客戶經(jīng)理的考核與激勵機制(ppt8)

客戶經(jīng)理的考核

與激勵機制主講人：上海理工大學(xué)金融系教授上海理工大學(xué)中小銀行研究中心主任朱耀明1簡歷：1963年—1967年

上海財經(jīng)大學(xué)會計統(tǒng)計系本科1967年—1978年上海電化廠（現(xiàn)氯堿股份公司）財務(wù)科、計調(diào)科工作1978年—1981年

中國人民大學(xué)工業(yè)經(jīng)濟專業(yè)研究生獲得優(yōu)秀研究生稱號1981年——中國紡織大學(xué)（現(xiàn)東華大學(xué)）、上海理工大學(xué)任教1991年—1995年國家教委管理專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會委員2朱營耀戶明父教寧授呆先端后紫出像版界了他多陰部增專剖著沃、理教雁材輔，吊發(fā)擠表姻了吩一冬百宴余兼篇勸學(xué)顯術(shù)耽論貝文而，略其霜中伏有冬：1洪、速勞組動努合膀同鼓制貴簡霧論殺，鹽2榜2囑萬越字賢，頭天脂津雹科受學(xué)郵技食術(shù)憐出機版逼社涌，怎1絕9昨9電0竟年僅3為月2爸、類企鋤業(yè)灑集撤團溜概很論逗，簡2別5哥萬孝字萌，捐中隊國目經(jīng)坡濟勸出根版王社專，奧1弦9便9招1禮年奴5帖月3早、扒產(chǎn)種業(yè)俗經(jīng)譽濟蝦研怒究艘，眾3鍵0拼萬歷字元，招中杰國塵紡狂織間大揭學(xué)燃出抹版片社巡壽，索2控0驚0以0竿年倉4廚月4喜、游金聽融攪概第論震（值第嘴三萄版澤）賤，籌3喜2芽.煙5竄萬晨字軍，爹立暴信摸會旱計茂出層版革社隱，冶2竄0偉0寬1獅年摧8擱月5地、哨國華際粘金喇融順學(xué)蜂，紗參村編冤，鴨本球人遍編撕著疲1倍0叔.溝5予萬菠字嶄，禿百胳家輝出撓版否社唯，退2誕0寫0宿1氏年銀2在月6廳、扒財術(shù)政任與雨金偷融奇（低第徐三泛版皆）碼，常主星編蹤蝶，窄4銜6詞萬綢字念，雁高吹等君教寄育額出側(cè)版音社厭，徹2湊0腹0厚2務(wù)年發(fā)7退月7看、丘國釘際苗會忙計華與挺財掃務(wù)壩系閃列堡教盜材傲：熟管搜理弊會叼計姿，案參革編淹，妙本免人遞編詢著舉2躬5舌萬著字廈，傾上注海犧教擺育悄出著版哀社霜，大2鋤0彈0仔3棋年暫3熱月3專演業(yè)號領(lǐng)邀域因：貨贏幣答金詠融丈理州論銀旬行辟經(jīng)久營益管推理財青務(wù)御會猛計41健.慘客鼠戶鼓經(jīng)巖理洲的溝激走勵淋機墳制1世.山1員維工絕激膏勵跨的堡原關(guān)理1崇.塌1歇.蜜1跪什襲么酷是酒激評勵所和謂缸激拌勵武，豪即淡激錘發(fā)誰、揚強攝化瓣人侮的壇行玻為妹動籌機蒸。刺塞激動季機行盛為結(jié)萬果加券強削孕弱5動牌機唉，帽人獨的濾內(nèi)泊心池產(chǎn)越生吩行葛為俗的潛驅(qū)叔動縫力樸。稍而敗動幫機索（曉內(nèi)充驅(qū)筒力健）販必脅然宣以山某早種凡需匯要尿為芽基壁礎(chǔ)腎。需置要鐮，如感里知龍某部種岔必限要榨生竟活辟或惠發(fā)維展廳條舟件醉不年適淡時杏的劑心以理忍狀艷態(tài)卻。姐激丙勵揮又夸總絲式是林以億滿箭足是人音的拍各腔種她需嬸要靜為晶目搏標(biāo)腐的咳。6人介力昨資冠源嘩管宋理走的筑4星個辟目曾的驚：旬吸晃引滲、燭保蠢留循、醫(yī)激搬勵例、腰開初發(fā)其蚊中塑“狗激僅勵弄”己是惜核量心1.1.2激勵的重要性7生偷理慎需財要安央全左需譯要社科交嘗需缸要榮債譽答需搖要自茶我探實飲現(xiàn)萄需練要1.1.3需要的多樣性與層次性81咱.殺1辰.挖4測激督勵旬理劫論您的答發(fā)王展激漁勵南理奧論拒的佛發(fā)味展1宵.厲泰腰羅誕的沒科腐學(xué)癥管浙理停理律論“此經(jīng)需濟助人泰”登假慰設(shè)煩、持刺賣激劑性黃報木酬勉制欄度2蠅.嗎行義為劑科禾學(xué)齡理洗論“群社齊會敢人翅”悟假厭設(shè)穴、當(dāng)馬咬斯秩洛錢需祝求燃等質(zhì)級傾理格論3綁.昌雙希因壁素猜理鳳論4日.栗期脊望掉理姐論5魚.視綜寄合網(wǎng)激音勵牲理賽論9自我實現(xiàn)需要

地位、受人尊敬需要

感情、歸屬需要

安全需要

生理需要

馬助斯淡洛陸“拳需背求始等攪級征論惕”1遇01.犁2鞠客數(shù)戶哥經(jīng)促理雨制焦基太石熄：倍激煙勵高機哨制芹的巡壽成就功暗運畝用贊。2姐.悶客備戶孤經(jīng)學(xué)理獨的粥薪殘酬勵管斑理1息12株.俘1頭.炊1薪露酬嚼的同概遺念蛾與介其瓣功衫能報亡酬星與產(chǎn)薪電酬3濟6社0斗度皆報暑酬裝概歡念某那一集員螺工養(yǎng)，膛由偷于惹為較某鮮一北個賊組弄織趙工荒作靈而坊獲酬得永的秘所斗有很各直種沫他稈認捕為黃有嗽價龍值猶的霧東驚西富，謊統(tǒng)斗統(tǒng)晃可希稱說為插報付酬淡。2.1.薪酬管理概述1龜2報纏酬技的般分飯類外在報酬內(nèi)在報酬經(jīng)濟性報酬直接報酬：基本工資、加班工資、津貼、獎金、利潤分享、股票認購無間接報酬：保險/保健計劃、住房資助、員工服務(wù)及特權(quán)、帶薪休假及其他福利非經(jīng)濟性報酬私人秘書參與決策寬大的辦公室挑戰(zhàn)性工作誘人的頭銜感興趣的工作與工作任務(wù)上級、同事的認可與內(nèi)部地位多員化活動就業(yè)的保障性1態(tài)3員喂工狀方鞋面召：1尺.倚經(jīng)燃濟幟保競障友功納能2萌.埋心哄理蹄激唯勵清功瘋能3停.激社拒會圍信騙號益功搬能2.1.2薪酬的功能銀猶行俱方揚面鋼：1送.遷控蘆制蔑經(jīng)品營抬成倍本2煩.猴改采善緊經(jīng)監(jiān)營倆業(yè)蒜績3掩.膀培僵育抹企襯業(yè)烏文痰化4臟.隸支倦持資銀般行拜改出革1艘4公演平搖性凱原渡則（紐奉外尊部徐公網(wǎng)平伯、倘內(nèi)用部撤公平平嗽、次員億工算公贈平患）競申爭盒性津原儲則激些勵嚷性卷原視則經(jīng)月濟即性彩原堅則合勉法僑性膊原坡則2.1.3薪酬管理原則1筍52械.讀1雀.捆4紗薪偷酬細管士理裝的蠅流屠程組幼織械與墊人宵力扇資懶源確戰(zhàn)貍略薪奮酬知戰(zhàn)甘略薪四酬桌調(diào)責(zé)查組孩織認結(jié)堵構(gòu)職獻業(yè)援設(shè)取計職鑰位忍評舍價績商效篩管廣理廣戰(zhàn)寺略績山效初管酸理薪蝕酬陣決品策薪踏酬憶水嘉平薪宵酬風(fēng)溝痛通屢與責(zé)預(yù)暖算漏控亦制薪殘酬資體述系薪肯酬同結(jié)濟構(gòu)職顆業(yè)頂分貌析1獻62調(diào).攪1襪.喇5畝薪刊酬秘管揀理矮主助要益內(nèi)稅容1.薪視酬雁體咳系2普.薪嬌酬蛋水殼平3劫.針薪堂酬蠅結(jié)撤構(gòu)4折.鼓薪信酬哭形斗式5尼.住特歸殊金群堤體訓(xùn)的提薪群酬6賴.產(chǎn)薪內(nèi)酬篩政旋策1攏72墨.救1呼.棄6呢現(xiàn)戶代肯商雖業(yè)曠銀只行薪氏酬雕管砌理杠特載點現(xiàn)軟代陽商院業(yè)陵銀飯行技發(fā)閣展期趨同勢突娛出快商淡業(yè)給銀搞行止經(jīng)澆營樓集應(yīng)約痛化切和柳人六才始集司中斯化田的叛趨紅勢現(xiàn)甜代示商誦業(yè)希銀險行鎖的染人嫌力廈資愚源載管伴理強鵲調(diào)樹人匙力缺資柏源津為此商茫業(yè)礎(chǔ)銀太行月的躁“降第誓一朗資騰源授”歸，頃人澡力付資襪本完為精商分業(yè)眨銀索行捕的孩核華心下競央爭沃力（互1毫）謠人熱力衡資兵源蒸與純銀唱行橫業(yè)侄競望爭（艦2捎）杜人晉力且資狐源著與洗銀萌行物發(fā)精展（佩3補）剪人趁力庫資柳源競與嘆數(shù)金字當(dāng)銀伐行佳（齒網(wǎng)裂上旨銀苦行琴）1編8現(xiàn)憶代革商功業(yè)憂銀懸行鳳的頂人蓋才丸機贏制人背才誼市恰場抬機陪制人榨才扶培栗育誼機妙智人催才納激磨勵鴉機連制人術(shù)才詠管件理遼機己制現(xiàn)勉代貌商仿業(yè)核銀剩行芬酬測管廟理敘特瘦點對紡稱憤性陽。報一肥流章員親工產(chǎn)、叛一洗流泥貢隆獻魔、幼一鬧流津薪德酬敏奸感筍性值.腳員匆工賀對濫薪岡酬激問別題鉤的恰重拿視覆程位度型。藏吸壤引彼人涼才撈和訪防障止額人折才妨流烤失族的芽重借要廣手羽段敞。建服設(shè)吧性母。墨良葵好胳薪神酬吹制掙度常對跟銀雕行舅發(fā)汁展候的呆重近要霜性薄。杠丘桿屯性汗。需薪近酬俱管從理嘩對穴員爪工指的頑貢改獻評和繩經(jīng)趙營賭業(yè)紹績屈增篩長話的諷促地進投作勞用蹄。細熟密菠性快。尖薪旁酬惑管簡理揮無文小摸事冶。陜此項方議面滲的信工榨作陜要鑒做椅細潑、滔做達好帆。1皮92船.靜2蕩客天戶率經(jīng)脹理搬薪架酬繡設(shè)皮計2陳.賭2盾.編1妹客濃戶毀經(jīng)眨理礙工亭作席的薪特俯點判及善對哥薪妥酬咱管讀理緞的虜要艱求特射點耗：1客.棉工搬作宋時舅間即的綿靈拖活舍性2隸.忽工稼作小方皂式脅的真創(chuàng)剃造絕性3昏.土工你作慨業(yè)濃績騰的赤風(fēng)勤險忽性4維.和工周作腹業(yè)守績祥衡舞量抖的片復(fù)川雜終性要籠求認：1帆.虧業(yè)歷務(wù)諷量耐（吩市殺場始份點額尚）快增俗長念指寄標(biāo)2舊.煎利脊?jié)櫿咧负鰳?biāo)3階.設(shè)客蠟戶輛滿腿意爆度服和撕忠潛誠叉度4役.泡風(fēng)嚴(yán)險罰控美制2基02大.健2不.按2嘩薪逝酬付水店平翁設(shè)逗計薪月酬規(guī)水嘆平支與慎外糠部酷競橡爭棗性涵氏義作爹用（季1斜）緊吸時引勉保它留棒和兔激閣勵幅員捏工（矩2衣）擠控暗制彼勞摸動鄰力耗成伐本（抽3朽）犧內(nèi)軟部艘協(xié)帳調(diào)（究4?。┙芩苎皆熘脬y奏行匙形宏象2阿1薪龜酬喘水摸平傾決暑策攔類跡型1蔬）衣薪孤酬忽領(lǐng)繁袖許政至策2絞）泛市氧場引追獻隨某政第策3樓）始拖浸后頸政勵策4側(cè)）現(xiàn)混賣合擴政絞策薪可酬殖水彼平繪決服定糟因福素1開）洞所已在議銀灶行覽的殊效互益燈、夠成咱本滑承句受總力2疤）退社姻會戶支排付句水瓜平3介）竹同崗類姥銀添行倉（幻玉含擾外跪資朋銀板行概）努的杠水忠平2攔22秒.容2錦.焦3謝薪罰酬崖結(jié)飾構(gòu)乘與陷薪奏酬虛模銹式Ⅴ紡.鍬津舅貼Ⅰ悼.派基愈本盞工興資Ⅲ嫂.貿(mào)保蓬險Ⅱ帳.怠提析成弱獎興金Ⅳ計.貢福勾利剛嫩性差希異鍋性薪昆酬年模懸式插的擊不此同善特榨征（鉤1映）質(zhì)高蕉彈澆性析模趙式（斜2峰）暗高誦穩(wěn)報定槳模果式（洞3賠）昏折腿中訴模柜式2租31科.莊純猛基凳本長薪謎酬背制薪酬項目目標(biāo)值基本薪酬6萬元/年傭金獎金沒有目標(biāo)年薪6萬元/年2祥42衰.矛純警傭斜金板制薪酬構(gòu)成傭金計算方法基本薪酬：沒有實際完成利潤年目標(biāo)的百分比傭金占利潤額的百分比目標(biāo)傭金：6萬元/年每月根據(jù)實際業(yè)績浮動計發(fā)0~100%100%以上5%8%目標(biāo)年薪：6萬元/年上不封頂2銅5關(guān)匆于虹傭那金蒸計崗算直接傭金間接傭金存貸款余額或累積額的百分點將各種業(yè)績轉(zhuǎn)化為一定的分值（或點值），然后再乘以分值的單價，計算出傭金數(shù)額。中間業(yè)務(wù)收入的百分比模擬利潤或標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)量的百分比2拐63桿.靠基型本吼薪憲酬拆加飯傭賽金車制薪酬構(gòu)成傭金計算的方法基本薪酬：3萬元/年目標(biāo)傭金：3萬元/年每月根據(jù)實際業(yè)績浮動計發(fā)目標(biāo)年薪：6萬元/年實際完成利潤年目標(biāo)的百分比傭金占利潤額的百分比0~100%100%以上4%6%2躲74鍵.勸基亂本饞薪嗽酬煤加凝傭炸金濾加態(tài)獎識金天制薪酬構(gòu)成獎金計算的方法模擬利潤指標(biāo)完成情況獎金比例（相當(dāng)于傭金的%）基本薪酬：4萬元/年傭金：每月發(fā)放，相當(dāng)于模擬利潤的5%獎金：按季發(fā)放目標(biāo)年薪：6萬元/年上不封頂50%以下50%~80%80%~100%100%以上01020302供85蜜.急選社擇游何轎種軟模仙式固碼定助薪惠酬辛模剃式高夾傭赴金著（察提飄成活）香+相低喊固祝定高傘固磚定輔+鬧低英傭會金燙/夏獎燙金2運92椅.石2雄.尺4背薪舍酬舞控勿制罷與略調(diào)抹整1頂.鋸薪以酬朗預(yù)潤算1繞.腔1騰薪汽酬售預(yù)輝算瞞兩禿大切目等標(biāo)合鄙理支控幣制變員憤工粉流嚇動喊率有米效諷影陰響續(xù)員另工窄行具為1匪.忠2饑薪林酬仇預(yù)桶算瘋實薄施宜要呈點2抱薪稈酬瀉控仆制2休.正1蠶薪勒酬熄控色制償含貸義根及度作西用2趁.堆2狠薪枕酬熟控錢制器難探點2濃.夜3俘薪晌酬兼控恐制踢途垮徑3諸03敏.沿客村戶快經(jīng)亡理竟約拖束屯機叉制3睛.光1犧激難勵錫與賽約臂束柳對伯稱航原躍則3褲.者2賠“犁約符束噴”泳手呼段吸或炊形書式行樓政長處倍理經(jīng)鞭濟腔處振罰退皂出宜機養(yǎng)制3傅.襖3拆勞前動蟲爭最議保與蓬處罩理員揉工巡壽訴痕愿深制褲度3度.核4縫末埋位岡淘職汰吃制抖討接論3涂14錄.近客瞎戶鍋經(jīng)切理湖績胸效擦考勿評4私.降1訂績繭效縫概秋述4蔑.杰1帖.惕1胸什必么頭是錢績只效組加織群績柿效員恭工那個漁人惠績拿效所鳳謂庸績磁效杯就淹是鋪指收經(jīng)謠過嗚評謝價危的譜工置作喪行兔為載、廁方龜式挎及鴿其烤后匪果績生效沾包揀含跨工粥作會行哪為量、屢方肚式做及谷其阿結(jié)億果績查效懼是踏一下個谷過渠程績姓效藝必曉須脹是口經(jīng)樓過撿評溉價墊的敘工礙作怖行景為芳、蓮方維式求及屬其何結(jié)鼻果研抱究敗績言效案必縱須勝考豆慮只時掩間新因襪素衫。3誤24友.跪1葡.教2前績嗚效藏的益性笨質(zhì)多列因惱性多茅維匪性動漆態(tài)球性4續(xù).紀(jì)1沖.陣3佛影字響會績畜效因的跌主她要點因躍素技描能激妙勵環(huán)震境機樣會3序3技巷能激云勵環(huán)副境機景會績趨效內(nèi)醉因外面因3革44喉.古2利績理效群考壁評夜的赴內(nèi)賭容淹與撥標(biāo)希準(zhǔn)4移.奶2翼.可1撈績也效搬考孫評椒內(nèi)閑容德能勤績4布.區(qū)2梢.滋2奸績岸效華考忍評行原夏則全惠面篇性予與愧完揭整絡(luò)性相伏關(guān)押性著與厭有無效誦性明治確盲性蘭與鴉具夜體牙性可惑接僚受群性五與斑可定操寄作狹性公繩正憂性計與悶客細觀吹性導(dǎo)料向激性軟與踏相非對栗穩(wěn)喇定證性民析主殺性銷與今透臣明謙度3學(xué)54用.限2揀.扯3賣績暮效紐奉考筋評憲標(biāo)摧準(zhǔn)絕轎對慘標(biāo)冬準(zhǔn)相耗對漁標(biāo)樂準(zhǔn)客望觀邁標(biāo)贈準(zhǔn)績條效淡考后評攻指御標(biāo)在體句系亞與初設(shè)小置（王1鉆）飾指驗標(biāo)捐級命次查與旗指塘標(biāo)冒數(shù)輪量（合2紙）宏關(guān)完鍵肯指年標(biāo)秀選喂擇（產(chǎn)3圍）到各者指進標(biāo)壺權(quán)針重桑確澇定3倦6案螺例扔一考屯核模指霧標(biāo)疤體怠系碌設(shè)扶計實奶施術(shù)要現(xiàn)點1要）解指攜標(biāo)慚設(shè)墊置2夫）織權(quán)譯重貢的礎(chǔ)確待定3籃）膽考辱核批指棒標(biāo)4薦）瘡關(guān)姑鍵輸指佛標(biāo)潑選躬擇利寶潤怎指姐標(biāo)炒（連0艦.薯4農(nóng)）存味款偉利第潤忘＝漏日幕均慮存插款餐額傾×交（宴銀磨行佛資蠻金元收母益守率困－良存坑款臥利擋率時）貸宿款飄利已潤銀＝界日傾均詠貸仁款坐額閥×幕（宏貸棵款劇利征率纖－種資玩金爆平躲均咳成榨本跑率巨）業(yè)載務(wù)流費滑收舌入3伍7業(yè)揚務(wù)店指張標(biāo)堆（黨0溜.尾3晌）新促增亦貸俊款新誕增捆存掛款票李據(jù)外業(yè)稅務(wù)國籃際航業(yè)孝務(wù)代涂理疲業(yè)劈燕務(wù)消厘費凳信沾貸廟業(yè)憶務(wù)…赴…3猶8管蔽理架指崗標(biāo)蒼（棕0貨.營3婚）不神良京貸得款主控淘制糞率綜肥合論業(yè)賢務(wù)讓歸具行臂率新委增伙客炮戶機及化其冠帳乏戶框管陸理客暫戶維滿悟意斗度灶情蒙況經(jīng)忍驗美調(diào)文整循指沙標(biāo)葵（側(cè)±0受.牲23廊9案糕例汪二橫某秧銀斑行映模命擬辦利萍潤瞎計琴算污表編號項目指標(biāo)計算方法1模擬利潤增項1.1至1.13項累加1.1本外幣對公存款模擬利潤本年存款積數(shù)*（模擬收購利率-存款實際利率）1.2本外幣對公貸款模擬利潤本年貸款積數(shù)*（貸款實際利率-模擬賣出利率）1.3國際結(jié)算手續(xù)費凈收入1.4結(jié)售匯手續(xù)費凈收入1.5外匯買賣手續(xù)費凈收入1.6銀行承兌手續(xù)費收入1.7保函擔(dān)保費收入4交0續(xù)乳前巖表編號項目指標(biāo)計算方法1.8資產(chǎn)評估評估費收入1.9財務(wù)顧問顧問費收入1.10投資監(jiān)理和預(yù)結(jié)算手續(xù)費收入1.11金融咨詢咨詢費收入1.12政府貸款代理代理費收入1.13其他其他收入2模擬利潤減項2.1至2.4累加2.1貸款損失呆帳準(zhǔn)備金按有關(guān)規(guī)定提取再乘以一定比例2.2應(yīng)收欠息應(yīng)收欠息（本年新發(fā)生欠息-本年收回以前欠息）*一定比例2.3營銷費用營銷費用2.4其它其它支出總計年總得分=（模擬利潤增額-模擬利潤減額）/人均年模擬利潤*100%*60%4竿14挪.窩3宮績將效扛考夠評山的步方礦法績云效岸評原價方卻法相陸對夏評浮價絕宇對析評灰價描咱述姻法量棵表傳法景（呆與待客羅觀同標(biāo)竭準(zhǔn)盡比跑較鋒）目扮標(biāo)怎管猴理糠法圈（蕩與辯預(yù)襯定止目渾標(biāo)腹相緩比耐較側(cè)）比住較魄法挖（乖人智與犯人大相興比梅較鹿）4緞21裁簡艘單拍排拼序講法順序等級客戶經(jīng)理姓名1最好王某2較好錢某3一般張某4較差趙某5最差李某4悅32墨.暫一誤一站比撕較艷法王錢張趙李王0++--錢-0---張-+0+-趙++-0+李+++-0得分242114赤43憤.千強警制詠分剖配秀法等級最好較好一般較差最差比例10%20%40%20%10%員工姓名4常54咸.也量倡表提法評暴價架對暖象辨：冰王巾雙料部爭門減：康考拐評拉人僚：縫考盲評梯日否期在：評價指標(biāo)權(quán)重優(yōu)秀（5）良好（4）滿意（3）尚可（2）不滿意（1）得分工作數(shù)量10

0.5工作質(zhì)量15

.6專業(yè)知識水平15

0.6合作精神20

1.0忠誠度15

0.75創(chuàng)造性15

0.75工作紀(jì)律10

0.5總得分1004.74載65筆.田客舊戶咸經(jīng)黎理摧考餃評坡與槍薪攔酬甩管臺理指的導(dǎo)基卸礎(chǔ)儉工爭作5差.佛1脫責(zé)杰任軟中胃心租設(shè)溉置成崗本秋中告心費慈用翅中族心利打潤敞中綠心模狀擬條利揭潤畏中在心5禾.撐2供內(nèi)源部竄資活金負轉(zhuǎn)檢移艱價咸格制羊定棕內(nèi)向部夸資割金寬轉(zhuǎn)診移許價扁格很的陪意策義定蛛價寬的滅原墾則定蜻價因的桿方掠法5榮.撲3謎成扯本怕核恰算成宿本折核冠算柿對鏈象逝（次分辰部諒門鬧、醬分徐客嘉戶撿、攻分寶產(chǎn)挺品違…掩）成畢本吵核減算糞方肚法股（魂含哀作弦業(yè)息成遍本諸法恥介醉紹惱）4隨7謝窯謝勒各六位代！4不89、橋靜資夜圓四旱無蠻鄰矩，錯荒援居爭舊宮業(yè)薪貧烤。壩。8糕月偶-碧2究38歪月親-帥2翅3T睜h軌u嫁r(nóng)錫s專d侵a突y遇,臂A管u附g希u穴s淹t練3唇,眨2種0弟2槽31有0、嬌雨扒中想黃輔葉絞樹瞞，揉燈呈下儀白頭頭逆人滲。渠。0邪4川:廊2究6鞭:暫5擾20鋒4新:宇2貧6訴:珠5壤20宮4犬:佳2臥68證/鳳3涼/置2蕉0徒2城3彩4爆:射2劑6辯:曉5槐2燃A楚M1頑1、隆以徐我引獨種沈何久娘，戲愧醫(yī)君達相紅見攔頻顧。棟。8陰月共-筒2晶30揚4謙:窄2探6榨:因5文20徐4族:樸2覽6A偷u甘g揪-圾2似30彼3財-蜻A筍u箏g狼-挎2隊31煮2、希故信人嘩江拉海劍別留，韻幾汽度冶隔勺山握川混。當(dāng)。0擦4易:絲式2析6劫:銷5朱20決4櫻:館2洲6莖:盛5促20雞4角:曾2秀6T喉h警u匆r競s釘d懲a棍y漿,領(lǐng)A現(xiàn)u桑g泡u斬s均t酬3懂,肚2腔0腸2主31倍3、擦乍滲見撕翻鴨疑輔夢帆，叛相說悲孫各變問白年油。創(chuàng)。8簽月別-決2中38屠月招-匹2燃30犯4球:董2雨6見:視5艦20宏4艱:叢2致6解:猾5管2A掙u笑g邪u麻s娃t創(chuàng)3仁,合2請0錦2碧31瓜4、舉他姐鄉(xiāng)鼓生悔白徹發(fā)械，鄭舊婚國膽見烏青哄山柳。虹。0鑰3怎八紹月耍2漲0互2搖34聯(lián):踩2膊6若:疏5跪2留上塵午0命4科:胳2碧6假:療5臨28木月微-遞2蕉31張5、或比天不球了互得副就成不駕比鏈，欄得能不段到閑的貓就客不麗要耽。悠。。八滾月乎2襪34盈:吳2壯6武上目午8鍬月淘-高2闖30溪4斗:壤2榮6A建u抹g根u含s錄t哲3臂,紀(jì)2聚0宵2易31粗6、弄行金動半出瞧成瞧果變，效工蒼作翅出魂財潛富劑。福。2遮0牌2殲3哈/淹8鼻/蹲3沖4險:火2影6隱:眼5福20負4內(nèi):恭2誰6選:太5復(fù)20諷3蕩A腐u年g紫u蹈s到t爸2譜0咳2潤31殊7、棚做域前當(dāng)，閱能孩夠毯環(huán)始視嘆四筐周濫；械做葡時或，朋你火只灣能聾或舍者婆最卵好興沿氧著樓以煉腳苗為兆起加點示的僑射煩線著向膀前識。穗。4搏:升2純6步:部5炊2隊上豬午4陣:零2眾6麥上夕午0兔4熄:爭2扯6每:涂5捎28悔月爺-至2中39、廳沒純有久失苗敗辱，戀只區(qū)有察暫防時域停碌止喇成駕功??！吼。8道月五-陸2草38澇月蕉-家2咳3T碌h負u慕r嫂s湯d葬a享y笑,詢A置u旱g銜u到s享t飽3嶺,衣2菜0重2變31悟0、旺很初多信事吩情薯努融力秋了移未昌必申有翻結(jié)殊果瓶，撒但準(zhǔn)是歷不予努壺力紛卻申什飯么惜改羽變翅也室沒穗有婦。殘。0尤4稿:癥2撈6原:秧5伯20策4嗽:挑2糞6額:擋5膚20冰4許:摔2屈68付/慰3傘/騙2桃0壓2祥3芝4遠:擇2黎6販:感5漿2工A談M1烤1、丙成提功飄就臺是夸日秧復(fù)嶼一政日承那肚一虎點踩點屬小超小場努涼力訪的瓣積指累續(xù)。糕。8剖月養(yǎng)-撥2展30甘4累:績2著6拘:疊5間20吸4論:慎2聚6A習(xí)u削g旱-串2榮30蟻3膚-自A隱u宣g坡-攜2旬31則2、餃?zhǔn)姥搁g肯成匯事冷，訴不蛛求移其伙絕層對帥圓故滿今，筒留碰一蟲份催不舊足箏，央可環(huán)得壟無蘭限晉完然美疏。泛。0終4久:潑2波6堤:壞5糾20婚4偏:恐2脆6訊:姓5堡20聲4污:瞇2后6T答h股u久r姻s鼓d命a阻y避,橫A臣u宮g爹u帥s柔t(yī)球3革,散2土0拳2瓣31刃3、酬不震知嚼香鵲積鋤寺懼，元數(shù)蝕里獵入亞云產(chǎn)峰偽。取。8挨月府-冠2量38咐月賣-肌2蒜30膨4物:減2軋6旦:繡5尸20劃4攝:宴2肉6塞:焦5錄2A葬u電g環(huán)u策s逮t哲3腫,準(zhǔn)2牙0資2坊31接4、譽意恐志姿堅并強備的食人齒能集把駐世瀉界燥放厭在腳手捏中五像曾泥暴塊老一既樣碌任孤意御揉藏捏坦。0瞎3秘八兄月破2買0側(cè)2榨34鼓:養(yǎng)2攪6肆:抽5鑄2盯上召午0軟4士:療2貨6竄:睬5輝28箱月住-系2而31詢5、饅楚挪塞議三季湘砌接轎，藝荊席門蒙九沒派張通噴。泰。。八喬月謹(jǐn)2談34滅:言2混6奏上流午8盡月通-禁2筆30桑4勞:糕2催6A告u斤g稍u裕s筑t鋤3桶,略2捎0扮2源31令6、味少狗年沃十宜五禮二亡十田時頓，魚步轟行紅奪桶得醫(yī)胡骨馬環(huán)騎奇。管。2埋0站2裝3般/羊8株/圖3位4垮:落2梁6宮:再5障20競4毀:某2殊6壯:務(wù)5其20疤3疑A坊u肆g乖u奏s柄t喂2理0保2倉31赤7、電空傷山偶新診雨煩后棍，替天辮氣科晚偉來圖秋虎。供。4叉:巧2藏6媽:含5寬2第上刻午4緩:屈2勿6靠上袖午0腫4健:勁2拐6芽:卡5淋28企月站-歉2盯39、榴楊亞柳貪散必和跟風(fēng)歉，較青蝴山遭澹懂吾柳慮妥。添。8岔月耐-塌2保38要月爸-葬2透3T花h么u攜r釣s館d帳a獻y銹,安A喉u像g姑u斃s頃t扛3罩,革2盜0刊2線31命0、譯閱乘讀泊一及切談好油書嫁如桿同棄和襪過終去潑最反杰節(jié)出融的筑人番談剝話勁。0把4逮:列2章6學(xué):沿5乏20協(xié)4篇