致，發(fā)現(xiàn)有誤立即告知客戶。認(rèn)真審查存款憑條上填寫的各要素是否完整、準(zhǔn)確，有無涂改等現(xiàn)象。INDUSTRIAL

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CHINA收款操作流程2）數(shù)據(jù)錄入根據(jù)存款憑條的要素操作相關(guān)的交易，逐項(xiàng)輸入賬（卡）號(hào)、存款金額等內(nèi)容，并根據(jù)客戶提供的信息對(duì)“摘要”、“交款人

”欄進(jìn)行輸入。INDUSTRIAL

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CHINA收款操作流程3）清點(diǎn)細(xì)數(shù)當(dāng)客戶面先按票面從大到小清點(diǎn)整把鈔券，再清點(diǎn)零張數(shù)。4）找零業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示的找零金額、券別進(jìn)行配款操作。INDUSTRIAL

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CHINA收款操作流程5）打印憑證及信息鈔券清點(diǎn)完畢，與憑條或憑證上的賬（卡）號(hào)、戶名、金額等要素核對(duì)無誤后，按畫面提示打印記帳信息和客戶回執(zhí)或回單。INDUSTRIAL

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CHINA收款操作流程6）審核蓋章存款依據(jù)與存款憑條核對(duì)一致后，在相關(guān)憑證上加蓋核算用章。7）現(xiàn)金入箱將收妥的現(xiàn)金按券別按流通券、殘損券情況分類歸位入箱。INDUSTRIAL

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CHINA收款操作流程收款操作必須堅(jiān)持“三清”原則：“筆筆清、內(nèi)外清、當(dāng)時(shí)清”一筆業(yè)務(wù)未辦妥前，不得與內(nèi)部鈔券調(diào)換，不得歸檔。INDUSTRIAL

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CHINA（三）收付款基本操作流程2、付款操作流程：審查 數(shù)據(jù) 配款 打印憑證 錄入 操作 信息INDUSTRIAL

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CHINA付款操作流程1）審查憑證收到付款憑證，應(yīng)認(rèn)真審核票據(jù)或付款憑

證的真實(shí)性、合法性、有效性，通過支付

密碼系統(tǒng)（或印鑒系統(tǒng)）核對(duì)密碼印鑒是

否正確；大額現(xiàn)金支付必須經(jīng)有權(quán)人審批、簽章。INDUSTRIAL

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CHINA付款操作流程2）數(shù)據(jù)錄入根據(jù)付款憑證各要素逐項(xiàng)錄入有關(guān)信息。3）配款操作柜員根據(jù)系統(tǒng)提供的配款畫面，按票面從大到小逐位配款，配妥后，重新加計(jì)所配款項(xiàng)自復(fù)平衡。INDUSTRIAL

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CHINA付款操作流程4）打印信息鈔券配妥后，在相關(guān)憑證上打印記賬信息，并在付款憑證上加蓋核算用章。INDUSTRIAL

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CHINA付款操作流程付款操作必須堅(jiān)持“三清”原則，認(rèn)真核對(duì)取款人及取款金額，并將錢款及相關(guān)憑證向客戶交待清楚。INDUSTRIAL

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CHINA（四）午間軋帳1、查詢、清點(diǎn)現(xiàn)金柜員（含錢箱管理員）應(yīng)對(duì)現(xiàn)金庫存進(jìn)行整理，操作“1141”交易清點(diǎn)并核對(duì)現(xiàn)金，確保電子錢箱金額及鈔券實(shí)物保持一致。INDUSTRIAL

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CHINA查詢、清點(diǎn)現(xiàn)金錢箱管理員必須與指定柜員雙人會(huì)同對(duì)99999錢箱庫存現(xiàn)金進(jìn)行打數(shù)，核對(duì)余額；雙人蓋章確認(rèn)。INDUSTRIAL

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CHINA（四）午間軋帳2、超限額庫存現(xiàn)金上繳中午柜員分庫最高限額為10萬元大中型綜合理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公付款專柜，其分庫允許不設(shè)最高限額。INDUSTRIAL

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CHINA（四）午間軋帳3、午間軋賬交易按本外幣現(xiàn)金、單筆、轉(zhuǎn)賬分別清點(diǎn)憑證張數(shù)、軋打憑證金額。操作“1280柜員軋賬”交易選日間軋帳。打印柜員現(xiàn)金日結(jié)單（日終送運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心），軋計(jì)庫存現(xiàn)金，與現(xiàn)金實(shí)物核對(duì)一致。INDUSTRIAL

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CHINA（四）午間軋帳中午不停止?fàn)I業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)，柜員離柜就餐時(shí)間在1小時(shí)以內(nèi)，且不離開工作場(chǎng)所的：柜員在軋平賬、證、款后，可將未超限額部分的錢箱現(xiàn)金與印章鎖閉在工作臺(tái)內(nèi)，鑰匙隨身攜帶，離柜就餐。錢箱管理員要即時(shí)查詢離柜柜員錢箱現(xiàn)金是否控制在規(guī)定額度內(nèi)。INDUSTRIAL

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CHINA（四）午間軋帳營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中午停止對(duì)外營業(yè)的：午間軋帳后，章、證、款的保管參照營業(yè)終了的要求執(zhí)行。柜員就餐需要離開工作場(chǎng)所的，或柜員離柜就餐時(shí)間在1小時(shí)以上的：必須按柜員營業(yè)中途請(qǐng)假離所要求執(zhí)行。INDUSTRIAL

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CHINA（五）日終軋帳1、網(wǎng)點(diǎn)向區(qū)域支行上繳現(xiàn)金操作錢箱管理員在辦理現(xiàn)金調(diào)出業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)操作現(xiàn)金營運(yùn)管理系統(tǒng)內(nèi)“調(diào)撥/撤銷申請(qǐng)

”交易，經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后，向區(qū)域支行發(fā)出申請(qǐng)。INDUSTRIAL

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CHINA網(wǎng)點(diǎn)向區(qū)域支行上繳現(xiàn)金操作一式三聯(lián)打印“現(xiàn)金轄內(nèi)調(diào)出”信息，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理審核加蓋名章、核算用章第一聯(lián)作記賬憑證（審批單作附件）第二聯(lián)由錢箱管理員作出庫票第三聯(lián)套信封上繳現(xiàn)金實(shí)物裝入專用包}INDUSTRIAL

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CHINA（五）日終軋帳2、柜員軋帳超限額現(xiàn)金、外幣上繳清點(diǎn)核對(duì)尾零現(xiàn)金，打印“錢箱券別張數(shù)清單”二聯(lián)清點(diǎn)憑證張數(shù)、軋打憑證金額，“1280”交易核算平衡INDUSTRIAL

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CHINA柜員軋帳打印“柜員現(xiàn)金日結(jié)單”，核對(duì)各項(xiàng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生額“1133”上繳現(xiàn)金零包“1338”打印柜員軋賬單INDUSTRIAL

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CHINA（五）日終軋帳2、錢箱管理員軋帳收齊柜員錢箱和零包現(xiàn)金，上繳“99999”錢箱?！?146”打印柜員現(xiàn)金日結(jié)單“1147”打印網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單“1159”

打印假幣收繳統(tǒng)計(jì)表“1144”

打印網(wǎng)點(diǎn)本外幣現(xiàn)金庫存登記簿INDUSTRIAL

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CHINA錢箱管理員軋帳2）由錢箱管理員與指定人員雙人會(huì)同打數(shù)裝箱，核對(duì)相符后，加封上鎖入庫保管。庫存假幣與加蓋兩人名章的假幣收繳統(tǒng)計(jì)表一并入袋加封后入庫箱保管。由錢箱管理員及指定柜員對(duì)“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單”當(dāng)前庫存余額核對(duì)一致，在經(jīng)辦人處蓋章確認(rèn)。INDUSTRIAL

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CHINA錢箱管理員軋帳對(duì)于上述業(yè)務(wù)操作，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理需監(jiān)督全過程，保證網(wǎng)點(diǎn)裝箱庫存現(xiàn)金的真實(shí)性。INDUSTRIAL

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CHINA錢箱管理員軋帳3）檢查“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單”當(dāng)前在途調(diào)入、調(diào)出金額；4）“1142”核對(duì)庫存現(xiàn)金余額；5）“1382”打印網(wǎng)點(diǎn)匯總軋賬單，軋計(jì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存。INDUSTRIAL

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CHINA（六）網(wǎng)點(diǎn)結(jié)束工作要求1、款箱、封包交接2、款箱、封包等存放3、“三查”制度INDUSTRIAL

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CHINA“三查”制度柜員本人工作臺(tái)抽屜、票夾箱、點(diǎn)鈔機(jī)、保險(xiǎn)柜及周圍環(huán)境網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理，值班人員現(xiàn)金區(qū)域所有工作臺(tái)抽屜、票夾箱、點(diǎn)鈔機(jī)、扎鈔機(jī)、保險(xiǎn)柜等機(jī)具、周圍環(huán)境等INDUSTRIAL

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CHINA（七）差錯(cuò)處理1、網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)現(xiàn)客戶繳款有誤，應(yīng)立即向繳款人聲明，經(jīng)繳款人同意后，可按原憑證金額多退少補(bǔ)，亦可由繳款人重新填制憑證辦理入賬手續(xù)；登記差錯(cuò)登記簿，注明處理結(jié)果，由客戶和經(jīng)辦柜員雙方簽章備查；繳款金額有變動(dòng)或客戶要求繳款現(xiàn)金全數(shù)退還時(shí)，柜員應(yīng)請(qǐng)繳款人當(dāng)面點(diǎn)清繳款，辦妥退款手續(xù)。INDUSTRIAL

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CHINA（七）差錯(cuò)處理2、柜員現(xiàn)金差錯(cuò)處理柜員發(fā)生現(xiàn)金長(zhǎng)短款，必須入帳反映。INDUSTRIAL

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CHINA（七）差錯(cuò)處理3、現(xiàn)金差錯(cuò)上報(bào)要求營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生實(shí)錯(cuò)2000元(含)、虛錯(cuò)5000元（含）以上的現(xiàn)金差錯(cuò)，支行業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)在發(fā)生錯(cuò)款后的第一個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)分行；錯(cuò)款金額在10000

元（含）以上，須當(dāng)即上報(bào)分行INDUSTRIAL

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CHINA現(xiàn)金差錯(cuò)上報(bào)要求支行應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)將實(shí)錯(cuò)2000元(含)、虛錯(cuò)5000元（含）以上的現(xiàn)金差錯(cuò)填制

填制“差錯(cuò)事故報(bào)告表”，報(bào)送分行運(yùn)行管理部。INDUSTRIAL

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CHINA網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作基礎(chǔ)管理第一部分 網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)第二部分 反假、兌換業(yè)務(wù)第三部分 自動(dòng)柜員機(jī)管理INDUSTRIAL

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CHINA一、反假業(yè)務(wù)1、持證收繳假幣辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的經(jīng)辦、復(fù)核柜員，必須持有效期內(nèi)的人行上海分行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書》。INDUSTRIAL

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CHINA一、反假業(yè)務(wù)2、收繳假幣的操作要求向存款人聲明并報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理復(fù)核無誤后，雙人會(huì)同當(dāng)存款人面開具《假幣收繳憑證》假幣加蓋“假幣”戳記或使用專用封袋加封INDUSTRIAL

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CHINA收繳假幣的操作要求客戶在收繳憑證上簽名確認(rèn)，客戶聯(lián)留下收繳單位聯(lián)系電話后交持幣客戶告知持有人在三個(gè)工作日內(nèi)可向人行或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定操作“2314”在系統(tǒng)中收繳假幣INDUSTRIAL

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CHINA收繳假幣的操作要求如持幣人不提供本人身份信息和在收繳憑證上簽名確認(rèn)，網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)人員必須雙人

在二聯(lián)憑證上注明情況，并雙人在憑證

上簽名確認(rèn)。INDUSTRIAL

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CHINA一、反假業(yè)務(wù)3、封包現(xiàn)金清點(diǎn)發(fā)現(xiàn)假幣柜員整點(diǎn)現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)假幣、可疑幣必須當(dāng)場(chǎng)換人復(fù)核確認(rèn)，整點(diǎn)的現(xiàn)金不得歸檔，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或營業(yè)經(jīng)理通知當(dāng)事人或出錯(cuò)單位，當(dāng)日無法處理的應(yīng)列賬，不得寄庫和空庫。INDUSTRIAL

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CHINA一、反假業(yè)務(wù)5、收繳假幣的保管收繳的假幣應(yīng)交99999錢箱管理員雙人會(huì)同加封后入庫（或保險(xiǎn)箱）保管，按月定期上繳區(qū)域支行;對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)已收繳的假幣在上繳期內(nèi)，可能有客戶提出疑義的假幣或一周內(nèi)收繳的假幣，應(yīng)留存網(wǎng)點(diǎn)暫時(shí)不上繳至區(qū)域支行。INDUSTRIAL

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CHINA二、兌換業(yè)務(wù)1、殘缺、污損人民幣概念殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、損缺，或因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損，顏色變化，圖束不清晰，防偽特征受損，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。INDUSTRIAL

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CHINA二、兌換業(yè)務(wù)兌換殘缺、污損人民幣，應(yīng)按照2004年2月1日實(shí)施的《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》辦理。INDUSTRIAL

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CHINA二、兌換業(yè)務(wù)2、特殊殘缺、污損人民幣概念特殊殘缺、污損人民幣是指票面因火災(zāi)、

蟲蛀、鼠咬、霉?fàn)€等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕⒆冃危?/p>

圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民

幣。INDUSTRIAL

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CHINA二、兌換業(yè)務(wù)3、兌換操作將兌換人填寫的“輔幣兌換單”及現(xiàn)金一并收下；審核兌換日期、金額、券別、張數(shù)及兌換人名稱等要素，兌入兌出金額相符；按先兌入后兌出的操作順序，操作“1117”交易，根據(jù)畫面輸入幣種、金額，分別進(jìn)行兌入、兌

出的配款操作，做到自復(fù)平衡。INDUSTRIAL

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