結算條線知識學習及培訓練習試題附答案

第頁結算條線知識學習及培訓練習試題附答案1.Ⅲ類銀行賬戶任一時點賬戶余額不得超過多少金額？A、人民幣1000元B、人民幣2000元C、人民幣3000元D、人民幣5000元【正確答案】：B2.匯款業(yè)務、托收、信用證等單證業(yè)務由（）負責審單或單證表面真實性初審后，總行運營管理部再次審核業(yè)務申請書、進行業(yè)務系統(tǒng)錄入和賬務處理。A、機構B、客戶經(jīng)理C、營業(yè)部【正確答案】：A3.境外個人購匯單筆或當日累計兌換不超過等值（）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（含），1000美元（含）B、500美元（不含），1000美元（不含）C、1000美元（含），5000美元（含）D、1000美元（不含），5000美元（不含）【正確答案】：A4.在網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務中，本行負責資金存管系統(tǒng)的建設、運行和維護，并至少每年（）開展針對資金存管系統(tǒng)的業(yè)務連續(xù)性演練。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A5.賬戶風險管理系統(tǒng)中中當“名單類型”為（）時，可選擇“全行適用、指定機構適用”。A、黑名單B、白名單C、灰名單【正確答案】：C6.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構配合國家安全機關網(wǎng)絡查控操作指引》，下列說法錯誤的是（）。A、本行參與配合國家安全機關涉案賬戶資金查控的相關人員要充分認識國家安全機關偵查工作的特殊性和敏感性，不得對目標賬戶進行標注，不得將國家安全機關的查詢內容作為本行報送反洗錢信息、調整征信記錄等工作的依據(jù)。國家安全機關提供司法文書等內容要視同密件進行管理。B、在配合國家安全機關涉案賬戶資金查控工作中，各參與配合的人員應嚴格遵守外部有關保密規(guī)定和要求，嚴禁向被查詢單位、個人或者第三方通風報信，嚴禁幫助隱匿或者轉移財產(chǎn)。C、各級操作崗位人員要提升保守國家秘密意識，非工作需要不得談及國家安全機關查詢內容，不過多了解國家安全機關工作內容，不要求查詢人員現(xiàn)場說明情況。D、本行通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)收到的國家安全機關發(fā)送的信息，應定期安全刪除，保存時間不超過一個月。如有其它工作需要，可申請國家安全機關協(xié)助提供相關證明材料。【正確答案】：D7.在交易發(fā)生后的（）前，反洗錢綜合業(yè)務系統(tǒng)完成大額交易數(shù)據(jù)的抽取，并自動生成待申報的大額交易數(shù)據(jù)。A、T+2個工作日中午11點前B、T+2個工作日中午12點前C、T+1個工作日中午11點前D、T+1個工作日中午12點前【正確答案】：D8.境外個人客戶經(jīng)常項目項下小額購匯單筆金額小于（），憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（不含）B、500美元（含）C、1000美元（含）D、1000美元（不含）【正確答案】：B9.排隊軟叫號系統(tǒng)上線后，綜合柜面系統(tǒng)需由頂部菜單欄的（）入口進行系統(tǒng)叫號。A、交流B、消息C、叫號D、反饋【正確答案】：C10.境內個人購匯后，因故未出境，所購外匯（）。A、無論是否超過年度便利化額度均可以保留現(xiàn)匯B、可以全部提取現(xiàn)鈔C、年度便利化額度內的可以保留現(xiàn)匯，年度便利化額度外的不可以保留現(xiàn)匯，必須結匯D、以上都不對【正確答案】：A11.境外個人經(jīng)常項目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回辦理規(guī)定中，對于當日累計兌換不超過等值（）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（含）,500美元（含）B、500美元（不含）,500美元（不含）C、500美元（含）,1000美元（含）D、500美元（不含）,1000美元（不含）【正確答案】：C12.出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔等值（）美元及以下的，無需攜帶《外匯出境許可證》。A、3000B、5000C、10000D、20000【正確答案】：B13.預留印鑒卡由開戶網(wǎng)點負責采集，采集后（）傳遞至分行會計結算部，分行會計結算部指定專人在收到預留印鑒后與電子驗印系統(tǒng)采集的印鑒核對一致后統(tǒng)一保管。A、當天B、次一工作日C、2個工作日內D、3個工作日內【正確答案】：B14.普通對賬客戶和重點對賬客戶的回執(zhí)回收率應分別不低于（）和（）。A、90%，95%B、90%，100%C、95%，100%D、100%，100%【正確答案】：B15.大額支付系統(tǒng)日間運行時間原則上為()。A、法定工作日的8:30—17:00B、法定工作日的8:00—17:30C、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:15D、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:00【正確答案】：C16.協(xié)定存款業(yè)務的客戶資料保管期限為（）A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：C17.單位定期存款開戶證實書客戶聯(lián)在存款支取時，做借方傳票當日上繳，銀行留存聯(lián)及有關附件按照銷戶時間及賬號的先后順序排列保管，按年裝訂，保管年限為（）年。A、10年B、20年C、30年D、永久【正確答案】：A18.單位客戶人民幣通知存款的最低起存金額為（）。A、20萬B、20萬（含）C、50萬D、50萬（含）【正確答案】：D19.校外培訓機構在本市范圍內選擇（）家托管銀行開設預收費專用存款賬戶。A、4B、3C、2D、1【正確答案】：D20.等值5萬美元以上（不含等值5萬美元）對外支付時需提供的服務貿(mào)易外匯收支的交易單證材料是（）。A、合同（協(xié)議）B、《服務貿(mào)易等項目對外支付稅務備案表》C、發(fā)票D、服務貿(mào)易外匯收支管理信息申報憑證【正確答案】：B21.資金提供方根據(jù)協(xié)議約定將監(jiān)管資金存入開立在本行的監(jiān)管賬戶，機構營業(yè)部確認入賬并完成賬戶控制后出具《資金到賬通知書》，通知市場營銷部門，由其在（）內將《資金到賬通知書》送達資金接收方。A、三個工作日B、三個自然日C、5個工作日D、5個自然日【正確答案】：A22.銀行按服務貿(mào)易外匯管理有關規(guī)定為境內機構辦理服務貿(mào)易外匯收支業(yè)務時，可以審核（）。A、紙質單證B、系統(tǒng)自動生成的電子單證C、紙質單證掃描件D、以上都是【正確答案】：D23.臨時存款賬戶應根據(jù)有關開戶證明文件確定的期限或單位客戶的需要確定期限，最長不超過（）年A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B24.外幣現(xiàn)鈔提取當日累計等值（）美元以上的，須審核本人有效身份證件、經(jīng)辦銀行所在地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。A、5000美元B、1萬美元C、2萬美元D、5萬美元【正確答案】：B25.客戶在本行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后，若對取款現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可自取款業(yè)務辦理之日起（）內，攜帶相關資料向業(yè)務辦理機構申請查詢。A、3個工作日B、5個工作日C、10個工作日D、20個工作日【正確答案】：D26.本行應當建立以（）為核心的消費者個人金融信息使用管理制度。A、集中授權B、分級授權C、總行授權D、機構授權【正確答案】：B27.假幣收繳應在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C28.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司反洗錢及反恐怖融資管理辦法》，本行在接到經(jīng)中國人民銀行負責人批準的臨時凍結書面通知后，應當按通知要求立即執(zhí)行，自本行接到中國人民銀行臨時凍結書面通知之時起計算，臨時凍結期限不得超過多長時間？A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：C29.對于柜面受理的收款行為城銀支付參與者的人民幣轉賬指令，各分行可選用城銀支付渠道為客戶辦理匯出，城銀支付渠道為（）小時運行，逐筆發(fā)起，實時清算。A、7*24B、5*24C、7*12D、5*12【正確答案】：A30.客戶張某被外匯局列入“關注名單”后，若再次辦理結售匯業(yè)務，下列說法正確的是（）。A、不得辦理個人結售匯業(yè)務B、經(jīng)外匯局核準后辦理C、憑本人有效身份證件及有交易額的相關材料等在銀行辦理D、憑本人有效身份證件前往柜臺辦理結售匯【正確答案】：C31.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，金額為___的兌換可憑本人有效身份證件辦理。A、低于等值500美元B、低于等值800美元C、低于等值1000美元D、低于等值300美元【正確答案】：A32.對于獲取的買賣賬戶/冒名開戶懲戒客戶/賬戶清單，按照現(xiàn)有新增維護黑名單的方式（類型“TF-ACCOUNT")，在（）內參照本行《反洗錢與反恐怖融資名單管理辦法》將客戶清單及時導入名單管理系統(tǒng)給予控制，并對相關賬戶及該客戶名下所有賬戶操作（）。A、1個工作日，限制借記B、1個工作日，暫停非柜面C、2個工作日，限制借記D、2個工作日，暫停非柜面【正確答案】：D33.若發(fā)現(xiàn)客戶異常或疑似不當行為，應由部門主管審核后報告（）A、機構營業(yè)部B、機構會計結算部C、總行市場營銷管理部D、總行會計結算部【正確答案】：B34.各機構會計結算部、營業(yè)部在辦理涉及海關特殊監(jiān)管區(qū)域保稅貨物的境內倉單轉賣業(yè)務時，應在涉外收支申報交易附言中標注（）字樣.A、保稅貨物B、境內倉單轉賣C、特殊保稅貨物D、倉單轉賣【正確答案】：B35.移動服務經(jīng)理的憑證尾箱鎖調撥的重要空白憑證種類不包括（）。A、借記卡B、個人網(wǎng)銀U-KEYC、電子密碼器D、支付密碼器【正確答案】：D36.代理支取（）以上的，柜面人員需與代理人電話核實。A、5萬（含）B、10萬（含）C、15萬（含）D、20萬(含）【正確答案】：D37.如對同一賬號重復開立3次時段證明，系統(tǒng)會生成（）凍結記錄。A、1次B、3次C、無凍結記錄【正確答案】：B38.對于經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關組織者，以及假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行的單位和個人，()年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D39.同業(yè)銀行在本行辦理同業(yè)借款業(yè)務時，需要開立（）。A、一般戶B、投融資性賬戶C、內部戶D、臨時戶【正確答案】：B40.手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計___的，憑本人有效身份證件辦理。A、等值5000美元（不含）B、等值5000美元（含）C、等值1萬美元（不含）D、等值1萬美元（含）【正確答案】：D41.個人一次同時購買多個幣種外匯且購匯用途一致的，可以合并填寫（）份《申請書》；若一次同時購買多個幣種外匯且購匯用途不一致的或一日內多次購匯的，均應（）填寫《申請書》。A、兩、分別B、叁、分別C、一、分別D、多份、分別【正確答案】：C42.為確保法律支出相關掛賬清理的及時性和準確性，賬務處理部門與掛賬發(fā)起部門應建立信息互通機制，至少（）核實確認相關法律支出掛賬清理的及時性。A、每周一次B、每月一次C、每季度一次D、每年一次【正確答案】：C43.對于新上崗/調崗的出納人員，需在全年學習計劃之外專項安排其在（）內集中完成現(xiàn)金業(yè)務各類基礎知識及業(yè)務技能的系統(tǒng)性培訓，保障其專業(yè)知識與技能水平滿足上崗要求。A、6B、3個月C、2D、1【正確答案】：B44.關于外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務，表述正確的是（）。A、憑外交人員證件辦理的，當日存入現(xiàn)鈔金額為1萬美元以上的，審核現(xiàn)鈔來源B、憑外交人員證件辦理的，當日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10萬美元C、憑外交人員證件辦理的，當日存入現(xiàn)鈔金額可提高至20萬美元D、憑外交人員證件辦理的，金額不受限制【正確答案】：D45.單位客戶在本行辦理代收業(yè)務應開立人民幣結算部賬，專門用于歸集本行代單位客戶收取的款項。如該客戶對應賬戶辦理銷戶，代收業(yè)務（）。A、繼續(xù)有效B、簽約到期后終止C、自動終止D、可變更為其他對應的結算賬戶【正確答案】：C46.企業(yè)Ukey介質內置密碼若連續(xù)輸入錯誤達到（）次，將處于鎖定狀態(tài)，需客戶提交密碼重置申請進行密碼重置。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B47.本行借記卡每卡每日境內取現(xiàn)上限為（）萬元人民幣，每卡每日境內累計轉賬上限為（）萬元人民幣。A、2；5B、1；5C、2；10D、1；10【正確答案】：A48.職工薪酬、工會費由（）歸口管理。A、總、分行人力資源部B、總行總務部/分行辦公室C、金融研修院/分行人力資源部D、總行科技管理部/分行辦公室【正確答案】：A49.已在本行機構開戶的境外機構，又在本行其他機構申請開戶的，若前一賬戶開立時已辦理的公司存續(xù)有效證明文件求證手續(xù)辦妥之日距新申請開戶日超過（）個月的，新受理開戶的機構應當要求企業(yè)重新辦理公司存續(xù)有效證明文件的求證手續(xù)。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：D50.非居民通過境內銀行從境外收到的款項和對境外支付的款項，應由（）進行國際收支統(tǒng)計申報，且（）填寫涉外收付紙質憑證。A、境內非居民；境內非居民B、境內非居民；無需C、經(jīng)辦銀行代其進行；境內非居民D、經(jīng)辦銀行代其進行；無需【正確答案】：D51.機構營業(yè)部初審對公客戶開立賬戶資料符合本行開戶要求后，在核心系統(tǒng)操作（）交易。A、境外人民幣活期賬戶開立B、境內人民幣活期開戶C、預分配賬號登記D、對公客編標準創(chuàng)建【正確答案】：C52.基礎數(shù)據(jù)采集部門應按照要求，及時、準確采集相關數(shù)據(jù)元素，對于發(fā)現(xiàn)基礎數(shù)據(jù)差錯的，應及時（人工采集修正（）個工作日內，涉及技術修復（）個工作日內完成）完成源系統(tǒng)數(shù)據(jù)修正工作。A、3,5B、5,7C、5,10D、10,15【正確答案】：C53.以下不屬于《個人購匯申請書》中列明的購匯用途的是（）？A、境外就醫(yī)B、投資收益C、貨物貿(mào)易D、非投資類保險【正確答案】：B54.本行（）信息是指在開展業(yè)務過程中，根據(jù)業(yè)務開展需要的完整證明材料建立的有效客戶信息。A、非正式客戶B、正式客戶C、潛在客戶D、名單客戶【正確答案】：B55.遠期信用證項下押匯到期日原則上應不超過開證行承兌付款日后（）A、三個工作日B、五個工作日C、十個工作日D、一個工作日【正確答案】：B56.境內個人辦理不占用年度便利化額度個人結匯業(yè)務時，資金來源為境外職工報酬，可向銀行提供下列哪些有交易額的相關材料。A、結匯人民幣用途材料，如入學通知書及費用單據(jù)B、保險支付憑證C、有交易額的消費單據(jù)D、勞務合同及收入證明【正確答案】：D57.人民檢察院、公安機關、國家安全機關凍結涉案賬戶存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過（），屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)的，每次續(xù)凍期限不得超過（），續(xù)凍沒有次數(shù)限制。A、1年；1年B、1年；6個月C、6個月；1年D、6個月；6個月【正確答案】：D58.單位大額存單客戶提前支取部分應為萬元整數(shù)倍且不低于人民幣（）元；A、1千B、5千C、1萬D、5萬【正確答案】：C59.約定支取日如遇節(jié)假日，支取手續(xù)可順延至節(jié)假日后的第一個工作日辦理，節(jié)假日后的第一個工作日不辦理支取的，按（）處理。A、作廢B、逾期支取C、正常支取【正確答案】：B60.下列關于洗錢風險的描述，錯誤的是（）。A、現(xiàn)金交易較難核實資金真實來源、去向及用途，因此現(xiàn)金交易有較大洗錢風險B、支持跨境交易的產(chǎn)品，洗錢風險程度相對較高C、非面對面交易洗錢風險相對較低【正確答案】：C61.對規(guī)避額度及真實性管理的個人納入“關注名單”管理?！瓣P注名單”個人當年及之后（）年內無便利化額度。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B62.通過線下渠道獲取的有權機關或監(jiān)管部門發(fā)布的冒名開戶買賣賬戶懲戒名單、涉案賬戶名單，此類應用于全行范圍的名單數(shù)據(jù)由（）審批后由總行名單經(jīng)辦崗根據(jù)申請完成維護，并由總行審核崗確認后生效。A、總行會計結算部B、總行運營管理部C、總行風險管理部D、總行行領導【正確答案】：A63.本行其他工作秘密的保密期限應當定為“長期”或者“公布前”，由（）根據(jù)要求，結合實際情況確定。A、總行黨委B、高級管理層C、總行辦公室D、產(chǎn)生、接收該事項的主要負責部門【正確答案】：D64.本行各分支機構辦理服務貿(mào)易外匯收支業(yè)務，應將審查后的交易單證歸入對應的收結匯業(yè)務或售付匯業(yè)務的業(yè)務檔案中保管，上述交易單證按外匯局規(guī)定至少應留存（）備查。A、3年B、5年C、7年D、10年【正確答案】：B65.銀行辦理個人《攜帶外匯出境許可證》的金額范圍為()。A、只要提供證明材料，任何金額都可以B、5000美元以下C、5000美元以上D、5000-10000美元（含）【正確答案】：D66.關于客戶風險等級劃分時限要求，在系統(tǒng)評級日期后的（）個工作日內完成客戶洗錢風險等級評定的錄入操作。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C67.在涉賭涉詐可疑賬戶開展排查時，應當結合賬戶交易類型及背景綜合排查，對于排查后確實存在異常的，應及時對賬戶（），提高可疑賬戶處置的有效性。A、銷戶B、凍結C、管控【正確答案】：C68.所見證視頻、圖像涉及單位經(jīng)營地的，還應涵蓋單位名稱、（）等關鍵內容A、單位環(huán)境B、單位領導C、單位門牌地址D、單位員工【正確答案】：C69.客戶編號項下所有賬號均銷戶后，根據(jù)會計檔案管理要求，將其項下開銷戶資料裝訂歸檔，保管期限為賬戶撤銷后（）年。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B70.境外個人外匯賬戶資金匯出境外用于經(jīng)常項目支出，當日累計等值5萬美元以上的，憑______在我行辦理。A、經(jīng)常項目項下有交易額的相關材料、外匯管理局或人民銀行核準件B、經(jīng)常項目項下有交易額的相關材料、經(jīng)海關簽章的《海關申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、本人有效身份證件D、經(jīng)常項目項下有交易額的相關材料【正確答案】：C71.對于上述不需要測試的業(yè)務參數(shù)，一旦相關的參數(shù)規(guī)則發(fā)生重大變化，或者參數(shù)管理部門認為有必要納入測試的，由（）通過在申請表上提出測試要求的方式組織針對性測試。A、參數(shù)申請部門B、參數(shù)管理部門C、參數(shù)監(jiān)督部門D、參數(shù)配置部門【正確答案】：B72.根據(jù)我行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程的補充規(guī)定，基于風險考慮，當前本行針對短信認證方式，僅允許同名之間且且為（）類賬戶辦理。A、IB、IIC、IIID、I或II【正確答案】：A73.分支機構營業(yè)部對空頭支票退票后，應在退票后（）個工作日內核實相關情況。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D74.僅設置季度增值收益率，按季度考核計付增值收益的，計息周期內增值本金低于最低日均余額”的自然日累計不超過（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正確答案】：C75.業(yè)務拓展人員應對線下商戶進行不定期回訪和檢查，檢查至少（）一次,收集與商戶有關的各類信息并如實填寫《商戶日常檢查表》。A、一個月B、一季度C、半年D、一年【正確答案】：B76.確立過風險等級的客戶，系統(tǒng)將自動生成待人工復評任務，提示對客戶風險等級開展定期審核，“高”風險客戶定期審核完成期限不得超過（）A、三個月B、半年C、一年D、三年【正確答案】：B77.被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起()，持《假幣收繳憑證》直接或者通過本行向當?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。A、10個工作日內B、5個工作日內C、3個工作日內D、1個工作日內【正確答案】：C78.根據(jù)央行測算，存款保險設定的最高償付限額能夠為多少比例以上的存款人（包含各類企業(yè)）提供100%的全額保護？A、80%B、85%C、90%D、99.6%【正確答案】：D79.關于本行企業(yè)開戶意愿核實場景說法錯誤的是（）。A、下載個人手機銀行APP后，通過“首頁-全部-客戶服務-自助填單-企業(yè)開戶法人意愿核實”菜單路徑進入視頻核實菜單初始化界面完成意愿核實B、下載企業(yè)手機銀行APP后，通過“首頁-預約開戶-企業(yè)開戶法人意愿核實”菜單路徑進入視頻核實菜單初始化界面完成意愿核實C、下載個人手機銀行APP后，可通過自助填單模塊完成視頻核實確認，無需做其他步驟D、下載企業(yè)手機銀行APP后，通過“首頁-底部工作臺-預約開戶-企業(yè)開戶法人意愿核實”菜單路徑進入視頻核實菜單初始化界面完成意愿核實【正確答案】：C80.2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質為（）。A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬【正確答案】：B81.針對洗錢風險等級為（）風險的客戶，各業(yè)務部門不得采取簡化的客戶盡職調查措施。A、中高B、中C、中低D、低【正確答案】：B82.本行稅務管理歸口管理部門應根據(jù)日常稅務管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題情況，（）至少組織一次稅務檢查（非現(xiàn)場檢查或現(xiàn)場檢查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正確答案】：B83.本行與其他金融機構共享消費者信息需取得消費者A、口頭授權B、書面授權【正確答案】：B84.培訓時產(chǎn)生的交通費，通過（）科目核算。A、培訓費B、旅差費C、市內交通費【正確答案】：A85.各分行會計結算部應指定專人嚴格按照（）時限要求完成銀行自身外債數(shù)據(jù)的申報。A、T+1工作日B、T+2工作日C、T+3工作日D、T+5工作日【正確答案】：A86.《廈門國際銀行境內機構匯款業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作操作指引》中的“住所信息”具體指？A、注冊地址B、通訊地址C、經(jīng)常居住地D、以上均是【正確答案】：B87.會計核算業(yè)務監(jiān)督不包括（）。A、常規(guī)會計核算業(yè)務監(jiān)督B、特殊項目會計賬監(jiān)督C、新產(chǎn)品新業(yè)務上線初期監(jiān)督D、重點會計事項【正確答案】：D88.本行在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，若假幣來源為柜面或現(xiàn)金自助設備收入的，應當確認為誤收差錯，及時報告（）。A、分行營業(yè)部B、會計結算部C、風險管理部D、零售管理部【正確答案】：B89.原則上，本行限定僅能通過（）或掛號信進行發(fā)票寄送。A、順豐快遞B、EMSC、中外運敦豪快遞D、德邦快遞【正確答案】：B90.有權機關應在（）辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未重新辦理凍結手續(xù)的，視為自動撤銷凍結。A、凍結期限屆滿前B、凍結期限屆滿后C、凍結期限屆滿當日【正確答案】：A91.企業(yè)賬戶風險評級的評級時間原則上應在開戶前,最遲不得晚于（）個工作日。A、3B、5C、7D、15【正確答案】：B92.通過批量賬戶銷戶的個人不動戶，僅支持II、III類人民幣活期賬戶且賬戶余額（）的銷戶業(yè)務場景。A、為0元B、小于1元C、小于5元D、小于10元【正確答案】：B93.建設智能交互平臺業(yè)務和功能需求，以滿足（）日常工作需要，有效提升營銷業(yè)績。A、市場人員B、柜面人員C、管理人員D、客戶【正確答案】：A94.海關特殊監(jiān)管區(qū)域與境內海關特殊監(jiān)管區(qū)域外之間貨物貿(mào)易，可以（）計價結算。A、外幣B、人民幣C、外幣或人民幣D、美元【正確答案】：C95.柜面POS機T+1業(yè)務銀聯(lián)清算資金會于什么時候全額清算至我行對應機構收入結算賬戶？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正確答案】：A96.（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行D、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：C97.個人可在銀行開立（）金額范圍的外幣攜帶證。A、不超過等值5千美元B、等值5千美元以上至1萬美元以下（含）C、不超過等值5萬美元D、任意金額【正確答案】：B98.結算合規(guī)檢查按被檢查業(yè)務覆蓋度維度分為（）和（）。A、綜合檢查專項檢查B、全面檢查抽查C、上級檢查機構自查D、全量檢查抽樣檢查【正確答案】：D99.已明確是本行承擔的費用，在未到費用確認時點或尚未符合費用確認條件前，要支付款項時，通過（）科目處理。A、預付B、應收C、費用【正確答案】：A100.人民幣頭寸起約金額是（）。A、500萬B、600萬C、700萬D、800萬【正確答案】：D1.根據(jù)《廈門國際銀行境內機構匯款業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作操作指引》，哪幾個部門需對匯款人住所信息進行識別和登記？A、總行運營管理部B、各分支機構C、機構會計結算部D、機構業(yè)務部門【正確答案】：AB2.本行出國團組的涉外專項保密管理，實行“誰派出誰負責，誰組團誰負責”，堅持（）、（）、（）、（）的原則。A、一視同仁B、內外有別C、專人負責D、全程管理E、確保安全【正確答案】：BCDE3.本行根據(jù)賬戶余額、發(fā)生額等數(shù)據(jù)，對單位客戶進行分類，將客戶按照對賬要求從高到低依次分為（）。A、重點對賬客戶B、關注對賬客戶C、普通對賬客戶D、一般對賬客戶E、其他對賬客戶【正確答案】：ACE4.【行內賬戶劃轉(機構端)】交易可選的“轉賬方式”包括（）？A、實時到賬B、普通到賬C、次日到賬【正確答案】：ABC5.以下哪些業(yè)務屬于企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支范疇（）A、從境外、境內海關特殊監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內海關特殊監(jiān)管區(qū)域支付的進口貨款B、從離岸賬戶、境外機構在境內賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機構在境內賬戶支付的進口貨款C、深加工結轉項下境內收付款D、離岸轉手買賣項下收付款【正確答案】：ABCD6.總分行各使用會計檔案的部門在檔案利用時應遵循本行（）（）的原則。A、最大B、最小C、必要D、需要【正確答案】：BC7.多幣種匯款申請書填寫規(guī)范中，“交易附言”欄位除根據(jù)交易編碼填寫款項性之外，須注明（）、（）、（）。A、多幣種付匯（或MULTICURRENCYPAYMENT)B、客戶實際申請匯款的幣種C、客戶實際申請匯款的金額D、兌換牌價【正確答案】：ABCD8.本行接到有權機關協(xié)助查詢需求后，應當及時辦理。對于查詢（）的，原則上應當在十個工作日以內反饋。A、單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息B、電子銀行信息C、網(wǎng)銀登錄日志等信息D、POS機商戶、自動機具相關信息【正確答案】：ABCD9.總行會計結算部強化應用“雙隨機”的突擊檢查的方式開展對一線支行營業(yè)網(wǎng)點的管理規(guī)范檢查，在現(xiàn)場綜合檢查之外，擴展選取更多的網(wǎng)點營業(yè)部開展突擊檢查，突出對“（）、（）、（）”的關注。A、重要崗位B、重要業(yè)務C、重要流程D、薄弱環(huán)節(jié)【正確答案】：ABD10.客戶申請冠字號碼查詢需提交哪些資料？A、有效身份證（代理人身份證如有）B、假幣實物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務的資料證明D、冠字號碼查詢申請表【正確答案】：ABCD11.人民幣（）及以上面額必須全額機械清分，人民幣（）及以下券別如不適用機械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正確答案】：BC12.境內外個人年度便利化額度內辦理結匯，可委托近親屬代辦，代辦應審核（）A、委托人的有效身份證件B、受委托人的有效身份證件C、委托書D、近親屬關系說明材料【正確答案】：ABCD13.本行確認誤收或誤付假幣的，分行會計結算部應向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構報告，并同時報備（）。A、分行風險管理部B、總行會計結算部C、總行運營管理部D、總行風險管理部【正確答案】：BC14.本行通過URRP的銀監(jiān)標準化報送系統(tǒng)，實現(xiàn)對本EAST數(shù)據(jù)的（）A、采集B、補錄C、核對D、報文生成【正確答案】：ABCD15.客戶在本行營業(yè)網(wǎng)點柜面辦理協(xié)定存款業(yè)務需提交的資料包括（）。A、《人民幣單位協(xié)定存款合同》紙質合同一式兩份B、授權委托書（或有）C、加蓋公章的法定代表人有效身份證件復印件一份D、加蓋公章的被授權人有效身份證件復印件一份（或有）E、辦理人員有效身份證原件【正確答案】：ABCDE16.下列屬于人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件處置原則的有（）。A、業(yè)務連續(xù)性原則B、數(shù)據(jù)完整性原則C、效率性原則D、可操作性原則【正確答案】：ABCD17.除遵守本辦法規(guī)定的銷售行為等相關要求外，本行各分支機構代理保險業(yè)務時，還不得有以下行為：。A、在保險公司提供的保險單條款之外，擅自與投保人另行約定其它條款或變更保單原條款內容、擅自提高或降低保險費率B、與被保險人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項欺騙保險公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當手段強迫、引誘或限制投保人、被保險人投?；蜣D換保險人D、挪用或侵占保險費E、兼做保險經(jīng)紀業(yè)務或代理再保險業(yè)務F、將保險代理業(yè)務轉委托給其他機構或個人【正確答案】：ABCDEF18.支付清算平臺來賬可能經(jīng)過的處理隊列包括（）。A、來賬中心人工清分B、來賬中心人工處理C、來賬抹賬D、來賬中心復核E、來賬中心抹賬授權【正確答案】：ABCDE19.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，（），并收回（），蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理。A、由鑒定單位退還被收繳人B、由鑒定單位交本行收繳機構按面額兌換完成券退還被收繳人C、《假幣沒收收據(jù)》D、《假幣收繳憑證》【正確答案】：BD20.單位客戶支取定期存款時，營業(yè)部經(jīng)辦人員根據(jù)客戶提交的證實書，抽出銀行留存聯(lián)，審核以下內容：。A、證實書是否為本行開具B、客戶出具的證實書與本行留存的銀行留存聯(lián)是否一致C、證書書背書印鑒與預留銀行印鑒是否相符D、本行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABC21.各分支機構應按照相關規(guī)定的要求認真做好個人銀行賬戶（）等工作。A、開立證明文件審核B、客戶信息采集C、客戶身份和開戶意愿了解D、客戶盡職調查E、法律責任告知【正確答案】：ABCDE22.委托人有下列情形之一的，本行有權立即中止或終止分賬通業(yè)務合作而無需承擔任何違約責任，并有權追償因這些情形所導致的損失。A、不誠實經(jīng)營，盜竊、詐騙平臺用戶資金；協(xié)助賣方盜取、詐騙買方資金等違法經(jīng)營行為；偽造平臺交易信息或交易信息缺乏真實交易背景；涉嫌洗錢、非法集資、非法吸收公眾存款行為。B、平臺交易中存在過多交易糾紛（當季度超過3次）。C、委托人及其平臺出現(xiàn)風險事件對本行聲譽造成影響的，包括不限于平臺出現(xiàn)較為嚴重的負責網(wǎng)絡輿情、受到相關部門責令停止相關業(yè)務或不允支付結算的。D、委托人未提供真實有效的聯(lián)系方式或委托人因業(yè)務或聯(lián)絡方式變更、終止而未及時通知本行的，本行或交易用戶無法與委托人取得聯(lián)系，無法及時得到反饋。E、委托人利用本行名義或以包含本行名稱或商標內容的材料進行營銷宣傳的；或委托人對外宣傳內容與形式、資料中涉及本行的。F、本行采取定期/不定期、現(xiàn)場/非現(xiàn)場等方式對委托人經(jīng)營情況及平臺運行情況進行檢查，委托人不予以配合的?！菊_答案】：ABCDEF23.根據(jù)會計結算條線員工行為管理細則，屬于分行會計結算條線會計核算內容的是（）。A、按規(guī)定設置各類會計科目B、按規(guī)定使用各類會計科目及業(yè)務憑證C、按規(guī)定辦理各類會計工作交接D、正確使用各類業(yè)務憑證【正確答案】：BCD24.人民銀行下發(fā)的排查反賭反詐行動中，開展的工作原則（）A、壓實責任、主動做為B、聯(lián)合懲戒、綜合施策C、以查促改、著眼長遠D、明確工作獎懲紀律【正確答案】：ABC25.營業(yè)網(wǎng)點應配備滿足防護要求的()等個人防護用品。A、口罩B、手套C、護目鏡D、洗手液【正確答案】：ABCD26.下述核算處理正確的有（）A、費用預提應嚴格遵照權責發(fā)生制原則B、對于政府補助本行統(tǒng)一采取凈額法處理C、對于尚未辦理竣工決算的自建房產(chǎn)，可在投入使用時先暫估入賬，待決算金額確定后再調整原值及補提或沖銷折舊。D、應根據(jù)回款跟進情況，充分判斷代墊的法律費用減值是否充足?！菊_答案】：AD27.對于風險等級為（）的開戶申請，各分行應強化盡職調查措施，審慎作出拒絕開戶決定。A、最高B、高C、較高D、中【正確答案】：BC28.本行各分支機構申請加入全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)的，由分支機構向所在地中國人民銀行分支機構提交（）。A、《金融許可證》原件及復印件B、《金融機構編碼證書》復印件C、《全國集中賬戶系統(tǒng)機構信息維護申請表》D、《營業(yè)執(zhí)照》原件及復印件【正確答案】：ABCD29.本行出具的個人存款證明不得（）A、流通B、掛失C、轉讓D、質押【正確答案】：ABCD30.假設應簽字董事（或企業(yè)所有人、董事會授權代表）共有3人，其中1人在香港，其余人士在大陸，應如何進行資料簽署的真實性求證（）。A、由律師統(tǒng)一見證轉遞（地點不限）B、均由本行人員上門見證C、大陸（由本行人員上門見證）及境外（由律師見證）分開見證D、需將簽字董事集合在香港并由律師統(tǒng)一見證轉遞E、成立日期【正確答案】：AC31.取消企業(yè)賬戶許可工作要堅持的“兩個不減、兩個加強”原則具體是指（）。A、開戶便利度不減B、風險防控力度不減C、優(yōu)化賬戶服務要加強D、賬戶管理要加強【正確答案】：ABCD32.業(yè)務經(jīng)辦人員為辦理規(guī)定業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若（）中一項或者多項信息與居民身份證所記載的信息不一致，且經(jīng)復核人員復核確認后，能夠確定客戶出示的居民身份證為虛假證件的，應拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務。A、姓名B、身份證號碼C、地址D、照片E、簽發(fā)機關【正確答案】：ABDE33.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構個人征信業(yè)務管理辦法》，個人征信系統(tǒng)用戶管理應遵循（）原則。A、權限控制B、監(jiān)督制約C、責任落實D、信息安全保護E、用戶數(shù)量符合安全且必要【正確答案】：ABCDE34.本行服務價格管理應做到“三實”原則，具體如下：A、業(yè)務實B、項目實C、服務實D、管理實【正確答案】：BCD35.納入貿(mào)易外匯收支便利化政策范圍的優(yōu)質企業(yè)發(fā)生下列哪些情形之一的，銀行自發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內取消企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務的資格。A、銀行對企業(yè)定期評估不合格的B、企業(yè)被所在地外匯局降為B/C類或處罰的C、發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在構造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常情況的D、業(yè)務核查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供虛假單證的【正確答案】：ABCD36.我行特定憑證按照其重要性可以分為。A、重要空白憑證B、基礎憑證C、會計憑證D、普通空白憑證【正確答案】：AD37.企業(yè)法定代表人或單位負責人可通過（）等渠道發(fā)起遠程視頻見證申請。A、本行移動終端業(yè)務平臺B、企業(yè)手機銀行APPC、個人手機銀行APPD、國行E企盈E、柜面【正確答案】：ABCD38.保險公司資本保證金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大額協(xié)議存款D、協(xié)定存款E、中國保監(jiān)會批準的其他形式【正確答案】：BCE39.外購系統(tǒng)軟件，確認為“無形資產(chǎn)”時，成本應包括A、購買價款B、相關稅費C、安裝費D、運輸費【正確答案】：ABCD40.根據(jù)《廈門國際銀行收單業(yè)務管理辦法》，“特約商戶”是指：本行作為收單機構時，與本行簽訂《收單服務協(xié)議》，按約定受理銀行卡或支付賬戶并委托本行為其完成交易資金結算的（）A、企事業(yè)單位B、個體工商戶或其他組織C、按照國家工商行政管理機關有關規(guī)定，開展網(wǎng)絡商品交易等經(jīng)營活動的自然人【正確答案】：ABC41.賬戶風險名單的來源有：A、國家權力機關或監(jiān)管部門發(fā)布的要求金融機構實施賬戶管控、提示賬戶風險或納入白名單管理的信息B、公安、市場監(jiān)督管理等部門或者其他政府機構發(fā)布的風險賬戶信息C、本行日常工作開展過程中識別的風險賬戶D、獨立的數(shù)據(jù)服務供應商提供的風險賬戶信息【正確答案】：ABCD42.代客外匯買賣業(yè)務包括A、代客即期外匯買賣B、代客遠期外匯買賣C、代客掉期外匯買賣【正確答案】：ABC43.回單根據(jù)生成渠道不同分為：（）A、柜面辦理業(yè)務現(xiàn)場產(chǎn)生的已無紙化處理的回單B、柜面辦理業(yè)務現(xiàn)場產(chǎn)生的非無紙化處理的回單C、非臨柜辦理業(yè)務產(chǎn)生的回單【正確答案】：ABC44.核心哪些交易界面的“存期/TERM”欄位增加2M、4M、5M、7M、8M、9M、10M、11M等8個枚舉值,可選擇輸入，支持不同期限的外幣定期存款開戶。A、境內公司外幣定期開戶B、境外機構外幣定期存款開戶C、境內公司外幣大額定期開戶D、境外機構外幣大額定期開戶E、“同業(yè)外幣定期存款開戶【正確答案】：ABCDE45.以下說法錯誤的是（）？A、會計檔案出入庫時指定專人需至少1人在場B、各級會計部門需按日打印，包括本日沒有發(fā)生額，但日末尚有余額的明細賬。C、采用電子檔案保管方式的賬表可僅以電子存儲方式存檔，無需打印、裝訂D、以電子檔案形式保管的檔案，在年度終了，總行會計結算部/分行（管轄行）會計結算部應于次年首月完成年度歸檔操作?！菊_答案】：AB46.個人向外匯賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值10000美元以上的，可憑以下哪些材料在銀行辦理。（）A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關簽章的《海關申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、有交易額的相關材料D、本人原存款銀行外幣存款憑證【正確答案】：AB47.出納人員不得兼任稽核、（）的登記工作。A、會計檔案保管B、收入和支出C、費用D、債權債務賬目【正確答案】：ABCD48.本行就營業(yè)網(wǎng)點對客服務執(zhí)行情況所開展的調研及評價等系列工作，主要圍繞網(wǎng)點服務的哪些方面開展。（）A、安全性B、功能性C、規(guī)范性D、高效性E、舒適性【正確答案】：ABCDE49.小微企業(yè)簡易開戶需要提供哪些材料？A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人身份證件C、如果經(jīng)辦人不是法定代表人，需再補充提供法人授權書和經(jīng)辦人的身份證件D、公司章程【正確答案】：ABC50.對貨物貿(mào)易外匯業(yè)務客戶實施業(yè)務辦理分類管理,包括（）A、新型離岸客戶B、傳統(tǒng)客戶C、可信客戶D、關注客戶【正確答案】：CD51.各機構辦理跨境人民幣業(yè)務時，應充分掌握客戶身份信息并審查申請辦理業(yè)務的客戶身份是否真實，并識別客戶的交易對手，可調查的客戶背景信息包括（）。A、在管理機構和銀行的違規(guī)記錄B、客戶經(jīng)營狀況C、股東或實際控制人D、上下游交易對手E、外部評級【正確答案】：ABCDE52.涉外收支數(shù)據(jù)申報中必須填寫外匯局批件號/備案表號/業(yè)務編號的情況包括哪幾類？A、涉及外匯局核準件的收入/匯款/付款B、涉及貨物貿(mào)易登記表的收入/匯款/付款C、交易編碼以“3”“5”“6”“7”和“8”開頭的收入/匯款/付款D、交易編碼以“2”和“9”開頭的部分收入/匯款/付款【正確答案】：ABCD53.上門對賬應建立交接登記簿，登記內容應包括（），回行后歸檔保存。A、上門時間B、對賬人員C、客戶名稱及受訪對象D、對賬過程描述E、對賬結果【正確答案】：ABCDE54.單位客戶有下列情形之一的，應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的【正確答案】：ABCD55.辦理下列哪些服務貿(mào)易境內外匯劃轉業(yè)務時，劃付方銀行應按展業(yè)原則審核交易單證()。A、境內機構向國際運輸企業(yè)或國際運輸代理企業(yè)劃轉國際運輸項下運費及相關費用B、對外承包工程項下總承包方向分包方劃轉工程款C、對外承包工程聯(lián)合體已指定涉外收付款主體的，收付款主體與聯(lián)合體其它成員之間劃轉工程款D、服務外包項下總包方向分包方劃轉相關費用【正確答案】：ABCD56.各分行會計結算部應指定專人負責通過本行接口程序生成外管局規(guī)定格式的接口文件發(fā)送至國家外匯管理局。報送數(shù)據(jù)范圍包括（）A、遠期信用證項下的自身外債信息B、海外代付項下的自身外債信息C、非居民機構存款項下自身外債信息D、非居民個人存款項下自身外債信息E、境外同業(yè)存放外債信息【正確答案】：ABCD57.以下哪些屬于企業(yè)客戶賬戶開立意愿核實遠程視頻的渠道？A、微信銀行B、本行移動終端業(yè)務平臺C、企業(yè)手機銀行APPD、個人手機銀行APPE、國行E企盈【正確答案】：BCDE58.人民幣紙幣票面印刷圖文出現(xiàn)部分或全部褪色，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處脫墨，累計脫墨面積大于80平方毫米(脫墨面積大于10平方毫米起計入累計量)。C、票面脫墨面積雖未超過規(guī)定標準，但任一重要防偽特征處脫墨嚴重，影響防偽功能。D、以上都不對【正確答案】：ABC59.《經(jīng)常項目外匯業(yè)務指引（2020年版）》近親屬包括（）。A、父母、子女、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母、外祖父母D、孫子女、外孫子女【正確答案】：ABCD60.確保在用現(xiàn)金機具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標準，對出納機具進行日常（）等，確保出納機具正常使用，并定期對機具進行檢測、升級。A、啟用B、維護C、保養(yǎng)D、報廢【正確答案】：ABCD61.對于賬戶存在異常交易等原因管控非柜面交易的，應在采取措施后應第一時間告知賬戶持有人，包括但不限于電話、短信、手機銀行等“一對一”消息提醒方式。對于人工通知的，由（）；對于手機銀行等線上渠道的，由（）落實相關線上渠道的通知功能A、客戶經(jīng)理通知賬戶持有人B、賬戶所屬機構具體指定責任部門C、總行科技部D、總行零售金融部【正確答案】：BD62.核算事項證明章的使用范圍包括以下哪些內容？A、同業(yè)定期存款證實書B、同業(yè)定期存單C、同業(yè)定期存款開戶申請書D、同業(yè)定期存款支取打印的利息清單【正確答案】：ABCD63.本行對賬工作遵循以下哪些原則？A、內部制衡原則B、差別管理原則C、統(tǒng)一對賬原則D、信息保密原則【正確答案】：AB64.境內個人辦理不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結匯，當日外幣現(xiàn)鈔結匯累計金額在等值1萬美元以下（含）的，憑本人（）在銀行辦理。A、本人有效身份證件B、本人經(jīng)海關簽章的《海關申報單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、有交易額的外匯資金來源證明材料【正確答案】：AD65.普通募集式要求基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于（）元人民幣，基金份額持有人不少于（）人。A、兩億B、五億C、200D、500【正確答案】：AC66.境內個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結匯超過年度總額或不占用年度便利化額度，憑本人有效身份證件及憑有交易額的資金來源證明材料辦理，其中個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結匯包括（）A、捐贈B、贍家款C、遺產(chǎn)繼承收入D、保險外匯收入E、專有權利使用和特許收入【正確答案】：ABCDE67.銀行審核退匯時，下列說法正確的是（）。A、銀行應按照原匯入或匯出資金交易性質，審核退匯的相關材料，退匯金額原則上不得超過原匯入或匯出金額。B、匯出資金退匯境外付款人原則上應為原收款人、境內收款人應當為原付款人。C、匯入資金退匯境內付款人原則上應為原收款人、境外收款人應為原付款人。D、當退匯項下的收付款人與規(guī)定不一致時，銀行均應不予辦理?！菊_答案】：ABC68.見證視頻、音頻應（）、（）、（）地記錄見證全過程，不得通過技術手段進行剪輯、拼接、修改。A、連貫B、完整C、清晰【正確答案】：ABC69.以下關于真實性審核說法正確的是（）。A、辦理單筆等值5萬美元以下（含）服務貿(mào)易外匯收支業(yè)務，在資金性質不明確的情況下無需審核單證。B、按展業(yè)原則辦理單筆等值5萬美元以下（含）服務貿(mào)易外匯收支業(yè)務，銀行原則上可不審核單證。C、辦理單筆等值5萬美元以上（不含）服務貿(mào)易外匯收支業(yè)務，對于可疑業(yè)務，銀行審核單證表面真實性就可以辦理。D、辦理單筆等值5萬美元以上（不含）服務貿(mào)易外匯收支業(yè)務，銀行應按展業(yè)原則，確認交易單證所列的交易主體、金額、性質等要素與其申請辦理的外匯收支相一致?！菊_答案】：BD70.《廈門國際銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程補充規(guī)定》的制定依據(jù)包括：A、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)手機號碼支付業(yè)務規(guī)則（試行）》銀清發(fā)﹝2020﹞51號、B、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)借記業(yè)務風險防控指引（試行）》（銀清發(fā)〔2021〕110號）【正確答案】：AB71.智能交互平臺的產(chǎn)品類型包括（）A、理財B、基金C、結構性存款D、代銷產(chǎn)品E、朝利寶【正確答案】：ABCDE72.企業(yè)銀行結算賬戶風險等級分為（）。A、高風險B、較高風險C、中風險D、較低風險E、低風險【正確答案】：ABCE73.為強化賬戶風險防范工作，T24核心系統(tǒng)開立的個人活期賬戶，自動設置年、月、日非柜面交易限額為多少？A、0.5B、10C、120D、1E、100【正確答案】：ABC74.我行辦理二手房交易資金托管業(yè)務應遵循以下基本原則A、中立原則B、嚴格相符原則C、保守商業(yè)秘密原則D、實事求是原則【正確答案】：ABC75.本行對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件以及法定代表人或負責人有效身份證等申請資料，確認申請材料的（），并留存申請材料的影印件或復印件。A、真實性B、完整性C、一致性D、有效性【正確答案】：ABD76.業(yè)務參數(shù)來源與依據(jù)應充分、合理、合法、合規(guī)，且已按照本行相關業(yè)務管理辦法的審批規(guī)定審批生效。包括（）A、銀行規(guī)章制度B、其他C、銀行內部審批件D、外部官方信息【正確答案】：ABCD77.數(shù)據(jù)報送環(huán)節(jié)相關系統(tǒng)功能的用戶驗收測試有（）負責完成A、分行EAST數(shù)據(jù)匯總對外報送部門B、總行EAST數(shù)據(jù)匯總對外報送部門C、報表管理部門D、歸口管理部門【正確答案】：AB78.根據(jù)管理對象的不同風險程度，賬戶風險名單類型劃分為（）、（）和（）。A、黑名單B、灰名單C、白名單D、監(jiān)控名單【正確答案】：ABC79.屬于增值稅可抵扣項目的費用支出（用于集體福利、個人消費、免稅項目、非增值稅應稅項目的除外），包括但不限于（）。A、辦公用品B、會議費C、水電費D、高速公路通行費【正確答案】：ABCD80.國行e企盈中的企業(yè)金融服務包括（）。A、移動對公支付B、對公預約開戶C、代發(fā)工資D、對公理財產(chǎn)品查詢購買及贖回【正確答案】：ABCD81.國內信用證福費廷轉賣業(yè)務可分為（）A、從國內信用證受益人處無追索買斷后進行轉賣模式B、從國內信用證受益人處以代理方式辦理的轉賣模式C、從二級市場買入國內信用證福費廷資產(chǎn)再進行轉賣模式【正確答案】：ABC82.中國人民銀行及其分支機構工作人員有下列哪些行為，但尚未構成犯罪的，對直接負責的主管人員和直接責任人員，依法給予行政處分。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按（中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定給管理辦法》規(guī)定鑒定假幣的C、不當保管、截留或者私自處理假幣的D、使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABCD83.“外幣活期資金池”產(chǎn)品增值本金幣種為（）的，對應的國際通用計息方式適用的一年計息天數(shù)為365天。A、美元B、港幣C、英鎊D、日元E、歐元F、新加坡元【正確答案】：BCF84.賬戶風險分類分級為高風險的個人客戶，其非柜面交易額度日累計限額應小于（），月累計限額應小于（）A、0.5萬元（含）B、1萬元（含）C、5萬元（含）D、10萬元（含）【正確答案】：AD85.本行各分支機構代理保險業(yè)務時，不得有以下行為（）。A、擅自變更保險條款、擅自提高或降低保險費率B、與被保險人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項欺騙保險公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當手段強迫、引誘或限制投保人、被保險人投?；蜣D換保險人D、挪用或侵占保費E、兼做保險經(jīng)紀業(yè)務或代理再保險業(yè)務【正確答案】：ABCDE86.對于境內機構的資金項目外匯收入及其結匯所得人民幣資金的使用，以下說法正確的有？A、可用于自身經(jīng)營范圍內的經(jīng)常項下支出B、法律法規(guī)允許的資本項下支出C、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律禁止的支出D、用于證券投資或除銀行保本型產(chǎn)品之外的其他投資理財E、不得用于向非關聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款，經(jīng)營范圍明確許可的情形除外F、不得用于建設、購買非自用房地產(chǎn)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）【正確答案】：ABCEF87.對于可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，義務機構應當適時釆取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）。A、調高客戶洗錢和恐怖融資風險等級B、以客戶為單位限制賬戶功能C、調低交易限額D、要求客戶銷戶【正確答案】：ABC88.以下屬于外匯賬戶信息報送管理人員職責的有（）。A、對數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)外匯賬戶信息操作員用戶的創(chuàng)設B、權限分配及使用人員安排進行合理有序地管理C、對本機構外匯賬戶信息報送工作進行總體監(jiān)控D、對發(fā)送至消息傳輸系統(tǒng)（MTS）的數(shù)據(jù)進行核對【正確答案】：ABC89.關于非柜面管控的錄入規(guī)則說法正確的是（）A、涉及外部有權機關管控的類型，控制部門填寫對應的外部有權機關名稱B、涉及內部管理需要采取管控的，應為該筆非柜面管控的操作人員所屬營業(yè)部門名稱C、控制部門不能直接選擇排查工作組織部門D、涉及外部有權機關管控的類型，“備注”欄位可備注收文日期或相關有權機關聯(lián)系人及電話等信息E、因內部管理需要采取控制，“備注”欄位應備注具體管控依據(jù)或管控具體原因，如說明依據(jù)渠道、依據(jù)事項、要求以及原因【正確答案】：ABCDE90.存在（）情況之一的，各分支機構營業(yè)部應當做好記錄、留存相關證明材料，視情況對空頭支票出票人進行教育，無需向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構報告。A、出票人在本行辦理支票業(yè)務，最近12個月簽發(fā)空頭支票3次（含3次，同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的，合并認定為一次違規(guī)行為，下同）以內的，且在本行退票（包括支票影像業(yè)務等提回的支票）后10個工作日內支付空頭支票票款的，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的。B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉讓的，或者最終被背書人與出票人一致的。C、本行工作人員差錯、支付清算系統(tǒng)故障、出票后支票付款賬戶被有權機關凍結或者扣劃等非出票人原因導致出票人賬戶余額不足以支付支票票面金額的。D、本行在處理同一場次票據(jù)交換時，先處理應付款項后處理應收款項，導致出票人賬戶余額不足以支付支票票面金額，且應收款項入賬后出票人賬戶余額足夠支付原簽發(fā)的支票的。E、因支票被騙、被搶、被盜、遺失等原因導致被他人冒用造成空頭支票，出票人能夠提供有權司法機關立案文書、刑事或民事判決書等法律文書的，或者登報公告、報案證明等材料的?！菊_答案】：ABCDE91.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務，應具備以下條件（)。A、近三年銀行外匯業(yè)務合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上。B、上一年度銀行外匯業(yè)務合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上。C、具有完善的風險防范內控制度。D、具備接收、儲存電子單證的技術平臺或手段，且相關技術能夠保證傳輸、儲存電子單證的完整性、安全性?！菊_答案】：BCD92.個人外匯賬戶按交易性質可分為哪些類型？A、外匯結算賬戶B、外匯儲蓄賬戶C、經(jīng)常項目賬戶D、資本項目賬戶【正確答案】：ABD93.銀行應嚴格落實“展業(yè)三原則”，對離岸轉手買賣跨境人民幣結算業(yè)務做好真實性審核，同一筆離岸轉手買賣業(yè)務原則上應在（）網(wǎng)點采用（）辦理收支結算。A、同一家銀行B、不同銀行C、同一幣種D、不同幣種【正確答案】：AC94.信用證開立的方式包括A、通過紙質方式開立B、通過SWIFT開立C、通過電子信用證信息交換系統(tǒng)開立【正確答案】：ABC95.本行為客戶辦理對公通存通兌業(yè)務，必須嚴格遵守有關法規(guī)，審查票據(jù)及業(yè)務憑證的（）和（）。A、合法性B、一致性C、合理性D、合規(guī)性【正確答案】：AD96.銀行為客戶辦理經(jīng)常項目跨境人民幣業(yè)務，應嚴格履行（）（）（）的展業(yè)原則（下稱“展業(yè)三原則”)，確保業(yè)務具有真實、合法的經(jīng)常項目交易背景，滿足具有實體經(jīng)濟背景的人民幣跨境結算需求，促進貿(mào)易投資便利化，防止虛構交易背景或利用經(jīng)常項目渠道進行投機套利活動。A、“了解你的客戶”B、“了解你的業(yè)務”C、“盡職審查”D、“誰的客戶誰負責”【正確答案】：ABC97.辦理個人外匯業(yè)務時，應遵循（）展業(yè)原則，了解客戶及資金來源、交易目的和交易性質A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務C、盡職調查D、高效服務【正確答案】：ABC98.產(chǎn)品洗錢風險評估管理覆蓋本行所有產(chǎn)品的整個生命周期，包括但不限于（）等各個環(huán)節(jié)。A、產(chǎn)品的準入B、設計開發(fā)C、上線D、運行實施【正確答案】：ABCD99.本行接收境外匯入款時，應當獲取收款人姓名或名稱、賬號或唯一識別碼等信息。發(fā)現(xiàn)（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A、收款人住所B、匯款人姓名或者名稱C、匯款人賬號D、匯款人住所【正確答案】：BCD100.對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，本行應在客戶身份識別要求的基礎上采取強化措施，包括但不限于（）等，并加強對其金融交易活動的跟蹤監(jiān)測和分析排查。A、進一步獲取客戶及其受益所有人的身份信息B、適當提高信息的手機或更新頻率C、深入了解客戶的經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)或資金來源D、詢問與核實交易的目的和動機E、?F、?【正確答案】：ABCDEF1.境內外幣支付系統(tǒng)（CFXPS）：是人行建設運行的支持多幣種的全國性銀行間外幣實時全額結算系統(tǒng)，為我國境內的銀行業(yè)金融機構和外幣清算機構提供外幣支付服務，目前支持美元、港幣、日幣、歐元、澳大利亞元、加拿大元、英鎊和瑞士法郎8個幣種的支付與結算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.銀行受理的憑證，中文大寫應用規(guī)范的正楷填寫，但繁體字不得受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.跨境雙向人民幣資金池業(yè)務是指跨國企業(yè)集團根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，在境內外成員企業(yè)之間開展的跨境人民幣資金余缺調劑和歸集業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.與本行解除或終止勞動合同的離職或者退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在工作期間存在嚴重違規(guī)行為的，可不追究其責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.失效印章指毀損無法使用但還沒有作廢的印章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.本行可通過行內支付清算平臺對本行清算賬戶進行查詢、維護及撤銷等操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.開立外債專戶時，營業(yè)部應根據(jù)境內機構外債簽約情況表，進入進入ASONE查詢外債控制信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.在疫情中、高風險地區(qū)，人工鑒別人民幣真?zhèn)螘r可不佩戴手套。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.個人不能通過個人外匯儲蓄賬戶辦理貿(mào)易收結匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.XIB對附屬機構外包的各項服務項目的收費采取季度核算，年度總價收費模式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.外匯備付金可以提取或存入現(xiàn)金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.客戶有久懸戶的，本行不得為其辦理其他銀行結算賬戶的開立和變更業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.本行向中國人民銀行分支機構解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構予以沒收，將向本行開具《假人民幣沒收收據(jù)》，本行無需補足等額人民幣回籠款。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.本行分支機構在同業(yè)銀行開立人民幣同業(yè)銀行結算賬戶應當逐戶獲得總行的內部書面授權。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.大額存單專用賬戶的開戶資料保管參照本行單位定期存款的相關規(guī)定辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.智慧網(wǎng)點是指實施網(wǎng)點智能服務項目的分支機構營業(yè)網(wǎng)點。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.自雇人士是指自行成立法人機構或其他經(jīng)濟組織，或在上述機構內持有超過10%股份，或其個人收入的主要來源為上述機構的經(jīng)營收入者。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.退還客戶重要保管品時，可交給代辦人辦理簽收。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.個人或單位主動向金融機構上繳假幣，一次性數(shù)量超過5張，金融機構可以給與獎勵。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.日常發(fā)現(xiàn)的錯賬，能通過系統(tǒng)抹賬交易進行錯賬沖正的，由操作索引規(guī)定的操作人員直接進行錯賬沖正。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務中，委托人需每日與本行進行賬務核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.銀行應充分認識外貿(mào)金融業(yè)務的自償性特征和貿(mào)易背景審核對實現(xiàn)自償性的重要保障作用，始終將貿(mào)易背景審核作為外貿(mào)金融業(yè)務風險管理的基礎，將貿(mào)易回款作為貿(mào)易融資業(yè)務的第一還款來源。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.重大操作風險事件發(fā)生部門/機構應于事件發(fā)生后的1個工作日內通過本行操作風險應用系統(tǒng)報送。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.通知存款每日根據(jù)對應的通知存款利率按照實際天數(shù)、每日賬戶的實際余額計算計提利息，減去已計提利息，按差額計提當日利息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.“100660-詢證函回函流程”交易發(fā)起界面增加“企業(yè)規(guī)?！弊侄?，取自客戶關系管理系統(tǒng)，A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.營業(yè)網(wǎng)點應定期對現(xiàn)金自助設備屏幕、按鈕、密碼鍵盤、存放鈔口等人員頻繁接觸部位以及自助設備場地進行消毒。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.境內個人身患重病需至境外就醫(yī)，但根據(jù)該境外醫(yī)院規(guī)定，患者須預先支付部分預估治療費用后才能發(fā)出正式就醫(yī)預約信及醫(yī)院收費通知書，銀行可在確認交易背景真實、合法的情況下，根據(jù)“實質重于形式”的審核原則，按照個人經(jīng)常項目特殊外匯業(yè)務處置制度為其辦理境外就醫(yī)購付匯。

A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.按照我行回單管理要求，業(yè)務回單必須加蓋辦訖章方為有效A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內有效且可以重復使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.銀行開立個人銀行結算賬戶，應當在開立之日起個5工作日內向全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)報送個人銀行結算賬戶開立信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.本行根據(jù)中國人民銀行操作臨時凍結后，必須接到中國人民銀行書面解除臨時凍結通知后方可解除凍結。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.根據(jù)廈門國際銀行股份有限公司境內機構銀行承兌匯票費用優(yōu)惠管理規(guī)定：按優(yōu)惠費率申請減免，優(yōu)惠金額=（本行官網(wǎng)公示費率-申請費率）*票面金額。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.機構營業(yè)部應每日檢視登記簿中預分配賬號是否及時開立生效或注銷，對于需跟進開戶或注銷手續(xù)辦結情況的，客戶經(jīng)理及機構營業(yè)部應每日跟進，及時完成相關操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.當出現(xiàn)個人投資者所購買基金產(chǎn)品風險超越其風險承受能力，經(jīng)辦人員應拒絕為客戶購買產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.除依照私募基金管理人送達并審核無誤的劃款指令動用保管資金外，本行不得擅自動用保管的私募投資基金，因國家有權機關凍結或扣劃的情況除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.對于處于業(yè)務管控狀態(tài)的市場主體，不得為其辦理資本項目業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.提供委托貸款資金的委托人應為法人、非法人組織、金融資產(chǎn)管理公司或經(jīng)營貸款業(yè)務機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.商業(yè)銀行要按照“放管服”改革要求，以客戶為中心，全面提升客戶服務水平，將風控水平的提升體現(xiàn)在對客戶的風險識別能力上，保障正?？蛻舻臉I(yè)務不受影響或者受到最低程度影響A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.個人存款證明有效期內，如遇有權機關依法對存款證明項下的金額采取凍結、扣劃等任何限制措施，本行將按照有權機關的要求依法協(xié)助執(zhí)行，原個人存款證明自動失效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.設備保管員可以同時擔任廳堂服務經(jīng)理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.本行為境內單位辦理定期存款不得直接出具單位定期存款存單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.在開戶初期，結合賬戶分類分級，從嚴為客戶設置較低的、合理的非柜面限額，結合賬戶交易頻次、使用情況、管資情況，再審慎對客戶非柜面限額進行相應調整，避免一開全開。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.若押匯融資人為節(jié)省其財務成本申請?zhí)崆斑€款或押匯已到期對應出口單據(jù)項下貨物貿(mào)易出口收匯資金未到賬的，押匯融資人不可以自有資金償還押匯融資A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.當綜合柜面系統(tǒng)“智能比對”按鈕未點擊時，也能點擊“提交”按鈕。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.根據(jù)廈門國際銀行境內機構外債登記管理辦法的規(guī)定，各分行會計結算部應指定專人負責通過國家外匯管理局應用服務平臺，采取接口文件傳輸方式向資本項目系統(tǒng)報送。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構違規(guī)及失職行為處理辦法》（廈國銀發(fā)〔2021〕115號），違規(guī)失職責任人員被處于違規(guī)積分處罰的，原則上每積分應給予不低于人民幣500元的經(jīng)濟處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.客戶印鑒預留環(huán)節(jié)無需留存錄像A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.我行對于新客戶開戶需要啟動盡職調查，新客戶包括為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值5000美元以上的情形。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.本行同一機構網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務時，如當日為相關個人辦理銀行業(yè)務時已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查且聯(lián)網(wǎng)核查信息真實無誤的，可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查；如對先前獲得的相關個人的公民身份信息真實性存在疑問，應當重新進行聯(lián)網(wǎng)核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.當結構性存款單筆認購金額大于人民幣3000萬元（含）或等值外幣時，機構營業(yè)部經(jīng)辦應與客戶通過當面或電話進行大額用款確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.對于同時滿足以下條件的本行個人銀行賬戶，2021年5月20日起本行將對該賬戶持續(xù)開展限制借貸記控制措施：廈門市民卡不納入限制借貸記控制范圍（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.某企業(yè)合同周期時間較長，銀行應告知企業(yè)稅務備案表存在有效期限制。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，不得劃轉后結匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.各支行營業(yè)部人員在受理我行保證金賬戶相關的司法現(xiàn)場查詢時，應嚴格遵守相關制度要求，做好充分溝通反饋，在向有權機關反饋的查詢回執(zhí)聯(lián)中應針對保證金賬戶明確補充說明“賬戶80XXXXX為保證金賬戶，戶名為廈門國際銀行股份有限公司，賬戶內資金為質押予我行的保證金，我行享有優(yōu)先受償權”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.若委托人需對在本行開立的網(wǎng)絡借貸資金存管專用賬戶進行清算處置及撤銷，委托人需至少提前10個工作日通知地方金融監(jiān)管部門及本行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.各機構會計結算部門財稅專崗人員應每日做好“待結算財政款項”科目余額監(jiān)控，原則上“待結算財政款項”科目余額記錄不能出現(xiàn)在借方。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.根據(jù)我行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程的補充規(guī)定，支付協(xié)議和查詢協(xié)議支持在線認證和短信認證兩種不同的認證方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.NRA外匯賬戶年檢時，同一境外機構的多個賬戶可一并辦理企業(yè)存續(xù)真實性文件的求證手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.銀行承兌匯票費用以單個開票額度或開票限額為單位進行優(yōu)惠申請，區(qū)分全額存款質押開票業(yè)務和敞口開票業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.非銀行支付機構網(wǎng)絡支付的服務對象為已在本行開立銀行賬戶的個人客戶。A、正確B、錯誤