證券從業(yè)及專項《證券投資顧問業(yè)務(wù)》復(fù)習(xí)題集第3737篇

國家證券從業(yè)及專項《證券投資顧問業(yè)務(wù)》職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1.下列指標(biāo)，不適宜對固定資產(chǎn)更新變化較快的公司進(jìn)行估值的是()。A、市盈率B、市凈率C、經(jīng)濟增加值與利息折舊攤銷前收入比D、股價／銷售額比率>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第1節(jié)>分析公司資本構(gòu)造、償債能力、盈利能力、營運能力、成長能力和現(xiàn)金流量等重要財務(wù)比率指標(biāo)【答案】：C【解析】：經(jīng)濟增加值與利息折舊攤銷前收入比指標(biāo)，簡稱EV／EBⅠDA，合用于資本密集、準(zhǔn)壟斷或含有巨額商譽的收購型公司，不合用于固定資產(chǎn)更新變化較快的公司。2.道氏理論認(rèn)為，最重要的價格是()。A、最高價B、最低價C、收盤價D、開盤價>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第2節(jié)>道氏理論和艾氏波浪理論兩種技術(shù)分析辦法【答案】：C【解析】：市場平均價格指數(shù)能夠解釋和反映市場的大部分行為，這是道氏理論對證券市場的重大奉獻(xiàn)。道氏理論認(rèn)為收盤價是最重要的價格，并運用收盤價計算平均價格指數(shù)。3.有關(guān)周期型行業(yè)說法不對的的是()。A、周期型行業(yè)的運動狀態(tài)直接與經(jīng)濟周期有關(guān)B、當(dāng)經(jīng)濟處在上升時期，周期型行業(yè)會緊隨其下降；當(dāng)經(jīng)濟衰退時，周期型行業(yè)也對應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一程度上夸張經(jīng)濟的周期性C、消費品業(yè)、耐用品制造業(yè)及其它需求的收入彈性較高的行業(yè)，屬于典型的周期性行業(yè)D、產(chǎn)生周期型行業(yè)現(xiàn)象的因素是：當(dāng)經(jīng)濟上升時，對周期型行業(yè)有關(guān)產(chǎn)品的購置對應(yīng)增加；當(dāng)經(jīng)濟衰退時，周期型行業(yè)有關(guān)產(chǎn)品的購置被延遲到經(jīng)濟回升之后>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第1節(jié)>行業(yè)生命周期分析的重要內(nèi)容和基本辦法【答案】：B【解析】：當(dāng)經(jīng)濟處在上升時期，周期型行業(yè)會緊隨其擴張；當(dāng)經(jīng)濟衰退時，周期型行業(yè)也對應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定程度上夸張經(jīng)濟的周期性。4.違反投資適宜性原則的重要因素在于()。

Ⅰ．投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充足信息

Ⅱ．投資者本身經(jīng)驗和知識的欠缺

Ⅲ．投資服務(wù)機構(gòu)可能會提供某些虛假的信息

Ⅳ．投資者對本身的風(fēng)險承受能力也可能缺少對的認(rèn)知A、Ⅰ．Ⅱ．ⅢB、Ⅰ．Ⅱ．ⅣC、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第3章>第3節(jié)>投資渠道偏好、知識構(gòu)造、生活方式、個人性格等對客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響【答案】：B【解析】：投資適宜性原則經(jīng)常被違反，其重要因素在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充足信息；②由于投資者本身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充足的有關(guān)信息，也不一定能夠評定產(chǎn)品的風(fēng)險水平；③投資者對本身的風(fēng)險承受能力也可能缺少對的認(rèn)知。5.比照家庭生命周期，能夠按年紀(jì)層把個人生命周期分為6個階段。其中最重要的理財活動是收入增加、籌集退休金的時期是()。A、穩(wěn)定時B、維持期C、高原期D、退休期>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第2章>第1節(jié)>生命周期各階段的理財規(guī)劃【答案】：B【解析】：探索期的理財活動是求學(xué)深造、提高收入；建立期的理財活動是銀行貸款、購房；穩(wěn)定時的理財活動是償還房貸、籌教育金；維持期的理財活動是收入增加、籌退休金；高原期的理財活動是負(fù)擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休；退休期的理財活動是享有生活、規(guī)劃遺產(chǎn)6.有關(guān)現(xiàn)金流量表分析作用，下列表述錯誤的是()。A、闡明客戶現(xiàn)金流入流出的因素B、反映客戶償債能力C、反映客戶資產(chǎn)的流動性水平D、反映理財活動對財務(wù)狀況的影響>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第3章>第2節(jié)>個人現(xiàn)金流量表的項目及其內(nèi)容【答案】：B【解析】：B項，能夠反映客戶償債能力的是資產(chǎn)負(fù)債表。7.保險規(guī)劃的重要功效是()。A、獲取收益B、轉(zhuǎn)移和規(guī)避風(fēng)險C、資產(chǎn)增值D、融資>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第8章>第2節(jié)>保險規(guī)劃的目的【答案】：B【解析】：保險規(guī)劃研究的是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的問題。保險能夠給一種家庭提供財務(wù)安全保障，當(dāng)家庭失去重要收入來源時，憑借保險的保障功效仍然能夠維持家人生活的穩(wěn)定。8.下列各項中屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中短期資產(chǎn)的是()。A、保險費B、活期存款C、汽車貸款D、自用房產(chǎn)>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第3章>第2節(jié)>個人資產(chǎn)負(fù)債表的項目及其內(nèi)容【答案】：B【解析】：A項，保險費不屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的項目；C項，汽車貸款屬于負(fù)債項目；D項，自用房產(chǎn)屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的長久資產(chǎn)項目。9.下列有關(guān)我國公司債券說法錯誤的是()。A、發(fā)行人能夠是股份有限公司B、商定在一年以上期限內(nèi)還本付息C、經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可發(fā)行D、現(xiàn)在某些公司債券已到銀行間市場交易流通>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第6章>第1節(jié)>現(xiàn)金類、債券類、股票類和衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的構(gòu)成及基本特性【答案】：D【解析】：D項，中國人民銀行規(guī)定，符合條件的公司債券能夠進(jìn)入銀行間市場發(fā)行、交易流通和登記托管，但現(xiàn)在全部公司債券都僅在證券交易所市場上市。10.資本資產(chǎn)定價理論中的β系數(shù)重要應(yīng)用不包含下列選項的()。A、證券的選擇B、收益的預(yù)估C、投資組合績效評價D、風(fēng)險控制>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第2章>第3節(jié)>證券系數(shù)β的涵義和應(yīng)用【答案】：B【解析】：β系數(shù)的應(yīng)用：

(1)證券的選擇。重要環(huán)節(jié)是證券估值。在市場處在牛市時，在估值優(yōu)勢相差不大的狀況下，投資者會選擇β系數(shù)較大的證券，以期獲得較高的收益；而在市場動亂，將來趨勢不明顯的階段，選擇β系數(shù)較小的證券。高風(fēng)險承受能力的投資者(風(fēng)險偏好者)會選擇β系數(shù)較大的證券；低風(fēng)險承受能力者(風(fēng)險厭惡者)會選擇β系數(shù)較小的證券。

(2)風(fēng)險控制。

(3)投資組合績效評價。

考點

證券系數(shù)β的涵義和應(yīng)用11.某人但愿在5年后獲得本利和1萬元，用于支付一筆款項。若按單利計算，利率為5％。那么，他現(xiàn)在應(yīng)存入()元。A、8000B、9000C、9500D、9800>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第2章>第2節(jié)>復(fù)利期間和有效年利率的計算【答案】：A【解析】：12.()對投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度規(guī)定不高，因此,經(jīng)常會出現(xiàn)與基準(zhǔn)指數(shù)的特性產(chǎn)生實質(zhì)性偏離的狀況。A、主動型股票投資方略B、偏離指數(shù)法C、加強指數(shù)法D、保守型股票投資方略>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第7章>第1節(jié)>加強指數(shù)法【答案】：A【解析】：1.加強指數(shù)法定義

加強指數(shù)法是指基金管理人將指數(shù)化管理方式與主動型股票投資方略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上做適宜的主動性調(diào)節(jié)的股票投資方略。

2.核心思想

加強指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與主動型股票投資方略相結(jié)合。

3.加強指數(shù)法與主動型股票投資方略的區(qū)別

加強指數(shù)法與主動型股票投資方略的區(qū)別重要在于風(fēng)險控制程度不同。

①加強指數(shù)法

在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強風(fēng)險控制，其目的不在于主動謀求投資收益的最大化，因此普通不會引發(fā)投資組合特性與基準(zhǔn)指數(shù)之間的實質(zhì)性背離。

②主動型股票投資方略13.下列不是行業(yè)輪動的驅(qū)動因素的有()。

I出口拉動

II進(jìn)口拉動

III方略驅(qū)動

IV政府驅(qū)動A、III、IVB、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第6章>第3節(jié)>行業(yè)輪動的驅(qū)動因素【答案】：B【解析】：行業(yè)輪動的驅(qū)動因素

1.市場驅(qū)動

市場驅(qū)動的分析根本是沿著對利率和成本最為敏感的行業(yè)展開。利率和成本的下降，首刺激房地產(chǎn)和汽車行業(yè)的復(fù)蘇；當(dāng)先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)汽車和房地產(chǎn)從低谷逐步上升時，鋼鐵、有色、建材等行業(yè)會隨之復(fù)蘇；鎖喉煤炭和店里行業(yè)景氣輪動；最后，港口、集裝箱運輸、船舶行業(yè)也會隨之聯(lián)動，與此相反，當(dāng)先導(dǎo)行業(yè)雪球下滑時候，全部行業(yè)將因此向下

2．政府驅(qū)動

政府施行擴張性財政政策，也是經(jīng)濟復(fù)蘇的重要動力。財政政策普通涉及兩個方面：①增加財政支出用于基本建設(shè)；②激勵扶持新技術(shù)的應(yīng)用

3．出口拉動

世界經(jīng)濟的好轉(zhuǎn)14.K線理論來源于()。A、美國B、日本C、印度D、英國>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第2節(jié)>技術(shù)分析使用的線形圖、棒形圖、陰陽矩形圖和點數(shù)圖【答案】：B【解析】：K線又稱為日本線，來源于200數(shù)年前的日本。當(dāng)時日本沒有證券市場，K線只是用于米市交易。15.各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購置()投資于證券市場。

Ⅰ政府債券

Ⅱ股份制銀行發(fā)行的股票

Ⅲ可轉(zhuǎn)換公司債券

Ⅳ金融債券A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第6章>第1節(jié)>現(xiàn)金類、債券類、股票類和衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的構(gòu)成及基本特性【答案】：C【解析】：政府機構(gòu)參加證券投資的目的重要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購置政府債券、金融債券投資于證券市場。16.證券投資顧問不得同時注冊為()。A、證券分析師B、證券經(jīng)紀(jì)人C、證券管理人D、證券托管人>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第1章>第3節(jié)>證券投資顧問人員管理制度【答案】：A【解析】：證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

考點

證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度17.下列說法不對的的是()。A、分析財務(wù)報表所使用的比率以及對同一比率的解釋和評價，因使用者的著眼點、目的和用途不同而異B、長久債權(quán)人分析財務(wù)報表著眼于公司的獲利能力和經(jīng)營效率，對資產(chǎn)的流動性則極少注意C、不同資料使用者對同一比率的解釋和評價，基本上應(yīng)當(dāng)一致，不可能發(fā)生矛盾D、比率分析涉及到公司管理的各個方面，大致可分為下列六大類：變現(xiàn)能力分析、營運能力分析、長久償債能力分析、盈利能力分析、投資收益分析和現(xiàn)金流量分析等>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第1節(jié)>公司分析的重要內(nèi)容【答案】：C【解析】：不同資料使用者對同一比率的解釋和評價，基本上應(yīng)當(dāng)一致，但有時候可能發(fā)生矛盾。18.證券投資顧問的重要職責(zé)是涉及()。

I證券投資顧問若知悉客戶作出的具體投資決策計劃，能夠向別人泄露該客戶的投資決策計劃信息

II證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取，嚴(yán)禁以證券投資顧問人員個人名義收取

III證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

IV證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶闡明作出投資建議所根據(jù)的證券研究報告的公布人、公布日期A、I、IIB、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、III、IV>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第1章>第2節(jié)>證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的職責(zé)【答案】：C【解析】：證券投資顧問向客戶提供的投資建議內(nèi)容涉及投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等，其重要職責(zé)

以下：

(1)證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評定客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適宜的投資建議服務(wù)。

(2)證券投資顧問向客戶提供的投資建議應(yīng)根據(jù)涉及證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析辦法形成的投資分析意見等。

(3)證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶闡明作出投資建議所根據(jù)的證券研究報告的公布人、公布日期。

(4)證券投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶提示潛在的投資風(fēng)險，嚴(yán)禁以任何方式向客戶承諾或者確保投資收益。

(19.證券投資顧問服務(wù)合同應(yīng)當(dāng)商定，自簽合同之日起()個工作日內(nèi)，客戶能夠書面告知方式提出解除合同。A、2B、3C、5D、10>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第1章>第3節(jié)>證券投資顧問服務(wù)合同的規(guī)定【答案】：C【解析】：該題考察證券投資顧問服務(wù)合同的規(guī)定?！蹲C券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條，證券投資顧問服務(wù)合同應(yīng)當(dāng)商定，自訂立合同之日起5個工作日內(nèi)，客戶能夠書面告知方式提出解除合同。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)收到客戶解除合同書面告知時，證券投資顧問服務(wù)合同解除。

考點

證券投資顧問服務(wù)合同的規(guī)定20.下列屬于消極型股票投資方略的是()。A、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資方略B、以基本分析為基礎(chǔ)的投資方略C、市場異常方略D、指數(shù)型投資方略>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第7章>第1節(jié)>簡樸型消極投資方略【答案】：D【解析】：消極投資方略分為簡樸型消極投資方略和指數(shù)型消極投資方略。21.《證券法》規(guī)定，證券公司違反客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，責(zé)令改正，并處以()罰款。A、一萬元以上十萬元下列B、三萬元以上十萬元下列C、五萬元以上十萬元下列D、五萬元以上二十萬元下列>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第1章>第4節(jié)>違反法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定的法律后果、監(jiān)管方法及法律責(zé)任【答案】：A【解析】：《證券法》第二百一十條，證券公司違反客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違反客戶真實意思表達(dá)，辦理交易以外的其它事項的，責(zé)令改正，處以一萬元以上十萬元下列的罰款。給客戶造成損失的，依法承當(dāng)賠償責(zé)任。

考點

從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反有關(guān)法律法規(guī)的后果22.下列屬于非常保守型的客戶往往會選擇()等產(chǎn)品。

I債券型基金

II存款

III保本型理財產(chǎn)品

IV房地產(chǎn)投資

V股票型基金A、I、II、IIIB、II、III、IVC、III、IV、VD、I、IV、V>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第3章>第3節(jié)>客戶風(fēng)險偏好的重要類型【答案】：A【解析】：保守型客戶往往對于投資風(fēng)險的承受能力很低，選擇一項產(chǎn)品或投資工具首要考慮與否能夠保本，然后才考慮追求收益。因此，這類客戶往往選擇國債、存款、保本型理財產(chǎn)品、貨幣與債券型基金等低風(fēng)險、低收益的產(chǎn)品。

考點

客戶風(fēng)險偏好的重要類型23.VaR值的局限性不涉及()。A、無法預(yù)測尾部極端損失狀況B、無法預(yù)測單邊市場走勢極端狀況C、無法預(yù)測市場非流動性因素D、無法預(yù)測市場流動性因素>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第5章>第2節(jié)>久期分析、風(fēng)險價值、壓力測試、情景分析的基本原理和合用范疇【答案】：D【解析】：VaR值是對將來損失風(fēng)險的事前預(yù)測，VaR值的局限性涉及無法預(yù)測尾部極端損失狀況、單邊市場走勢極端狀況、市場非流動性因素。24.孫先生有女兒、兒子、兒媳、孫子，某年兒子出車禍意外身故，孫先生在臨終前立了一份遺囑，把財產(chǎn)都留給女兒。孫先生的兒媳不服，向法院起訴規(guī)定繼承孫先生財產(chǎn)。此例中涉及到()。

Ⅰ．法定繼承Ⅱ．遺囑繼承Ⅲ．代位繼承Ⅳ．遺贈A、Ⅰ．ⅡB、Ⅱ．ⅢC、Ⅰ．Ⅱ．ⅢD、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第8章>第4節(jié)>遺產(chǎn)規(guī)劃工具和方略的選擇【答案】：C【解析】：孫先生的兒女屬于法定第一次序繼承人，孫先生的兒子先于自己逝世，孫子就有了替代兒子繼承孫先生遺產(chǎn)的代位繼承權(quán)。但孫先生在臨終前立了一份遺囑，此時遺囑繼承要優(yōu)先于法定繼承。25.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指()。A、投資收益的擬定性B、投資收益的不擬定性C、股票容易變現(xiàn)D、投資損失>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第6章>第1節(jié)>現(xiàn)金類、債券類、股票類和衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的構(gòu)成及基本特性【答案】：B【解析】：股票風(fēng)險的內(nèi)涵是指股票投資收益的不擬定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。26.移動平均線最常見的使使用方法則是()。A、威廉法則B、葛蘭威爾法則C、夏普法則D、艾略特法則>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第2節(jié)>移動平均數(shù)、相對強弱指數(shù)、移動平均值背離指標(biāo)等慣用技術(shù)分析指標(biāo)【答案】：B【解析】：在MA(移動平均線)的應(yīng)用上，最常見的是葛蘭威爾的“移動平均線八大買賣法則”。27.進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容重要有()。

Ⅰ工作生涯設(shè)計

Ⅱ抱負(fù)退休后生活設(shè)計

Ⅲ退休養(yǎng)老成本計算

Ⅳ退休后的收入來源預(yù)計A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第8章>第4節(jié)>退休規(guī)劃的誤區(qū)和環(huán)節(jié)【答案】：D【解析】：制訂退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是確保客戶在將來有一種自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活。退休規(guī)劃的核心內(nèi)容和注意事項之一就是根據(jù)客戶的財務(wù)資源對客戶將來能夠獲得的退休生活進(jìn)行合理規(guī)劃，內(nèi)容涉及抱負(fù)退休后生活設(shè)計、退休養(yǎng)老成本計算、退休后的收入來源預(yù)計和對應(yīng)的儲蓄、投資計劃。28.指數(shù)型方略是指()。A、試圖預(yù)測股票市場的將來變化B、重點是進(jìn)行風(fēng)險控制C、是一種以實現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟康牡耐顿Y組合D、不試圖用基本分析的方式來分辨價值高估或低估的股票>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第7章>第1節(jié)>指數(shù)型消極投資方略的市值法和分層法【答案】：D【解析】：采用指數(shù)型方略的投資管理人并不試圖用基本分析的方式來分辨價值被高估或低估的股票，也不試圖預(yù)測股票市場的將來變化，而是力圖模擬市場構(gòu)造投資組合，以獲得與市場組合相一致的風(fēng)險收益成果。29.投資管理人試圖將指數(shù)化管理方式與主動型股票投資方略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上作適宜的主動性調(diào)節(jié)，這種股票投資方略被稱為()。A、市值法B、指數(shù)近似法C、加強指數(shù)法D、分層法>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第7章>第1節(jié)>加強指數(shù)法【答案】：C【解析】：加強指數(shù)法投資管理人試圖將指數(shù)化管理方式與主動型股票投資方略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上作適宜的主動性調(diào)節(jié)的股票投資方略。加強指數(shù)法核心思想是指數(shù)化管理方式與主動型股票投資方略相結(jié)合。

考點

加強指數(shù)法30.行業(yè)生命周期涉及()。

I幼稚期

II成長久

III成熟期

IV衰退期A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第1節(jié)>行業(yè)生命周期分析的重要內(nèi)容和基本辦法【答案】：A【解析】：行業(yè)生命周期涉及幼稚期、成長久、成熟期、衰退期。

考點

行業(yè)生命周期分析的重要內(nèi)容和基本辦法31.下列有關(guān)資我市場線和證券市場線的說法，錯誤的是()。A、證券市場線描述的是無風(fēng)險資產(chǎn)和任意風(fēng)險資產(chǎn)形成的資產(chǎn)組合的風(fēng)險與收益的關(guān)系B、資我市場線描述的是由無風(fēng)險資產(chǎn)和市場組合形成的資產(chǎn)組合的風(fēng)險與收益的關(guān)系C、證券市場線反映了均衡條件下，任意單一資產(chǎn)或者資產(chǎn)組合的預(yù)期收益與總風(fēng)險之間的關(guān)系D、資我市場線反映了有效資產(chǎn)組合的預(yù)期收益與總風(fēng)險的關(guān)系>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第2章>第3節(jié)>資我市場線和證券市場線的定義、圖形及其經(jīng)濟意義【答案】：C【解析】：證券市場線與資我市場線都是描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的盼望收益與風(fēng)險狀況間依賴關(guān)系的函數(shù)。資我市場線反映的是有效資產(chǎn)組合的盼望收益與其全部風(fēng)險間的依賴關(guān)系；證券市場線描述的是任意單一資產(chǎn)或者資產(chǎn)組合的預(yù)期收益與系統(tǒng)風(fēng)險之間的關(guān)系，而非與總風(fēng)險的關(guān)系。32.在壟斷競爭市場上，造成競爭現(xiàn)象的是()。A、生產(chǎn)者多B、一種公司能有效影響其它公司的行為C、產(chǎn)品差別D、產(chǎn)品同種>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第1節(jié)>行業(yè)競爭狀況分析的重要內(nèi)容和基本辦法【答案】：D【解析】：壟斷競爭型市場中有大量公司，但沒有一種公司能有效影響其它公司的行為。該市場構(gòu)造中，造成壟斷現(xiàn)象的因素是產(chǎn)品差別，造成競爭現(xiàn)象的是產(chǎn)品同種，即產(chǎn)品的可替代性。33.下列有關(guān)應(yīng)急資金管理的說法，對的的有()。

I失業(yè)保障月數(shù)＝存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)／月固定支出

II失業(yè)保障月數(shù)的指標(biāo)越高，表達(dá)即使失業(yè)也臨時不會影響生活，可審慎地尋找下一種適合的工作

III最低原則的失業(yè)保障月數(shù)是一種月，能維持三個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)

IV應(yīng)急資金管理應(yīng)以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力A、II、III、IVB、I、II、IVC、I、II、IIID、I、III、IV>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第8章>第1節(jié)>應(yīng)急資金管理的內(nèi)容【答案】：B【解析】：III項，最低原則的失業(yè)保障月數(shù)是三個月，能維持六個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力：失業(yè)保障月數(shù)＝存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)／月固定支出，該指標(biāo)越高，表達(dá)即使失業(yè)也臨時不會影響生活，可審慎地尋找下一種適合的工作。最低原則的失業(yè)保障月數(shù)是三個月，能維持六個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

考點

應(yīng)急資金管理的內(nèi)容34.下列各項中，某行業(yè)()的出現(xiàn)普通表明該行業(yè)進(jìn)入了衰退期。

Ⅰ產(chǎn)品價格不停下降

Ⅱ公司經(jīng)營風(fēng)險加大

Ⅲ公司的利潤減少并出現(xiàn)虧損

Ⅳ公司數(shù)量不停減少A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第4章>第1節(jié)>行業(yè)分析的重要內(nèi)容【答案】：D【解析】：衰退期出現(xiàn)在較長的穩(wěn)定時之后，由于大量替代品的出現(xiàn)，原行業(yè)產(chǎn)品的市場需求開始逐步減少，產(chǎn)品的銷售量也開始下降，某些廠商開始向其它更有利可圖的行業(yè)轉(zhuǎn)移資金，因而原行業(yè)出現(xiàn)了廠商數(shù)目減少、利潤水平停滯不前或不停下降的蕭條景象。至此，整個行業(yè)便進(jìn)入了衰退期。35.根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，能夠把客戶劃分為()。

I風(fēng)險厭惡型

II風(fēng)險規(guī)避型

III風(fēng)險偏好型

IV風(fēng)險中立型A、I、IIIB、I、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第3章>第3節(jié)>客戶風(fēng)險偏好的重要類型【答案】：B【解析】：按照客戶對風(fēng)險的態(tài)度，能夠把客戶劃分為：風(fēng)險厭惡型、風(fēng)險偏好型及風(fēng)險中立型三類。

考點

客戶風(fēng)險偏好的重要類型36.市場時機選擇者()。A、資產(chǎn)組合的貝塔值固定B、資產(chǎn)組合的貝塔值不固定C、資產(chǎn)組合的貝塔值為零D、資產(chǎn)組合的貝塔值牛市時低于熊市時>>>點擊展開答案與解析【知識點】：第6章>第2節(jié)>證券產(chǎn)品買進(jìn)時機選擇的方略【答案】：B【解析】：一種成功的市場選擇者，能夠在市場處在漲勢時提高其組合的貝塔值，而在市場處在下跌時減少其組合的貝塔值。37.根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項中，()屬于證券公司從事證券投資顧問的嚴(yán)禁行為。

Ⅰ誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

Ⅱ向客戶確保證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

Ⅲ回絕接受不符合規(guī)定的交易指令

Ⅳ