第6期-反洗錢(qián)階段性測(cè)試

第6期-反洗錢(qián)階段性測(cè)試（一）一、判斷（共10題，20分）1、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并一致。（錯(cuò)）2、客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。（對(duì)）3、為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶(hù)的住所地。（錯(cuò)）4、客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）5、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）6、客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息。（對(duì)）7、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。（對(duì)）8、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。（對(duì)）9、客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。（對(duì)）10、開(kāi)立人民幣定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)首次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料。（對(duì)）二、單選（共10題，40分）1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。C.20萬(wàn)，1萬(wàn)2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。C.100003、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（）B.1年以上，10個(gè)工作日（含）4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。D.106、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。B.50萬(wàn)，10萬(wàn)7、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。A.58、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。C.大額交易、可疑交易9、中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心三、多選（共10題，40分）1、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（）A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)2、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（）A.客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.客戶(hù)辦理結(jié)算情況C.客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況D.客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況3、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（）A.匯款人的姓名或者名稱(chēng)B.匯款人賬號(hào)、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址4、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括（）環(huán)節(jié)A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定5、銀行為哪些地區(qū)的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（）A.被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體B.毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的地區(qū)C.FATF發(fā)布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)D.高端客戶(hù)6、銀行在個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（）A.對(duì)于銀行關(guān)注的帳戶(hù)出現(xiàn)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的情況，應(yīng)考慮提交可疑交易報(bào)告并注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)。C.對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代表人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。7、人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份誤別的要點(diǎn)有（）A.對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B.電子匯兌特征C.行為異常表現(xiàn)D.敏感國(guó)家或地區(qū)7、對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施？（？）A.在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)。B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料，調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率，建立審核周期不超過(guò)2年。D.關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。8、對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（？）A.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B.在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。9、以下不正確的說(shuō)法有哪些？（BD）B.銀行無(wú)法判斷客戶(hù)是否屬于禁止類(lèi)客戶(hù)的，無(wú)須進(jìn)一步核實(shí)即可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。D.對(duì)于銀