《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準》及實施方案介紹課件VIP

《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量

管理良好標準》及實施方案介紹中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會China

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Commission銀監(jiān)會統(tǒng)計部

2011年5月31日1目錄制定《良好標準》的必要性《良好標準》主要內(nèi)容《良好標準》實施方案中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員2會China

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Commission提高銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量已迫在眉睫中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員3會China

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Commission近年來，銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)和客戶風險統(tǒng)計信息系統(tǒng)不斷完善，數(shù)據(jù)及時性和全面性基本可以保證，但在準確性上存在較大差距。2009年以來，統(tǒng)計部先后組織對7家銀行開展統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，累計發(fā)出了345份事實確認書，發(fā)現(xiàn)了5000多億元的數(shù)據(jù)差錯。銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管理普遍存在較大缺陷數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方面存在的主要問題管理不規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員4會China

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Commission制度不落實系統(tǒng)不完善隊伍建設不到位流程不科學對監(jiān)管統(tǒng)計工作重視不夠制定《良好標準》的目的和意義中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員5會China

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Commission要提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，必須從根本上解決體制和機制問題，從銀行基礎數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設抓起?！读己脴藴省窞殂y行持續(xù)、全面加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理提供方向和抓手。通過實施評估，幫助銀行改進數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，努力達到《良好標準》的要求。完善監(jiān)管功能和模式，實現(xiàn)監(jiān)管當局和銀行良性互動的積極探索和創(chuàng)新。目錄制定《良好標準》的必要性《良好標準》主要內(nèi)容《良好標準》實施方案中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員6會China

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Commission《良好標準》基本框架中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員7會China

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Commission五個部分15項原則/61條標準組織機構及人員1.組織領導（3條標準）3.崗位設置（5條標準）2.歸口管理（3條標準）4.團隊建設（4條標準）制度建設5.管理制度（3條標準）6.業(yè)務制度（4條標準）系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準7.基礎系統(tǒng)（5條標準）9.數(shù)據(jù)標準（3條標準）8.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)（6條標準）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價10.日常監(jiān)控（5條標準）12.考核評價（3條標準）11.監(jiān)督檢查（6條標準）數(shù)據(jù)的報送、應用和存儲13.數(shù)據(jù)報送（4條標準）15.資料存儲（3條標準）14.分析應用（4條標準）第一部分：組織機構及人員對董事會和高管層在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責，以及管理體制、監(jiān)管統(tǒng)計崗位設置和團隊建設等方面設定了標準。

董事會制定相關政策

高級管理層確立目標，建立機制和流程，明確權和責任

法定代表人或主要負責人對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責1.組織領導

統(tǒng)一管理、分級負責

總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門

歸口管理部門組織管理本機構的監(jiān)管統(tǒng)計工作

分支機構確定相

應的歸口管理部門2.歸口管理

歸口管理部門設立專職崗位

相關業(yè)務部門設立專職或兼職崗位

崗位職責明確，設立A、B角

崗位履職所需資源能滿足3.崗位設置

人員數(shù)量滿足工作需要

統(tǒng)計人員具有良好的操守和技能

定期進行科學、系統(tǒng)的培訓

激勵約束機制合理有效4.團隊建設中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員8會China

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Commission原則1：組織領導中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員9會China

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Commission銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，明確政策和目標，建立機制和流程，落實各環(huán)節(jié)責任。1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，并定期對其有效性和執(zhí)行情況進行評估。1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標，建立機制和流程，明確職權和責任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進行評估，并有效落實數(shù)據(jù)質(zhì)量問責制。1.3銀行法定代表人或主要負責人對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責，親自或委派領導班子成員（以下簡稱“主管領導”）組織領導監(jiān)管統(tǒng)計工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計事項能夠及時研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。原則2：歸口管理銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機構的監(jiān)管統(tǒng)計工作。2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，授權其負責全行監(jiān)管統(tǒng)計領導、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。2.2總行歸口管理部門根據(jù)授權負責制定全行監(jiān)管統(tǒng)計工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關業(yè)務部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領導報告。2.3銀行各級分支機構確定相應的歸口管理部門，負責本級機構監(jiān)管統(tǒng)計工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領導下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)計相關職責。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員10會China

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Commission原則3：崗位設置現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員11會China

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Commission銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門和其他相關業(yè)務部門設立相應的監(jiān)管統(tǒng)計崗位，崗位職責明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源。3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設立與本行業(yè)務規(guī)模和復雜程度相適應的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計相關業(yè)務部門設立與其部門業(yè)務規(guī)模和復雜程度相適應的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。3.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務和內(nèi)容，分工明確，職責清晰，各崗位均設立A、B角。3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務預算滿足各崗位履職所需，包括設備、差旅、培訓等支出。3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設置能體原則4：團隊建設銀行建設一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的激勵約束機制。4.1銀行應根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員12會China

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Commission4.2監(jiān)管統(tǒng)計人員應具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務，具備必要的協(xié)調(diào)溝通能力。4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定期進行科學、系統(tǒng)的培訓，培訓的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。第二部分：制度建設對銀行建立全面、科學和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度和業(yè)務制度設定了標準。

歸口管理部門牽頭其他相關業(yè)務部門建立監(jiān)管統(tǒng)計管理制度

歸口管理部門持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計管理制度

統(tǒng)計管理制度報監(jiān)管機構備案5.管理制度

歸口管理部門組織其他相關業(yè)務部門制定統(tǒng)計業(yè)務制度

統(tǒng)計業(yè)務制度對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出規(guī)定

持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計業(yè)務制度

統(tǒng)計業(yè)務制度報監(jiān)管機構備案6.業(yè)務制度中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員13會China

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Commission原則5：管理制度銀行建立全面、科學和有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴肅性。5.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭其他相關業(yè)務部門建立符合銀行監(jiān)管要求的統(tǒng)計管理制度。統(tǒng)計管理制度的內(nèi)容包括但不限于組織管理、部門職責、協(xié)調(diào)機制、

安全保密、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制以及監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理等方面，并以文件的形式下發(fā)執(zhí)行。5.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計管理制度。5.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計管理制度報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（以下簡稱監(jiān)管機構）備案，管理制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構報告。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員14會China

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Commission原則6：業(yè)務制度銀行建立適應本行業(yè)務實際的監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務制度，做好監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源和統(tǒng)計項目的歸屬管理。6.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門組織其他相關業(yè)務部門制定符合本行實際的統(tǒng)計業(yè)務制度。統(tǒng)計業(yè)務制度覆蓋所有的監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)要求，并正式發(fā)布。6.2統(tǒng)計業(yè)務制度對監(jiān)管統(tǒng)計的內(nèi)容、方法和口徑等方面做出統(tǒng)一規(guī)定，保證監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)中每一個統(tǒng)計項目的歸屬關系及取數(shù)路徑清晰、準確。6.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)監(jiān)管要求和管理實際，組織其他相關業(yè)務部門持續(xù)評價和及時更新統(tǒng)計業(yè)務制度。6.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門將本行的統(tǒng)計業(yè)務制度報監(jiān)管機構備案，業(yè)務制度若有重大調(diào)整或變化，及時向監(jiān)管機構報告。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員15會China

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Commission第三部分：系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準對銀行基礎系統(tǒng)和監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)在全面覆蓋、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能和靈活性方面提出了標準，并對數(shù)據(jù)標準化提出了要求。

全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的業(yè)務領域和機構

設計、建設和升級改造充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務需求

數(shù)據(jù)維護管理制度和流程完備

系統(tǒng)信息動態(tài)更新

具有良好的可拓展性7.基礎系統(tǒng)

納入本行信息系統(tǒng)建設規(guī)劃

實現(xiàn)流程控制程序化

良好的質(zhì)量控制功能

建立應急處置機制

完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及操作說明

較強的可拓展性和靈活性8.監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)

納入本行信息標準化規(guī)劃

符合國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定

在監(jiān)管統(tǒng)計相關的業(yè)務領域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行9.數(shù)據(jù)標準中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員16會China

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Commission原則7：基礎系統(tǒng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員17會China

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Commission銀行業(yè)務及管理基礎系統(tǒng)實現(xiàn)對監(jiān)管統(tǒng)計涉及的各項基礎業(yè)務和管理信息的全面覆蓋，數(shù)據(jù)維護管理制度和流程完備，具有較強的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制功能，保證系統(tǒng)信息全面、及時、準確反映業(yè)務實際。7.1業(yè)務及管理基礎系統(tǒng)的設計、建設和升級改造征詢并充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務需求，系統(tǒng)功能支持監(jiān)管統(tǒng)計信息自動采集。7.2業(yè)務及管理基礎系統(tǒng)涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計涉及的全行各業(yè)務領域及各類相關機構。如由于新的監(jiān)管要求變化而暫時無法實現(xiàn)全覆蓋，要有明確的系統(tǒng)完善時間安排。7.3業(yè)務及管理基礎系統(tǒng)有完備的數(shù)據(jù)維護管理制度和流程，尤其是要有對質(zhì)疑信息明確核查和糾正的相關規(guī)定。7.4業(yè)務及管理基礎系統(tǒng)信息及時錄入，經(jīng)過復核，并動態(tài)更新，保證全面、及時、準確地反映業(yè)務實際。對監(jiān)管統(tǒng)計人員及系統(tǒng)管理人員反饋的存在完整性、準確性等缺陷的質(zhì)疑信息，及時予以核查并糾正。7.5業(yè)務及管理基礎系統(tǒng)具有良好的可拓展性，滿足新業(yè)務、新產(chǎn)品和監(jiān)管新要求的需要，并為監(jiān)管統(tǒng)計管理系統(tǒng)預留能夠靈活加載的數(shù)據(jù)接口。China

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Commission原則8：監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)銀行建立適應監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的、完善的監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)，實現(xiàn)流程控制的程序化，能夠自動提取和加載所需數(shù)據(jù)，有良好的質(zhì)量控制與錯誤信息提示功能，保障數(shù)據(jù)安全和規(guī)范操作，并具有可拓展性和靈活性。析功能。8.1銀行將監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)建設納入本行信息系統(tǒng)建設整體規(guī)劃，系統(tǒng)框架設計符合監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務及管理要求，并配備充足的信息科技支持資源。8.2銀行監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)實現(xiàn)流程控制的程序化，綜合處理監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務，能夠自動提取相關系統(tǒng)所涵蓋的全部監(jiān)管要求數(shù)據(jù)，能夠加載標準化的外部數(shù)據(jù)。8.3監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具有良好的質(zhì)量控制功能，能自動實現(xiàn)總分、表內(nèi)、表間檢驗和預警提示的需要，能靈活設定參與檢驗的機構、指標的邏輯關系，自動提示異常變動及錯誤情況。8.4銀行采取適當?shù)陌踩婪洞胧?，建立應急處置機制，保證監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保證數(shù)據(jù)安全。8.5監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)附有完備的系統(tǒng)取數(shù)規(guī)則及系統(tǒng)操作說明，為統(tǒng)計人員提供操作規(guī)范。8.6監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)具備較強的可拓展性和靈活性，能根據(jù)監(jiān)管要求，靈活、方便地增加新

的監(jiān)管指標或報表數(shù)據(jù)采集，具有靈活定制分析報表、合理管理中各國類銀口行徑業(yè)數(shù)監(jiān)據(jù)督等管統(tǒng)計理應委用員1分8會原則9：數(shù)據(jù)標準中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員19會China

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Commission銀行數(shù)據(jù)標準化規(guī)劃統(tǒng)籌考慮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化，全面覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)及指標。數(shù)據(jù)標準符合國家

標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定，在監(jiān)管統(tǒng)計相關的業(yè)

務領域及系統(tǒng)中規(guī)范執(zhí)行。9.1銀行充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計要求，將監(jiān)管統(tǒng)計所涉及的數(shù)據(jù)標準納入本行信息標準化規(guī)劃。9.2監(jiān)管統(tǒng)計相關的銀行數(shù)據(jù)標準符合國家標準化政策及監(jiān)管統(tǒng)計規(guī)定。數(shù)據(jù)標準明確，文檔規(guī)范。9.3銀行與監(jiān)管統(tǒng)計相關的業(yè)務領域及系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的業(yè)務規(guī)范和技術標準，建立全行統(tǒng)一的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)架構，客戶、產(chǎn)品、機構、賬戶等基礎信息跨系統(tǒng)保持名稱、定義、口徑、來源等方面的一致性。各系統(tǒng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換標準，實現(xiàn)系統(tǒng)間信息共享。第四部分：數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價對銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系、統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度和考核評價體系提出了標準。

建立有效的統(tǒng)計數(shù)據(jù)全流程質(zhì)量監(jiān)控機制

相關業(yè)務部門適時監(jiān)控本部門數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量

歸口管理部門對統(tǒng)計數(shù)據(jù)實施跟蹤監(jiān)控和總體復核，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬

歸口管理部門定期通報監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量10.日常監(jiān)控

將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍

建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，歸口管理部門牽頭組織

相關業(yè)務部門定期檢查數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量

對重大問題依規(guī)予以問責和處理11.監(jiān)督檢查

歸口管理部門定期考評數(shù)據(jù)質(zhì)量并公布

相關業(yè)務部門考核評價數(shù)據(jù)源管理工作,落實激勵約束措施

考核結果納入本機構績效考核體系12.考核評價中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員20會China

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Commission原則10：日常監(jiān)控據(jù)質(zhì)量情況，總結交流經(jīng)驗，并提請實施問責。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員21會China

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Commission銀行建立有效的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量實施持續(xù)監(jiān)測，采取有力措施，落實各環(huán)節(jié)責任，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。10.1銀行建立有效的覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)生產(chǎn)報送全流程的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控機制。10.2監(jiān)管統(tǒng)計相關業(yè)務部門對本部門監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量適時監(jiān)控，對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門提出的數(shù)據(jù)源質(zhì)量問題及時整改，保證數(shù)據(jù)源信息的準確性和完整性。10.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)實施有效的跟蹤監(jiān)控，強化總體復核，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，反饋到相關責任部門并督促其及時糾正。10.4監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門建立與報表頻度相適應的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測臺賬，對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量問題實時記錄，定期分析。10.5監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期通報相關業(yè)務部門和分支機構提供的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)China

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Commission原則11：監(jiān)督檢查銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施。11.1銀行將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入內(nèi)控合規(guī)檢查范圍，內(nèi)控合規(guī)管理部門在制定年度檢查計劃時充分考慮監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的意見和建議。11.2銀行建立監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查制度。歸口管理部門定期牽頭組織行內(nèi)監(jiān)管統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)制度的執(zhí)行及其數(shù)據(jù)質(zhì)量等情況。11.3歸口管理部門將統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告報主管領導，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的重大問題，責和處理。提交內(nèi)控合規(guī)部門跟蹤檢查，并報監(jiān)管機構。11.4銀行督促被查單位根據(jù)統(tǒng)計現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題以及歸口管理部門的要求實施整改，及時對整改情況跟蹤評價，確保整改落實到位。11.5監(jiān)管統(tǒng)計相關業(yè)務部門定期對監(jiān)管統(tǒng)計的數(shù)據(jù)源信息質(zhì)量進行檢查，及時組織整改，并將檢查整改結果抄送監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。11.6銀行對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題，依據(jù)有關規(guī)定對中相國關銀部行門業(yè)及監(jiān)責督任管人理予委以員22問會原則12：考核評價中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員23會China

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Commission銀行建立有效的考核評價體系和獎懲機制，保障全系統(tǒng)監(jiān)管統(tǒng)計工作的有效落實。12.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期對相關業(yè)務部門和分支機構提供數(shù)據(jù)的質(zhì)量情況進行考核和評價，考評結果在行內(nèi)公布。12.2監(jiān)管統(tǒng)計相關業(yè)務部門按照業(yè)務范圍對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)源管理工作進行考核評價，落實相應的激勵約束措施。12.3銀行將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核結果納入本機構績效考核體系。第五部分：數(shù)據(jù)的報送、應用和存儲對銀行數(shù)據(jù)報送管理、數(shù)據(jù)分析應用和資料存儲提出了標準。

加強數(shù)據(jù)報送管理

建立報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度

實現(xiàn)快速、安全傳輸，并建立報送應急預案

數(shù)據(jù)報送符合監(jiān)管統(tǒng)計制度要求13.數(shù)據(jù)報送

充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計信息

歸口管理部門牽頭建立監(jiān)管統(tǒng)計分析框架

相關業(yè)務部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計信息

關注報送信息與對外披露信息間的差異14.分析應用

統(tǒng)一管理，建立管理流程和歸檔制度

內(nèi)部職能變更、人員變動時，做好資料交接存檔

歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計資料15.資料存儲中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員24會China

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Commission原則13：數(shù)據(jù)報送銀行加強向監(jiān)管機構報送數(shù)據(jù)環(huán)節(jié)的管理，積極落實各項報送要求，認真審核，減少遲報、漏報和差錯。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員25會China

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Commission13.1銀行建立數(shù)據(jù)報送流程管理制度和報送聯(lián)系人制度，保障與監(jiān)管機構聯(lián)系暢通。13.2銀行與監(jiān)管機構建立網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)的快速、安全傳輸，按監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定的頻度和時間要求及時報送數(shù)據(jù)信息，并建立監(jiān)管統(tǒng)計報送應急預案。13.3數(shù)據(jù)報送符合監(jiān)管統(tǒng)計制度要求，不存在漏報的數(shù)據(jù)信息，保證填報地區(qū)、機構范圍和統(tǒng)計數(shù)據(jù)的完整性。13.4數(shù)據(jù)報送的文件格式正確，系統(tǒng)能正常讀取數(shù)據(jù)，符合邏輯校驗關系要求。對數(shù)據(jù)異常變化的質(zhì)詢能做出合理解釋；對歷史數(shù)據(jù)進行修改，說明緣由，并報送監(jiān)管機構備案。原則14：分析應用中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員26會China

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Commission銀行在保密安全的前提下充分共享和使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本機構經(jīng)營決策和風險管理服務，同時通過擴大共享、加強分析、適時披露，促進數(shù)據(jù)質(zhì)量提升。14.1監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計信息合理分類，對相關業(yè)務部門設定合理的用戶權限，充分實現(xiàn)機構內(nèi)的統(tǒng)計信息共享，擴大應用范圍。14.2監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門牽頭建立全面、科學的監(jiān)管統(tǒng)計信息分析框架，做好監(jiān)管統(tǒng)計信息的監(jiān)測、分析和風險預警工作。14.3相關業(yè)務部門有效分析使用監(jiān)管統(tǒng)計信息，為本行合規(guī)審慎經(jīng)營提供決策參考，并以此推動數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高。14.4銀行應關注報送監(jiān)管機構的監(jiān)管統(tǒng)計信息與對外披露的相關信息間的差異，并將其中重大差異主動向監(jiān)管機構做出說明。原則15：資料存儲銀行按照規(guī)定加強對監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)信息的安全性和連續(xù)性。15.1銀行對監(jiān)管統(tǒng)計資料統(tǒng)一管理，根據(jù)保密規(guī)定和檔案管理要求，建立全面、嚴密的管理流程和歸檔制度。15.2當內(nèi)部職能變更、人員變動時，做好監(jiān)管統(tǒng)計資料交接存檔工作。15.3監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門定期整理監(jiān)管統(tǒng)計資料，做到相關統(tǒng)計資料口徑可比、數(shù)據(jù)連續(xù)、存儲安全，提高監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的研究和使用價值。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員27會China

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Commission目錄制定《良好標準》的必要性《良好標準》主要內(nèi)容《良好標準》實施方案中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員28會China

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Commission評估要求中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員29會China

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Commission評估方式：評估先由銀行業(yè)金融機構進行自評，監(jiān)管機構在此基礎上對銀行進行外部評估。評估方法：從標準的評估入手，先得出每一條標準的評估結果，然后綜合每項原則下各條標準的評估結果，得出每項原則的評估結論。評估要素：“有沒有”：是否制定了規(guī)范的制度文件或者其他具有約束性的書面材料。“做沒做”：這些制度文件是否得到了全面和實質(zhì)性地執(zhí)行?！白龅煤貌缓谩保簣?zhí)行是否達到了預期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能否滿足監(jiān)管要求。評估等級符合完全達到要求，沒有明顯不足較不符合規(guī)章制度和政策程序存在較明顯缺陷；有關政策和程序在實際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性影響。不符合在