民生銀行總結(jié)教訓嚴規(guī)矩齊清廉知識競賽試題及答案（100題）

第第頁民生銀行總結(jié)教訓嚴規(guī)矩齊清廉知識競賽試題及答案（100題）民生銀行總結(jié)教訓嚴規(guī)矩齊清廉知識競賽題庫及答案（100題）一、單選題1.《中國民生銀行員工違規(guī)違紀行為處分辦法》規(guī)定，以下（）屬于違反員工職業(yè)操守及員工行為管理規(guī)定的行為?A.參與各種融資中介、票據(jù)中介等牟利活動的(正確答案)B.盜取、挪用、侵占本行或客戶資金的C.從事大額信用卡套現(xiàn)的D.違反規(guī)定進行職務消費的2.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀行為處分辦法，紀律處分中的警告處分的期間為（）。A.12個月B.6個月(正確答案)C.18個月D.24個月3.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀行為處分辦法，以下（）屬于違反了科技金融業(yè)務規(guī)章制度的違規(guī)違紀行為?A.違反規(guī)定進行個人投資理財?shù)腂.偽造、私刻、盜蓋單位印章的C.使用員工手機、郵箱或個人信息為客戶注冊并登陸使用手機銀行、U寶產(chǎn)品的(正確答案)D.不如實申報利益沖突的4.下列那種情形可以免于追究案件責任人員的責任（）A.積極配合案件調(diào)查，主動采取有效措施，減輕危害后果的;B.受他人脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后積極報告并積極采取補救措施的C.認為上級的決定或命令有錯誤，已向上級提出改正或撤銷意見，但上級仍要求其執(zhí)行的;D.在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有證據(jù)予以真實的。(正確答案)5.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀行為處分辦法，以下（）不屬于違背社會公序良俗和違反治安管理處罰法規(guī)制度的行為?A.故意制作、傳播計算機病毒等破壞性程序的B.組織集體或群眾性活動，發(fā)生安全事故危險的C.醉酒駕駛或酒后駕駛危害公共安全的D.瞞案不報，或者拒不服從工作安排的(正確答案)6.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀行為處分辦法，以下（）屬于違反移動運營業(yè)務管理規(guī)定行為?A.丟失客戶資料、重要憑證、機具或密碼，或錯發(fā)憑證造成負面后果或影響的(正確答案)B.盜取抵質(zhì)押物單證的，或盜取挪用客戶或本行資金的C.使用照片、視頻代替客戶進行人臉識別等的D.工作時間未經(jīng)許可自行登出系統(tǒng)的7.《中國民生銀行員工異常行為監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，異常行為已經(jīng)影響了工作的開展，甚至對業(yè)務和其他人員構(gòu)成潛在危害時，要立即向（）報告，采取果斷措施。A.機構(gòu)負責人(正確答案)B.支行行長C.團隊長D.分行行長8.銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給第三方的行為，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關于（）的規(guī)定。A.公平競爭B.誠實守信C.嚴守秘密(正確答案)D.專業(yè)勝任9.各級機構(gòu)在為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務時，應當校對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.10萬元B.8萬元C.5萬元(正確答案)D.1萬元10.根據(jù)《中國民生銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法（2022年修訂）》，涉及恐怖活動的主體對象不包括以下哪項:（）A.中國反恐怖主義工作領導機構(gòu)的辦事機構(gòu)1發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員;B.聯(lián)合國安理會決議名單中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員;C.中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員。D.OFAC公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員。(正確答案)11.監(jiān)測、評估客戶異常行為和異常交易風險，人工新增大額交易和可疑交易報告，以上為（）履行的職責。A.支行(正確答案)B.分行C.法律合規(guī)部D.反洗錢中心12.因私出國（境）申請原則上應提前（）個工作日線上提交。A.10B.20(正確答案)C.30D.6013.登記備案人員原則上一年內(nèi)因私出國（境）不超過（）次。A.1B.2C.3(正確答案)D.514.登記備案人員因私出國（境）探親就醫(yī)的，原則上每次不超過（）天（自然日）A.10B.20C.30(正確答案)D.6015.我行向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易標準（）A.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（不含5萬元）B.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）(正確答案)C.當日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上（不含10萬元）D.當日單筆或者累計交易人民幣10萬元以上（含10萬元）16.我行在大額交易發(fā)生之日起的（）個工作日內(nèi)，由反洗錢系統(tǒng)按照大額交易標準自動提取報告。A.3B.5(正確答案)C.10D.1517.我行大額交易報告機構(gòu)的歸屬統(tǒng)計原則中，客戶通過在我行開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，報告機構(gòu)歸屬為（）A.交易發(fā)生地機構(gòu)B.賬戶開立機構(gòu)C.總行D.客戶號建立機構(gòu)(正確答案)18.我行按照"重質(zhì)量、講實效'的原則，結(jié)合本行實際，實行（）的可疑交易報告分析處理模式。A.總行+分行集中處理B.總行集中處理C.分行集中處理(正確答案)D.支行集中處理19.我行在評估地域環(huán)境的固有風險時，應當全面考慮各經(jīng)營機構(gòu)覆蓋地域，并以（）為基本劃分單位開展具體評估。A.總行B.一級分行(正確答案)C.二級分行D.支行20.客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）。A.20年B.15年C.10年D.5年(正確答案)21.根據(jù)問題嚴重程度，可對問題中等的問題責任人采取以下問責措施:問題責任人:由檢查機構(gòu)或上級機構(gòu)對造成問題產(chǎn)生的直接操作責任人員及所屬機構(gòu)的管理責任人員實施批評教育、誠勉談話、通報批評、罰款。其中，罰款是必須實施的處分措施(第七條第一款問題除外），具體標準為:操作責任人員罰款額度為（），具體金額按照發(fā)現(xiàn)的問題數(shù)量或比例核算，因授權(quán)、復核等原因，導致操作責任人為多人的，按共責原則處同等金額罰款;管理責任人員的罰款額度不得低于操作責任人罰款額度的50%。A.5000-50000元（不含）B.3000-30000元（不含）C.2000-20000元（不含）D.1000-10000元（不合）(正確答案)22.年度內(nèi)異常考勤率超過（）的員工，不得參加分行年度評優(yōu)評先及晉級晉檔。A.10%B.15%C.20%(正確答案)D.30%23.本行員工如有各級政府部門、監(jiān)管部門授予的榮譽職務的，應當在收到相關證明文件證書之后（）內(nèi)報告所在單位組織人事部門和紀檢監(jiān)察部門。A.5日B.6日C.7日D10日(正確答案)24.本行員工經(jīng)批準在行外企業(yè)、公司和各類經(jīng)濟組織兼職的，不得領取各類薪酬、補貼或?qū)㈩I取的各類薪酬、補貼在（）個工作日內(nèi)上繳所在單位紀檢監(jiān)察部門。A.10B.20C.30(正確答案)D.6025."利用虛假或者不確定的重大信息，誘導投資者進行證券交易'，構(gòu)成（）A.操縱證券市場行為(正確答案)B.欺詐發(fā)行行為C.內(nèi)幕交易行為D.擅自公開發(fā)行行為26.根據(jù)《民法典》的規(guī)定，民事主體依法享有物權(quán)，物權(quán)是權(quán)利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利，以下不屬于物權(quán)的是:（）。A.所有權(quán)B.債權(quán)(正確答案)C.用益物權(quán)D.擔保物權(quán)27.公司營業(yè)執(zhí)照應當載明的事項不包括:（）。A.注冊資本B.名稱C.法定代表人姓名D.被訴案件(正確答案)28.票據(jù)一經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，票據(jù)的權(quán)利也隨之轉(zhuǎn)讓給（）。A.被背書人(正確答案)B.出票人C.承兌人D.背書人29.普通合伙企業(yè)中，新合伙人對入伙前合伙企業(yè)的債務承擔（）。A.無限連帶責任(正確答案)B.以其認繳的出資額為限責任C.無責任D.以上均不正確30.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務，應當加強投資者（）管理，充分揭示代銷產(chǎn)品風險。A.合理性B.適當性(正確答案)C.唯一性D.公開性31.訴訟時效期間自權(quán)利人知道或者應當知道權(quán)利受到損害以及義務人之日起計算。法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。但是，自權(quán)利受到損害之日起超過（）年的，人民法院不予保護，有特殊情況的，人民法院可以根據(jù)權(quán)利人的申請決定延長。A.五B.十C.十五D.二十(正確答案)32.根據(jù)《公司法》規(guī)定，公司為公司股東提供擔保的，必須經(jīng)（）決議。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會或股東會(正確答案)D.職工代表大會33.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過（），查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過一年，查封不動產(chǎn)、凍結(jié)其他財產(chǎn)權(quán)的期限不得超過二年。A.12個月B.9個月C.6個月(正確答案)D.24個月34.下列哪些情形不構(gòu)成意思表示?（）A.甲對乙說:我兒子如果考上重點大學,我一定請你喝酒(正確答案)B.潘某在尋物啟事中稱,愿向送還失物者付酬金500元C.孫某臨終前在日記中寫道:若離人世,愿將個人藏書贈與好友汪某D.何某向一臺自動售貨機投幣購買飲料35.甲為了炒股票向朋友乙借款5萬元,那么（）A.甲乙之間的借款合同自合同成立之日起成立B.甲乙之間的借款合同自乙將5萬元交付給甲時成立(正確答案)C.雙方?jīng)]有約定，甲應該按照銀行同期利率支付利息D.乙可以約定要求甲支付5036.根據(jù)《民法典》，向人民法院請求保護民事權(quán)利的訴訟時效期間為（）年，因此，如果在貸款到期后，借款人未及時足額清償貸款，我行需要在訴訟時效期間內(nèi)及時主張權(quán)利。A.1年B.2年C.3年(正確答案)D.4年37.因重大誤解訂立的合同屬于（）。A.無效合同B.可撤銷合同(正確答案)C.效力待定合同D.有效合同38.以下不屬于個人信息侵權(quán)免責事由的是（）A.搜集個人信息的目的僅限于小范圍使用(正確答案)B.合理處理該自然人自行公開的或者其他已經(jīng)合法公開的信息，但是該自然人明確拒絕或者處理該信息侵害其重大利益的除外C.為維護公共利益或者該自然人合法權(quán)益，合理實施的其他行為D.在該自然人或者其監(jiān)護人同意的范圍內(nèi)合理實施的行為二、判斷題1.依據(jù)《中國民生銀行員工違規(guī)違紀行為處分辦法》，給予通報批評處分的，處分決定中可以不明確通報范圍。對錯(正確答案)2.按照《中國民生銀行銀行員工異常行為監(jiān)督管理辦法》規(guī)定:個人銀行賬戶、微信、支付寶等第三方支付賬戶等頻繁出現(xiàn)大額變動且無法說明正當理由的，屬于員工異常行為。對(正確答案)錯3.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀行為處分辦法，員工受紀律處分期間不得晉升職務或參與評先評優(yōu)，但行員等級可照常晉升。對錯(正確答案)4.違規(guī)違紀行為的處分種類包括紀律處分和其他處分。對錯(正確答案)5.按照中國民生銀行員工違規(guī)違紀處分辦法規(guī)定，除解除勞動合同外，附加處分不可獨立使用，必須配合主處分使用。對(正確答案)錯6.經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)違紀行為，參加研究的主要負責人及持贊同意見的人員為責任人。對(正確答案)錯7.員工受紀律處分期間受到新的紀律處分的，其處分期按新舊處分期屬長原則執(zhí)行。對錯(正確答案)8.員工對問責處分申請復議、申訴期間，原處分決定暫停執(zhí)行。對錯(正確答案)9.根據(jù)《中國民生銀行員工職業(yè)操守底線二十條》，員工違反不得從事內(nèi)幕交易、辦理"人情'業(yè)務或者參與民間高利貸活動等規(guī)定的，一律先停職或待崗。查清事實后，依據(jù)黨紀行規(guī)作出處理。對(正確答案)錯10.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，對銀行業(yè)從業(yè)人員嚴重違法違規(guī)違紀的、嚴重影響行業(yè)形象造成惡劣社會影響的納入"灰名單'管理，予以通報同業(yè)，實行行業(yè)禁入制度。對錯(正確答案)11.根據(jù)《中國民生銀行員工異常行為監(jiān)督管理辦法》，因員工實施的已被各級紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)查調(diào)查的行為，不屬于《辦法》所稱的員工異常行為。對錯(正確答案)12.根據(jù)《中國民生銀行反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓管理辦法（2023年修訂版）》，信息科技、財務會計、安全保衛(wèi)、人力資源等資源支持與保障部門不需配合、參與反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。對錯(正確答案)13.根據(jù)《中國民生銀行反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓管理辦法（2023年修訂版）》，各級機構(gòu)應高度重視，嚴密組織，確保反洗錢和反恐怖融資宣傳工作持續(xù)有效、落實到位。對(正確答案)錯14.《中國民生銀行非自然人客戶受益所有人信息采集及客戶身份識別操作指引》規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)工作人員應當落實風險管理方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務存在的洗錢、恐怖融資風險。對錯(正確答案)15.《中國民生銀行非自然人客戶受益所有人信息采集及客戶身份識別操作指引》規(guī)定，各經(jīng)營機構(gòu)應當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人，按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有一名受益所有人。對(正確答案)錯16.與新客戶建立業(yè)務關系后，反洗錢系統(tǒng)在2個自然日內(nèi)給出初步評定結(jié)果，風險評級操作員和審批員需在系統(tǒng)下發(fā)的初步評定任務后的5個工作日內(nèi)完成人工評定和審批工作，全部流程不得超過10個工作日。對錯(正確答案)17.反洗錢獎勵措施采取精神鼓勵和物質(zhì)獎勵相結(jié)合的方式，可以同時授予獎勵，也可單獨授予獎勵。對(正確答案)錯18.業(yè)務部門及經(jīng)營機構(gòu)每年至少開展一次反洗錢名單攔截、識別與放行操作的合規(guī)性、準確性檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。對(正確答案)錯19.反洗錢突發(fā)事件是指無法準確預測，與我行盡職履行反洗錢與反恐怖融資義務密切相關，可能對我行經(jīng)營管理、信譽等造成影響或損失的各類突發(fā)風險事件。對(正確答案)錯20.根據(jù)《中國民生銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法（2022年修訂）》，在執(zhí)行凍結(jié)過程中，各相關人員應嚴格遵守保密規(guī)定，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供和透露，不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)所有人、控制人或管理人。對(正確答案)錯21.根據(jù)《中國民生銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法（2022年修訂）》，總、分行相關部門采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機構(gòu)、公安機關、國家安全機關另有要求外，各經(jīng)營機構(gòu)客戶經(jīng)理應及時告知客戶，并向客戶說明采取凍結(jié)的依據(jù)和理由，同時告知客戶對凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關提出異議。對(正確答案)錯23.本行嚴禁員工個人經(jīng)商辦企業(yè)、伙同他人經(jīng)商辦企業(yè)以及假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)。對(正確答案)錯24.居住權(quán)無償設立，但是當事人另有約定的除外。對(正確答案)錯25.開發(fā)商提供階段擔保，可以不提供股東會決議/董事會決議。對錯(正確答案)26.客戶拒絕簽署空白合同，要盡量說服客戶簽署，暗示客戶不簽署后果自負。對錯(正確答案)27.預約合同對當事人具有法律約束力，不履行預約合同約定的合同義務，需承擔違約責任。對(正確答案)錯28.夫妻一方在婚姻關系存續(xù)期間以個人名義超出家庭日常生活需要所負的債務,不屬于夫妻共同債務。對(正確答案)錯29.銀行以不安抗辯權(quán)為由不放款的，須及時通知融資人;融資人提供擔保，證明具備還款能力的，要按合同約定放款。對(正確答案)錯30.格式條款是當事人為了重復使用而預先擬定,并在訂立合同時已經(jīng)與對方協(xié)商的條款。對錯(正確答案)31.以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設用地使用權(quán)一并抵押。以建設用地使用權(quán)抵押的，該土地上的建筑物一并抵押。對(正確答案)錯32.以動產(chǎn)抵押的，不得對抗正常經(jīng)營活動中已經(jīng)支付合理價款并取得抵押財產(chǎn)的受讓人。對(正確答案)錯33.票據(jù)詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。對(正確答案)錯34.夫妻一方在婚姻關系存續(xù)期間以個人名義超出家庭日常生活需要所負的債務,不屬于夫妻共同債務。對(正確答案)錯35.格式條款是當事人為了重復使用而預先擬定,并在訂立合同時已經(jīng)與對方協(xié)商的條款。對錯(正確答案)36.根據(jù)《民法典》，當事人在保證合同中沒有明確約定保證責任的方式是一般保證還是連帶責任保證時，將推定為一般保證，加大了銀行作為債權(quán)人實現(xiàn)債權(quán)的難度。對(正確答案)錯37.根據(jù)《證券法》的規(guī)定，根據(jù)財產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識和經(jīng)驗、專業(yè)能力等因素，投資者可以分為普通投資者和專業(yè)投資者。對(正確答案)錯38.公司債券可以轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格由轉(zhuǎn)讓人與受讓人約定。對(正確答案)錯39.金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機關要求予以保密的，金融機構(gòu)應當保守秘密。對(正確答案)錯40.對涉及多家銀行保險機構(gòu)的案件，按照穿透原則，依法對相關機構(gòu)及責任人員的違法違規(guī)行為進行查處。對(正確答案)錯41.違規(guī)出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的行為。對(正確答案)錯42.金融犯罪的對象只能是人。對錯(正確答案)43.《民法典》是新中國成立以來第一部以"法典'命名的法律。對(正確答案)錯三、多選題1.反洗錢突發(fā)事件應急處置在遵守反洗錢法律法規(guī)及我行反洗錢制度的情況下，遵循（）的原則進行處理。A.預防為主(正確答案)B.聯(lián)動協(xié)作(正確答案)C.分級負責(正確答案)D.嚴格保密(正確答案)2.下列哪些情況屬于特別重大反洗錢突發(fā)事件（Ⅰ級）。（）A.我行發(fā)生重大洗錢、恐怖融資風險事件。(正確答案)B.我行員工被公安司法機關列為重大洗錢或恐怖融資案件犯罪嫌疑人偵查或起訴，并被媒體披露。(正確答案)C.我行員工嚴重違反反洗錢法及行內(nèi)反洗錢信息保密規(guī)定。(正確答案)D.其他對我行聲譽、業(yè)務發(fā)展造成特別重大損害或影響反洗錢突發(fā)事件。(正確答案)3.分行反洗錢工作領導小組主要職責包括（）:A.統(tǒng)一領導本機構(gòu)反洗錢突發(fā)事件管理工作;(正確答案)B.根據(jù)總行反洗錢工作領導小組指示，負責本機構(gòu)反洗錢突發(fā)事件的決策和應急處置;(正確答案)C.根據(jù)總行反洗錢工作領導小組指示，向當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)報告應急處置相關事項;(正確答案)D.決策應急處置工作的其他重要事項。(正確答案)4.嚴禁違規(guī)以我行或個人名義向客戶出具或簽署（）證明、說明等任何形式的承諾或書面文件，嚴禁對外簽訂任何形式的抽屜協(xié)議。A.信用證(正確答案)B.保函(正確答案)C.擔保承諾書(正確答案)D.兜底函(正確答案)5.反洗錢處罰措施應遵照行內(nèi)現(xiàn)行有效的問責管理規(guī)定執(zhí)行。包括法律處分、經(jīng)濟處分以及其他處分。其中其他處分包括（）。A.批評教育(正確答案)B.誡免談話(正確答案)C.通報批評(正確答案)D.責令做出深刻、暫?；蛉∠蠉徺Y格等(正確答案)6.我行反洗錢名單監(jiān)控管理的原則包括（）A.審慎性原則(正確答案)B.有效性原則(正確答案)C.保密性原則(正確答案)D.應用性原則(正確答案)7.我行大額交易和可疑交易報告管理工作應遵循的原則（）A.風險為本原則(正確答案)B.全面性原則(正確答案)C.合法性原則D.適用性原則(正確答案)E.動態(tài)管理原則(正確答案)F.保密原則(正確答案)8.我行向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易標準中，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生（）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。A.當日單筆或者累計交易人民幣30萬元以上（含30萬元）B.當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）(正確答案)C.外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）(正確答案)D.外幣等值5萬美元以上（含5萬美元）9.根據(jù)風險評估結(jié)果，我行將代理行客戶洗錢風險等級分為（）。A.高(正確答案)B.較高C.中(正確答案)D.較低E.低(正確答案)10.對于低風險客戶，我行采取簡化管理措施，包括但不限于:（）。A.在合作業(yè)務協(xié)議中，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(正確答案)B.至少每兩年以發(fā)放調(diào)查問卷的形式開展一次重新身份識別(正確答案)C.在業(yè)務合作過程中，持續(xù)開展代理清算交易監(jiān)測，及時評估風險狀況11.我行自然人客戶身份基本信息應包括以下項目:（）A.客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)(正確答案)B.工作單位(正確答案)C.住所地或者經(jīng)常居住地(正確答案)D.聯(lián)系方式(正確答案)E.身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限(正確答案)F.客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地12.對因私出國（境）的管理主要包括（）A.登記備案管理(正確答案)B.證照管理(正確答案)C.簽證（簽注）(正確答案)D.出國（境）事項管理(正確答案)13.關于我行高級管理人員的行為規(guī)范，以下說法正確的是:（）A.我行高級管理人員與普通員工均不得個人經(jīng)商辦企業(yè)，在此問題上應一視同仁(正確答案)B.不得從事打高爾夫、健身娛樂等高消費行為C.不得從事賬外經(jīng)營或私設"小金庫'(正確答案)D.因高級管理人員對員工出入境有審批權(quán)限，因此其本身出入境應嚴格自律，根據(jù)行內(nèi)工作安排方能出入境E.由于小明業(yè)務能力突出，我行某高管在臨近退休前將小明破格提拔F.不得銷售未經(jīng)備案的產(chǎn)品G.不得泄露國家秘密和我行及客戶商業(yè)秘密(正確答案)14.《中國民生銀行反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓管理辦法（2023年修訂版）》規(guī)定，反洗錢管理部負責評估