企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策與效果研究基于SD模擬模型的企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策研究

企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策與效果研究基于SD模擬模型的企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策研究

1我國企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制政府自政府提出建立以企業(yè)為核心的創(chuàng)新支持平臺(tái)以來，在國家企業(yè)自主創(chuàng)新支持平臺(tái)的支持下，中國企業(yè)在區(qū)域企業(yè)自主創(chuàng)新支持平臺(tái)的支持下取得了很大進(jìn)展。然而，與發(fā)達(dá)國家相比，中國企業(yè)在自主創(chuàng)新能力和自主創(chuàng)新成果方面仍然存在較大差距。究其原因,從客觀而言是創(chuàng)新環(huán)境不完善和創(chuàng)新資源不充足,從主觀而言則是自主創(chuàng)新的高風(fēng)險(xiǎn)阻礙了企業(yè)的自主創(chuàng)新意愿。企業(yè)從事自主創(chuàng)新的意愿主要來源于高額收益的吸引力、市場(chǎng)的壓力和政府的促動(dòng)力,高額收益的吸引力和市場(chǎng)壓力是源動(dòng)力,政府的促動(dòng)力則是輔助動(dòng)力。源動(dòng)力中市場(chǎng)壓力決定于企業(yè)所處行業(yè)的技術(shù)發(fā)展?fàn)顩r,而高額收益的吸引力則取決于企業(yè)對(duì)于自主創(chuàng)新項(xiàng)目的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)感知。企業(yè)自主創(chuàng)新活動(dòng)的收益與風(fēng)險(xiǎn)存在準(zhǔn)對(duì)稱性,即高收益與高風(fēng)險(xiǎn)并存,高收益作為自主創(chuàng)新的促動(dòng)力,而高風(fēng)險(xiǎn)則成為自主創(chuàng)新的阻滯力。因此,降低企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn),減少企業(yè)自主創(chuàng)新的阻滯力是提高企業(yè)自主創(chuàng)新源動(dòng)力的關(guān)鍵,也是促進(jìn)我國企業(yè)自主創(chuàng)新不可忽視的重點(diǎn)。我國對(duì)于企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)难芯吭从?0世紀(jì)80年代,最初的補(bǔ)償方式為設(shè)立經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)基金。最早在我國提出設(shè)立科技開發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償體系的是林躍武,他認(rèn)為企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)客觀存在,且嚴(yán)重阻礙了企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新,建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償體系十分必要。企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償體系是國家和各級(jí)政府部門為了健全和完善技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的外部環(huán)境,促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng),在考慮到技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)本身的高投入與高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上,遵循風(fēng)險(xiǎn)與收益對(duì)等的原則,對(duì)參與技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)的主體,包括企業(yè)、科技保險(xiǎn)公司、貸款銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)投資公司所進(jìn)行的一種全面、系統(tǒng)、規(guī)范的補(bǔ)償機(jī)制與制度安排。由此可見,我國對(duì)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)难芯恐饕杏谡a(bǔ)償,而國外學(xué)者則對(duì)于政府直接投入企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目存在異議,認(rèn)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償應(yīng)基于企業(yè)或聯(lián)盟的內(nèi)部機(jī)制。例如:針對(duì)聯(lián)盟項(xiàng)目利益分配問題的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、以高質(zhì)量的產(chǎn)品組合策略開展企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、利率波動(dòng)引起的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、企業(yè)人力資源的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償問題等。政策系統(tǒng)和效果模擬是政策決策的重要輔助工具,模擬結(jié)果可以為政府的政策決策提供極其有效的支撐。系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)是一種重要且有效的模擬工具,被廣泛地作為決策支撐工具用于解決企業(yè)戰(zhàn)略層面的模擬問題。2基于自主創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)分?jǐn)偲髽I(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的實(shí)施與運(yùn)作系統(tǒng)主要涉及三方面主體:政府、自主創(chuàng)新企業(yè)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨M織。政府是企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的制定者和執(zhí)行者,政府通過各種企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策工具影響自主創(chuàng)新企業(yè)及社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨M織在企業(yè)自主創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)分?jǐn)偡矫娴臎Q策。企業(yè)自主創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)分?jǐn)傁到y(tǒng)實(shí)際是自主創(chuàng)新企業(yè)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨M織圍繞自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的分?jǐn)偠M(jìn)行的反復(fù)博弈和決策系統(tǒng),而政府以補(bǔ)償政策對(duì)雙方主體的博弈關(guān)系進(jìn)行調(diào)節(jié),進(jìn)而以協(xié)調(diào)和引導(dǎo)者的身份加入系統(tǒng)。根據(jù)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的運(yùn)作流程可以得到如圖1所示的企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策實(shí)施與運(yùn)作系統(tǒng)流程圖。3企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策效果的模擬系統(tǒng)流圖為了對(duì)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的效果實(shí)現(xiàn)定量模擬,本文采用系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型作為模擬工具。根據(jù)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的實(shí)施與運(yùn)作系統(tǒng)分析結(jié)果,在該系統(tǒng)中存在企業(yè)創(chuàng)新決策、企業(yè)創(chuàng)新保險(xiǎn)決策、風(fēng)險(xiǎn)投資決策、風(fēng)險(xiǎn)投資保險(xiǎn)決策、擔(dān)保決策、擔(dān)保保險(xiǎn)決策、銀行信貸決策和保險(xiǎn)決策等8個(gè)重要決策節(jié)點(diǎn)。由于整個(gè)系統(tǒng)主要圍繞這8個(gè)決策節(jié)點(diǎn)展開,因而本文在系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型中,將各決策節(jié)點(diǎn)設(shè)置為狀態(tài)變量。政府政策決策雖然也是企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策實(shí)施與運(yùn)作系統(tǒng)中的一個(gè)重要決策節(jié)點(diǎn),但一方面從政策的連續(xù)性考慮,政策不可能進(jìn)行實(shí)時(shí)變更;另一方面從本模型設(shè)計(jì)的目的考慮,該模型是為了模擬政策工具組合效果而設(shè)計(jì),因此,必須保持政策值固定化。根據(jù)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策與效果系統(tǒng)的構(gòu)成及運(yùn)作特點(diǎn),以及各種補(bǔ)償方式的因果關(guān)系,基于系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型的基本要求,構(gòu)建如圖2所示的企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策與效果SD模擬模型的系統(tǒng)流圖。為了最終實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策效果的模擬,以發(fā)揮該模型為經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、方案比較和政策制定提供更加確切的依據(jù)的作用,必須進(jìn)行系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型第二階段的設(shè)計(jì),即利用狀態(tài)變量、速率變量和輔助變量的實(shí)際經(jīng)濟(jì)含義,將企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策實(shí)施過程中內(nèi)部各因素之間的關(guān)系及同外部因素之間的聯(lián)系抽象成數(shù)學(xué)公式。根據(jù)系統(tǒng)流圖,該系統(tǒng)主要圍繞8個(gè)決策節(jié)點(diǎn)狀態(tài)變量展開,因而模型的第二階段設(shè)計(jì)也從8個(gè)決策節(jié)點(diǎn)開始。依照企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策系統(tǒng)各決策節(jié)點(diǎn)的決定因素,對(duì)各個(gè)節(jié)點(diǎn)中狀態(tài)變量和速率變量關(guān)系設(shè)計(jì)如表1所示。表1中所有的ai和bi(除aCRP和bCRP外)均為值域?yàn)?0,0.5)的系數(shù),且滿足ai+bi=0.5。aCRP和bCRP為值域?yàn)?0,1)的系數(shù),且滿足aIVP+bIVP=1。對(duì)于表中其他系數(shù)的解釋如下:qEII和qEFI分別為企業(yè)對(duì)上一時(shí)間段創(chuàng)新收益和損失的感知系數(shù),由自主創(chuàng)新企業(yè)對(duì)于創(chuàng)新收益和損失的敏感程度決定,qEII,qEFL>0;θBCD表示銀行無風(fēng)險(xiǎn)信貸意愿。銀行作為金融機(jī)構(gòu),融資-投資是資金運(yùn)作的基本方式,也是獲取利潤的根本渠道,因而銀行存在對(duì)外貸款的意愿,但這種意愿受到貸款風(fēng)險(xiǎn)的影響,風(fēng)險(xiǎn)越大,這種意愿就越小,因此,設(shè)計(jì)常數(shù)θBCD來表示銀行最大的信貸意愿,即當(dāng)信貸對(duì)象沒有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的信貸意愿;qCBL為銀行風(fēng)險(xiǎn)損失感知系數(shù),且qCBL>0;qRII和qCIL分別為風(fēng)險(xiǎn)投資公司對(duì)前一階段風(fēng)險(xiǎn)投資收益和損失的感知系數(shù),qRII,qCIL>0;qCGL為正數(shù),是擔(dān)保公司對(duì)前一段時(shí)期擔(dān)保損失的感知系數(shù);qEGC為自主創(chuàng)新企業(yè)對(duì)科技保險(xiǎn)保費(fèi)價(jià)格的感知系數(shù),且qEGC>0;qICP為風(fēng)險(xiǎn)投資公司對(duì)科技保險(xiǎn)保費(fèi)價(jià)格的感知系數(shù),且qICP>0;qGCP為信貸擔(dān)保公司對(duì)科技保險(xiǎn)保費(fèi)價(jià)格的感知系數(shù),且qGCP>0;qIPP和qSIV為正數(shù),分別是保險(xiǎn)公司對(duì)保費(fèi)價(jià)格和保險(xiǎn)成交量的收益影響感知。輔助變量是系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型中聯(lián)系各狀態(tài)變量的重要中間變量,企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策與效果SD模擬系統(tǒng)中包含41個(gè)輔助變量,名稱及具體相互關(guān)系如表2所示。表2中所有pi和qi均為正數(shù)感知系數(shù)或轉(zhuǎn)換系數(shù),θi為基本常數(shù),即決策主體在不受決策因素影響條件下產(chǎn)生的基本投入、供給或需求量。mLCB為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失承擔(dān)能力的擴(kuò)大系數(shù),與自主創(chuàng)新企業(yè)投資后的剩余流動(dòng)資金有關(guān)。CPB為壞賬損失補(bǔ)償比率、CPG為擔(dān)保準(zhǔn)備金補(bǔ)貼比例、PCG為擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼比率、CPI為投資損失補(bǔ)償比例、CPG為擔(dān)保損失補(bǔ)償比例、CPS為政府保費(fèi)補(bǔ)貼比例、DCP為政府直接補(bǔ)償比例。4企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策與效果SD模擬模型在實(shí)際應(yīng)用時(shí),應(yīng)首先根據(jù)被應(yīng)用區(qū)域的政策、經(jīng)濟(jì)環(huán)境估計(jì)模型常量和各項(xiàng)參數(shù)的值,進(jìn)而構(gòu)建具有針對(duì)性的政策模擬模型。為了進(jìn)一步驗(yàn)證企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策與效果SD模擬模型的有效性和分析區(qū)域企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策,選用湖北省作為案例,運(yùn)用反推計(jì)算法,估計(jì)模型常量和各項(xiàng)參數(shù)的值。湖北省作為我國一個(gè)典型的中部省,在全國各省份中具有一定的代表性,此外,省會(huì)城市武漢市具有較強(qiáng)的技術(shù)創(chuàng)新資源和技術(shù)創(chuàng)新實(shí)力,擁有大量的高校和科研院所,是中部地區(qū)的重要技術(shù)創(chuàng)新城市之一,因而,湖北省具有較強(qiáng)的技術(shù)創(chuàng)新能力,適合于企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的試點(diǎn)和施行。然則,目前湖北省尚未形成完整的企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策體系,因而在運(yùn)用反推計(jì)算法估計(jì)參數(shù)時(shí),將各項(xiàng)補(bǔ)償比例常量設(shè)置為0,經(jīng)計(jì)算,各常量和參數(shù)估計(jì)如表3所示?；谝陨蠀?shù),運(yùn)用Vensim模擬軟件,設(shè)置InitialTime=0,FinalTime=4,TimeStepm=0.25,UnitsforTime為Year。即模擬時(shí)間從2007年起(設(shè)置該點(diǎn)為時(shí)間零點(diǎn)),模擬5年,每季度模擬計(jì)算一次,得到如表4所示的模擬結(jié)果。如表4所示,通過對(duì)比,除2009年的投入值外,2007~2010年企業(yè)自主創(chuàng)新投入與產(chǎn)出情況的模擬值與湖北省企業(yè)自主創(chuàng)新的投入、產(chǎn)出值基本一致,經(jīng)過統(tǒng)計(jì)和回歸分析,2009年的投入數(shù)據(jù)較為特殊,產(chǎn)出值增長(zhǎng)速率基本符合增長(zhǎng)曲線,而投入值激增,出現(xiàn)該現(xiàn)象應(yīng)與當(dāng)年特殊的經(jīng)濟(jì)環(huán)境有關(guān),因而在模擬時(shí)不予考慮。經(jīng)過對(duì)比分析,可以證實(shí),該系統(tǒng)在一定程度上符合湖北省的自主創(chuàng)新環(huán)境特征,可以用于分析湖北省企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策。根據(jù)湖北省現(xiàn)狀,設(shè)置各項(xiàng)政策工具補(bǔ)償強(qiáng)度參數(shù)如表5所示。將以上參數(shù)輸入算例模型中,經(jīng)計(jì)算得到如圖3、圖4所示的結(jié)果。如圖3所示,政府展開企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后,企業(yè)自主創(chuàng)新收益和企業(yè)自主創(chuàng)新規(guī)模均有較大幅度的提升,企業(yè)自主創(chuàng)新的先進(jìn)性也有一定程度的提升,自主創(chuàng)新社會(huì)效益全面提高。如圖4所示,政府展開企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償后,科技保險(xiǎn)發(fā)展十分迅速,保險(xiǎn)成交量迅速增長(zhǎng),且保費(fèi)價(jià)格下降,有利于科技保險(xiǎn)的大規(guī)模運(yùn)作,實(shí)現(xiàn)同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的集聚,提高科技保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范效果。5自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的實(shí)施路徑通過對(duì)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的運(yùn)作機(jī)制分析和運(yùn)作效果的模擬分析,可以得到如下結(jié)論:(1)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策的參與主體主要有三方:政府、企業(yè)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨M織,其中社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨M織包括:保險(xiǎn)公司、信貸銀行、信貸擔(dān)保公司、風(fēng)險(xiǎn)投資公司。而政策的實(shí)施過程就是三方主體各自決策、相互博弈的過程。(2)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策應(yīng)包括對(duì)企業(yè)的直接風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償以及對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨M織的間接補(bǔ)償。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偨M織對(duì)企業(yè)自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的分?jǐn)傆欣诮档推髽I(yè)的自主創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)感知,通過提高