2022證券從業(yè)資考試證券投資顧問模擬試題

精品文檔-下載后可編輯證券從業(yè)資考試證券投資顧問模擬2022證券從業(yè)資考試證券投資顧問模擬

一、單選題（共34題，共68分）

1.關(guān)于預(yù)期收益率、無風(fēng)險利率、某證券的β值、市場風(fēng)險溢價四者的關(guān)系，下列各項描述正確的是

A.預(yù)期收益率=無風(fēng)險利率-某證券的β值×市場風(fēng)險溢價

B.無風(fēng)險利率=預(yù)期收益率+某證券的β值×市場風(fēng)險溢價

C.市場風(fēng)險溢價=無風(fēng)險利率+某證券的β值×預(yù)期收益率

D.預(yù)期收益率=無風(fēng)險利率+某證券的β值×市場風(fēng)險溢價

2.資本資產(chǎn)定價理論認為，當引入無風(fēng)險證券后，有效邊界為（）

A.證券市場線

B.資本市場線

C.特征線

D.無差異曲線

3.假定汪先生當前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10%，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

4.隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一個名義年利率求出的有效年利率也會不斷（），但增加的速度越來越（）

A.增加;慢

B.增加;快

C.增加;快

D.降低;快

5.A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率為10%，則第三年末兩個方案的終值相差約()元。

A.348

B.105

C.505

D.166

6.根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段，理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是

A.建立期

B.穩(wěn)定期

C.維持期

D.高原期

7.關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說法正確的是

A.單利的計息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

B.用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實際利率

D.單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算

8.證券公司應(yīng)當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當在()個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的

A.2;10%

B.1;15%

C.2;15%

D.1;10%

9.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招的，應(yīng)當提前()個工作日向舉辦地的證監(jiān)局報備。

A.5

B.10

C.3

D.15

10.關(guān)于MACD的應(yīng)用，當出現(xiàn)()時，是多頭市場。

A.DIF和DEA均為正值

B.DIF和DEA均為負值

C.當DIF向下跌破零軸線

D.DIF為正值而DEA為負值

11.市場風(fēng)險管理的主要目的是

A.確保將所承擔的市場風(fēng)險規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)

B.消除風(fēng)險

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

D.提高收益率

12.如果某一行業(yè)有如下特征：企業(yè)的利潤雖然增長很快，但所面臨的競爭風(fēng)險也非常大，破產(chǎn)率與被兼并率相當高。那么這一行業(yè)最有可能處于生命周期的

A.幼稚期

B.成熟期

C.成長期

D.衰退期

13.下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險的是

A.信用風(fēng)險

B.政策風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D..財務(wù)風(fēng)險

14.理財收入占比越大，說明家庭對工作收入的依賴();工作收入的占比越大，說明家庭對工作收入的依賴性就

A.越低：越大

B.越高;越大

C.越高;越小

D.越低;越小

15.下列不屬于衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品特征的是

A.聯(lián)動性

B.跨期性

C.杠桿性

D.低風(fēng)險性

16.在對客戶的未來收入預(yù)測時，預(yù)料的能夠長期連續(xù)獲得的收入稱為

A.預(yù)期收入

B.固定收入

C.常規(guī)性收入

D.臨時性收入

17.證券期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無風(fēng)險收益率為0.05，市場期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，這個證券

A.被低估

B.被高估

C.定價公平

D.價格無法判斷

18.()就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而獲取收益級差的行為。

A.利率互換

B.債券互換

C.息票互換

D.違約互換

19.證券公司應(yīng)該至少()開展一次流動性風(fēng)險壓力測試。

A.每一年

B.每三個月

C.每半年

D.每兩年

20.下列各項屬于投資適當性要求的是

A.特定的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品

B.適合的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

C.適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品

D.特定的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品

21.下列各種技術(shù)指標中，屬于趨勢型指標的是

A.WMS

B.MACD

C.KDJ

D.RSI

22.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯誤的是

A.當反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

B.當反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計的稅收規(guī)劃有誤時，從業(yè)人員應(yīng)及時修訂其設(shè)計的稅收規(guī)劃

C.當客戶情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

D.在特殊情況下，客戶因為納稅與征收機關(guān)發(fā)生法律糾紛時，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時介入，幫助客戶度過糾紛過程

23.加強指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略

24.政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的（）分類

A.付息方式

B.債券形態(tài)

C.發(fā)行額度

D.發(fā)行主體

25.久期缺口是資產(chǎn)加權(quán)平均久期與負債加權(quán)平均久期和（）乘積的差額。

A.收益率

B.資產(chǎn)負債率

C.現(xiàn)金率

D.市場利率

26.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當嚴格執(zhí)行發(fā)布證券研究報告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報告謀取不當利益。

A.自動回避制度

B.隔離墻制度

C.事前回避制度

D.分類經(jīng)營制度

27.在很多年前，陳先生因為投資股票遭受損失，再也不愿意投資股票，由于擔心會遭受損失，對于小王推薦的一些非保本收益理財產(chǎn)品也不大感興趣。請問陳先生對待風(fēng)險的態(tài)度為

A.無法判斷

B.風(fēng)險中立型

C.風(fēng)險厭惡型

D.風(fēng)險偏好型

28.下列不屬于客戶風(fēng)險特征的是

A.風(fēng)險認知度

B.實際風(fēng)險承受能力

C.風(fēng)險預(yù)期

D.風(fēng)險偏好

29.通過對公司現(xiàn)金流量表的分析，可以了解

A.公司資本結(jié)構(gòu)

B.公司盈利狀況

C.公司償債能力

D.公司資本化程度

30.有效市場假說是（）證券投資策略的理論依據(jù)。

A.交易型

B.被動型

C.積極型

D.投資組合保險

31.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是

A.宏觀經(jīng)濟運行指標

B.公司的財務(wù)指標

C.市場歷史交易數(shù)據(jù)

D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

32.關(guān)于債券的特點，下列說法錯誤的是

A.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年

B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要

C.金融債券的期限以中期較為多見

D.金融機構(gòu)發(fā)行債券是金融機構(gòu)的主動負債

33.根據(jù)年齡層可以把個人生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段，理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是

A.建立期

B.穩(wěn)定期

C.維持期

D.高原期

34.所有者權(quán)益變動表中，屬于“利潤分配”科目項上內(nèi)容的是

A.資本公積轉(zhuǎn)增資本(或股本)

B.一般風(fēng)險準備彌補虧損

C.提取一般風(fēng)險準備

D.所有者投入資本

二、計算題（共0題，共0分）

35.某校準備設(shè)立永久性獎學(xué)金，每年計劃頒發(fā)36000元資金，若年復(fù)利率為12%，該?，F(xiàn)在應(yīng)向銀行存入多少元本金？

36.吳女士希望8年后購置一套價值