中信銀行試題庫及答案

中信銀行試題庫及答案對于規(guī)定中未明確使用和存儲期限的情況，原則上應在接收后（）內刪除銷毀，同時做好保密管理。

A.A.12小時

B.B.24小時（√）

C.C.36小時

D.D.48小時個人長期不動戶需滿足連續(xù)（）個月除結息外無其他動賬類交易。

A.A.3

B.B.12

C.C.24

D.D.36（√）個人長期不動戶需滿足賬戶時點余額小于（）。

A.A.1元（不含）

B.B.10元（含）（正確選項）

C.C.10元（不含）

D.D.1元（含）下列對于養(yǎng)老金賬戶描述錯誤的是（）

A.A.我行提供資金賬戶開立或指定、注銷、變更服務，資金賬戶不受消費者持有的Ⅱ類戶數量限制

B.B.我行提供個人養(yǎng)老金繳費和領取服務

C.C.我行為消費者、個人養(yǎng)老金產品銷售機構等提供與個人養(yǎng)老金產品交易相關的資金劃轉服務,受Ⅱ類戶劃轉金額限制（正確答案）

D.D.我行可以為消費者通過其他銀行賬戶、非銀行支付機構、現(xiàn)金等途徑繳費提供劃轉服務自2022年8月25日起（如有變化另行通知），總行將對符合條件的個人人民幣借記賬戶進行轉睡眠交易限制，在每年（）四個時點對長期不動戶進行轉睡眠處置。

A.A.2月20日、5月20日、8月20日和11月20日

B.B.3月20日、6月20日、9月20日和12月20日

C.C.2月25日、5月25日、8月25日和11月25日（√）

D.D.3月25日、6月25日、9月25日和12月25日客戶在我行長期掛賬已轉入“423營業(yè)外收入-04久懸未取款項收入”科目的，如后續(xù)遇客戶申領資金，在完成有權人審批后，下列賬務處理方式中正確的有（）

A.A.從“423營業(yè)外收入-04久懸未取款項收入”科目直接轉給客戶

B.B.用“423營業(yè)外收入-04久懸未取款項收入”科目紅字調賬的方式進行沖賬，調整給客戶

C.C.從一級分行賬務中心“469營業(yè)外支出-05久懸未取款項支出”科目列支（正確選項）

D.D.從本經營機構“469營業(yè)外支出-05久懸未取款項支出”科目列支個人客戶可持有效身份證件前往（）重新激活睡眠戶。

A.A.我行任意營業(yè)網點（正確答案）

B.B.開戶分行轄內任意營業(yè)網點

C.C.開戶行

D.D.開戶行或績效歸屬行2022年分行年度先進評選表彰實現(xiàn)向實績突出、貢獻大的個人和機構傾斜，在全行營造論功行賞的氛圍，體現(xiàn)了“六種文化”的（）精神。

A.A.拼搏文化

B.B.實干文化（正確答案）

C.C.執(zhí)行文化

D.D.擔當文化A網點柜員陳某日常工作中總以“差不多”、“還可以”、“過得去”的中游意識麻痹自己，不能超越自我，超越他人，努力實現(xiàn)新跨越和突破，缺乏六種文化的（）。

A.A.實干文化

B.B.擔當文化

C.C.拼搏文化（正確選項）

D.D.協(xié)助文化如客戶對“電信詐騙涉案賬戶名單（公安部總對總線下）”的認定存在異議，受理網點可指導客戶找何處申訴：

A.A.涉案賬戶報送單位

B.B.賬戶開戶所在地的市級反詐中心

C.C.公安部刑偵局

D.D.涉案賬戶的報送單位或賬戶開戶所在地的市級反詐中心（√）“電信詐騙涉案賬戶關聯(lián)賬戶（公安部總對總線下）”，實施“暫停非柜面業(yè)務”管控，關聯(lián)賬戶管控指令由（）執(zhí)行。

A.A.總行

B.B.分行公司銀行部

C.C.分行零售銀行部

D.D.分行運營管理部（正確答案）下列關于破產管理人賬戶描述錯誤的是（）

A.A.破產管理人賬戶應為臨時機構臨時戶

B.B.賬戶有效期兩年，超期應進行賬戶銷戶或辦理延期

C.C.破產管理人賬戶屬于非企業(yè)類核準賬戶

D.D.破產管理人企業(yè)開戶前需要進行上門核實（正確選項）非柜面限額與手機銀行轉賬、個人網銀轉賬、快捷支付等非柜面渠道交易限額，非柜面限額與渠道交易限額中（）值作為此筆交易的實際限額，交易金額不能超過實際限額。

A.A.非柜面限額

B.B.渠道交易限額

C.C.較大

D.D.較?。ㄕ_答案）支行會計經理辦理交接手續(xù)，由分行運營管理部指派人員會同（）支行行長或支行主管運營工作的行領導共同監(jiān)交；支行其他重要運營崗位人員辦理交接手續(xù)，由()監(jiān)交,下列選項正確的是。（）

A.A.支行行長；會計經理（正確答案）

B.B.支行主管運營行領導；主管柜員

C.C.支行主管運營行領導；會計經理

D.D.支行行長；營業(yè)經理下列哪些業(yè)務場景僅需支行行長審批同意后即可辦理（）

A.A.暫緩轉睡眠戶（√）

B.B.配合法院進行線下凍結

C.C.長款1500元掛賬滿一年轉營業(yè)外收入

D.D.向人行申領現(xiàn)金入庫下列屬于偽現(xiàn)金業(yè)務的是（）

A.A.定制版定期產品到期無法續(xù)存，通過內部賬309進行轉存

B.B.客戶對公取現(xiàn)5009.51，由于無法找零0.01故存入經辦人賬戶

C.C.從A客戶的賬戶支取20萬，現(xiàn)場以B的名義轉入其賬戶（√）

D.D.客戶定期結清支取利息之后再轉存，通過定期結轉交易操作雨花亭支行因落實電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理相關工作要求，需主動對三個月無代發(fā)記錄的個人賬戶采取批量只收不付管控，應本著“精準防控、減少誤傷”的原則，在實施前開展“客戶影響、反詐效果”雙評估，確定“最小、必要”的管控范圍，并報請（）審批通過后方可實施。

A.A.支行長

B.B.零售銀行部負責人

C.C.零售銀行部負責人、運營管理部負責人

D.D.分行分管行領導（正確選項）如客戶對“懲戒人員”管控申訴，受理網點應引導客戶直接向（）進行申訴，由其出具處置意見。

A.A.認定涉案事實的公安機關（正確答案）

B.B.賬戶開戶所在地的市級反詐中心

C.C.公安部刑偵局

D.D.涉案賬戶的報送單位或賬戶開戶所在地的市級反詐中心對于涉案賬戶開戶人確認賬戶（不含涉案賬戶）為他人冒名開立的，應出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明，各經營機構可通過（）交易為其辦理銷戶。

A.A.30298（正確答案）

B.B.30690

C.C.30691

D.D.30699銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）內向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務，銀行和支付機構重新核實賬戶開戶人身份后，可以恢復涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務。

A.A.3日（√）

B.B.3個工作日

C.C.10日

D.D.10個工作日單位或者個人對“公安下發(fā)的可疑賬戶”提出異議的，銀行和支付機構應當做好解釋說明，引導客戶向（）進行申訴，由公安部門出具處置意見。

A.A.認定涉案事實的公安機關

B.B.賬戶開戶所在地的市級反詐中心（正確答案）

C.C.公安部刑偵局

D.D.涉案賬戶的報送單位或賬戶開戶所在地的市級反詐中心湖南xx公司來我行開戶時，系統(tǒng)提示法人命中反洗錢監(jiān)控名單，柜員比對信息后仍無法排除可疑，應上報（）審核無誤后方可辦理后續(xù)業(yè)務。

A.A.公司銀行部

B.B.運營管理部

C.C.合規(guī)部（正確答案）

D.D.運營主管行領導下列關于單位客戶在柜面簽約了資金監(jiān)管平臺的賬戶使用中，說法正確的有（）

A.A.客戶簽約資金監(jiān)管平臺前已經簽約了企業(yè)網銀轉賬功能的，該功能不受限制

B.B.客戶需支取現(xiàn)金且符合支取標準的，可使用柜面“20220單位現(xiàn)金支取”交易支取

C.C.客戶存在資金分簿的，簽約資金監(jiān)管平臺后可正常出賬

D.D.客戶需跨行轉賬的，應使用柜面“910203資金監(jiān)管賬戶匯款”交易辦理（正確選項）下列關于“30040個人客戶信息維護”交易說法錯誤的有（）

A.A.無需人工填寫或套打紙質《個人客戶身份資料采集表》，系統(tǒng)可以生成電子版本

B.B.該交易住宅地址控制不超過45個漢字

C.C.修改職業(yè)、證件到期日、發(fā)證日期、證件截止日時無需遠程審核（正確選項）

D.D.英文姓和名之間需要分隔的，僅可使用空格或半角逗號客戶在首次辦理不占用額度結售匯業(yè)務時，應由網點（）做好材料登記[目前，該臺賬長沙分行未匯總至上級行零售銀行部]，以臺賬方式記錄留學院校錄取通知書、勞動合同等結售匯材料相關信息。

A.A.柜員

B.B.會計經理

C.C.客戶經理（正確答案）

D.D.營業(yè)經理經常項目非經營性項下個人外匯匯款業(yè)務，當日累計（）的收匯或付匯業(yè)務，可憑本人有效身份證件通過我行營業(yè)網點直接辦理，或本人通過電子銀行渠道辦理。

A.A.等值5萬美元以下（不含）

B.B.等值5萬美元以下（含）（正確選項）

C.C.等值5萬人民幣以下（不含）

D.D.等值1萬人民幣以下（含）根據《關于進一步加強運營人員管理的通知》要求，應強化運營人員盡職履責。業(yè)務經辦人員作為業(yè)務受理發(fā)起的第一道風險防線，以下做法不正確的是（）。

A.A.對客戶身份和業(yè)務資料的真實性、完整性進行審核

B.B.對業(yè)務的合規(guī)性進行審核

C.C.對客戶真實意愿進行判斷

D.D.憑業(yè)務部門指令辦理業(yè)務，存在違規(guī)情形的需由業(yè)務部門履行完整審批后再行辦理（√）根據《關于進一步加強運營人員管理的通知》要求，以下關于輪崗及強制休假，說法錯誤的是（）

A.A.嚴禁虛假輪崗、以強制休假代替輪崗或檢查流于形式

B.B.僅需對總行規(guī)定的重要崗位人員任職情況開展重檢（√）

C.C.對于長期在同一崗位任職的人員，應對其履職情況組織開展突擊檢查或適時安排崗位輪換

D.D.現(xiàn)崗位任職五年以上的人員，應制定檢查計劃，每年抽查比例不低于40%根據《運營條線不相容崗位（工作事項）清單》，以下非不相容崗位的有()

A.A.發(fā)票專用章使用人員、空白增值稅發(fā)票保管人員

B.B.經辦柜員、印控儀實體鑰匙保管人員

C.C.現(xiàn)金出納、會計檔案管理人員

D.D.分行運營管理部負責人、分行營銷部負責人對于同一法人機構作為產品管理人設立的多個SPV，在同一一級分行轄內開立人民幣同業(yè)存放賬戶，且客戶信息未發(fā)生變更、開戶資料仍在有效期內的，以下（）資料不可共用。

A.A.營業(yè)執(zhí)照

B.B.金融許可證

C.C.法定代表人身份證

D.D.產品資料客戶A至我行開立人民幣同業(yè)存放賬戶，因無法臨柜辦理需我行提供上門開戶服務，以下審批流程正確的是：（）

A.A.需經總行金融同業(yè)部審批同意

B.B.需經分行金融同業(yè)業(yè)務部門負責人審批同意

C.C.需經分行金融同業(yè)業(yè)務部門負責人及主管行領導審批同意

D.D.需經運營管理部負責人及主管行領導審批同意以下個人銀行結算賬戶ORTA預警管控異議處置，網點做法正確的是（）

A.A.張三因重病在床無法臨柜進行核實，A網點采用錄音電話核實客戶意愿真實后受理客戶申訴（正確選項）

B.B.受理李四異議處置過程中，B網點為避免客戶多次往返，請客戶攜帶本人證件、被管控銀行卡及近期流水所有可提供的證明材料來行進行處理

C.C.王五前往C網點進行申訴，C網點因其個人賬戶非本網點管控，未受理申訴，并請客戶直接向管控網點提出

D.D.趙六前往D網點進行申訴，查詢確認客戶賬戶確因ORTA系統(tǒng)預警被管控，柜員應立即告知本機構營業(yè)經理，由其安排客戶經理進行盡職調查以下關于OTRA預警管控異議處置時效，說法正確的是（）

A.A.原管控機構應于客戶申訴當日起三個工作日內完成相關核實工作

B.B.如可排除賬戶風險的，原管控營業(yè)機構應向分行發(fā)起公文會簽流程，會簽同意的，在柜面辦理賬戶管控解除手續(xù)，該流程應于客戶申訴當日起五個工作日內完成

C.C,如確需客戶提供進一步證明文件但客戶未及時提供的，重新計算時效，但應及時通過錄音電話提示客戶

D.D.經核實確認無法解除客戶賬戶管控的，應于客戶申訴之日起三個工作日內向客戶做好解釋說明工作（正確答案）個人信息指我行開展支付結算業(yè)務或其它合法渠道獲取、加工和存儲的消費者信息,以下客戶信息不屬于我行個人信息范疇的是（）

A.A.個人身份信息

B.B.與特定消費者購買、使用金融產品或者服務相關的信息

C.C.匿名化處理后的金融交易信息（√）

D.D.賬戶信息對蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣,經鑒定為假幣的,鑒定機構予以沒收,并向我行開具《假人民幣沒收收據》,我行不可將（）退被收繳人。

A.A.被鑒定貨幣（正確答案）

B.B.假人民幣沒收收據

C.C.假幣收繳憑證第二聯(lián)

D.D.貨幣真?zhèn)舞b定書客戶在我行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后,如對現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h,可在（）個工作日來我行營業(yè)機構辦理支取現(xiàn)金的冠字號碼記錄情況查詢。

A.A.3

B.B.7

C.C.15

D.D.20（正確答案）營業(yè)機構受理柜臺及自助設備付出現(xiàn)金冠字號碼查詢的,應及時通過冠字號碼查詢管理系統(tǒng)進行查詢，并于（），特殊情況可延長（）告知客戶查詢結果。

A.A.當日<至遲次日>、2個工作日

B.B.當日<至遲下一工作日>、2個工作日

C.C.當日<至遲次日>、10個工作日

D.D.當日<至遲下一工作日>、10個工作日（√）對于ORTA交易分析預警網點同意執(zhí)行管控的可疑賬戶，運營風險事件由（）進行錄入。

A.A.網點柜員

B.B.網點會計經理

C.C.監(jiān)控中心專人

D.D.業(yè)務管理室專人（√）根據我行一次性金融交易名單回溯管理要求，本行開展回溯性調查的相關工作記錄至少應當完整保存（）年。

A.A.1

B.B.2

C.C.3

D.D.5（正確選項）分行營業(yè)管理部受理客戶在查詢申請時，原則上應于（）內向客戶反饋查詢結果，因情況復雜不能在規(guī)定期限內完成的，可延長至（），并向查詢人說明原因。

A.A.15個工作日、20個工作日

B.B.15日、20日

C.C.15個工作日、30個工作日（√）

D.D.15日、30日我行電子數據導出應遵循“工作必須、最小范圍”的控制原則，以下說法不妥的是（）。

A.A.導出申請僅應在必須的情況下由數據使用部門提出，導出工作所需的最小數據范圍（正確答案）

B.B.保密性高敏感數據必須經數據使用部門負責人審批同意后方可導出

C.C.其他保密性敏感數據在導出前，除因工作需要必須保留完整信息的內容外，其余敏感內容應做脫敏處理

D.D.數據導出的申請人和數據接收人均應為行內人員本行各級機構須妥善保存受制裁國家業(yè)務相關業(yè)務資料，最低保存時限為自業(yè)務辦理完成之日起（）年。

A.A.1

B.B.2

C.C.3

D.D.5（正確答案）以下關于受制裁國家，屬于I類國家[或地區(qū)]的是（）。

A.A.朝鮮（√）

B.B.伊朗

C.C.古巴

D.D.巴基斯坦智慧柜臺業(yè)務提供三種客戶身份認證手段不包括（）。

A.A.密碼或動態(tài)口令驗證

B.B.遠程身份審核

C.C.現(xiàn)場審核

D.D.分行復核（√）以下關于客戶信息行內傳輸要求，錯誤的是（）。

A.A.不允許將含客戶敏感信息由生產網、數據分析等環(huán)境傳輸至辦公網，數據加工處理過程應在生產網內完成（正確答案）

B.B.將客戶敏感信息進行跨網區(qū)域傳輸時，應將非必要的客戶敏感信息進行脫敏處理

C.C.因業(yè)務需要通過移動存儲、光盤等方式向行外傳輸客戶信息時，必須按相關規(guī)定進行例外審批，審批信息應單獨建立臺賬

D.D.在傳輸數據使用完畢后，應立即進行清理，禁止長期留存，但傳輸日志及審批記錄應完整保留支行應按照規(guī)定進行智慧柜臺重空實物保管及檢查工作。若發(fā)現(xiàn)重空丟失、賬實不符等問題，應立即報告支行（）及（）處理。

A.A.營業(yè)經理，支行分管行長

B.B.營業(yè)經理，會計經理（√）

C.C.會計經理，支行分管行長

D.D.會計經理，支行負責人每日營業(yè)終了，支行應核對智慧柜臺記錄的重空類型、數量與核心記錄數據，兩者核對一致為通過；若不一致需進行重空實物清點；以（）為準，對智慧柜臺進行清機，重空實物盤點。

A.A.核心數據記錄（正確選項）

B.B.智慧柜臺數據記錄

C.C.兩者孰低

D.D.兩者孰高智慧柜臺立式終端及桌面式終端在支行使用時，其中立式終端原則上應按（）進行清機，桌面式終端按（）進行清機。

A.A.日日

B.B.日周

C.C.周日

D.D.周周（正確答案）對于智慧柜臺外拓當日完成的，不涉及重空外帶的，應由（）進行審批，涉及重空外帶的，還需由（）對攜帶憑證種類及數量進行審批。

A.A.支行設備維護員會計經理

B.B.支行設備主管會計經理（正確答案）

C.C.支行設備主管支行負責人

D.D.一級分行智慧柜臺主管部門分行運營管理部對于智慧柜臺外拓因特殊原因無法當日返回的，應由兩名及以上設備維護員或現(xiàn)場審核員共同外拓，不涉及重空外帶的，應提前報（）審批；涉及重空外帶的，還需（）審批。

A.A.支行設備主管會計經理

B.B.支行設備主管支行負責人

C.C.一級分行智慧柜臺主管部門會計經理

D.D.一級分行智慧柜臺主管部門分行運營管理部（正確答案）根據關于修訂《中信銀行員工違規(guī)行為處理辦法[5.0版，2021年]》部分條款的通知，對于合規(guī)部門移送的責任認定材料，紀委辦公室應對違規(guī)事實是否清楚、違規(guī)性質和應負責任是否準確及相關證據材料的完整性、合規(guī)性進行審核，提出審核意見，對于違規(guī)事實清楚的，以下審議處理情形錯誤的是（）。

A.A.對于擬并處黨紀、行紀處分的，應當分別提交本級紀委會和員工違規(guī)行為處理委員會進行集體討論，形成處理意見后，再一并提交本級黨委會審議作出決定

B.B.對于擬單處行紀處分的，應當提交本級行員違規(guī)行為處理委員會進行集體討論，形成處理意見后，再提交本級黨委會審議作出決定

C.C.對于擬單處經濟處罰的，應當提交本級合規(guī)部、紀委、行長共同批準作出決定（√）

D.D.對于擬單處經濟處罰或其他處理的，應當提交本級員共違規(guī)行為處理委員會進行集體討論，形成處理意見后，可以提交本級黨委書記、行長，黨委副書記共同批準作出決定責任人對于處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起一個月內向本級紀委辦公室申請復審，以下復審情形處理不正確的是（）。

A.A.原處理決定認定事實清楚，證據確實充分，適用規(guī)定、定性準確，處理裁量適當的，駁回復審申請，維持原處理決定

B.B.原處理決定認定事實清楚，證據確實充分，但適用規(guī)定、定性錯誤，或處理裁量不當的，直接變更原處理決定

C.C.原處理決定認定事實不清，證據不足，或原審程序嚴格違規(guī)，有可能影響處理結果的，撤銷原處理決定，由原調查處理承辦人再次調查處理（正確答案）

D.D.違規(guī)事實不存在的，撤銷原處理決定、裁定不處理以下哪個賬戶可以簽約協(xié)議存款？

A.A.某上市公司農民工保證金賬戶

B.B.長沙市養(yǎng)老保險個人賬戶基金賬戶

C.C.太平洋保險公司基本賬戶（正確選項）

D.D.以上均可協(xié)議存款提前支取，提前支取的部分如何計息（）？

A.A.不計息

B.B.按活期存款利率計息（√）

C.C.按日均金額靠檔計息

D.D.按約定協(xié)議利率計息湖南XX有限公司2023年2月1日存入人民幣1000萬元七天通知存款,2月8日客戶來我行做取款通知人民幣500萬元,客戶要求通知生效日期為2月9日,最終客戶2月10日前來取消通知,以下關于系統(tǒng)的計息規(guī)則說法正確的是（）。

A.A.500萬7天不計息

B.B.500萬1天不計息（√）

C.C.500萬7天按活期計息

D.D.500萬1天按活期計息支行收到的貴金屬展示樣品一律須在產品上貼（）小標簽，支行（）應妥善保管貴金屬展示樣品。（C）

A.A.展示品；零售人員

B.B.展示品；運營人員

C.C.仿制品；零售人員（√）

D.D.仿制品；運營人員小張在我行持有的以下產品中不可開立個人存款證明的是（A）

A.A.電子式國債（√）

B.B.個人通知存款

C.C.個人結構性存款

D.D.個人零存整取自2022年1月21日起，我行作為美國使館官方授權的護照傳遞服務機構，根據使館要求，我行同時提供4家免收服務費網點，以下哪家網點不屬于免收服務費的網點（D）

A.A.上海泰富廣場支行

B.B.北京分行營業(yè)部

C.C.廣州分行營業(yè)部

D.D.深圳分行營業(yè)部（√）境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自原兌換之日起（D）。

A.A.3個月

B.B.6個月

C.C.12個月

D.D.24個月（√）A支行為B單位辦理了代發(fā)卡業(yè)務，B單位因人事變動，改到其他銀行做代發(fā)業(yè)務，代發(fā)的卡一直未到A支行領取;A支行多次聯(lián)系均無果。年終，A支行對客戶未領取的卡進行了清理，對于支行（A）未領卡登記清單后，會同運營部及安保部進行了卡片銷毀。

A.A.一年內（正確答案）

B.B.六個月內

C.C.2年內

D.D.三個月內小明到銀行網點面核新開立了一張Ⅲ類卡，開好后，立即轉入2000元，并馬上向非綁定賬戶轉出了2000元，該卡余額為0，請問，小明當天還可以通過非綁定卡向該卡轉入多少資金？（A)

A.A.2000（正確答案）

B.B.1000

C.C.500

D.D.不能轉錢，沒有額度了合伙企業(yè)辦理開戶，若單位證照上執(zhí)行事務合伙人為張三和李四，核心系統(tǒng)法定代表人/負責人應如何錄入？（D）

A.A.張三或李四隨機錄入

B.B.錄入單位證照上前者

C.C.單位出具情況說明指定其中一位并加蓋公章

D.D.錄入出資比例高者（正確選項）小李身故，下列關于已故存款人查詢及繼承業(yè)務描述正確的是（C）

A.A.小李的妻子、父母、女兒可單獨或共同向我行提出存款查詢申請

B.B.柜員可使用50237客戶產品份額查詢交易查詢小李在我行購買的代銷產品

C.C.我行簡化提取的賬戶限額為5萬元，如小李賬戶余額為存款本金5萬元及若干未結存款利息，則該賬戶不符合簡化提取的限額要求（正確答案）

D.D.如小李賬戶余額為4萬元，其妻子于查詢當日申請?zhí)崛?萬元，剩余資金可由其女兒于次日提取并辦理銷戶業(yè)務單位與我行簽訂協(xié)定存款業(yè)務，臨柜辦理900840賬戶利率信息變更時，提供的《長沙分行對公客戶利率定價審批申報單》申請有效期最長不超過1年（含1年），且利率維護需審批完畢后（）內落地。

A.A：10個工作日

B.B:1個月（正確選項）

C.C：30個工作日

D.D：3個月以下場景需要單位客戶提供開戶許可證的是（）

A.A：單位客戶首次開通電子銀行

B.B：變更單位財務負責人、財務聯(lián)系人（√）

C.C：變更單位法定代表人/負責人

D.D:變更經營地址在協(xié)助各級監(jiān)察委員會辦理查詢凍結相關司法業(yè)務時遇到工作意見不一致，遇到問題的應當（）

A.A：拒絕辦理該業(yè)務

B.B：與司法機關協(xié)商一致后再進行業(yè)務辦理

C.C：先行辦理業(yè)務并及時與司法機關反饋問題協(xié)商解決（正確答案）

D.D：與司法機關協(xié)商一致后仍無法達成一致的，應當拒絕受理該業(yè)務人民幣紙幣因受到侵蝕，形成票面局部污漬，印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于()平方毫米（污漬面積大于4平方毫米起計入累計量）,或單個污漬面積大于()平方毫米，為不宜流通人民幣紙幣。

A.A.60，40

B.B.100，80

C.C.150，80

D.D.150，100（正確選項）人民幣紙幣票面印刷圖文出現(xiàn)部分或全部褪色票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米。票面出現(xiàn)多處脫墨，累計脫墨面積大于()平方毫米（脫墨面積大于10平方毫米起計入累計量），為不宜流通人民幣紙幣。

A.A.60，40

B.B.100，80（√）

C.C.150，100

D.D.100,150單位申請辦理協(xié)定存款，由法定發(fā)表人/單位負責人授權他人辦理的，無需提供資料為（）

A.A.中信銀行人民幣單位協(xié)定存款申請書

B.B.授權書（正確選項）

C.C.法人有效身份證件

D.D.授權經辦人有效身份證件客戶在線開立個人存款證明業(yè)務紙質版后，分支行處理流程錯誤的是（）

A.A.業(yè)務經營機構聯(lián)系人需通過門戶網站內部管理系統(tǒng)查看所在機構收到的申請信息

B.B.經營機構指定正式員工定期向分行賬務中心申請打印紙質存款證明

C.C.賬務中心核實客戶信息無問題后，正式打印加蓋柜面業(yè)務專用章的紙質證明并通過傳票包傳遞至經營機構指定人員

D.D.賬務中心業(yè)務處理人根據申請機構的不同，將紙質存款證明的留底聯(lián)通過傳票包傳遞至對應支行，由相應支行運營人員專夾保管（正確答案）2023年4月19日客戶在線開立存款證明業(yè)務紙質版，因地址有誤有誤導致退信，由快遞公司退回至寄送支行，由支行（）人員專夾保管。

A.A.該業(yè)務經營機構聯(lián)系人

B.B.經營機構指定正式員工

C.C.零售人員

D.D.運營人員（正確答案）根據《關于進一步加強分行操作風險管理的通知》(信銀長發(fā)[2023]3號）的要求，支行柜面發(fā)生操作風險事件經（）審核后，向分行（）報告。

A.A.會計經理，風險管理部

B.B.會計經理，運營管理部

C.C.支行行長，風險管理部（正確答案）

D.D.支行行長，運營管理部張三想線上辦理一份個人存款證明紙質版，下列說法中正確的是()

A.A.可至我行任意網點柜面進行申請

B.B.申請成功后可在東風路支行辦理紙質版線上個人存款證明的打印

C.C.線上個人存款證明紙質版可采用郵寄方式（正確選項）

D.D.線上個人存款證明紙質版可在線上渠道提前終止網點開票申請時添加交易明細時存在找不到對應流水的情況，因為在申請開具發(fā)票時，只有（）可以看到交易明細。

A.A.客戶賬號所屬機構（正確選項）

B.B.銷方交易機構

C.C.業(yè)務收費機構

D.D.手工開票申請機構2017年8月17日,我行辦理一張票面金額為人民幣1000萬銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務（同城）,簽發(fā)日期為2017年4月15日,到期日為2017年10月15日,貼現(xiàn)年利率為6%。該業(yè)務下,“單位貸款利息收入—貼現(xiàn)利息收入”每日入賬金額為人民幣（）元。(增值稅率為6%）

A.A.1666.67

B.B.1572.33（正確選項）

C.C.94339.62

D.D.100000某分行列支一筆上門收款手續(xù)費人民幣106元,因暫未取得增值稅發(fā)票,暫估進項稅額為人民幣6元。后取得增值稅發(fā)票,稅額為人民幣6.1元。以下說法正確的是（）。

A.A.應提交“01345沖賬”交易,對原列支交易沖正后,重新使用按增值稅發(fā)票辦理支出

B.B.應提交“01120增值稅進項發(fā)票匹配入賬”交易,系統(tǒng)將紅字沖正“手續(xù)費支出-上門收款服務手續(xù)費支出”科目人民幣6元

C.C.應提交“01120增值稅進項發(fā)票匹配入賬”交易,系統(tǒng)將紅字沖正“手續(xù)費支出-上門收款服務手續(xù)費支出”科目人民幣0.1元（正確答案）

D.D.應提交“01120增值稅進項發(fā)票匹配入賬”交易,系統(tǒng)將補記“手續(xù)費支出-上門收款服務手續(xù)費支出”科目人民幣0.1元銀行業(yè)金融機構與人民檢察院、公安機關、國家安全機關在協(xié)助查詢、凍結工作中意見不一致的,應當先行辦理查詢、凍結,并提請（）協(xié)調解決。

A.A.銀行業(yè)金融機構所在地人民銀行

B.B.當地政府金融辦

C.C.人民檢察院、公安機關、國家安全機關所在地銀監(jiān)局

D.D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的法律部門（√）2023年4月25日，宋慶齡基金會要在我行開立銀行結算賬戶，國民經濟部門應該選擇（）

A.A.中央政府-中央事業(yè)單位

B.B.中央政府-中央社會團體

C.C.社會保障基金-基金會

D.D.為住戶服務的非營利機構-基金會（正確答案）2023年4月25日，某境內證券投資基金要在我行開立銀行結算賬戶，金融機構存款核算科目應該選擇（）

A.A.金融機構存款-境內特殊目的載體SPV存款（正確選項）

B.B.金融機構存款-境內證券業(yè)金融機構存款

C.C.金融機構存款-境內銀行業(yè)非存款類金融機構存款

D.D.金融機構存款-境內其他金融機構存款自（）起，備案從事證券業(yè)務的會計師事務所開展上市公司年報審計業(yè)務時，應當實現(xiàn)上市公司銀行函證業(yè)務集約化，其他會計師事務所和其他審計業(yè)務應當于（）前實現(xiàn)銀行函證集約化。

A.A.2023年1月1日，2023年12月31日（正確選項）

B.B.2023年1月1日，2024年1月1日

C.C.2022年12月1日，2023年12月31日

D.D.2022年12月1日，2024年1月1日數字化回函與紙質回函具有同等法律效力和證明力，銀行以數字化方式回函的，應當自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）內完成回函。

A.A.10個工作日（正確選項）

B.B.10日

C.C.15個工作日

D.D.15日分行財會資負部（或承擔該職責的二級分行）應依據人民銀行規(guī)定，于每旬結束后（）內，計算需向人民銀行報送財政性存款準備金交存范圍內各科目的交存基數和應繳納存款準備金等數據，并通過監(jiān)管報送系統(tǒng)的ACS直聯(lián)功能或登陸“ACS綜合前置”系統(tǒng)完成材料提交。

A.A.5個工作日

B.B.5日（√）

C.C.3個工作日

D.D.3日我行作為銀團貸款代理行，對其他參加行所承貸的貸款部分，核心業(yè)務系統(tǒng)于約定的結息日自動向借款人扣收應收利息，以下會計分錄錯誤的為：

A.A.借款人開戶機構：借：211單位活期存款-01企業(yè)活期存款等貸：301系統(tǒng)內資金清算往來-01系統(tǒng)內資金往來

B.B.借款人開戶機構：借：301系統(tǒng)內資金清算往來-01系統(tǒng)內資金往來貸：211單位活期存款-01企業(yè)活期存款等（正確選項）

C.C.資產賬務核算機構：借：301系統(tǒng)內資金清算往來-01系統(tǒng)內資金往來貸：273其他應付及暫收款項-04業(yè)務在途資金

D.D.分行賬務處理部門將代扣的利息劃給其他參加行：借：273其他應付及暫收款項-04業(yè)務在途資金貸：110存放中央銀行款項等以下說法正確的是（）

A.A.存本取息,按一年以內定期整存整取同檔次利率打六折執(zhí)行

B.B.定活兩便,按一年以內定期整存整取同檔次利率打六折執(zhí)行（正確答案）

C.C.零存整取,按一年以內定期整存整取同檔次利率打六折執(zhí)行

D.D.整存零取,按一年以內定期整存整取同檔次利率打六折執(zhí)行保函業(yè)務服務時間段為2023年3月5日至2024年3月5日,客戶于2023年3月5日一次性付清所有服務費，運營人員在收費時應（）。

A.A.通過520系統(tǒng)收費，建立收費攤銷計劃（正確答案）

B.B.通過520系統(tǒng)收費，建立收費預提計劃

C.C.通過520系統(tǒng)收費，一次性確認收費

D.D.通過柜面系統(tǒng)收費，一次性確認收費關于法人透支業(yè)務，下列說法錯誤的是（）

A.A.法人賬戶透支業(yè)務是指根據客戶申請，允許其在我行開立的銀行結算賬戶存款不足以支付時，在核定的透支額度內直接透支取得資金，以滿足客戶長期融資和結算便利的一種授信業(yè)務（正確選項）

B.B.法人賬戶透支業(yè)務僅限于滿足客戶日常資金周轉出現(xiàn)的臨時性資金需求

C.C.法人賬戶透支業(yè)務中通過透支形式取得的資金，不得提取現(xiàn)金

D.D.法人賬戶透支資金按日由核心業(yè)務系統(tǒng)自動匡計利息A單位向我行申請法人賬戶透支業(yè)務，如日終A單位尚未歸還透支資金的，核心業(yè)務系統(tǒng)將根據法人透支賬戶貸方紅字余額生成相應的法人透支貸款，并將其納入（）科目核算。

A.A.短期單位普通貸款

B.B.短期小微企業(yè)貸款

C.C.法人透支貸款（√）

D.D.根據申請A單位性質確認核算科目對于非賣方付息的快速貼現(xiàn)業(yè)務，以下說法錯誤的是（）

A.A.經營機構經辦人員需在商業(yè)匯票業(yè)務系統(tǒng)上傳客戶加蓋公章或預留印鑒的《非賣方付息承諾函》，或上傳包含付息賬戶信息并加蓋經辦機構經辦和復核人員名章的票據清單電子影像

B.B.付息客戶需在我行開立結算賬戶（正確選項）

C.C.付息客戶向貼現(xiàn)行提交《非賣方付息承諾函》，貼現(xiàn)利息自付息客戶結算賬戶中直接扣劃

D.D.付息客戶可提前將貼現(xiàn)利息轉入我行內部賬戶，經辦機構和復核人員在票據清單上進行付息簽注辦理相關對公跨境人民幣結算業(yè)務,以下說法正確的是（）

A.A.分行國際業(yè)務部通過新一代國際業(yè)務系統(tǒng)辦理（√）

B.B.分行國際業(yè)務部通過專業(yè)運營平臺辦理

C.C.分行運營人員通過柜面系統(tǒng)辦理

D.D.分行運營人員通過專業(yè)運營平臺辦理我行承兌的銀行承兌匯票，票據到期日為2023年3月18日（周六），以下說法正確的是（）

A.A.3月18日，票交所自動應答同意并完成資金清算，無需運營人員人工處理

B.B.3月18日，票交所自動應答同意，3月20日由運營人員通過41240提示付款人工完成資金清算

C.C.3月20日，票交所自動應答同意并完成資金清算，無需運營人員人工處理（√）

D.D.3月20日，票交所自動應答同意,并由運營人員通過41240提示付款人工完成資金清算2022年12月21日，分行為XX汽車有限公司發(fā)放委托貸款X元，委托人為安賽XX有限公司，委貸手續(xù)費應從（）賬戶收取

A.A.XX汽車有限公司

B.B.安賽XX有限公司（√）

C.C.從第三方收取

D.D.內部賬戶以下說法錯誤的是（）

A.A.臺灣居民個人對大陸跨境人民幣匯款每人每天不超過5萬元人民幣（正確答案）

B.B.臺灣居民個人對大陸人民幣匯款業(yè)務,有匯回需求的收款人可新開立一個個人人民幣銀行結算賬戶

C.C.臺灣居民個人對大陸人民幣匯款業(yè)務,有匯回需求的可指定一個"接受過臺灣居民個人匯入款項"的現(xiàn)有個人人民幣銀行結算賬戶

D.D.臺灣居民個人對大陸人民幣匯款業(yè)務,有匯回需求的可指定一個"現(xiàn)有的余額為零"的現(xiàn)有個人人民幣銀行結算賬戶關于網銀跨行支付系統(tǒng),以下說法正確的是（）。

A.A.網銀跨行支付系統(tǒng)逐筆實時處理支付業(yè)務,軋差凈額清算