小額貸款有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

PAGE1富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況自查報(bào)告富源縣財(cái)政局：

根據(jù)《曲靖市財(cái)政局關(guān)于開展全市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（曲財(cái)外[2010]30號(hào)），依據(jù)《云南省小額貸款公司管理辦法（試行）》（云政辦發(fā)[2008]195號(hào)）、《云南省小額貸款公司監(jiān)管工作指引（試行）》（云金辦[2010]33號(hào)）以及其他相關(guān)文件規(guī)定，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司管理層高度重視，召開專題會(huì)議，研討自檢自查工作方案，布置工作內(nèi)容。各部門統(tǒng)一思想，相互協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真落實(shí)文件精神，及時(shí)開展自檢自查工作，于2010年5月1日至5月16日為期半月，對(duì)公司內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、公司基本情況（一）公司機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員構(gòu)成富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司經(jīng)云金辦[2009]149號(hào)文件批準(zhǔn)，并依法辦齊各種證照，于2009年5月31日開業(yè)成立。注冊(cè)資本金為壹億壹仟萬元，經(jīng)營(yíng)地址：富源縣鳴鳳路凱悅酒店一樓1-3號(hào)。公司高級(jí)管理人員設(shè)有：法定代表人（董事長(zhǎng)）：郭東；總經(jīng)理：田斌昌。自董事長(zhǎng)、總經(jīng)理下設(shè)置8個(gè)管理職能部門，分別是：綜合部、人力資源部、財(cái)會(huì)部、信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、安全保衛(wèi)部、審計(jì)監(jiān)察部，審貸委員會(huì)。有工作人員11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年齡44歲，最小年齡21歲，平均年齡29歲；學(xué)歷上：有本科6人，?？?人,高中3人。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況公司貸款業(yè)務(wù)，以圍繞服務(wù)“三農(nóng)”、支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主要投向，以信用、保證和抵押為主要方式，以利率合理、額小面廣、風(fēng)險(xiǎn)分散為原則，以依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)為經(jīng)營(yíng)理念，面向全縣廣大農(nóng)戶，個(gè)體工商戶，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶，中小企業(yè)發(fā)放貸款。公司2009年累計(jì)發(fā)放各項(xiàng)貸款12899萬元，其中：涉農(nóng)貸款累放金額11104萬元，占累放總額的86.08%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入454.86萬元，銀行存款利息收入6.88萬元，業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出212.27萬元，營(yíng)業(yè)稅金及附加支出24.79萬元，其他業(yè)務(wù)支出113.49萬元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)111.19萬元，減去營(yíng)業(yè)外支出2萬元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額109.19萬元，繳納所得稅27.30萬元，凈利潤(rùn)81.89萬元，實(shí)現(xiàn)了既定效益目標(biāo)。2010年，是國(guó)家十一五規(guī)劃的最后一年，也是全面貫徹落實(shí)中央十七屆四中全會(huì)精神及2010年中央1號(hào)文件精神的重要一年。在全球金融危機(jī)影響逐步緩解的國(guó)際經(jīng)濟(jì)背景下，在中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作會(huì)議精神的指引下，公司堅(jiān)定不移地堅(jiān)持以立足縣域，服務(wù)“三農(nóng)”為原則，以嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)為（三）財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》、《云南省企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，做到賬賬、賬表、賬實(shí)，賬據(jù)、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支、量入為出的原則，實(shí)行總經(jīng)理一支筆審批的管理制度，嚴(yán)格控制費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，完整記錄各種開支，及時(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況。通過自查，無違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。

（四）“三防一?！惫ぷ鳛榘寻踩Ｐl(wèi)工作落到實(shí)處，確保安全經(jīng)營(yíng)無事故，公司執(zhí)行防查并舉、重在預(yù)防、標(biāo)本兼治的工作方針，堅(jiān)持人防、物防并舉，不惜投入6萬余元安裝了影像監(jiān)控系統(tǒng)，確保人員、資金、財(cái)產(chǎn)安全。此外，還強(qiáng)化了員工安全防范意識(shí)，完善了安全防范體系，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)職能建章立制，加強(qiáng)內(nèi)部管理，不斷增強(qiáng)防范措施和防范能力，保證經(jīng)營(yíng)安全有序。經(jīng)自查，未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患存在，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及各種安全防衛(wèi)設(shè)備、措施均能夠保障公司業(yè)務(wù)正常、安全經(jīng)營(yíng)。雖然經(jīng)過公司全體員工為期半月的自檢自查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象，但是，基于公司絕大部分員工畢均應(yīng)屆畢業(yè)生的事實(shí)，實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)缺乏，政治素養(yǎng)欠缺，思想意識(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，特別是對(duì)一些政策、法律、法規(guī)、制度上的理解，可能會(huì)出現(xiàn)偏差，也難免會(huì)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理和一些業(yè)務(wù)操作上的失誤，各種超想象中出現(xiàn)的問題，有待各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)提出，我們一定虛心接受，在下步經(jīng)營(yíng)管理中，一定會(huì)不斷完善，加以改正?？傊?，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司在云南省金融辦、市縣財(cái)政局的領(lǐng)導(dǎo)下，得到了相關(guān)單位部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)，于不斷探索和完善中走過了一年的歷程。相信在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司將有足夠的信心和動(dòng)力