2023年合規(guī)建設(shè)年活動實施方案

word文檔3合規(guī)建設(shè)年活動實施方案XXX用社案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案為引導(dǎo)XXX信用社穩(wěn)健經(jīng)營，促進案件防控合規(guī)建設(shè)，實現(xiàn)又好又快進展，XXX信用社打算在全轄范圍內(nèi)開展“案件防控合規(guī)建設(shè)年”活動。一、活動目的通過“合規(guī)建設(shè)活動”，使全轄農(nóng)村信用社風險治理機制不斷完善，案件防范意識和執(zhí)行力明顯增加，合規(guī)文化逐步成熟，員工更加標準，違規(guī)問題漸漸削減，競爭力顯著提高。二、根本原則〔一〕堅持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則。把合規(guī)制度的梳理、學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)與自查等活動有機結(jié)合起來，邊學(xué)習(xí)、邊比照檢查，切實提高“合規(guī)建設(shè)活動”的針對性和有效性?！捕硤猿秩娌渴鹋c突出重點相結(jié)合原則。既要全面部署“合規(guī)建設(shè)活動”，又要把工作重點放在案件比較突出、內(nèi)掌握相對薄弱的地區(qū)、機構(gòu)和環(huán)節(jié)，確?！昂弦?guī)建設(shè)活動”真正取得實效?！踩硤猿钟X察問題與整改相結(jié)合原則。將整改作為“合規(guī)建設(shè)活動”最終目的，同過“合規(guī)建設(shè)活動”，使案件防控合規(guī)建設(shè)到達水平。三、活動內(nèi)容〔一〕加強內(nèi)掌握度和案件防掌握度的學(xué)習(xí)。組織全轄員工認真學(xué)習(xí)資產(chǎn)類業(yè)務(wù)、負債類業(yè)務(wù)、結(jié)算類業(yè)務(wù)、案件防控類等制度。重點學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行操作風險治理指引》、《商業(yè)銀行合規(guī)風險治理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》等合規(guī)方面指導(dǎo)性文件，以及《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控警示教育讀本》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控宣傳手冊》，逐步樹立全員自覺合規(guī)意識。〔二〕強化內(nèi)掌握度和案件防掌握度的執(zhí)行。結(jié)合XXX經(jīng)營實際，有針對性的開展“合規(guī)建設(shè)活動”。以“三法一指引”為契機，強化XXX以信貸業(yè)務(wù)為重點的合規(guī)建設(shè)，訂正執(zhí)行貸款規(guī)過程中的違規(guī)行為，真正從源頭上掌握信貸違規(guī)及資金被挪用風險。連續(xù)加強經(jīng)濟聯(lián)保責任制，完善內(nèi)控治理，深入排查案件風險防控方面的漏洞和問題，確保對該項工作抓實、抓好、抓出成效?！踩惩ㄟ^實行自查的方式，催促全轄機構(gòu)認真執(zhí)行案件防控有關(guān)制度，提高自我約束力。大力開展制度后評價工作，依據(jù)輕重緩急和難易程度，切實做好內(nèi)掌握度的廢、改、立工作，進一步增加內(nèi)掌握的針對性和實效性。四、活動安排XXX“合規(guī)建設(shè)活動”分三個階段進展，具體時間為201*年6月至201*年9月?！惨弧硨W(xué)習(xí)培訓(xùn)階段〔201*年6月〕1、學(xué)習(xí)培訓(xùn)，增加意識。以開展案件防控為主題，以銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險治理指引》、《商業(yè)銀行風險治理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、“三法一指引”和各項案件防掌握度等為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容，開展全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動，解決知規(guī)、守規(guī)、執(zhí)規(guī)的問題，增加全員主動合規(guī)意識，樂觀提倡和營造合規(guī)有益、違規(guī)有害的合規(guī)文化。2、以案施教，警示風險。將《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控警示教育讀本》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控宣傳手冊》以及警示教育片作為案例，加強風險教育和案例警示教育。3、開展競賽，擴大效應(yīng)。開展競賽活動，充分發(fā)揮和調(diào)動從業(yè)人員學(xué)習(xí)案件防控合規(guī)建設(shè)等法規(guī)的樂觀性，充分發(fā)揮和調(diào)動全員合規(guī)建設(shè)的主動性。〔二〕自查自糾階段〔201*年7至8月〕1、排查風險，數(shù)理分析。依據(jù)“突出重點、標本兼治”的總體原則，重點對201*年以來發(fā)生的業(yè)務(wù)，以案件防控合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為根底，以操作風險和員工行為標準自查為重點，以充分提醒機制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、行為失范為主線，摸清底數(shù)，透析成因，爭論對策，強化合規(guī)風險防范措施，夯實合規(guī)風險防范根底。2、落實整改，強化內(nèi)控。在“合規(guī)建設(shè)活動”自查的根底上，結(jié)合近年來內(nèi)部審計、外部審計等渠道覺察的問題，開展糾偏、整改工作，標準操作規(guī)程，加強內(nèi)部監(jiān)視，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞?！踩晨偨Y(jié)提高階段〔201*年9月〕1、深入開展規(guī)章制度的后評價和完善工作。結(jié)合前兩個階段查找的突出問題，深入剖析制度執(zhí)行中存在的缺乏和偏差，對覺察的問題和薄弱環(huán)節(jié)要制定具體的整改方案，提出整改措施。2、以防范操作風險和標準員工行為為重點，進一步提升員工職業(yè)操守。比照監(jiān)管政策，修訂內(nèi)部規(guī)章制度缺陷；比照內(nèi)部政策要求，堵塞操作行為漏洞；比照員工從業(yè)標準行為，標準員工個人行為。3、認真做好活動的總結(jié)工作。全面總結(jié)活動成果，并以此次活動所取得的成果為根底，連續(xù)深入推動內(nèi)控與合規(guī)文化建設(shè)，強化風險治理。五、工作要求〔一〕堅持統(tǒng)籌兼顧。正確處理開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”活動與做好當前工作的關(guān)系，細心組織，周密安排。把活動融入到實際工作中去，把推動各項工作結(jié)合到活動中來，做到“兩不誤、兩促進”?！捕硿蕰r上報自查報告。依據(jù)屬地監(jiān)管原則，于201*年10月10日前將“合規(guī)建設(shè)活動”自查報告報送呼倫貝爾銀監(jiān)分局監(jiān)管三科。2023年五月十日擴展閱讀“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案0附件雷州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案為樂觀貫徹落實銀監(jiān)會201*年全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議精神，扎實推動我聯(lián)社全面風險治理長效機制和合規(guī)文化建設(shè)，依據(jù)《銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動方案的通知》〔銀監(jiān)辦發(fā)201*132號〕以及《廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案》相關(guān)要求，結(jié)合我聯(lián)社實際，市聯(lián)社從今年4月份開頭在轄內(nèi)組織開展以“抓合規(guī)、建機制、防風險、促進展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，并制定本實施方案。一、統(tǒng)一思想，明確目標〔一〕總體目標通過“抓合規(guī)、建機制、防風險、促進展”為主題的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，我聯(lián)社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個方法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯(lián)社經(jīng)營范圍、組織構(gòu)造和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)治理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險治理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機制；制定“三個方法”，就是制定和完善合規(guī)績效考核方法、違規(guī)問責方法和誠信報告方法；建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)治理評估制度和合規(guī)治理聯(lián)動制度。我聯(lián)社在組織實施“合規(guī)文化建設(shè)年”活動過程中，要以合規(guī)文化的普及、教育和宣傳，進一步創(chuàng)立“合規(guī)〃和諧”的企業(yè)文化；以業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化和再造，來推動各項合規(guī)治理政策、程序、制度的落實，提高制度執(zhí)行力；以全面風險治理機制建設(shè)的全面推動和樂觀實施，來推動合規(guī)風險治理從單純目標治理轉(zhuǎn)變?yōu)槿^程治理，促進經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，增加風險管控力量。〔二〕三大原則1、領(lǐng)導(dǎo)層提倡及領(lǐng)先垂范。只有得到領(lǐng)導(dǎo)層的重視，合規(guī)文化建設(shè)各項工作才能穩(wěn)步推進、有效落實。因此，培育合規(guī)文化、建設(shè)合規(guī)治理體系，領(lǐng)導(dǎo)治理層必需領(lǐng)先垂范，身體力行。在本次活動中，各信用社主任、各部經(jīng)理必需親自抓部署、抓落實、抓督導(dǎo)，并結(jié)合流程銀行建設(shè)和全面風險治理機制建設(shè)，定期或不定期對全體員工進展普及性的專題授課；聯(lián)社管理層成員要依據(jù)分工逐項落實合規(guī)文化建設(shè)年活動打算，并明確機構(gòu)內(nèi)部各層級的分工及職責，做到每項合規(guī)事項都有專人負責和落實。2、全員參與，全面掩蓋。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門的職責，更是每一位員工的責任，只有合規(guī)成為每一位員工的行為準則，成為各崗位人員的自覺行動，合規(guī)治理才會真正有效。在本次活動中，各社、各部要大力提倡合規(guī)人人有責，引導(dǎo)各級員工從標準自身業(yè)務(wù)操作做起，最大限度地避開違規(guī)事項的發(fā)生。3、正確處理合規(guī)治理與業(yè)務(wù)進展的關(guān)系。無論是聯(lián)社高層、中層還是一般員工，都肩負著進展和合規(guī)的雙重任務(wù)，必需將合規(guī)治理活動與業(yè)務(wù)進展需求結(jié)合起來，將合規(guī)治理的要求融入業(yè)務(wù)流程操作中，通過合規(guī)促進業(yè)務(wù)進展，真正實現(xiàn)合規(guī)制造價值的理念。二、加強領(lǐng)導(dǎo)，強化組織為確保“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的順當開展，聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組，由黃勇理事長擔當組長，李宜應(yīng)主任擔當副組長，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員和各部門負責人為小組成員?！昂弦?guī)文化建設(shè)年”辦公室設(shè)在合規(guī)部，具體負責“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動分小組，由社主任和副主任分別擔任正副組長。聯(lián)社理事長是本次“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的第一責任人，各社主任做為本社責任人，對合規(guī)治理政策制度的建立健全、合規(guī)風險治理體制機制的有效性、違規(guī)行為的掌握與懲罰擔當全面責任。各單位要依據(jù)中國銀監(jiān)會的要求和省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點，有針對性地開展活動，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細、抓實，保證效果。聯(lián)社合規(guī)部負責本次活動的具體實施、運作及協(xié)調(diào)，其他部門應(yīng)樂觀協(xié)作、全力支持，上下合力，抓出實效。三、具體活動部署〔一〕開展“講合規(guī)重標準做表率”評比活動市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“講合規(guī)重標準做表率”的評比活動，評比“合規(guī)先進個人”，樹立合規(guī)典型，各單位要引導(dǎo)全體員工向身邊的典型學(xué)習(xí)，對標定位，學(xué)趕先進，營造良好的合規(guī)文化氣氛。〔二〕“合規(guī)守法大家談”活動為激發(fā)寬闊員工合規(guī)守法的意識，使“合規(guī)人人有責”的理念植入人心，讓寬闊員工的合規(guī)觀念由原來“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，市聯(lián)社在轄內(nèi)組織開展“合規(guī)守法大家談”活動。一是創(chuàng)辦《合規(guī)活動簡報》，報道“合規(guī)文化建設(shè)年”活動進程及選登優(yōu)秀文章；二是圍繞“合規(guī)守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯(lián)社將近兩年來銀監(jiān)部門、省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)合規(guī)方面的文件編印成冊和省聯(lián)社羅繼東理事長編寫的《農(nóng)村中小金融機構(gòu)全面風險治理機制建設(shè)》一書發(fā)給員工每人一冊，將數(shù)據(jù)大集中后全部的制度匯編成冊，為“合規(guī)守法大家談”活動制造條件。〔三〕重塑制度流程，為流程銀行建設(shè)打根底1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開頭，各社、部要用2-3個月時間由合規(guī)部牽頭，組織人員對已制定的規(guī)章制度進展全面系統(tǒng)的梳理和評估，確保內(nèi)部治理各項規(guī)章制度的合規(guī)性和有效性。同時要準時對各項政策、治理方法和操作程序等進展后評價，不斷完善自身制度體系，。〔2〕為優(yōu)化、再造流程打好根底，強化制度執(zhí)行力。各部室要結(jié)合本業(yè)務(wù)條線的各項規(guī)章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設(shè)等根底性工作要求，對相關(guān)的業(yè)務(wù)流程和治理流程進展優(yōu)化或再造，制定和完善流程操作標準及標準，保證各項規(guī)章制度通過流程予以落實和執(zhí)行?！菜摹巢轱L險、建機制，實施全面風險治理1、結(jié)合“三項整治”活動進展合規(guī)風險排查。從今年5月開頭，結(jié)合銀監(jiān)會提出的“抵質(zhì)押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。2、結(jié)合案件防控治理工作落實各項合規(guī)要求。從今年5月開頭，結(jié)合省聯(lián)社提出的201*年案件防控治理工作實施方案要求，全面開展合規(guī)自查，對各業(yè)務(wù)條線及治理條線的風險點進展梳理、排查，針對覺察問題要分門別類制定具體整改方案，強化風險治理措施，并跟蹤復(fù)查。通過檢查、整改，進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規(guī)要求的執(zhí)行。3、穩(wěn)步推動全面風險治理機制建設(shè)。針對合規(guī)風險排查狀況，結(jié)合201*年銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議要求，我們要樂觀制造條件，探究和實施巴塞爾資本協(xié)議，持續(xù)和深入開展內(nèi)部評級、經(jīng)濟資本安排、資金轉(zhuǎn)移定價、市場風險內(nèi)部模型、操作風險內(nèi)部計量等風險計量技術(shù)的研發(fā)和運用工作，理順全面風險治理組織分工，完善全面風險治理運行體系，逐步建立全面風險治理長效機制，探出一條從流程合規(guī)走向全面風險治理的路子，切實提高合規(guī)治理和風險掌握力量?！参濉匙ゼm錯、明責任，提高合規(guī)治理有效性我們要通過“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，在轄內(nèi)上下建立起有效的合規(guī)鼓勵表彰機制，營造良好的全員合規(guī)氣氛，對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵抗違規(guī)有奉獻者要賜予保護、表揚和獎勵；對存在隱瞞違規(guī)問題、知規(guī)犯規(guī)者，要嚴格追究責任；進一步落實違規(guī)事項職責“五問”，包括經(jīng)辦人職責、領(lǐng)導(dǎo)人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責，堅持做到“誰違規(guī)、誰負責”；要建立起違規(guī)問題和缺陷的處理訂正機制，合規(guī)部門、稽核審計部門等對合規(guī)性檢查中覺察的違規(guī)問題和評價結(jié)果要提出相應(yīng)的整改意見和訂正措施，并催促相關(guān)部門及業(yè)務(wù)條線準時整改;要通過強有力的稽核審計和紀檢監(jiān)察處理手段，強化合規(guī)問責，把好最終一道關(guān)口。四、分步實施、有序推動〔一〕宣傳發(fā)動、部署發(fā)動階段〔4月下旬5月下旬〕依據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)精神，結(jié)合省聯(lián)社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議精神〔視頻〕大會有關(guān)開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動啟動大會，廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及要求，借助文件、內(nèi)刊、網(wǎng)絡(luò)等內(nèi)部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進展宣傳，營造“抓合規(guī)、建機制、防風險、促進展”的合規(guī)氣氛?！捕橙孀圆?，覺察問題階段〔5月下旬6月底〕我們應(yīng)嚴格依據(jù)銀監(jiān)會和省聯(lián)社的相關(guān)要求開展合規(guī)治理全面自查工作，重點是合規(guī)治理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)掌握度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清楚；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、職責邊界是否清楚；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等。每一員工及每一部門、分支機構(gòu)〔信用社〕都應(yīng)以合規(guī)為準繩，認真查找問題，并依據(jù)存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責任書。〔三〕整改完善、培訓(xùn)教育階段〔7月11月〕我們要在全面自查的根底上，結(jié)合貸款業(yè)務(wù)“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規(guī)事項或治理漏洞、風險隱患等問題的整改工作。聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)要親自抓，組織相關(guān)業(yè)務(wù)條線和部門制定整改臺賬和整改時間表，提出切實可行的整改方案、方法，并逐項跟蹤落實。各社〔部〕主任〔經(jīng)理〕要具體抓本單位的整改落實。市聯(lián)社將組織檢查組通過排查通報、整改督導(dǎo)、突擊檢查等方式，催促和指導(dǎo)排查覺察問題整改到位，提升整改質(zhì)量。為保證“合規(guī)文化建設(shè)年”活動取得實效，各社〔部〕應(yīng)努力營造全員學(xué)習(xí)的良好氣氛。各社〔部〕應(yīng)結(jié)合全面風險治理、案件風險防控等相關(guān)內(nèi)容，將合規(guī)教育培訓(xùn)與風險防范培訓(xùn)嚴密結(jié)合，確保合規(guī)教育培訓(xùn)工作持續(xù)化、層次化、多樣化，不斷增加員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯(lián)社依據(jù)省聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求，從下半年開頭，將分批對員工進行分類考試，為合規(guī)治理水平的提升供給人才保障?！菜摹硿蕰r總結(jié)、促進提高為對“合規(guī)文化建設(shè)年”活動開展狀況和取得的實效進展準時總結(jié)，以便覺察存在問題，提出改進思路和措施。各社〔部〕要按要求從7月開頭，每月3日前向合規(guī)部報送上月活動開展狀況，市聯(lián)社將按季度組織相關(guān)部門對各社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動開展狀況進展全面檢查、評價和驗收。同時市聯(lián)社將各社合規(guī)建設(shè)實施狀況納入年度考核。對開展不樂觀、行動不到位、整改不力的信用社、