新“票付通”業(yè)務(wù)方案

附件1-1新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)新“票付通”業(yè)務(wù)方案上海票據(jù)交易所（2022.06）目錄TOC\o"1-3"\h\u1.概述 31.1業(yè)務(wù)背景 31.2業(yè)務(wù)框架 41.2.1參與主體 41.2.2業(yè)務(wù)辦理 51.2.3“票付通”收銀臺 61.2.4信息服務(wù) 62.業(yè)務(wù)流程 72.1平臺上線 72.2企業(yè)簽約/解約 72.2.1兩方簽約/解約 72.2.2三方簽約/解約 72.3線上票據(jù)支付 82.3.1收銀臺鎖票模式 82.3.2電票開戶行網(wǎng)銀選票或簽票模式 102.3.3票據(jù)解鎖 112.4線上票據(jù)支付流水更新 122.4.1支付流水狀態(tài)更新 122.4.2支付流水信息更新 132.5線上票據(jù)支付查詢 132.5.1線上票據(jù)支付流水查詢 132.5.2線上票據(jù)支付狀態(tài)查詢 142.6交易信息上傳 142.6.1上傳附件 142.6.2交易信息登記 14附1：新"票付通"業(yè)務(wù)報文清單 16附2：收銀臺樣式（錄入票據(jù)） 17附3：收銀臺樣式（網(wǎng)銀回跳） 18附4：收銀臺樣式（新簽發(fā)票據(jù)） 191.概述1.1業(yè)務(wù)背景1.系統(tǒng)融合推動新“票付通”功能建設(shè)。根據(jù)票交所系統(tǒng)建設(shè)整體規(guī)劃，未來ECDS功能將融入新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱“新系統(tǒng)”），由于原“票付通”功能基于原ECDS建設(shè)，為確?！捌备锻ā睒I(yè)務(wù)平穩(wěn)切換，票交所已通過新系統(tǒng)接口規(guī)范（v1.1）發(fā)布了新“票付通”功能相關(guān)內(nèi)容，支持業(yè)務(wù)參與者在新系統(tǒng)中辦理“票付通”業(yè)務(wù)。2.滿足ToB端多元化的線上票據(jù)支付需求。“票付通”自2019年上線以來，已在電力、能源、煤炭、工業(yè)制造等行業(yè)支付場景應(yīng)用。隨著產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)加速發(fā)展，企業(yè)在線支付場景擴大，例如，票據(jù)找零、即時支付、代理支付等功能逐漸成為企業(yè)線上票據(jù)支付的基本訴求，此類功能在新“票付通”業(yè)務(wù)中實現(xiàn)，有利于提升票據(jù)支付與結(jié)算場景的匹配度，進一步拓寬票據(jù)服務(wù)新經(jīng)濟的深度和廣度。3.滿足票據(jù)市場各類機構(gòu)的業(yè)務(wù)參與需求。受原ECDS系統(tǒng)框架限制，原“票付通”功能未能對集中接入機構(gòu)開放，導(dǎo)致部分電票開戶行無法識別“票付通”支付狀態(tài)，一定程度上阻礙了業(yè)務(wù)推廣。新“票付通”功能基于新一代票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)構(gòu)建，消除了相關(guān)技術(shù)障礙，重構(gòu)后業(yè)務(wù)功能不僅靈活支持多種參與者接入方式，而且“票付通”的支付狀態(tài)納入了新系統(tǒng)通用接口，實現(xiàn)“票付通”支付的票據(jù)在全市場流轉(zhuǎn)的目標(biāo)，最大限度地支持和滿足全市場各類機構(gòu)參與業(yè)務(wù)的需求。1.2業(yè)務(wù)框架1.2.1參與主體“票付通”業(yè)務(wù)參與者包括合作金融機構(gòu)、電票開戶行、B2B平臺、平臺企業(yè)等四類。新“票付通”模塊新增了企業(yè)三方簽約、合作金融機構(gòu)以及電票開戶行集中接入等功能。合作金融機構(gòu)：合作金融機構(gòu)通過自主直連或集中接入機構(gòu)接入新“票付通”，支持平臺企業(yè)從B2B平臺發(fā)起“票付通”業(yè)務(wù)。合作金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將票交所公布的接口功能以及所有業(yè)務(wù)處理結(jié)果透傳至B2B平臺，并支持平臺企業(yè)通過收銀臺向本機構(gòu)以及本機構(gòu)以外的電票開戶行網(wǎng)銀跳轉(zhuǎn)。申請成為合作金融機構(gòu)的銀行或財務(wù)公司，需要同步改造企業(yè)網(wǎng)銀實現(xiàn)電票開戶行功能。電票開戶行：電票開戶行通過自主直連或集中接入機構(gòu)接入“票付通”。擬開通“票付通”功能的電票開戶行應(yīng)當(dāng)為平臺企業(yè)在網(wǎng)銀提供定制化的“票付通”服務(wù)，包括三方簽約、訂單支付、票據(jù)鎖定、支付狀態(tài)查詢、代理背書等功能；未開通新“票付通”功能的電票開戶行應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)銀端實現(xiàn)“票付通”三方簽約功能，支持處理“票付通”支付狀態(tài)等，為企業(yè)辦理“票付通”業(yè)務(wù)提供便利。B2B平臺：B2B平臺可以通過合作金融機構(gòu)接入“票付通”。B2B平臺與合作金融機構(gòu)根據(jù)票交所已發(fā)布的接口規(guī)范，制定雙方系統(tǒng)之間的接口功能。B2B平臺接入“票付通”后，票交所向全市場下發(fā)接入信息通知。B2B平臺應(yīng)當(dāng)為平臺企業(yè)提供從平臺訂單頁面向“票付通”收銀臺跳轉(zhuǎn)和回跳的功能，為平臺企業(yè)展示相關(guān)支付結(jié)果。平臺企業(yè)：平臺企業(yè)開展“票付通”業(yè)務(wù)之前應(yīng)當(dāng)通過B2B平臺完成業(yè)務(wù)簽約，并開通相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限。平臺企業(yè)可以選擇兩方（平臺企業(yè)與B2B平臺）或三方簽約（平臺企業(yè)與B2B平臺、平臺企業(yè)與電票開戶行）的方式?！皟煞胶灱s”支持平臺企業(yè)在B2B平臺直接完成“票付通”簽約并將相關(guān)信息報送票交所；“三方簽約”在兩方簽約的基礎(chǔ)上，增加平臺企業(yè)與電票開戶行簽約步驟。選擇三方簽約的企業(yè)可以與電票開戶行簽署協(xié)議，委托開戶行為其辦理代理背書申請、簽收等業(yè)務(wù)。1.2.2業(yè)務(wù)辦理買、賣雙方在B2B平臺創(chuàng)建訂單后，由買方向“票付通”發(fā)起線上票據(jù)支付申請，通過收銀臺選擇使用票據(jù)或票據(jù)+現(xiàn)金的方式辦理訂單項下的支付流程。線上票據(jù)支付的主要流程包括支付申請（建立訂單）、票據(jù)鎖定、支付跳轉(zhuǎn)、提交票據(jù)（含背書申請和收票申請）、票據(jù)解鎖、票據(jù)簽收。其中，買方可以根據(jù)業(yè)務(wù)場景跳過票據(jù)鎖定和票據(jù)解鎖環(huán)節(jié)，以“即時支付”方式發(fā)起票據(jù)支付，并由賣方直接簽收；買方發(fā)起票據(jù)鎖定時，支持對票據(jù)包拆分功能，與原“票付通”支付功能相比，支付靈活度更高。1.2.3“票付通”收銀臺“票付通”收銀臺（以下簡稱收銀臺）是平臺企業(yè)發(fā)起票據(jù)支付的互聯(lián)網(wǎng)操作頁面，收銀臺由合作金融機構(gòu)或票交所建設(shè)并提供相關(guān)服務(wù)。合作金融機構(gòu)為B2B平臺提供收銀臺服務(wù)的，按照票交所規(guī)定的收銀臺建設(shè)要求（附2至附4），展示票付通logo、訂單支付信息、鎖票申請、網(wǎng)銀跳轉(zhuǎn)及回跳、選擇電票賬戶、分包支付等功能。1.2.4信息服務(wù)新“票付通”提供交易資料上傳功能，買、賣雙方創(chuàng)建訂單后，根據(jù)需要上傳交易信息和影像資料，影像含合同、發(fā)票、物流等。貼現(xiàn)機構(gòu)為持票人辦理貼現(xiàn)時，可以向票交所申請調(diào)閱相關(guān)在線資料和信息，為平臺企業(yè)提供貼現(xiàn)融資便利。另外，在業(yè)務(wù)辦理過程中，合作金融機構(gòu)、電票開戶行可以向票交所提交已發(fā)起線上票據(jù)支付的支付流水、支付狀態(tài)等查詢申請。2.業(yè)務(wù)流程2.1平臺上線【業(yè)務(wù)描述】B2B平臺完成上線準(zhǔn)備，票交所為B2B平臺建檔后向全市場下發(fā)新增接入B2B平臺的信息?！緲I(yè)務(wù)流程】票交所在系統(tǒng)中為B2B平臺建立參與者信息，向全市場下發(fā)“業(yè)務(wù)辦理渠道信息通知報文”。2.2企業(yè)簽約/解約【業(yè)務(wù)描述】平臺企業(yè)開展“票付通”業(yè)務(wù)之前，需要完成“票付通”簽約；平臺企業(yè)退出平臺時，需要完成“票付通”解約，票交所提供兩方和三方簽約、解約功能?！緲I(yè)務(wù)流程】2.2.1兩方簽約/解約1.申請發(fā)起（B2B平臺）：平臺企業(yè)通過B2B平臺發(fā)起兩方簽約/解約申請。2.申請轉(zhuǎn)發(fā)（合作金融機構(gòu)）：合作金融機構(gòu)將平臺企業(yè)簽約或解約申請發(fā)送至票交所，票交所將處理結(jié)果通知合作金融機構(gòu)。2.2.2三方簽約/解約1.申請發(fā)起（B2B平臺）：平臺企業(yè)通過B2B平臺發(fā)起三方簽約/解約申請。2.申請轉(zhuǎn)發(fā)（合作金融機構(gòu)）：合作金融機構(gòu)將平臺企業(yè)申請發(fā)送至票交所，票交所將申請轉(zhuǎn)發(fā)至平臺企業(yè)電票開戶行。3.申請確認(rèn)（電票開戶行（全市場））：平臺企業(yè)登陸電票開戶行網(wǎng)銀進行簽約/解約確認(rèn)。4.結(jié)果處理（合作金融機構(gòu)）：票交所將平臺企業(yè)應(yīng)答結(jié)果通知合作金融機構(gòu)，合作金融機構(gòu)將結(jié)果轉(zhuǎn)發(fā)至B2B平臺。2.3線上票據(jù)支付【業(yè)務(wù)描述】買、賣雙方通過B2B平臺建立訂單后，買方選擇簽發(fā)票據(jù)包或分包背書所持有的電票等方式支付訂單。線上票據(jù)支付功能支持平臺企業(yè)使用見證支付、即時支付、“票據(jù)+現(xiàn)金”組合支付等模式發(fā)起支付?！緲I(yè)務(wù)流程】2.3.1收銀臺鎖票模式1.跳轉(zhuǎn)至收銀臺（B2B平臺）：買、賣雙方在B2B平臺達成交易選擇“票付通”支付后，向合作金融機構(gòu)申請?zhí)D(zhuǎn)至收銀臺。2.收銀臺鎖票（合作金融機構(gòu)）：買方在收銀臺錄入單個或多個票據(jù)包信息，包括票據(jù)包號、子票據(jù)區(qū)間號（可選）、票據(jù)包支付金額等信息，選擇“見證支付”或“即時支付”向票交所申請鎖票。3.鎖票結(jié)果處理（合作金融機構(gòu)/買方電票開戶行）：票交所系統(tǒng)按照買方提交的支付金額將待支付票據(jù)包分包生成并鎖定新票據(jù)包。合作金融機構(gòu)、買方電票開戶行根據(jù)票交所反饋的票據(jù)包處理結(jié)果通知更新支付狀態(tài)，合作金融機構(gòu)將處理結(jié)果轉(zhuǎn)發(fā)至B2B平臺。買方選擇“見證支付”的，系統(tǒng)預(yù)鎖定待支付的票據(jù)包，并指定收款人（或被背書人）。買方選擇“即時支付”，系統(tǒng)指定待支付票據(jù)包的收款人（或被背書人）。4.網(wǎng)銀支付申請（買方電票開戶行）：根據(jù)買方電票開戶行是否已實現(xiàn)線上跳轉(zhuǎn)功能，提供兩種提交票據(jù)的處理方式。（1）電票開戶行未實現(xiàn)線上跳轉(zhuǎn)功能買方在B2B平臺收到鎖票結(jié)果通知后，自行登陸開戶行網(wǎng)銀，提交已鎖定的票據(jù)包。（2）電票開戶行已實現(xiàn)線上跳轉(zhuǎn)功能買方從收銀臺經(jīng)票交所跳轉(zhuǎn)至電票開戶行網(wǎng)銀，票交所將票據(jù)支付信息傳遞買方電票開戶行。買方登陸網(wǎng)銀后，在“票付通”待處理任務(wù)中向指定的收款人（或被背書人）提交票據(jù)，完成操作后經(jīng)收銀臺回跳至B2B平臺。5.支付結(jié)果處理（合作金融機構(gòu)/B2B平臺/電票開戶行）：B2B平臺收到經(jīng)合作金融機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)的相關(guān)票據(jù)提交信息后，通知買、賣雙方安排后續(xù)貨物（或服務(wù)）交付。電票開戶行根據(jù)票交所通知，變更并向企業(yè)展示最新的票據(jù)支付狀態(tài)。后續(xù)流程接2.3.3和2.3.4。2.3.2電票開戶行網(wǎng)銀選票或簽票模式1.跳轉(zhuǎn)至收銀臺（B2B平臺）：買、賣雙方在B2B平臺達成交易選擇“票付通”支付后，向合作金融機構(gòu)申請?zhí)D(zhuǎn)至收銀臺。2.收銀臺轉(zhuǎn)跳至網(wǎng)銀（合作金融機構(gòu)）：買方在收銀臺選擇“線上選擇票據(jù)”或“線上簽發(fā)票據(jù)”，經(jīng)票交所跳轉(zhuǎn)至買方電票開戶行網(wǎng)銀（需實現(xiàn)電票開戶行線上跳轉(zhuǎn)功能）。3.網(wǎng)銀鎖票+支付（買方電票開戶行）：票交所將訂單信息傳遞至電票開戶行，買方登陸電票開戶行網(wǎng)銀后，進入“票付通”待處理任務(wù)，完成相關(guān)操作后，經(jīng)收銀臺回跳至B2B平臺。（1）線上選擇票據(jù)買方選擇單個或多個票據(jù)包，按照“見證支付”或“即時支付”方式申請鎖票并提交票據(jù)。（2）線上簽發(fā)票據(jù)買方在開戶行網(wǎng)銀完成出票、承兌操作后，按照“見證支付”或“即時支付”方式向票交所申請鎖票并提交票據(jù)。4.支付結(jié)果處理（合作金融機構(gòu)/B2B平臺/電票開戶行）：B2B平臺收到經(jīng)合作金融機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)的相關(guān)票據(jù)提交信息后，通知買、賣雙方安排后續(xù)貨物（或服務(wù)）交付。電票開戶行根據(jù)票交所通知，變更并向企業(yè)展示最新的票據(jù)支付狀態(tài)。后續(xù)流程接2.3.3和2.3.4。2.3.3票據(jù)解鎖在見證支付模式下，買、賣雙方根據(jù)交易結(jié)果對票據(jù)發(fā)起解鎖過戶或解鎖撤銷申請。1.票據(jù)解鎖（B2B平臺/合作金融機構(gòu)）：買、賣雙方在B2B平臺確認(rèn)貨物（或服務(wù)）交付無誤后，通過B2B平臺發(fā)起票據(jù)解鎖過戶的請求；買、賣雙方根據(jù)協(xié)商結(jié)果通過B2B平臺發(fā)起解鎖撤票的請求。合作金融機構(gòu)將票據(jù)解鎖請求指令轉(zhuǎn)發(fā)至票交所。2.解鎖結(jié)果處理（合作金融機構(gòu)/電票開戶行）：票交所將解鎖結(jié)果通知合作金融機構(gòu)和電票開戶行，合作金融機構(gòu)將處理結(jié)果轉(zhuǎn)發(fā)至B2B平臺，電票開戶行變更并向企業(yè)展示最新的票據(jù)支付狀態(tài)。2.3.4簽收或駁回票據(jù)1.票據(jù)簽收/駁回（電票開戶行）：買賣雙方根據(jù)上述處理結(jié)果登陸電票開戶行網(wǎng)銀簽收或駁回票據(jù)。（1）見證支付模式買、賣雙方發(fā)起票據(jù)解鎖過戶的，賣方選擇自行登陸開戶行網(wǎng)銀簽收票據(jù)包或由電票開戶行根據(jù)與平臺企業(yè)簽訂的協(xié)議，代為簽收票據(jù)包。買、賣雙方發(fā)起解鎖撤票的，賣方登陸開戶行網(wǎng)銀駁回買方提交票據(jù)的申請，或由買方登陸開戶行網(wǎng)銀撤銷提交票據(jù)的申請。即時支付模式該模式下，買方一旦提交票據(jù)至賣方后，無需解鎖票據(jù)包，賣方即可登陸電票開戶行網(wǎng)銀簽收票據(jù)包或由電票開戶行根據(jù)與平臺企業(yè)簽訂的協(xié)議，代為簽收票據(jù)包。買賣雙方可以根據(jù)協(xié)商結(jié)果對已提交的票據(jù)進行撤銷或駁回處理。2.票據(jù)處理結(jié)果(合作金融機構(gòu)/電票開戶行)：票交所將票據(jù)處理通知合作金融機構(gòu)和電票開戶行，合作金融機構(gòu)將處理結(jié)果轉(zhuǎn)發(fā)至B2B平臺，電票開戶行變更并向企業(yè)展示最新的票據(jù)支付狀態(tài)。2.4線上票據(jù)支付流水更新【業(yè)務(wù)描述】平臺企業(yè)發(fā)起對支付流水信息更新的申請，合作金融機構(gòu)和B2B平臺根據(jù)票交所處理情況同步更新相關(guān)信息，包括支付流水項下的買方或賣方電票賬戶信息、支付流水狀態(tài)等。【業(yè)務(wù)流程】2.4.1支付流水狀態(tài)更新1.業(yè)務(wù)發(fā)起（B2B平臺）：B2B平臺根據(jù)平臺企業(yè)對訂單的操作結(jié)果，發(fā)起支付流水狀態(tài)更新申請。2.結(jié)果處理（合作金融機構(gòu)/電票開戶行）：合作金融機構(gòu)將支付流水狀態(tài)更新申請發(fā)送至票交所，票交所將處理結(jié)果（狀態(tài)變更為已完成或已取消）通知合作金融機構(gòu)和電票開戶行。2.4.2支付流水信息更新1.業(yè)務(wù)發(fā)起（B2B平臺）：平臺企業(yè)在B2B平臺或收銀臺的支付流水單下調(diào)整電票賬戶。2.結(jié)果處理（合作金融機構(gòu)）：合作金融機構(gòu)將平臺企業(yè)申請發(fā)送至票交所，票交所將處理結(jié)果通知合作金融機構(gòu)。2.5線上票據(jù)支付查詢【業(yè)務(wù)描述】合作金融機構(gòu)、買方電票開戶行、賣方電票開戶行支持平臺企業(yè)辦理業(yè)務(wù)過程中，根據(jù)實際需要向票交所發(fā)起支付流水查詢和支付狀態(tài)查詢?！緲I(yè)務(wù)流程】2.5.1線上票據(jù)支付流水查詢合作金融機構(gòu)/買方電票開戶行/賣方電票開戶行：平臺企業(yè)已發(fā)起支付申請但機構(gòu)未收到票交所返回的支付申請應(yīng)答或通知時，向票交所發(fā)起申請流水信息，票交所通知處理結(jié)果。2.5.2線上票據(jù)支付狀態(tài)查詢合作金融機構(gòu)/買方電票開戶行/賣方電票開戶行：根據(jù)需要查詢票據(jù)狀態(tài)、票據(jù)支付狀態(tài)和線上簽發(fā)信息，向票交所發(fā)起申請流水信息，票交所通知處理結(jié)果。2.6交易信息上傳【業(yè)務(wù)描述】賣方或買方通過合作金融機構(gòu)將擬支付訂單的相關(guān)信息，包括合同編號、發(fā)票號、物流、可疑訂單等信息上傳至票交所，并支持上傳相關(guān)影像文件?！緲I(yè)務(wù)流