外匯基礎(chǔ)知識

外匯基礎(chǔ)知識一、概論

外匯市場是指由銀行等金融機構(gòu)、自營交易商、大型跨國企業(yè)以及各類對沖基金等參與的，通過中介機構(gòu)或電訊系統(tǒng)聯(lián)結(jié)，以各種貨幣為買賣物件的交易市場。

對全世界而言，零售外匯行業(yè)都是一個新興領(lǐng)域。在普通民眾的眼中，外匯還是個陌生事物。以美國為例，2000年前，美國的在線外匯交易稍有雛形。因為入行的門檻較低，提供外匯交易的公司數(shù)量一度達(dá)到四五百家。直到2000——2002年，因為CFTC和NFA的介入監(jiān)管以及互聯(lián)網(wǎng)的普及，美國的外匯交易才真正進(jìn)入了發(fā)展的快車道，實現(xiàn)了行業(yè)陽光化、交易專業(yè)化以及價格透明化。目前外匯交易市場成為全球交易規(guī)模最大的金融市場之一，據(jù)國際清算銀行2013年4月統(tǒng)計顯示，國際外匯市場每日平均交易額約為5.3萬億美元。主要幣種介紹美元（USD）國際儲備貨幣、國際結(jié)算工具（傳統(tǒng)避險貨幣）歐元（EUR）德國、法國、奧地利、意大利、丹麥、葡萄牙、瑞典（交易量最大）。英鎊（GBP）最活躍的貨幣（匯市神經(jīng)刀）澳元（AUD）農(nóng)業(yè)國家,同時是礦產(chǎn)出口國（商品貨幣）日元（JPY）進(jìn)出口大國、受地震影響，安倍經(jīng)濟學(xué)（避險貨幣）瑞朗（CHF）中立國政治經(jīng)濟穩(wěn)定，避險貨幣（避險貨幣）加元（CAD）農(nóng)業(yè)國

美國的后花園（商品貨幣）匯率：又稱匯價，指一國貨幣以另一國貨幣表示的價格，或者說是兩國貨幣間的比價。如：1歐元兌換1.2500美元?；鶞?zhǔn)貨幣：美元（USD）匯率表示方法：在外匯市場，匯率是以五位數(shù)字來顯示的。如：歐元EUR1.2525；英鎊GBP1.5656；日元JPY120.75。匯率最小變化：匯率最小變化的單位為一點，即最后一位數(shù)的一個數(shù)字變化。如歐元EUR0.0001；日元JPY0.01。買入價和賣出價：如GBP1.5550/1.5555，EUR1.2580/1.2585外匯基本概念基本匯率（也叫直盤或基礎(chǔ)匯率）：美元和其它貨幣間的匯率USD/JPY,USD/CHF,USD/CAD

EUR/USDGBP/USDAUD/USD交叉匯率（也叫交叉盤）:非美元貨幣間的匯率

CHF/JPYEUR/CHF等。PS:目前國內(nèi)有上報了以人民幣為中心的外匯期貨產(chǎn)品體系，明年準(zhǔn)備先行推出交叉匯率期貨，即歐元兌美元及澳元兌美元。此時因為以人民幣為中心，所以歐元/美元、澳元/美元稱之為交叉匯率。關(guān)于外匯市場24小時交易外匯市場是一個全球性的市場，由于全球各金融中心的地理位置不同，亞洲市場、歐洲市場、美洲市場因時間差的關(guān)系，剛好連接成一個全天24小時連續(xù)作業(yè)的全球外匯市場。國際匯市交易時區(qū)圖：以北京時間為例，每個交易日的凌晨5點，一般看作上一個交易日的收盤時間；05:00，惠靈頓市場開盤；06：00悉尼市場開盤；08:00，日本東京市場開盤；09:00，中國香港市場開盤；14：30，德國法蘭克福市場開盤；15：30，英國倫敦市場開盤；21：30（冬令），美國紐約市場開盤。當(dāng)美盤第二天凌晨05:00收盤，亞洲的惠靈頓又開盤了。杠桿交易：外匯保證金交易中可以使用杠桿原理把資金放大50到200倍，不同國家的外匯服務(wù)商提供的最大杠桿比例不同；雙向交易：可以在貨幣上漲是買入獲利（做多），可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空）

T+0：當(dāng)天獲利的單子當(dāng)天就可以平倉，對于后市匯率波動的不確定性可以有效的規(guī)避！資金流動性高：全球每日交易量超過5萬億美元，目前全世界最大，資本流動性最高的金融市場。影響外匯市場的重要經(jīng)濟數(shù)據(jù)利率

就其表現(xiàn)形式來說，是指一定時期內(nèi)利息額同借貸資本總額的比率。是宏觀經(jīng)濟調(diào)控的重要工具之一。是影響匯率最重要的因素。非農(nóng)就業(yè)報告

包括與就業(yè)相關(guān)的信息，分別由兩個獨立的調(diào)查得出，即企業(yè)調(diào)查和家庭調(diào)查。就業(yè)報告通常被譽為外匯市場能夠做出反應(yīng)的所有經(jīng)濟指標(biāo)中的“皇冠上的寶石”。國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指在一定時期內(nèi)(一個季度或一年)，一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和