2023年銀行從業(yè)考試個人理財考前練習(xí)題五

銀行從業(yè)考試《個人理財》考前練習(xí)題（五）

1、商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)

化服務(wù)活動，這是指（）。

A.個人理財服務(wù)B.投資規(guī)劃C.綜合理財服務(wù)D.私人銀行業(yè)務(wù)

2、理財顧問服務(wù)包含的內(nèi)容有（）。

A.個人投資產(chǎn)品推介B.保險規(guī)劃C.財務(wù)分析與規(guī)劃D.向客戶投

資建議E.資金信托

3、投資者購買以下哪種理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大?（）。

A.固定收益理財計劃B.保證收益理財計劃C.保本浮動收益理財計劃D.非保

本浮動收益理財計劃

4、投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財計劃?（）A.保本收益理

財計B.最低收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃E.固定

收益理財計劃

5、以下是私人銀行業(yè)務(wù)的解釋，其中對的的有（）。

A.私人銀行業(yè)務(wù)是銀行提供的一種標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品,仍然是以產(chǎn)品為中心

B.私人銀行業(yè)務(wù)的重要任務(wù)是通過豐富理財產(chǎn)品滿足客戶的財富增值的需要

C.私人銀行業(yè)務(wù)不限于為客戶提供理財產(chǎn)品，還涉及個人理財,以及與個人理

財相關(guān)的法律、財務(wù)、稅務(wù)、財產(chǎn)繼承子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)

D.私人銀行業(yè)務(wù)的門檻比來賓理財、理財顧問更高

E.私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)超越了簡樸的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實際屬于混合業(yè)務(wù)

6、下列理財目的中屬于短期目的的是（）。A.子女教育儲蓄B.按揭買房

C.退休D.休假

7、資本市場的特性是（）。

A.風(fēng)險性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流動性低，風(fēng)險性也低

D.風(fēng)險性低，安全性也低

8、按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為A、債券市場B、股票市場

C、外匯市場

D、交易所市場E、黃金市場F、保險市場G、票據(jù)市

場H、期貨市場

9、關(guān)于債券的利率風(fēng)險，以下說法錯誤的是（）。

A.利率風(fēng)險是市場風(fēng)險B.利率上升,債券價格下降

C持有債券到期，則無任何損失D.債券到期時間越長，利率風(fēng)險越大

10、關(guān)于債券的特性，以下說法錯誤的是（）。

A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品B.債券的風(fēng)險總是低于股

票的風(fēng)險

C.債券投資風(fēng)險低，收益相對固定D相對于鈔票存款，債

券的收益更加高

11、買賣雙方在交易所簽訂的在擬定的將來時間按成交時擬定的價格購買或者

出售某項資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是（）。A.金融遠(yuǎn)期協(xié)議B.金融期貨協(xié)議

C.金融期權(quán)協(xié)議D.金融互換協(xié)議

《個人理財》考前練習(xí)題（六）

1.宏觀經(jīng)濟(jì)政策對投資理財具有實質(zhì)性的影響，下列說法對的的是（）。

A.法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，利于刺激投資增長B.某地區(qū)貧富差距變大，私

人銀行業(yè)務(wù)不易開展

C.國家減少財政預(yù)算，會導(dǎo)致資產(chǎn)價格的提高D.在股市低迷時期才是高印花

稅可以刺激股市反彈

2.貨幣政策工具不涉及（）。

A.存款準(zhǔn)備金率B.財政支出C.再貼現(xiàn)率D.公開

市場操作

3.客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃。則（）

A.該銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益B.該銀行根

據(jù)約定條件保證客戶的收益

C.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率D.該銀行根據(jù)約定條件保證客

戶的本金安全

4.在通貨膨脹條件下，（）o

A.名義利率才干真實反映資產(chǎn)的投資收益率B.實際利率高于名義利率

C.個人和家庭的購買力增長D.固定利率資產(chǎn)貶值

5.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地（）。

A.規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險B.減少非系統(tǒng)風(fēng)險C.減少系統(tǒng)風(fēng)險D.

減少不可分散風(fēng)險

6.遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易中，若參照利率為5.37%。協(xié)議利率為5.36%。利息

支付天數(shù)為90天，假定天數(shù)基數(shù)為360天，名義借貸本金為1千萬元，則鈔

票結(jié)算額為（）元。

A.246.7B.308.6C.123.5D.403.3

7.以下關(guān)于債券的分類不對的的是（）。

A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等

B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等

C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回

債券等

D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等轉(zhuǎn)

8.金融市場常被稱為''資金的蓄水池?？?'國民經(jīng)濟(jì)

的晴雨表”，分別指的是金融市場的（）。

A.集聚功能,資源配置功能B.財富功能,資源配置功能C.集聚功能,反映功

能D.財富功能，反映功能

9.已知某債券折價發(fā)行，票面利率8%。則實際的

到期收益率也許為（）oA.7.5%B.8%C.9.1%D.以上

均不也許

10.已知某只基金的投資資產(chǎn)中鈔票持有量較小。

則該只基金最有也許是一只（）。A.開放式基金B(yǎng).公募基金C.國際

基金D.成長型基金

參考答案：ABADBACCCD

《個人理財》考前練習(xí)題（七）

1.以下關(guān)于外匯市場及外匯產(chǎn)品的說法對的的是（）。

2.A.目前，外匯市場交易以遠(yuǎn)期外匯交易占重要地位

B.為穩(wěn)定匯價，當(dāng)外匯市場的外匯供應(yīng)連續(xù)大于需求時，中央銀行應(yīng)在外匯

市場上賣出外匯

C.遠(yuǎn)期外匯交易的交割期一般按周計算

D.國際貨幣市場外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12

月

2.一般情況下，可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險（）。

A.高于股票B.低于普通債券C.高于國債D.低于儲蓄產(chǎn)品

3.房地產(chǎn)投資者以所購買的房地產(chǎn)為抵押，借入相稱于其購買成本的絕大部分

款項。這被稱為房地產(chǎn)投資的（）。A.價值升值效應(yīng)B.財務(wù)杠桿

效應(yīng)C.鈔票流和稅收效應(yīng)D.風(fēng)險效應(yīng)

4.金融市場可以按照（）分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。

A.金融市場的重要性B.金融產(chǎn)品的期限C.金融產(chǎn)品交易的交割方式

D.金融工具發(fā)行和流通特性

5.將金融產(chǎn)品以某種標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行通常狀況下的排序。則下列說法對的的是

）。

A.按金融產(chǎn)品的風(fēng)險由大到小排序為：衍生品、股票、儲蓄產(chǎn)品、可轉(zhuǎn)換債

券

B.按金融產(chǎn)品的流動性由大到小排序為:國庫券、定期存款、大額可轉(zhuǎn)讓

存單

C.按金融產(chǎn)品的收益率由大到小排序為：外幣理財計劃、期貨、儲蓄產(chǎn)品

D.按金融產(chǎn)品的利率由大到小排序為：定期存款、定活兩便儲蓄存款、活

期存款

6.注重基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是（）。

A.收入型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.成長型基金D.平衡型基金

7.某投資者購買了50000美元利率掛鉤外匯結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品（一年按.360天計

算），該理財產(chǎn)品與工~IBOR掛鉤，協(xié)議規(guī)定，當(dāng)LIBOR處在2%—2.75%

區(qū)間時。給予高收益率6%;若任何一天LIBOR超過2%—2.75%區(qū)間，

則按低收益率2%計算。若實際一年中卜IBOR在2%。2.乃％區(qū)間為90

天，則該產(chǎn)品投資者的收益為（）美元。A.750B.1500C.2

500D.3000

8.下列描述中，適于描述開放式基金的有（）個，適于描述封閉式基金的

有（）個。

①基金的資金規(guī)模具有可變性②在證券交易所按市價買賣③所募集到的

資金可所有用于投資

④受益憑證可贖回⑤依據(jù)公司法組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

⑥投資者欲買入基金時，只有向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購這一種渠道.

A.3.3B.3.2C.2.4D.2.3

9.下列關(guān)于黃金理財產(chǎn)品的特點，說法不對的的是（）。

A.抗系統(tǒng)風(fēng)險的能力強(qiáng)B.具有內(nèi)在價值和實用性

C.存在市場不充足風(fēng)險和自然風(fēng)險D.收益和股票市場的收益

正相關(guān)

10.下列不屬于人身保險的是（）。A.人壽保險B.意夕M為害保險C.健

康保險D.責(zé)任保險

參考答案:DCBDDCBBDD

《個人理財》考前練習(xí)題（A）

1.保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的（）。

A.投資功能B.套利功能C.保障功能D.儲蓄功

2.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種。在某一交易日的收盤價分

別為5元、16元、24元和35元，基期價格分別為4元、10元、16元和2

8元，基期交易量分別為100、80、150和50,用加權(quán)股價平均法（以基

期交易量為權(quán)數(shù),基期市場股價指數(shù)為100）計算的該市場股價指數(shù)為（）

A.138B.128.4C.140D.142.6

3.（）是指假如期權(quán)立即執(zhí)行,買方具有正的鈔票流（這里暫不考慮期權(quán)費因

素）。

A.溢價期權(quán)B.平價期權(quán)C.折價期權(quán)D.貨幣期權(quán)

4.我國《公司法》規(guī)定，公司本次發(fā)行債券后累計公司債券余額不超過最近一

期期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.30%B.40%C.50%D.60%

5.金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介，下列屬于交易中介的是（）。

A.會計師事務(wù)所B.投資顧問征詢公司C.律師事務(wù)所D.有價證

券承銷人

6.下列關(guān)于債券贖回的說法，不對的的是（）。

A.有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前所有或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利

B.附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限C.在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行人可以行使贖

回權(quán)

D.發(fā)行人可以通過使用這項權(quán)利以更低的利率籌集資金

7.一張5年期，票面利率10%,市場價格950元，面值1000元的債券,若債券

發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價格為1100元,且投資者在贖回時獲

得當(dāng)年的利息收入，則提前贖回收益率為（）。

A.1O%B.12.3%C.26.3%D.20%

8.在外匯理財產(chǎn)品中,（）是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲蓄、浮動收益產(chǎn)品等,與利率期權(quán)、

匯率期權(quán)等相結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品。

A.結(jié)構(gòu)類投資工具B.浮動收益類產(chǎn)品C.實盤外匯買賣

D.期權(quán)類產(chǎn)品

9.若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為5%。協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為

0~3%,假設(shè)一年按360天計算。有240天中掛鉤利率在0-3%之間,60天

的利率在3%-4%之間。其他時間利率則高于4%，則該產(chǎn)品的實際收益率

為（）A.0.83%B.4.17%C.3.33%D.5%

10.一般而言才安收益率從小到大順序排列對的的是（）。

A.普通債券，普通股票，國債B.國債，普通債券，普通股票

C.普通股票，國債，普通債券D.普通股票，普通債券，國債

參考答案:CDABDCCACB

《個人理財》考前練習(xí)題（九）

1.下列屬于金融市場客體的是（）。A.居民個人B.金融機(jī)構(gòu)C.貨幣頭寸

D.會計師事務(wù)所

2.下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是（）。A.外匯期權(quán)B.利率期權(quán)C.股指期權(quán)

D.股指期貨期權(quán)

3.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券收益的說法，不對的的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票前，持有人只享有利息B.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票

后，持有人成為公司股東

C.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，其收益水平與債券類似

D.可轉(zhuǎn)換債券適合在低風(fēng)險T氐收益與高風(fēng)險一高收益這兩種不同收益結(jié)構(gòu)之

間做出靈活選擇的投資者

4.假定年利率為10%,某投資者欲在5年后獲得本利和61051元，則他需要

在接下來的5年內(nèi)每年末存入銀行（）元。（不考慮利息稅。）A.10000

B.12210C.1I100D.7582

5.用鈔票償還債務(wù)與用鈔票購買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同變化是（）。

A.總資產(chǎn)都不變B.凈資產(chǎn)都不變c.資產(chǎn)負(fù)債率都不變D.都不改變資產(chǎn)

負(fù)債表中的項目

6.一般來說，處在（）的投資人的理財理念是避免財富的快速流失，承擔(dān)低風(fēng)險

的同時獲得有保障的收益。A.少年成長期B.青年成長期

C.中年穩(wěn)健期D.退休養(yǎng)老期

7.張先生打算分5年償還銀行貸款。每年末償還100000元，貸款利率為1

0%，則等價于在第一年年初一次性償還（）元。A.500000

B.454545C.410000D.379079

8.某公司有流動資產(chǎn)200萬元，其中鈔票50萬元,應(yīng)收款項60萬元，有價證

券40萬元，存貨50萬元，而其流動負(fù)債為150萬元。則該公司速動比率

為（）°A.0.33B.0.67C.1.0D.1.33

9.公司經(jīng)營活動鈔票流出不涉及（）。

A.支付供應(yīng)商的貨款B.支付雇員的工資c.支付的股利D.

支付的稅款

10.各資產(chǎn)收益的相關(guān)性（）影響組合的預(yù)期收益，（）影響組合的風(fēng)險。

A.不會，不會B.不會，會C.會，不會D.會，會

參考答案:CDCABDDCCB

《個人理財》考前練習(xí)題（十）

L李先生投資100萬元于項目A,預(yù)期名義收益率10%,期限為5年，每季度付

息一次，則該投資項目有效年利率為（）

A.2.01%B.12.5%C.10.38%D.10.20%

2.下列關(guān)于等額本息還款法和等額本金還款法的表述。對的的是（）。

A,按照等額本息還款法，月供金額中本金比例逐期下降

B,按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降

c.按照等額本息還款法，月供金額逐期下降

D.按照等額本金還款法，月供金額每期相等

3.某項目初始投資1000元,年利率8%,期限為1年。每季度付息一次，按復(fù)

利計算則其1年后本息和為（）。A.1047.86B.103

6.05C.1082.43D.1080.00

4.下列各項中。屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中流動資產(chǎn)的是（）。A股票B房地產(chǎn)C

保險費D定期存款

5.下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。

A.投資風(fēng)險偏好B.當(dāng)期財務(wù)安排C.當(dāng)期收入狀況D.財務(wù)狀況未

來發(fā)展趨勢

6.同樣用10萬元炒股票,對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)

百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是由于各自有不同的（）。

A.實際風(fēng)險承受能力B.風(fēng)險偏好c.風(fēng)險分散D.風(fēng)險

認(rèn)知

7.為了填補(bǔ)客戶臨時性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)人員會建議客戶開立

（）。

A.信用卡賬戶B.扣款賬戶C.定期存款賬戶

D.交易賬戶

8.下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不對的的是（）。

A.為了得到真實的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫

B.在客戶填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項目加以解釋

C.假如客戶出于個人因素不樂意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)

生焦急的因素，并向客

戶解釋該信息的重要性，以及在缺少該信息情況下也許導(dǎo)致的誤差

D.宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得

9.下列關(guān)于退休規(guī)劃說法對的的是（）。

A.計劃開始不宜太遲B.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右C.投資應(yīng)當(dāng)極其保守D.

對投資和風(fēng)險應(yīng)當(dāng)相稱樂觀

10.面對不同客戶時,下列應(yīng)對技巧中不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.對沉默寡言的人，要設(shè)法誘使他盡也許地多說

B.對優(yōu)柔寡斷的人，客戶經(jīng)理要掌握積極權(quán)，充滿自信地運用公關(guān)語言,不斷地

向他提出積極性的建

議，多用肯定性用語

C.對慢性的人，不能暴躁、焦急或向他施加壓力，應(yīng)當(dāng)努力配合他的步調(diào)，腳踏

實地地去證明、引導(dǎo)

D.對疑心重的人，要讓他了解你的誠意或者讓他感到你對他所提出的疑問很重

視

參考答案:CBCDAAAAAA

《個人理財》考前練習(xí)題（十一）

1.下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是（）。

A.您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何B.您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么

C.您曾經(jīng)投資于成長型股票嗎D.您通常如何安排自己的富余資金

2.孔子日：''信則人任焉"，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中

（）原則的規(guī)定相似。

A.誠實信用B.守法合規(guī)C.專業(yè)勝任D.勤勉盡

職

3.下列做法中,違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱

私的原則的是（）。

A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進(jìn)行股

票投資

B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理公司貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦

理

C.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶

D.某銀行工作人員在辦理公司貸款業(yè)務(wù)時，錯誤計算的貸款利率

4.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中''內(nèi)幕信息"原則的規(guī)定，銀行個人理財業(yè)

務(wù)人員不得（）

A.與本行專家討論股票走勢B.運用本行電腦操作股票買賣

C.運用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)別人買賣股票D.在本行上

網(wǎng)查看股票信息

5.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法對的的是（）。

A.為朋友提供擔(dān)保B.運用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款

C.運用客戶名義為自己買賣證券D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并

6.下列關(guān)于協(xié)議訂立的說法，不對的的是（）。

A.當(dāng)事人訂立協(xié)議，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

B.當(dāng)事人必須本人訂立協(xié)議，不得代理

C.當(dāng)事人在訂立協(xié)議過程中知悉的商業(yè)秘密，無論協(xié)議是否成立，不得泄露或者不

正本地使用

D.當(dāng)事人訂立協(xié)議,有書面形式、口頭形式和其他形式

7.根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是（）

A.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者運用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者

連續(xù)買賣證券

B.與別人串通，以事先約定的時間、價格和方式互相進(jìn)行證券交易

C.在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易D.為牟取傭金收入，建議客戶進(jìn)

行不必要的證券買賣

8,下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法。不對的的是（）。

A.管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)B.管理人對基金運營收益承擔(dān)投資

風(fēng)險

C.托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)D.投資人對基金運營收益享有

收益權(quán)

9.下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法，不對的的是（）。

A.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)

定的標(biāo)準(zhǔn)B.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有

資金分開，專戶存放

C.期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有D.期貨公司向客戶

收取的保證金，屬于客戶所有

10.根據(jù)《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理

分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，對其業(yè)務(wù)人員，銷售前培訓(xùn)時間不得少

于（）小時。

A.12B.24C.48D.72

參考答案:CACCABDBCA

《個人理財》考前練習(xí)題（十二）

一、單選題

1、投資規(guī)劃中，進(jìn)行了資產(chǎn)配置的目的提（）

2、某項貸款的名義年利率為12%,按季度復(fù)利計算的有效年利率為（）

3、依據(jù)《中華一個人所得稅法》，下列所得中應(yīng)繳納個人所得稅的是（）

4、不屬于風(fēng)險衡量指標(biāo)的是（）

5、期貨交易的（）保證金

6、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場風(fēng)險管理時，應(yīng)對利率和匯率

等重要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充足的（）

7、下列關(guān)于金融產(chǎn)品收益的說法中，不對的的是（）

8、投保人最基本的義務(wù)是（）

9、下列固定收益證券中，風(fēng)險最低的是（）

10、垃圾債券屬于（）

11、保證收益理財計劃中的保證收益（）

12、不屬于銀行從業(yè)人員從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）

13、QDH是指（）

14、股票的收益率是重要的表現(xiàn)形式是（）

15、商行開展個人理財業(yè)務(wù)，下列行為中須追究負(fù)責(zé)人的刑事責(zé)任是

16、關(guān)于商行個人理財業(yè)務(wù)，表述錯誤的是（）

17、經(jīng)濟(jì)周期的四個階段指（）

18、速動資產(chǎn)不涉及（）

19、假定其他因素不變，債券的價格在那種情況下會更高（）

20、不屬于證券交易內(nèi)幕信息和知情人的是（）

21、銀行在非保本銀行貨款類信托理財產(chǎn)品中承擔(dān)的風(fēng)險是（）

22、銀行開展代理保險業(yè)務(wù)的資格由（）許可。

23、屬于銀行代理業(yè)務(wù)的是（）

24、我國證券交易的原則是（）

25、在對客進(jìn)行個人資產(chǎn)負(fù)債分析時，客戶的貨幣市場基金及租金支出分別屬

于（）

26、下列保險，規(guī)劃環(huán)節(jié)對的的是（）

27、下列債券不可上市混通的是（）

28、根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的指引》，表述中對的的是（）

29、下列理財目的中屬于短期目的的是（）

30、關(guān)于基金認(rèn)購說法不對的的是（）

31、不屬于稅收規(guī)劃原則的是（）

32、違反職業(yè)操守"公平競爭”條款規(guī)定的是（）

33、商行是依照《商業(yè)銀行法》和《公司法》設(shè)立的吸取公眾存款，發(fā)放貨款、

辦理結(jié)處等業(yè)務(wù)的（）

34、商行銷售的理財計劃中涉及結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品時（）

35、對黃金價格因素分析，錯誤的是（）

36、教育規(guī)劃根據(jù)對象不同分為個人教育投資規(guī)劃和（）兩種。

37、在面對通貨膨脹壓力時，資產(chǎn)中保值性最佳的是（）

38、第三方存管是指證券公司客戶的證券交易結(jié)算資金交由（）存管。

39、根據(jù)《協(xié)議法》，當(dāng)經(jīng)辦業(yè)務(wù)的銀行占客戶對格式協(xié)議條款有兩種以上解

釋釋時，法律支持的是（）

40、緊縮性的貨幣政策會克制投資需求，導(dǎo)致（）

41、關(guān)于理財顧問的說法中，對的的是（）

42、不屬于國債產(chǎn)品風(fēng)險的是（）

43、不屬于債券收益率衡量方法的是（）

44、對投資需求增長有刺激作和的財政政策是（）

45、鈔票管理是對（）的管理

46、股票是由股份公司發(fā)行的，表白投資者投資份額及其（）的所有權(quán)憑證

47、商行在經(jīng)營活動中應(yīng)遵守的"三性原則”是（）

48、財產(chǎn)保險的索賠時效為自知道保險事故發(fā)生之日起（）年

49、《物權(quán)法》涉及有物權(quán)不涉及（）

50、關(guān)于債權(quán)管理中應(yīng)注意的事項，表述錯誤的是（）

51、商行應(yīng)按照符合（）原則，審慎盡責(zé)地開展個人理財業(yè)務(wù)

52、目前銀行重要代理的險種涉及（）和（）

53、關(guān)于基金的說法錯誤的是（）

54、下列投資工具中，不屬于固定收益投資工具的是（）

55、銀行從業(yè)人員與同業(yè)人接觸時，下列行為不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

56、某銀行理財人員向客戶銷售產(chǎn)品時，下列做法不對的的是（）

57、不屬于非保證收益理財計劃的是（）

58、不屬于貨幣型理財產(chǎn)品特點的是（）

59、銀行開放式基金的（）

60、根據(jù)《商行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》，表述錯誤的（）

61、基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)稱為（）

62、美式看躍期權(quán)允許持有者（）

63、公司資產(chǎn)負(fù)債表中，不發(fā)球所有者權(quán)益的是（）

64、關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品（計劃）的表述中，對的的是（）

65、個人理財業(yè)務(wù)中，商行是通過（）方式實行民事法律行為的。

66、商業(yè)票據(jù)是（）發(fā)行的（）

67、從業(yè)人員面對客戶拒絕時，不恰當(dāng)?shù)男袨槭牵ǎ?/p>

68、不屬于外部營銷的業(yè)務(wù)范圍是（）

69、商行開發(fā)理財產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）原則

70、某客戶現(xiàn)在購買了一種2023期債券，當(dāng)前價格為960元，持有5年來以

10580元價格賣出，息票率為7%,每年付息一次，面值為1000元，該客

戶年均持有期收益率為（）

71、商行應(yīng)每年對個人理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行例合格培訓(xùn)，并具體記錄培訓(xùn)方式，培

訓(xùn)時間及考核結(jié)果等，未達(dá)成培訓(xùn)規(guī)定的理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)暫停從事個人理

財業(yè)務(wù)活動，其中培訓(xùn)時間的規(guī)定是（）

72、某客戶的投資總額為100萬元，采用固定投資比例策略,分別按40%,60%

的比例投資A、基金B(yǎng)、基金、一年后A、基金上漲17.5%B、

基金上漲5%則該客戶應(yīng)調(diào)整（）

73、中資商行（不涉及城市商行、農(nóng)村商行）開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，由

（）向中國銀監(jiān)會申請

74、某投資項目未來一年運營狀況的預(yù)期如下：

經(jīng)濟(jì)狀況概率收益率（%）

經(jīng)濟(jì)運營良好0.220

一衰退0.1-20

正常運營0.710

該項目的預(yù)期收益率是（）

75、假如就業(yè)率連續(xù)走低，社會人才供過于求，失人人數(shù)增長，預(yù)期未來家庭

收入存在不擬定性，則個人理財策略最佳為（）

二、多選題

1、屬于保證收益理財計劃的有（）

2、基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)有（）

3、金融衍生品市場的功能涉及（）

4、在終值一定情況下，影響現(xiàn)值大小的因素有（）

5、商行個人理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理目的涉及（）

6、影響退休規(guī)劃的重要因素涉及（）

7、根據(jù)銀行從業(yè)人員職業(yè)操守相關(guān)規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)了解（）

8、屬于結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品的有（）

9、債券收益來源，重要有（）

10、經(jīng)濟(jì)衰退周期時，個人理財策略重要有（）

11、關(guān)于資本市場及其功能描述，對的的是（）

12、影響客戶理財和理財產(chǎn)品選擇的因素有（）13、理財顧問服務(wù)的特點

涉及（