2022年11月《證券投資顧問業(yè)務(wù)》押題卷1VIP

單選題（共119題，共119分）1.永續(xù)年金可以看作是（）的特殊形式?！敬鸢浮緼【解析】永續(xù)年金是在普通年金的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的。是期末發(fā)生的，永續(xù)年金可以看作是普通年金的特殊形式A.普通年金B(yǎng).償債基金C.預(yù)付年金D.遞延年金2.一般而言，不影響風(fēng)險承受能力的因素是()?！敬鸢浮緿【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進行風(fēng)險承受能力評估.風(fēng)險承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括客戶年齡、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險偏好、流動性要求、風(fēng)險認(rèn)識以及風(fēng)險損失承受程度等.A.年齡B.財富C.收入D.家庭地位3.收益率曲線的類型不包括（）?！敬鸢浮緿【解析】收益率曲線在以期限為橫坐標(biāo)，以收益率為縱坐標(biāo)的直角坐標(biāo)系上顯示出來。主要有三種類型:①正收益曲線（或稱上升收益曲線），其顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高;②反轉(zhuǎn)收益曲線（或稱下降收益曲線），其顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低;③水平收益曲線，其特征是長短期債券收益率基本相等。A.正收益曲線B.反轉(zhuǎn)收益曲線C.水平收益曲線D.垂直收益曲線4.反映證券組合期望收益水平的總風(fēng)險水平之間均衡關(guān)系的方程式是（）?！敬鸢浮緾【解析】A項是反映任意證券或組合的期望收益率和風(fēng)險之間的關(guān)系;B項是證券實際收益率的方程;D項是反映證券組合期望收益水平和多個因素風(fēng)險水平之間均衡關(guān)系的方程。A.證券市場線方程B.證券特征線方程C.資本市場線方程D.套利定價方程5.下列關(guān)于判斷與決策中的認(rèn)知偏差，說法正確的有（）?！敬鸢浮緿【解析】投資者在判斷與決策中出現(xiàn)認(rèn)知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趨利避害等弱點。（2）投資者的認(rèn)知中存在諸如有限的短時記億容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（3）投資者的認(rèn)知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響。Ⅰ人性存在自私的弱點Ⅱ人性有趨利避害的弱點Ⅲ投資者的認(rèn)知中存在諸如有限的短時記憶容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制Ⅳ投資者的認(rèn)知中存在信息獲取、加工、輸出、反饋等階段的行為、心理偏差的影響A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ6.證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)（），對所制作、出具的文件內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進行核查和驗證?！敬鸢浮緾【解析】證券服務(wù)機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所制作、出具的文件內(nèi)容的真實性、;準(zhǔn)確性、完整性進行核查和驗證.A.誠實守信B.客觀公正C.勤勉盡責(zé)D.守法遵規(guī)7.對于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險敞口類型為（）?！敬鸢浮緼【解析】對于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險敞口類型為上游閉口、下游敞口型。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型8.根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，年金保險屬于（??）范圍?！敬鸢浮緼【解析】A項人壽保險包括傳統(tǒng)人壽保險、年金保險、人身保險新型產(chǎn)品;B項責(zé)任保險包括公眾責(zé)任保險、產(chǎn)品責(zé)任保險、雇主責(zé)任保險、職業(yè)責(zé)任保險、環(huán)境責(zé)任保險和個人責(zé)任保險;C項，人身保險包括人壽保險、意外傷害保險和健康保險。A.人壽保險B.責(zé)任保險C.人身保險D.意外傷害保險9.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯誤的是（）?！敬鸢浮緾【解析】C項，當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時。從業(yè)人員應(yīng)介入判斷是否改變稅收規(guī)劃。A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計的稅收規(guī)劃有誤時，從業(yè)人員應(yīng)及時修訂其設(shè)計的稅收規(guī)劃C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃D.在特殊情況下，客戶因為納稅與征收機關(guān)發(fā)生法律糾紛時，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時介入，幫助客戶度過糾紛過程。10.反映證券價格變化趨勢的直線稱為（）。【答案】C【解析】反映證券價格變化趨勢的直線稱為趨勢線。A.漸變線B.走勢線C.趨勢線D.變化線11.關(guān)于適當(dāng)性原則說法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】1.《全融產(chǎn)品和服務(wù)零售商領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出。適當(dāng)性是指“金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度。2.適當(dāng)性原則被忽視的原因:（1）投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息:（2）投資者因自身經(jīng)驗和知識的欠缺。即便掌握了充分的相關(guān)信息。也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平;（3）投資者對自身的風(fēng)險承受能力可能缺乏正確認(rèn)知。3.《征券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定。證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求:（1）投資期限和品種符合客戶的投資目標(biāo);（2）風(fēng)險等級符合客戶的風(fēng)險承受能力等級；（3）客戶簽署風(fēng)險揭示書，確認(rèn)已充分理解金觸產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險.Ⅰ適當(dāng)性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ適當(dāng)性原則要求風(fēng)險等級與投資者自身的風(fēng)險承受能力一致Ⅲ適當(dāng)性是指金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度Ⅳ追求投資收益最大化A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ12.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是（）?！敬鸢浮緾【解析】技術(shù)分析以市場上歷史的交易數(shù)據(jù)（股價和成交量）為研究基礎(chǔ)，認(rèn)為市場上的一切行為都反映在價格變動中;基本分析以宏觀經(jīng)濟、行業(yè)和公司的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)為研究基礎(chǔ)，通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。A.宏觀經(jīng)濟運行指標(biāo)B.公司的財務(wù)指標(biāo)C.市場歷史交易數(shù)據(jù)D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)13.波浪理論考慮的最為重要的因素是（）?！敬鸢浮緼【解析】波浪理論考慮的因素主要有三個方面,可以簡單地概括為形態(tài)、比例和時間。這三個方面是波浪理論首先應(yīng)考慮的,其中又以形態(tài)最為重要。A.形態(tài)B.比例C.時間D.規(guī)模14.在分析證券投資面臨的匯率風(fēng)險時，匯率波動取決于（）?！敬鸢浮緿【解析】匯率風(fēng)險是指由于匯率的不利變動而導(dǎo)致投資者金融資產(chǎn)發(fā)生損失的風(fēng)險。匯率波動取決于外匯市場的供求狀況，主要包括國際收支、通貨膨脹率、利率政策、匯率政策、市場預(yù)期以及投機沖擊等，以及各國國內(nèi)的政治、經(jīng)濟等多方面因素。A.國際經(jīng)濟形勢B.國內(nèi)貨幣市場的供求關(guān)系C.證券市場的供求關(guān)系D.外匯市場的供求關(guān)系15.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險承受力比乙大，那么（）?！敬鸢浮緿【解析】無差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風(fēng)險的能力強弱，曲線越陡，投資者對風(fēng)險増加要求的收益補償越髙，投資者對風(fēng)險的厭惡程度越強烈；曲線越平坦，投資者的風(fēng)險厭惡程度越弱。投資者的最優(yōu)證券組合為無差異曲線族與有效邊界的切點所表示的組合。由于甲的風(fēng)險承受能力比乙大，因此甲的無差異曲線更平坦，與有效邊界的切點對應(yīng)的收益率更高,風(fēng)險水平更高。A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高16.根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用，以下正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】證券市場線表明，p系數(shù)反映證券或組合對市場變化的敏感性。因此，當(dāng)有很大把握預(yù)測牛市到時，應(yīng)選擇那些高p系數(shù)的證券或組合。這些高p系數(shù)的證券將成倍地放大市場收益率，帶來較高的收益。相反，在熊市到來之際，應(yīng)選擇那些低p系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。Ⅰ.牛市到來時，應(yīng)選擇那些低p系數(shù)的證券或組合Ⅱ.牛市到來時，應(yīng)選擇那些高p系數(shù)的證券或組合Ⅲ.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些低p系數(shù)的證券或組合Ⅳ.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些高p系數(shù)的證券或組合A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ17.最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是()個月，能維持()個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)?！敬鸢浮緽【解析】最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個月，能維持六個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；518.在信用風(fēng)險預(yù)警分析中，比較側(cè)重定量分析的是()?！敬鸢浮緽【解析】在實踐中，根據(jù)運作機制的不同，將風(fēng)險預(yù)警方法分為黑色預(yù)警法、藍色預(yù)警法和紅色預(yù)警法。其中，藍色預(yù)警法側(cè)重定量分析。A.黑色預(yù)警法B.藍色預(yù)警法C.紅色預(yù)警法D.橙色預(yù)警法19.指數(shù)型消極投資策略的核心思想是()?！敬鸢浮緼【解析】指數(shù)型消極投資策略的核心思想是相信市場是有效的。A.相信市場是有效的B.相信市場是強有效的C.相信市場是弱有效的D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合20.根據(jù)板塊輪動、市場風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是()的代表?！敬鸢浮緿【解析】主動型策略的假設(shè)前提是市場有效性存在瑕疵，有可供選擇的套利機會。它要求投資者根據(jù)市場情況變動對投資組合進行積極調(diào)整，并通過靈活的投資操作獲取超額收益，通常將戰(zhàn)勝市場作為基本目標(biāo)。根據(jù)板塊輪動、市場風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合就是一種常見的主動型投資策略。A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動型投資策略D.主動型投資策略21.下列關(guān)于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有()?！敬鸢浮緽【解析】簡單型消極投資策略具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢，但同時也放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能。適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大，或者改變投資組合的成本大于收益的情況。Ⅰ放棄了從市場環(huán)境變化中獲利的可能Ⅱ具有交易成本和管理費用最小化的優(yōu)勢Ⅲ交易成本和管理費用極高Ⅳ適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ22.下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有()?！敬鸢浮緽【解析】壓力測試的目的就是評估投資者在極端不利情況下的損失承受能力。壓力測試應(yīng)包括：利率總水平的突發(fā)性變動；主要市場利率之間關(guān)系的變動；收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化；主要金融市場流動性變化和市場利率波動性變化；關(guān)鍵業(yè)務(wù)假定不適用；參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確。Ⅰ利率總水平的突發(fā)性變動Ⅱ主要市場利率之間關(guān)系的變動Ⅲ收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化Ⅳ參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ23.按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為()?！敬鸢浮緿【解析】按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。Ⅰ增長類Ⅱ周期類Ⅲ穩(wěn)定類Ⅳ能源類A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ24.公司財務(wù)分析的主要方法有()?！敬鸢浮緿【解析】公司財務(wù)分析的主要方法包括趨勢分析法、比率分析法和因素分析法。Ⅰ量化分析法Ⅱ趨勢分析法Ⅲ比率分析法Ⅳ因素分析法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ25.張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預(yù)備金最少應(yīng)該達到()元?！敬鸢浮緾【解析】緊急備用金可以應(yīng)對失業(yè)或失能導(dǎo)致的工作收入中斷，應(yīng)對緊急醫(yī)療或意外所導(dǎo)致的超支費用。緊急預(yù)備金可以用兩種方式來儲備：（1）流動性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金。（2）利用貸款額度。失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出。最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個月。本題中緊急預(yù)備金=70003=21000（元）。A.7000B.15000C.21000D.4000026.統(tǒng)計推斷的方法主要包括()?！敬鸢浮緽【解析】統(tǒng)計推斷的方法主要有兩種，即參數(shù)估計和假設(shè)檢驗。Ⅰ參數(shù)估計Ⅱ假設(shè)檢驗Ⅲ線性回歸Ⅳ邏輯推理A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ27.下列各項中，可以計算出確切結(jié)果的是()?！敬鸢浮緽【解析】永續(xù)年金是一組在無限期內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。由于永續(xù)年金持續(xù)無限，沒有終止時間，因此沒有終值。Ⅰ期末年金終值Ⅱ期初年金終值Ⅲ增長型年金終值Ⅳ永續(xù)年金終值A(chǔ).Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ28.從高價跌落（）時應(yīng)賣出股票?！敬鸢浮緼【解析】從高價跌落10%時應(yīng)賣出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%29.（）指決策時如果改變對結(jié)果的描述改變參照點，會影響人們的偏好選擇。【答案】D【解析】框定效應(yīng)指決策時如果改變對結(jié)果的描述改變參照點，會影響人們的偏好選擇.A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)30.關(guān)于VaR值的計量方法，下列論述正確的是（）。【答案】C【解析】A項，方差一協(xié)方差法不能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險；B項，方差一協(xié)方差法易低估實際的風(fēng)險值；D項，蒙特卡洛模擬法需要依賴歷史數(shù)據(jù)，方差一協(xié)方差法、歷史模擬法也需要依賴歷史數(shù)據(jù)。A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險B.方差一協(xié)方差法易高估實際的風(fēng)險值C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風(fēng)險D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)31.VAR的計算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法【答案】A【解析】VAR的計算方法一般有歷史模擬法、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法三種方法A.歷史模擬法B.歷史數(shù)據(jù)法C.直接比較法D.情景綜合分析法32.稅收規(guī)劃最有特色的原則是（），該原則是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的?！敬鸢浮緾【解析】稅收規(guī)劃是指通過一種具有事先性的計劃、設(shè)計和安排，在進行籌資、投資等活動前，把這些行為所承擔(dān)的相應(yīng)稅負(fù)作為影響最終財務(wù)成果的重要因素來考慮，通過趨利避害來選取最有利的方式。所以說，規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則。A.合法性原則B.綜合性原則C.規(guī)劃性原則D.目的性原則33.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）?！敬鸢浮緼【解析】證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括證券投資咨詢機構(gòu)及證券投資咨詢從業(yè)人員在內(nèi)的一切機構(gòu)與個人。Ⅰ.證券投資咨詢機構(gòu)Ⅱ.證券投資咨詢從業(yè)人員Ⅲ.證券投資咨詢機構(gòu)的其他人員A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ34.下列關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯誤的是（）?！敬鸢浮緼【解析】制訂了完整的投資計劃，需要不斷地評估投資策略和方法.保障投資計劃的可行性。通常每半年或每年做一次投資總結(jié)。當(dāng)國家政策和相關(guān)法律、經(jīng)濟環(huán)境、金融商品等客觀環(huán)境改變時，需要重新審視投資計劃，并確定新的投資方案。從業(yè)人員一般通過風(fēng)險側(cè)試以及根據(jù)客戶的年齡與資產(chǎn)狀況判斷其風(fēng)險承受能力。通常，如果愿意承受的風(fēng)險越大，投資的潛在收益率也就越高。Ⅰ.制訂了完整的投資計劃，需要不斷地評佑投資策略和方法。保障投資計劃的可行性，通常每2年做一次投資總結(jié)Ⅱ.只要國家政策不改變，就無需重新審視投資計劃，確定新的投資方案Ⅲ.如果客戶愿意承受的風(fēng)險越小，則投資的潛在收益率也就越高Ⅳ.實施投資計劃時，要對投資商品進行緊密的跟蹤，在偏離客戶的期望時要做詳細(xì)的記錄，最大限度地控制風(fēng)險，減少不必要的損失A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ35.按照投資者偏好的不同可以將投資者分為（）?！敬鸢浮緿【解析】按投資者偏好不同可將投資者分為五種類型，具體特征如下投資者偏好特征。Ⅰ.保守型投資者Ⅱ.進取型投資者Ⅲ.中庸保守型投資者Ⅳ.中庸風(fēng)險爰好型投資者Ⅴ.中庸型投資者A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ36.K線圖是以每個分析周期的（）繪制而成。【答案】D【解析】K線圖是以每個分析周期的開盤價、最高價、最低價、收盤價繪制而成。Ⅰ.開盤價Ⅱ.最高價Ⅲ.最低價Ⅳ.收盤價A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ37.技術(shù)分析方法的特點有（）。【答案】A【解析】技術(shù)分析方法的特點有：（1）量化指標(biāo)特性。（2）趨勢追逐特性。（3）直觀特性。Ⅰ.量化指標(biāo)特性Ⅱ.趨勢追逐特性Ⅲ.直觀特性Ⅳ.追究價格形成原因A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ38.在證券分析中，下列屬于趨勢型指標(biāo)的有（）?！敬鸢浮緽【解析】超買超賣型指標(biāo)主要有：威廉指標(biāo)（WMS）、隨機指標(biāo)（KDJ）、相對強弱指標(biāo)（RSI）、乖離率指標(biāo)（BIAS）。趨勢型指標(biāo)主要有：移動平均（MA）、指數(shù)平滑異同移動平均線（MACD）。Ⅰ.移動平均線（MA）Ⅱ.隨機指標(biāo)（KDJ）Ⅲ.相對強弱指標(biāo)（RSI）Ⅳ.指數(shù)平滑異同移動平均線（MACD）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ39.下列關(guān)情景分析法，說法正確的有（）【答案】A【解析】情景分析（1）基本原理①概念.情景分析法（腳本法或者前景描述法），是指在假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來的前提下，對預(yù)測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預(yù)測的法。②執(zhí)行步驟a.主題的確定；b.主要影響因素的選擇；c.方案的描述與篩選；將關(guān)鍵影響因素的具體描述進行組合，形成多個初步的未來情景描述方案；d，模擬演習(xí)；邀請公司的管理人員進么描述的情景。面對情景中出現(xiàn)的狀況或問題做出對應(yīng)策略；e.制訂戰(zhàn)略；f.早期預(yù)警系統(tǒng)的建立。（2）適用范圍情景分析法適用于資金密集、產(chǎn)品/技術(shù)開發(fā)的前導(dǎo)期長、戰(zhàn)略調(diào)整所需投入大、風(fēng)險高的產(chǎn)業(yè)或不確定因素太多，無法進行唯一準(zhǔn)確預(yù)測的情況。Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法Ⅱ.以假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來作為前提Ⅲ.在某一前提下，對預(yù)測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預(yù)測的方法Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ40.證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）。【答案】A【解析】協(xié)議簽訂了解客戶情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費以及風(fēng)險情況，由客戶自主選擇是否簽約。Ⅰ.評估客戶的風(fēng)險承受能力Ⅱ.為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品Ⅲ.告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費以及風(fēng)險情況Ⅳ.替客戶進行簽約A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ41.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，其表現(xiàn)形式有（）?！敬鸢浮緾【解析】收益性：收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入,其表現(xiàn)形式有三種：1、利息收入，即債權(quán)人在持有債券期間按約定的條件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息。2、資本損益,即債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價差收入。3、再投資收益，即投資債券所獲取現(xiàn)金流量再投資的利息收入Ⅰ.利息收入Ⅱ.紅利收入Ⅲ.資本損益Ⅳ.再投資收益A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ42.利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性。通過相互結(jié)合開發(fā)設(shè)計出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）?！敬鸢浮緾【解析】結(jié)構(gòu)化金融衍生工具:結(jié)構(gòu)化金融衍生工具是指利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合開發(fā)設(shè)計出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期貨C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.金融互換43.因債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險屬于（）?！敬鸢浮緾【解析】信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。A.系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.市場風(fēng)險44.假設(shè)王先生有現(xiàn)金100萬元，按單利10%計算，5年后可獲得（）萬元?！敬鸢浮緽【解析】100（1+10%5）=150（萬元）。A.110B.150C.161D.18045.以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。【答案】D【解析】退休養(yǎng)老收入來源包括:①社會養(yǎng)老保險;②企業(yè)年金;③個人儲蓄投資.當(dāng)前大多退休人士退休后的收入來源主要為社會養(yǎng)老保險，部分人有企業(yè)年金收入，但這些財務(wù)資源遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶退休后的生活品質(zhì)要求.因此，要建議客戶盡早地進行退休養(yǎng)老規(guī)劃，以投資商業(yè)養(yǎng)老保險以及其他理財方式來補充退休收人的不足。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對收入和費用應(yīng)樂觀估計C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計劃開始不宜太遲46.根據(jù)套利者對不同合約月份中近月合約與遠(yuǎn)月合約買賣方向的不同，跨期套利可以分為（）?！敬鸢浮緽【解析】根據(jù)套利者對不同合約月份中近月合約與遠(yuǎn)月合約買賣方向的不同，跨期套利可以分為牛市套利、熊市套利和蝶式套利。Ⅰ.跨月套利Ⅱ.蝶式套利Ⅲ.牛市套利Ⅳ.熊市套利A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ47.為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性，主要有（）。【答案】D【解析】為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性：（1）持續(xù)增長率，即凈資產(chǎn)收益率乘以盈余保留率。（2）紅利收益率。Ⅰ.持續(xù)增長率Ⅱ.收益分配率Ⅲ.利潤留存比Ⅳ.紅利收益率A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ48.宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響，主要表現(xiàn)在（）。【答案】B【解析】宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響主要表現(xiàn)在企業(yè)經(jīng)濟效益、居民收入水平、投資者對股價的預(yù)期、資金成本。Ⅰ.居民收入水平Ⅱ.企業(yè)經(jīng)濟效益Ⅲ.投資者對股價的預(yù)期Ⅳ.資金成本A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ49.控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。【答案】A【解析】控制流動性風(fēng)險的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測、控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。Ⅰ.監(jiān)測Ⅱ.計量Ⅲ.控制Ⅳ.分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ50.提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（）.【答案】A【解析】提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）當(dāng)事人的權(quán)利了義務(wù)；（2）證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；（3）證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為；（4）收費標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；（5）爭議或者糾紛解決方式；（6）終止或者解除協(xié)議的條件和方式。Ⅰ.當(dāng)事人的權(quán)利了義務(wù)Ⅱ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式Ⅲ.證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為Ⅳ.收費標(biāo)準(zhǔn)和支付方式A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ51.下列關(guān)于久期分析，說法正確的有（）【答案】C【解析】夕期分析（1）基本原理久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對各時段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于1%）利率變動可能會對整休經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響.各時段的敏感性權(quán)重通常是由假定的利率變動乘以該時段頭寸的假定平均夕期來確定.通常，金融工具的到期日或距下一次重新定價日的時間越長。并且在到期日之前支付的金額就越小。則久期的絕對值越高.（2）適用范圍①若采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，久期分析只能重新定價風(fēng)險，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險及因利率和支付時間的不同而導(dǎo)致的頭寸的實際利率敏感性差異。也不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險.②對于利率的大幅變動（大于1%）。久期分析的結(jié)果不再準(zhǔn)確，需進行更復(fù)雜的技術(shù)調(diào)整。Ⅰ.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析Ⅱ.對各時段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于0.1%）利率變動可能會對整體經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響。Ⅲ.若采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，久期分析只能反映重新定價風(fēng)險，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險及因利率和支付時間的不同而導(dǎo)致的頭寸的實際利率敏感性差異，也不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險。Ⅳ.對于利率的大幅變動（大于1%），久期分析的結(jié)果不再準(zhǔn)確，需進行更復(fù)雜的技術(shù)調(diào)整。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ52.稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）?！敬鸢浮緿【解析】避稅規(guī)劃的特征有非違法性、有規(guī)劃性、前期規(guī)劃性和后期低風(fēng)險性、有利于促進稅法質(zhì)量的提高、反避稅性。Ⅰ.非違法性Ⅱ.有規(guī)劃性Ⅲ.前期規(guī)劃性和后期的低風(fēng)險性Ⅳ.有利于促進稅法質(zhì)量的提高Ⅴ.反避稅性A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ53.關(guān)于技術(shù)分析中的K線圖.說法正確的是（）【答案】A【解析】如果收盤價格高于開盤價格，則K線被稱為陽線，用空心的實休表示.反之稱為陰線，用黑色實體或白色實體表示。在國內(nèi)股票和期貨市場。通常用紅色表示陽線。綠色表示陰線.最高價和實休之間的線被稱為上影線。最低價和實體間的線稱為下影線.Ⅰ.K線圖又稱陰陽矩線圖Ⅱ.陽線通常用空心實體表示Ⅲ.最高價和實體之間的線被稱為上影線Ⅳ.在國內(nèi)股票和期貨市場，通常用紅色表示陰線A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ54.股利貼現(xiàn)模型的步驟有（）?！敬鸢浮緼【解析】股利貼現(xiàn)模型的步驟有零増長模型、二段增長模型、三段增長模型、多段增長模型和不變増長模型。Ⅰ.零增長模型Ⅱ.—段增長模型Ⅲ.二段增長模型Ⅳ.三段增長模型Ⅴ.不變增長模型A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ55.融資融券交易包括（）?！敬鸢浮緾【解析】融資融券交易包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券四種形式。Ⅰ.券商對投資者的融資、融券Ⅱ.金融機構(gòu)對券商的融資、融券Ⅲ.央行對銀行的融資、融券Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ56.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。【答案】B【解析】金融市場中的"羊群行為"是指投資者在信息壞境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論,而不考慮信息的行為。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)57.老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母贍養(yǎng)，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產(chǎn)保險，由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費高達每月1000元。老張的保險規(guī)劃主要違背了。【答案】B【解析】客戶購買保險時，其作為投保人必須支付一定的費用，即以保險費來獲得保險保障?？蛻粼O(shè)計保險規(guī)劃時要根據(jù)客戶的經(jīng)濟實力量力而行。老張的經(jīng)濟實力不允許他每月支付高達1000元的保險費。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險原則B.量力而行原則C.適應(yīng)性原則D.合理避稅原則58.證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）?！敬鸢浮緾【解析】證券產(chǎn)品選擇的基本原則：1.收益性原則：收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求。一筆證券投資的收益等于利息、股息等當(dāng)前收入與資本增值之和。2.安全性原則:安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失。3.流動性原則：用收回證券投資本金的速度快慢來衡量流動性。證券的流動性表明能夠以較快的速度將證券兌換成貨幣，同時以貨幣計算的價值不受任何損失；證券的流動性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時間就較長，支付的費用較多，甚至?xí)馐軆r格下跌的損失。Ⅰ.收益性原則Ⅱ.安全性原則Ⅲ.適用性原則Ⅳ.流動性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ59.杜邦分析法的局限性包括（）。【答案】B【解析】杜邦分析法使財務(wù)比率分析的層次更清晰、條理更突出。所以Ⅳ錯誤。杜邦分析法的局限性包括：⑴過分重視短期財務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造。（2）無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響。（3）不能解決無形資產(chǎn)的估值問題。Ⅰ.過分重視短期財務(wù)結(jié)果,忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題Ⅳ.無法使財務(wù)比率分析的層次清晰、條理突出A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ60.家庭收支預(yù)算中的專項支出預(yù)算不包括（）?！敬鸢浮緼【解析】家庭收支預(yù)算的重點是支出預(yù)算，因為控制支出是理的重要內(nèi)容。制定預(yù)算，并且嚴(yán)格按照預(yù)算的額度進行支配，是控制家庭支出最重要的手段之一。家庭收支預(yù)算的專項支出預(yù)算包括：①子女教育或財務(wù)支持支出預(yù)算②贍養(yǎng)支出預(yù)算③旅游支出④其他愛好支出預(yù)算⑤保費支出預(yù)算⑥本息還貸支出預(yù)算⑦私家車換購或保養(yǎng)支出預(yù)算⑧家居裝修支出預(yù)算⑨與其他短期理財目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算Ⅰ.子女教育或財務(wù)支持支出預(yù)算Ⅱ.醫(yī)療Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算Ⅳ.食、?、?保費支出預(yù)算A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ61.屬于客戶的其他理財要求的是（）【答案】D【解析】客戶的其他理財要求的有：收入保護、資產(chǎn)保護、客戶死亡情況下的債務(wù)減免、投資目標(biāo)與風(fēng)險預(yù)測之間的矛盾。Ⅰ.收入保護Ⅱ.資產(chǎn)保護Ⅲ.客戶死亡情況下的債務(wù)減免Ⅳ.投資目標(biāo)與風(fēng)險預(yù)測之間的矛盾A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ62.以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。【答案】A【解析】技術(shù)分析的基本假設(shè)的是：（1）市場行為涵蓋一切信息；（2）證價格沿趨勢運動；（3）歷史會重演。Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息Ⅱ.證券價格沿趨勢移動Ⅲ.歷史會重演Ⅳ.市場決定股票價格A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ63.合理的現(xiàn)金預(yù)算是實現(xiàn)個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達到短期財務(wù)目標(biāo)的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（）?！敬鸢浮緽【解析】收入淡旺季差異大的市場銷售人員或自由職業(yè)者（例如老張），年收入不穩(wěn)定，應(yīng)該以過去的平均收入為基準(zhǔn)，做最好與最壞狀況下的分析。A.老張首先應(yīng)該設(shè)定退休、子女教育及買房等長期理財規(guī)劃目標(biāo)，并計算達到各類理財規(guī)劃目標(biāo)所需的年儲蓄額B.老張可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率（或者（CPI指數(shù)）綜合預(yù)測明年收入C.老張根據(jù)其預(yù)測的年度收入減去年儲蓄目標(biāo)得出年度支出預(yù)算D.老張發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠(yuǎn)高于往年。決定明年在這方面重點減少支出64.（）對證券公司、證券投資咨詞機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理?！敬鸢浮緼【解析】中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.國務(wù)院D.期貨業(yè)協(xié)會65.關(guān)于積極型債券組合管理策略中的債權(quán)互換所包括的內(nèi)容，正確的是（）。【答案】D【解析】債權(quán)互換包括替代互換、市場間利差互換、稅差激發(fā)互換。Ⅰ.替代互換Ⅱ.市場間利差互換Ⅲ.稅差激發(fā)互換Ⅳ.市場間利率互換A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ66.客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（）?！敬鸢浮緿【解析】按照不同的財富觀，可將客戶分為儲藏者、積累者、修道士、揮霍者和逃避者五類。Ⅰ.儲藏者Ⅱ.積累者Ⅲ.修道士Ⅳ.揮霍者Ⅴ.逃避者A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ67.下列關(guān)于即期消費和遠(yuǎn)期消費說法正確的是?！敬鸢浮緾【解析】即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為。遠(yuǎn)期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一股指時間在3年以上的消費。Ⅰ.即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為Ⅱ.遠(yuǎn)期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當(dāng)前消費行為Ⅲ.即期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費Ⅳ.遠(yuǎn)期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費Ⅴ.遠(yuǎn)期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在1年以上的消費A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ68.控制流動性風(fēng)險的主要做法包括（）?！敬鸢浮緼【解析】控制流動性風(fēng)險的主要做法包括：1.確定流動性風(fēng)險偏好2.計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況3.制定流動性風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)4.限額管理及壓力測試5.制定有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃Ⅰ.確定流動性風(fēng)險偏好Ⅱ.計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況Ⅲ.制定流動性風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)Ⅳ.限額管理及壓力測試Ⅴ.制定有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ69.跨市場套利包括（）【答案】A【解析】跨市場套利包括正向套利和反向套利。Ⅰ.正向套利Ⅱ.反向套利Ⅲ.買入套利Ⅳ.賣出套利A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ70.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論，是在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上，運用邏輯和數(shù)字工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進行分析的框架。預(yù)期效用理論的缺陷：（1）理性人假設(shè)。（2）預(yù)期效用理論在一系列選擇實驗中受到了一些"悖論"的挑戰(zhàn)。Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上Ⅲ.預(yù)期效用理論是運用邏輯和數(shù)學(xué)工具,建立的不確定條件下對理性人選擇進行分析的框架Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點在于理性人假設(shè)Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點在于它在一系列選擇實驗中受到了一些"悖論"的挑戰(zhàn)A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ71.現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）?！敬鸢浮緿【解析】現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含以下幾類：（1）銀行產(chǎn)品：活期存款、通知存款、一年以內(nèi)的銀行理財產(chǎn)品。（2）證券基金管理公司產(chǎn)品：貨幣式基金、短期理財基金。（3）證券公司產(chǎn)品：債券逆回購、貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃。（4）信托公司產(chǎn)品：貨幣型的信托中信托（TOT）。Ⅰ.銀行產(chǎn)品Ⅱ.證券基金管理公司產(chǎn)品Ⅲ.證券公司產(chǎn)品Ⅳ.信托公司產(chǎn)品A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ72.以下為跨期套利的是（）?！敬鸢浮緾【解析】跨期套利是指在同一市場（即同一交易所）同時買入或賣出同種商品不同交割月份的期貨合約，以期在有利時機同時將這些期貨合約對沖平倉獲利。所以Ⅰ、Ⅳ選項正確。Ⅱ項為跨市套利，Ⅲ項并非同時買入賣出，所以錯誤。Ⅰ.買入上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出上海期貨交易所8月份銅期貨合約Ⅱ.賣出上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出LME8月份銅期貨合約Ⅲ.當(dāng)月買入LME5月銅期貨合約，下月賣出LME8月銅期貨合約Ⅳ.賣出LME5月份銅期貨合約，同時買入LME8月銅期貨合約A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ73.常用技術(shù)分析指標(biāo)有（）【答案】C【解析】常用技術(shù)分析指標(biāo)有移動平均數(shù)、相對強弱數(shù)、移動平均數(shù)背離指標(biāo)。Ⅰ.移動平均數(shù)Ⅱ.相對強弱指數(shù)Ⅲ.移動平均數(shù)背離指標(biāo)Ⅳ.股價指數(shù)A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ74.下列關(guān)于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。【答案】D【解析】利率（或通貨膨脹率）（r），是影響金錢時間價值程度的波動要素。A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價值，一般是指期初價值B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值C.時間（t），是貨幣價值的參照系數(shù)D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素75.以價值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）?！敬鸢浮緾【解析】基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。A.行為分析流派B.技術(shù)分析流派C.基本分析流派D.學(xué)術(shù)分析流派76.以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類（）。【答案】D【解析】囯人壽保險的分類有：普通型人壽保險、年金保險、新型人壽保險。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫(yī)療保險77.證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備【答案】B【解析】證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備A.3B.5C.7D.1078.商業(yè)養(yǎng)老保險的特點（）?！敬鸢浮緿【解析】商業(yè)養(yǎng)老保險的特點風(fēng)險收益水平較低、流動性一般、退保成沖較高、品種多Ⅰ.風(fēng)險收益水平較低Ⅱ.流動性一般Ⅲ.退保成本較高Ⅳ.品種多A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ79.下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的說法，正確的有（）。【答案】A【解析】第二百一十四條發(fā)行人、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券公司、證券服務(wù)機構(gòu)未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，責(zé)令改正，給予警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款；泄露、隱匿、偽造、篡改或者毀損有關(guān)文件和資料的，給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款，并處暫停、撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可或者禁止從事相關(guān)業(yè)務(wù)。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款。Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策Ⅱ.從我國證券公司的實踐看，證券公司探索證券投資顧問服務(wù)，主要依托經(jīng)濟業(yè)務(wù)，多采取差別傭金方式收取服務(wù)報酬Ⅲ.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資Ⅳ.證券服務(wù)機構(gòu)未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，責(zé)令改正，給予警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款A(yù).Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ80.艾略特的波浪理論考慮的因素主要有（）【答案】B【解析】艾略特的波浪理論考慮的因表主要有：（1）股價走勢所成的形態(tài)（2）股價走勢圖中各個高點和低點所處的相對位置（3）完成某個形態(tài)所經(jīng)歷的時間長短Ⅰ.股價走勢所形成的形態(tài)Ⅱ.股價走勢圖中各個高點和低點所處的相對位置Ⅲ.股價走勢的所經(jīng)歷的周期Ⅳ.完成某個形態(tài)所經(jīng)歷的時間長短A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ81.以下關(guān)于客戶風(fēng)險能力的評佑方法說法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括五級。并可根據(jù)實際情況進一步細(xì)分。Ⅰ.商業(yè)銀行分支機構(gòu)理則產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進行審核Ⅱ.確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括四級。并可根據(jù)實際情況進一步細(xì)分Ⅲ.定期或不定欺地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風(fēng)險承受能力持續(xù)評佑Ⅳ.制定統(tǒng)一的客戶風(fēng)險承受能力評估書A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ82.財務(wù)分析包括公司主要的（）?！敬鸢浮緼【解析】財務(wù)分析包括公司主要的財務(wù)報表分析、公司財務(wù)比率分析、會計報表附注分析和財務(wù)狀況綜合分析。Ⅰ.財務(wù)報表分析Ⅱ.公司財務(wù)比率分析Ⅲ.會計報表附注分析Ⅳ.財務(wù)狀況綜合分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ83.通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。【答案】A【解析】通常，將工資、薪金所得和勞務(wù)報酬所得分開有利于節(jié)省稅款。Ⅰ.工資Ⅱ.薪金所得Ⅲ.勞務(wù)報酬Ⅳ.投資收入A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ84.下列屬于人氣型指標(biāo)的有（）。【答案】B【解析】人氣型指標(biāo)主要有心理線指標(biāo)（PSY）、能量潮指標(biāo)（OBV）；Ⅱ.Ⅳ項屬于超買超賣型指標(biāo)。Ⅰ.心理線指標(biāo)（PSY）Ⅱ.乖離率指標(biāo)（BIAS）Ⅲ.能量潮指標(biāo)（OBV）Ⅳ.威廉指標(biāo)（WMS）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ85.下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）?！敬鸢浮緽【解析】技術(shù)分析適用于預(yù)測未來一段較短時間的行情，對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性；技術(shù)分析所得到的結(jié)論不是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的。Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測未來于行情的長期趨勢Ⅱ.技術(shù)分析對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對的命令Ⅳ.技術(shù)分析的三個假設(shè)有合理的一面.也有不盡合理的一面A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ86.下列不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）?！敬鸢浮緿【解析】稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過對經(jīng)營、理財和薪酬等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù),達到整體稅后利潤、收入最大化的過程。A.減輕稅負(fù)、財務(wù)目標(biāo)、財務(wù)自由B.達到整體稅后利潤C.收入最大化D.偷稅漏稅87.某公司今年每股股息為0．5元，預(yù)期今后每股股息將以每年10%的速度穩(wěn)定增長。當(dāng)前的無風(fēng)險利率為0．03，市場組合的風(fēng)險溢價為0．08，此公司的股票的β值為1．5，計算：此公司股票當(dāng)前的合理價格應(yīng)該是（）?！敬鸢浮緾【解析】C股票的必要收益率K＝rf＋[E（rm）－rfr]β=0.03＋0.081.5＝0.15，股票價格P＝0.5／（K－0.1）＝10。故選C。A.25B.15C.10D.588.下列情況屬于應(yīng)立即買進（賣出）股票的有（）?！敬鸢浮緾【解析】題中四個選項均是應(yīng)立即買進（賣出）股票的時機。Ⅰ.上證、深證兩種股價平均數(shù)互相證實多（空）頭市場已來臨時Ⅱ.股價經(jīng)長期下跌（上升）后，計算市盈率已接近或低（高）于股價最低（高）點時的市盈率，并且向上（下）突破頸線時Ⅲ.在多（空）頭市場中期的回檔（反彈）后期，股價向上（下）突破整理形態(tài)，并加速上升（下跌）遠(yuǎn)離整理形態(tài)時Ⅳ.股價向上（下）突破下跌（上升）的趨勢線，收盤價超過市價的3%以上時A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ89.應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有（）?！敬鸢浮緽【解析】應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有線性概率模型、Logit模型、Probit模型和線性辨別模型。Ⅰ.線性辨別模型Ⅱ.違約概率模型Ⅲ.線性概率模型Ⅳ.Logit模型Ⅴ.Probit模型A.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ90.內(nèi)部評級法初級法下，合格保證和信用衍生工具的合格保證范圍包括（）。【答案】A【解析】內(nèi)部評級法初級法下，合格保證的范圍包括:（1）主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行；（2）外部評級在A-級及以上的法人、其他組織或自然人；（3）雖然沒有相應(yīng)的外部評級。但內(nèi)部評級的違約概率相當(dāng)于外部評級A-級及以上水平的法人、其他組織或自然人。Ⅰ.十級及以上的法人、或銀行Ⅱ.主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行Ⅲ.外部評級在A-級及以上的法人、其他組織或自然人Ⅳ.雖然沒有相應(yīng)的外部評級，但內(nèi)部評級的違約概率相當(dāng)于外部評級A-級及以上水平的法人、其他組織或自然人A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ91.缺口分析的局限性包括（）?！敬鸢浮緿【解析】Ⅲ項，缺□分析只考慮了由于重新定價期限的不同而帶來的利率風(fēng)險，即重新定價風(fēng)險，未考慮當(dāng)利率水平變化時，因各種金融產(chǎn)品基準(zhǔn)利率的調(diào)整幅度不同而芾來的利率風(fēng)險，即基準(zhǔn)風(fēng)險；Ⅴ項，缺口分析主要衡量利率變動對銀行當(dāng)期收益的影響，未考慮利率變動對銀行經(jīng)濟價值的影響，所以只能反映利率變動的短期影響。因此，缺口分析只是一種初級的、粗略的利率風(fēng)險計量方法。Ⅰ.未考慮當(dāng)利率水平變化時，因各種金融產(chǎn)品基準(zhǔn)利率的調(diào)整幅度不同而帶來的利率風(fēng)險，即基準(zhǔn)風(fēng)險Ⅱ.忽略了同一時間段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異Ⅲ.未考慮由于重新定價期限的不同而帶來的利率風(fēng)險Ⅳ.大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動對非利息收入的影響Ⅴ.考慮了利率變動對銀行當(dāng)期收益的影響A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ92.從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進行國際間的稅務(wù)規(guī)劃?！敬鸢浮緿【解析】從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的稅率差異、稅基差異、征稅對象差異、納稅人差異、稅收征管差異和稅收優(yōu)惠差異等，進行國際間的稅務(wù)規(guī)劃；從國內(nèi)稅收環(huán)境來看，納稅人可選擇在優(yōu)惠地區(qū)注冊，或?qū)F(xiàn)時不太景氣的生產(chǎn)轉(zhuǎn)移到優(yōu)惠地區(qū)，以享受稅收優(yōu)惠政策。Ⅰ.稅率差異Ⅱ.稅基差異Ⅲ.征稅對象差異Ⅳ.納稅人差異Ⅴ.稅收征管差異A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ93.下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說法中，正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】上升階段的八個過程，也稱為8浪過程。0～1是第一浪，1～2是第二浪，2～3是第三浪，3～4是第四浪，4～5是第五浪。這5浪中，第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”，而第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”。上述5浪完成后，緊接著會出現(xiàn)一個3浪的向下調(diào)整。Ⅰ.上升階段的八個過程，也稱為8浪過程Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ94.下列哪些選項可能增加家庭的掙資產(chǎn)（）【答案】B【解析】個人資產(chǎn)負(fù)債表遵循的等式:“凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-負(fù)債”，AC兩項可以增加家庭資產(chǎn)，B項，增加消費，將減少凈資產(chǎn);D項利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支，總資產(chǎn)減少，負(fù)債也減少，凈資產(chǎn)沒有改變;E項分期貸款購買住房，總資產(chǎn)增加，負(fù)債也增加，凈資產(chǎn)沒有改變。Ⅰ.投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費Ⅲ.將投資收益進行再投資Ⅳ.利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支Ⅴ.分期貸款購買住房A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ95.家庭的生命周期包括（）【答案】C【解析】生命周期理論認(rèn)為:自然人在相當(dāng)長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。生命周期分家庭和個人生命周期兩種，其中，家庭的生命周期一般可分為:形成期、成長期、成熟期以及衰老期四個階段。Ⅰ.家庭衰老期Ⅱ.家庭準(zhǔn)備期Ⅲ.家庭成熟期Ⅳ.家庭形成期Ⅴ.家庭成長期A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ96.人生事件規(guī)劃包括（）?！敬鸢浮緾【解析】人生事件規(guī)劃是解決客戶教育及養(yǎng)老等需要面臨的問題，主要包括教育規(guī)劃和退休規(guī)劃等。Ⅰ.教育規(guī)劃Ⅱ.就業(yè)規(guī)劃Ⅲ.失業(yè)規(guī)劃Ⅳ.移民規(guī)劃Ⅴ.退休規(guī)劃A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ97.以下關(guān)于風(fēng)險揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）【答案】D【解析】風(fēng)險揭示書還應(yīng)以醒目文字載明以下內(nèi)容：①本風(fēng)險掲示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致資者投資損失的所有因表。②資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險掲示書的全部內(nèi)容。③接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險,證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾。④特別提示：投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險揭示書，表明投資者愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險和損失。Ⅰ.本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險揭示書的全部內(nèi)容Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險Ⅳ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ98.公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰治龉荆ǎ敬鸢浮緼【解析】公司產(chǎn)品竟?fàn)幠芰Ψ治鲂枰獙井a(chǎn)品的市場占有情況、成本優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、質(zhì)量優(yōu)勢、產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略進行分析。Ⅰ.產(chǎn)品的市場占有情況Ⅱ.成本優(yōu)勢Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢Ⅳ.質(zhì)量優(yōu)勢Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ99.下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員要求的說法中，正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格Ⅱ.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師Ⅲ.須在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問Ⅳ.證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ100.下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）?！敬鸢浮緿【解析】Ⅴ項，養(yǎng)老護理和資產(chǎn)傳承是家庭衰老期階段的核心目標(biāo)，家庭收入大幅降低，儲蓄逐步減少。該階段建議進一步提升資產(chǎn)安全性。Ⅰ.家庭形成期是從結(jié)婚到子女嬰兒期Ⅱ.家庭成長期的特征是家庭成員數(shù)固定Ⅲ.家庭成熟期時事業(yè)發(fā)展和收入達到頂峰Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財收入或移轉(zhuǎn)性收入為主Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲蓄逐步増加A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ101.道氏理論中的主要原理的趨勢（）?！敬鸢浮緽【解析】③主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。a、累積階段b、上漲階段c、市場價格達到頂蜂后出現(xiàn)的又一個累積期Ⅰ.累積階段Ⅱ.上漲階段Ⅲ.市場價格達到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期Ⅳ.上升階段A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ102.下列關(guān)于有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系。說法正確的是（）【答案】C【解析】有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系:（1）行為金融理論對有效市場假說理論基礎(chǔ)的修正.①行為金融學(xué)理論認(rèn)為"理性人"假說很難成立.②行為金融理論認(rèn)為隨機交易假設(shè)不成立.③對于有效套利者假設(shè)很難成立.（2）行為金融學(xué)對有效市場假說的創(chuàng)新①行為金融理論對有效市場假說的范式轉(zhuǎn)換②行為金融理論對有效市場假說的理論創(chuàng)新③行為金融理論對有效市場假說的方法變革Ⅰ.行為金融理論是對有效市場假說理論基礎(chǔ)的修正Ⅱ.行為金融學(xué)對有效市場假說的創(chuàng)新Ⅲ.行為金融理論對有效市場假說的方法變革Ⅳ.行為金融理論對有效市場假說的理論創(chuàng)新A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ103.根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）?！敬鸢浮緾【解析】根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為主動型策略與被動型策略。按照策略適用期限的不同，可以把投資決策分為戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略。Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性投資策略Ⅱ.戰(zhàn)略性投資策略Ⅲ.主動型策略Ⅳ.被動型策略A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ104.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括（）。【答案】C【解析】金融期貨：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。Ⅰ.貨幣期貨Ⅱ.利率期貨Ⅲ.股票期貨Ⅳ.股指期貨A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ105.我國法律法規(guī)對適當(dāng)性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）【答案】C【解析】我國法律法規(guī)對適當(dāng)性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以要求：（1）投資期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)；（2）風(fēng)險等級符合客戶的風(fēng)險承受能力等級；（3）客戶簽署風(fēng)險揭示書，確認(rèn)己充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險。Ⅰ.期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)；Ⅱ.收益符合客戶目標(biāo)；Ⅲ.符合客戶的風(fēng)險承受能力等級；Ⅳ.簽署風(fēng)險揭示書，確認(rèn)己充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險；A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ106.稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）?！敬鸢浮緾【解析】稅務(wù)規(guī)劃的原則包括：⑴合法性原則合法性原則是指稅法是規(guī)范征管關(guān)系的基本準(zhǔn)則，客戶具有依法納稅的義務(wù)，稅務(wù)機關(guān)的證稅行為也必須受到稅法的規(guī)范。⑵目的性原則目的性原則是指從業(yè)人員在制訂稅收規(guī)劃時應(yīng)該有很強的為客戶減輕稅負(fù)、取得節(jié)稅收益的動機，從而降低稅收成本以達到總體效益的最大化。⑶規(guī)劃性原則規(guī)劃性原則是指稅收規(guī)劃通過事先的計劃、設(shè)計和安排，在進行籌資、投資等活動前，把這些行為所承擔(dān)的相應(yīng)稅負(fù)作為影響最終財務(wù)成果的重要因素來考慮，通過趨利避害來選取最有利的方式。⑷綜合性原則綜合性原則是指進行稅收規(guī)劃時，必須綜合考慮規(guī)劃以使客戶整體稅負(fù)水平降低。Ⅰ.合法性原則Ⅱ.目的性原則Ⅲ.規(guī)劃性原則Ⅳ.綜合性原則A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ107.根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，可以把客戶劃分為（）?！敬鸢浮緽【解析】按照客戶對風(fēng)險的態(tài)度，可以把客戶劃分為：風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險偏好型及風(fēng)險中立型三類。Ⅰ.風(fēng)險厭惡型Ⅱ.風(fēng)險規(guī)避型Ⅲ.風(fēng)險偏好型Ⅳ.風(fēng)險中立型A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ108.三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為：（）?！敬鸢浮緾【解析】三角形主要分為對稱三角形、上升三角形和下降三角形。Ⅰ.對稱三角形Ⅱ.等邊三角形Ⅲ.上升三角形Ⅳ.下降三角形A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ109.衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。【答案】C【解析】衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征：①跨期性?？缙谛允侵附鹑谘苌ぞ邥绊懡灰渍咴谖磥硪欢螘r間內(nèi)或未來某時間上的現(xiàn)金流。②杠桿性。杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂大額合約。③聯(lián)動性。聯(lián)動性是指金融衍