2023年收集初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理基礎(chǔ)試題庫和答案要點(diǎn)

2023年收集初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理基礎(chǔ)試題庫和答案要點(diǎn)

單選題（共50題）1、在我國，企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司屬于()。A.銀行金融機(jī)構(gòu)B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.政策性金融機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管類金融機(jī)構(gòu)【答案】B2、下列選項中，不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險的是()。A.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)B.超委托范圍辦理業(yè)務(wù)C.未對敏感問題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險進(jìn)行披露D.內(nèi)部人員編造、竊取客戶資料，假名、冒名騙取貸款【答案】D3、下列關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說法錯誤的是()。A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息C.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)【答案】D4、現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛并被稱為“三大法寶”的貨幣政策工具是（）。A.公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)B.公開市場業(yè)務(wù)、利率政策、窗口指導(dǎo)C.存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)、利率政策D.再貸款、存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)【答案】A5、企業(yè)債券在我國很大程度上體現(xiàn)了()。A.中央信用B.個人信用C.銀行信用D.政府信用【答案】D6、對于固定資產(chǎn)貸款項下借款人單筆支付金額超過項目總投資()的貸款資金支付，應(yīng)采用商業(yè)銀行受托支付方式。A.5％或超過500萬元人民幣B.10％或超過500萬元人民幣C.15％或超過500萬元人民幣D.5％或超過100萬元人民幣【答案】A7、（2018年真題）某銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，某商業(yè)銀行近期進(jìn)行了一系列人事調(diào)整：A.（3）與（4）B.（1）與（3）C.（1）與（2）D.（2）與（5）【答案】D8、下列關(guān)于資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的說法中，正確的是()。A.背對背貸款是銀行對個人投資于外匯提供的一種融資便利B.平行貸款是兩個國家的公司之間簽訂合約，均以本幣向?qū)Ψ桨l(fā)放等值貸款，并在約定到期日還本付息C.多種貨幣貸款是在不同國家的兩個母公司分別為對方設(shè)在本國境內(nèi)的子公司提供金額相當(dāng)?shù)谋編刨J款，并承諾在指定到期日，各自歸還所借貨幣D.資產(chǎn)支持證券是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額【答案】D9、商業(yè)銀行市場營銷是商業(yè)銀行（），通過運(yùn)用整體營銷手段，以產(chǎn)品和服務(wù)來滿足客戶的需要，從而實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)的過程。A.以市場為導(dǎo)向B.以效益為導(dǎo)向C.以低風(fēng)險為導(dǎo)向D.以客戶為導(dǎo)向【答案】A10、銀行業(yè)消費(fèi)者的投訴處理基本要求不包括()。A.建立投訴處理機(jī)制B.暢通投訴渠道C.明確投訴處理過程D.跟進(jìn)投訴處理結(jié)果【答案】C11、同業(yè)代付業(yè)務(wù)中，按照()的會計核算原則，委托行與代付行應(yīng)當(dāng)根據(jù)在該項業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會計核算。A.可靠性B.重要性C.可理解性D.實(shí)質(zhì)重于形式【答案】D12、審慎確認(rèn)操作風(fēng)險損失，進(jìn)行客觀、公允統(tǒng)計，準(zhǔn)確計量損失金額，避免出現(xiàn)多計或少計操作風(fēng)險損失的情況，屬于監(jiān)管要求商業(yè)銀行制定操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計實(shí)施細(xì)則中的（）。A.及時性原則B.統(tǒng)一性原則C.謹(jǐn)慎性原則D.重要性原則【答案】C13、商業(yè)銀行的流動性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。A.5％B.25％C.50％D.100％【答案】B14、（2018年真題）根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司下列事項中，無須報銀監(jiān)會批準(zhǔn)的是（）。A.變更名稱B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍C.調(diào)整經(jīng)營計劃D.變更注冊資本【答案】C15、（）國際內(nèi)部審計師協(xié)會頒布新版《國際內(nèi)部審計專業(yè)務(wù)實(shí)框架》認(rèn)為：內(nèi)部審計是一種獨(dú)立、客觀的確認(rèn)和咨詢活動，旨在增加價值和改善組織的運(yùn)營。A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】A16、合規(guī)管理貫穿于商業(yè)銀行管理的全過程中，涵蓋了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的各個方面。下列選項中，（）不是商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本機(jī)制。A.合規(guī)績效考核機(jī)制與合規(guī)問責(zé)機(jī)制B.誠信舉報機(jī)制C.公平競爭機(jī)制D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】C17、下列選項中，屬于貸款業(yè)務(wù)按照貸款方式的不同分類的是()。A.自營貸款B.特定貸款C.委托貸款D.擔(dān)保貸款【答案】D18、以下關(guān)于內(nèi)部牽制階段，說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部牽制階段主要強(qiáng)調(diào)管理是制衡的結(jié)果B.19世紀(jì)中葉至20世紀(jì)初期，控制作為管理職能之一，逐步發(fā)展成由組織結(jié)構(gòu)、職務(wù)分離、業(yè)務(wù)程序、處理手續(xù)等因素構(gòu)成的內(nèi)部牽制系統(tǒng)C.內(nèi)部控制的思想在古代就已經(jīng)出現(xiàn)D.內(nèi)部牽制是內(nèi)部控制發(fā)展的五個階段之一【答案】A19、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告的是()。A.高級管理層B.薪酬管理委員會C.風(fēng)險控制委員會D.關(guān)聯(lián)交易控制委員會【答案】D20、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則，逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)可以采取的監(jiān)管措施包括（）。A.責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利B.吊銷金融許可證C.處30萬元罰款D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】A21、（2019年真題）售后回租業(yè)務(wù)是指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂融資租賃合同，再將該物件從（）處租回的融資租賃形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】D22、機(jī)構(gòu)客戶可按行業(yè)、（)與銀行的關(guān)系等標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)分。A.機(jī)構(gòu)所在地B.類型C.所有權(quán)D.經(jīng)營性質(zhì)【答案】D23、（2018年真題）下列選項中，不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定監(jiān)管措施的是（）。A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)C.限制分配紅利和其他收入D.罰款【答案】D24、財務(wù)公司設(shè)立2年以上，且注冊資本金不低于3億元人民幣，資本充足率不低于()的可以申請設(shè)立分公司。A.6％B.7.5％C.8％D.10％【答案】D25、（2018年真題）下列關(guān)于信用風(fēng)險的表述中，不正確的是（）。A.信用風(fēng)險的表現(xiàn)形式只有違約B.信息不對稱可以引發(fā)信用風(fēng)險C.相比信用風(fēng)險，市場風(fēng)險數(shù)據(jù)更容易獲得D.信用風(fēng)險范圍不僅限于貸款業(yè)務(wù)【答案】A26、現(xiàn)代商業(yè)銀行財務(wù)管理的核心是基于（）。A.利潤最大化B.價值最大化C.效益最大化D.成本最小化【答案】B27、（2020年真題）銀行對于存在以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費(fèi)和轉(zhuǎn)嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營的考評對象，應(yīng)當(dāng)在績效考評時調(diào)低（）的考評得分。A.經(jīng)營效益類指標(biāo)B.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)C.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D.風(fēng)險管理類指標(biāo)【答案】C28、下列金融市場屬于貨幣市場的是（）。A.中長期借貸市場B.中長期債券市場C.股票市場D.同業(yè)拆借市場【答案】D29、（）是我國經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.財務(wù)公司B.證券公司C.保險公司D.金融公司【答案】A30、負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D31、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評應(yīng)當(dāng)堅持的原則是()。A.安全性、流動性、效益性B.戰(zhàn)略引導(dǎo)、合規(guī)保障、謹(jǐn)慎經(jīng)營、分類考核、分級執(zhí)行C.綜合性、客觀性、發(fā)展性D.穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)引領(lǐng)、戰(zhàn)略導(dǎo)向、綜合平衡、統(tǒng)一執(zhí)行【答案】D32、下列不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。A.大額存單業(yè)務(wù)B.存放同業(yè)C.外幣存款業(yè)務(wù)D.同業(yè)存放【答案】B33、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制是（）。A.商業(yè)銀行股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)B.商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制C.商業(yè)銀行的一種自律行為，是商業(yè)銀行為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險，對內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱D.商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機(jī)制【答案】D34、現(xiàn)場審計不包括（）方面。A.獨(dú)立審計B.專項審計C.離任審計D.全面審計【答案】A35、一家公司需要融入短期資金以保持流動性，它可以運(yùn)用的金融工具是（）。A.股票B.企業(yè)債券C.長期國債D.回購協(xié)議【答案】D36、2008年國際金融危機(jī)前，英國“三頭監(jiān)管體制”中，負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審慎監(jiān)管的是()。A.英格蘭銀行B.大英匯豐銀行C.金融服務(wù)局D.英國財政部【答案】C37、經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，儲蓄機(jī)構(gòu)可以辦理的外幣儲蓄業(yè)務(wù)不包括()。A.活期儲蓄存款B.整存整取定期儲蓄存款C.存本取息定期儲蓄存款D.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)開辦的其他種類的外幣儲蓄存款【答案】C38、某企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司A設(shè)立已滿5年，注冊資本金10億元，由于連年盈利，資本總額增加到15億元，A公司下列經(jīng)營活動中突破了指標(biāo)限制的是（）。A.對成員單位提供融資性擔(dān)保合計13億元B.購置固定資產(chǎn)4億元C.拆入資金余額10億元D.凈資本/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)=11%【答案】B39、下列選項中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是()。A.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時B.保證國家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行C.保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】C40、（2017年真題）當(dāng)前我國貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介是（）。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.上市公司D.證券公司【答案】A41、下列不屬于金融衍生品交易品種的是（）。A.匯率期貨B.利率期貨C.股指期貨D.交叉期貨【答案】D42、銀行對消費(fèi)者的主要義務(wù)中銀行必須以明確的格式、內(nèi)容、語言，對其提供的產(chǎn)品或服務(wù)向消費(fèi)者進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險揭示屬于（）義務(wù)。A.遵守相關(guān)法律B.交易信息公開C.交易有憑有據(jù)D.妥善處理客戶交易請求【答案】B43、下列不符合我國當(dāng)前推進(jìn)普惠金融發(fā)展的要求和做法的是()。A.將小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體作為當(dāng)前我國普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對象B.繼續(xù)堅持對小微企業(yè)信貸增長的“三個不低于”(更加注重貸款覆蓋面和可獲得性工作目標(biāo))C.構(gòu)建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行機(jī)構(gòu)體系，擴(kuò)大民間資本進(jìn)入銀行業(yè)。發(fā)展普惠金融和多業(yè)態(tài)中小微金融組織D.推動行政村一級實(shí)現(xiàn)銀行物理網(wǎng)點(diǎn)和保險服務(wù)全覆蓋。鞏固助農(nóng)取款服務(wù)村級覆蓋網(wǎng)絡(luò)，提高利用效率【答案】D44、定期儲蓄存款存期內(nèi)遇利率調(diào)整，按存單（）計息。A.開戶日掛牌公告的活期存款利率B.開戶日掛牌公告的定期存款利率C.調(diào)整日掛牌公告的活期存款利率D.調(diào)整日掛牌公告的定期存款利率【答案】B45、（）是我國商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)、最為熟悉的信貸業(yè)務(wù)。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動資金貸款C.項目融資D.銀團(tuán)貸款【答案】B46、《企業(yè)會計準(zhǔn)則第24號——套期保值》的主要內(nèi)容不包括（）。A.套期保值的特點(diǎn)和原則B.套期會計方法C.套期保值的涵義及其分類D.套期保值的確認(rèn)與計量【答案】A47、商業(yè)銀行進(jìn)行財務(wù)管理的目的是提高商業(yè)銀行的()。A.資金運(yùn)用成本B.資金營利能力C.創(chuàng)新能力D.資金運(yùn)用效率【答案】D48、下列關(guān)于設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件，說法錯誤的是（）。A.在風(fēng)險管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗的人員B.注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣C.財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的2/3D.財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的1/3【答案】B49、銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是()。A.向反洗錢監(jiān)測中心報送可疑報告B.參與非法集資、地下錢莊C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易D.操縱市場【答案】A50、以下選項屬于財政政策工具的是（）。A.存款準(zhǔn)備金率B.國債C.基準(zhǔn)利率D.正回購【答案】B多選題（共30題）1、(2019年真題)股票上市交易申請經(jīng)證券交易所審核同意后，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告股票上市的有關(guān)文件，除此之外，還應(yīng)當(dāng)公告的事項有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B2、按照貸款風(fēng)險程度的不同，可將貸款劃分為()。A.正常類貸款B.關(guān)注類貸款C.次級類貸款D.可疑類貸款E.損失類貸款【答案】ABCD3、(2019年真題)按照法律關(guān)系發(fā)生的方式,可以將法律關(guān)系分為（）A.雙邊法律關(guān)系與多邊法律關(guān)系B.確認(rèn)性法律關(guān)系與創(chuàng)設(shè)性法律關(guān)系C.第一性法律關(guān)系與第二性法律關(guān)系D.縱向法律關(guān)系與橫向法律關(guān)系【答案】B4、出現(xiàn)以下（）情形之一的，借款人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。A.未按約定用途使用貸款的B.未按約定方式進(jìn)行貸款資金支付的C.未遵守承諾事項的D.突破約定財務(wù)指標(biāo)的E.發(fā)生重大交叉違約事件的【答案】ABCD5、公司貸款業(yè)務(wù)種類主要包括（）。A.流動資金貸款B.固定資產(chǎn)貸款C.貿(mào)易融資D.并購貸款E.銀團(tuán)貸款【答案】ABCD6、針對個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，采取的主要風(fēng)險控制措施包括()。A.加強(qiáng)規(guī)范化管理，理順個人貸款前臺和后臺部門之間的關(guān)系，完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中管理，加快個人信貸電子化建設(shè)B.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔(dān)保方式的個人貸款，審慎發(fā)展個人信用貸款和自然人保證擔(dān)保貸款C.將信貸規(guī)章制度建立、執(zhí)行、監(jiān)測和監(jiān)督權(quán)力分離，信貸崗位設(shè)置分工合理、職責(zé)明確，做到審貸分離、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計賬務(wù)分離等D.強(qiáng)化個人貸款發(fā)放責(zé)任約束機(jī)制，細(xì)化個人貸款責(zé)任追究辦法，推行不良貸款定期間責(zé)制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良責(zé)任追究制度E.在建立責(zé)任制的同時配之以獎勵制度，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放質(zhì)量與其收入掛鉤【答案】ABD7、托收結(jié)算方式分為（）。A.光票托收B.跟單托收C.直接托收D.間接托收E.跟票托收【答案】ABC8、不良貸款主要包括貸款五級分類中劃分為（）的銀行貸款。A.次級B.可疑C.損失D.正常E.關(guān)注【答案】ABC9、內(nèi)部環(huán)境是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)部因素的總稱，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括（）等。A.管理結(jié)構(gòu)B.組織構(gòu)架C.人力資源D.企業(yè)文化E.規(guī)章制度【答案】BCD10、金融類不良資產(chǎn)的特征有()。A.低收益B.低流動性C.處于貶值D.過度積聚的危害性E.價值實(shí)現(xiàn)具有一定的條件性【答案】ABCD11、商業(yè)銀行績效考評評價的內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)有()。A.歷史標(biāo)準(zhǔn)B.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)C.經(jīng)驗標(biāo)準(zhǔn)D.相對業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)E.標(biāo)桿績效【答案】ABC12、以下屬于核心一級資本的是()。A.一般風(fēng)險準(zhǔn)備B.未公開儲備C.資本公積D.未分配利潤E.實(shí)收資本【答案】ACD13、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括()。A.再貸款利率B.再貼現(xiàn)利率C.存款準(zhǔn)備金利率D.超額存款準(zhǔn)備金利率E.活期儲蓄利率【答案】ABCD14、下列屬于金融租賃的優(yōu)勢的有()。A.推動先進(jìn)裝備銷售，帶動租賃設(shè)備購置需求B.擴(kuò)大企業(yè)對新設(shè)備、新技術(shù)項目的投資C.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)D.通過擴(kuò)大先進(jìn)裝備進(jìn)口和國產(chǎn)設(shè)備出口，平衡國際貿(mào)易E.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級【答案】ABCD15、下列屬于國有及國有控股的大型商業(yè)銀行的有()。A.中國銀行B.中國農(nóng)業(yè)銀行C.中國工商銀行D.中國建設(shè)銀行E.中國招商銀行【答案】ABCD16、定期存款的種類包括（）。A.整存整取B.零存整取C.整存零取D.存本取息E.定活兩便【答案】ABCD17、銀行不宜委托外審機(jī)構(gòu)從事外部審計業(yè)務(wù)的情況的是（）。A.專業(yè)勝任能力、從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計的經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力明顯不足的B.在形式上和實(shí)質(zhì)上均保持獨(dú)立性C.與被審計機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能影響審計獨(dú)立性的D.存在欺詐和舞弊行為，在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過行政處罰、刑事處罰且已滿4年的E.具有良好的職業(yè)聲譽(yù)、無重大不良記錄【答案】AC18、現(xiàn)代金融理論的三大支柱是()。A.時間價值B.資產(chǎn)定價C.內(nèi)部控制D.風(fēng)險管理E.資產(chǎn)配置【答案】ABD19、(2019年真題)下列關(guān)于有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說法，正確的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B20、績效考評指標(biāo)設(shè)置的原則有()。A.指標(biāo)的設(shè)置必須充分體現(xiàn)經(jīng)營導(dǎo)向B.指標(biāo)的設(shè)置必須考慮到核算口徑對考評全面性的影響C.保持與現(xiàn)行財務(wù)核算的規(guī)定基本吻合D.指標(biāo)的設(shè)置必須注意財務(wù)性指標(biāo)與非財務(wù)性指標(biāo)的結(jié)合運(yùn)用E.指標(biāo)的設(shè)置必須注意指標(biāo)多重意義的合理運(yùn)用和相關(guān)指標(biāo)的互補(bǔ)搭配【答案】ABCD21、在合規(guī)管理體系中，合規(guī)部門的基本職責(zé)包括()。A.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展B.監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施E.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險【答案】AC2