個人客戶風(fēng)險評估問卷

個人客戶風(fēng)險評估問卷（精選）以下12個問題將根據(jù)您的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資風(fēng)格、投資目的、風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力等對您進行風(fēng)險評估，我們將根據(jù)評估結(jié)果為您更好的配置資產(chǎn)。請您認真作答，感謝您的配合!(每個問題請選擇唯一選項，不可多選)一、財務(wù)狀況1.您的年齡是?□A.18-24(-2)

□B.25-50(0)□C.51-60(-2)

□D.61-65(-3)

□E.高于65歲(-10)2.您的家庭總資產(chǎn)凈值為(折合人民幣)?(不包括自用住宅和私營企業(yè)等實業(yè)投資，包括儲蓄、保險、金融投資、實物投資，并需扣除未結(jié)清貸款、信用卡賬單等債務(wù))□A.15萬元及以下(0)□B.15萬元(不含)-50萬元(含)(2)□C.50萬元(不含)-100萬元(含)(6)

□D.100萬元(不含)-1000萬元(含)(8)□E.1000萬元(不含)以上(10)3.您個人持有的金融資產(chǎn)凈值為?（僅包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）□A.100萬元以下(2)

□B.100萬元（不含）-200萬元（含）(4)□C.200萬元（不含）-300萬元（含）(6)

□D.300萬元以上(10)4.您個人最近三年年均收入為?□A.30萬元（不含）-50萬元（含）(4)

□B.50萬元（不含）-70萬元（含）(4)□C.70萬元（不含）-100萬元（含）(6)

□D.100萬元以上(10)二、投資經(jīng)驗(任一項選A客戶均視為無投資經(jīng)驗客戶)5.以下哪項最能說明您的投資經(jīng)驗?□A.除存款、國債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產(chǎn)品(0)□B.大部分投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風(fēng)險產(chǎn)品(2)□C.資產(chǎn)均衡地分布于存款、國債、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等(6)□D.大部分投資于股票、基金、外匯等高風(fēng)險產(chǎn)品，較少投資于存款、國債(10)6.您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗?□A.沒有經(jīng)驗(0)

□B.有經(jīng)驗，但少于2年(2)□C.2至5年(6)

□D.5至8年(8)□E.8年以上(10)7.以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度?□A.厭惡風(fēng)險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報(0)□B.保守投資，不希望本金損失，愿意承擔一定幅度的收益波動(4)□C.尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔有限本金損失(8)□D.希望賺取高回報，愿意為此承擔較大本金損失(10)三、投資風(fēng)格8.本金100萬元，不提供保本承諾的情況下，您會選擇哪一種投資機會?□A.有100%的機會贏取1000元現(xiàn)金，并保證歸還(0)□B.有50%的機會贏取5萬元現(xiàn)金，并有較高可能性歸還本金(4)□C.有25%的機會贏取50萬元現(xiàn)金，并有一定的可能性損失本金(6)□D.有10%的機會贏取100萬元現(xiàn)金，并有較高可能性損失本金(10)9.投資于理財、股票、基金等金融投資品(不含存款和國債)時，您可接受的最長投資期限是多久?□A.1年以下(4)

□B.1-3年(6)□C.3—5年(8)

□D.5年以上(10)10、您的投資目的是?□A.資產(chǎn)保值(2)

□B.資產(chǎn)穩(wěn)健增值(6)

□C.資產(chǎn)迅速增值(10)四、風(fēng)險承受能力11.您的投資出現(xiàn)何種程度的波動時，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮?□A.本金無損失，但收益未達預(yù)期(-5)□B.出現(xiàn)輕微本金損失(0)□C.本金10%以內(nèi)的損失(5)□D.本金20-50%的損失(10)□E.本金50%以上損失(15)12、對您而言，保本比高收益更為重要□A.非常同意(-2)

□B.同意(0)□C.無所謂(2)

□D.不同意(4)□F.非常不同意(5)分值區(qū)間

投資者風(fēng)險類型81-100分

激進型61-80分

進取型36-60分