合規(guī)管理手冊(cè)培訓(xùn)

主要內(nèi)容合規(guī)概述

員工行為基本規(guī)范

業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引

第一部分合規(guī)概述

一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的概念

合規(guī)

指公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

指因公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或者執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的概念合規(guī)管理

指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

二、合規(guī)的重要性

合規(guī)是公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求

合規(guī)是構(gòu)建內(nèi)控長(zhǎng)效機(jī)制的必由之路

合規(guī)是增強(qiáng)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要措施

合規(guī)是衡量個(gè)人職業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)

公司及其員工經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。三、合規(guī)管理目標(biāo)四、合規(guī)管理理念

全面合規(guī)

全員合規(guī)管理合規(guī)主動(dòng)合規(guī)業(yè)務(wù)合規(guī)五、合規(guī)管理原則

（一）獨(dú)立性原則

合規(guī)管理總部獨(dú)立履行合規(guī)管理職責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)督和報(bào)告義務(wù)。（二）全面性原則

合規(guī)是公司全體員工的共同責(zé)任，合規(guī)管理應(yīng)遵循全員參與，全過程監(jiān)控，全方位管理的原則。五、合規(guī)管理原則（三）分工協(xié)作原則

合規(guī)管理總部在公司內(nèi)部享有獨(dú)立的地位，合規(guī)管理總部與其它風(fēng)險(xiǎn)管理部門以及業(yè)務(wù)部門之間確立明確的分工、協(xié)作關(guān)系，界定各自的職責(zé)，確保公司合規(guī)管理體系的健全、有效。六、合規(guī)責(zé)任主體和組織體系

合規(guī)人人有責(zé)，每個(gè)員工有責(zé)任保證在自身經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理總部在此過程中起到協(xié)助和監(jiān)督作用。公司合規(guī)管理實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)制。建立由公司董事會(huì)及董事會(huì)合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)管理總部、各部門與分支機(jī)構(gòu)合規(guī)主管分級(jí)管理、各司其職的嚴(yán)密的組織架構(gòu)，分別履行決策與輔助決策、監(jiān)督、執(zhí)行與反饋職能。七、合規(guī)管理淵源

國(guó)際合規(guī)管理主要文獻(xiàn)

1.《合規(guī)與銀行合規(guī)部門》2.《關(guān)于市場(chǎng)中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報(bào)告》3.《合規(guī)的作用——白皮書》4.《內(nèi)部控制——整合框架》5.《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——整合框架》七、合規(guī)管理淵源

國(guó)內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件1.《中華人民共和國(guó)證券法》2.《中華人民共和國(guó)公司法》3.《中華人民共和國(guó)刑法》4.《中華人民共和國(guó)行政許可法》5.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》6.《證券公司內(nèi)部控制指引》7.《證券公司治理準(zhǔn)則》8.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》9.《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》10.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》七、合規(guī)管理淵源——國(guó)內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件11.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》12.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》13.《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)指引》14.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》15.《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(試行)》16.《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》17.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》18.《會(huì)員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》19.《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》20.《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

七、合規(guī)管理淵源——國(guó)內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件21.《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施辦法》22.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》23.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》24.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》25.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》26.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》27.《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》28.《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》29.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》七、合規(guī)管理淵源——國(guó)內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件30.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》31.《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》32.《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》33.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》34.《上市公司收購(gòu)管理辦法》35.《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》七、合規(guī)管理淵源公司合規(guī)制度體系

1.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理制度》2.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理實(shí)施方案》3.《民生證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》4.《民生證券有限責(zé)任公司反洗錢工作管理實(shí)施辦法》5.《民生證券有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部反洗錢工作操作規(guī)程》6.《民生證券有限責(zé)任公司大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施辦法》7.《民生證券有限責(zé)任公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》8.《民生證券有限責(zé)任公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施方案》9.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理問責(zé)實(shí)施細(xì)則》七、合規(guī)管理淵源——公司合規(guī)制度體系10.《證券有限責(zé)任公司合規(guī)報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》11.《證券有限責(zé)任公司制度合規(guī)審核工作實(shí)施細(xì)則》12.《證券有限責(zé)任公司違規(guī)舉報(bào)管理實(shí)施細(xì)則》13.《證券有限責(zé)任公司合規(guī)主管考核管理辦法》14.《證券有限責(zé)任公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實(shí)施細(xì)則》15.《證券有限責(zé)任公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實(shí)施細(xì)則》第二部分員工行為基本規(guī)范

一、基本合規(guī)職責(zé)

董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)合規(guī)總監(jiān)合規(guī)管理總部各部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人所有員工注：詳見《員工合規(guī)手冊(cè)》第12-13頁二、員工行為合規(guī)的原則性要求

（一）公司員工應(yīng)主動(dòng)自覺地遵守適用于證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的國(guó)家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與證券業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達(dá)標(biāo)，做到誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)；（二）公司員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé);（三）公司員工應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的理念，在進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中做到誠(chéng)實(shí)和公正，盡力維護(hù)客戶和公司的合法利益;（四）公司員工應(yīng)遵守國(guó)家和公司的保密規(guī)定及外事紀(jì)律;（五）公司員工應(yīng)遵守公司關(guān)于應(yīng)對(duì)媒體的紀(jì)律要求，確保公司合法權(quán)益和良好聲譽(yù)不受損害;二、員工行為合規(guī)的原則性要求（六）公司員工應(yīng)接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國(guó)家法律和規(guī)章制度;（七）公司員工如發(fā)現(xiàn)自己有任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；公司員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；（八）公司員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù);（九）公司員工不得以違規(guī)為代價(jià)爭(zhēng)取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和個(gè)人、小團(tuán)體利益。三、職業(yè)道德規(guī)范

忠誠(chéng)信用原則正直公正原則保密原則四、一般禁止行為

（一）員工不得違反國(guó)家法律、法規(guī)，以及證券市場(chǎng)有關(guān)規(guī)章制度、行業(yè)規(guī)范。（二）員工不得違反公司的有關(guān)管理制度，以及業(yè)務(wù)操作規(guī)程。（三）員工不組織、不參與非法證券發(fā)行及非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（四）員工不得開展監(jiān)管部門未允許開展的業(yè)務(wù)及公司未許可并組織開展的業(yè)務(wù)。（五）員工不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。（六）員工不得利用公司的名義從事違法違規(guī)活動(dòng)，不得利用公司的名義為個(gè)人或其他第三方謀求不正當(dāng)利益。四、一般禁止行為（七）員工不得違反財(cái)務(wù)制度收支費(fèi)用。（八）員工不得對(duì)客戶的檔案資料、交易記錄擅作毀損、更改。（九）員工不得對(duì)公司的原始單證、交易記錄、資料擅作偽造、毀損、更改。（十）員工不得將自己保管的印章、重要憑證、合同、操作密碼等交與或告知其他人員。（十一）公司員工不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。當(dāng)員工加入公司時(shí)，原持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。（十二）員工不得利用電子信息技術(shù)設(shè)備下載不安全的、有害于公司及本部門信息設(shè)備的軟件。四、一般禁止行為（十三）員工不得泄露公司的客戶信息和尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。（十四）員工不得弄虛作假、隱瞞事實(shí)、誘導(dǎo)公司的調(diào)查及決策。（十五）員工不得利用職務(wù)之便接受商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)?shù)睦?。（十六）員工不得用提供商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)利益的方式開拓業(yè)務(wù)或爭(zhēng)取業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。（十七）員工在工作期間及《勞動(dòng)合同》終止后均不得泄露知悉的公司相關(guān)機(jī)密。（十八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、公司禁止的其他行為。

內(nèi)幕交易

內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為操縱市場(chǎng)

凡是以各種不正當(dāng)方法影響證券價(jià)格或者證券交易量，都屬于操縱證券市場(chǎng)的行為。

欺詐行為

五、嚴(yán)格禁止行為

注：詳見《員工合規(guī)手冊(cè)》第16-19頁六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理

公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理公司各業(yè)務(wù)部門人員，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍和業(yè)務(wù)資格開展業(yè)務(wù)。

員工的執(zhí)業(yè)資格管理從事有關(guān)業(yè)務(wù)的員工，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格及證書，并經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記。公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員以及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，經(jīng)過任職資格審批。了解你的客戶向客戶提供業(yè)務(wù)資料對(duì)客戶信息保密客戶投訴的處理避免不當(dāng)業(yè)務(wù)行為七、與客戶的關(guān)系

注：詳見《員工合規(guī)手冊(cè)》第20-23頁八、反洗錢

反洗錢

指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。要求如下：（一）參加公司或外單位組織的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，了解、熟悉本公司或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求；（二）遵循“了解你的客戶”（KYC）原則，對(duì)不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報(bào)告；（三）嚴(yán)格執(zhí)行公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分相關(guān)制度，正確劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（四）對(duì)符合大額、可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報(bào)告義務(wù)。報(bào)告之前無需先行確認(rèn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報(bào)告的職責(zé)；（五）公司員工對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及上報(bào)的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報(bào)告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。八、反洗錢——要求

九、隔離墻制度對(duì)員工的要求

隔離墻制度

是證券公司通過對(duì)投資銀行、資產(chǎn)管理、自營(yíng)、經(jīng)紀(jì)、研究咨詢等主要業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、資金、清算、會(huì)計(jì)核算、電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等方面進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作、分開管理，控制內(nèi)幕信息和其他敏感信息的不當(dāng)流轉(zhuǎn)，防范內(nèi)幕交易和利益沖突的內(nèi)部控制制度。（詳見《證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》）十、反商業(yè)賄賂

公司反對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的賄賂行為，即便提供報(bào)酬的目的是促使收受者做出正確的商業(yè)決定，也可能屬于腐敗行為。任何有可能影響到公司最終利益的接受禮物或業(yè)務(wù)折扣、回扣的行為，相關(guān)人員都應(yīng)當(dāng)報(bào)告公司有關(guān)部門，其業(yè)務(wù)折扣、回扣、好處均應(yīng)上交。十一、避免利益沖突

利益沖突

一是員工個(gè)人的利益沖突，主要是員工可能將個(gè)人及其親屬利益置于公司利益或客戶利益之上等情況；二是公司的利益沖突，包括公司與客戶利益的沖突，或公司客戶之間的利益沖突。十一、避免利益沖突公司員工及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)行為規(guī)范1.有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)方面報(bào)告情況；2.以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明；3.員工個(gè)人不要試圖自行解決利益沖突問題；4.未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一個(gè)客戶服務(wù)；5.不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價(jià)格向客戶購(gòu)買商品和服務(wù)，或以有失公允的價(jià)格、費(fèi)率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供公司產(chǎn)品和服務(wù)。十二、聲譽(yù)管理

（一）員工不得在公眾場(chǎng)所以及媒體上發(fā)表有損公司形象、聲譽(yù)的言論或報(bào)道。（二）員工如發(fā)現(xiàn)有對(duì)公司形象、聲譽(yù)的不實(shí)言論或報(bào)道，應(yīng)當(dāng)據(jù)實(shí)澄清。對(duì)情節(jié)惡劣、影響較大的應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司有關(guān)部門。（三）員工不得在公眾場(chǎng)所以及媒體上發(fā)表詆毀同行的言論或報(bào)道。十三、違規(guī)舉報(bào)

（一）公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與公司工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時(shí)，應(yīng)立即向部門合規(guī)主管、直接上級(jí)、合規(guī)管理總部或合規(guī)總監(jiān)報(bào)告。（二）公司鼓勵(lì)員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害公司資產(chǎn)、信譽(yù)的行為。鼓勵(lì)員工舉報(bào)本公司、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)并減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他貢獻(xiàn)者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。（三）員工舉報(bào)違規(guī)問題可采取實(shí)名或匿名的方式，公司鼓勵(lì)員工實(shí)名