網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告1/2網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告近年來，借助電信技術(shù)手段進行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢,詐騙手段層出不窮，詐騙金額越來越大，社會影響越來越惡劣，給社會穩(wěn)定和人民財產(chǎn)安全造成嚴重威脅。有關(guān)部門高度重視，采取了一系列措施對電信詐騙犯罪進行了重點防治和打擊，但是電信詐騙現(xiàn)象并未得到有效抑制，案件時有發(fā)生，因此，如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機關(guān)的一個重點和難點課題。一、電信詐騙的特點（一）詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺實施詐騙的形式多種多樣，手段也日益翻新。根據(jù)我們所辦理的案件及媒體的相關(guān)報道來分析，犯罪分子主要通過以下方式進行詐騙：一是假冒國家機關(guān)工作人員進行詐騙；二是冒充電信等有關(guān)職能部門工作人員，以電信欠費、送話費、送獎品為由進行詐騙；三是冒充被害人的親屬、朋友：編造生急病、發(fā)生車禍等意外急需用錢，或稱被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財物；四是冒充銀行工作人員，假稱被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費為名，誘騙被害人轉(zhuǎn)帳實施詐騙等。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共1頁，當前為第1頁。（二）集團作案組織化該類案件單打獨斗的少，組織化程度高，犯罪分子以詐騙為常業(yè)，有固定的詐騙窩點，作案時分工明確、組織嚴密，且大都使用假名，呈現(xiàn)明顯的集團化、職業(yè)化特點。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共1頁，當前為第1頁。（三）作案技術(shù)科技化犯罪分子首先通過有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話的開戶資料后，再利用高科技手段使被害人的電話來電顯示出撥打過來的電話確實是110或12315或電信10000或等常見的業(yè)務(wù)電話，或是被害人熟悉的親友的電話，使被害人相信對方確實是公安、工商或是電信和移動公司的工作人員或是自己的親友，從而放松警惕。作案手段涉及計算機黑客、網(wǎng)絡(luò)電話、U盾轉(zhuǎn)帳等技術(shù)，并運用了心理學(xué)的相關(guān)知識控制了被害人的心理后，遠程掌控其行為，致使其上當受騙。（四）作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過電話或短信的方式與被害人進行聯(lián)系，從不直接和被害人見面，電信詐騙的組織者幾乎從來不拋頭露面，即使到銀行提取或轉(zhuǎn)移詐騙所得的款項也從不出面，而是指使手下的人或是以較高的報酬雇請不明真相的群眾去進行轉(zhuǎn)移贓款的活動，使偵查機關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準確的進行抓捕。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共2頁，當前為第2頁。（五）社會危害劇烈化該類案件的詐騙范圍廣，詐騙數(shù)額大，動輒就是幾十上百萬，使受害人蒙受巨大財產(chǎn)損失，嚴重擾亂社會經(jīng)濟秩序。相對于普通詐騙中“一對一”或者“一對多”的詐騙，電信詐騙表現(xiàn)出來的是面對整個電話用戶或者特定戶群體的詐騙，其詐騙行為的實施并不是特意針對特定對象，而是廣泛散布詐騙信息，等待受害者上鉤。這種方式帶來的后果，往往是大批的電話用戶上當受騙，涉案數(shù)額往往很大，其對社會的危害極其嚴重。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共2頁，當前為第2頁。二、電信詐騙的定性分析網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共3頁，當前為第3頁。從電信詐騙的詐騙手段來看,主要是觸犯了兩個罪名。第一個罪名是普通詐騙罪，也就是《刑法》第266條，第二個罪名是招搖撞騙罪，也就是《刑法》第279條。詐騙罪，“是指以不法所有為目的，使用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財產(chǎn)的行為。”①從電信詐騙的行為方式來看，犯罪分子都是采用了虛構(gòu)事實的手段，使被害人自愿將財產(chǎn)交付（主要是以轉(zhuǎn)帳的方式）于犯罪人，從而達到非法占有的目的，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。招搖撞騙罪，“是指冒充國家機關(guān)工作人員進行招搖撞騙，以謀取非法利益的行為”。本罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國家機關(guān)工作人員（不包括軍人）的身份進行欺詐活動，從而謀取非法利益。其主觀方面表現(xiàn)為直接故意，即明知自己不具有國家機關(guān)工作人員身份，卻故意假冒該身份。那么對于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪和招搖撞騙罪的區(qū)別問題。二者的區(qū)別主要在于客觀要件和侵犯的客體不同：詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)為虛構(gòu)事實、隱瞞真相，而招搖撞騙罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國家機關(guān)工作人員，并虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體是公、私財產(chǎn)所有權(quán)，而招搖撞騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，它既侵犯了公、私財產(chǎn)所有權(quán)，也侵犯了國家機關(guān)的威信及其正?；顒?。還有人認為兩者的主觀要件不同，“招搖撞騙罪原則上不包括騙取財物的目的，而詐騙罪以不法所有他人財物為目的，但在冒充國家機關(guān)工作人員招搖撞騙過程中，偶然騙取少量財物的，不影響本罪的認定，但本罪不包括騙取數(shù)額巨大財物的情況”。②還有一種觀點認為，招搖撞騙罪包括騙取財物，而且指出“在招搖撞騙中騙取數(shù)額較大的公私財物的情況下，本罪與詐騙罪之間存在法條競合關(guān)系，應(yīng)當按照重法優(yōu)于輕法的原則適用法條?！雹畚覀冋J為，從嚴格意義上的罪刑法定原則來分析，冒充國家機關(guān)工作人員進行電信詐騙的，應(yīng)當定招搖撞騙罪。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共3頁，當前為第3頁。三、辦理電信詐騙罪中存在的問題和困難電信詐騙犯罪屬于智能型犯罪，犯罪分子反偵查意識強，犯罪手段隱蔽性技術(shù)性強，表現(xiàn)形式多樣等特點，往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。（一）因犯罪分子作案手段隱蔽,導(dǎo)致取證難網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共4頁，當前為第4頁。電信詐騙作案中，犯罪嫌疑人一般不會與被害人直接見面或直接接受現(xiàn)金,多是通過匯款或者轉(zhuǎn)帳方式獲得贓款,因此被害人無法直接指證犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃沒有被害人直接指認而拒不認罪。犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行帳戶，也往往是犯罪分子購買偽造的身份證后到銀行開立的帳戶，或者直接從他人手中購買以他人名義開立銀行帳戶，或者通過支付一定的報酬請不知情的普通群眾開設(shè)帳戶，多個帳戶交替、循環(huán)使用，且每個帳戶使用較短時間甚至一兩次后就不再使用，導(dǎo)致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關(guān)犯罪嫌疑人，獲取的證據(jù)中直接證據(jù)少，一般都是間接證據(jù)，難以形成證據(jù)鎖鏈，難以揭示案件全貌。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共4頁，當前為第4頁。（二）因犯罪分子的流動性強，且反偵查能力較強，導(dǎo)致抓捕難首先，犯罪分子為了逃避法律或者降低風險，一般都不使用固定電話，聯(lián)系工具多為無開戶資料或不以實名注冊開戶的手機或網(wǎng)絡(luò)電話,因此鎖定具體的作案地點與作案人有很大難度;其次，犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚至跨國取款的方式，地域流動性大；最后，在有些團伙詐騙作案中，多數(shù)成員間并不熟悉，一般都使用綽號或假名，犯罪分子之間多是單線聯(lián)系，只和自己的上下家聯(lián)系，甚至在遙控指揮下，分工明確，只做自己被安排的事情，如有人只負責打電話欺騙被害人，有人負責轉(zhuǎn)移錢款，另外有人專門負責到銀行取款，這導(dǎo)致公安機關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡。（三）因為現(xiàn)行法律的不完善，導(dǎo)致定性和處理難網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共5頁，當前為第5頁。一是由于我國刑法中沒有專門規(guī)定電信詐騙犯罪，只能結(jié)合《刑法》第266條普通詐騙犯罪的刑法條文進行定罪及處罰。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用電話詐騙時，也有用偽造的身份證開辦銀行帳戶、冒充國家機關(guān)工作人員等行為，這些手段行為是否同時涉嫌其他犯罪，是否需要數(shù)罪并罰，值得探討。二是犯罪金額與共同犯罪的主從犯問題有時難以認定，導(dǎo)致量刑有一定難度，電話詐騙犯罪針對的一般是不特定的電話用戶，其受害者在地域上的分布往往十分廣泛，一些被騙金額小的受害者并不愿意主動報案，因此往往難以核定具體的涉案金額。三是有些團伙成員不是主犯，雖有共同詐騙的犯意，但對其他成員單獨作案所得的金額是否需要負責也值得探討。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共5頁，當前為第5頁。四、電信詐騙的防范與打擊對策鑒于電信詐騙的巨大危害性，因此，作為普通民眾，應(yīng)當注重防范自己被騙；作為國家機關(guān)，更應(yīng)當采取必要的措施，對此種詐騙行為進行防范和嚴厲打擊。（一）民眾如何防范電信詐騙1．不貪婪：不要輕信中獎的電話和短信，天下沒有免費的午餐，當接到不明身份的人員發(fā)過來的所謂中獎短信時，不要急于兌獎，更不要急于按對方的指示支付給對方款項。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共6頁，當前為第6頁。2．不輕信：不要相信任何“緊急通知”。不要撥打ATM自動取款機旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話”。當取款中發(fā)生事故或者ATM機故障時，應(yīng)撥打銀行正規(guī)的客服熱線請求幫助。警惕短信詐騙行為，對短信中透露的相關(guān)信息如有疑問，一定要通過正規(guī)渠道核實賬戶信息，不要獨自做出判斷急于轉(zhuǎn)賬，也不要輕易將卡號、存款密碼等告知他人。銀行、司法部門都不會通過電話詢問群眾家中存款密碼，以及要求轉(zhuǎn)賬等。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共6頁，當前為第6頁。3．多防范：對于來歷不明的電話要謹慎小心，防止壞人借機詐騙。如接到“猜猜我是誰”這種電話時，不要急于說出對方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他說出自己的姓名還有和你的關(guān)系，如若對方仍然不說，可以不予理睬，如若對方可以準確說出朋友、親戚的名字和與自己的關(guān)系，也要通過共同相識的朋友加以核實。對于“嘟”一聲就掛掉的不明電話，一般情況下不要回撥。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話調(diào)查欠費并索要個人信息的，千萬不要急于轉(zhuǎn)賬或透露個人信息，要通過正常渠道核實電話是否欠費，核實對方的身份，或者及時撥打“110”進行報警、咨詢。（二）打擊電信詐騙的對策網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共7頁，當前為第7頁。1．加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門的安全防控力度。電話詐騙犯罪中，認定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話清單、銀行取款憑證、監(jiān)控錄像等，以上證據(jù)時效性比較強、容易滅失。因此，電信部門要加強對違法短信、不明來源的電話及違法網(wǎng)站的監(jiān)管，對群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進行過濾檢查，通過屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道，從源頭上遏制。金融部門要加強對交易異常的銀行帳戶監(jiān)管，以及存取款環(huán)節(jié)、特別是自動取款機的錄像監(jiān)控設(shè)備的維護。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共7頁，當前為第7頁。2．加大科技強警與打擊力度，提高案件偵破率。當前，利用電話實施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來越先進，技術(shù)含量越來越高，因此，要加大科技強警力度，對該類詐騙特別要注重研究、采用、開發(fā)與計算機網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類行業(yè)產(chǎn)品及電話定位、追蹤等技術(shù)，以便迅速鎖定作案人員，有效采集與保存相關(guān)證據(jù)。同時，要加大對該類案件的查處力度，克服司空見慣、習以為常的麻痹心理以及證據(jù)難獲取、破案有難度的畏懼心理，形成高壓打擊態(tài)勢，遏制該類犯罪的發(fā)生。3．規(guī)范銀行的帳戶管理制度。從現(xiàn)有的電信詐騙案件來看，幾乎每一件電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人都是將詐騙得來的款項通過銀行轉(zhuǎn)帳的方式轉(zhuǎn)移贓款，因此，要加強對銀行帳戶的監(jiān)控與管理。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報告全文共8頁，當前為第8頁。4．完善立法、重點打擊。從現(xiàn)有的法律規(guī)定來看，電信詐騙行為可能觸犯詐騙罪和招搖撞騙罪。詐騙罪的最高刑期為無期徒刑，而招搖撞騙罪的最高刑期只有十年有期徒刑，如果對冒充國家機關(guān)工作人員實施