票據(jù)抗辯制度探析

票據(jù)抗辯制度探析

一、債務(wù)人抗辯的合法理由關(guān)于發(fā)票反爭議的規(guī)定主要體現(xiàn)在我國第13條中，其中規(guī)定了申請(qǐng)人在法律糾紛中行使反辯權(quán)的情況。由票據(jù)法可知,票據(jù)抗辯是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法規(guī)定,對(duì)債權(quán)人提出合法事由,并拒絕履行義務(wù)的行為。票據(jù)抗辯是對(duì)票據(jù)權(quán)利人行使票據(jù)權(quán)利的一種限制。票據(jù)的抗辯不是可以由債務(wù)人任意行使的,而是要在一定的合法事由基礎(chǔ)上提出的,而這“一定的合法事由”就是債務(wù)人進(jìn)行抗辯的合法理由,就是債務(wù)人的合法抗辯事由。實(shí)施票據(jù)抗辯行為的主體包括主債務(wù)人(本票的出票人、匯票的承兌人、支票的保付人),也包括背書人、保證人,即凡在票據(jù)上簽名的承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的人均可以行使抗辯權(quán)。票據(jù)抗辯是票據(jù)法賦予債務(wù)人保護(hù)自己利益的一種手段,但是票據(jù)法上的抗辯制度和民法上的抗辯制度卻有不同。關(guān)于債權(quán)人與債務(wù)人之間的抗辯,在民法上也有規(guī)定。對(duì)于原債務(wù)人和債權(quán)人之間,法律并沒有對(duì)債務(wù)人能行使的抗辯加以限制。但是在債權(quán)轉(zhuǎn)變時(shí),為保護(hù)債務(wù)人,民法做了以下規(guī)定:一是債權(quán)人必須將轉(zhuǎn)讓事實(shí)通知轉(zhuǎn)讓人,或者征得債務(wù)人的同意,債權(quán)轉(zhuǎn)讓才能發(fā)生法律效力;二是債務(wù)人對(duì)原債權(quán)人所能行使的所有抗辯均可在債權(quán)轉(zhuǎn)讓后對(duì)新債權(quán)人行使,即債權(quán)受讓人必須接受原有債權(quán)的瑕疵,而且隨著債權(quán)的每一次轉(zhuǎn)讓,債權(quán)抗辯都會(huì)累加下去,轉(zhuǎn)讓次數(shù)越多,新債權(quán)人就會(huì)面對(duì)的抗辯越多。如果民法上的抗辯規(guī)定用于票據(jù)法上,則不利于票據(jù)的流通,因?yàn)樽詈蟮某制比藢⒚媾R付款人用以前的抗辯對(duì)自己進(jìn)行抗辯的危險(xiǎn),所以票據(jù)法改變了民法上側(cè)重于保護(hù)債務(wù)人的說法,做出了保護(hù)債權(quán)人的規(guī)定:一是票據(jù)轉(zhuǎn)讓無需通知債務(wù)人,只需債權(quán)人憑背書轉(zhuǎn)讓或是憑交付即可發(fā)生法律效力;二是對(duì)債務(wù)人所能行使的抗辯權(quán)加以必要的限制。二、抗辯保留的類型票據(jù)法側(cè)重保護(hù)債權(quán)人,但并不是完全否認(rèn)債務(wù)人合法的票據(jù)抗辯。根據(jù)票據(jù)抗辯事由的不同,一般將票據(jù)抗辯分為兩大類。(一)票據(jù)上的抗辯對(duì)物的抗辯是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)本身的瑕疵和票據(jù)性質(zhì)的改變的事由能夠?qū)σ磺谐制比?權(quán)利人)行使的抗辯。從定義可以看出,物的抗辯事由是因?yàn)槠睋?jù)本身存在瑕疵,致使票據(jù)沒有效力,不受法律保護(hù)。當(dāng)票據(jù)自身沒有效力時(shí),不論何人持票,即使是善意持票人要求票據(jù)債務(wù)人履行票據(jù)債務(wù),票據(jù)債務(wù)人可以票據(jù)不存在效力進(jìn)行抗辯。對(duì)物的抗辯因?yàn)槠睋?jù)事由不同又可以分為以下兩類:1.票據(jù)上的期限制包括以下幾方面:(1)票據(jù)在簽發(fā)時(shí)違反票據(jù)法規(guī)定,必要事項(xiàng)缺少記載的。如匯票上未記明金額、發(fā)票人沒有簽名、記有附帶條件的支付委托等。(2)票據(jù)上規(guī)定有付款期限,而債權(quán)人要求債務(wù)人提前付款的。(3)票據(jù)債務(wù)人對(duì)票據(jù)已經(jīng)依法付款,債權(quán)債務(wù)關(guān)系消滅。(4)票據(jù)債權(quán)人未在約定期限內(nèi)領(lǐng)取票據(jù)款,票款被債務(wù)人提存。(5)經(jīng)債權(quán)人申請(qǐng)被法院判決無效的票據(jù)。(6)基于期限的抗辯。持票人在票據(jù)規(guī)定的期限內(nèi)未提出付款申請(qǐng),過此期限后一切票據(jù)當(dāng)事人都可以此事由拒絕履行票據(jù)義務(wù),但是付款人不能進(jìn)行票據(jù)抗辯。2.須債務(wù)人本身或其他代理權(quán)存在瑕疵的抗辯包括以下3方面:(1)票據(jù)持有人持有的是偽造或變?cè)炱睋?jù)的抗辯。偽造或變?cè)炱睋?jù)是違法票據(jù)法規(guī)定的,債務(wù)人當(dāng)然有權(quán)對(duì)此債權(quán)請(qǐng)求權(quán)進(jìn)行票據(jù)抗辯。(2)票據(jù)當(dāng)事人民事行為能力存在缺陷的抗辯。無民事行為能力人或限制民事行為能力人簽發(fā)的票據(jù)無效,票據(jù)債務(wù)人可據(jù)此做出不履行義務(wù)的抗辯。(3)代理權(quán)存在瑕疵的抗辯。債務(wù)人可以其代理人沒有代理權(quán)或超越代理權(quán)限對(duì)債權(quán)人拒絕履行票據(jù)義務(wù)。(二)須新債權(quán)人行使票據(jù)的原因關(guān)系對(duì)人的抗辯是指債務(wù)人只能對(duì)特定的債權(quán)人行使的抗辯,該抗辯事由不能對(duì)新債權(quán)人行使。票據(jù)的原因關(guān)系是指授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間基于授受票據(jù)的理由而產(chǎn)生的法律關(guān)系。對(duì)人的抗辯由于票據(jù)原因關(guān)系可分為以下兩類:1.票人欠缺實(shí)質(zhì)上的抗辯包括以下4方面:(1)持票人無權(quán)要求債務(wù)人履行債務(wù)的抗辯。比如,票據(jù)背書上沒有票據(jù)持有人名字的情況。(2)持票人欠缺實(shí)質(zhì)行使票據(jù)權(quán)利的抗辯。比如,票據(jù)債權(quán)人以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的,或者出于惡意取得票據(jù)的。(3)持票人欠缺形式上行使票據(jù)權(quán)利的抗辯。比如,持票人所持票據(jù)的背書不是連續(xù)的,而只有連續(xù)的背書才能證明票據(jù)權(quán)利,債務(wù)人在這種情況下可以對(duì)抗債權(quán)人。(4)票據(jù)債務(wù)人履行債務(wù)時(shí),持票人如不交還票據(jù),債務(wù)人可以此抗辯來對(duì)抗持票人。2.非法對(duì)抗b的請(qǐng)求的抗辯包括以下4個(gè)方面:(1)不合法的原因關(guān)系的抗辯。比如,A為從B處購買毒品而簽發(fā)給B一張本票,如果B將本票轉(zhuǎn)讓給善意持票人C,A是不能拒絕C的權(quán)利主張,但是B沒有轉(zhuǎn)讓(下轉(zhuǎn)35頁)(上接33頁)而向A主張權(quán)利,A可以以原因關(guān)系非法來對(duì)抗B的付款請(qǐng)求。(2)原因關(guān)系欠缺的抗辯。比如,A做成票據(jù)并簽章但未交付給B時(shí),被C偷走,C向A請(qǐng)求支付時(shí),A可以拒絕其請(qǐng)求。(3)原因關(guān)系一方未履行義務(wù)的抗辯。比如,A簽發(fā)給B一張本票,B卻不履行義務(wù),反而要求A支付本票,A可以以B未履行義務(wù)為理由拒絕B的付款請(qǐng)求。(4)原因債務(wù)免除的抗辯。比如,A為出票人,持票人B約定免除其票據(jù)債務(wù),如果B又向A主張權(quán)利,A可以以約定免除債務(wù)來對(duì)抗B。三、關(guān)于票據(jù)抗辯的限制票據(jù)抗辯并不是盲目保護(hù)債務(wù)人的利益,對(duì)債務(wù)人抗辯的行使也會(huì)加以限制,以免出現(xiàn)債權(quán)人的惡意抗辯、損害債權(quán)人利益,所以在票據(jù)法的第13條規(guī)定了對(duì)票據(jù)抗辯的限制。由上文可以知道民法上的抗辯制度不僅不利于新的票據(jù)債權(quán)的發(fā)生,還會(huì)對(duì)票據(jù)的流通造成影響,因此,票據(jù)法形成了票據(jù)抗辯切斷制度。票據(jù)抗辯切斷是指票據(jù)轉(zhuǎn)讓時(shí),票據(jù)債務(wù)人與出票人、票據(jù)轉(zhuǎn)讓人之間存在的抗辯不隨之轉(zhuǎn)移到持票人處,抗辯在轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)被切斷,只存在于抗辯的直接當(dāng)事人之間。因?yàn)槠睋?jù)抗辯切斷的使用是有限的,不能適用于物的抗辯,也不能適用于人的抗辯中直接當(dāng)事人的抗辯。因此,票據(jù)抗辯的限制在票據(jù)法中只規(guī)定了兩種情形:(1)票據(jù)債務(wù)人不能以與出票人、票據(jù)轉(zhuǎn)讓人之間的抗辯事由來對(duì)抗持票人。(2)票據(jù)債務(wù)人不能以自己與出票人間的抗辯事由對(duì)抗持票人。票據(jù)抗辯的限制是在對(duì)債務(wù)人抗辯權(quán)的限制中得以對(duì)債權(quán)人進(jìn)行保護(hù),但是我們要必須要明白惡意取得票據(jù)的持票人是不受保護(hù)的,不然這就是一個(gè)“惡”的制度,會(huì)對(duì)債務(wù)人利益造成損害。因此國外票據(jù)立法中對(duì)票據(jù)抗辯的限制又規(guī)定了例外情況,比如日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第17條規(guī)定。而在我國《票據(jù)法》中對(duì)于票據(jù)抗辯的限制的例外情行只規(guī)定了兩種:(1)對(duì)持票人存在惡意或有重大過失取得票據(jù)的抗辯。在我國《票據(jù)法》第12條就規(guī)定持票人處于惡意或因重大過失取得票據(jù)的,不享有票據(jù)權(quán)利。在我國臺(tái)灣《票據(jù)法》對(duì)此亦有相同的規(guī)定。因此,這些規(guī)定是為了防止當(dāng)事人惡意串通