金融考證新人必讀--力推CFP-和CPA

.....頁眉.....頁腳金融考證新人必讀1.證券從業(yè)資格人員證-----------通過五科考注冊國際投資分析師（CIIA）考試中國證券業(yè)協(xié)會負責統(tǒng)一組織資格考試工作，證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書，是進入銀行及非銀行金融機構、上市公司、會計公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，是個人財商水平的一個體現(xiàn)，是個人進行投資獲利的知識工具。證券業(yè)目前是國內高收益、高風險行業(yè)，是金融行業(yè)重要的支柱。中國正處于前所未有的大牛市中，隨著金融體制改革不斷深化，銀行、保險以及社保基金介入證券領域投資，金融業(yè)掀起了金融人才的競爭，同時國外金融機構也開始竟相涌入中國，金融人才的薪金更是“水漲船高”。證券從業(yè)資格證作為證券行業(yè)唯一的資格證書，成為從事證券行業(yè)工作的主要依據(jù)。資格證書工作使用范圍：目前從事證券工作的范圍主要有：證券公司各部門、銀行投資部、銀行基金部、金融資產管理公司、上市公司證券部、中外合作基金公司、國內基金公司、中外合作證券公司、投資公司、投資顧問公司、保險公司投資部、會計師事務所以及國內的大中型企事業(yè)單位。證書管理：證券從業(yè)資格考試是由中國證券監(jiān)督管理委員會（國務院直屬機構）組織全國統(tǒng)考的一項重要考試。該證書由中國證券業(yè)協(xié)會頒發(fā)，是從事證券行業(yè)工作必須持有的資格證書，考試成績永久保持，在全國范圍內有效。考試科目分為基礎科目和專業(yè)科目，基礎科目為證券基礎知識，專業(yè)科目包括：證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為120分鐘。其中基礎科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。取得證書等級證券從業(yè)資格證書：基礎課＋任一門專業(yè)課證券從業(yè)一級資格證書：基礎課＋任二門專業(yè)課證券從業(yè)二級資格證書：基礎課＋4門專業(yè)課考試形式：計算機答題，中文題目，單科考試120分鐘，單科60分及格?？荚噲竺麠l件1.年滿18周歲；2.具有相當于高中以上文憑；本專業(yè)相關的科目：金融學概論、國際金融、金融市場、期貨與期權、投資銀行學等已經通過證券從業(yè)人員資格五科考試的，可報考注冊國際投資分析師（CIIA）考試。它的全套教材包括六門課程，分別為《經濟學》、《財務會計和財務報表分析》、《公司財務及股票估值與分析》、《固定收益證券估值與分析》、《衍生產品估值和分析》和《投資組合管理》，內容涵蓋了經濟學、財務、會計、資產定價、金融衍生品、投資組合等金融與投資領域的各個方面。更多考試內容及要求可查閱：/newcn/home/index.html2.會計從業(yè)資格證——會計初級-----中級會計師------高級會計師會計從業(yè)資格證書是具有一定會計專業(yè)知識和技能的人員從事會計工作的資格證書，是從事會計工作必須具備的基本要求，是證明能夠從事會計工作的唯一合法憑證，是從事會計工作的必經之路。它是一種資格證書，不分級?！稌嫹ā返谌藯l第一款規(guī)定：“從事會計工作的人員，必須取得會計從業(yè)資格證書?！卑ǎ簳嫏C構負責人（會計主管人員）；出納；稽核；資本、基金核算；收入、支出、債權債務核算；工資、成本費用、財務成果核算；財產物資的收發(fā)、增減核算；總賬；財務會計報告編制；會計機構內會計檔案管理。會計從業(yè)證中記載本人的各種信息，通過計算機進行管理。會計從業(yè)資格證書一經取得，全國范圍內有效。會計從業(yè)資格考試科目為：財經法規(guī)與會計職業(yè)道德、會計基礎、初級會計電算化（或者珠算五級）。過了從業(yè)后，加上一定的經驗就可以慢慢中級會計師和高級會計師。金融數(shù)學與金融工程專業(yè)的相關科目：會計學等更多考試內容及要求可查閱：/gzdt//leraning/class_kjz/index.htm-3．注冊會計師CPA注冊會計師簡稱CPA（CertifiedPublicAccount）是中國的一項執(zhí)業(yè)資格考試。從1991年開始實行的注冊會計全國統(tǒng)一考試制度，1993年起每年舉行一次，已舉辦14次，11萬多人取得全科合格的成績，我國需要注冊會計師約為35萬人。獨立執(zhí)業(yè)的注冊會計師無疑是令人羨慕的白領職業(yè)之一，而在國外注冊會計師（CPA）是高收入、高社會地位的代名詞。作為取得注冊會計師執(zhí)業(yè)資格的唯一考試——注冊會計師全國統(tǒng)一考試，它變得越來越引人注目。它每年每科考試的通過率大約為15%哦，注會考試的出考率一般都是不足50％，很難啊。具有下列條件之一的中國公民，可報名參加考試：高等專科以上學校畢業(yè)的學歷；會計或相關專業(yè)（相關專業(yè)是指審計、統(tǒng)計、經濟）中級以上專業(yè)技術職稱?？荚嚳颇繛槠呖疲旱谝浑A段設會計、審計、財務成本管理、公司戰(zhàn)略與風險管理、經濟法、稅法等6科和第二階段設綜合1科。金融數(shù)學與金融工程專業(yè)的相關科目：財務管理、會計學、中國稅制和經濟類課程等更多考試內容及要求可查閱：/廣州注冊會計師協(xié)會-4.CCBP是“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證”——CertificationofChinaBankingProfessional的英文縮寫。認證的目的是建立銀行業(yè)從業(yè)標準和用人規(guī)范，確立銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)的起點標準，為銀行業(yè)金融機構和客戶鑒別從業(yè)者能力提供識別標桿，同時也為銀行業(yè)從業(yè)人員提供繼續(xù)教育的支持?？荚嚳颇浚扇我膺x考）：公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸及個人貸款。自2006年11月首次推出試點考試以來，中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室先后組織了5次考試，累計有1,340,186人次報名參考（其中銀行業(yè)從業(yè)人員超過95%）。截至2008年9月，共計發(fā)放資格認證證書235,160張，成績合格證明82,695張，總計317,855張，全行業(yè)已有近16萬人獲得單科或多科次資格認證證書，約占中國銀行業(yè)從業(yè)人員的5.2%/ccbp/-5.金融專業(yè)英語證書本考試為金融專業(yè)英語水平考試（銀行綜合類），旨在測試并認定應試人員的金融專業(yè)英語語言水平與實際運用英語處理業(yè)務的能力。本考試的證書可作為在金融部門從事相應的涉外業(yè)務工作、參加涉外培訓、職稱評定和各類畢業(yè)學生進入金融部門就業(yè)等方面的參考依據(jù)。本考試的對象為金融系統(tǒng)（包括外資、合資銀行及非銀行金融機構）的從業(yè)人員及一切有志于金融事業(yè)發(fā)展的人員。本考試要求應試人員具備在金融業(yè)務中較熟練地運用英語的能力。參加本考試的應試人員應掌握7000基礎英語及金融專業(yè)英語詞匯，熟悉基本的業(yè)務概念和術語及一般的業(yè)務程序和原理，能聽懂日常會話和一般的業(yè)務交談，具有在篇章水平上運用英語基本語法知識的能力。能看懂與金融業(yè)務有關的一般文字材料，擬寫一般的業(yè)務文件。本證書要求要求應試者四年內通過《經濟學》、《會計學》、《銀行業(yè)務》、《法律》4科考試及相關聽力。要求應試者掌握西方經濟學、會計學基本概念，并熟悉經濟理論及其運用，掌握不同類型的會計運算工作，掌握銀行業(yè)基本知識與實務，與銀行業(yè)相關的法律基本知識及國際慣例，掌握了解國際金融中心的實務和基礎知識。能運用英語處理銀行業(yè)務函電、信件和能夠閱讀英語金融專業(yè)報刊、雜志，熟練地從事銀行業(yè)務操作和管理工作。考試分初級（銀行綜合類，含聽力）和中級（《經濟學》、《會計學》、《銀行業(yè)務》〔含聽力〕、《法律》）兩個等級的考試，考生也可直接報考中級。金融英語專業(yè)證書考試出題、答卷完全使用英語，對考生英語有一定要求。該證書含金量極高，從1995年開始考試至2003年底，全國共有17萬人（次）參加了考試，其中11.6萬人報考銀行綜合類考試，2.3萬人取得合格證書；5.4萬人（次）報考銀行類中級考試，8000多人取得單科合格證書，僅有430人取得中級合格證書。-6.期貨從業(yè)資格證期貨從業(yè)資格證書是從事期貨行業(yè)所需的入門證書.金融期貨即將推出，俱期貨人才應該會變的搶手。符合以下條件可報名：年滿18周歲且具有完全民事行為能力；具有高中以上學歷；品行端正，具有良好的職業(yè)道德；最近三年無嚴重違法記錄。期貨從業(yè)人員資格考試科目為兩科，期貨基礎知識、期貨法律法規(guī)。單科考

試時間100分鐘。全國統(tǒng)考，閉卷，采取計算機考試方式進行。本專業(yè)相關的科目：金融工程、期貨與期權等更多考試內容及要求可查閱：中國期貨業(yè)協(xié)會網址：/news//infoshow.asp?cate_id=8&subcate_id=387保險中介人從業(yè)人員資格考試可分為：（1）保險代理從業(yè)人員資格考試2006年7月30日起，電子化考試和筆試的命題范圍統(tǒng)一進行如下調整：保險原理知識，財產保險知識保險基礎知識人身保險知識，《保險基礎知識》,《保險營銷員管理規(guī)定》、職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，《保險中介相關法規(guī)制度匯編》、《保險基礎知識》《保險中介相關法規(guī)制度匯編》《中華人民共和國保險法》，《保險代理機構管理規(guī)定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中華人民共和國反不正當競爭法》等內容。（2）保險經紀和保險公估從業(yè)人員資格考試“保險經紀實務”試卷滿分100分，及格分數(shù)線為60分。命題范圍：《保險公估相關知識與法規(guī)》，《保險原理與實務》,《保險公估相關知識與法規(guī)》-8.中國精算師資格精算師是運用精算方法和技術解決經濟問題的專業(yè)人士，是評估經濟活動未來財務風險的專家。精算師傳統(tǒng)的工作領域為商業(yè)保險業(yè)，在這個行業(yè)，精算師主要從事產品開發(fā)、責任準備金核算、動態(tài)償付能力測試等重要工作，確保保險監(jiān)管機關的監(jiān)管決策、保險公司的經營決策建立在科學的基礎上。隨著精算科學的發(fā)展和應用，精算師的工作領域逐步擴展到社會保險、投資、社會保障、人口分析、經濟預測、金融監(jiān)管等領域。隨著世界各國保險業(yè)、社會福利業(yè)及咨詢業(yè)的迅速發(fā)展，精算師在世界各國已經成為一種熱門而誘人的職業(yè)。凡具有大學本科以上學歷或同等學歷的個人，包括大學本科在校生均可報名參加中國精算師資格考試。根據(jù)自己的實際情況，每次考試可自由選擇考試科目和考試門數(shù)，考過的每一門課一直有效，直至取得中國精算師資格證書，從考第一門到最后取得中國精算師資格證書，不受時間限制。可以邊在校讀書邊考，也可邊工作邊考。中國精算師資格考試分為兩個層次，第一層次為準精算師資格考試，第二層次為精算師資格考試。準精算師考試目的在于考察考生對保險精算的基本原理和技能的掌握，并涉及基本保險精算實務，考試課程有數(shù)學基礎Ⅰ數(shù)學基礎Ⅱ,復利數(shù)學,壽險精算數(shù)學,風險理論,生命表基礎,壽險精算實務,非壽險精算數(shù)學與實務和綜合經濟基礎共設9門，均為必考課程。金融數(shù)學與金融工程專業(yè)的相關科目：數(shù)學分析、高等代數(shù)與解析幾何、保險學、宏觀經濟學、微觀經濟學、金融學概論、保險精算、財務管理等更多考試內容及要求可查閱：/index1.htm中國保險行業(yè)協(xié)會網站-9最熱門的理財師：-初級理財師崗位資格人力資源和社會保障部國家理財規(guī)劃師證書（ChFP）中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書（CCBP）中國注冊理財規(guī)劃師證書（CFP）特許財富管理師證書（CWM）各大銀行很認可的中國金融理財標準委員會金融理財師證書（AFP）共需1.6萬元國際金融理財師證書（CFP）共需4.0萬元培訓費和考試費美國注冊財務策劃師學會注冊財務策劃師證書（RFP）中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AssociateFinancialPlanner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（CertifiedFinancialPlanner，以下簡稱CFP）認證制度。國際金融理財師（CFP）CFP是CertifiedFinancialPlanner的首字母縮寫，是從事金融理財，達到國際

CFP組織所規(guī)定的教育、考試、從業(yè)經驗和職業(yè)道德標準，并取得資格認證的專業(yè)人士。CFP證書由國際金融理財標準委員會（IAFP）推出，該委員會1985年起源于美國，目前已發(fā)展成為全球性的理財師認證組織。2004年9月1日，中國金融理財標準委員會（FPSCC）成立，2005年正式加入國際CFP組織，開始進行CFP的資格認證?？荚嚳颇浚和顿Y規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產籌劃四門專業(yè)科目，綜合科目為綜合案例分析?？荚嚂r間：每年7月的第一個周末和11月的最后一個周末。報名資格：獲得中國金融教育發(fā)展基金會金融理財標準委員會頒發(fā)的《國際金融理財師（CFP）培訓合格證書》，可報考CFP資格考試。報考者要具有一定的財經知識和英語基礎，而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業(yè)的工作經歷?？荚囐M用：全科考試費為1980元。證書發(fā)放：中國金融理財標準委員會。證書獲?。嚎荚嚭细瘾@取證書。學習建議：報考CFP資格考試的考生可同時報考五門科目，也可分科報考。如果是第一次參加CFP資格考試，在報考《綜合案例分析》時，需同時報考其他四門專業(yè)科目。我國須考過AFP才能考CFP，如果算上培訓費用，大概要兩萬元，該證書主要是專注于財富管理領域，考試多傾向于理論性分析，通過率不高，也正因為如此，該證書的含金量才廣泛被金融界人士所認可。參考薪酬：13000元左右/月。金融標準委員會：/index.asp10注冊金融分析師（CFA）CFA是一種職業(yè)資格認證，它分為三個級別，難易程度分級遞增，且與專業(yè)背景（

指相關的基礎）、英文水平（關鍵是英語閱讀能力）、數(shù)理背景有一定關系。CFA

是CharteredFinancialAnalyst的縮寫，由美國投資管理與研究協(xié)會于1963年設立并管理?？荚嚳颇浚簜惱砼c職業(yè)標準、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財

、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投

資分析、其他種類投資工具的分析和投資組合管理等?？荚嚂r間：認證包括三級，每年6月舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。報名資格：參加第一階段考試，必須具備已獲得大學畢業(yè)證書或即將獲得當年大

學畢業(yè)證書的在校生；有四年實務工作資歷，并能提出三位證明應考人工作資歷

的人士名單。你考試費用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費，考試認證、綜合評審費等）。證書發(fā)放：美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）。證書獲?。和ㄟ^考試后，還需要有三年的金融機構從業(yè)經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。學習建議：對英文水平要求較高，所有考試均是全英文命題，其中還涉及大量經

濟學術語。CFA考試題量大、知識涵蓋面廣。根據(jù)統(tǒng)計，每位候選人至少需要250小時準備每個級別的考試，并且非英語母語應考者則需要更多的準備時間。該證書目前發(fā)展成為投資領域最負盛名權威認證之一。參考薪酬：5000元～40000元/月。CFA空間：-11.金融風險管理師（FRM）風險管理涵蓋眾多領域，在日益復雜和全球一體化的金融市場和商品市場中，有效地管理和控制風險的作用越來越大，無論是投資銀行、商業(yè)銀行還是證券公司、保險公司，都對加強風險控制提出了更高的要求，隨之帶來的結果就是：金融風險管理專業(yè)人才的需求急劇增加。金融風險管理師（FinancialRiskManager

，F(xiàn)RM）就是針對金融風險管理領域的一種資格認證，該認證確定了專業(yè)風險管理

人員應掌握的風險管理分析和決策的必要知識體系，金融風險管理師認證考試已

經被全球各大公司認可為檢驗風險管理員工具備從業(yè)資質的標準之一?？荚嚳颇浚簲?shù)量分析、市場風險衡量與管理、信用風險衡量與管理、營運風險與機構整體風險的管理、風險管理和投資管理?？荚嚂r間：每年11月中旬。報名資格：FRM考試對考生沒有學歷與行業(yè)上的限制，大學在校學生亦可報考。考試費用：參加FRM認證考試的費用成本較高，每次考試收費不低于500美元，國內相關培訓費用也動輒萬元人民幣。證書發(fā)放：美國“全球風險協(xié)會”（GARP）。證書獲取：應考人員FRM考試分數(shù)線

達標，在金融風險管理或貿易、投資管理、經濟、審計等相關領域至少具有兩年

的工作經驗，同時又是GARP會員方能被授予FRM資格證書。學習建議：FRM進行全英文考試，國內在北京和上海設有考點，考試只有一級，時

間為5小時，全部是標準化試題，140道左右的多項選擇題。雖說是在金融機構,但是如果不是和風險相關的職業(yè),就算你通過考試的話,也不可以拿到證書,但是FRM的考試成績是永久有效的,可以先考,再積累工作經驗。參考薪酬：15000元左右/月。中華金融學習網：--12.注冊特許財務策劃師（FChFP）FChFP的全名是FellowCharteredFinancialPracti-tioner。正如CA（英國特許會計師）、ACCA（英國公認特許會計師）、CFA（注冊特許金融分析師）一樣，注

冊特許財務策劃師是亞太財務策劃聯(lián)會為理財專業(yè)人士所頒發(fā)的國際權威認證，

代表國際財務策劃標準協(xié)會各個成員國及地區(qū)包括英國、法國、瑞士、澳大利亞

、中國、日本、新西蘭、馬來西亞、新加坡等39個國家和地區(qū)的行業(yè)標準及最高

頭銜?？荚嚳颇浚夯A財務策劃、投資策劃、融資策劃、稅務策劃、風險管理及保險策