2023年《證券投資顧問業(yè)務(wù)》押題卷2

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1.[單選][0.5分]資本市場線是（）

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無岡險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場組合M的射線F

B.衡量由β系數(shù)側(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線.

C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期盛收益間線性關(guān)系的直線

2.[單選][0.5分]下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是（）。

A.責(zé)任保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.意外傷害保險(xiǎn)

D.人壽保險(xiǎn)

3.[單選][0.5分]現(xiàn)金管理的內(nèi)容是（）。

A.現(xiàn)金和固定資產(chǎn)

B.現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)

C.現(xiàn)金和所有資產(chǎn)

D.所有現(xiàn)金

4.[單選][0.5分]技術(shù)分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。

A.有效市場

B.半強(qiáng)勢市場

C.強(qiáng)勢有效市場

D.弱勢有效市場

5.[單選][0.5分]貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素不包括（）。

A.時(shí)間

B.收益率或通貨膨脹率

C.單利與復(fù)利

D.本金

6.[單選][0.5分]下列不屬于騎乘收益率曲線的是（）。

A.子彈式策略

B.極端策略

C.兩極策略

D.梯式策略

7.[單選][0.5分]考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)營狀況

D.非財(cái)務(wù)因素

8.[單選][0.5分]（）不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。

A.減輕稅負(fù)、財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由

B.達(dá)到整體稅后利潤

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

9.[單選][0.5分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。

A.自動(dòng)回避制度

B.隔離墻制度

C.事前回避制度

D.分類經(jīng)營制度

10.[單選][0.5分]對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞□類型

D.上游閉口、下游閉口型

11.[單選][0.5分]在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計(jì)方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)修訂其設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃

C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

D.在特殊情況下，客戶因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時(shí)介入，幫助客戶度過糾紛過程。

12.[單選][0.5分]證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)告知客戶的基本信息不包括（）。

A.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

B.證券投資顧問代客戶作出的投資決策內(nèi)容

C.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

D.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等

13.[單選][0.5分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.國務(wù)院

C.證券行業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

14.[單選][0.5分]下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。

A.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃

B.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的綱要

C.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃

D.教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計(jì)劃

15.[單選][0.5分]根據(jù)我國《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，年金保險(xiǎn)屬于（）范圍。

A.人壽保險(xiǎn)

B.責(zé)任保險(xiǎn)

C.人身保險(xiǎn)

D.意外傷害保險(xiǎn)

16.[單選][0.5分]（）指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇。

A.確定性效應(yīng)

B.反射效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.框定效應(yīng)

17.[單選][0.5分]按揭購房屬于客戶證券投資目標(biāo)中的（）目標(biāo)。

A.中期目標(biāo)

B.臨時(shí)目標(biāo)

C.長久目標(biāo)

D.短期目標(biāo)

18.[單選][0.5分]老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母贍養(yǎng)，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則

B.量力而行原則

C.適應(yīng)性原則

D.合理避稅原則

19.[單選][0.5分]債券互換中替代互換的風(fēng)險(xiǎn)來源，錯(cuò)誤的是（）。

A.糾正市場定價(jià)偏差的過渡期比預(yù)期的更長

B.糾正市場定價(jià)偏差的過渡期比預(yù)期的更短

C.價(jià)格走向與預(yù)期相反

D.全部利率反向變化

20.[單選][0.5分]（）對(duì)證券公司、證券投資咨詞機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.國務(wù)院

D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

21.[單選][0.5分]證券投資顧問不得同時(shí)注冊為（）。

A.證券分析師

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.證券管理人

D.證券托管人

22.[單選][0.5分]以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的使用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。

A.貨幣衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

23.[單選][0.5分]（）指投資人在處置股票時(shí)，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應(yīng)。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

24.[單選][0.5分]股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行（）的指數(shù)。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

B.業(yè)績評(píng)價(jià)

C.資產(chǎn)評(píng)價(jià)

D.負(fù)債評(píng)價(jià)

25.[單選][0.5分]以下選項(xiàng)中哪個(gè)不屬于人壽保險(xiǎn)的分類（）。

A.普通型人壽保險(xiǎn)

B.年金保險(xiǎn)

C.新型人壽保險(xiǎn)

D.醫(yī)療保險(xiǎn)

26.[單選][0.5分]下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是（）。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國進(jìn)出口銀行

D.中國人民銀行

27.[單選][0.5分]《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.證券公司

D.證券交易所

28.[單選][0.5分]（）是指具有某一特征的研究對(duì)象的全體所構(gòu)成的集合。

A.總體

B.樣本

C.統(tǒng)計(jì)量

D.常模

29.[單選][0.5分]（）反映在總資產(chǎn)中借債來籌資的比率以及公司在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.資產(chǎn)負(fù)債比率

C.長期負(fù)債率

D.股東權(quán)益比率

30.[單選][0.5分]簡單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能

B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況

C.交易成本和管理費(fèi)用最小化

D.收益的最小化

31.[單選][0.5分]風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸,以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過程，一般分為（）種情況。

A.一

B.二

C.三

D.四

32.[單選][0.5分]若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是（）造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

33.[單選][0.5分]從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔(dān)賠償責(zé)任

D.出具警示函

34.[單選][0.5分]加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略

35.[單選][0.5分]以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說法錯(cuò)誤的是（）。

A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異

B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

C.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善

D.若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入

36.[單選][0.5分]與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無關(guān)時(shí)，行業(yè)屬于（）。

A.増長型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進(jìn)攻型行業(yè)

37.[單選][0.5分]假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是（）。

A.資產(chǎn)以固定利率為主.負(fù)債以浮動(dòng)利率為主。則利率上升有助于增加收益

B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)

C.購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)

D.以3個(gè)月LIBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，其債券利率風(fēng)險(xiǎn)增加

38.[單選][0.5分]關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)期利率下降時(shí),增加投資組合的持續(xù)期

B.預(yù)期利率上升時(shí),縮短投資組合的持續(xù)期

C.預(yù)期利率下降時(shí),縮短投資組合的持續(xù)期

D.水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略

39.[單選][0.5分]收益率曲線的類型不包括（）。

A.正收益曲線

B.反轉(zhuǎn)收益曲線

C.水平收益曲線

D.垂直收益曲線

40.[單選][0.5分]公司的資本結(jié)構(gòu)指標(biāo)不包括（）。

A.股東權(quán)益比率

B.資產(chǎn)負(fù)債比率

C.長期負(fù)債比率

D.產(chǎn)權(quán)比率

41.[多選][1分]關(guān)于可行域說法正確的有（）。

A.可行域可能是平面上的一條線

B.可行域可能是平面上一個(gè)區(qū)域

C.可行域就是有效邊界

D.可行域是由有效組合構(gòu)成的

42.[多選][1分]根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，在市場均衡條件下，下列說法正確的有（）。

A.無風(fēng)險(xiǎn)證券與市場組合的再組合是有效組合

B.有效組合與市場組合完全正相關(guān)

C.有效組合完全消除了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.一個(gè)有效組合肯定落在證券市場線上，而非有效組合落在證券市場線以外

43.[多選][1分]證券產(chǎn)品選擇的基本原則包括（）。

A.收益性原則

B.安全性原則

C.適用性原則

D.流動(dòng)性原則

44.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以組織證券投資顧問，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地（）。

A.對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況發(fā)表評(píng)論意見

B.對(duì)證券市場變動(dòng)情況發(fā)表評(píng)論意見

C.提供買入、賣出或持有具體證券的投資建議

D.提供股票組合的買入賣出建議

45.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)宣傳或展業(yè)過程中，需要向公司住所地證監(jiān)局報(bào)備的事項(xiàng)包括（）。

A.通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)宣傳

B.舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式進(jìn)行客戶服務(wù)、客戶招攬業(yè)務(wù)推廣

C.與客戶簽訂證券投資顧問業(yè)務(wù)協(xié)議

D.以何種軟件工具、終端設(shè)備為載體向客戶提供投資建議

46.[多選][1分]在半強(qiáng)式有效市場中，下列說法，錯(cuò)誤的有（）。

A.技術(shù)分析無助于判斷股價(jià)走勢

B.小公司股票比大公司股票能持續(xù)性產(chǎn)生更高的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益

C.低市盈率股票能夠長期獲得正的超常收益率

D.掌握內(nèi)幕消息的投資者能夠獲取超額收益

47.[多選][1分]以外幣為基準(zhǔn)，當(dāng)匯率下降時(shí)，（）。

A.本幣升值

B.出口增加

C.進(jìn)口增加

D.國內(nèi)供給增加

48.[多選][1分]缺口分析的局限性包括（）。

A.未考慮當(dāng)利率水平變化時(shí)，因各種金融產(chǎn)品基準(zhǔn)利率的調(diào)整幅度不同而帶來的利率風(fēng)險(xiǎn)，即基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

B.忽略了同一時(shí)間段內(nèi)不同頭寸的到期時(shí)間或利率重新定價(jià)期限的差異

C.未考慮由于重新定價(jià)期限的不同而帶來的利率風(fēng)險(xiǎn)

D.大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動(dòng)對(duì)非利息收入的影響

49.[多選][1分]關(guān)于套利的基本原理，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.套利的收益波動(dòng)性很大

B.期貨套利屬于單向套利

C.套利的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理是"一價(jià)定律"

D.套利獲得利潤的關(guān)鍵就是價(jià)差的變化確定回答錯(cuò)誤

50.[多選][1分]按照計(jì)息與付息方式分類，債券可分為（）。

A.零息債券

B.附息債券

C.一次還本債券

D.息票累積債券

51.[多選][1分]在生命周期內(nèi)，個(gè)人或家庭決定其目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄需要綜合考慮的因素有（）。

A.退休時(shí)間

B.現(xiàn)在收入

C.可預(yù)期的工作

D.將來收支

52.[多選][1分]下列說法正確的有（）。

A.陰線K線表明收盤價(jià)小于開盤價(jià)

B.當(dāng)最高價(jià)等于收盤價(jià)時(shí)，K線沒有上影線

C.陽線K線表明收盤價(jià)大于開盤價(jià)

D.當(dāng)最高價(jià)等于最低價(jià)時(shí)，畫不出K線

53.[多選][1分]根據(jù)現(xiàn)代證券組合理論，構(gòu)建證券組合應(yīng)考慮（）。

A.證券的收益與市場期望收益之間的相關(guān)關(guān)系

B.證券價(jià)格的技術(shù)指標(biāo)

C.不同證券的收益之間的相關(guān)關(guān)系

D.數(shù)戶的持倉集中度

54.[多選][1分]根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

A.服務(wù)提供

B.客戶回訪和投訴處理

C.業(yè)務(wù)推廣

D.協(xié)議簽訂

55.[多選][1分]下列監(jiān)測信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法錯(cuò)誤的是（）。

A.預(yù)期損失率=資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露/預(yù)期損失率x100%

B.單一（集團(tuán)）客戶貸款集中度=最大一家（集團(tuán)）客戶貸款總額/資本凈額x100%家（集團(tuán)）客戶貸款總額/資本凈額x100%

C.逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額x100%

D.不良貸款撥備覆蓋率=（次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/（一般準(zhǔn)備+專項(xiàng)準(zhǔn)備+特種準(zhǔn)備）

56.[多選][1分]關(guān)于久期分析的表述，正確的是（）。

A.久期分析是衡量利率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的唯一方法

B.如果采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

C.如果采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)，久期分析的結(jié)果就不再準(zhǔn)確

57.[多選][1分]關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶，下列說法正確的是（）。

A.相比收益而言，更在乎安全性

B.因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)

C.投資工具選擇儲(chǔ)蓄存款和政府債券為主

D.不愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

58.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬上禁止行為包括（）。

A.承諾投資收益

B.保證投資收益

C.虛假宣傳過往業(yè)績

D.宣傳證券投資顧問團(tuán)隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)和履歷

59.[多選][1分]關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)理論的主要觀點(diǎn)有（）。

A.市場預(yù)期理論

B.流動(dòng)性偏好理論

C.市場分割理論

D.久期理論

60.[多選][1分]目前沒有真正的完全壟斷市場，（）行業(yè)在我國屬于接近完全壟斷的市場類型。

A.紡織

B.鋼鐵

C.煤氣

D.自來水

61.[多選][1分]股價(jià)變動(dòng)走勢的方向包括（）。

A.上升方向

B.下降方向

C.水平方向

D.主要方向

62.[多選][1分]一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶會(huì)傾向于選擇（）。

A.垃圾債券

B.股指期貨

C.投資于新興產(chǎn)業(yè)的股票型基金

D.貨幣型基金

63.[多選][1分]融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在（）。

A.融債融券業(yè)務(wù)增強(qiáng)了證券市場的流動(dòng)性和連續(xù)性

B.融資融券業(yè)務(wù)對(duì)標(biāo)的證券具有助漲助跌的作用

C.融資融券業(yè)務(wù)的推出使得證券交易更容易被操縱

D.融債融券業(yè)務(wù)可能對(duì)金融體系的穩(wěn)定性帶來了一定的威脅

64.[多選][1分]按照策略適用期限的不同，證券投資策略分為（）。

A.主動(dòng)型策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

D.股票投資策略

65.[多選][1分]債券指數(shù)化的方法包括（）。

A.分層抽樣法

B.優(yōu)化法

C.方差最小化法

D.隨機(jī)抽樣法

66.[多選][1分]在債務(wù)管理中，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)有（）。

A.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例

B.債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系

C.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例

D.短期債務(wù)與長期債務(wù)的合理比例

67.[多選][1分]下列關(guān)于行業(yè)生命周期的說法，正確的有（）。

A.成為支柱產(chǎn)業(yè)是行業(yè)處于成熟期的主要特點(diǎn)之一

B.強(qiáng)調(diào)周期行業(yè)的成熟期持續(xù)時(shí)間較長

C.處于成熟期的行業(yè)利潤較高，而風(fēng)險(xiǎn)較低

D.所有進(jìn)入成熟期的行業(yè)，增長速度將大幅下降

68.[多選][1分]一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標(biāo)有（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.產(chǎn)權(quán)比率

C.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率

D.已獲利息倍數(shù)

69.[多選][1分]下列關(guān)于債券投資策略的說法，正確的有（）。

A.如果投資者認(rèn)為市場效率較高時(shí)，可采取債券指數(shù)化的投資策略

B.如果投資者認(rèn)為市場效率較高時(shí)，可采取債券互換策略

C.當(dāng)投資者對(duì)未來的現(xiàn)金流量有著特殊需要時(shí)，可采用債券免疫和現(xiàn)金流匹配策略

D.當(dāng)投資者認(rèn)為市場效率較低，而自身對(duì)未來現(xiàn)金流沒有特殊的需求時(shí)，可采取積極的債券投資策略

70.[多選][1分]判斷某個(gè)行業(yè)所處的實(shí)際生命周期階段時(shí)，綜合考察的方面包括（）。

A.行業(yè)規(guī)模

B.產(chǎn)出增長率

C.利潤率水平

D.資本進(jìn)退

71.[多選][1分]下列屬于客戶常規(guī)性收入的有（）。

A.工資、獎(jiǎng)金和補(bǔ)貼

B.彩票中獎(jiǎng)收入

C.股票和債券投資收益

D.租金收入

72.[多選][1分]證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管措施，下列屬于相關(guān)監(jiān)管措施的有（）。

A.監(jiān)管談話

B.出具警示函

C.處以罰款

D.責(zé)令處分有關(guān)人員

73.[多選][1分]衍生工具通常包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.期權(quán)合約

D.互換合約

74.[多選][1分]客戶評(píng)級(jí)是對(duì)客戶（）的計(jì)量和評(píng)價(jià)，反應(yīng)客戶違約風(fēng)險(xiǎn)的大小。

A.償債能力

B.公司治理水平

C.高管團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性

D.償債意愿

75.[多選][1分]關(guān)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估，以下說法正確的是（）。

A.定性分析和定量分析相結(jié)合是常見的評(píng)估方法之一

B.通過確定和調(diào)整客戶可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，來幫助客戶做出客觀評(píng)估

C.評(píng)估內(nèi)容涵蓋了客戶財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力五大模塊

D.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好類型和程度，客戶可被劃分為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型和進(jìn)取型

76.[多選][1分]關(guān)于客戶的財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.非財(cái)務(wù)信息可以影響財(cái)務(wù)規(guī)劃的制定，但并不是決定因素

B.客戶的社會(huì)地位和投資偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力是財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)

C.客戶財(cái)務(wù)信息是財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)，非財(cái)務(wù)信息有助于更充分了解客戶

D.客戶的收入與支出作為財(cái)務(wù)信息的一部分，決定了財(cái)務(wù)規(guī)劃的內(nèi)容

77.[多選][1分]根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)（）。

A.忠實(shí)客戶利益，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益

B.遵循誠實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)

C.與客戶簽定證券投資顧問服務(wù)協(xié)議

D.優(yōu)先維護(hù)特定客戶利益

78.[多選][1分]下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有（）。

A.有效邊界是在證券組合可行域的基礎(chǔ)上，按照投資者的共同偏好規(guī)則確定的

B.有效邊界上的證券組合即是投資者的最優(yōu)證券組合

C.對(duì)于可行域內(nèi)部及下邊界上的任意可行組合，均可以在有效邊界上找到一個(gè)有效組合比

D.有效邊界上的不同組合按共同偏好規(guī)則不能區(qū)分優(yōu)劣。

79.[多選][1分]市場達(dá)到有效的重要前提包括（）。

A.證券的市場價(jià)格充分及時(shí)地反映了全部有價(jià)值的信息

B.市場價(jià)格代表了證券的真實(shí)價(jià)值

C.機(jī)構(gòu)投資者必須有足夠的能力維持市場的流動(dòng)性

D.所有證券收益的影響因素相同

80.[多選][1分]道氏理論的主要原理包括（）。

A.工業(yè)平均指數(shù)和運(yùn)輸業(yè)平均指數(shù)必須相互加強(qiáng)

B.趨勢必須得到交易量的確認(rèn)

C.一個(gè)趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號(hào)

D.市場平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為

81.[判斷][1分]股票的理論價(jià)格由其預(yù)期股息收入和當(dāng)時(shí)的市場利率兩個(gè)因素決定。

82.[判斷][1分]如果在制定投資方案的過程中，從業(yè)人員計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)，無須對(duì)客戶說明。。

83.[判斷][1分]專家調(diào)查法對(duì)象范圍廣泛，可以保證所收集的信息具有權(quán)威性和普遍性。

84.[判斷][1分]資產(chǎn)配置指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行分配。

85.[判斷][1分]對(duì)基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種、數(shù)量進(jìn)行管理的人員應(yīng)當(dāng)具有2年以上證券投資、證券研究分析、證券投資基金研究評(píng)價(jià)或分析經(jīng)歷，且最近1年從事上述工作，并通過相關(guān)考試。

86.[判斷][1分]市盈率是常用來評(píng)估股價(jià)水平是否合理的指標(biāo)之一，由股價(jià)除以每股盈余（即每股稅后利潤）得出。

87.[判斷][1分]財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)估法主要用來評(píng)估股票的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。。

88.[判斷][1分]資產(chǎn)配置從時(shí)間跨度和風(fēng)格類別上看，可分為全球資產(chǎn)配置、股票債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置。

89.[判斷][1分]古典利率理論的隱含假定是：當(dāng)貨幣供求達(dá)到均衡時(shí)，整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)處于均衡狀態(tài)。。

90.[判斷][1分]趨勢投資計(jì)劃，適用于短期投資者。。

91.[判斷][1分]如果內(nèi)含報(bào)酬率低于資本的必要收益率，則賣出。

92.[判斷][1分]簡單型消極投資策略適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大，或者改變投資組合的成本小于收益的情況。

93.[判斷][1分]積極型股票投資策略對(duì)投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求較高。

94.[判斷][1分]下影線長，說明買方將股價(jià)推高后遇空方打壓，下影線越長，表明空方阻力越大。

95.[判斷][1分]基本分析是在否定強(qiáng)式有效市場的前提下，以公司基本面狀況為基礎(chǔ)進(jìn)行的分析。。

96.[判斷][1分]支撐線和壓力線的作用是阻止或暫時(shí)阻止股價(jià)朝一個(gè)方向繼續(xù)運(yùn)動(dòng)。

97.[判斷][1分]如果凈現(xiàn)值大于0，股票價(jià)格被高估，應(yīng)賣出。

98.[判斷][1分]MA從下降開始走平，股價(jià)從下上穿平均線是賣出信號(hào)。

99.[判斷][1分]技術(shù)分析以否定弱勢有效市場為前提，認(rèn)為投資者可以通過對(duì)以往價(jià)格進(jìn)行分析而獲得超額利潤。

100.[判斷][1分]當(dāng)現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MA時(shí)，為買進(jìn)信號(hào)，此種交叉稱為黃金交叉。

101.[多選][1分]根據(jù)材料回答下列問題基金投資顧問業(yè)務(wù)按照"試點(diǎn)先行，穩(wěn)步推開"的步驟實(shí)施，監(jiān)管部門將根據(jù)市場情況和試點(diǎn)效果，審慎穩(wěn)妥擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，有序推開?；鹜顿Y顧問試點(diǎn)機(jī)構(gòu)(簡稱試點(diǎn)機(jī)構(gòu))從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，可以接受客戶委托，按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益。

基金投資組合策略建議的標(biāo)的應(yīng)當(dāng)為（）或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品。

A.公募基金產(chǎn)品

B.私募基金產(chǎn)品

C.開放式基金產(chǎn)品

D.封閉式基金產(chǎn)品

102.[多選][1分]根據(jù)材料回答下列問題基金投資顧問業(yè)務(wù)按照"試點(diǎn)先行，穩(wěn)步推開"的步驟實(shí)施，監(jiān)管部門將根據(jù)市場情況和試點(diǎn)效果，審慎穩(wěn)妥擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，有序推開?；鹜顿Y顧問試點(diǎn)機(jī)構(gòu)(簡稱試點(diǎn)機(jī)構(gòu))從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，可以接受客戶委托，按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益。

試點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介中提及過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)為（）以上的特定基金投資組合策略整體業(yè)績。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

103.[多選][1分]根據(jù)材料回答下列問題基金投資顧問業(yè)務(wù)按照"試點(diǎn)先行，穩(wěn)步推開"的步驟實(shí)施，監(jiān)管部門將根據(jù)市場情況和試點(diǎn)效果，審慎穩(wěn)妥擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，有序推開?；鹜顿Y顧問試點(diǎn)機(jī)構(gòu)(簡稱試點(diǎn)機(jī)構(gòu))從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，可以接受客戶委托，按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益。

試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的（），對(duì)每一個(gè)基金投資組合策略的結(jié)構(gòu)、備選基金產(chǎn)品評(píng)估情況、風(fēng)險(xiǎn)特征、適合投資者范圍進(jìn)行說明，在推介、建議時(shí)使用。

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.基金投資組合策略說明書

C.基金投資顧問服務(wù)協(xié)議

D.宣傳推介

104.[多選][1分]根據(jù)材料回答下列問題基金投資顧問業(yè)務(wù)按照"試點(diǎn)先行，穩(wěn)步推開"的步驟實(shí)施，監(jiān)管部門將根據(jù)市場情況和試點(diǎn)效果，審慎穩(wěn)妥擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，有序推開?；鹜顿Y顧問試點(diǎn)機(jī)構(gòu)(簡稱試點(diǎn)機(jī)構(gòu))從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，可以接受客戶委托，按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益。

下列關(guān)于基金投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過風(fēng)險(xiǎn)揭示書等向客戶充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

B.以預(yù)收方式收取的基金投資顧問服務(wù)費(fèi)在確認(rèn)為投資顧問收入前，可以用于人員激勵(lì)

C.試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的基金投資組合策略說明書

D.合規(guī)、風(fēng)控部門每季度應(yīng)當(dāng)對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控情況、基金投資組合策略及實(shí)施有效性進(jìn)行核查評(píng)估

105.[多選][1分]2022年，我國在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的同時(shí)，也出現(xiàn)了投資增長加速，貨幣信貸增長過快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運(yùn)等供應(yīng)緊張，物價(jià)增長加快的趨勢。對(duì)此，中國人民銀行采取了一系列貨幣政策措施加以調(diào)控，并已取得良好成效。2022年5月，中國人民銀行開始發(fā)行央行票據(jù)，此舉是為了（）貨幣。

A.發(fā)行

B.投放

C.平衡

D.收回

106.[多選][1分]2022年，我國在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的同時(shí)，也出現(xiàn)了投資增長加速，貨幣信貸增長過快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運(yùn)等供應(yīng)緊張，物價(jià)增長加快的趨勢。對(duì)此，中國人民銀行采取了一系列貨幣政策措施加以調(diào)控，并已取得良好成效。貨幣政策對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控作用突出表現(xiàn)在（）。

A.通過調(diào)節(jié)利率保持社會(huì)總供給與總需求的平衡

B.通過控制利率和貨幣總量控制通貨膨脹保持物價(jià)總水平的穩(wěn)定

C.調(diào)節(jié)國民收入中消費(fèi)與儲(chǔ)蓄的比例

D.引導(dǎo)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化，實(shí)現(xiàn)資源合理配置

107.[多選][1分]2022年，我國在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的同時(shí)，也出現(xiàn)了投資增長加速，貨幣信貸增長過快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運(yùn)等供應(yīng)緊張，物價(jià)增長加快的趨勢。對(duì)此，中國人民銀行采取了一系列貨幣政策措施加以調(diào)控，并已取得良好成效。一般而言，中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)是（）。

A.充分就業(yè)

B.穩(wěn)定物價(jià)

C.國際收支平衡

D.經(jīng)濟(jì)增長

108.[多選][1分]2022年，中國石油集團(tuán)生產(chǎn)原油1.08億噸，占全國原油產(chǎn)量的57.6%;中國石化集團(tuán)，生產(chǎn)原油4102.5萬噸，占全國原油產(chǎn)量的22.1%;中國海洋石油總公司生產(chǎn)原油2675.9萬噸，占全國原油產(chǎn)量的14.4%。全國共有150多家煉油企業(yè)，雖然數(shù)量不少，但幾乎完全掌握在兩大國家石油公司手中。中國石油集團(tuán)和中國石化集團(tuán)是國內(nèi)兩家最大的煉油企業(yè)，占煉油能力的89%，其他企業(yè)占11%。除了案例外，還屬于這一市場結(jié)構(gòu)的有（）。

A.農(nóng)產(chǎn)品

B.鋼鐵

C.汽車

D.服裝

109.[多選][1分]2022年，中國石油集團(tuán)生產(chǎn)原油1.08億噸，占全國原油產(chǎn)量的57.6%;中國石化集團(tuán)，生產(chǎn)原油4102.5萬噸，占全國原油產(chǎn)量的22.1%;中國海洋石油總公司生產(chǎn)原油2675.9萬噸，占全國原油產(chǎn)量的14.4%。全國共有150多家煉油企業(yè)，雖然數(shù)量不少，但幾乎完全掌握在兩大國家石油公司手中。中國石油集團(tuán)和中國石化集團(tuán)是國內(nèi)兩家最大的煉油企業(yè)，占煉油能力的89%，其他企業(yè)占11%。該市場的市場結(jié)構(gòu)特點(diǎn)是（）。

A.在一個(gè)行業(yè)中，只有很少幾個(gè)企業(yè)進(jìn)行生

B.行業(yè)內(nèi)的企業(yè)對(duì)價(jià)格有較大程度的控制

C.其他企業(yè)可以自由進(jìn)入這一行業(yè)

D.其他企業(yè)進(jìn)入這一行業(yè)比較困難

110.[多選][1分]2022年，中國石油集團(tuán)生產(chǎn)原油1.08億噸，占全國原油產(chǎn)量的57.6%;中國石化集團(tuán)，生產(chǎn)原油4102.5萬噸，占全國原油產(chǎn)量的22.1%;中國海洋石油總公司生產(chǎn)原油2675.9萬噸，占全國原油產(chǎn)量的14.4%。全國共有150多家煉油企業(yè)，雖然數(shù)量不少，但幾乎完全掌握在兩大國家石油公司手中。中國石油集團(tuán)和中國石化集團(tuán)是國內(nèi)兩家最大的煉油企業(yè)，占煉油能力的89%，其他企業(yè)占11%。石油市場屬于（）。

A.完全競爭市場

B.壟斷競爭市場

C.寡頭壟斷市場

D.完全壟斷市場

111.[多選][1分]基金投資顧問業(yè)務(wù)是接受客戶委托，按照協(xié)議約定，以公募證券投資基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品為標(biāo)的，向客戶提供基金投資組合策略建議，代客戶作出具體基金品種、數(shù)量與買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行申購、贖回等基金產(chǎn)品交易。簡單說，基金投顧業(yè)務(wù)就是將基金投資交給專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來打理。

對(duì)基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種、數(shù)量進(jìn)行管理的人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上證券投資、證券研究分析、證券投資基金研究評(píng)價(jià)或分析經(jīng)歷，且最近（）年從事上述工作，并通過相關(guān)考試。

A.1;2

B.2;2

C.3;1

D.3;3

112.[多選][1分]基金投資顧問業(yè)務(wù)是接受客戶委托，按照協(xié)議約定，以公募證券投資基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品為標(biāo)的，向客戶提供基金投資組合策略建議，代客戶作出具體基金品種、數(shù)量與買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行申購、贖回等基金產(chǎn)品交易。簡單說，基金投顧業(yè)務(wù)就是將基金投資交給專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來打理。

基金投資組合建議的標(biāo)的應(yīng)當(dāng)為（）或經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品。

A.私募基金產(chǎn)品

B.公募基金產(chǎn)品

C.封閉式基金產(chǎn)品

D.開放式基金產(chǎn)品

113.[多選][1分]基金投資顧問業(yè)務(wù)是接受客戶委托，按照協(xié)議約定，以公募證券投資基金以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品為標(biāo)的，向客戶提供基金投資組合策略建議，代客戶作出具體基金品種、數(shù)量與買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行申購、贖回等基金產(chǎn)品交易。簡單說，基金投顧業(yè)務(wù)就是將基金投資交給專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來打理。

基金銷售機(jī)構(gòu)申請從事基金投資顧問業(yè)務(wù)的，非貨幣基金保有量不低于（）億元

A.10

B.20

C.50

D.100

114.[