結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)卷附答案（二）

第頁結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)卷附答案1.柜面POS機(jī)T+1業(yè)務(wù)銀聯(lián)清算資金會(huì)于什么時(shí)候全額清算至我行對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)收入結(jié)算賬戶？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正確答案】：A2.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，再向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B3.（）為轄內(nèi)營業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件第一責(zé)任人。A、分行（管轄行）分管會(huì)計(jì)結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)B、應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組組長C、分行（管轄行）分管會(huì)計(jì)結(jié)算部主管D、機(jī)構(gòu)主管人員【正確答案】：A4.對(duì)于每筆展期交易，分支機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)期結(jié)售匯專員須在交割日（）前，根據(jù)客戶擬展期期限向總行金融市場(chǎng)部詢問該筆交易額展期價(jià)格，總行金融市場(chǎng)部及時(shí)報(bào)價(jià)。A、3個(gè)自然日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)自然日D、5個(gè)工作日【正確答案】：B5.憑證掃描工作原則上應(yīng)在業(yè)務(wù)當(dāng)日完成，對(duì)于業(yè)務(wù)量較大的時(shí)點(diǎn)和經(jīng)辦業(yè)務(wù)較多的個(gè)人，在優(yōu)先保障其他日終處理事項(xiàng)完成的情況下可結(jié)合具體操作人員當(dāng)日實(shí)際業(yè)務(wù)情況評(píng)估后適當(dāng)延至（)前完成。A、下一工作日11:00前B、下一工作日12:00前C、T＋2個(gè)工作日11:00前D、T＋2個(gè)工作日12:00前【正確答案】：A6.需要銷毀的重要空白憑證清單及報(bào)告經(jīng)總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管和總行內(nèi)部稽核部主管審批確認(rèn)后，（）個(gè)工作日內(nèi)完成憑證銷毀。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C7.第三方平臺(tái)直銷個(gè)人存款產(chǎn)品業(yè)務(wù)，本行與合作方按照約定時(shí)限，定期與合作方就通過合作方銷售的個(gè)人存款情況、費(fèi)用結(jié)算等情況進(jìn)行對(duì)賬，該工作由()部門負(fù)責(zé)？A、分行（管轄行）零售金融部B、分行（管轄行）會(huì)計(jì)結(jié)算部C、分行營業(yè)部D、總行零售金融部【正確答案】：A8.關(guān)于個(gè)人所購?fù)鈪R，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、可以匯出境外使用B、可以存入本人外匯賬戶C、可以按規(guī)定攜帶出境D、可以存入任何人賬戶【正確答案】：D9.以下哪一項(xiàng)不是銀行柜面業(yè)務(wù)潛藏的操作風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)策A、提升對(duì)老年客戶特色服務(wù)水平B、提高服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)C、強(qiáng)化員工行為管理D、完善監(jiān)督檢查機(jī)制【正確答案】：B10.客戶王某通過他行網(wǎng)銀向我行轉(zhuǎn)入一筆款項(xiàng)，因敏感字眼緣由需人工干預(yù)，營業(yè)部應(yīng)在（）完成處理。A、當(dāng)日10:00前B、當(dāng)日12:00前C、當(dāng)日14:00前D、當(dāng)日內(nèi)完成即可【正確答案】：B11.支付清算平臺(tái)小額系統(tǒng)日切從當(dāng)日（）開始。A、16：00B、17：00C、0.71875D、24：00【正確答案】：A12.對(duì)于符合開立個(gè)人賬戶條件的客戶，原則上（）完成個(gè)人賬戶開立手續(xù)。A、當(dāng)日B、兩個(gè)工作日C、三個(gè)工作日D、五個(gè)工作日【正確答案】：A13.在分類監(jiān)管有效期內(nèi)指標(biāo)情況好轉(zhuǎn)且沒有發(fā)生違規(guī)行為的B類企業(yè)，自列入B類之日起（）個(gè)月后,可經(jīng)外匯局登記辦理90天（不含）以上的延期付款業(yè)務(wù)。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、一年【正確答案】：C14.移動(dòng)終端設(shè)備需經(jīng)（）審批后領(lǐng)用。A、設(shè)備保管員B、營業(yè)主管C、會(huì)計(jì)結(jié)算部主管【正確答案】：B15.機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)每（）對(duì)“行內(nèi)涉嫌分拆結(jié)售匯關(guān)注名單”進(jìn)行檢視一次，若客戶被列入行內(nèi)關(guān)注名單后（）內(nèi)未再次出現(xiàn)違規(guī)交易行為的，本行機(jī)構(gòu)營業(yè)部可按照相關(guān)審批流程將客戶從名單中刪除。A、半年，3個(gè)月B、季度，半年C、半年，半年D、季度，一年【正確答案】：C16.數(shù)據(jù)定級(jí)清單應(yīng)再需求、設(shè)計(jì)階段確認(rèn)并不斷完善，至少應(yīng)再上線前（）個(gè)工作日完成數(shù)據(jù)。信息科技系統(tǒng)上線投產(chǎn)前會(huì)按步驟確定數(shù)據(jù)安全等級(jí)。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、15個(gè)工作日D、3個(gè)工作日【正確答案】：A17.綜合柜面系統(tǒng)中，他人代辦取款且交易金額等于或大于（）時(shí)，“電話核實(shí)”字段為必輸項(xiàng)。A、1萬B、5萬C、10萬D、20萬【正確答案】：D18.以下屬于個(gè)人柜面業(yè)務(wù)無紙化改造交易范圍的是？A、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B、認(rèn)購結(jié)構(gòu)性存款C、客戶預(yù)選卡號(hào)登記D、開立存款證明【正確答案】：C19.鑒定單位鑒定貨幣真?zhèn)魏?，?yīng)出具（），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》B、按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣沒收收據(jù)》C、人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》D、人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣沒收收據(jù)》【正確答案】：A20.個(gè)人大額存單產(chǎn)品起息日次日之后，出讓方方可通過產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓平臺(tái)發(fā)起該大額存單產(chǎn)品的轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)有效期為（），該申請(qǐng)?jiān)谟行趯脻M之日或在產(chǎn)品到期日自動(dòng)失效。A、1個(gè)自然日B、3個(gè)自然日C、5個(gè)自然日D、7個(gè)自然日【正確答案】：D21.利率單日波動(dòng)（）以上或匯率單日波動(dòng)30%以上，對(duì)市場(chǎng)造成較大負(fù)面影響的，應(yīng)啟動(dòng)國別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B22.本行單位客戶、個(gè)人客戶的銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過（）、（）的，本行應(yīng)通過系統(tǒng)向客戶進(jìn)行大額交易提醒。A、300萬、50萬B、300萬、30萬C、100萬、50萬D、100萬、30萬【正確答案】：D23.銀行應(yīng)關(guān)注個(gè)人購付匯用途是否一致，發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購匯用途不一致的，應(yīng)（）。A、拒絕為其辦理業(yè)務(wù)B、正常為其辦理業(yè)務(wù)C、讓個(gè)人重新填寫申請(qǐng)書，只要購付匯用途一致即可D、開展盡職調(diào)查，要求個(gè)人如實(shí)報(bào)告購付匯用途【正確答案】：D24.境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房結(jié)匯業(yè)務(wù)，須審核的資料不包括（）。A、商品房銷售合同或預(yù)售合同B、本人有效身份證件C、房地產(chǎn)主管部門出具的該非居民在所在城市購房的商品房預(yù)售合同登記備案表等相關(guān)證明D、如委托他人辦理，僅允許委托近親屬辦理【正確答案】：D25.對(duì)于移動(dòng)終端設(shè)備的重要空白憑證調(diào)撥，每種重要空白憑證原則上不超過（）份A、30B、40C、50D、60【正確答案】：C26.（）負(fù)責(zé)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。A、總行零售金融部B、總行普惠金融部C、總行運(yùn)營管理部D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：A27.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個(gè)月【正確答案】：D28.2021年（）起發(fā)售的大額存單，均不得操作定期付息、到期還本。A、2月10日B、2月20日C、3月10日D、3月20日【正確答案】：A29.滿足處理?xiàng)l件的個(gè)人三年、五年不動(dòng)的賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)相關(guān)賬戶執(zhí)行（）或銷戶流程并觸發(fā)短信通知客戶。A、限制借記B、限制貸記C、借貸記控制D、賬戶凍結(jié)【正確答案】：C30.境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外匯時(shí)，等值500美元（含）以內(nèi)兌換可憑本人有效證件在銀行辦理兌回，超過規(guī)定金額需憑（）在銀行辦理兌回。A、消費(fèi)單據(jù)B、24個(gè)月內(nèi)的原兌換水單C、收入證明材料D、勞務(wù)合同【正確答案】：B31.經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)已在我行開戶的非法社會(huì)組織應(yīng)立即中止開立賬戶的所有業(yè)務(wù)，賬戶狀態(tài)設(shè)置為哪種控制方式？A、限制借記B、限制非柜面C、只收不付D、借貸均不允許【正確答案】：D32.本行通過第三方平臺(tái)直銷個(gè)人存款的對(duì)象僅限于（），且須為已在合作方實(shí)名注冊(cè)的合作方平臺(tái)用戶。A、個(gè)人投資者B、機(jī)構(gòu)投資者C、境內(nèi)投資者D、境外投資者【正確答案】：A33.銀行可根據(jù)個(gè)人要求為其本人查詢被實(shí)施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個(gè)人對(duì)結(jié)論存在異議，應(yīng)告知個(gè)人可向（）核實(shí)。A、人民銀行B、國家外匯管理總局C、所在地外匯管理局D、銀行【正確答案】：C34.發(fā)票管理經(jīng)辦崗應(yīng)在收到發(fā)票庫存預(yù)警信息后（）內(nèi)通過VMS提起發(fā)票領(lǐng)購申請(qǐng)。A、1個(gè)工作日B、3個(gè)自然日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)自然日【正確答案】：A35.當(dāng)發(fā)生本行投資者賬戶異常導(dǎo)致的養(yǎng)老保險(xiǎn)資管賬務(wù)差錯(cuò)，總行零售業(yè)務(wù)管理部在發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)后，需及時(shí)通知投資者賬戶所屬機(jī)構(gòu)營業(yè)部對(duì)應(yīng)報(bào)錯(cuò)信息，要求機(jī)構(gòu)及時(shí)反饋處理方式，最遲第（）日反饋。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B36.非結(jié)算同業(yè)存款存出業(yè)務(wù)最長期限不得超過()（含），到期后()展期.A、三年；能B、三年；不能C、一年；能D、一年；不能【正確答案】：D37.保險(xiǎn)公司協(xié)議存款最低起存金額為人民幣（）。A、1000萬元B、3000萬元C、1億D、5億【正確答案】：B38.集團(tuán)型銀企直連客戶成員企業(yè)未開通通存通兌，機(jī)構(gòu)營業(yè)部必須提交（）至成員企業(yè)客戶開戶機(jī)構(gòu)營業(yè)部協(xié)助進(jìn)行公章簽署真實(shí)性核驗(yàn)。A、內(nèi)聯(lián)卡B、盡職調(diào)查書C、銀企直連服務(wù)申請(qǐng)表【正確答案】：A39.2019年版第五套人民幣10元紙幣正面右側(cè)增加了一條安全線，該安全線透光觀察可見（）A、RMB10B、RMB10元C、￥10D、￥10元【正確答案】：C40.Ⅰ類事件應(yīng)急處置方案中，賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行之后，使用系統(tǒng)（）操作員備案基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶變更信息。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】：D41.境內(nèi)機(jī)構(gòu)人民幣頭寸起約金額為（）元。A、300萬B、500萬C、800萬D、1000萬【正確答案】：C42.外匯局在確定B、C類企業(yè)前，出具《國家外匯管理局XX分（支）局分類結(jié)論告知書》并通知企業(yè)，如有異議，企業(yè)可自收到通知之日起（）內(nèi)，向所在地外匯局提交書面情況說明及相關(guān)材料進(jìn)行申述。（）

分值3分A、5個(gè)自然日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)自然日D、7個(gè)工作日【正確答案】：D43.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理提升外匯業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量的通知》，以下哪個(gè)選項(xiàng)符合用好用足外匯業(yè)務(wù)便利化政策，持續(xù)提升外匯業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量的工作要求A、強(qiáng)化特殊外匯業(yè)務(wù)的審查措施B、加強(qiáng)外匯政策宣傳解讀、拓寬宣傳渠道和形式。C、以上皆是【正確答案】：C44.對(duì)規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人納入“關(guān)注名單”管理?！瓣P(guān)注名單”個(gè)人當(dāng)年及之后（）年內(nèi)無便利化額度。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B45.下列關(guān)于個(gè)人境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，審核材料表述錯(cuò)誤的是（）。A、本人外匯賬戶之間的劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理B、本人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件和近親屬關(guān)系說明材料辦理C、劃轉(zhuǎn)賬戶分屬境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人，其資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理，且應(yīng)符合經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外的規(guī)定D、本人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，主體必須同為境內(nèi)個(gè)人或同為境外個(gè)人【正確答案】：D46.某銀行為一企業(yè)辦理貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于報(bào)關(guān)單核驗(yàn)，以下說法正確的是（）。A、對(duì)于貨物貿(mào)易付匯，無論金額大小均須核驗(yàn)B、辦理單筆等值10萬美元以上（不含）的貨物貿(mào)易付匯，原則上應(yīng)核驗(yàn)C、辦理單筆等值20萬美元以上（不含）的貨物貿(mào)易付匯，原則上應(yīng)核驗(yàn)D、銀行可按照展業(yè)原則，自主決定是否辦理核驗(yàn)【正確答案】：D47.對(duì)存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的單位，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)開戶意愿的核查，開戶初期原則上不開通()。A、柜面渠道B、非柜面渠道C、電子渠道D、現(xiàn)金渠道【正確答案】：B48.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的,中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以（），向解繳單位開具（），并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。A、收繳，《假幣收繳憑證》B、鑒定后沒收，《假人民幣沒收收據(jù)》C、沒收，《假人民幣沒收收據(jù)》D、.沒收，《假幣沒收收據(jù)》【正確答案】：C49.本行普通商業(yè)秘密按照保密期限一般不超過（），核心商業(yè)秘密一般不超過（）。A、3年、5年B、5年、7年C、5年、10年D、10年、15年【正確答案】：C50.本行服務(wù)價(jià)格按性質(zhì)分為（）。A、政府定價(jià)B、政府指導(dǎo)價(jià)C、市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)D、以上均是【正確答案】：D51.關(guān)于外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)，表述正確的是（）。A、憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額為1萬美元以上的，審核現(xiàn)鈔來源B、憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10萬美元C、憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至20萬美元D、憑外交人員證件辦理的，金額不受限制【正確答案】：D52.境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)诒拘虚_立境內(nèi)外匯賬戶時(shí)，辦理開戶資料簽署真實(shí)性求證的事項(xiàng)包括（）。A、開戶申請(qǐng)書中企業(yè)負(fù)責(zé)人的簽字及公司印章B、企業(yè)負(fù)責(zé)人生活照C、企業(yè)財(cái)務(wù)分析報(bào)表D、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表【正確答案】：A53.預(yù)留印鑒卡由開戶網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)采集，需于完成采集后（）傳遞至分行會(huì)計(jì)結(jié)算部。A、當(dāng)日B、次一工作日C、三個(gè)工作日【正確答案】：B54.檢查對(duì)象所在機(jī)構(gòu)（）為現(xiàn)場(chǎng)檢查問題整改工作的第一負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)整改方案的組織和落實(shí)。A、總經(jīng)理B、會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、分管結(jié)算條線行領(lǐng)導(dǎo)D、營業(yè)部主管【正確答案】：C55.遠(yuǎn)期信用證，開證行應(yīng)在收到相符單據(jù)（）內(nèi)確認(rèn)到期付款，并在到期日付款。A、次日起五個(gè)營業(yè)日B、次日起三個(gè)營業(yè)日C、次日起五個(gè)自然日D、次日起三個(gè)自然日【正確答案】：A56.對(duì)于電子業(yè)務(wù)印章類型的適用范圍，（）用于本行對(duì)外簽發(fā)存單、各類柜面結(jié)算類證明、各類支付結(jié)算類業(yè)務(wù)協(xié)議、各類支付結(jié)算類申請(qǐng)書等的確認(rèn)。A、業(yè)務(wù)辦訖章B、業(yè)務(wù)公章C、電子渠道業(yè)務(wù)專用章【正確答案】：B57.零存整取的起存金額？A、10元B、50元C、5元D、1元【正確答案】：C58.總行會(huì)計(jì)結(jié)算部將(）未發(fā)生交易的內(nèi)部賬戶清單提交內(nèi)部賬戶所涉業(yè)務(wù)管理責(zé)任部門，由其確認(rèn)是否停用并針對(duì)擬停用內(nèi)部賬戶發(fā)起停用申請(qǐng)。A、一年B、半年C、兩年D、三年【正確答案】：A59.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易主體可區(qū)分為___和___。A、境內(nèi)和境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)B、經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)C、服務(wù)貿(mào)易和貨物貿(mào)易個(gè)人外匯業(yè)務(wù)【正確答案】：A60.企業(yè)網(wǎng)銀人民幣落地轉(zhuǎn)賬交易落核心“電子渠道待處理本幣匯款申請(qǐng)”交易后，交易中的哪些字段新增控制不可修改A、借方金額B、收款人賬號(hào)C、收款人名稱D、以上皆是【正確答案】：D61.境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣（即指境外個(gè)人使用外幣現(xiàn)鈔、信用卡、旅行支票等結(jié)匯后未用完的人民幣）兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個(gè)月。A、1B、3C、12D、24【正確答案】：D62.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。A、最低保存期限B、最長保存期限C、永久【正確答案】：B63.單位存款余額證明所列明的存款金額僅指該存款證明列明的存款（）A、金額（含存款利息）B、金額（不含存款利息）C、本金（含存款利息）D、本金（不含存款利息）【正確答案】：D64.（）負(fù)責(zé)后管系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)相關(guān)角色的新增、維護(hù)及刪除？A、總行人力資源部B、總行零售金融部C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行運(yùn)營管理部【正確答案】：D65.關(guān)于做好疫情期間現(xiàn)金供應(yīng)工作，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A、密切關(guān)注當(dāng)?shù)匾咔樽兓卮俦拘鞋F(xiàn)金管理人員及協(xié)同第三方公司做好現(xiàn)金消殺和分類管理，轄區(qū)現(xiàn)金投放應(yīng)為原封新券或已消毒回籠券，確保群眾用現(xiàn)安全B、嚴(yán)格按照當(dāng)?shù)匾咔榉揽匾螅皶r(shí)向我處報(bào)備營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因疫情暫停營業(yè)情況，密切跟蹤營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和ATM自助設(shè)備現(xiàn)金供應(yīng)，確保疫區(qū)現(xiàn)金服務(wù)不中斷C、密切關(guān)注輿情變化，及時(shí)做好處置；特別是關(guān)注轄區(qū)拒收現(xiàn)金情況，根據(jù)疫情實(shí)際，正確引導(dǎo)、依法處置D、疫情期間適值清明節(jié)臨近，繼續(xù)開展人民幣圖樣使用現(xiàn)場(chǎng)宣傳，各金融機(jī)構(gòu)一律采用LED屏、微信等無接觸方式進(jìn)行【正確答案】：D66.假幣收繳監(jiān)控錄像至少保存（）天，以備人民銀行檢查。A、30B、60C、90D、120【正確答案】：C67.金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯(cuò)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）將假幣實(shí)物上繳到人民銀行。A、當(dāng)天B、3個(gè)工作日內(nèi)C、當(dāng)月末D、7個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B68.企業(yè)客戶賬戶開立遠(yuǎn)程視頻見證業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為國家法定工作日（）。A、8:30-18:30B、8:30-17:30C、8:00-17:00D、8:00-18:00【正確答案】：B69.客戶通兌申請(qǐng)獲批后，開戶行經(jīng)辦人員應(yīng)于()內(nèi)在柜面操作系統(tǒng)及電子驗(yàn)印系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)維護(hù)，維護(hù)完成的同時(shí)以郵件形式通知分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管、所屬分行各營業(yè)部主管，并郵件報(bào)備分行印鑒集中管理員。A、1個(gè)工作日B、1日C、3個(gè)工作日D、2日【正確答案】：A70.根據(jù)《廈門國際銀行2022年案件防控工作計(jì)劃》，本行將（）作為總行各部、各分行及相關(guān)管理人員績效考核最終得分的重要組成部分，并作為各責(zé)任單位及其第一責(zé)任人績效收入分配的重要依據(jù)。A、案件發(fā)生情況B、涉賭涉詐情況C、員工違規(guī)情況D、員工考勤情況【正確答案】：A71.以下哪個(gè)憑證不是本行特定憑證。A、電匯憑證B、進(jìn)賬單C、支票D、開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書【正確答案】：D72.客戶證件到期（）6個(gè)月的，可提出延期，順延時(shí)間為（），每個(gè)客戶證件到期可接受()延期。A、超過，3個(gè)月，3次B、超過，1個(gè)月，1次C、未超過，3個(gè)月，3次D、未超過，1個(gè)月，1次【正確答案】：D73.本行業(yè)務(wù)拓展人員按照要求對(duì)特約商戶信息和資質(zhì)情況進(jìn)行初審，填寫（），并將相關(guān)紙質(zhì)材料提交所在收單機(jī)構(gòu)營業(yè)部。A、《商戶日常檢查表》B、《客戶身份盡職調(diào)查表》C、《商戶信息調(diào)查表》D、《廈門國際銀行股份有限公司特約商戶入網(wǎng)申請(qǐng)表》【正確答案】：B74.機(jī)構(gòu)營業(yè)部負(fù)責(zé)解除非柜面交易管控的操作。各機(jī)構(gòu)原則上自行內(nèi)各渠道收到客戶申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)受理并反饋處理結(jié)果，避免因未及時(shí)處理引發(fā)客訴等情況。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B75.本行借記卡每卡每日境內(nèi)取現(xiàn)上限為（）萬元人民幣，每卡每日境內(nèi)累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限為（）萬元人民幣。A、2；5B、1；5C、2；10D、1；10【正確答案】：A76.境內(nèi)個(gè)人到銀行柜臺(tái)要求提取2萬美元現(xiàn)鈔，銀行應(yīng)憑（

）為其辦理業(yè)務(wù)。A、本人有效身份證件B、本人有效身份證件、提鈔用途等材料C、本人有效身份證件、經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D、本人有效身份證件、經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》、提鈔用途等材料【正確答案】：C77.對(duì)于同一借記卡在各渠道累計(jì)（）次輸入交易密碼不正確的，應(yīng)立即實(shí)施借記卡介質(zhì)狀態(tài)鎖定，凍結(jié)轉(zhuǎn)賬支付交易。A、1B、3C、5D、6【正確答案】：B78.假幣收繳應(yīng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C79.查詢申請(qǐng)表、在查詢申請(qǐng)表和查詢結(jié)果通知書等相關(guān)檔案應(yīng)按業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間順序分類整理歸檔保管，按年裝訂成冊(cè)，保存期限至少（）年。A、10B、5C、3D、2【正確答案】：B80.一次性提取現(xiàn)金人民幣（）含以上的，取款人必須至少提前1個(gè)工作日以電話等方式預(yù)約。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬【正確答案】：C81.單位定期存款開戶證實(shí)書客戶聯(lián)在存款支取時(shí)，做借方傳票當(dāng)日上繳，銀行留存聯(lián)及有關(guān)附件按照銷戶時(shí)間及賬號(hào)的先后順序排列保管，按年裝訂，保管年限為（）年。A、10年B、20年C、30年D、永久【正確答案】：A82.經(jīng)辦人員應(yīng)告知投資者本行在系統(tǒng)成功受理基金交易申請(qǐng)（）個(gè)工作日之后向投資者發(fā)送交易結(jié)果通知的短信。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B83.僅設(shè)置季度增值收益率，按季度考核計(jì)付增值收益的，計(jì)息周期內(nèi)增值本金低于最低日均余額”的自然日累計(jì)不超過（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正確答案】：C84.如對(duì)同一賬號(hào)重復(fù)開立3次時(shí)段證明，系統(tǒng)會(huì)生成（）凍結(jié)記錄。A、1次B、3次C、無凍結(jié)記錄【正確答案】：B85.臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或單位客戶的需要確定期限，最長不超過（）年A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B86.《會(huì)計(jì)檔案外包移交登記簿》按會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)保管，必須以（）形式按年裝訂，保管期限為永久。A、紙質(zhì)B、電子C、兩者均需保存D、兩者其一即可【正確答案】：A87.協(xié)定存款交易新增了（）校驗(yàn)。A、協(xié)定存款起息日B、協(xié)定存款合同編號(hào)C、協(xié)定存款到期日D、協(xié)定存款有效期【正確答案】：B88.以下哪些業(yè)務(wù)無需到網(wǎng)點(diǎn)辦理（）。A、掛失補(bǔ)卡B、變更聯(lián)系電話C、轉(zhuǎn)賬D、換卡【正確答案】：C89.客戶預(yù)留印鑒環(huán)節(jié)無法進(jìn)行錄像時(shí)可拍照留存，機(jī)構(gòu)應(yīng)說明情況并經(jīng)（）審批A、機(jī)構(gòu)營業(yè)部主管B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、支行行長D、分行行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：A90.境內(nèi)個(gè)人辦理本人轉(zhuǎn)本人或本人轉(zhuǎn)近親屬之間境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，劃轉(zhuǎn)資金限制為（）。A、等值5萬美元B、等值10萬美元C、等值50萬美元D、沒有金額限制【正確答案】：D91.關(guān)于境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得資金購付匯業(yè)務(wù)，匯出金額的審核原則，表述正確的是（）。A、匯出金額不得超出商品房當(dāng)初購置金額B、匯出金額可以超出商品房轉(zhuǎn)讓金額C、匯出金額不得超出商品房轉(zhuǎn)讓金額扣減本次轉(zhuǎn)讓所包括的稅費(fèi)后的余額D、匯出金額可以超出商品房轉(zhuǎn)讓金額扣減本次轉(zhuǎn)讓所包括的稅費(fèi)后的余額【正確答案】：C92.假幣敏感信息應(yīng)在監(jiān)測(cè)到之日起（）內(nèi)報(bào)送中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、1個(gè)自然日B、1個(gè)工作日C、2個(gè)自然日D、2個(gè)工作日【正確答案】：B93.國內(nèi)信用證還包括電子信用證，指（）提供的參與者根據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作并在電子信用證信息交換系統(tǒng)開立的，對(duì)相符交單予以付款的承諾。A、電子信用證信息交換系統(tǒng)B、SWIFT系統(tǒng)C、大額支付系統(tǒng)D、小額支付系統(tǒng)【正確答案】：A94.境外個(gè)人購匯時(shí)，要注意審核的要點(diǎn)是（）。A、購匯后資金用途B、客戶購匯人民幣資金來源C、客戶有效證件D、必須本人辦理【正確答案】：B95.個(gè)人投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于()萬元。A、50B、20C、5D、10【正確答案】：B96.貴金屬詢價(jià)業(yè)務(wù)實(shí)行（）動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)制度。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、交易風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B97.因工作需要確實(shí)需要推遲移交的，應(yīng)經(jīng)會(huì)計(jì)結(jié)算部主管同意，推遲移交時(shí)間最長不超過（）。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年【正確答案】：B98.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)（）。A、按孰低原則報(bào)送B、按孰高原則報(bào)送C、分別提交大額交易報(bào)告D、如涉及境外標(biāo)準(zhǔn)的，按境外標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送【正確答案】：C99.個(gè)人投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于（）萬元，機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額不低于（）萬元，以上起點(diǎn)金額隨國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)要求調(diào)整。A、30，100B、20,1000C、30,1000D、20,100【正確答案】：B100.若轉(zhuǎn)讓前本行已為公司客戶開立大額存單開戶證實(shí)書的，則轉(zhuǎn)讓方（）。A、可直接發(fā)起大額存單轉(zhuǎn)讓B、無需在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實(shí)書退還本行。C、應(yīng)在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實(shí)書退還本行?！菊_答案】：C1.設(shè)備保管員是指對(duì)移動(dòng)終端業(yè)務(wù)設(shè)備進(jìn)行（）的人員。A、日常下發(fā)B、回收C、保管D、維修【正確答案】：ABC2.有以下情景之一的，將被取消移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)操作資格：。A、不參加后續(xù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及考核B、在實(shí)際操作中，出現(xiàn)一次重大事故的C、存在欺騙銀行或客戶的惡意操作D、出現(xiàn)兩次以上（含兩次）違反制度規(guī)定操作的E、調(diào)離營業(yè)、零售部門或離職的【正確答案】：ABCDE3.稅務(wù)登記，包括（）等業(yè)務(wù)的登記管理工作。A、新設(shè)B、變更C、注銷D、扣繳義務(wù)人【正確答案】：ABCD4.本行應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)國別風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)紅色危急警報(bào)的有（）：。A、橙色警報(bào)升級(jí)，國別風(fēng)險(xiǎn)事件可能擴(kuò)散B、全球性危機(jī)爆發(fā)，導(dǎo)致本行國別風(fēng)險(xiǎn)敞口資產(chǎn)安全受到嚴(yán)重威脅。C、其他同等程度可能影響本行國別風(fēng)險(xiǎn)敞口資產(chǎn)安全的情況。D、本行國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金可能增加【正確答案】：BC5.機(jī)構(gòu)營業(yè)部向客戶發(fā)出不動(dòng)戶賬戶清理通知后，若客戶要求繼續(xù)使用原不動(dòng)戶賬戶的，客戶需按賬戶管理制度的規(guī)定辦理年檢手續(xù)。機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營銷部門應(yīng)填制哪些材料交由機(jī)構(gòu)營業(yè)部？A、《不動(dòng)戶激活審批表》B、《單位客戶盡職調(diào)查表》C、《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工評(píng)定調(diào)查表》D、《真實(shí)性求證過程記錄表>【正確答案】：AB6.下述核算處理正確的有（）A、費(fèi)用預(yù)提應(yīng)嚴(yán)格遵照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則B、對(duì)于政府補(bǔ)助本行統(tǒng)一采取凈額法處理C、對(duì)于尚未辦理竣工決算的自建房產(chǎn)，可在投入使用時(shí)先暫估入賬，待決算金額確定后再調(diào)整原值及補(bǔ)提或沖銷折舊。D、應(yīng)根據(jù)回款跟進(jìn)情況，充分判斷代墊的法律費(fèi)用減值是否充足。【正確答案】：AD7.各分行EAST數(shù)據(jù)匯總對(duì)外報(bào)送部門應(yīng)于每月20日前（遇節(jié)假日順延，其中當(dāng)?shù)乇O(jiān)管有不同的報(bào)送時(shí)限要求的，應(yīng)遵照當(dāng)?shù)氐囊髨?zhí)行）進(jìn)行本分行及下轄機(jī)構(gòu)EAST數(shù)據(jù)報(bào)文及（）的對(duì)外報(bào)送。A、數(shù)據(jù)報(bào)送清單B、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)檢核結(jié)果C、備案表D、報(bào)文【正確答案】：ABC8.關(guān)于單位客戶外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有哪些？A、單位客戶要求本行將經(jīng)常項(xiàng)目外匯資金劃轉(zhuǎn)至本行其它營業(yè)機(jī)構(gòu)或其它銀行的，劃轉(zhuǎn)時(shí)無需備注。B、待核查賬戶的收入范圍限于貿(mào)易外匯收入（含轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入，不含出口貿(mào)易融資項(xiàng)下境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)放款及境外回款）。C、待核查賬戶是指單位客戶用于收付出口收匯款（包括出口項(xiàng)下境外收匯和符合規(guī)定的境內(nèi)收匯，含預(yù)收貨款）的賬戶，有關(guān)國際收支申報(bào)等管理要求，與經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶相同。D、資本項(xiàng)目外匯賬戶的開立、變更、關(guān)閉，無需取得外匯局核準(zhǔn)?！菊_答案】：BC9.本行代理銷售養(yǎng)老資管所獲得的手續(xù)費(fèi)收入，根據(jù)本行與養(yǎng)老保險(xiǎn)公司簽訂的協(xié)議約定的結(jié)算方式，可以（）進(jìn)行清算。A、按年B、按日C、按月D、按季【正確答案】：BCD10.單位銀行賬戶按照用途分為A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD11.以下關(guān)于真實(shí)性審核說法正確的是（）。A、辦理單筆等值5萬美元以下（含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，在資金性質(zhì)不明確的情況下無需審核單證。B、按展業(yè)原則辦理單筆等值5萬美元以下（含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行原則上可不審核單證。C、辦理單筆等值5萬美元以上（不含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，對(duì)于可疑業(yè)務(wù)，銀行審核單證表面真實(shí)性就可以辦理。D、辦理單筆等值5萬美元以上（不含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)按展業(yè)原則，確認(rèn)交易單證所列的交易主體、金額、性質(zhì)等要素與其申請(qǐng)辦理的外匯收支相一致。【正確答案】：BD12.關(guān)于單位客戶外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（）。A、單位客戶要求本行將經(jīng)常項(xiàng)目外匯資金劃轉(zhuǎn)至本行其它營業(yè)機(jī)構(gòu)或其它銀行的，劃轉(zhuǎn)時(shí)無需備注。B、待核查賬戶的收入范圍限于貿(mào)易外匯收入（含轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入，不含出口貿(mào)易融資項(xiàng)下境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)放款及境外回款）。C、待核查賬戶是指單位客戶用于收付出口收匯款（包括出口項(xiàng)下境外收匯和符合規(guī)定的境內(nèi)收匯，含預(yù)收貨款）的賬戶，有關(guān)國際收支申報(bào)等管理要求，與經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶相同。D、資本項(xiàng)目外匯賬戶的開立、變更、關(guān)閉，無需取得外匯局核準(zhǔn)。【正確答案】：BC13.關(guān)于查凍扣，以下屬于機(jī)構(gòu)營業(yè)部職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)受理、完成臨柜渠道有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作B、負(fù)責(zé)檔案保管工作C、負(fù)責(zé)配合分行會(huì)計(jì)結(jié)算部完成專線渠道、線上渠道有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作D、負(fù)責(zé)受理專線渠道、線上渠道有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作及檔案保管工作【正確答案】：ABC14.本行各分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)的，由分支機(jī)構(gòu)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交（）。A、《金融許可證》原件及復(fù)印件B、《金融機(jī)構(gòu)編碼證書》復(fù)印件C、《全國集中賬戶系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)申請(qǐng)表》D、《營業(yè)執(zhí)照》原件及復(fù)印件【正確答案】：ABCD15.核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗結(jié)合賬戶排除情況在任務(wù)單中錄入最終核查結(jié)果，核查結(jié)果包括“-________”“_________”“____________”,三類提交核查業(yè)務(wù)復(fù)核崗審核。A、無需處置B、持續(xù)關(guān)注C、采取管控措施D、上報(bào)可疑交易【正確答案】：ABC16.《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)支付清算系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》中的所稱支付清算系統(tǒng)具體包括哪些？A、PCP支付清算平臺(tái)B、UPCP統(tǒng)一支付清算平臺(tái)C、支付報(bào)文網(wǎng)關(guān)D、PMTS支付報(bào)文傳輸平臺(tái)【正確答案】：ABCD17.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，客戶的（）等相關(guān)信息與居民身份證所記載的信息完全相符，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、姓名B、身份證號(hào)碼C、照片D、發(fā)證機(jī)關(guān)【正確答案】：ABCD18.特定渠道包括哪些？A、封閉疫區(qū)B、定點(diǎn)收治醫(yī)院C、專設(shè)隔離點(diǎn)D、疫情防控部門確定的重點(diǎn)單位【正確答案】：ABCD19.個(gè)人購匯應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)，如實(shí)申報(bào)購匯信息，境內(nèi)個(gè)人購匯不得用于（

）。A、境外就醫(yī)B、境外買房C、境外海淘D、境外購買投資性返還分紅類保險(xiǎn)【正確答案】：BD20.銀行審核退匯時(shí)，下列說法正確的是（）。A、銀行應(yīng)按照原匯入或匯出資金交易性質(zhì)，審核退匯的相關(guān)材料，退匯金額原則上不得超過原匯入或匯出金額。B、匯出資金退匯境外付款人原則上應(yīng)為原收款人、境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人。C、匯入資金退匯境內(nèi)付款人原則上應(yīng)為原收款人、境外收款人應(yīng)為原付款人。D、當(dāng)退匯項(xiàng)下的收付款人與規(guī)定不一致時(shí)，銀行均應(yīng)不予辦理?！菊_答案】：ABC21.涉密文件的收發(fā)、（）、（）、（）、（）、存檔、銷毀、復(fù)印等環(huán)節(jié)，應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定辦理登記審批手續(xù)。A、分送B、傳遞C、借閱D、移交【正確答案】：ABCD22.滿足以下（）情況，需列入支票停售名單。A、最近12個(gè)月在本行發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為超過3次（不含3次）的B、因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰且逾期未繳清罰款的C、存在拒不履行空頭支票行政處罰，或者不接受、不反饋相關(guān)法律文書等嚴(yán)重失信行為的D、拒不配合本行對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)的【正確答案】：ABCD23.行政費(fèi)用按照用途分為（）、（）、（）。A、職工費(fèi)用B、基礎(chǔ)設(shè)施類費(fèi)用C、營運(yùn)支持保障類費(fèi)用【正確答案】：ABC24.機(jī)構(gòu)營業(yè)部受理個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核客戶身份證件真實(shí)有效，如非本人申請(qǐng)，應(yīng)同時(shí)審核（）及（）真實(shí)有效。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、授權(quán)書【正確答案】：AB25.結(jié)算運(yùn)營重要業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)流程包含（）各涉事職能部門應(yīng)參照既定的應(yīng)急預(yù)案，做好應(yīng)急處置，快速有效處置突發(fā)事件。A、突發(fā)事件內(nèi)部報(bào)告B、突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)及處置流程C、突發(fā)事件對(duì)外報(bào)告D、突發(fā)事件應(yīng)急善后處理流程【正確答案】：ABCD26.人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，皺褶長度大于9毫米B、票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，皺褶長度大于10毫米C、票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長度大于20毫米(皺褶長度大于6毫米起計(jì)入累計(jì)量)。D、票面出現(xiàn)貫穿人民幣紙幣的明顯折痕，折痕處紙質(zhì)變軟、起毛?！菊_答案】：BCD27.本行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下基本原則（）。A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則【正確答案】：ABCD28.境內(nèi)外個(gè)人年度便利化額度內(nèi)辦理結(jié)匯，可委托近親屬代辦，代辦應(yīng)審核（）A、委托人的有效身份證件B、受委托人的有效身份證件C、委托書D、近親屬關(guān)系說明材料【正確答案】：ABCD29.以下說法不正確的是（

）。A、境內(nèi)個(gè)人6萬美元的留學(xué)購匯業(yè)務(wù)需所在地外匯局審批B、境內(nèi)個(gè)人20萬美元的境外薪酬結(jié)匯需所在地外匯局審批C、個(gè)人確有需要單筆提取2萬英鎊的，需向銀行所在地外匯局事前報(bào)備D、境內(nèi)個(gè)人10萬美元的境外就醫(yī)費(fèi)用匯出需所在地外匯局審批【正確答案】：ABD30.本行運(yùn)營中斷事件依照其影響范圍及持續(xù)時(shí)間等因素分為那幾級(jí)？A、特別重大運(yùn)營中斷事件B、重大運(yùn)營中斷事件C、較大運(yùn)營中斷事件D、一般運(yùn)營中斷事件【正確答案】：ABC31.客戶辦理下列對(duì)外支付業(yè)務(wù)時(shí)，各分支機(jī)構(gòu)無需審核《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》。A、境內(nèi)單位客戶在境外發(fā)生的差旅費(fèi)用B、境內(nèi)單位客戶在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)C、進(jìn)口貿(mào)易項(xiàng)下境外機(jī)構(gòu)獲得的國際運(yùn)輸費(fèi)用D、境外機(jī)構(gòu)從境內(nèi)獲得的融資租賃租金，超過等值５萬美元【正確答案】：ABC32.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE33.第三方平臺(tái)是指利用自有線上平臺(tái)為客戶提供金融產(chǎn)品服務(wù)的企業(yè),包含（）。A、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)B、債券公司C、證券公司D、信托公司【正確答案】：AC34.商業(yè)匯票業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是由本行自助建立，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、存儲(chǔ)、發(fā)送商業(yè)匯票業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)電文，提供與商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺(tái)，包括（）。A、上海票據(jù)交易所B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)C、票據(jù)管理系統(tǒng)D、中國票據(jù)交易所系統(tǒng)【正確答案】：BC35.以下哪種情形屬于重要信息系統(tǒng)中特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）？A、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)中斷或重要數(shù)據(jù)損毀,丟失,泄露，造成本行重大經(jīng)濟(jì)損失,影響本行持續(xù)運(yùn)營乃至金融系統(tǒng)穩(wěn)定，或?qū)娎嬖斐商貏e嚴(yán)重?fù)p害的突發(fā)事件；B、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)異常，在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致本行兩個(gè)（含）以上省份（自治區(qū),直轄市）的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)3個(gè)小時(shí)（含）以上C、由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)異常，在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致本行一個(gè)（含）以上省份（自治區(qū),直轄市）的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)3個(gè)小時(shí)（含）以上D、一個(gè)省份（自治區(qū),直轄市）的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),電子渠道業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)6個(gè)小時(shí)（含）以上的突發(fā)事件?！菊_答案】：ABD36.充分考慮異地打工人員、靈活就業(yè)人員、高校畢業(yè)生等群體實(shí)際現(xiàn)狀，不得“一刀切”要求額外提供（）材料。A、居住證B、工作證明C、三個(gè)月至一年不等的社保記錄D、實(shí)名制手機(jī)號(hào)【正確答案】：ABCD37.下列哪些情形需要評(píng)估客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)（）。A、客戶變更重要身份信息B、客戶涉嫌犯罪被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查C、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道D、客戶觸發(fā)本行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)E、與本行維持業(yè)務(wù)關(guān)系，且已確立風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并達(dá)到定期審核期限的客戶?！菊_答案】：ABCE38.見證視頻不得通過技術(shù)手段進(jìn)行（）A、剪輯B、拼接C、修改D、涂鴉【正確答案】：ABC39.各機(jī)構(gòu)在開展單用途預(yù)付費(fèi)資金監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)，禁止發(fā)展以下哪種情況的商戶A、非法設(shè)立的經(jīng)營組織B、從事違法經(jīng)營活動(dòng)（包括但不限于從事賭博及博彩類，色情服務(wù)類，出售違禁藥品、毒品、黃色出版物、軍火彈藥等）的商戶C、從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)的商戶D、其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定禁止介入的商戶【正確答案】：ABCD40.有下列情形之一的，為公開發(fā)行（）。A、向不特定對(duì)象發(fā)行的B、向特定對(duì)象發(fā)行累計(jì)超過一百人的C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為D、向特定對(duì)象發(fā)行累計(jì)超過二百人的【正確答案】：ACD41.綜合柜面系統(tǒng)“智能比對(duì)”功能，實(shí)現(xiàn)（）、（）的智能交叉比對(duì)，并將比對(duì)結(jié)果在綜合柜面系統(tǒng)中進(jìn)行展示。A、柜面系統(tǒng)文字與核心文字B、影像信息間C、系統(tǒng)錄入信息與影像信息間D、核心系統(tǒng)跨交易信息【正確答案】：BC42.下列屬于人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急處理工作小組的主要職責(zé)有（）。A、貫徹執(zhí)行本行領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署。B、協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好轄內(nèi)賬戶管理系統(tǒng)災(zāi)難事件、嚴(yán)重事件或一般事件的應(yīng)急處置工作。C、收集有關(guān)情況并及時(shí)上報(bào)。D、發(fā)布賬戶管理系統(tǒng)突然事件的有關(guān)信息。【正確答案】：ABC43.總行與分支行之間的系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)原則上采用（）的處理方式。A、資金計(jì)價(jià)B、實(shí)時(shí)清算C、頭寸控制D、集中監(jiān)督【正確答案】：ABCD44.賬戶風(fēng)險(xiǎn)名單的管理應(yīng)遵循以下原則:A、審慎性原則B、應(yīng)用性原則C、動(dòng)態(tài)管理原則【正確答案】：ABC45.以下哪些屬于企業(yè)客戶賬戶開立意愿核實(shí)遠(yuǎn)程視頻的渠道？A、微信銀行B、本行移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)C、企業(yè)手機(jī)銀行APPD、個(gè)人手機(jī)銀行APPE、國行E企盈【正確答案】：BCDE46.下述關(guān)于系統(tǒng)尾款掛賬的處理，正確的包括：A、在因驗(yàn)收評(píng)估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認(rèn)為無形資產(chǎn)的，如果現(xiàn)在剩余未攤銷金額比尾款大，則操作原值調(diào)減，B、在因驗(yàn)收評(píng)估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認(rèn)為無形資產(chǎn)的，如果現(xiàn)在剩余未攤銷金額比尾款小，則直接全額沖銷“其他營業(yè)費(fèi)用-無形資產(chǎn)攤銷”C、在因驗(yàn)收評(píng)估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認(rèn)為費(fèi)用的，則沖銷費(fèi)用。D、如果是驗(yàn)收通過，只是供應(yīng)商倒閉等原因，本行確認(rèn)無需再支付尾款的，則沖銷“其他營業(yè)費(fèi)用-無形資產(chǎn)攤銷”【正確答案】：AC47.本行將投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高劃分為（）。A、保守型B、穩(wěn)健型C、平衡型D、成長型E、進(jìn)取型F、激進(jìn)型【正確答案】：ABCDE48.（）可通過短信認(rèn)證進(jìn)行業(yè)務(wù)認(rèn)證。A、網(wǎng)銀借記B、網(wǎng)銀貸記C、賬戶信息查詢協(xié)議D、授權(quán)支付協(xié)議【正確答案】：ACD49.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件（)。A、近三年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評(píng)估為B類及以上。B、上一年度銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評(píng)估為B類及以上。C、具有完善的風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)控制度。D、具備接收、儲(chǔ)存電子單證的技術(shù)平臺(tái)或手段，且相關(guān)技術(shù)能夠保證傳輸、儲(chǔ)存電子單證的完整性、安全性?！菊_答案】：BCD50.大額存單管理辦法所稱非金融機(jī)構(gòu)投資人包括。A、個(gè)人B、非金融機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)公司D、機(jī)關(guān)團(tuán)體E、社保基金【正確答案】：ABCDE51.客戶在本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)需提交的資料包括（）。A、《人民幣單位協(xié)定存款合同》紙質(zhì)合同一式兩份B、授權(quán)委托書（或有）C、加蓋公章的法定代表人有效身份證件復(fù)印件一份D、加蓋公章的被授權(quán)人有效身份證件復(fù)印件一份（或有）E、辦理人員有效身份證原件【正確答案】：ABCDE52.有以下哪種情況，境外機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)銷戶。A、境外機(jī)構(gòu)開戶時(shí)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿的。B、政府主管部門禁止境外機(jī)構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動(dòng)的C、按境外機(jī)構(gòu)本國或本地區(qū)法律規(guī)定的，境外機(jī)構(gòu)主體資格已經(jīng)消亡的。D、其他撤銷銀行結(jié)算賬戶的情形【正確答案】：ABCD53.客戶開立借記卡時(shí)，以下證件為有效證件（）。A、居民身份證B、駕駛證C、臺(tái)灣居民往來大陸通行證D、中國護(hù)照E、結(jié)婚證F、居民身份證復(fù)印件【正確答案】：ACD54.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)E、低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACE55.客戶敏感信息包括（）。A、客戶名稱B、證件號(hào)碼C、電話號(hào)碼D、郵件地址E、用戶密碼F、客戶賬戶明細(xì)信息【正確答案】：ABCDEF56.老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金的協(xié)議存款設(shè)定融資質(zhì)押時(shí)，需得到（）單位批準(zhǔn)。A、財(cái)政局B、勞動(dòng)部門C、社會(huì)保障部門D、屬地人民銀行【正確答案】：BC57.會(huì)計(jì)結(jié)算條線涉及系統(tǒng)非柜面管控措施的場(chǎng)景（）A、賬戶使用情況異常B、手機(jī)號(hào)認(rèn)證結(jié)果與預(yù)留信息不一致C、電信詐騙涉案人關(guān)聯(lián)賬戶D、買賣賬戶、冒名開戶E、開戶之日起6個(gè)月無交易記錄賬戶F、其它【正確答案】：ABCDEF58.對(duì)外支付的人民幣紙幣現(xiàn)鈔包括（）。A、柜臺(tái)支付B、自動(dòng)存/取款機(jī)支付C、繳存人民銀行發(fā)行庫回籠款【正確答案】：ABC59.綜合柜面哪些交易下“是否華僑”字段創(chuàng)建、編輯、查詢時(shí)均置灰不可輸入A、公司客戶信息->客戶創(chuàng)建（標(biāo)準(zhǔn)）B、同業(yè)客戶信息->同業(yè)客戶信息創(chuàng)建C、客戶創(chuàng)建->單位客戶快速創(chuàng)建D、客戶創(chuàng)建->個(gè)人客戶標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)建E、客戶創(chuàng)建->個(gè)人客戶快速創(chuàng)建F、支付與結(jié)算->SWIFT匯出MT103【正確答案】：ABCDEF60.國家對(duì)（)和（）實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值5萬美元。A、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯B、境內(nèi)個(gè)人購匯C、境外個(gè)人結(jié)匯D、境外個(gè)人購匯【正確答案】：ABC61.出現(xiàn)以下情況之一的，不能進(jìn)行銷卡操作。A、仍有未結(jié)算預(yù)授權(quán)交易B、卡片欠費(fèi)C、仍存在代扣協(xié)議D、卡片為止付狀態(tài)【正確答案】：ABCD62.關(guān)于全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)的報(bào)送規(guī)則的相關(guān)說法，正確的有（）。A、CAMS系統(tǒng)每日上午9:00自動(dòng)對(duì)前一日符合報(bào)送要求且通過校驗(yàn)的增量賬戶業(yè)務(wù)執(zhí)行人行報(bào)送操作；B、CAMS系統(tǒng)以客戶維度進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送，未開立賬戶的客戶編號(hào)不報(bào)送。C、個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，I、II、III類戶均須進(jìn)行系統(tǒng)報(bào)送。D、統(tǒng)一賬戶在相同日期或不同日期產(chǎn)生的待報(bào)送數(shù)據(jù)不允許逆序報(bào)送?！菊_答案】：ACD63.對(duì)自然人客戶的家庭金融資產(chǎn)進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶提供的資產(chǎn)證明文件進(jìn)行判定，本行可接受的資產(chǎn)證明文件包括（）。A、股票資產(chǎn)證明B、銀行資產(chǎn)證明C、房產(chǎn)證明D、資管計(jì)劃資產(chǎn)證明【正確答案】：ABD64.支行級(jí)機(jī)構(gòu)若有意受理國際結(jié)算業(yè)務(wù)，原則上申請(qǐng)準(zhǔn)入需經(jīng)哪些流程？A、符合條件的支行通過戰(zhàn)區(qū)管轄行會(huì)計(jì)結(jié)算部向總行提出申請(qǐng)B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部根據(jù)審批情況回復(fù)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)C、總行綜合根據(jù)申請(qǐng)支行的實(shí)際業(yè)務(wù)需要以及支行條件等情況進(jìn)行審核，由總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管全權(quán)審批D、總行零售金融部推薦準(zhǔn)入支行名單【正確答案】：AB65.外商投資企業(yè)選擇支付結(jié)匯制辦理資本金項(xiàng)下結(jié)匯的，企業(yè)辦理等值5萬美元以（含）以下的企業(yè)備用金結(jié)匯時(shí)，無需提供（）。A、企業(yè)資本金結(jié)匯申請(qǐng)書及加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證B、資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函C、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件D、前一筆資本金結(jié)匯所得人民幣使用明細(xì)清單E、外匯業(yè)務(wù)登記憑證【正確答案】：CD66.對(duì)于同名賬戶劃轉(zhuǎn)資金業(yè)務(wù)，付款方可不填寫（），收款方可不填寫（）A、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書B、境內(nèi)收入申報(bào)單C、境外匯款申請(qǐng)書D、涉外收入申報(bào)單【正確答案】：AB67.開戶時(shí)收集客戶個(gè)人信息應(yīng)遵循（），不得超出法律、法規(guī)規(guī)定和客戶授權(quán)范圍使用個(gè)人信息。A、合法B、準(zhǔn)確C、正當(dāng)D、必要原則【正確答案】：ACD68.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外支付下列哪些外匯資金，無需辦理和提交稅務(wù)備案表？A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的差旅費(fèi)用B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的會(huì)議費(fèi)用C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的商品展銷費(fèi)用D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生在境外的進(jìn)出口貿(mào)易傭金【正確答案】：ABCD69.機(jī)構(gòu)端向中心端詢價(jià)截止時(shí)間為工作日（），提交多幣種付匯業(yè)務(wù)流程截止時(shí)間為工作日（）；中心端發(fā)出多幣種付匯業(yè)務(wù)電文截止時(shí)間為工作日（）。A、15:00B、15:30C、16:00D、17:00【正確答案】：BCD70.普通貸記往賬業(yè)務(wù)，在核心系統(tǒng)中交易提交后，支付清算平臺(tái)將根據(jù)匯款金額、業(yè)務(wù)種類等條件自動(dòng)路由選擇（）清算渠道。A、大額B、小額C、網(wǎng)上支付跨行清算D、票據(jù)交換【正確答案】：ABC71.本行會(huì)計(jì)憑證按其格式和用途可分為（）和（）。A、基礎(chǔ)憑證B、特定憑證C、專用憑證D、記賬憑證流水清單【正確答案】：BD72.本行確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告分行會(huì)計(jì)結(jié)算部，由分行會(huì)計(jì)結(jié)算部在3個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)報(bào)備()、()，，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、總行運(yùn)營管理部B、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：AC73.申請(qǐng)單位賬戶狀況證明的事項(xiàng)共分為哪些業(yè)務(wù)？A、存款余額證明業(yè)務(wù)B、賬戶往來情況證明業(yè)務(wù)C、賬戶開戶及跨境收支情況證明業(yè)務(wù)D、賬戶日常收支情況證明業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD74.本行與保險(xiǎn)公司簽訂的資本保證金存款協(xié)議中或相關(guān)文件中，應(yīng)進(jìn)行如下約定（）。A、本存款為資本保證金存款B、不得用于質(zhì)押融資C、可以變更存款性質(zhì)D、不得將存款本金轉(zhuǎn)出本存款銀行以及其他對(duì)本存款的處置要求E、存款銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用的資本保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任【正確答案】：ABDE75.會(huì)計(jì)監(jiān)督人員在會(huì)計(jì)運(yùn)營監(jiān)控平臺(tái)系統(tǒng)上開展的會(huì)計(jì)日常事后監(jiān)督工作，包括（）、（）、（）A、一般監(jiān)督B、重點(diǎn)監(jiān)督C、可疑監(jiān)督D、影像監(jiān)督【正確答案】：ABD76.預(yù)留印鑒上應(yīng)明確的信息包括等要素A、賬戶名稱B、賬號(hào)C、客編D、開戶行E、啟用日期【正確答案】：ABCDE77.柜面現(xiàn)金機(jī)具設(shè)備包括工作中使用的（）等，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求配備數(shù)量充足的柜面現(xiàn)金機(jī)具。A、人民幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)B、外幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)C、清分機(jī)D、ATM機(jī)【正確答案】：ABC78.各機(jī)構(gòu)采集、存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)包含金融機(jī)構(gòu)編碼、業(yè)務(wù)類型、（）、（）、（）、（）、幣值、冠字號(hào)碼文本、（）。A、機(jī)具編號(hào)B、記錄時(shí)點(diǎn)C、版別D、幣種E、冠字號(hào)碼圖像【正確答案】：ABCDE79.同業(yè)銀行賬戶的外幣賬戶按照性質(zhì)區(qū)分為。A、經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶B、外匯儲(chǔ)蓄賬戶C、資本項(xiàng)目外匯賬戶D、外匯結(jié)算賬戶【正確答案】：AC80.我行聯(lián)網(wǎng)核查的方式有（）。A、通過核心相關(guān)交易直接聯(lián)動(dòng)觸發(fā)B、通過綜合柜面聯(lián)網(wǎng)核查交易C、客戶通過電子渠道開立二三類賬戶觸發(fā)D、通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)登錄核查【正確答案】：ABCD81.在辦理資本項(xiàng)目結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格履行展業(yè)原則有效貫穿_、_、_三個(gè)環(huán)節(jié)。A、事前B、事中C、事后【正確答案】：ABC82.屬于增值稅可抵扣項(xiàng)目的費(fèi)用支出（用于集體福利、個(gè)人消費(fèi)、免稅項(xiàng)目、非增值稅應(yīng)稅項(xiàng)目的除外），包括但不限于（）。A、辦公用品B、會(huì)議費(fèi)C、水電費(fèi)D、高速公路通行費(fèi)【正確答案】：ABCD83.在下列情況下，營業(yè)部/零售業(yè)務(wù)部主管應(yīng)及時(shí)通知辦公室介入營業(yè)場(chǎng)所的安全保衛(wèi)工作A、經(jīng)多方勸阻，突發(fā)事件當(dāng)事人仍情緒激動(dòng)、大聲喧嘩，甚至存在發(fā)生肢體沖突的可能性B、突發(fā)事件當(dāng)事人有破壞銀行營業(yè)場(chǎng)所公共財(cái)物的行為傾向C、突發(fā)事件有涉嫌刑事犯罪嫌疑【正確答案】：ABC84.對(duì)不占用年度便利化額度的結(jié)售匯業(yè)務(wù)進(jìn)行審核時(shí)，下列說法正確的是（）。A、已列入“關(guān)注名單”管理的客戶，可憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。B、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯審查人民幣資金用途材料，境外個(gè)人結(jié)匯審查外匯資金來源材料，重點(diǎn)審核有交易額的相關(guān)材料的真實(shí)性和一致性。C、境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯審查外匯資金來源材料，境外個(gè)人結(jié)匯審查人民幣資金用途材料，重點(diǎn)審核有交易額的相關(guān)材料的真實(shí)性和一致性。D、境內(nèi)個(gè)人購匯審查外匯資金用途材料，境外個(gè)人購匯審查人民幣資金來源材料，重點(diǎn)審核有交易額的相關(guān)材料的真實(shí)性和一致性?！菊_答案】：ACD85.我行最新盡職調(diào)查管理指引中“高風(fēng)險(xiǎn)”行業(yè)指（）。A、經(jīng)營匯款代理或貨幣兌換業(yè)務(wù)的行業(yè)B、第三方支付機(jī)構(gòu)C、虛擬貨幣D、網(wǎng)絡(luò)賭博公司E、其他本行明確的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)【正確答案】：ABCE86.個(gè)人客戶在柜面辦理大額存單開立，需提供以下哪些資料？A、《個(gè)人大額存單業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》B、本人有效身份證明文件C、借記卡或定活一本通D、現(xiàn)金【正確答案】：ABC87.人民幣銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)的基本原則包括（）。A、審慎性原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE88.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢保密工作的說法，正確的是（）。A、一是加強(qiáng)反洗錢保密制度建設(shè)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求，結(jié)合各自業(yè)務(wù)實(shí)際，制定具體的反洗錢保密工作制度或?qū)嵤┘?xì)則，明確保密內(nèi)容、范圍、措施和責(zé)任，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度。B、二是加強(qiáng)內(nèi)部反洗錢涉密工作管理。金融機(jī)構(gòu)在配合人民銀行開展反洗錢調(diào)查和案件協(xié)查工作中所獲取的一切信息均應(yīng)嚴(yán)格保密，不得違規(guī)向任何單位和個(gè)人提供。如發(fā)現(xiàn)員工有泄露相關(guān)信息情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救，并及時(shí)向人民銀行報(bào)告。同時(shí)，對(duì)違反保密規(guī)定的部門和個(gè)人嚴(yán)肅問責(zé)。C、三是加強(qiáng)員工反洗錢保密意識(shí)培訓(xùn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把保密內(nèi)容納入員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容，使其了解在信息化條件下反洗錢工作所應(yīng)具備的基本保密知識(shí)，掌握泄密風(fēng)險(xiǎn)防范手段和問題處理方法?！菊_答案】：ABC89.單位客戶有下列情形之一的，應(yīng)向開戶銀行提出關(guān)閉外匯賬戶的申請(qǐng)()A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、申請(qǐng)變更開戶銀行或賬號(hào)的D、賬戶金額不足發(fā)起匯款【正確答案】：ABC90.攜出金額為以下哪些情形的，應(yīng)當(dāng)向銀行申領(lǐng)“攜帶證”。（）A、1000B、5000C、6000D、10000【正確答案】：CD91.本行在協(xié)助凍結(jié)單位或個(gè)人存款時(shí)，本行應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容A、“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”填寫的需被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫金額；B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書上的凍結(jié)金額應(yīng)當(dāng)是確定的。D、如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與"協(xié)助凍結(jié)存款通知書"的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，并退回"協(xié)助凍結(jié)存款通知書"及所附的法律文書?！菊_答案】：ABCD92.現(xiàn)金中心（金庫）可采用（）等方式開展消毒。A、紫外線B、電子束輻照C、消毒劑D、高溫干熱消毒【正確答案】：ABCD93.境外個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯，憑本人有效身份證件及有交易額的結(jié)匯資金用途材料在銀行辦理，銀行可自主把握憑證審核要求，以下說法正確的是：（）A、房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知B、生活消費(fèi)類支出：合同或發(fā)票C、就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明D、單筆等值5萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶【正確答案】：ABCD94.結(jié)算運(yùn)營條線業(yè)務(wù)連續(xù)性及應(yīng)急演練方式包括（）等方式。A、業(yè)務(wù)場(chǎng)景操作演練B、模擬系統(tǒng)故障方式開展流程模擬演練C、突發(fā)事件應(yīng)急處理培訓(xùn)D、出現(xiàn)在本行網(wǎng)點(diǎn)的本行其他員工【正確答案】：ABC95.外商投資企業(yè)向本行申請(qǐng)以意愿結(jié)匯制辦理資本金結(jié)匯，必須提供的材料有：（）。A、結(jié)匯申請(qǐng)書及加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證B、出資入賬登記表C、業(yè)務(wù)登記憑證D、支付命令函E、最近一期驗(yàn)資報(bào)告F、加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照正（副）本原件及復(fù)印件【正確答案】：ACDE96.境外投資者以人民幣形式匯出減資、轉(zhuǎn)股、清算、先行回收投資合法所得（含股息、紅利等），各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)審核哪些資料？并通過資本項(xiàng)目系統(tǒng)查詢?cè)撈髽I(yè)可匯出跨境人民幣資金額度表，審核企業(yè)申請(qǐng)匯款的金額是否在可匯出額度內(nèi)。A、國家有關(guān)部門的審批或備案文件B、企業(yè)中英文章程C、納稅證明D、企業(yè)商業(yè)登記證【正確答案】：AC97.本行辦理私募投資基金資金保管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行（）義務(wù)。A、誠實(shí)信用B、謹(jǐn)慎勤勉C、盡職審查D、合理懷疑【正確答案】：AB98.關(guān)于收支申報(bào)交易附言的填寫，以下說法正確的是（）。（）

分值4分A、銀行在辦理涉及海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域保稅貨物的境內(nèi)倉單轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在交易附言中標(biāo)注“境內(nèi)倉單轉(zhuǎn)賣”B、銀行在為A類企業(yè)辦理單筆等值5萬美元以下（含）的特殊退匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在涉外收支申報(bào)交易附言中注明“特殊退匯”C、試點(diǎn)銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化政策業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在交易附言中注明“貿(mào)易便利試點(diǎn)”D、銀行在辦理無法滿足“同一筆業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在同一家銀行，采用同一幣種辦理收支結(jié)算”的離岸轉(zhuǎn)手買賣時(shí)，應(yīng)在交易附言中注明“特殊離岸轉(zhuǎn)手”【正確答案】：ABCD99.在資金監(jiān)管業(yè)務(wù)中，由資金提供方和資金接收方自行審查交易的（）。A、準(zhǔn)確性B、真實(shí)性C、合法性D、完整性【正確答案】：BCD100.個(gè)人年度便利化額度內(nèi)的購匯和結(jié)匯，可以委托其近親屬代為辦理，以下可以成為委托人的是：（）A、子女B、配偶C、父母D、兄弟姐妹【正確答案】：ABCD1.境外個(gè)人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起12個(gè)月。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.現(xiàn)金消毒可采用紫外線、臭氧、高溫等滅菌裝置，也可通過噴灑消毒液、酒精燈方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行可以對(duì)非本行推薦的試點(diǎn)企業(yè)開展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.在新產(chǎn)品準(zhǔn)入、設(shè)計(jì)開發(fā)過程中，要先行進(jìn)行產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)論作為新產(chǎn)品修訂設(shè)計(jì)、增加風(fēng)險(xiǎn)控制措施、上線運(yùn)行與否的重要參考指標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)開辟大小票及殘損人民幣兌換綠色通道，設(shè)立殘損人民幣及大小票兌換窗口、反宣幣段歡窗口和溫馨提示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.本行T日與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系，T日日終相關(guān)客戶信息傳輸至反洗錢綜合業(yè)務(wù)，由反洗錢綜合業(yè)務(wù)自動(dòng)進(jìn)行初評(píng)，T+1日系統(tǒng)自動(dòng)生成待人工復(fù)評(píng)任務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.境內(nèi)個(gè)人可憑本人與其配偶(境外個(gè)人)的有效身份證件及夫妻關(guān)系證明，將本人賬戶內(nèi)的10萬美元一次性劃轉(zhuǎn)至配偶外匯賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.“網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶”是指委托人在本行開立的資金存管匯總賬戶，但不包括為出借人、借款人及擔(dān)保人等在資金存管匯總賬戶下開立的子賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.兩個(gè)及以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一筆存款采取凍結(jié)措施時(shí)，本行應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)凍結(jié)通知書且手續(xù)完備的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.NRA外匯賬戶年檢時(shí)，同一境外機(jī)構(gòu)的多個(gè)賬戶可一并辦理企業(yè)存續(xù)真實(shí)性文件的求證手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.個(gè)人不可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的縱向尺寸相同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.對(duì)于非會(huì)計(jì)結(jié)算條線擬非柜面交易管控措施的情況，由對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)部門提出明確的處理規(guī)范與依據(jù)，通過內(nèi)部工作聯(lián)系卡等方式，由賬戶所屬機(jī)構(gòu)營業(yè)部配合操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.客戶通過網(wǎng)銀等電子渠道發(fā)起的本行實(shí)時(shí)清算代客即期外匯買賣業(yè)務(wù)由各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部負(fù)責(zé)受理A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.對(duì)于前一對(duì)賬周期未能實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬的賬戶，在下一個(gè)對(duì)賬周期必須實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬，即保證對(duì)公賬戶每半年至少有效對(duì)賬一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.境內(nèi)機(jī)構(gòu)支行級(jí)機(jī)構(gòu)受理國際結(jié)算業(yè)務(wù)準(zhǔn)入指引試行期間，支行準(zhǔn)入資格原則上不得超過一年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)監(jiān)督工作的開展全過程必須嚴(yán)格保障客戶隱私，嚴(yán)禁向無關(guān)人員泄露信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.單筆資金監(jiān)管期限內(nèi)，客戶可在任一工作日內(nèi)，通過電子渠道在線申請(qǐng)將該筆資金劃轉(zhuǎn)至申請(qǐng)表中載明的交易對(duì)手賬戶中。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.本行在進(jìn)行產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”的工作方法，允許對(duì)于不同類別的產(chǎn)品采取差異性的評(píng)估方法。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)短信認(rèn)證業(yè)務(wù)，是指網(wǎng)銀借記、賬戶信息查詢協(xié)議和授權(quán)支付協(xié)議業(yè)務(wù)處理新增短信認(rèn)證方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.跨行國內(nèi)信用證的開立可采用電開和信開兩種方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.廳堂移動(dòng)服務(wù)助手終端需廳堂服務(wù)經(jīng)理向設(shè)備保管員領(lǐng)用后方可登陸操作，設(shè)備可以與多個(gè)人員綁定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.本行根據(jù)外管局的要求將外匯賬戶信息數(shù)據(jù)采取接口方式上傳至外管局外匯賬戶信息系統(tǒng)服務(wù)器指定目錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.在業(yè)務(wù)處理過程中，應(yīng)做好對(duì)客解釋宣傳工作，必要時(shí)可以簡單的以監(jiān)管要求等名義拒絕辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.在行式自助設(shè)備的吞沒卡納入重要空白憑證管理，由所屬營業(yè)部負(fù)責(zé)保管，超過保管期限的吞沒卡應(yīng)在剪角后由辦公室/綜合部進(jìn)行銷毀。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.在分賬通業(yè)務(wù)中，若發(fā)生交易糾紛時(shí)，本行應(yīng)及時(shí)介入委托人與平臺(tái)用戶、平臺(tái)用戶之間的交易糾紛，否則應(yīng)承擔(dān)與交易相關(guān)的法律責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.總行及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)開通內(nèi)部的舉報(bào)電話、舉報(bào)郵箱或舉報(bào)信箱，鼓勵(lì)員工對(duì)于存在違法違規(guī)或異常行為的員工進(jìn)行舉報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.由于特殊原因暫不轉(zhuǎn)入久懸處理的賬戶，由機(jī)構(gòu)營業(yè)部書面提起申請(qǐng)，說明原因，由會(huì)計(jì)結(jié)算部主管審核，經(jīng)總行運(yùn)營管理部副（助）總以上審批同意后，可在申請(qǐng)約定時(shí)間內(nèi)暫不轉(zhuǎn)入久懸處理A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.大額存單專用賬戶的開戶資料保管參照本行單位定期存款的相關(guān)規(guī)定辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.若全行當(dāng)日銷戶總量未達(dá)上限，再次發(fā)起批量銷戶時(shí)，校驗(yàn)已成功銷戶數(shù)+本次提交的批量銷戶數(shù)，當(dāng)小于等于銷戶總量上限時(shí)，可直接提交。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.本行可以以金融消費(fèi)者不同意處理其金融信息為由拒絕提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.本行可通過行內(nèi)支付清算平臺(tái)對(duì)本行清算賬戶進(jìn)行查詢、維護(hù)及撤銷等操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)日終軋賬及憑證整理操作指引》，操作員當(dāng)日業(yè)務(wù)流水清單包括非無紙化業(yè)務(wù)交易及無紙化交易，按照“先非無紙化業(yè)務(wù)交易，后無紙化業(yè)務(wù)交易”順序列示操作記錄，具體再根據(jù)業(yè)務(wù)提交時(shí)間順序排列。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.銀行有拒絕違反外匯管理規(guī)定、真實(shí)性存疑交易的權(quán)利，同時(shí)也有向個(gè)人準(zhǔn)確說明拒絕原因及申訴渠道的義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.各機(jī)構(gòu)可使用企業(yè)提交的紙質(zhì)形式或電子形式的收付款指令代替《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》，企業(yè)提交的收付款指令應(yīng)滿足國際收支申報(bào)和跨境人民幣業(yè)務(wù)信息報(bào)送要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.境內(nèi)個(gè)人獲得境外投資型保險(xiǎn)項(xiàng)下賠償?shù)模坏媒Y(jié)匯，結(jié)匯需取得外匯管理局核準(zhǔn)件，但可以存入本人賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收支兩條線，確保收支分離。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.我行目前辦理的“人民幣對(duì)外匯期權(quán)”為普通歐式期權(quán)，是指期權(quán)的買方支付給期權(quán)賣方一筆人民幣計(jì)價(jià)的期權(quán)費(fèi)，由此獲得一種權(quán)利，可于期權(quán)到期日之前（含到期日當(dāng)天），以執(zhí)行匯率與期權(quán)賣方進(jìn)行約定數(shù)量的人民幣對(duì)外匯交換的交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.我行對(duì)于新客戶開戶需要啟動(dòng)盡職調(diào)查，新客戶包括為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值5000美元以上的情形。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.憑印鑒支取的客戶僅限在通知存款開戶行辦理通知約定和支取手續(xù)，憑密碼支取的客戶可在開戶行所在地的同城各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理通知約定和支取手續(xù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.操作柜員間重空調(diào)撥交易，只有當(dāng)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出方的尾箱均為開啟狀態(tài)時(shí)，才能提交交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.所見視頻、圖像中，應(yīng)清晰拍攝客戶簽署的賬戶申請(qǐng)材料，可識(shí)別客戶信息，也可存在客戶在空白材料上簽署、蓋章的情況A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.對(duì)于人工新增的，控制原因?yàn)椤半娦旁p騙涉案人關(guān)聯(lián)賬戶”、“買賣賬戶、冒名開戶”涉及外部有權(quán)機(jī)關(guān)管控的類型，需要填寫對(duì)應(yīng)外部有權(quán)機(jī)關(guān)通知編號(hào)或函件名A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.特定憑證按其重要性分為重要空白憑證和普通空白憑證兩類。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.總行會(huì)計(jì)結(jié)算部會(huì)計(jì)監(jiān)督人員日常監(jiān)督或?qū)ｍ?xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別過程中發(fā)現(xiàn)的疑問或差錯(cuò)統(tǒng)一通過會(huì)計(jì)運(yùn)營監(jiān)控平臺(tái)進(jìn)行核實(shí)、登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.個(gè)人需先辦理占用年度便利化額度的購匯業(yè)務(wù)，額度使用完畢后再提供相關(guān)材料辦理經(jīng)常項(xiàng)目購匯業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.基金的贖回是指基金持有人通過本行向基金管理公司贖回基金份額的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.總行運(yùn)營管理部或分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)于每個(gè)工作日完成前一工作日銀行經(jīng)費(fèi)賬戶賬實(shí)核對(duì)工作，但月底不在工作日的，也應(yīng)核對(duì)，保證月底時(shí)點(diǎn)賬實(shí)相符。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于，客戶信息的公開程度，客戶信息公開程度越高，本行客戶盡職調(diào)查成本越低，洗錢風(fēng)險(xiǎn)越可控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.小微企業(yè)只要提供營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件正本，我行可以立即通過簡易開戶程序開立簡易賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.本行作為發(fā)卡行，按照支付機(jī)構(gòu)發(fā)起的支付指令扣劃持卡人賬戶資金的，應(yīng)事先通過物理網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道或在交易時(shí)，由本行驗(yàn)證持卡人身份并簽訂協(xié)議，取得持卡人授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所在地發(fā)生疫情或其他公共衛(wèi)生突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)?shù)卣l(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)防控等級(jí)，實(shí)行差異化現(xiàn)金消毒風(fēng)險(xiǎn)防范措施，保障付出現(xiàn)金的安全。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.外匯賬戶信息報(bào)送經(jīng)辦人員每個(gè)工作日早上11:45之前完成前一工作日所有外匯賬戶信息的核對(duì)提交工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.商業(yè)銀行要按照“放管服”改革要求，以客戶為中心，全面提升客戶服務(wù)水平，將風(fēng)控水平的提升體現(xiàn)在對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力上，保障正?？蛻舻臉I(yè)務(wù)不受影響或者受到最低程度影響A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.為符合業(yè)務(wù)管理規(guī)范，取消“公司外幣經(jīng)常項(xiàng)目活期開戶”與“公司外幣資本項(xiàng)目活期開戶”交易，同一核準(zhǔn)件可以在不同網(wǎng)點(diǎn)使用的報(bào)錯(cuò)邏輯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.若押匯融資人為節(jié)省其財(cái)務(wù)成本申請(qǐng)?zhí)崆斑€款或押匯已到期對(duì)應(yīng)出口單據(jù)項(xiàng)下貨物貿(mào)易出口收匯資金未到賬的，押匯融資人不可以自有資金償還押匯融資A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.服務(wù)監(jiān)督管理相關(guān)工作檔案應(yīng)做到保管期限不低于10年A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.通過核心系統(tǒng)的Treasury->OtherSWIFTMessages菜單可以查詢SWIFT來報(bào)及往報(bào)報(bào)文信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.合格投資者的相關(guān)證明文件管理按照本行《理財(cái)業(yè)務(wù)銷售管理辦法》理財(cái)業(yè)務(wù)客戶檔案管理規(guī)定執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.對(duì)于當(dāng)日發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬，無法通過系統(tǒng)抹賬交易進(jìn)行錯(cuò)賬沖正的，應(yīng)通過協(xié)同平臺(tái)發(fā)起錯(cuò)賬沖正申請(qǐng)，按本行《會(huì)計(jì)工作規(guī)范管理辦法》規(guī)定的審批權(quán)限提交審批，完成沖正操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.在任何情況下，定期存款和大額協(xié)議存款，均不得提前支取。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.個(gè)體工商戶委托有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，應(yīng)通過本人與代理企業(yè)簽訂的進(jìn)口代理合同或協(xié)議購匯，所購?fù)鈪R通過本人的外匯結(jié)算賬戶直接劃轉(zhuǎn)至境外收款人賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B64.各機(jī)構(gòu)履行展業(yè)原則，應(yīng)貫穿事前、事中和時(shí)候三個(gè)環(huán)節(jié)，各機(jī)構(gòu)市場(chǎng)部門應(yīng)做好事前客戶背景調(diào)查、事中業(yè)務(wù)背景審核、事后持續(xù)監(jiān)控，各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)做好業(yè)務(wù)材料審核、信息資料留存及報(bào)告等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A65.對(duì)于提供證明材料不完備的冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)當(dāng)面告知查詢?nèi)搜a(bǔ)齊相關(guān)材料，不得無故拒絕受理查詢申請(qǐng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A66.協(xié)議到期后將自動(dòng)終止?？蛻羧粜枥^續(xù)操作，無須與本行重新簽訂“外幣活期資金池”產(chǎn)品協(xié)議A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B67.定密標(biāo)志與涉密載體不可分離，且應(yīng)明顯、規(guī)范并易于識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：