貸款營銷活動方案

竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)文檔/雙擊可除貸款營銷活動方案篇一：銀行貸款業(yè)務(wù)策劃書漓苑銀行貸款業(yè)務(wù)策劃書目錄一、貸款業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略??????????????????????2二、貸款業(yè)務(wù)規(guī)則及權(quán)限劃分、貸款結(jié)構(gòu)??????????????2三、貸款流程??????????????????????????5四、貸款規(guī)模和比率控制???????????????????7五、貸款風(fēng)險(xiǎn)??????????????????????????9六、貸款的擔(dān)保?????????????????????????10七、貸款的管理制度???????????????????????11八、貸款的營銷?????????????????????????13九、附錄????????????????????????????15一、漓苑銀行貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略漓苑銀作為新興發(fā)展的銀行，是具備現(xiàn)代經(jīng)營管理理念、創(chuàng)新的金融服務(wù)意識的新興銀行，在如今競爭激烈的環(huán)境下，我行就此針對桂林市貸款業(yè)務(wù)提出可行性的發(fā)展戰(zhàn)略。戰(zhàn)略目標(biāo)：建設(shè)成面向桂林地區(qū)服務(wù)多元、城鄉(xiāng)聯(lián)動的銀行，在未來五年內(nèi)將資源集中于發(fā)展一定范圍內(nèi)（1000萬至1億）的中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)以及最高可貸2000萬的個人貸款業(yè)務(wù)。規(guī)范化管理，全面提升信貸業(yè)務(wù)水平，確保將不良貸款率控制在低于1.5%，優(yōu)化自身貸款結(jié)構(gòu)，打造成為信譽(yù)好、知名度高的銀行。預(yù)計(jì)20XX~20XX年我行的存貸款比例為70%。戰(zhàn)略定位：我行作為一家典型的中小商業(yè)銀行，依據(jù)整體規(guī)劃布局，主要面向中小企業(yè)和個人貸款，為其量身定做一系列的金融產(chǎn)品和服務(wù)。戰(zhàn)略措施：1、加強(qiáng)整合營銷力度，進(jìn)一步強(qiáng)化桂林地區(qū)的業(yè)務(wù)布局和客戶培植。2、進(jìn)一步大力推進(jìn)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提供多元化的金融服務(wù)，不斷滲透客戶群體，發(fā)掘客戶價(jià)值。3、加強(qiáng)貸款管理監(jiān)督職能，優(yōu)化貸款資源配置，控制不良貸款，逐步完善風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，貸后責(zé)任制等。二、貸款業(yè)務(wù)規(guī)則及權(quán)限劃分、貸款分類①貸款業(yè)務(wù)規(guī)則和要求：貸款人的基本申請條件審核.漓苑銀行借款人應(yīng)具備的基本條件包括：1.恪守信用，有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已清償;2.除自然人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)(主管機(jī)關(guān))辦理年檢手3.已經(jīng)開立基本賬戶或一般存款賬戶;4.除國務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有限公司對外股本權(quán)益性投資累計(jì)額不超過凈資產(chǎn)的50%;5.資產(chǎn)負(fù)債率符合貸款人的要求;6.申請中長期貸款的、新建項(xiàng)目的企業(yè)法人所有者權(quán)益與所需總投資的比例不低于國家規(guī)定的投資項(xiàng)目的資本金比例。有下列情形之一者，漓苑銀行不對其發(fā)放貸款：1不具備貸款主體資格和基本條件;2.生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明文禁止的產(chǎn)品、項(xiàng)目;3.違反國家外匯管理規(guī)定;4.建設(shè)項(xiàng)目按國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)報(bào)有關(guān)部門批準(zhǔn)而未取得批準(zhǔn)文件;5.生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目未取得環(huán)境保護(hù)部門許可;6.在實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營、合并(兼并)、合作、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保;7.有其他嚴(yán)重違法經(jīng)營行為。（二）漓苑銀行確定貸款申請貸款的額度對于我們漓苑銀行來說，小規(guī)模貸款是我們在桂林市發(fā)展的主要市場，這個貸款額度劃分為對于個人小額擔(dān)保貸款金額、還款和計(jì)息方式由借貸雙方商定，對有發(fā)展前景、信用好、有還貸能力的經(jīng)營項(xiàng)目，一般最高個人貸款不超過5萬元，其中，對符合小額擔(dān)保貸款條件的城鄉(xiāng)婦女最高個人貸款額度為8萬元。合伙經(jīng)營和組織起來就業(yè)的，可根據(jù)人數(shù)和項(xiàng)目，適當(dāng)擴(kuò)大貸款規(guī)模，具體貸款額度由經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)根據(jù)借款人實(shí)際情況自行確定，最高單筆不超過100萬元，其中，由符合條件的婦女合伙經(jīng)營和組織起來就業(yè)的，經(jīng)辦銀行可將人均最高貸款額度提高至10萬元。對符合貸款條件的勞動密集型小企業(yè)，根據(jù)企業(yè)實(shí)際招收人數(shù)，合理確定貸款額度，最高單筆不超過200萬元。（三）漓苑銀行貸款人的擔(dān)保物的審核對于貸款人的擔(dān)保物核查是漓苑銀行的重點(diǎn)，第一確定擔(dān)保物：第二擔(dān)保物的權(quán)限要明確；第三貸款后擔(dān)保物的跟蹤；第四違約后擔(dān)保物的處理。(四）漓苑銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理,控制和防范風(fēng)險(xiǎn)，明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。漓苑商業(yè)銀行貸款，對內(nèi)應(yīng)遵行以下規(guī)定：（一）資本充足率不得低于百分之八；（二）貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五；（三）流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；（四）對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十；（五）中國人民銀行對資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。②漓苑銀行的分類漓苑銀行貸款主要分為個人貸款和公司貸款，而對于我們漓苑銀行來說發(fā)展建立客戶群是我們首要選擇，而我行主要是發(fā)展小規(guī)模個人中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)為主，大公司貸款業(yè)務(wù)為輔的初級發(fā)展階段。個人貸款：小規(guī)模貸款是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)大，收益率比較低但是客戶群大的潛在客戶群，并且隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這部分客戶群體的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)能力不斷的加強(qiáng)，而且他們的需求也不斷的加強(qiáng)，他們主要貸款是為了個人住房、汽車、一般助學(xué)貸款等消費(fèi)性的個人貸款。對此爭取這部分的客戶是我們銀行的主要市場定位。對于這部分個人小規(guī)模貸，回避其潛在的風(fēng)險(xiǎn)主要我加強(qiáng)質(zhì)押物的要求，調(diào)低利率作為引導(dǎo)其積極的貸款。個人貸款主要可以分為個人消費(fèi)貸款和個人投資貸款，個人消費(fèi)貸款是指漓苑銀行發(fā)放的用于解決借款客戶在日常生活消費(fèi)以促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)有效運(yùn)行和促進(jìn)桂林市的消費(fèi)發(fā)展的。客戶群體主要是桂林市內(nèi)具有償還能力，信用高，道德品質(zhì)良好的借款消費(fèi)群體。個人投資貸款主要是面對桂林市的一些有能力的投資者，這類貸款主要是有高的信用和有抵押物作為擔(dān)保的投資者。公司商業(yè)貸款：漓苑銀行公司貸款對象是在桂林市經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企業(yè)法人和符合商業(yè)銀行貸款條件的公司客戶。這部分客戶主對于小規(guī)模企業(yè)中小企業(yè)是主要的潛在客戶而大企業(yè)為輔助貸款業(yè)務(wù)，這部分所以占銀行的貸款份額很重，但是由于我市存在大銀行壟斷為主，我行是新成立的小銀行缺乏競爭力，這部分的公司貸款也主要通過低利率高質(zhì)量服務(wù)來吸引其貸款打企業(yè)，而對于中小企業(yè)在桂林市發(fā)展中缺乏資金，它們是我們銀行發(fā)展的主要客戶。而公司商業(yè)貸款主要分為公司經(jīng)營貸款和公司投資貸款。公司經(jīng)營貸款主要是面對桂林市經(jīng)營狀況良好、信譽(yù)和盈利能力強(qiáng)的公司進(jìn)行貸款，根據(jù)公司其發(fā)展需要和基本經(jīng)營狀況來確定其貸款額度，建立起雙方透明誠信的關(guān)系。然后是公司投資貸款主要在桂林市中尋找那些收益高經(jīng)驗(yàn)豐富、管理和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)投資機(jī)構(gòu)，對于這類機(jī)構(gòu)我們應(yīng)該積極與其建立長期的合作關(guān)系，為銀行的盈利達(dá)到最大化。三、貸款流程(一)借款人提出貸款申請借款人若需要漓苑銀行貸款，應(yīng)當(dāng)向漓苑銀行或其經(jīng)辦機(jī)構(gòu)直接提出書面申請，填寫《貸款申請書》。申請書的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括貸款金額、貸款用途、償還能力及還款方式，同時還須向銀行提交以下材料：1、借款人及保證人基本情況；2、上半年度、今年度的財(cái)務(wù)報(bào)告，時刻關(guān)注3、糾正原有不合理占用貸款的情況；4、抵押物、質(zhì)押的證明及保證人擬同意保證的有關(guān)證明文件；5、項(xiàng)目建議書和可行性報(bào)告；6、漓苑銀行認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)材料；7、固定資金貸款必須在申請時附研究報(bào)告、最近的技術(shù)改造方案或經(jīng)接受的計(jì)劃任務(wù)書、初步設(shè)計(jì)和總概算。(二)銀行的審批篇二：銀行戶外活動營銷方案just慶it創(chuàng)意說明：justdoit的意思是不要多想，踏踏實(shí)實(shí)地照我做就是了。熱烈慶祝中華人民共和國成立六十周年某某銀行09年下半年主題營銷活動策劃前言某某銀行下半年?duì)I銷活動一、活動主題：“六十年大慶——榮諧某某”本次活動以“六十年大慶——榮諧某某”為主題，旨在向高中端客戶和大眾客戶表達(dá)銀行與之分享耕耘碩果、共創(chuàng)美好未來的真誠愿望，傳播銀行個人銀行業(yè)務(wù)以客戶為中心、致力于實(shí)現(xiàn)銀客“雙贏”的經(jīng)營理念。各行可在此基礎(chǔ)上，根據(jù)本行的活動特色，提煉活動主要“賣點(diǎn)”作為副題。二、活動時間：20XX年9月1日-10月31日。三、活動目的：以中秋佳節(jié)、60年大慶為引爆點(diǎn)，以突出國家“和諧社會”發(fā)展戰(zhàn)略的精神，使得“和”的概念得到了無限提升、并深入人心，以個人高中端客戶和持卡人為重點(diǎn)目標(biāo)群體，以鞏固和發(fā)展客戶、促進(jìn)儲蓄卡使用、提高速匯通手續(xù)費(fèi)等中間業(yè)務(wù)收入為主攻目標(biāo)，重點(diǎn)拓展購物、旅游、餐飲、娛樂市場及其相關(guān)市場，同時擴(kuò)大產(chǎn)品覆蓋人群，促進(jìn)客戶多頻次、多品種使用，帶動個人銀行業(yè)務(wù)全面發(fā)展;同時通過“金秋營銷”宣傳活動的開展，確立我行品牌社會形象，增強(qiáng)客戶對我行個人金融三級服務(wù)（vip服務(wù)、社區(qū)服務(wù)、自助服務(wù)）的認(rèn)知和感受，提高電子渠道的分銷效率,切實(shí)提升經(jīng)營業(yè)績。1、緊緊抓住本月業(yè)務(wù)高峰的來臨，通過一系列系統(tǒng)性的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外布置宣傳，給顧客耳目一新的感覺，充分營造良好喜慶環(huán)境，提升我司對外整體社會形象；２、通過一系列企劃活動，吸引客流，增加人氣，直接提升業(yè)務(wù)量。四、活動內(nèi)容活動主要包括以下內(nèi)容：（一）“六十年大慶——榮諧某某”優(yōu)惠促銷贈禮活動。為鼓勵持卡人刷卡消費(fèi)和無紙化支付，促進(jìn)銀行卡和自助設(shè)備各項(xiàng)業(yè)務(wù)量的迅速增長，同時保持和提升速匯通業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢，促進(jìn)匯款業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，特開展以下優(yōu)惠贈禮活動：1．“榮諧某某.自助服務(wù)送好禮”（1）活動期間持我行儲蓄卡在全省范圍內(nèi)的自助設(shè)備上繳納2次費(fèi)用的客戶，可持繳費(fèi)憑證及存取款憑證，到所在地的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兌換價(jià)值100元的禮品一份。先到先得，送完為止。憑證必須是同一儲蓄卡的繳費(fèi)憑證，禮品兌換后，我行將收回繳費(fèi)憑證。（2）凡在活動期間辦理簽署代繳費(fèi)協(xié)議的客戶，可獲得價(jià)值100元的禮品一份。簽約即送，一戶一份，先到先得，送完為止?；顒佣Y品由各行自行購置。2．“榮諧某某.刷卡賀國”（1）活動期間申請卡免收當(dāng)年年費(fèi)。（2）刷卡消費(fèi)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，可憑消費(fèi)交易pos單據(jù)和銀行卡到當(dāng)?shù)啬衬炽y行指定地點(diǎn)領(lǐng)取相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的禮品，領(lǐng)完為止。刷卡消費(fèi)達(dá)1000元（含）以上，贈送價(jià)值100元禮品；刷卡消費(fèi)達(dá)5000元（含）以上，贈送價(jià)值150元禮品；刷卡消費(fèi)達(dá)10000元（含）以上，贈送價(jià)值200元禮品；刷卡消費(fèi)達(dá)20000元（含）以上，贈送價(jià)值300元禮品；禮品應(yīng)充分迎合客戶節(jié)日期間消遣購物的心理，刷卡消費(fèi)5000元以下的建議為公園門票、商場周邊麥當(dāng)勞等用餐環(huán)境幽雅的快餐機(jī)構(gòu)套餐票等，具體由各行自行確定。各行應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，積極篩選3—4個大型商場、高檔賓館、高檔飯店等消費(fèi)交易量大的特約商戶，對當(dāng)天消費(fèi)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的客戶采取現(xiàn)場贈禮的方式，提升活動的轟動效應(yīng)。由于活動時間為期一個多月，各行應(yīng)合理安排禮品投放節(jié)奏，確定每天各檔次禮品投放數(shù)量，當(dāng)天禮品送完即止；同時各行應(yīng)積極做好異地卡客戶消費(fèi)贈禮工作3．“榮諧某某.快樂網(wǎng)銀”“某某e樂”個人電子銀行交易排名交易排名獎，提供居家生活、投資理財(cái)倍增便利！活動期間，在電子銀行匯款手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠20％幅度。(二)“六十年大慶——榮諧某某”網(wǎng)點(diǎn)個銀產(chǎn)品展示及優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動。以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為單位開展“六十年大慶——榮諧某某”優(yōu)質(zhì)服務(wù)及個銀產(chǎn)品的展示活動。活動主要內(nèi)容有：1．營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一懸掛宣傳橫幅，張貼和擺放省分行下發(fā)的營銷活動海報(bào)以及活動宣傳折頁，以新穎、豐富的視覺感染力，吸引客戶關(guān)注。2．網(wǎng)點(diǎn)柜員統(tǒng)一佩帶工作胸牌，增加員工親和力，突出我行員工熱情、親切的服務(wù)形象。3．活動期間，網(wǎng)點(diǎn)須設(shè)專門的宣傳咨詢臺并配備導(dǎo)儲員，加強(qiáng)動態(tài)推介，引導(dǎo)客戶使用我行提供的自助渠道辦理普通存取款和繳費(fèi)業(yè)務(wù)，積極做好相關(guān)兌獎工作。4．積極開展網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，提高柜臺匯款等業(yè)務(wù)的柜臺服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)柜臺人員與客戶的交流，切實(shí)提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)形象。5．切實(shí)做好對客戶的綠色通道服務(wù)，嚴(yán)格按照有關(guān)要求向客戶提供優(yōu)先優(yōu)惠服務(wù)，為客戶營造良好的節(jié)日服務(wù)環(huán)境。（三）“六十年大慶——榮諧某某”社區(qū)活動。1．?dāng)U大社區(qū)營銷滲透面，密切社區(qū)關(guān)系，按計(jì)劃穩(wěn)步推進(jìn)社區(qū)營銷工作。抓住中秋節(jié)和國慶節(jié)的有利時機(jī)開展“六十年大慶——榮諧某某”社區(qū)營銷活動，穩(wěn)步推進(jìn)第二階段社區(qū)營銷工作。通過社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)、戶外展示、社區(qū)金融課堂、營銷小分隊(duì)社區(qū)宣傳等各個方面密切結(jié)合，全方位樹立我行的社區(qū)服務(wù)形象，加強(qiáng)社區(qū)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)與目標(biāo)社區(qū)的各項(xiàng)聯(lián)系，密切網(wǎng)點(diǎn)與社區(qū)客戶的感情，穩(wěn)步推進(jìn)社區(qū)營銷工作。2．結(jié)合活動促銷內(nèi)容，確定社區(qū)目標(biāo)客戶，積極拓展相關(guān)業(yè)務(wù)量，切實(shí)提升社區(qū)營銷經(jīng)營業(yè)績。（1）積極拓展某某e樂業(yè)務(wù)9月、10月為學(xué)生入學(xué)或新生報(bào)到高峰期，各行可以開展憑學(xué)生證或錄取通知書享受匯款優(yōu)惠的營銷活動，吸引學(xué)生客戶群體，拓展教育社區(qū)市場業(yè)務(wù)；對城市中匯款頻率較高的人群，如商業(yè)社區(qū)經(jīng)商人員、外出務(wù)工群體等，積極開展社區(qū)營銷活動，提高營銷活動的有效性；對潛在的匯款大戶及有異地代發(fā)工資需求的全國性、跨區(qū)域企業(yè)，各行可以通過公私聯(lián)動進(jìn)行一對一營銷，爭取導(dǎo)地代發(fā)工資等批量匯款業(yè)務(wù)。（2）切實(shí)促進(jìn)個人儲蓄存款業(yè)務(wù)9月、10月個人存款的目標(biāo)社區(qū)應(yīng)確定為校園社區(qū)和批發(fā)市場等商業(yè)社區(qū)，切實(shí)抓住學(xué)生學(xué)費(fèi)繳納以及商業(yè)交流頻繁的季節(jié)特點(diǎn)，大力吸收儲蓄存款。抓住國慶節(jié)期間股市休市的商機(jī)，重點(diǎn)營銷“個人通知存款”，抓住新生入學(xué)的時機(jī)，重點(diǎn)營銷“教育儲蓄存款”，營銷宣傳中要注意突出我行通知存款助理財(cái)、。國慶節(jié)期間，各行要做好安排，活動期間，教育儲蓄可只分兩次存入的創(chuàng)新優(yōu)勢各行要安排專人值班，妥善處理客戶投訴或滿足客戶的特殊需求。（3）有效發(fā)展個人汽車貸款業(yè)務(wù)以及各項(xiàng)個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)活動期間，各行應(yīng)在汽車經(jīng)銷市場、家電批發(fā)市場、住房裝修市場等商業(yè)社區(qū)加強(qiáng)對汽車消費(fèi)信貸以及我行各項(xiàng)個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的宣傳和營銷。加強(qiáng)對高中端客戶的營銷力度，推進(jìn)集團(tuán)客戶購車服務(wù)合作；同時加強(qiáng)與人保財(cái)險(xiǎn)公司以及汽車經(jīng)銷商的溝通合作，加大對集團(tuán)客戶資源的拓展力度，促進(jìn)個人汽車貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長。篇二：銀行營銷活動方案銀行營銷活動方案方案一：銀行營銷活動方案一、合作單位簡介無二、活動目的以吸引客戶為活動目的，與社區(qū)客戶互動，進(jìn)行項(xiàng)目社區(qū)文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區(qū)銀行人氣，吸引客戶群的關(guān)注度，擴(kuò)大社區(qū)銀行的影響力與認(rèn)知度。三、活動內(nèi)容要點(diǎn)1.活動內(nèi)容1）體感游戲吸眼球?yàn)檫_(dá)到吸引新老客戶群認(rèn)識我社區(qū)銀行，走進(jìn)我社區(qū)銀行，特舉辦此項(xiàng)游戲活動以達(dá)到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區(qū)銀行門口（或能力可及范圍內(nèi)）開展體感游戲互動項(xiàng)目。此項(xiàng)游戲內(nèi)容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。2）當(dāng)客戶吸引人群吸引至一定規(guī)模時，可繼續(xù)開展有獎?chuàng)尨瓠h(huán)節(jié)。到訪客戶既可體驗(yàn)體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達(dá)到預(yù)期效果。2.交流話題建議搶答問題建議如下：1.某銀行是哪年成立的？2.某銀行的經(jīng)營理念是什么？3.某銀行理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品規(guī)格有幾種？問題可選擇一些針對客戶需求方面的。3.宣傳方式（1）在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的報(bào)箱內(nèi)投遞活動廣告；（2）在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的電梯內(nèi)、宣傳欄張貼營銷活動廣告；4.活動反饋與跟蹤銷售行動計(jì)劃根據(jù)活動開展情況，由現(xiàn)場人員總結(jié)客戶回答問題情況進(jìn)行分析，有針對性的服務(wù)客戶。對于參加游戲互動的客戶，待游戲結(jié)束之后再進(jìn)行有針對性的深度挖掘。四、目標(biāo)客戶組織1．目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶包括：社區(qū)銀行周邊小區(qū)通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當(dāng)天老帶新客戶；2．客戶組織約訪的新老客戶當(dāng)日來我我行，由接待人員進(jìn)行簡單了解后進(jìn)行分流引導(dǎo)，咨詢客戶帶到咨詢區(qū)，參加游戲客戶帶至游戲區(qū)登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項(xiàng)后開始互動游戲和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀(jì)念品。五、時間地點(diǎn)的安排1.時間社區(qū)銀行開業(yè)后的節(jié)假日或法定休息日均可2.地點(diǎn)我行社區(qū)銀行門口（或能力范圍可及內(nèi)）六、費(fèi)用預(yù)算（請?jiān)敿?xì)列出各項(xiàng)費(fèi)用名稱，單價(jià)，數(shù)量，總價(jià)等）xbox360體感游戲機(jī)1臺3000元紀(jì)念品100份0--500元（可用我行現(xiàn)有水杯或其他）平板電視1臺3000元（社區(qū)銀行應(yīng)自有此設(shè)備）七、預(yù)期效果分析1.通過本次活動預(yù)計(jì)帶來的業(yè)務(wù)量業(yè)務(wù)量不敢保，人氣量肯定暴增2.通過本次活動預(yù)計(jì)帶來的影響預(yù)期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財(cái)及儲蓄產(chǎn)品的銷售，大幅增加網(wǎng)點(diǎn)存款和業(yè)務(wù)量。八、人員安排與職責(zé)1.活動策劃人：2人職責(zé)：安排現(xiàn)場分區(qū)接待客戶以及設(shè)備調(diào)試等流程分配2.活動協(xié)調(diào)人：3人職責(zé)：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作3.活動現(xiàn)場負(fù)責(zé)人：1人職責(zé)：負(fù)責(zé)一切當(dāng)日活動細(xì)則方案二：銀行營銷活動方案1．概念：營銷策劃方案是商業(yè)銀行在進(jìn)行金融產(chǎn)品或服務(wù)的市場銷售之前，為使銷售達(dá)到預(yù)期目標(biāo)而進(jìn)行的各種銷售促進(jìn)活動的整體性策劃文書。2．作用：營銷策劃是針對某一客戶開發(fā)和某一產(chǎn)品營銷而制作的規(guī)劃，它的任務(wù)是為將朦朧的“將來時”漸變?yōu)橛行虻摹艾F(xiàn)在進(jìn)行時”提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業(yè)銀行開展市場營銷活動的藍(lán)本。3．特點(diǎn)：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強(qiáng)烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點(diǎn)，即體現(xiàn)“圍繞主題、目的明確，深入細(xì)致、周到具體，一事一策，簡易明了”的要求。結(jié)構(gòu)模式1．種類：商業(yè)銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優(yōu)良客戶營銷策劃方案、重大項(xiàng)目營銷策劃方案、市場調(diào)查策劃方案、產(chǎn)品推介策劃方案等等。2．結(jié)構(gòu)：營銷策劃方案的基本結(jié)構(gòu)是：第一部分：營銷策劃方案封面在這部分內(nèi)容中，策劃者需分項(xiàng)簡要概述以下內(nèi)容：1)營銷策劃的全稱?；靖袷绞?xx銀行關(guān)于xxxx營銷策劃書2)營銷策劃的部門與策劃人。營銷策劃:xx銀行xx分（支）行客戶部主策劃人:xxx、xxx、xxx3)營銷策劃的時間。xxxx年x月x日第二部分：營銷策劃主題和項(xiàng)目介紹根據(jù)不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項(xiàng)目)，擬定各自所應(yīng)圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內(nèi)核，是營銷策劃的基本準(zhǔn)繩。在闡述營銷策劃主題的基礎(chǔ)上，要對策劃的項(xiàng)目情況作一簡要的介紹，包括項(xiàng)目的背景、項(xiàng)目的概況、項(xiàng)目的進(jìn)展、項(xiàng)目的發(fā)展趨勢等。第三部分：營銷策劃分析營銷策劃分析可以是逐項(xiàng)分類分析，也可以作綜合分析，視策劃的具體情況來定。1)項(xiàng)目市場分析。宏觀環(huán)境狀況。主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。項(xiàng)目市場狀況。主要包括現(xiàn)有產(chǎn)品或服務(wù)的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業(yè)銀行新產(chǎn)品或服務(wù)的潛在需求、市場占有份額、市場容量、市場拓展空間等等。同業(yè)市場狀況。主要包括同業(yè)的機(jī)構(gòu)、同業(yè)的目標(biāo)市場、同業(yè)的競爭手段、同業(yè)的營銷方式、同業(yè)進(jìn)入市場的可能與程度等等。各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的，要根據(jù)營銷策劃需要去搜集，并在營銷策劃中簡要說明。2)基本問題分析。營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定，出發(fā)點(diǎn)是什么?通過何種途徑，采取什么方式解決?等等。3)主要優(yōu)劣勢分析。主要優(yōu)勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調(diào)查、新產(chǎn)品開發(fā)、市場促銷、廣告宣傳等)，擁有哪些方面的優(yōu)勢，主要是自身優(yōu)勢(即自身的強(qiáng)項(xiàng))分析，也應(yīng)考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素，發(fā)揮出自身優(yōu)勢。分析優(yōu)勢應(yīng)冷靜客觀，既不能“過”，也不能“不及”，要實(shí)事求是。主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關(guān)聯(lián)的外部一些不利因素和自身的弱項(xiàng)、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素，如何彌補(bǔ)自身的不足，錯開自身的弱項(xiàng)。主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創(chuàng)造的條件，逐一列出，逐一分析，以求得資源的最佳利用與組合。第四部分：營銷策劃目標(biāo)不同項(xiàng)目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標(biāo)，而營銷策劃目標(biāo)大多由一些具體的指標(biāo)所組成。擬訂營銷策劃目標(biāo)，要實(shí)事求是，經(jīng)過努力能夠達(dá)到。第五部分：營銷執(zhí)行方案（即保障措施）制訂營銷執(zhí)行方案，是營銷策劃的重頭戲，是對市場營銷活動各道環(huán)節(jié)、各個方面工作的精心設(shè)計(jì)、周密安排和逐一布置與落實(shí)，是營銷活動組織、開展的腳本。制訂營銷執(zhí)行方案應(yīng)考慮以下問題：(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關(guān)系。(2)把握本次營銷活動的重點(diǎn)和難點(diǎn)。(3)確定本次營銷活動應(yīng)采取的策略。(4)弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財(cái)、物等方面的資源與條件，確定好策劃預(yù)算。(5)本次營銷團(tuán)隊(duì)人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應(yīng)完成的任務(wù)、所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和所應(yīng)充當(dāng)?shù)慕巧?6)開展本次營銷活動的監(jiān)控、反饋機(jī)制和傳導(dǎo)系統(tǒng)。(7)完成本次營銷策劃任務(wù)的時間安排（分階段任務(wù)）。(8)開展本次營銷活動可能出現(xiàn)的突發(fā)問題與應(yīng)急措施。(9)對本次營銷活動的考核獎懲方式。篇三：銀行營銷活動方案銀行營銷活動方案>方案一：銀行營銷>活動方案篇三：金融產(chǎn)品營銷策劃方案金融產(chǎn)品營銷策劃方案目錄概要提示·························································（03）先進(jìn)思想························································（03）一、策劃目的·····················································（03）二、營銷環(huán)境分析·················································（03）（一）、宏觀環(huán)境分析·············································（03）（二）、基金產(chǎn)品SwoT分析········································（04）1、優(yōu)勢·····················································（04）2、劣勢·····················································（06）3、威脅·····················································（07）4、機(jī)會·····················································（07）（四）、企業(yè)形象分析·············································（09）三、市場面臨的問題分析············································（10）四、市場機(jī)會分析·················································（11）五、營銷策劃達(dá)到的目標(biāo)···········································（11）六、營銷策略·····················································（11）（一）、產(chǎn)品策略··················································（11）（二）、渠道策略·················································（14）（三）、價(jià)格策略··················································（15）（四）、促銷策略·················································（16）七、具體推進(jìn)方案·················································（17）(一)、針對不同投資者···········································（17）（二）、針對企業(yè)自身·············································（18）八、費(fèi)用預(yù)算······················································（19）結(jié)束語···························································（19）附錄一···························································（20）附錄二···································································（21）金融產(chǎn)品營銷策劃方案概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶。擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業(yè)銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網(wǎng)上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。先進(jìn)思想：除針對網(wǎng)上銀行，小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質(zhì)環(huán)保，設(shè)計(jì)優(yōu)美，多功能等多種優(yōu)勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環(huán)保的人，提供了更好的選擇。一、策劃目的：本次策劃主要針對金融產(chǎn)品展開營銷，包括網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品。其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務(wù)范圍。二、營銷環(huán)境分析：（一）、宏觀環(huán)境分析：1.政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽(yù)，使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間；我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個良好的條件。2.自然環(huán)境。人類活動在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負(fù)擔(dān)。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng)，使人們更加關(guān)注環(huán)保問題。為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走“可持續(xù)發(fā)展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境。目前，世界整體經(jīng)濟(jì)形勢仍是較嚴(yán)峻的，國際金融危機(jī)對世界經(jīng)濟(jì)的增長造成巨大威脅，中國的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力。但是，國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機(jī)，政府對銀行的支持依然強(qiáng)勁。網(wǎng)上交易、鼓勵創(chuàng)業(yè)，這些都對我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動作用。4.競爭環(huán)境。我國加入世貿(mào)組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機(jī)構(gòu)，他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這對國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?。我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間，因而在此時我們開始了網(wǎng)上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發(fā)展之路。5.人口環(huán)境：20XX年1月16日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(cnnic)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》。報(bào)告顯示，截至20XX年12月底，中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億，達(dá)到5.13億，全年新增網(wǎng)民5580萬報(bào)告顯示，中國手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.56億，同比增長17.5%。隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。（二）金融產(chǎn)品SwoRT分析1.優(yōu)勢（1）信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務(wù)本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切，對轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。（2）政策優(yōu)勢。政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求，加大對農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠。銀行以支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，原則明確，市場目標(biāo)明確，在本地易得到政府的支持。（3）環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長，環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn)。（4）自身優(yōu)勢。改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快。在整個金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷。中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快，經(jīng)濟(jì)效益良好，經(jīng)營范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢。2.劣勢（1）知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明，廣大市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少；規(guī)模不大，便捷性差，也會導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選。（2）認(rèn)知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認(rèn)知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風(fēng)。很多市民對臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到“農(nóng)村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業(yè)銀行”的轉(zhuǎn)型并不了解。（3）形式。業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄，產(chǎn)品創(chuàng)新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產(chǎn)品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù)。（4）員工水平。經(jīng)過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高，專業(yè)化水平相對較弱。（5）服務(wù)水平。缺乏有效的營銷服務(wù)體系，售后服務(wù)不到位。3.機(jī)遇.(1).在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳，拓寬市場份