國際貿(mào)易中電子提單應(yīng)用的問題及對策研究

國際貿(mào)易中電子提單應(yīng)用的問題及對策研究摘要提單是國際進(jìn)出口貿(mào)易中最為重要的單據(jù)，最早出現(xiàn)于十四世紀(jì)初的歐洲,作為海洋運(yùn)輸?shù)奶釂伪皇褂昧藥讉€世紀(jì)。1978年《漢堡規(guī)則》對提單的定義是:“用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物己經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證”。2008年，《鹿特丹規(guī)則》確定提單為“可轉(zhuǎn)讓運(yùn)輸單證”，代表著貨權(quán)，可以通過背書轉(zhuǎn)讓給其他人。提單的使用不僅使得國際貨物運(yùn)輸更加便利，同時也促進(jìn)了國際貿(mào)易結(jié)算手段的變革。但傳統(tǒng)提單在現(xiàn)代物流速度和規(guī)?？焖偬嵘约坝嬎銠C(jī)信息技術(shù)發(fā)達(dá)的背景下，均面臨著一些問題及挑戰(zhàn)。關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易；紙質(zhì)提單；電子提單；應(yīng)用AbstractBillofladingisthemostimportantdocumentininternationalimportandexporttrade,whichfirstappearedinEuropeintheearly14thcentury,andhasbeenusedforcenturiesasabillofladingformaritimetransport.The1978HamburgRulesdefineabillofladingas"adocumentusedtoprovethatthecontractforthecarriageofgoodsbyseaandthegoodshavebeenreceivedorloadedbythecarrier,aswellasthecarrier'sassurancethatthegoodsweredelivered".2008,theRotterdamrulesestablishedthebillofladingasa"negotiabletransportdocument",representingtherighttogoods,whichcanbetransferredtootherpersonsbyendorsement.Theuseofbillsofladingnotonlymakestheinternationaltransportofgoodsmoreconvenient,butalsopromotesthechangeofinternationaltradesettlementmeans.However,underthebackgroundoftherapidimprovementofmodernlogisticsspeedandscaleandthedevelopmentofcomputerinformationtechnology,thetraditionalbillofladingisfacedwithsomeproblemsandchallenges.Keywords:internationaltrade;paperBilloflading;electronicbilloflading;application目錄1緒論 緒論1.1研究背景和意義傳統(tǒng)紙質(zhì)提單在國際進(jìn)出口貿(mào)易中的使用已有好幾百年了，早已被世界各國商人所接受。隨著現(xiàn)代信息技術(shù)進(jìn)步和物流業(yè)的發(fā)展，傳統(tǒng)提單在進(jìn)出口貿(mào)易中出現(xiàn)了一些問題。為克服傳統(tǒng)提單出現(xiàn)的問題，順應(yīng)現(xiàn)代信息技術(shù)和物流業(yè)的發(fā)展，電子提單在上世紀(jì)九十年代首先在英美等國應(yīng)運(yùn)而生。電子提單不僅可以效避免紙質(zhì)提單存在的問題，而且可以提高進(jìn)出口貿(mào)易的效率。在國際貿(mào)易的發(fā)展過程中，電子提單在立法和實(shí)踐兩個方面已取得一定的成果。但作為新生事物，電子提單的發(fā)展也存在一些問題，需要包括中國在內(nèi)的各大貿(mào)易國在立法和實(shí)踐方面共同協(xié)作，促進(jìn)電子提單模式的完善和發(fā)展。傳統(tǒng)國際海上貿(mào)易中的紙質(zhì)提單發(fā)揮了重大作用，其中運(yùn)輸合同證明、物權(quán)憑證和貨物收據(jù)功能是其產(chǎn)生和存在的最主要原因。新興商業(yè)模式中，雖然存在各類不同的提單電子化方式，但是最具有代表性和最有可能普及使用的是電子提單。在實(shí)踐中，電子提單的應(yīng)用面日益普遍，即將取代紙質(zhì)提單的趨勢更加明顯。電子提單與紙質(zhì)提單是一種承繼關(guān)系，電子提單的出現(xiàn)是為了解決紙質(zhì)提單在應(yīng)用中出現(xiàn)的在途貨物運(yùn)輸中轉(zhuǎn)售的貨到而單證未到問題。因此，電子提單在功能上應(yīng)該具有紙質(zhì)提單的三個最基本功能，然后在此基礎(chǔ)上發(fā)揮自身的優(yōu)勢，服務(wù)于國際貿(mào)易。但是在目前立法并不充分的情況下，利用現(xiàn)有法律探討電子提單在法律上是否具有這三種功能、如何實(shí)現(xiàn)該功能具有理論和實(shí)踐意義。1.2國內(nèi)外研究現(xiàn)狀電子信用證在近些年也得到了一定的發(fā)展。李忱（2006）認(rèn)為信用證的運(yùn)作方式的演變經(jīng)歷了從商業(yè)信用證—電開信用證—信用證電子化—電子信用證這樣一個過程。張佩瑤（2007）指出目前，電子信用證業(yè)務(wù)的主體在國際上主要有兩類，即各類商業(yè)銀行和一些電子商務(wù)公司。世界上已有較大影響的是西方國家三大電子商務(wù)公司推出的電子信用證服務(wù)：一是以倫敦作為主營業(yè)所所在地的電子商務(wù)公司的BOLERO系統(tǒng)。二是美國紐約市電子商務(wù)公司的TradeCard系統(tǒng)。三是加拿大電子商務(wù)公司的CCEWeb系統(tǒng)。然而，吳學(xué)文（2003）在《淺議電子信用證的法律問題》一文中提到：“盡管現(xiàn)在的很多銀行都己開展該業(yè)務(wù)，如我國以電子銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)先著稱的招商銀行，于2000年9月在青島開出了國內(nèi)第一張網(wǎng)上人民幣信用證。截止到2002年6月底，招商銀行已累計開出信用證近2000筆，總金額達(dá)25億元。但目前該項業(yè)務(wù)仍局限于開證和通知階段，對信用證核心環(huán)節(jié)—交單及審單沒有產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響?！睂Υ宋覀儾坏貌怀姓J(rèn)，信用證未能實(shí)現(xiàn)真正的全面電子化。究其原因，國際商會出版的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》田niformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits2007RevisionPublicationNo.600，簡稱UCP600)0的精髓—即信用證支付方式無論在何種環(huán)境下都存在風(fēng)險這個觀點(diǎn)可以解釋。施米托夫（CliveM.Shcmitthof}也曾經(jīng)在他的《出口貿(mào)易》(TheExportTrade）一文中表明：信用證是為有條件付款，而不是起絕對付款作用的。而電子信用證作為新興的信用證支付方式，其風(fēng)險因素自然是眾多銀行和企業(yè)有所顧忌的。朱江02009)分析認(rèn)為由于國內(nèi)外銀行在電子信用證業(yè)務(wù)中的主導(dǎo)性不夠，而電子商務(wù)企業(yè)卻紛紛涉足電子信用證業(yè)務(wù)，使得信用證沒有銀行擔(dān)保的因素，改變了傳統(tǒng)信用證銀行信用的界定，從而導(dǎo)致了信用證業(yè)務(wù)的異化：再者，就是諸如電子提單等電子議付文件的法律效力，電子簽名、電子證據(jù)的法律效力等無法回避的法律問題函待解決。陳原（2006）則提出電子網(wǎng)絡(luò)化國際結(jié)算的實(shí)務(wù)性操作統(tǒng)一規(guī)范有待進(jìn)一步推廣和完善；還有就是如何在開放環(huán)境下，做到有效的防范欺詐，是電子信用證必須考慮的一個新問題。同時他指出完全意義上的電子信用證運(yùn)作還需假以時日，因為電子信用證的成功運(yùn)作，需要物流、海關(guān)、商檢等系統(tǒng)進(jìn)行全方位的電子化協(xié)同運(yùn)作。張新（2005）通過對比分析電子提單相對于傳統(tǒng)提單所存在的問題，更指出了電子信用證的核心法律問題最主要就是電子提單物權(quán)憑證這一屬性，沒有它，電子信用證就沒有存在的意義。正是上述提及的一些原因，電子信用證的操作還存在很大的障礙，各國也應(yīng)為此做出相應(yīng)的努力。作為貿(mào)易大國之一，電子信用證的應(yīng)用對于我國而言也有著重要的意義，陳栩（2005）就通過對傳統(tǒng)信用證與電子信用證的比較分析，指出電子信用證在中國的發(fā)展任重而道遠(yuǎn)。我們應(yīng)以開立信用證為起點(diǎn)，企業(yè)申請開出信用證可以在網(wǎng)上提交申請書，銀行通過網(wǎng)絡(luò)對企業(yè)資信做調(diào)查并給出答復(fù)。在此基礎(chǔ)上，逐步實(shí)現(xiàn)通知的電子化、審核的電子化、單據(jù)的電子化。周勁（2006）則認(rèn)為面對金融日益一體化的現(xiàn)實(shí)，國內(nèi)銀行加入BOLERO電子貿(mào)易結(jié)算網(wǎng)絡(luò)己成必然，并提出了我國應(yīng)加快相關(guān)專業(yè)人才培養(yǎng)；組織專才對BOLERO法律體系研究；政府盡快制訂相應(yīng)的鼓勵政策、措施這三個方面的建議。綜上所述，電了信用證與紙質(zhì)信用證并行不悖，但其理論探究與實(shí)踐均還在起步階段，并且要達(dá)到完全電子化一定需要一個十分漫長的過程。電子商務(wù)的大背景，為本文研究電子信用證的應(yīng)用提供了一個適當(dāng)?shù)臋C(jī)會。本文的理論價值在于可以幫助推動我國在電子貿(mào)易領(lǐng)域的理論研究，給予當(dāng)前我國電子信用證相關(guān)立法參考建議；實(shí)踐意義則是可以為各出口商，特別是各出口商的傳統(tǒng)國際貿(mào)易結(jié)算方法提供價值參考與理論依據(jù)。希望隨著互聯(lián)網(wǎng)的全面發(fā)展，這一研究不僅僅可以為傳統(tǒng)信用證重新贏得生機(jī)，使得信用證免于成為二十一世紀(jì)率先消滅的國際支付方式，還可以將電子信用證支付風(fēng)險降到最低。1.3主要內(nèi)容和結(jié)構(gòu)本文以信用證在電子商務(wù)背景下的發(fā)展為切入點(diǎn)，對比分析了傳統(tǒng)信用證與電子信用證的異同；并在此基礎(chǔ)上，深入分析電子信用證在運(yùn)作中面臨的種種操作實(shí)務(wù)障礙及其引發(fā)的一系列安全與法律問題，最后，針對前文的論述，提出了有利于電子信用證普及的建議與相關(guān)法律完善的措施。2國際貿(mào)易和電子提單概述2.1國際貿(mào)易國際貿(mào)易（InternationalTrade）也稱通商，是指跨越國境的貨品和服務(wù)交易，一般由進(jìn)口貿(mào)易和出口貿(mào)易所組成，因此也可稱之為進(jìn)出口貿(mào)易。國際貿(mào)易也叫世界貿(mào)易。進(jìn)出口貿(mào)易可以調(diào)節(jié)國內(nèi)生產(chǎn)要素的利用率，改善國際間的供求關(guān)系，調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，增加財政收入等。國際貿(mào)易專業(yè)屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科范疇，主要以經(jīng)濟(jì)學(xué)理論為依托，包括微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際經(jīng)濟(jì)學(xué)、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)、世界經(jīng)濟(jì)學(xué)概論、政治經(jīng)濟(jì)學(xué)等2.2電子提單電子提單，是指通過電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)傳遞的有關(guān)海上貨物運(yùn)輸合同數(shù)據(jù)生成的無紙“提單”。通過電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)傳遞一系列按一定的規(guī)則組合而成的電子數(shù)據(jù)并憑密碼進(jìn)行流轉(zhuǎn)，一方面加速了單證的流轉(zhuǎn)，同時也防止了利用傳統(tǒng)提單進(jìn)行海運(yùn)欺詐的行為，是“有紙貿(mào)易”向“無紙貿(mào)易”演變的重要內(nèi)容。電子提單不同于傳統(tǒng)提單，它是無紙單證，即按照一定規(guī)則組合而成的電子數(shù)據(jù)。各有關(guān)當(dāng)事人憑密碼通過EDI進(jìn)行電子提單相關(guān)數(shù)據(jù)的流轉(zhuǎn)，既解決了因傳統(tǒng)提單晚于船舶到達(dá)目的港，不便于收貨人提取貨物的問題，又具有一定的交易安全性，因而有著廣闊的應(yīng)用前景。INCOTERMS1990、INCOTERMS2000和UCP500明確允許使用電子提單。1990年在國際海事委員會第34屆大會上通過了《國際海事委員會電子提單規(guī)則》。該規(guī)則可以由當(dāng)事人協(xié)議適用。聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會也通過了《1996年聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會電子商務(wù)示范法》。1997年，我國交通部頒布了《國際海上集裝箱運(yùn)輸電子數(shù)據(jù)管理辦法》，為我國有關(guān)電子提單的使用和管理提供了相關(guān)依據(jù)。3傳統(tǒng)紙質(zhì)提單面臨的問題3.1耗費(fèi)時間傳統(tǒng)紙質(zhì)提單是由船公司出具并交給發(fā)貨人，很多情況下發(fā)貨人距離船公司較遠(yuǎn)，提單需要船公司通過郵遞的方式交付。例如，在中國一般郵寄至少需要3天的時間，一旦遇到提單需要修改，則發(fā)貨人要將需要修改的提單寄回船公司，船公司收到后，再重新出具修改后的提單，并再次寄給發(fā)貨人。這樣來回寄送提單至少需要耽誤7-10天的時間，如遇節(jié)假日耽誤的時間會更長。此外，提單在郵寄過程中還面臨丟失的風(fēng)險。中國的快遞體系在世界上屬于高效便捷的，郵寄提單尚且如此耗時，那么對于郵遞系統(tǒng)落后的國家或地區(qū)則耗時更多，比如中東和非洲國家?？梢哉f，傳統(tǒng)紙質(zhì)提單的郵寄傳送方式耗時費(fèi)力，在一定程度上對如今國際貿(mào)易高效化發(fā)展產(chǎn)生了阻礙作用。3.2存在“貨等單”的現(xiàn)象國際貿(mào)易結(jié)算一般采用匯付（remittance）、托收（collection）和信用證（letterofcredit）等方式，都需要跨國寄送紙質(zhì)提單。匯付結(jié)算方式下賣方需要將提單寄給買方，在托收和信用證項下，提單還需通過銀行郵寄。在信用證結(jié)算方式下，進(jìn)出口貿(mào)易屬于象征性交貨業(yè)務(wù)（symbolicdelivery）或單證業(yè)務(wù)（documentarytrans-action），提單代表貨權(quán)（titletothegoods），經(jīng)過賣方或銀行指示可以背書轉(zhuǎn)讓。發(fā)貨人或賣方收到船公司的提單后，還要連同其他單據(jù)一并提交當(dāng)?shù)劂y行（議付行），議付行審單無誤后再寄達(dá)開證行，開證行審單無誤后再提示買方付款。這樣提單由賣方傳遞到買方的時間比較長，導(dǎo)致經(jīng)常出現(xiàn)“貨等單”goodsarrivedearlierthandocuments）的現(xiàn)象。所謂“貨等單”即是貨物早于提單到達(dá)目的地，買方只有等提單寄到了才可以提貨。這對買方及時收貨和銷售會產(chǎn)生不利影響，還會增加額外的費(fèi)用，如倉儲費(fèi)（storagecharges）、滯期費(fèi)（demurrage）等。甚至有的國家規(guī)定如果貨物超過一定時間未被提取，按當(dāng)?shù)胤梢?guī)定，海關(guān)即行拍賣或沒收該批貨物，給買賣雙方造成不必要的損失。例如，2015年5月，內(nèi)蒙古一家進(jìn)出口貿(mào)易公司（賣方）出口一批硅鐵給韓國一家公司（買方），結(jié)算方式為信用證（L/C），最晚發(fā)貨期為7月15日，單據(jù)提示日期未規(guī)定，按照UCP600規(guī)定應(yīng)被視為發(fā)貨日后21天內(nèi)交單。貨物在最晚交貨期的前一天即7月14日從天津港發(fā)運(yùn)，船公司簽發(fā)提單。因呼和浩特連日暴雨班機(jī)受阻，船公司無法及時將提單寄給賣方。交通恢復(fù)后，賣方于7月24日才收到提單，但發(fā)現(xiàn)提單上貨物數(shù)量打印有誤，要求船公司修改。這樣來回寄送需要修改的提單又耽誤6天，最終賣方于8月1日才到當(dāng)?shù)劂y行（議付行）交單議付。在此期間，買方通知賣方，貨物已于7月25日到達(dá)目的地釜山港，并催促賣方盡快交單。單據(jù)經(jīng)過呼和浩特的議付行審核后再寄給韓國首爾的開證行，開證行審核無誤后交給買方，買方最終于8月10日付款贖單，去船公司提貨。買方提貨時不得不額外多付了5000美元的倉儲費(fèi)，并承擔(dān)了給終端客戶晚交貨的損失。到目前為止，韓國這家公司再未向內(nèi)蒙古這家公司訂貨。這是一起典型的由傳統(tǒng)紙質(zhì)提單郵寄造成的“貨等單”現(xiàn)象，給買賣雙方均造成了重大的損失。3.3有被偽造可能且費(fèi)用較高隨著國際進(jìn)出口貿(mào)易的日漸繁榮與發(fā)展，利用偽造提單來實(shí)施欺詐的案例為數(shù)不少。從某種程度上來說，提單欺詐已經(jīng)對國際進(jìn)出口貿(mào)易的正常開展造成影響。在信用證業(yè)務(wù)中利用提單欺詐的案例比較典型。信用證業(yè)務(wù)是單證業(yè)務(wù)，根據(jù)UCP600相關(guān)規(guī)定，交易各方及銀行“認(rèn)單不認(rèn)貨”，銀行審查單據(jù)的原則是“單證相符”，只要表面上單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不負(fù)責(zé)辨別單據(jù)的來源及其真?zhèn)巍Ｌ釂蝿t是信用證所要求的全套單據(jù)中最為主要的單據(jù)。因此一些不法商人利用信用證“單據(jù)業(yè)務(wù)”的特點(diǎn)偽造提單，采用以次充好，以少充多等手段來騙取貨款。例如，2016年2月，新西蘭A公司出口美國B公司5000噸礦產(chǎn)品，結(jié)算方式為信用證，貿(mào)易術(shù)語為CFR紐約。但新西蘭A公司只發(fā)了500噸貨物，發(fā)貨后A公司根據(jù)船公司簽發(fā)的500噸正本提單偽造了一份5000噸貨物的提單，隨后A公司持全套單據(jù)到銀行議付，議付行審單無誤后將全套單據(jù)寄送開證行，開證行審單無誤后提示B公司，B公司審單無誤付款贖單。等B公司提貨時才發(fā)現(xiàn)只有500噸貨物而非5000噸，而這時A公司的人已逃之夭夭。傳統(tǒng)紙質(zhì)提單除了可以偽造還有所需費(fèi)用較高，例如人工、材料、郵寄和傳遞費(fèi)等是傳統(tǒng)紙質(zhì)提單面臨的又一個問題。據(jù)聯(lián)合國貿(mào)易法委員會（UNCITRAL）的一項官方調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，目前，全球傳統(tǒng)紙質(zhì)提單每年耗費(fèi)的成本高達(dá)約四千二百萬美元。以議付信用證業(yè)務(wù)為例，紙質(zhì)提單（正本副本需3-6份）需要通過郵寄的方式從船公司寄給賣方，賣方再交給議付行，議付行再寄給開證行或付款行，開證行或付款行再交給買方要求付款，付款后買方再拿著提單到船公司提貨。提單的多方傳遞，無疑會導(dǎo)致高成本。4電子提單在國際貿(mào)易中的應(yīng)用優(yōu)勢4.1傳送速度快電子提單與傳統(tǒng)紙質(zhì)提單相比有諸多優(yōu)勢，傳統(tǒng)紙質(zhì)提單傳送速度慢而電子提單可即刻傳輸給對方。目前的電子提單從船公司傳輸?shù)劫u方，經(jīng)過賣方審核后傳輸給銀行，再由銀行審核后傳輸給買方的時間大約為1到5天的時間，比紙質(zhì)提單的郵寄方式節(jié)約10天左右的時間，可以有效避免“貨等單”現(xiàn)象的發(fā)生。且電子提單全天候傳輸，一般不存在交通受阻的現(xiàn)象。如上述案例1，如果采用電子提單，單據(jù)不會晚于貨物到達(dá)買方，可以避免買方晚提貨的損失，賣方也不至于因此丟掉客戶。4.2避免被偽造紙質(zhì)提單被不法商人偽造用來欺詐的案例時有發(fā)生，但電子提單有加密的數(shù)字密碼或私鑰且在專業(yè)平臺內(nèi)運(yùn)行傳輸，提單所涉及的各方當(dāng)事人只能憑密碼或密鑰進(jìn)入系統(tǒng)，除了船公司外無人能修改提單。電子提單以電子傳輸?shù)姆绞皆诖?、賣方、銀行和買方間傳遞，可以有效避免提單被偽造的現(xiàn)象發(fā)生。如上述案例2，如果采用電子提單，不法賣方無機(jī)可乘，不會發(fā)生通過偽造提單騙取貨款的行為。4.3降低費(fèi)用據(jù)聯(lián)合國貿(mào)易委法員會的一項統(tǒng)計，進(jìn)出口貿(mào)易的全部紙質(zhì)單據(jù)（提單、匯票、發(fā)票、裝箱單、保險單、原產(chǎn)地證書、聲明等）的成本和傳遞費(fèi)用平均占到每筆業(yè)務(wù)成本的10-15%。提單，作為其中最重要的單據(jù)，所涉及的當(dāng)事人最多，需要的材料、人工及傳輸費(fèi)也最高。但電子單據(jù)（含電子提單）的應(yīng)用可降低至少50%的紙質(zhì)單據(jù)的消耗成本。5電子提單在國際貿(mào)易中存在的問題5.1電子提單使用量有限目前電子提單的使用模式有CMI、BOLERO、essDOCS和e-titleTM等幾種，涉及承運(yùn)人、賣方、買方、銀行和第三方信息公司，采用的是“登記制”，由一個登記處履行登記電子提單的簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、注銷。電子提單只能在簽約用戶（會員）之間傳輸。簽約用戶的服務(wù)費(fèi)用較高，且簽約用戶和非簽約用戶間無法使用電子提單。從全球范圍看，簽約用戶數(shù)量非常有限。據(jù)統(tǒng)計，目前BOLERO、essDOCS和e-title現(xiàn)有的用戶加起來約有4000多家，而且分布地域不均衡，主要集中在歐美日奧等國，而電子提單只能在這些區(qū)域內(nèi)的簽約公司之間傳輸和轉(zhuǎn)讓，還不能取代傳統(tǒng)紙質(zhì)提單在全球范圍使用。目前，中國還沒有自己主導(dǎo)研發(fā)的電子提單模式，加入上述電子提單模式的外貿(mào)企業(yè)和銀行也為數(shù)不多，只有中遠(yuǎn)集團(tuán)、中國銀行、浙江物產(chǎn)集團(tuán)、中國五礦集團(tuán)和寶鋼集團(tuán)等加入了Bolero和essDOCS模式，成為簽約用戶。與傳統(tǒng)紙質(zhì)提單相比，這些簽約用戶使用電子提單的業(yè)務(wù)很少，僅占單證使用量的2%。5.2缺乏權(quán)威的第三方登記平臺國際貿(mào)易中電子提單的轉(zhuǎn)讓除了需要取得承運(yùn)人的許可外還需取得登記處的許可，這就要求登記處具備國際上廣泛認(rèn)可的權(quán)威性。而且前現(xiàn)有的電子提單模式還缺乏國際上廣泛認(rèn)可的登記處。在國際進(jìn)出口貿(mào)易中，電子提單涉及跨國業(yè)務(wù)，當(dāng)事人較多，由于缺乏相互溝通和共同協(xié)作，至今還沒有一個國際上普遍認(rèn)可的權(quán)威性登記處或登記平臺。5.3國際貿(mào)易的相關(guān)法規(guī)對電子提單支持不足雖然國際貿(mào)易的相關(guān)法規(guī)對電子提單的法律屬性有所規(guī)定，但與紙質(zhì)提單相比電子提單仍然缺乏全面、細(xì)致、準(zhǔn)確并具有可操作性的慣例和規(guī)則。1990年國際海商法委員會（CMI）通過了電子提單法案，規(guī)定了電子提單適用于貿(mào)易協(xié)議各方，并對其適用范圍進(jìn)行限制。1996年聯(lián)合國貿(mào)易法委員會《電子商務(wù)示范法》對與電子提單有關(guān)的電子數(shù)據(jù)交換（EDI）和電子通訊手段做出了一些規(guī)定。但其權(quán)威性和適用性有待提高?！堵固氐ひ?guī)則》的第三章“電子運(yùn)輸記錄”確認(rèn)了電子提單提脫離對紙質(zhì)提單依托的獨(dú)立適用的功能，從法理上提供了國際貿(mào)易應(yīng)用電子提單的基礎(chǔ)，但實(shí)際上只有西班牙、多哥、剛果和喀麥隆四個締約國，且尚未生效。除此之外，世界上一些國家也有各自的立法來確認(rèn)電子提單的法律地位。比如，澳大利亞、韓國，但這些法規(guī)并未得到國際上普遍認(rèn)可和接受。5.4安全性有待提高安全性是電子信用證能否健康運(yùn)作的關(guān)鍵所在。電子信用證的安全風(fēng)險來源主要是兩個方面，第一是技術(shù)層面，第二是制度層面。同其他電子信息產(chǎn)物一樣，電子信用證首先面對的是計算機(jī)系統(tǒng)的漏洞和攻擊。為此，電子信用證系統(tǒng)運(yùn)營方也相應(yīng)研發(fā)設(shè)計了全面的安全技術(shù)體系，力爭可以給其提供一個安全、穩(wěn)定的電子環(huán)境。系統(tǒng)安全是一項綜合性的管理，保障電子信用證系統(tǒng)安全也應(yīng)當(dāng)是各方共同努力才能實(shí)現(xiàn)的。對系統(tǒng)運(yùn)營商而言，其可能面對的風(fēng)險包含以下幾方面：首先是運(yùn)作系統(tǒng)本身可能的缺陷。電子信用證運(yùn)作的平臺的實(shí)質(zhì)就是一整套電子化的程序系統(tǒng)，在IT語境中，只要是程序就會有缺陷，區(qū)別只在于該缺陷是否影響到其功能的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。對于電子信用證系統(tǒng)而言，應(yīng)當(dāng)確保系統(tǒng)是穩(wěn)定和可靠的，其使用的各種算法能夠確保單據(jù)的流轉(zhuǎn)便捷、正常和有序，各種軟件不含病毒且沒有漏洞。運(yùn)作系統(tǒng)要具備最合理的構(gòu)造，便于對其進(jìn)行合理的管理，將系統(tǒng)崩潰或者出錯的風(fēng)險最小化。其次是運(yùn)作系統(tǒng)遭受外界侵入的風(fēng)險。在黑客、病毒日益猖獗的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，幾乎可以肯定，一定會有不法分子盯上蘊(yùn)藏著巨大財富的電子信用證系統(tǒng)。如果該系統(tǒng)沒有設(shè)置專門的防范機(jī)制以抵御黑客和病毒的入侵，那就等于向狼群敞開了羊圈的大門。以Bolero系統(tǒng)為例，為了盡可能保證安全，它采用的是內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)模式，與國際互聯(lián)網(wǎng)隔離，只有經(jīng)過嚴(yán)格審核認(rèn)證的用戶才可以接入，最大可能地減少了外部入侵的可能性。但即便如此，黑客技術(shù)的不斷發(fā)展始終給我們帶來巨大的技術(shù)風(fēng)險。最后還有運(yùn)作系統(tǒng)具體環(huán)節(jié)的安全風(fēng)險。例如每一次電子信用證交易結(jié)算的全流程，都需要完整性、機(jī)密性和認(rèn)證性防護(hù)，對如支付確認(rèn)、合同簽收等流程的不可否認(rèn)性要嚴(yán)格要求，確保建立相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)交易安全策略。對系統(tǒng)的使用方而言，其可能面對的技術(shù)風(fēng)險主要在于，是否妥善使用運(yùn)營商的授權(quán)，是否合理保管被授予的各種密鑰，是否按照規(guī)范正當(dāng)?shù)卿洸⑹褂秒娮有庞米C系統(tǒng)。如果沒有系統(tǒng)使用方的真誠配合，那么電子信用證的安全性也無從談起。6國際貿(mào)易中發(fā)展電子提單的對策建議6.1利用區(qū)塊鏈技術(shù)促進(jìn)電子提單的發(fā)展電子商務(wù)的發(fā)展需要對國際貿(mào)易規(guī)則、慣例和法規(guī)進(jìn)行創(chuàng)新性修改。目前，以EDI為基礎(chǔ)的區(qū)塊鏈技術(shù)是區(qū)中心化的數(shù)據(jù)庫，適合電子提單的發(fā)展。國際上現(xiàn)行的CMI、BOLERO、ESSDOCS、E-TI-TLEMT等電子提單模式都需要第三方登記制，第三方登記處的權(quán)威和公信力很難推行到世界各國，而以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)的電子提單，可以做到不用第三方登記認(rèn)證和審核就能在相關(guān)各方直接傳輸或轉(zhuǎn)讓，從而實(shí)現(xiàn)電子提單真正意義上的自由流通。所以，建議聯(lián)合國的貿(mào)易機(jī)構(gòu)成立國際性聯(lián)合研究團(tuán)隊。例如，可以由聯(lián)合國貿(mào)易法委員會或其他權(quán)威機(jī)構(gòu)組織計算機(jī)專業(yè)人員、進(jìn)出口貿(mào)易實(shí)務(wù)專家或進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)在現(xiàn)有電子提單模式的基礎(chǔ)上，利用區(qū)塊鏈技術(shù)共同合作開發(fā)國際上普遍適用且費(fèi)用較低的電子提單自由流通模式。作為國際貿(mào)易大國，中國應(yīng)該積極參與電子提單模式的研究和開發(fā)。從中國的現(xiàn)行體制來說，以政府為主導(dǎo)，以高?；蚩蒲袡C(jī)構(gòu)為主體與國外研究機(jī)構(gòu)進(jìn)行研究開發(fā)比較具有優(yōu)勢。但也不可忽略企業(yè)在這方面的參與和實(shí)踐，像阿里巴巴和華為等涉及網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的公司，也具有相當(dāng)?shù)难芯亢蛯?shí)踐的能力。6.2建立規(guī)范的第三方平臺從國際貿(mào)易的發(fā)展進(jìn)程來看，如果沒有全球普遍遵循的慣例和規(guī)則的制定和指導(dǎo)，國際貿(mào)易很難開展。聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會制定的《電子商務(wù)示范法》僅為示范性文本，并沒有強(qiáng)制約束力，也沒能充分解決國際貿(mào)易過程中電子可轉(zhuǎn)讓記錄的法律價值問題，這些，都需要各國參與和協(xié)商，共同來修訂和完善?！堵固氐ひ?guī)則》雖然在《電子商務(wù)示范法》的基礎(chǔ)上對電子提單專門規(guī)定了電子運(yùn)輸記錄，承認(rèn)了電子提單的獨(dú)立地位，但目前只有西班牙、多哥、剛果和喀麥隆四個締約國，尚未生效。所以聯(lián)合國貿(mào)易法委員會還應(yīng)該加強(qiáng)與世界各大貿(mào)易國的溝通協(xié)商，鼓勵貿(mào)易大國盡快批準(zhǔn)和加入《鹿特丹公約》，使其最終生效，這樣會對電子提單在國際貿(mào)易中的應(yīng)用起到積極地推動作用。中國的《電子簽名法》、《電子認(rèn)證服務(wù)管理辦法》以及《民事訴訟法》對電子認(rèn)證服務(wù)及其暫停或終止、電子簽名認(rèn)證證書、監(jiān)督管理辦法及罰則等做出了一些規(guī)定，但不夠詳細(xì)和具體，只適用于國內(nèi)大企業(yè)電子單據(jù)內(nèi)部流通參照，不完全適用國際貿(mào)易電子提單的應(yīng)用，需要修改完善。比如《電子簽名法》，需要認(rèn)可電子簽名和數(shù)據(jù)內(nèi)容的效力，對電子簽名的要求和標(biāo)準(zhǔn)需要細(xì)化等。在這方面中國可以借鑒別國的經(jīng)驗和做法。例如，可參照韓國的《電子商務(wù)基本法》、《韓國海商法》、澳大利亞《海商法》、英國的《1992年海上貨物運(yùn)輸法》、聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會的《電子商務(wù)示范法》等。6.3加速電子提單的法規(guī)建設(shè)提單模式在國際貿(mào)易中，電子提單的應(yīng)用模式雖然取得了一定進(jìn)展，但主要集中在歐美等國，且加入的企業(yè)為數(shù)不多，還需要其余眾多國家的企業(yè)參與加入。建議世界各大貿(mào)易國共同鼓勵本國企業(yè)加入現(xiàn)行的電子提單模式。例如，各國政府可以用補(bǔ)貼會員費(fèi)的方式，來鼓勵企業(yè)加入電子提單模式，并成為會員。中國目前還沒有自己主導(dǎo)的電子提單模式，要鼓勵現(xiàn)有的信息技術(shù)企業(yè)與國外企業(yè)聯(lián)合開發(fā)電子提單服務(wù)平臺。比如，我國的阿里巴巴公司可以與Bolero項下的兩家英國公司合作開發(fā)新的電子提單流通模式，利用區(qū)塊鏈技術(shù)，建立由中國主導(dǎo)或包含中國的多國主導(dǎo)的新型電子提單模式。同時也應(yīng)該鼓勵國內(nèi)進(jìn)出口企業(yè)加入國際上現(xiàn)有的電子提單模式，使對外貿(mào)易更加便利化。6.4提升電子提單的安全性能數(shù)字簽名的具體技術(shù)方式是多樣化的、開放性的，并且在不斷發(fā)展之中，所有能夠與傳統(tǒng)簽名的功能相等價的數(shù)字簽名方法都可包含其中，按照現(xiàn)有的技術(shù)水平，國際上主要采用四種手段實(shí)現(xiàn)數(shù)字簽名:保密的數(shù)字密碼、名為公共密鑰(Publickeys)的密碼系統(tǒng)、猶他州1996年數(shù)字簽名法中使用的數(shù)字簽名以及某種特殊的計算機(jī)軟件，例如“Pen即”。無論采用上述何種手段都需要完善的技術(shù)支持和國際統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。Boler。系統(tǒng)使用散列函數(shù)簽名法。此法亦稱數(shù)字摘要法(DigitalDigest)、數(shù)字指紋法(DigitalFingerprint)。跟單獨(dú)簽名的RSA數(shù)字簽名不同，它是將數(shù)字簽名與要發(fā)送的信息捆在一起，所以更適合電子商務(wù)。結(jié)論傳統(tǒng)信用證走向電子化的道路并非一帆風(fēng)順，其中包括種種如電子信用證支付系統(tǒng)的安全、交易信息的保密與完整、交易當(dāng)事人身份的真實(shí)性等安全