六課投資理財

第六課：投資理財你如何選擇投資股票樣板1、股票（1）含義

（2）性質(zhì)

（3）風(fēng)險、收益和流通

（4）股票的作用

股票由哪種公司發(fā)行，目的是什么？

所有股票都可以上市流通嗎？如何獲得收益，風(fēng)險如何體現(xiàn)？對股東和公司分別有什么作用？1、高風(fēng)險、高收益同在----股票（4）股票的作用①對于發(fā)行的企業(yè)來說，是籌集資金的一種形式，它可以使企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。②對持股的股東(個人)來說，是一種股份憑證，是一種投資，是股東取得股息的一種有價證券，又可以從股票升值中獲得收入。

1。下列對股票認(rèn)識正確的有（）。

A．股票是有限責(zé)任公司發(fā)給股東的入股憑證B．股東憑股票定期從股份有限公司取得收入C．持有股票的人就是股份有限公司的董事D．股票是股份有限公司的股東取得股息的一種有價證券D考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）不定項2。小張花1萬元買了A公司的2000股，他與A公司的關(guān)系為（）。

A．小張是該公司的債權(quán)人之一B．小張是該公司的消費者之一C．小張是該公司的投資者之一D．小張是該公司的所有者之一CD考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）2、穩(wěn)健的投資-----債券

債券是一種債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的憑證。（1）含義

（2）性質(zhì)

（3）種類（4）各種債券的風(fēng)險、收益和流通債券和股票的性質(zhì)一樣嗎？

2、穩(wěn)健的投資-----債券類型股票債券不同點性質(zhì)收益償還方式相同點入股憑證（所有權(quán)）債務(wù)證書（債權(quán)）股息、分紅償還本金、利息獲得股息、分紅，不償還本金到期還本付息1、都是籌集資本的手段2、都是有價證券、都有風(fēng)險3、都可以轉(zhuǎn)讓流通考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）（06文綜四川卷）目前購買股票和債券已成為我國居民經(jīng)濟(jì)生活中的普遍現(xiàn)象?；卮?4~26題。25．某人還從銀行購買了20000元的政府債券，與股票相比A．從性質(zhì)上看，它是所有權(quán)證書B．從風(fēng)險上看，它的安全性更小C．從償還上看，它可以還本付息D．從發(fā)行上看，它的主體是銀行

C考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）（2003年廣東23題）資本市場的發(fā)展是我國市場經(jīng)濟(jì)出展的重要標(biāo)志之一。我國企業(yè)在資本市場上通過發(fā)行股票和債券融資，為居民提供了新的投資工具和手段。股票與企業(yè)債券的本質(zhì)區(qū)別之一是A.風(fēng)險程度的差異 B.受益權(quán)的差異C.期限長短的差異 D.收益水平的差異B背景材料：財政部在2006年5月25日發(fā)行2006年國債305.6億元，國家發(fā)行國債的意義在于__________?國庫券=國債?政府債券金融債券企業(yè)債券風(fēng)險收益流通性小大低高強(qiáng)弱（4）各種債券的風(fēng)險、收益和流通考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）（2005年江蘇政治試卷第23題）23．根據(jù)發(fā)行主體不同，我國債券可分為①政府債券②金融債券③建設(shè)債券④公司債券A．①④B．②③C．①②④D．②③④C俗話說：天有不測風(fēng)云，

人有旦夕禍福。3、規(guī)避風(fēng)險的投資----保險ChinalifeinsurancecompanyINSURANCEPOLICY保險單中國人壽保險公司（1）商業(yè)保險的含義

（2）商業(yè)保險的分類

（3）訂立商業(yè)保險的原則

（4）商業(yè)保險的作用

3、規(guī)避風(fēng)險的投資----保險保險公司是保險人還是投保人？風(fēng)險出現(xiàn)后，哪一方來承擔(dān)風(fēng)險？如果沒有出現(xiàn)風(fēng)險呢？考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）（2005年文綜全國卷Ⅲ第26題）貨幣是我們在日常生活中最常見的物品之一，它在經(jīng)濟(jì)生活中扮演著重要角色。回答“五一”黃金周，小張出游時購買了20元旅游保險。對小張而言，這種購買保險的行為屬于A．存款儲蓄行為B．投資行為C．交換行為D．生產(chǎn)行為B

商業(yè)保險的分類財產(chǎn)保險人身保險企業(yè)財產(chǎn)貨物運輸運輸工具個人財產(chǎn)人的壽命和身體訂立原則：公平互利、協(xié)商一致、自愿訂立作用：

流動性收益性安全性流通性活期儲蓄最高低高低定期儲蓄較高較活期高高低股票較債券高收益性最高安全性最低，風(fēng)險最高最強(qiáng)國債低于存款儲蓄利率高于儲蓄利率

安全性較好，風(fēng)險較小

較

強(qiáng)

金融債權(quán)低于存款儲蓄、國債利率高于政府債券低于公司債券

安全系數(shù)介于公司債券和政府債券之間

較

高

企業(yè)債券低于存款儲蓄、國債、金融債券收益較高

風(fēng)險較大

較

低

考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）（06政治江蘇卷）

22．下列關(guān)于商業(yè)保險的認(rèn)識，不正確的是A．商業(yè)保險一般可分為財產(chǎn)保險和人身保險兩大類B．商業(yè)保險是用以補(bǔ)償自然災(zāi)害或意外事故造成損失的一項措施C．商業(yè)保險是參與保險者個人及單位意志的體現(xiàn)D．商業(yè)保險是一種針對風(fēng)險本身的投資方式

C1．債券、股票、存款儲蓄和商業(yè)保險的共同點是()A.都是有價證券B．都是債券，要限期償還C．都可以上市交易，能獲得一定收益D．都可以成為個人的一種投資行為D考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）3.“不要把所有的雞蛋都放在同一個籃子里”的投資理念，針對的是股票、債券等投資方式的()①流動性②收益性③風(fēng)險性④穩(wěn)定性A.①②B．①③C．②③D．③④C考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）4．2006年新年開始，張先生打算用5萬元進(jìn)行投資。他沒有醫(yī)療保險，希望在這方面有所投入。除此之外，他還想選擇風(fēng)險較小的其他投資方式。比較適合張先生的投資理財組合是()A.人身保險和股票B．人身保險和政府債券C．財產(chǎn)保險和金融債券D．財產(chǎn)保險和企業(yè)債券B考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）30%30%40%股票型基金國債銀行存款5、探究性問題：下圖是理財專家對老年人家庭的理財建議（1）請你運用所學(xué)的知識，評價和分析理財專家該理財方案（2）請你給老人家庭設(shè)計一個理財建議，并且說明理由

（1）①合理部分：考慮到了老年人家庭的風(fēng)險承受能力，收益逐漸減少的情況，設(shè)計了組合投資是正確的。并且儲蓄和購買國債占70％的比重是比較穩(wěn)健和合理的。②不合理部分：由于老年人的風(fēng)險承受和心理承受能力低，股票型基金風(fēng)險較大，選擇30%的比例過高。（1）請你運用所學(xué)的知識，評價和分析理財專家該理財方案(2)老年人家庭，風(fēng)險承受能力越來越低，理財首先考慮收益穩(wěn)妥，減輕風(fēng)險性投資，避免使養(yǎng)老資金蒙受損失。所以，建議老年人家庭可以進(jìn)行如下選擇：儲蓄占30％，因為儲蓄風(fēng)險小、有一定的收益，并且活期儲蓄存取方便，方便平時的使用；國債占50％，因為國債風(fēng)險低，收益高于儲蓄。分紅保險20％，既可以為自己健康保險投資，又有一定的收益。（2）請你給老人家庭設(shè)計一個理財建議，并且說明理由考點：投資（類型；風(fēng)險、收益和流動性）（2005年上海政治試卷第31題）31．小葉工作一年結(jié)余了1萬元，正在考慮用這筆錢進(jìn)行投資。請你運用“選擇投資對象”的知識，幫助小葉尋找兩種不同類型的投資對象，并說明理由。（1）投資對象：理由：