國際商法 課件 第07、8章 票據(jù)法、信托法

第7章

票據(jù)法第7章

票據(jù)法7.1票據(jù)法概述V票據(jù)法律關(guān)系7.27.3票據(jù)的國際統(tǒng)一立法與法律沖突本章導(dǎo)讀介紹和比較兩大法系國家和我國關(guān)于票據(jù)要件的規(guī)定；介紹和比較兩大法系國家和我國關(guān)于票據(jù)轉(zhuǎn)讓和流通的規(guī)定；介紹和比較兩大法系國家和我國關(guān)于持票人基本權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定；介紹和比較兩大法系國家和我國關(guān)于票據(jù)提示、承兌和付款以及拒付和追索的規(guī)則。7.1概述7.1.1

票據(jù)的概念和特征1.票據(jù)的概念票據(jù)的概念有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)泛指商業(yè)活動中的一切憑證，如發(fā)票、提單、倉單等。狹義的票據(jù)是指出票人依照票據(jù)法發(fā)行，允諾自己無條件支付一定金額或委托他人無條件支付一定金額的有價(jià)證券。票據(jù)法所規(guī)定的票據(jù)指的是狹義的票據(jù)。7.1概述2.票據(jù)的特征（1）票據(jù)是完全有價(jià)證券（2）票據(jù)是設(shè)權(quán)證券（3）票據(jù)為債權(quán)證券（4）票據(jù)是金錢證券（5）票據(jù)是無因證券（6）票據(jù)是文義證券（7）票據(jù)是要式證券（8）票據(jù)是流通證券7.1概述7.1.2票據(jù)的功能1.支付功能

3.結(jié)算功能

2.信用功能

4.融資功能

7.1概述7.1.3票據(jù)的種類匯票

A本票B支票C7.1概述7.1.4票據(jù)法的概念與特征1.票據(jù)法的概念票據(jù)法是指調(diào)整票據(jù)關(guān)系以及與票據(jù)關(guān)系有關(guān)的其他社會關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。廣義的票據(jù)法是指一切有關(guān)票據(jù)的法律規(guī)范的總稱，即除包括狹義的票據(jù)法外，還包括民法、刑法、民事訴訟法、破產(chǎn)法等法律中有關(guān)票據(jù)或可適用于票據(jù)的規(guī)定。狹義的票據(jù)法，是指主要規(guī)范票據(jù)關(guān)系并以“票據(jù)法”命名的法律、法規(guī)及其實(shí)施細(xì)則。此外，有關(guān)票據(jù)交換業(yè)務(wù)規(guī)則和有關(guān)支票存款、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)則等法律規(guī)范，一般也視為狹義票據(jù)法的組成部分，被稱為有關(guān)票據(jù)的附屬性法規(guī)。

7.1概述2.票據(jù)法的特征（1）票據(jù)法是強(qiáng)行法而非任意法（2）票據(jù)法主要是技術(shù)性規(guī)定（3）票據(jù)法具有國際統(tǒng)一性7.2票據(jù)法律關(guān)系7.2.1票據(jù)關(guān)系與非票據(jù)關(guān)系1.票據(jù)關(guān)系票據(jù)關(guān)系是指當(dāng)事人之間基于票據(jù)行為而發(fā)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。它與非票據(jù)關(guān)系不同。票據(jù)關(guān)系是基于當(dāng)事人的票據(jù)行為而直接發(fā)生的，如基于票據(jù)行為而產(chǎn)生的出票人與受款人之間的擔(dān)保承兌與擔(dān)保付款的關(guān)系；基于背書行為而產(chǎn)生的背書人與被背書人的關(guān)系，被背書人與付款人的關(guān)系，背書的前手與后手的關(guān)系；基于承兌行為而產(chǎn)生的持票人與承兌人之間的關(guān)系等。7.2票據(jù)法律關(guān)系2.非票據(jù)關(guān)系非票據(jù)關(guān)系是不基于票據(jù)本身而產(chǎn)生，但又與票據(jù)有密切聯(lián)系的一種法律關(guān)系。非票據(jù)關(guān)系又可以分為票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系和民法上的非票據(jù)關(guān)系。為保障票據(jù)當(dāng)事人之間的基本權(quán)利義務(wù)關(guān)系，票據(jù)法特別作出一些規(guī)定，根據(jù)這些規(guī)定而產(chǎn)生的當(dāng)事人之間的某些特定權(quán)利義務(wù)關(guān)系就是票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。7.2票據(jù)法律關(guān)系7.2.2票據(jù)行為1.票據(jù)行為的定義票據(jù)行為是指當(dāng)事人以發(fā)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)為目的，而依法設(shè)立、變更或消滅票據(jù)法律關(guān)系的行為。票據(jù)行為有廣義和狹義之分，狹義的票據(jù)行為是指以發(fā)生票據(jù)上債務(wù)為目的的分離行為，包括出票、背書、承兌、參加承兌、保證等。廣義的票據(jù)行為除包括狹義的票據(jù)行為外，還包括付款、改寫、涂銷、保付、（支票的）劃線、參加付款、見票等。票據(jù)法上通常采用狹義定義，將其他行為稱為“準(zhǔn)票據(jù)行為”。7.2票據(jù)法律關(guān)系2.票據(jù)行為的特征票據(jù)行為具有要式性、文義性、無因性和獨(dú)立性的特征。其中，票據(jù)行為的獨(dú)立性是指票據(jù)上有多個(gè)行為時(shí)，只要各個(gè)票據(jù)行為具備法定要式，就各自獨(dú)立發(fā)生法律效力，互不影響，一種行為的無效，不影響其他行為的效力。7.2票據(jù)法律關(guān)系3.票據(jù)行為的要件（1）票據(jù)行為的實(shí)質(zhì)要件包括票據(jù)行為能力和票據(jù)行為意思表示兩個(gè)方面。（2）形式要件包括：①應(yīng)采用書面形式，口頭票據(jù)行為無效；②表明票據(jù)種類的文字，即應(yīng)表明其為匯票、本票或支票；③一定的票據(jù)金額；④無條件支付或無條件委托支付的文字；⑤出票的年、月、日；⑥簽名；⑦交付，票據(jù)記載完成后，必須由票據(jù)行為人將票據(jù)交付與持票人，票據(jù)行為方為有效。7.2票據(jù)法律關(guān)系4.票據(jù)行為的代理票據(jù)行為代理是指代理人基于本人的授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)，代本人實(shí)施票據(jù)行為的行為。票據(jù)行為代理的成立應(yīng)具備形式要件和實(shí)質(zhì)要件。票據(jù)行為的形式要件包括：（1）必須明示本人的名義，不得采用隱名代理；（2）必須表明代理的意思；（3）必須有代理人的簽名或蓋章，票據(jù)行為代理的實(shí)質(zhì)要件為代理權(quán)的存在，即代理權(quán)的發(fā)生以票據(jù)當(dāng)事人的委托授權(quán)為必要條件。7.2票據(jù)法律關(guān)系7.2.3票據(jù)權(quán)利1.票據(jù)權(quán)利的特征（1）票據(jù)權(quán)利是證券性權(quán)利和完全的金錢債權(quán)。（2）票據(jù)權(quán)利是單一性權(quán)利。即就統(tǒng)一票據(jù)而言，不可能有兩個(gè)以上的所有人同時(shí)占有同一票據(jù)。（3）票據(jù)權(quán)利具有確定性。即票據(jù)上確定的票據(jù)種類、金額、支付日期和收款人一旦由出票人依法確定，就不得更改。7.2票據(jù)法律關(guān)系（4）票據(jù)權(quán)利是二次性權(quán)利。票據(jù)權(quán)利人可首先對主債務(wù)人行使付款請求權(quán)，如未獲付款，則可以向從債務(wù)人行使追索權(quán)，追索權(quán)為票據(jù)的第二次權(quán)利。（5）票據(jù)權(quán)利是只能對票據(jù)行為關(guān)系人行使的權(quán)利。7.2票據(jù)法律關(guān)系2.票據(jù)權(quán)利的取得票據(jù)權(quán)利以占有票據(jù)為前提，取得票據(jù)權(quán)利的方式有以下幾種：（1）原始取得，依出票行為取得票據(jù)和善意受讓取得，即出票人從無處分權(quán)人那里善意取得票據(jù)的，也是原始取得。（2）繼受取得，是指受讓人從票據(jù)權(quán)利人手中以法定方式取得票據(jù)，包括：①因票據(jù)權(quán)利人背書轉(zhuǎn)讓或無記名票據(jù)的交付票據(jù)而繼受取得票據(jù)權(quán)利；②依票據(jù)法以外的原因，如公司合并或分立、稅收、繼承或贈與等行為受讓票據(jù)取得；③票據(jù)債務(wù)人因被追索償還票據(jù)金額，取得票據(jù)后，繼受取得票據(jù)權(quán)利。7.2票據(jù)法律關(guān)系3.票據(jù)權(quán)利的行使和保全票據(jù)權(quán)利的行使和保全方法有三個(gè)：第一，按期提示，是指票據(jù)權(quán)利人依票據(jù)法規(guī)定的期限向票據(jù)債務(wù)人出示票據(jù)，請求其履行票據(jù)債務(wù)。第二，做成拒絕證書，是指為了證明出票人曾依法行使票據(jù)權(quán)利而遭拒絕或者根本無法行使權(quán)利而由法定機(jī)關(guān)制作成一種公證書。第三，時(shí)效中斷，如當(dāng)事人一方起訴，從而導(dǎo)致票據(jù)時(shí)效的中斷。7.2票據(jù)法律關(guān)系4.票據(jù)權(quán)利的消滅票據(jù)權(quán)利的消滅包括以下事由：（1）付款；（2）被追索人清償票據(jù)債務(wù)及追索費(fèi)用；（3）因票據(jù)時(shí)效期間屆滿而消滅；（4）保全手續(xù)欠缺；（5）票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺。我國《票據(jù)法》第18條規(guī)定，持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?.2票據(jù)法律關(guān)系7.2.4票據(jù)的瑕疵與票據(jù)的抗辯1.票據(jù)的瑕疵票據(jù)的瑕疵是指影響票據(jù)效力的行為，即在票據(jù)行為上存在一定的問題,使票據(jù)不再是一般意義上的票據(jù),或者不能再作為正常票據(jù)流通使用。票據(jù)的瑕疵包括票據(jù)的偽造、票據(jù)的變造和票據(jù)的涂銷。7.2票據(jù)法律關(guān)系2.票據(jù)的抗辯（1）票據(jù)抗辯的概念票據(jù)抗辯是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法規(guī)定對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。在票據(jù)關(guān)系中，支付請求權(quán)和追索權(quán)是票據(jù)債權(quán)人的權(quán)利，而票據(jù)抗辯則是票據(jù)債務(wù)人的權(quán)利。票據(jù)法規(guī)定票據(jù)抗辯的意義在于保障票據(jù)債權(quán)人合法權(quán)益的同時(shí)，也公平地保障票據(jù)債務(wù)人的合法權(quán)益。（2）票據(jù)抗辯的種類

①對物抗辯

②對人抗辯7.2票據(jù)法律關(guān)系（3）票據(jù)抗辯的限制是指票據(jù)抗辯中的對人抗辯，一般限制在直接當(dāng)事人之間適用，對直接當(dāng)事人以外的其他人不適用。限制抗辯的事由主要有以下兩種：

①票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間所存在的抗辯事由對抗持票人。

②票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手背書人之間所存在的抗辯事由對抗持票人。7.2票據(jù)法律關(guān)系（4）票據(jù)抗辯限制的例外票據(jù)抗辯限制的例外，是指票據(jù)債務(wù)人可以自己與出票人或與持票人的前手之間的抗辯事由來對抗持票人。它主要包括：①持票人與票據(jù)債務(wù)人之間存在直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而持票人未履行該約定的義務(wù)。②持票人以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)，或明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)。③持票人明知票據(jù)債務(wù)人與出票人之間或者與自己的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)。④因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。即如果其前手的票據(jù)權(quán)利中存在抗辯原因或事由時(shí)，這種抗辯能夠用來對抗持票人。7.2票據(jù)法律關(guān)系7.2.5票據(jù)時(shí)效與票據(jù)喪失1.票據(jù)時(shí)效（1）票據(jù)時(shí)效的定義票據(jù)時(shí)效是指票據(jù)權(quán)利的消滅時(shí)效。所謂消滅時(shí)效，就是權(quán)利人在一定時(shí)期內(nèi)不行使其權(quán)利，義務(wù)人就可以拒絕他的權(quán)利請求。該“一定期間”就是指消滅時(shí)效的期間。（2）票據(jù)時(shí)效的期間按不同情況，票據(jù)時(shí)效的期間分述如下：持票人對匯票承兌人或本票發(fā)票人的付款請求權(quán)，多數(shù)國家規(guī)定，自到期日起算，3年間不行使（我國2年），因喪失時(shí)效而消滅。7.2票據(jù)法律關(guān)系2.票據(jù)喪失（1）票據(jù)喪失的定義票據(jù)喪失是指持票人并非出于自己的本意而喪失對票據(jù)的占有的情形。（2）票據(jù)喪失的補(bǔ)救方法關(guān)于票據(jù)喪失的補(bǔ)救方法，世界各國法律的規(guī)定存在較大差異。大陸法系國家通常采取公示催告程序，英美法系國家則大都采取訴訟方式。7.3票據(jù)的國際統(tǒng)一立法與法律沖突7.3.1國際票據(jù)法的統(tǒng)一運(yùn)動法國法系德國法系英美法系7.3票據(jù)的國際統(tǒng)一立法與法律沖突7.3.2涉外票據(jù)的法律適用沖突在處理涉外票據(jù)的實(shí)務(wù)時(shí)，各國的法律、公約以及我國的票據(jù)法間均存在著法律沖突的問題，主要表現(xiàn)在：

1.票據(jù)行為能力的問題

2.票據(jù)行為的方式問題

3.票據(jù)行為的效力問題

4.我國涉外票據(jù)的其他法律適用關(guān)鍵術(shù)語票據(jù) 票據(jù)關(guān)系 票據(jù)行為 票據(jù)抗辯 票據(jù)權(quán)利追索權(quán) 匯票本票支票思考題1.簡述票據(jù)的種類有哪些。2.簡述票據(jù)法的特征有哪些。3.簡述票據(jù)行為的成立要件。4.簡述票據(jù)權(quán)利的取得方式。5.簡述票據(jù)喪失的補(bǔ)救方式。第8章信托法第8章信托法8.1概述8.3信托當(dāng)事人V信托的設(shè)立變更和終止8.2V我國的信托法律制度8.4本章導(dǎo)讀介紹信托的概念、其法律特征及信托的分類；介紹信托設(shè)立形式與條件、生效要件以及變更終止的具體情形；介紹信托當(dāng)事人的權(quán)力與義務(wù)；介紹中國的信托法律制度以及信托機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢。8.1概述8.1.1信托的概念1.英美法系GeorgeT.Bogert：“信托是指信托當(dāng)事人之間的一種信任關(guān)系，一方享有信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，并附有衡平法上為另一方的利益管理和處分信托財(cái)產(chǎn)的義務(wù)?！薄凹s束受托人，為了一些人（受益人）的利益處理受托人所控制的信托財(cái)產(chǎn)，任意受益人都可以強(qiáng)制實(shí)施這項(xiàng)義務(wù)；或者為了一個(gè)慈善目的，司法機(jī)關(guān)可以強(qiáng)制實(shí)施這個(gè)目的、或者為了法律已經(jīng)承認(rèn)的其他目的，盡管這些目的不可以強(qiáng)制實(shí)施。”8.1概述2.大陸法系日本《信托法》：“本法所稱信托，系指實(shí)行財(cái)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓和其它處理行為，使別人遵照一定的目的進(jìn)行財(cái)產(chǎn)管理或處理。”韓國《信托法》：“以信托委托人與信托受托人之間的特別信任關(guān)系為基礎(chǔ)，委托人將特定財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移或經(jīng)其他處分交給受托人，使受托人為信托受益人的利益或特定目的，管理或處分該財(cái)產(chǎn)的法律關(guān)系。”8.1概述3.國際規(guī)定《海牙信托公約》第2條：“信托一詞是指一個(gè)人即委托人在生前或死亡時(shí)創(chuàng)設(shè)的一種法律關(guān)系，委托人為受益人的利益或者為某個(gè)特定目的，將其財(cái)產(chǎn)置于受托人的控制之下?！?.1概述4.中國法《中華人民共和國信托法》第2條：“信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為?！?.1概述8.1.2信托的法律特征1.信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利主體與利益主體互相分離英美法系：受托人享有普通法上所有權(quán)，受益人享有衡平法上所有權(quán)；大陸法系：受托人享有信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，受益人享有用益權(quán)。2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性內(nèi)涵：信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受托人、委托人和受益人的自有財(cái)產(chǎn)。8.1概述3.受托人的責(zé)任信托內(nèi)部的有限責(zé)任信托外部的無限責(zé)任4.信托管理的連續(xù)性信托并不會因?yàn)槭芡腥说母绊懶磐械拇胬m(xù)，在原受托人職責(zé)終止以后，由新的受托人承繼，直至信托終止。8.1概述8.1.3信托的分類010203私益信托公益信托目的信托民事信托營業(yè)信托自益信托他益信托固定信托裁量權(quán)信托04意定信托非意定信托058.2信托的設(shè)立變更和終止8.2.1信托的設(shè)立1.信托的設(shè)立形式英美法系：非要式原則，委托人明確的表明其設(shè)立信托的意圖；大陸法系：要式原則，將信托設(shè)立意圖以書面形式確定下來。8.2信托的設(shè)立變更和終止3.信托的生效要件有合法的信托目的、信托當(dāng)事人有相應(yīng)的行為能力、信托的公示2.信托的設(shè)立條件信托意圖的確定性、信托財(cái)產(chǎn)的確定性、受益人的確定性8.2信托的設(shè)立變更和終止8.2.2

信托的變更1.委托人地位的變更委托人地位的繼承委托人地位的轉(zhuǎn)讓2.受托人的變更托人委托第三人管理信托事務(wù)受托人的撤換8.2信托的設(shè)立變更和終止3.受益人的變更（1）受益人對委托人有重大侵權(quán)行為；（2）受益人對其他共同受益人有重大侵權(quán)行為；（3）經(jīng)受益人同意；（4）信托文件中規(guī)定的其他情形；（5）受益權(quán)的依法轉(zhuǎn)讓和繼承4.信托內(nèi)容的變更《信托法》：因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)信托目的或者不符合受益人的利益時(shí)，委托人和受益人有權(quán)要求受托人調(diào)整該信托財(cái)產(chǎn)的管理方法。8.2信托的設(shè)立變更和終止8.2.3

信托的終止《信托法》中信托終止的情形：約定終止信托的存續(xù)違反信托目的信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者由于客觀環(huán)境的變化而不能實(shí)現(xiàn)信托被撤銷信托被解除8.3信托當(dāng)事人委托人：信托財(cái)產(chǎn)的提供者、目的的設(shè)定者、結(jié)構(gòu)的發(fā)起者；受托人：管理被授與的信托財(cái)產(chǎn)并承擔(dān)受托義務(wù)的當(dāng)事人；受益人：享受信托收益權(quán)的人。8.3信托當(dāng)事人8.3.1委托人的權(quán)利和義務(wù)委托人的權(quán)利：知情權(quán)管理方法的變更權(quán)違反信托目的的撤銷權(quán)解任權(quán)變更受益人的權(quán)利解除和終止信托的權(quán)利許可受托人辭任權(quán)信任受托人的選任權(quán)委托人的義務(wù)：轉(zhuǎn)移或者處分財(cái)產(chǎn)權(quán)給付信托報(bào)酬賠償受托人因信托終止所受損害8.3信托當(dāng)事人8.3.2

受托人的權(quán)利和義務(wù)受托人的權(quán)利：信托財(cái)產(chǎn)的法定所有權(quán)獲得報(bào)酬權(quán)費(fèi)用補(bǔ)償請求權(quán)管理變更權(quán)受托人的義務(wù)：忠實(shí)義務(wù)謹(jǐn)慎管理義務(wù)分別管理義