金融業(yè)務員年度工作總結

1/1金融業(yè)務員年度工作總結

20xx年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況

（一）各項指標完成情況

1、跨年度競賽完成情況

無錫局累計完成綜合指標量萬元，完成計劃指標的%；跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的%；完成標準保費萬元，完成計劃的%。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額萬元，完成計劃的%；累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的%；完成標準保費萬元，完成計劃的%。

2、3—12月新增活期平均余額、標準保費完成情況

6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。

截至目前，3—6月累計凈增標準保費3157萬，完成3—12月計劃的%。

3、六大重點營銷項目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的%，同時完成力爭目標的%；累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的%。

繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到%。

綠卡通：xx年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。

基金定投：xx年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。

期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。

（二）上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際

需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。

3、做好xx年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長

根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3—12月份凈增活期平均億和標準保費億的目標。

同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務發(fā)展方式的轉變，推進業(yè)務結構調整，促進局、行郵政金融業(yè)務的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業(yè)務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進。

6—8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即6—8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。

4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作

配合銀行風險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責人進行了風險合規(guī)講座，針對“網(wǎng)點人員學習；為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風險合規(guī)自查活動；配合省行進行網(wǎng)點的基金、保險、理財產(chǎn)品的風險合規(guī)檢查；為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風險檢查小組。

組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責人進行“網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。

二、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題

1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至

目前，總余額較xx年12月31日凈增億，其中營業(yè)部門總余額凈增7。86億，營業(yè)定期凈增億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。xx年12月31日活比為%，而目前活比為%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫；從內部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失；此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致；二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié)；三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結構調整及維護發(fā)展客戶的重要性。

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如果這不是理由的話，在受到今年金融風暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務員年度工作計劃。

主管在設定你的下年度工作內容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標，因此，你必須先仔細了解公司的年度目標，這點很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時間想清楚自己下年度希望的成長，是學習？是薪水？還是發(fā)展另一項專才？

如果你想要的是學習新技術，在制定業(yè)務員工作計劃時就必須加入學習計劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計劃，或是調換部門的準備計劃。

先了解公司的年度目標以及個人的年度目標，你在制定工作計劃時才不會無所適從。計劃合理但要具挑戰(zhàn)性

制定工作計劃的原則是勿好高騖遠、目標合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高騖遠，設定合理的目標呢？到底年度工作計劃怎么寫呢？多數(shù)人在制定計劃時不會想到自己的.缺點，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設定的目標是否太過理想？制定的計劃有沒有避開或改善自己過往的缺點？

為什么要具有挑戰(zhàn)性？主管不會希望你只是去設定你原本就可以達到的目標，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或學習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設定自我挑戰(zhàn)的計劃。

目標數(shù)字化、行動具體化

有了上述的準備與調整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：

1。目標數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。

2。行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。

3。學習計劃。你應該同時制定年度的自我學習計劃。公司對員工自我學習通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學習計劃是工作計劃應具備的項目。

4。與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝