證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識題庫附答案

證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識題庫附答案1.在2008年全球金融危機(jī)中,急劇放大金融市場風(fēng)險(xiǎn)的重要因素是()。

A.企業(yè)并購和擴(kuò)張

B.金融監(jiān)管

C.資產(chǎn)證券化和杠桿效應(yīng)（√）

D.政府援助2.政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式是()

A.股票市場融資

B.債券市場融資（正確答案）

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.民間借貸3.資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議,或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券,將貨幣資金提供給需求單位使用,這是融資方式中的()

A.銀行信用融資

B.股票市場融資

C.直接融資（√）

D.間接融資4.常見的間接融資方式有()I.銀行信用融資II.消費(fèi)信用融資III.租賃融資IV.商業(yè)信用融資

A.I、II、III（正確答案）

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV5.資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通,并在兩者之間建立直接的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系,這反映了融資的()

A.不可逆性

B.差異性

C.直接性（√）

D.分散性6.間接融資的特點(diǎn)有()I.間接性II.融資的相對集中性III.融資信譽(yù)有較大的差異性IV.可逆性

A.I、II、III

B.I、II、IV（√）

C.II、III、IV

D.I、III、IV7.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移,促進(jìn)有形資本形成,這是金融市場的()功能

A.資金融通（正確答案）

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.提供流動(dòng)性8.資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系,而是金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用,二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這反應(yīng)了間接融資()特點(diǎn)

A.資金獲得的間接性（正確選項(xiàng)）

B.融資的相對集中性

C.融資信譽(yù)的較大差異性

D.可逆性9.在一個(gè)有效的市場中,價(jià)格能夠反映所有市場參與者所搜集到的總的信息,這反映了金融市場的()功能。

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.降低搜尋成本和信息成本（正確選項(xiàng)）1.與國外資本市場體系對比,中國資本市場體系的主要問題有()。Ⅰ.重間接融資,輕直接融資Ⅱ.重銀行融資,輕證券市場融投資Ⅲ.重股市,輕債市Ⅳ.重國債,輕企債

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正確選項(xiàng)）

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.金融市場的功能包括()。Ⅰ.資金融通功能Ⅱ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能Ⅲ.提供流動(dòng)性功能Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理功能

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（√）

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ3.2012年9月20日,全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司在國家工商總局注冊成立,注冊資本()億元。

A.10

B.20

C.30（正確答案）

D.404.下列關(guān)于金融市場分類的說法中,正確的有()。Ⅰ.按照交割方式劃分,可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場Ⅱ.按照發(fā)行流通性質(zhì)劃分,可以分為一級市場和二級市場Ⅲ.按照組織方式劃分,可以分為交易所市場和場外交易市場Ⅳ.按照交易工具劃分,可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（正確選項(xiàng)）

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.國際金融市場一體化的重要表現(xiàn)為()。Ⅰ.金融資產(chǎn)交易的國際化Ⅱ.各個(gè)金融市場和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的一體化國際金融市場Ⅲ.國際金融產(chǎn)品交易價(jià)格一體化Ⅳ.世界銀行得到空前發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅱ（√）

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.金融市場的主要參與者不包括()。

A.政府部門

B.金融機(jī)構(gòu)

C.公益組織（正確選項(xiàng)）

D.個(gè)人7.二板市場指的是()。

A.微型企業(yè)板塊市場

B.主板市場

C.中小企業(yè)板塊市場

D.創(chuàng)業(yè)板市場（正確答案）8.()是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。

A.信托市場

B.回購協(xié)議市場

C.股權(quán)投資市場

D.融資租賃市場（正確答案）9.基礎(chǔ)貨幣等于通貨和()的總和。

A.準(zhǔn)備金（√）

B.活期存款

C.定期存款

D.企業(yè)存款10.美國次貸危機(jī)爆發(fā)的原因有()。Ⅰ.美國金融機(jī)構(gòu)長期盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款Ⅱ.美國的利率上升和住房市場持續(xù)降溫Ⅲ.過剩的流動(dòng)性紛紛涌向證券市場和房地產(chǎn)市場,引起資產(chǎn)泡沫Ⅳ.次貸違約率不斷上升

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正確答案）

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動(dòng)是指()。

A.國際貸款（正確選項(xiàng)）

B.銀行資金調(diào)撥

C.國際證券投資

D.國際直接投資12.非證券金融市場包括()。Ⅰ.股權(quán)投資市場Ⅱ.信托市場Ⅲ.資本市場Ⅳ.融資租賃市場

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ（正確答案）

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ13.按照輻射地域劃分,金融市場可以分為()。Ⅰ.國際金融市場Ⅱ.國內(nèi)金融市場Ⅲ.直接融資市場Ⅳ.間接融資市場

A.Ⅰ、Ⅱ（正確答案）

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ14.國際資本流動(dòng)按資本的使用期限長短可分為長期資本流動(dòng)和短期資本流動(dòng)。以下屬于長期資本流動(dòng)的有()。Ⅰ.國際貸款Ⅱ.貿(mào)易資本流動(dòng)Ⅲ.國際直接投資Ⅳ.投機(jī)性資本流動(dòng)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ（正確選項(xiàng)）

D.Ⅱ、Ⅲ15.一頭連著貨幣市場,一頭連著資本市場,一頭連著產(chǎn)業(yè)市場,既能融資又能投資,被譽(yù)為具有無窮的經(jīng)濟(jì)活化作用的金融產(chǎn)品是()。

A.股票

B.債券

C.基金

D.信托（正確選項(xiàng)）16.貨幣市場是指融資期限在一年及一年以下的金融市場,其中不包括()。Ⅰ.同業(yè)拆借市場Ⅱ.股票市場Ⅲ.票據(jù)市場Ⅳ.債券市場

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ（正確答案）17.下列選項(xiàng)中,屬于金融市場特點(diǎn)的是()。

A.市場交易價(jià)格的不一致性

B.市場交易活動(dòng)的集中性（√）

C.交易主體角色的固定性

D.市場商品的普遍性18.金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”,分別指的是金融市場的()。

A.聚斂功能;資源配置功能

B.財(cái)富功能;資源配置功能

C.聚斂功能;反映功能（√）

D.財(cái)富功能;反映功能19.下列關(guān)于金融市場特點(diǎn)的敘述中,正確的有()。Ⅰ.市場參與者之間的關(guān)系不是單純的買賣關(guān)系Ⅱ.市場交易必須在有形的場所中進(jìn)行Ⅲ.金融市場是以資金為交易對象的市場Ⅳ.市場參與者之間的關(guān)系是一種借貸關(guān)系

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ（正確答案）

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ20.下列關(guān)于匯率的說法,錯(cuò)誤的是()。

A.在資本安全性與流動(dòng)性不變時(shí),當(dāng)一國的利率水平相對高于他國時(shí),該國貨幣匯率趨于上浮

B.緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策通常會使該國貨幣匯率上升

C.當(dāng)一國發(fā)生國際收支逆差時(shí),通常外匯匯率會下跌,本幣匯率會上升（√）

D.從長期看,匯率終將根據(jù)貨幣實(shí)際購買力而自行調(diào)整到合理的水平21.關(guān)于同業(yè)拆借市場的特點(diǎn),下列說法正確的是()。Ⅰ.融資期限短Ⅱ.對市場參與者信譽(yù)有較高的要求Ⅲ.市場準(zhǔn)入嚴(yán)格Ⅳ.利率由雙方協(xié)商決定

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正確答案）

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ22.按照交割方式的不同,可以將金融市場分類為()。Ⅰ.貨幣市場Ⅱ.現(xiàn)貨市場Ⅲ.外匯市場Ⅳ.衍生品市場

A.Ⅱ、Ⅳ（正確選項(xiàng)）

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ23.下列屬于金融市場中常見的風(fēng)險(xiǎn)的有()。Ⅰ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.市場風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正確選項(xiàng)）24.金融期權(quán)中,屬于實(shí)值期權(quán)的有()。Ⅰ.看漲期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格Ⅱ.看漲期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格Ⅲ.看跌期權(quán)的敲定價(jià)格高于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格Ⅳ.看跌期權(quán)的敲定價(jià)格低于相關(guān)期貨合約的當(dāng)時(shí)市場價(jià)格

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ（√）

D.Ⅱ、Ⅳ25.國際金融市場慣用的參考利率中,除國債利率外,還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率()Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率()Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正確答案）26.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中,用P→W→C→Y表示財(cái)富傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)過程中,其中的C表示的是()。

A.股票價(jià)格

B.貨幣價(jià)格

C.財(cái)富

D.消費(fèi)（正確選項(xiàng)）27.歐洲貨幣市場是指非居民之間以()為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外從事該種貨幣借貸業(yè)務(wù)的市場。

A.銀行（√）

B.保險(xiǎn)公司

C.基金公司

D.券商28.國際貨幣基金組織總部位于()。

A.華盛頓（正確答案）

B.巴黎

C.紐約

D.斯德哥爾摩29.國際貨幣基金組織總部位于()。

A.華盛頓（√）

B.巴黎

C.紐約

D.斯德哥爾摩30.()制度是一國在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下,有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。

A.ETF

B.LOF

C.QDII

D.QFII（√）31.關(guān)于全球化及科技對金融市場的影響,以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風(fēng)險(xiǎn)的互相關(guān)聯(lián)（正確答案）

B.在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式

C.先進(jìn)成熟的現(xiàn)代科技促進(jìn)了資金在國際間的快速有效流動(dòng)

D.大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動(dòng)32.下列屬于短期金融資產(chǎn)市場的是()。

A.資本市場

B.貨幣市場（正確答案）

C.股票市場

D.債券市場33.證券市場本質(zhì)上是()交換的場所。

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.信用

C.價(jià)格

D.價(jià)值直接（√）34.在Ms=m×B中,B表示()。

A.原始存款

B.基礎(chǔ)貨幣（正確選項(xiàng)）

C.貨幣乘數(shù)

D.派生存款35.關(guān)于國際金融市場,說法正確的是()。Ⅰ.國際金融市場是金融資產(chǎn)跨越國界交易的場所Ⅱ.產(chǎn)品同時(shí)向許多國家的投資者發(fā)行Ⅲ.不受一國法令制約Ⅳ.離岸金融市場是無形市場,只存在于某一城市或地區(qū)而不在一個(gè)固定的交易場所

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正確選項(xiàng)）36.長期資本流動(dòng)的主要方式不包括()。

A.國際直接投資

B.銀行資金調(diào)撥（正確答案）

C.國際證券投資

D.國際貸款37.下列屬于資本流出的是()。

A.外國對本國的負(fù)債減少

B.本國對外國的債務(wù)增加

C.本國對外國的債務(wù)減少（√）

D.本國在外國的資產(chǎn)減少38.信托市場的主體是()。

A.信托投資活動(dòng)

B.信托產(chǎn)品

C.信托當(dāng)事人（正確答案）

D.信托關(guān)系人39.金融危機(jī)的具體表現(xiàn)包括()。Ⅰ.金融資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模倒閉或?yàn)l臨倒閉Ⅲ.股市或債市暴跌Ⅳ.某上市公司股票急劇下跌

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（正確答案）

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ40.隨著國際經(jīng)濟(jì)、金融形勢的變化,目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備,為管理好這部分資金,成立了代表國家進(jìn)行投資的()。

A.主權(quán)財(cái)富基金（正確答案）

B.信托投資公司

C.國家開發(fā)銀行

D.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司41.西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中,用P→W→C→Y表示財(cái)富傳導(dǎo)機(jī)制的傳導(dǎo)過程,其中的W表示的是()。

A.財(cái)富（正確選項(xiàng)）

B.貨幣供給

C.消費(fèi)

D.股票價(jià)格42.通過融資租賃的形式獲得資金支持的金融業(yè)務(wù)被稱為()。

A.經(jīng)營租賃

B.金融租賃（正確選項(xiàng)）

C.短期租賃

D.長期租賃43.下列選項(xiàng)中,不屬于金融危機(jī)特征的是()。

A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

B.企業(yè)大量倒閉,失業(yè)率提高,社會普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯（正確選項(xiàng)）

D.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值44.作為國際支付手段的外匯應(yīng)具備()。Ⅰ.可支付性Ⅱ.可收益性Ⅲ.可獲得性Ⅳ.可兌換性

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ（正確答案）

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ