《證券投資顧問業(yè)務(wù)》預(yù)測試卷1

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單選題（共117題，共117分）

1.債券投資管理中的免疫法，主要運(yùn)用了（）。

A.流動(dòng)性偏好理論

B.久期的特性

C.理論期限結(jié)構(gòu)的特性

D.套利原理

2.無風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%，市場期望收益率為12%的條件下：A證券的期望收益率為10%，β系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數(shù)為1.2，那么投資者可以買進(jìn)哪一個(gè)證券？（）

A.A證券

B.B證券

C.A證券或B證券

D.A證券和B證券

3.按揭購房屬于客戶證券投資目標(biāo)中的（）目標(biāo)。

A.中期目標(biāo)

B.臨時(shí)目標(biāo)

C.長久目標(biāo)

D.短期目標(biāo)

4.客戶（）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點(diǎn)控制項(xiàng)目。

A.投資收入較低

B.投資收入較高

C.消費(fèi)支出較低

D.消費(fèi)支出較高

5.合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（）。

A.老張首先應(yīng)該設(shè)定退休、子女教育及買房等長期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)，并計(jì)算達(dá)到各類理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)所需的年儲蓄額

B.老張可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率（或者（CPI指數(shù)）綜合預(yù)測明年收入

C.老張根據(jù)其預(yù)測的年度收入減去年儲蓄目標(biāo)得出年度支出預(yù)算

D.老張發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠(yuǎn)高于往年。決定明年在這方面重點(diǎn)減少支出

6.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略

7.經(jīng)常性收益使投資者（）。

Ⅰ本金獲得保障

Ⅱ財(cái)富得到積累

Ⅲ定期獲得經(jīng)常性收益

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)低

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

8.關(guān)于適當(dāng)性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當(dāng)性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ適當(dāng)性原則要求風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致

Ⅲ適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲?。ǎ?/p>

A.股票選擇決策的超額報(bào)酬

B.擇時(shí)決策的超額報(bào)酬

C.行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬

10.收益率曲線的類型不包括（）。

A.正收益曲線

B.反轉(zhuǎn)收益曲線

C.水平收益曲線

D.垂直收益曲線

11.關(guān)于優(yōu)化法，說法正確的是（）。

Ⅰ在滿足分層抽樣法要達(dá)到的目標(biāo)的同時(shí)，還滿足一些其他的條件，并使其中的一個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化

Ⅱ可在限定修正期限與曲度的同時(shí)使到期收益最大化

Ⅲ適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ適用債券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

12.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。

Ⅰ本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

13.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)告知客戶的基本信息不包括（）。

A.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

B.證券投資顧問代客戶作出的投資決策內(nèi)容

C.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

D.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

14.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)（），對所制作、出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。

A.誠實(shí)守信

B.客觀公正

C.勤勉盡責(zé)

D.守法遵規(guī)

15.可用來分析投資收益的指標(biāo)包括下列各項(xiàng)中的（）。

Ⅰ.市凈率

Ⅱ.每股凈資產(chǎn)

Ⅲ.股利支付率

Ⅳ.每股收益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

16.指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。

A.相信市場是有效的

B.相信市場是強(qiáng)有效的

C.相信市場是弱有效的

D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合

17.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）

A.優(yōu)化證券組合

B.有效證券組合

C.無效證券組合

D.投資證券組合

18.6月份，大豆現(xiàn)貨價(jià)格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預(yù)計(jì)大豆價(jià)格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為740美分/蒲式耳，權(quán)利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。

A.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價(jià)格跌至4美分/蒲式耳

B.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格跌至1美分/蒲式耳

C.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格上漲至9美分/蒲式耳

D.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格上漲至42美分/蒲式耳

19.證券產(chǎn)品選擇的步驟是（）。

A.了解客戶信息—確定投資策略—分析證券產(chǎn)品

B.確定投資策略—分析證券產(chǎn)品—調(diào)整投資策略

C.確定投資策略—了解證券產(chǎn)品的特性—分析證券產(chǎn)品

D.了解客戶信息—了解證券產(chǎn)品的特性—確定投資策略

20.某投資者預(yù)通過蝶式套利方法進(jìn)行交易。他在某期貨交易所買入2手3月銅期貨合約，同時(shí)賣出5手5月

銅期貨合約，并買入3手7月銅期貨合約。價(jià)格分別為68000元/噸，69500元/噸和69850元/噸。當(dāng)3月、5月和7月價(jià)格分別變?yōu)椋ǎr(shí)，該投資者平倉后能夠凈盈利150元。

A.67680元/噸,68930元/噸,69810元/噸

B.67800元/噸,69300元/噸,69700元/噸

C.68200元/噸,70000元/噸,70000元/噸

D.68250元/噸,70000元/噸,69890元/噸

21.資本市場線揭示了（）

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間均衡關(guān)系

B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系

C.有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的均衡關(guān)系

D.有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的線性關(guān)系

22.關(guān)于VaR值的計(jì)是方法，下列論述正確的是（）。

A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)

B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值

C.歷史模擬法可計(jì)是非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)

D.蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)

23.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步內(nèi)容是（）。

A.地域經(jīng)濟(jì)

B.股份分析

C.公司分析

D.產(chǎn)業(yè)分析

24.某公司今年每股股息為0．5元，預(yù)期今后每股股息將以每年10%的速度穩(wěn)定增長。當(dāng)前的無風(fēng)險(xiǎn)利率為0．03，市場組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為0．08，此公司的股票的β值為1．5，計(jì)算：此公司股票當(dāng)前的合理價(jià)格應(yīng)該是（）。

A.25

B.15

C.10

D.5

25.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔(dān)賠償責(zé)任

D.出具警示函

26.簡單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能

B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況

C.交易成本和管理費(fèi)用最小化

D.收益的最小化

27.利用帶方格的圖表來記錄、分析和預(yù)測市場交易價(jià)格變動(dòng)趨勢的圖表是（）。

A.點(diǎn)數(shù)圖

B.棒形圖

C.陰陽矩形圖

D.線形圖

28.貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素不包括（）。

A.時(shí)間

B.收益率或通貨膨脹率

C.單利與復(fù)利

D.本金

29.假定張先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元。年要求回報(bào)率為10%，那么他在3年內(nèi)每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

30.下列選項(xiàng)中，不屬于影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素的是（）。

A.時(shí)間

B.通貨膨脹率

C.單利和復(fù)利

D.自身價(jià)值

31.下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。

A.取得收益

B.提高風(fēng)險(xiǎn)

C.本金保證

D.資本增值

32.（）對證券公司、證券投資咨詞機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.國務(wù)院

D.期貨業(yè)協(xié)會

33.債券互換中替代互換的風(fēng)險(xiǎn)來源，錯(cuò)誤的是（）。

A.糾正市場定價(jià)偏差的過渡期比預(yù)期的更長

B.糾正市場定價(jià)偏差的過渡期比預(yù)期的更短

C.價(jià)格走向與預(yù)期相反

D.全部利率反向變化

34.（）指投資人在處置股票時(shí)，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應(yīng)。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

35.證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

A.3

B.5

C.7

D.10

36.以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。

A.休假

B.購新車

C.按揭購房

D.存款

37.下列不屬于銀行產(chǎn)品的是（）。

A.活期存款

B.貨幣式基金

C.通知存款

D.一年以內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品

38.關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)期利率下降時(shí)，増加投資組合的持續(xù)期

B.預(yù)期利率上升時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期

C.預(yù)期利率下降時(shí)，縮短投資組合的持續(xù)期

D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略

39.（）是對經(jīng)濟(jì)的彈性。

A.估值杠桿

B.利潤杠桿

C.運(yùn)營杠桿

D.財(cái)務(wù)杠桿

40.小華月末投資1萬元，報(bào)酬率為6%，10年后累計(jì)多少元（）。

A.年金終值為1438793.47元

B.年金終值為1538793.47元

C.年金終值為1638793.47元

D.年金終值為1738793.47元

41.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。

A.中國證監(jiān)會

B.國務(wù)院

C.證券行業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

42.在組合風(fēng)險(xiǎn)限額管理中，確定資本分配的權(quán)重時(shí)，不需要考慮的因素是（）。

A.經(jīng)濟(jì)前景

B.收益率

C.組合在戰(zhàn)略層面的重要性

D.過去的組合集中倩況

43.資本市場線是（）

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無岡險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場組合M的射線F

B.衡量由β系數(shù)側(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線

C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期盛收益間線性關(guān)系的直線

44.下列屬于市場間利差互換的操作思路的是（）。

Ⅰ.買入一種收益相對較高的債券，賣出當(dāng)前持有的債券

Ⅱ.買入一種收益相對較低的債券.賣出當(dāng)前持有的債券

Ⅲ.只賣出當(dāng)前持有債券

Ⅳ.只買入一種收益相對較高的債券

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

45.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估方法包括（）。

Ⅰ.久期分析法

Ⅱ.缺口分析法

Ⅲ.現(xiàn)金流分析法

Ⅳ.流動(dòng)性比率法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

46.下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（）

Ⅰ.公司支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金

Ⅱ.償還債務(wù)支付的現(xiàn)金

Ⅲ.支付的增值稅、所得稅款項(xiàng)

Ⅳ.收到的稅費(fèi)返還

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）。

Ⅰ.增加收入和實(shí)現(xiàn)財(cái)富最大化

Ⅱ.減少不必要的支出

Ⅲ.為孩子準(zhǔn)備教育金

Ⅳ.防范風(fēng)險(xiǎn)和儲備未來的養(yǎng)老所需

Ⅴ.購買心儀己久的一部跑車

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

48.客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容包括了（）方面。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

Ⅳ.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

49.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ.經(jīng)濟(jì)條件

Ⅲ.服務(wù)需求

Ⅳ.家庭成員

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

50.常見的對沖策略有效性評價(jià)方法包括（）。

Ⅰ.主要條款比較法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.比較法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.下列關(guān)于股票的內(nèi)在價(jià)值的說法，正確的是（）。

Ⅰ.股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值,也即股票未來收益的現(xiàn)值

Ⅱ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

Ⅲ.甶于未來收益及市場利率的不確定性，各種價(jià)值模型計(jì)算出來的“內(nèi)在價(jià)值”只是股票真實(shí)的內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值

Ⅳ.經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響股票未來的收益，但其內(nèi)在價(jià)值不會變化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

52.以下說法正確的是（）。

Ⅰ.銀行從業(yè)人員在應(yīng)在客戶投資渠道偏好基礎(chǔ)上提供財(cái)務(wù)建議

Ⅱ.客戶個(gè)人的知識結(jié)構(gòu)尤其是對理財(cái)知識的了解程度和主動(dòng)獲取信息的方式對于選擇投資渠道、產(chǎn)品和投資方式會產(chǎn)生影響

Ⅲ.客戶個(gè)人的性格是個(gè)人主觀意愿的習(xí)慣性表現(xiàn)。會對理財(cái)?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響

Ⅳ.客戶的生活、工作習(xí)慣不會對證券投資方式有所影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

53.按照投資者偏好的不同可以將投資者分為（）。

Ⅰ.保守型投資者

Ⅱ.進(jìn)取型投資者

Ⅲ.中庸保守型投資者

Ⅳ.中庸風(fēng)險(xiǎn)爰好型投資者

Ⅴ.中庸型投資者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

54.通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。

Ⅰ.工資

Ⅱ.薪金所得

Ⅲ.勞務(wù)報(bào)酬

Ⅳ.投資收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.在個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表中，下列屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的有（）。

Ⅰ.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物

Ⅱ.股票、債券等金融資產(chǎn)

Ⅲ.車輛、房產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

Ⅳ.信用卡透支

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

56.以下關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.實(shí)物投資稱間接投資，指對有形資產(chǎn)的投資。

Ⅱ.投資的特征是用確定的現(xiàn)值犧牲換取可能的不確定的（有風(fēng)險(xiǎn)的）未來收益

Ⅲ.金融投資也稱直接投資，指對各種金融合約的投資

Ⅳ.投資者對投資產(chǎn)品收益比風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)要重視

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

57.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持

Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以償還其債務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

58.下列關(guān)于信用評分模型的說法正確的有（）。

Ⅰ.是一種向前看的模型

Ⅱ.對歷史數(shù)據(jù)的要求比較高

Ⅲ.建立在歷史數(shù)據(jù)模型模擬的基礎(chǔ)上

Ⅳ.可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)

Ⅴ.無法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

59.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進(jìn)行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗(yàn)中受到了一些‘悖論“的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

60.市場風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)主要包括（）。

Ⅰ.頭寸限額

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

Ⅲ.止損限額

Ⅳ.敏感度限額及幣種限額

Ⅴ.期限限額及發(fā)行人限額

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

61.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向（）報(bào)備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

62.商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大是短期借款（負(fù)債）用于長期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.—定會因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.應(yīng)當(dāng)提高資金使用效率

Ⅳ.利用存貸款利差増加收益

Ⅴ.有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

63.下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。

Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測末來行情的長期趨勢

Ⅱ.技術(shù)分析對證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對的命令

Ⅳ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

64.關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有（）。

Ⅰ.β系數(shù)組對值越大,表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越弱

Ⅱ.β系數(shù)為曲線斜率,證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

Ⅲ.β系數(shù)為直線斜率,證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈線性相關(guān)

Ⅳ.β系數(shù)組對值越大,表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強(qiáng)

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅴ

65.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排。

Ⅰ.公平

Ⅱ.公正

Ⅲ.合理

Ⅳ.自愿

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

66.行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素包括（）。

Ⅰ.市場驅(qū)動(dòng)

Ⅱ.政府驅(qū)動(dòng)

Ⅲ.策略驅(qū)動(dòng)

Ⅳ.出口拉動(dòng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

67.證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）

Ⅰ.評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ.為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品

Ⅲ.告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險(xiǎn)情況

Ⅳ.替客戶進(jìn)行簽約

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

68.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網(wǎng)絡(luò)

Ⅳ.報(bào)刊

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

69.對于判斷與決策中的認(rèn)知偏差，投資者的認(rèn)知中存在（）等階段的行為、心理偏差的影響。

Ⅰ.信息獲取

Ⅱ.加工

Ⅲ.輸出

Ⅳ.反饋

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

70.分紅派息的重要日期有（）

Ⅰ.股息宣布日

Ⅱ.股權(quán)登記日

Ⅲ.除權(quán)除息日

Ⅳ.發(fā)放日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

71.下列關(guān)于消費(fèi)的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.按照消費(fèi)時(shí)間劃分，消費(fèi)可以分為即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)

Ⅱ.隨著社會的發(fā)展，衣、食、住、行的消費(fèi)會越來越高

Ⅲ.住房、汽車等消費(fèi)容易造成提前消費(fèi)或者過度消費(fèi)，給財(cái)務(wù)帶來危害

Ⅳ.保險(xiǎn)不屬于消費(fèi)

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

72.根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，以下正確的有（）

Ⅰ.牛市到來時(shí)，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅱ.牛市到來時(shí)，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

Ⅲ.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅳ.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

73.股權(quán)分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。

Ⅰ.國有資產(chǎn)管理體制改革、歷史遺留的制度性缺陷

Ⅱ.被扭曲的證券市場定價(jià)機(jī)制

Ⅲ.公司治理缺乏共同利益基礎(chǔ)

Ⅳ.證券市場價(jià)格波動(dòng)的巨大風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

74.買賣證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機(jī)

Ⅱ.明白選股不如選時(shí)

Ⅲ.抓住買進(jìn)時(shí)機(jī)與賣出時(shí)機(jī)

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機(jī)

V.逢低買進(jìn)、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

75.證券投資顧問的流程包括（）

Ⅰ.服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)

Ⅱ.客戶簽約

Ⅲ.形成服務(wù)產(chǎn)品

Ⅳ.服務(wù)提供

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

76.以下關(guān)于證券估值方法說法正確的是（）

Ⅰ.相對估值是指運(yùn)用證券的市場價(jià)格與某個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)之間存在的比例關(guān)系對證券進(jìn)行估值

Ⅱ.絕對估值是指通過對證券基本財(cái)務(wù)要素的計(jì)算和處理得出該證券的絕對金額

Ⅲ.相對估值法常用方法包括重置成本法和清算價(jià)值法

Ⅳ.各種基于現(xiàn)金流貼現(xiàn)的方法均屬絕對估值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

77.下列關(guān)于普通股票的說法正確的是（）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化

Ⅱ.優(yōu)先股可以優(yōu)先于普通股分配公司的紅利和剩余財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.普通股票的持有者不享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)

Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的紅利和剩余財(cái)產(chǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.對行業(yè)不同時(shí)期資本進(jìn)退的情況描述正確的有（）

Ⅰ.成熟期之前，企業(yè)數(shù)量及資本量的進(jìn)入量大于退出量

Ⅱ.成熟期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡

Ⅲ.衰退期，表現(xiàn)為退出量超過進(jìn)入量，行業(yè)規(guī)模萎縮，企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、倒閉時(shí)常發(fā)生

Ⅳ.成長期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

79.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券

Ⅲ.央行對銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

80.高價(jià)買進(jìn)的戰(zhàn)略若要成功必須具備的條件有（）。

Ⅰ.具有良好的展望股類

Ⅱ.行情看漲

Ⅲ.行情看跌

Ⅳ.選擇公司業(yè)績良好的股類

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81.證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略有（）。

Ⅰ.辨別買進(jìn)時(shí)機(jī)

Ⅱ.買入時(shí)機(jī)比買何種股票更重要

Ⅲ.買何種股票比買入時(shí)機(jī)更重要

Ⅳ.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

82.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理.

Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ.協(xié)議簽訂

Ⅲ.服務(wù)提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83.根據(jù)客戶對待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

Ⅳ.以子女為中心型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

84.一般而言，影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.隨著財(cái)富的增加，客戶絕對風(fēng)險(xiǎn)承受能力也會增加

Ⅱ.客戶年齡越大，其所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越低

Ⅲ.客戶理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，其可承受的風(fēng)險(xiǎn)也越高

Ⅳ.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與其受教育程度無關(guān)

Ⅴ.客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況也會影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

85.關(guān)于退休收入，正確的有（）。

Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"

Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費(fèi)的資金和可收入的資金之間的差距.

Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求—養(yǎng)老金總供給

Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

86.《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的（）之間的契合程度。

Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)承受水平

Ⅲ.投資目標(biāo)

Ⅳ.投資期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.關(guān)于個(gè)人現(xiàn)金流是表具體內(nèi)容說法正確的有（）。

I.包括主要收入的分類、額度機(jī)及其與總收入的占比情況

Ⅱ.包括負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況

Ⅲ.包括資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況

Ⅳ.包括主要支出的分類、額度及其與總支出的占比情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

88.提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（）.

Ⅰ.當(dāng)事人的權(quán)利了義務(wù)

Ⅱ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅲ.證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為

Ⅳ.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

89.下列關(guān)于客戶評級說法正確的是（）。

Ⅰ.客戶評級是對交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評價(jià)

Ⅱ.違約是估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)

Ⅲ.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者

Ⅳ.客戶評級主要是違約和違約概率的分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90.家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算

Ⅱ.醫(yī)療

Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費(fèi)支出預(yù)算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

91.下列關(guān)于證券投資顧問禁止性行為的要求，說法正確的是（）

Ⅰ.嚴(yán)禁向客戶收取或索取酬謝，嚴(yán)禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽(yù)和利益

Ⅱ.嚴(yán)禁相互低毀及相互爭奪客戶

Ⅲ.嚴(yán)禁以任何形式在公司內(nèi)部現(xiàn)有客戶中開發(fā)客戶或?qū)⒆孕械綘I業(yè)部柜臺開戶的客戶據(jù)為已有

Ⅳ.嚴(yán)禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業(yè)機(jī)密

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)，說法正確的有（）

Ⅰ.參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量去估計(jì)總體的參數(shù)

Ⅱ.包括點(diǎn)估計(jì)和區(qū)間估計(jì)，二者是互不相干的

Ⅲ.區(qū)間估計(jì)是在點(diǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的

Ⅳ.點(diǎn)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量θ的某個(gè)取值直接作為總體參數(shù)θ的估計(jì)值

Ⅴ.區(qū)間估計(jì)是在某個(gè)基礎(chǔ)上，由樣本統(tǒng)計(jì)量加減估計(jì)誤差得到總體參數(shù)估計(jì)的一個(gè)區(qū)間范圍，同時(shí)根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布計(jì)算出樣本統(tǒng)計(jì)量與總體參數(shù)的接近程度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

93.技術(shù)分析方法的分類（）

Ⅰ.指標(biāo)類

Ⅱ.切線類

Ⅲ.形態(tài)類

Ⅳ.K線類

Ⅴ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

94.從長期看，影響公司產(chǎn)品競爭能力水平的主要因素有（）。

Ⅰ.產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢

Ⅱ.產(chǎn)品市場的供求關(guān)系

Ⅲ.產(chǎn)品成本優(yōu)勢

Ⅳ.產(chǎn)品技術(shù)優(yōu)勢

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.發(fā)展?jié)摿?/p>

Ⅲ.經(jīng)營業(yè)績

Ⅳ.潛在風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

96.按研究內(nèi)容分類，證券研究報(bào)告可以分為（）。

Ⅰ.宏觀研究

Ⅱ.行業(yè)研究

Ⅲ.策略硏究

Ⅳ.公司硏究

Ⅴ.股票硏究

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

97.商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（）。

Ⅰ.開戶資料

Ⅱ.調(diào)查問卷

Ⅲ.家訪

Ⅳ.面談溝通

Ⅴ.電話溝通

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

98.下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。

Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測未來于行情的長期趨勢

Ⅱ.技術(shù)分析對證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對的命令

Ⅳ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)有合理的一面.也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

99.下列關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.制訂了完整的投資計(jì)劃，需要不斷地評佑投資策略和方法。保障投資計(jì)劃的可行性，通常每2年做一次投資總結(jié)

Ⅱ.只要國家政策不改變，就無需重新審視投資計(jì)劃，確定新的投資方案

Ⅲ.如果客戶愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)越小，則投資的潛在收益率也就越高

Ⅳ.實(shí)施投資計(jì)劃時(shí)，要對投資商品進(jìn)行緊密的跟蹤，在偏離客戶的期望時(shí)要做詳細(xì)的記錄，最大限度地控制風(fēng)險(xiǎn)，減少不必要的損失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

100.我國稅收的劃分依據(jù)有哪幾種？（）

Ⅰ.計(jì)稅依據(jù)

Ⅱ.稅收負(fù)擔(dān)能否轉(zhuǎn)嫁

Ⅲ.稅收管理權(quán)限

Ⅳ.稅收收益權(quán)限

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.收益現(xiàn)值法中的主要指標(biāo)有（）。

Ⅰ.成新率

Ⅱ.收益額

Ⅲ.折現(xiàn)率

Ⅳ.收益期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

102.根據(jù)套利者對不同合約月份中近月合約與遠(yuǎn)月合約買賣方向的不同，跨期套利可以分為（）。

Ⅰ.跨月套利

Ⅱ.蝶式套利

Ⅲ.牛市套利

Ⅳ.熊市套利

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

103.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的（），評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

Ⅰ.身份

Ⅱ.財(cái)產(chǎn)與收入狀況

Ⅲ.證券投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ.投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

104.杜邦分析法的局限性包括（）。

Ⅰ.過分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長期的價(jià)值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.無法使財(cái)務(wù)比率分析的層次清晰、條理突出

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

105.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能主要體現(xiàn)在（）等方面。

Ⅰ.房地產(chǎn)貸款月供支出的下降

Ⅱ.違約概率的下降

Ⅲ.違約損失率的下降

Ⅳ.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的下降

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.教育投資規(guī)劃（）。

Ⅰ.一般期限較長

Ⅱ.投資期限較短

Ⅲ.在前期可以采取較為積極的投資策略

Ⅳ.后期應(yīng)采取穩(wěn)健保守的投資策略

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的描述，說法正確的是（）

Ⅰ.反映的是客戶對風(fēng)險(xiǎn)的主觀評價(jià)

Ⅱ.人們對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)