企業(yè)融資盡調報告

融資項目盡調報告客戶名稱：XXXXX有限公司2022年7月目錄一、項目方案簡介 2二、融資企業(yè)基本信息 22.1基本情況表 22.2企業(yè)股權結構 22.3股權出質情況 22.4關聯(lián)企業(yè)情況 32.5企業(yè)經營情況 32.5.1企業(yè)經營介紹 32.5.2銷售訂單核實（近兩年主要訂單） 32.5.3員工及工資社保情況 3三、企業(yè)資信情況 33.1負債情況 33.2不良信用情況 43.3對外擔保情況 4四、訴訟情況 4五、財務分析 45.1資產負債表 45.2利潤表 65.3財務情況分析 75.3.1償債能力 75.3.2營運能力 75.4收入及盈利情況 7六、風控措施 76.1抵（質）物 76.2保證 7七、綜述 7一、項目方案簡介客戶名稱XXXXXXXX有限公司融資期限6個月融資金額1550萬元業(yè)務類型?存量□新增貸款用途補充企業(yè)流動資金擔保措施保證：自然人XXX提供連帶責任保證。（2）XXX公司提供連帶責任保證。抵押：以其位于xxxx，面積為xxxxx平米，房產證號xxxxx的房產提供一次抵押擔保。二、融資企業(yè)基本信息2.1基本情況表企業(yè)名稱統(tǒng)一社會信用代碼地址法定代表人實際控制人注冊資本實繳資本成立日期經營范圍企業(yè)資質（高新技術企業(yè)、專精特新等）2.2企業(yè)股權結構序號股東名稱出資額（萬元）出資比例（%）122.3股權出質情況出質人出質股權數額質權人登記日期2.4關聯(lián)企業(yè)情況序號關聯(lián)企業(yè)關聯(lián)人股權占比主營業(yè)務122.5企業(yè)經營情況2.5.1企業(yè)經營介紹（簡述企業(yè)主營業(yè)務、營業(yè)規(guī)模、在行業(yè)里的產品優(yōu)勢、銷售范圍及渠道、是否擁有專利技術等。）2.5.2銷售訂單核實（近兩年主要訂單）訂單日期客戶名稱訂單金額（萬元）已付款金額（萬元）已開票金額(萬元）付款方式2021.10.16XXXXXXX有限公司250016831683銀行匯款2.5.3員工及工資社保情況目前員工人數員工工資是否正常R是，發(fā)放月份：2022年6月□否，原因：企業(yè)近半年工資發(fā)放數據（萬元）1月2月3月4月5月6月三、企業(yè)資信情況3.1負債情況借款人貸款行全稱貸款類型貸款到期日余額（萬元）XXX公司XXXXXXX融資租賃（北京）有限公司融資型租賃2023.11.20浦發(fā)銀行XXXX支行流貸光大銀行XXXX路支行流貸XXXX商業(yè)保理公司商業(yè)保理建行XXXXX分行商業(yè)保理公司小計XXXX建設銀行XXX分行個人商用房貸款浦發(fā)銀行XXXXX分行個人經營性貸款個人小計合計3.2不良信用情況客戶發(fā)生時間金額是否結清逾期時間所屬銀行XXX2019.57071元是1個月建設銀行XXXX分行2019.435127元是1個月浦發(fā)銀行XXXX分行2018.8746元是1個月浦發(fā)銀行XXX分行說明以上逾期為銀行調整利率后，金額較之前增加，導致扣款失敗均為非惡意逾期，或設備貸款因貸款卡綁定微信，微信對外支付金額，導致還款挪用，扣款失敗。均為非惡意逾期，并在當月及時還款。3.3對外擔保情況保證人被擔保人名稱所屬銀行擔保金額（萬元）擔保余額（萬元）狀態(tài)擔保到期日XXXXXXXXXX農商行6502023.3.2四、訴訟情況截止2022年9月29日，經“全國法院被執(zhí)行人信息查詢網”、“中國執(zhí)行信息公開網”查詢，企業(yè)及保證人無被訴訟及被執(zhí)行情況。五、財務分析5.1資產負債表資產2020年2021年2022年6月負債和所有者權益2020年2021年2022年6月流動資產：流動負債：貨幣資金369.93541.24547.7短期借款140016001450短期投資應付票據0536應收票據應付賬款565.59467443.63應收股利預收賬款00應收利息應付工資262.13970.58701.72應收賬款9968.7210552.1611842.72應付福利費其他應收款844.841988.791813.95應付利潤167.52167.52167.52預付賬款1988.791813.95應交稅金-23.56145.7117.62應收補貼款1.94其他應交款存貨1090.491164.821200.39其他應付款971.31554.24539.38待攤費用00預提費用其他流動資產一年內到期的長期負債流動資產合計12273.9814247.0115406.7其他流動負債長期投資：流動負債合計3342.983905.053855.87長期股權投資長期負債：長期債權投資長期借款2189.13392.123158.03固定資產原價25634.2828495.7728495.77專項應付款減：累計折舊7387.097909.168433.71其他長期負債固定資產凈值18247.1920586.6220062.07長期負債合計2189.13392.123158.03固定資產凈額18247.1920586.6220062.07遞延稅款貸項工程物資負債合計5532.087297.177013.89固定資產清理所有者權益固定資產合計18247.1920586.6220062.07實收資本（或股本）1000無形資產及其他資產：減；已歸還投資無形資產實收資本（或股本）凈額100010001000長期待攤費用369.93資本公積131113111311其他長期資產盈余公積855.35855.35855.35無形資產及其他資產合計其中：法定公積金342.14342.14342.14任意公積金171.07171.07171.07遞延稅項：未分配利潤21822.7324370.1125288.53遞延稅款借項9968.72所有者權益合計24989.0827536.4628454.88資產總計30521.1734833.6335468.77負債和所有者權益總計30521.1734833.6335468.775.2利潤表項目2020年2021年2022年6月一、主營業(yè)務收入11234.69120413763.19減:主營業(yè)務成本5962.477273.272391.24主營業(yè)務稅金及附加20.0963.2830.24二、主營業(yè)務利潤（虧損以“-”號填列）5252.134704.451341.71加：其他業(yè)務利潤（虧損以“-”號填列）68.7410.95減：營業(yè)費用437.52491.62100.35管理費用530.21914.27139.59財務費用656.11856.07191.83三、營業(yè)利潤（虧損以“-”號填列）3628.292511.23920.9加：投資收益（損失以“-”號填列）00營業(yè)外收入32.0938.950.51減：營業(yè)外支出4.312.82.99四、利潤總額（虧損總額以“-”號填列）3656.082547.37918.42減：所得稅00五、凈利潤（凈虧損以“-”號填列）3656.082547.37918.425.3財務情況分析5.3.1償債能力從長期償債能力看，從2020年至2022年6月來的公司資產負債率分別為18.13%、20.95%、19.77%，企業(yè)負債率較低，長期償債能力較強；從短期償債能力看，近三年公司流動比率分別為3.67、3.65、4，速動比率分別為2.02、1.52、1.77，公司短期償債能力較強。5.3.2營運能力近三年來看，公司應收賬款周轉率分別為5.4收入及盈利情況企業(yè)近兩年報稅收入情況年度金額（萬元）核實途徑2021?查閱納稅申報系統(tǒng)□核實發(fā)票開票系2022年1-6月份企業(yè)主要銀行賬戶流水情況（萬元）所屬銀行時間2021.112021.122022.012022.022022.032022.04青島銀行5561收入1917864751471157支出217281345224275331建設銀行4552收入3425978112736130支出19362141725332六、風控措施6.1抵（質）物XX以其位于xxxx，面積為xxxxx平米，房產證號xxxxx的房產為該筆業(yè)務提供一次抵押擔保。6.2保證自然人XXX及XX公司為該筆業(yè)務提供連帶責任保證。七、綜述