資金分析報告模板

資金分析報告模板2023年資金分析報告模板一、狀況概述1、整體經(jīng)營狀況：截至本月末，收入、利潤等數(shù)據(jù)，并與年度預(yù)算、與上年同期比照。調(diào)整，簡要說明歷次調(diào)整金額及緣由。〔1〕2023年的增減變化，是否存在應(yīng)納入未納入的狀況。〔2〕本期末占用資金資源總額與預(yù)算比照；資金使用的特點，現(xiàn)金流狀況以及將來趨勢等。如資金報告匯總范圍發(fā)生變化，應(yīng)予說明。二、資金預(yù)算執(zhí)行狀況分析說明1、資金預(yù)算執(zhí)行狀況表押匯銀票貼現(xiàn)流淌資金預(yù)算委員會批復(fù)文號資金部批復(fù)文號資金部批復(fù)文號資金部批復(fù)文號年初預(yù)算批復(fù)年內(nèi)調(diào)整后額度月末資源時點占用預(yù)算余額托付貸款出口低息超短融其他預(yù)算批復(fù)保函應(yīng)收賬款貼現(xiàn)頂峰期貸款額度數(shù)頂峰期貿(mào)易額度數(shù)流淌資金貸款資本性支出貸款流淌資金貸款資本性支出貸款財務(wù)公司自營開證銀票開立商票開立銀票貼現(xiàn)商票貼現(xiàn)押匯預(yù)算批復(fù)額度合計(A+B)貸款額度小計(A)內(nèi)部貸款外部貸款貿(mào)易額度小計〔B)港集團或海外資金池托付貸款財務(wù)公司自營港集團或海外資金池2“全年累計平均占用”計算方法：各月平均占用數(shù)之和按月份數(shù)進展3月“全年累計平均占用”=〔1月末時點占用數(shù)+2月末時點占用數(shù)+3月末時點占用數(shù)〕/32、估量下月占用狀況表3、綜合分析針對各項資金預(yù)算指標，開展同比、環(huán)比分析。嚴密結(jié)合本市場行情、銷售規(guī)模、毛利水平、交易條件、應(yīng)收應(yīng)付款以及庫存等說明，尤其是虧損企業(yè)、資金占用超預(yù)算企業(yè)等，切實發(fā)揮資金報告的監(jiān)控和指導作用，三、資金集中度分析1、集中度范圍分析，說明應(yīng)納入的范圍和未納入的緣由。2、分境內(nèi)、境外、整體三個維度，測算本單位參與集團公司資金集中水平。押匯銀票貼現(xiàn)流淌資金預(yù)算本月時點占用占預(yù)算%上年同期同比增減%全年累計平均占用占預(yù)算%預(yù)算本月時點占用占預(yù)算%上年同期同比增減%全年累計平均占用占預(yù)算%頂峰期貿(mào)易額度數(shù)銀票貼現(xiàn)商票貼現(xiàn)押匯保函應(yīng)收賬款貼現(xiàn)頂峰期貸款額度數(shù)預(yù)算批復(fù)貿(mào)易額度小計〔B)開證銀票開立商票開立港集團或海外資金池托付貸款財務(wù)公司自營港集團或海外資金池托付貸款出口低息超短融其他預(yù)算批復(fù)額度合計(A+B)貸款額度小計(A)內(nèi)部貸款外部貸款流淌資金貸款資本性支出貸款流淌資金貸款資本性支出貸款財務(wù)公司自營〔內(nèi)部)〔外部)12222月額度余缺保函合計應(yīng)收帳款貼現(xiàn)銀票開立貸款開證押匯商票開立銀票貼現(xiàn)商票貼現(xiàn)3境內(nèi)資金集中度=境內(nèi)財務(wù)公司存款/境內(nèi)貨幣資金總額；境外資金集中度=BMG資金池+RBS資金池存款+境外財務(wù)公司存款/境外貨幣資金總額；整體資金集中度=〔財務(wù)公司存款+BMG資金池+RBS資金池存款〕/貨幣資金總額。上述貨幣資金數(shù)據(jù)口徑，應(yīng)與績效報告口徑全都；如有差異，請逐項說明。3、就資金集中度進展分析說明，重點闡述局部資金未納入境內(nèi)外資金池的成因、對策。四、現(xiàn)金流分析流淌性分析1.簡述當月及本年累計現(xiàn)金流狀況；重點關(guān)注經(jīng)營活動；2.分活動說明：經(jīng)營活動：從經(jīng)營周期、銷售規(guī)模、庫存占用及周轉(zhuǎn)、經(jīng)營性應(yīng)收應(yīng)付等方面入手，分析各業(yè)務(wù)板塊或商品本期的現(xiàn)金流入與流出，說明動因與將來走勢；經(jīng)營凈現(xiàn)金流消滅負值，須重點分析?；I資活動：流入流出說明，應(yīng)與經(jīng)營活動、投資活動相配比。投資活動：流入流出說明，關(guān)留意大工程、重要事項。3.現(xiàn)金流推測與流淌性分析：于重大現(xiàn)金流支出，提出資金需求解決方案。針對流淌性風險，本單位公司制定哪些應(yīng)急保障措施。析，說明影響因素及后續(xù)改善措施。4〔)5000萬元的投資工程，簡述工程現(xiàn)階段概況，并就現(xiàn)金流投入、工程運營、現(xiàn)金流回收狀況、各項指標與推測。說明。及存在的問題；上線業(yè)務(wù)比例等?！布緢?，月度簡要說明)14⑴〔說明主客觀因素對財務(wù)費用的影響程度。)⑵利息支出狀況及主要影響因素，包括并不限于貸款規(guī)模變化、利率變化影響等因素⑶利息收入狀況及主要影響因素⑷匯兌損益狀況及主要影響因素⑸2、融資本錢分析依據(jù)獵取的每筆債務(wù)及其債務(wù)本錢，區(qū)分取得方式、幣別、期限〔一年內(nèi)為短期計/年度債務(wù)規(guī)模總計。1、金融衍生產(chǎn)品〔含遠期結(jié)售匯〕操作目的、規(guī)模、種類、期限以及交易對手等狀況；金融衍生產(chǎn)品狀況表〔按幣種分別填報：單位本年累計上年同期同比增減13年預(yù)算預(yù)算進度%公司本部秦皇島公司…合計單位：%長期短期集團內(nèi)部貸款人民幣人民幣外幣融資本錢統(tǒng)計工程外部銀行貸款發(fā)行票據(jù)發(fā)行債券52、資金運作工程〔如“人民幣跨境結(jié)算”〕操作目的、規(guī)模、合作銀行、盈虧測算以及資金來源與用途等狀況。進展進展簡要說明。包括但不限于：1、合作銀行的增減變化及額度變動；2、重要融資打算及進展〔例如資本市場融資、銀行額度等事宜進展〕及銀行會談重點內(nèi)容；3、現(xiàn)有融資事項、銀行合作中主要問題以及需要集團供給的支持。十、其他與資金治理相關(guān)的重大事項、特別事項說明與訴求?！叭松斓刂g，假設(shè)白駒過隙，突然而已。”是呀，春秋置換，日月交替，這從指尖悄然劃過的時間，沒有一點聲響，沒有一刻停留，仿佛刺眼的功夫，半生已過。人活在世上，就像臨時寄宿于塵世，當生命的列車駛到終點，情愿也罷，不情愿也罷，微笑也罷，苦笑也罷，都不得不向生命揮手作別。起生活的畫筆，把自己的人生涂抹成顏色靚麗的顏色。水，一程風雨后，人生的筐簍里才能裝滿碩果。的生命豐盈充實，才不枉來塵世走一遭。雁過留聲，人過留名，這一趟人生旅程，總該留下點兒什么！易，一絲一縷物力維艱。前行的路上，有風也有雨。有時候，風雨撲面而來，打在臉上，很疼，可是，我們不能向生活低頭認輸，咬牙抹去臉上的雨水，還有淚水，甩開腳步，接著向前。我們需要呈現(xiàn)最好的自己給世界，需要許諾最好的生活給家人。皺一皺眉頭，也要飲下。人生是一場跋涉，也是一場選擇。我們能抵達哪里，能看到什么樣的風景，能成為什么樣的人，都在于我們的選擇。里種籬修菊，我們的世界必會收獲一隅靜謐恬淡。選擇臨風起舞，我們就是歲月的勇者；選擇臨陣脫逃，我們就是生活的懦夫。沒有淌不過去的河，就看我們?nèi)绾螖[渡。沒有爬不過去的山，就看我們何時啟程。德國哲學家尼采說：“每一個不曾起舞的日子，都是對生命的辜