2023年浙商銀行上海分行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)條線在崗學(xué)習(xí)測(cè)試（三）

2023年浙商銀行上海分行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)條線在崗學(xué)習(xí)測(cè)試（三）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號(hào)：________________________（）是全行內(nèi)控違規(guī)問題的牽頭管理部門。[單選題]*A.總行辦公室B.總行風(fēng)險(xiǎn)管理部C.總行內(nèi)控合規(guī)與法律部(正確答案)D.總行運(yùn)管部總行已于2022年4月14日前統(tǒng)一把全行各機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)、用戶、權(quán)限以及鎖具從老版動(dòng)態(tài)密碼鎖系統(tǒng)遷移至新動(dòng)態(tài)密碼鎖系統(tǒng)。對(duì)于已參與試點(diǎn)的機(jī)構(gòu)，由于已做相應(yīng)設(shè)置，總行不再做統(tǒng)一遷移。[單選題]*A.2022年3月14日B.2022年4月1日C.2022年4月14日(正確答案)D.2022年5月1日營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生人民幣1000元（含）以上或（等值外幣）對(duì)外差錯(cuò)的，應(yīng)最遲于下一工作日（）時(shí)前上報(bào)總、分行運(yùn)營(yíng)管理部門。[單選題]*A.8B.12(正確答案)C.15D.17客戶自通知送達(dá)之日起（）日內(nèi)仍未撤銷且未提出合理理由的，各級(jí)行營(yíng)業(yè)部門有權(quán)主動(dòng)撤銷賬戶。[單選題]*A.10B.15C.30(正確答案)D.60如查明管控原因?yàn)殡娦旁p騙平臺(tái)凍結(jié)的，應(yīng)及時(shí)提供（）聯(lián)系方式（詳見《通知》附件），并協(xié)助公安機(jī)關(guān)做好交易明細(xì)核查等工作。[單選題]*A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.人民法院C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.銀保監(jiān)會(huì)與人們銀行對(duì)賬。由在人民銀行開立備付金賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶的機(jī)構(gòu)根據(jù)人民銀行規(guī)定的頻率（），通過人民銀行賬務(wù)核對(duì)系統(tǒng)開展[單選題]*A.每周至少一次B.每月至少一次(正確答案)C.每季至少一次各級(jí)行營(yíng)業(yè)部門復(fù)核崗在（）內(nèi)完成復(fù)核工作。分析崗和復(fù)核崗處理意見一致時(shí)，即完成案例的認(rèn)定或排除工作。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日柜面經(jīng)辦或?qū)徍藗€(gè)人客戶已開賬戶電子銀行注冊(cè)、上掛、變更業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)人員應(yīng)具有本行（）柜員及以上等級(jí)資格。[單選題]*A.初級(jí)(正確答案)B.中級(jí)C.高級(jí)（）要求客戶注冊(cè)印章證書，其支付業(yè)務(wù)通過網(wǎng)銀渠道發(fā)起。一般情況下不預(yù)留印鑒（辦理網(wǎng)銀相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)可加蓋單位公章），不領(lǐng)購(gòu)重要空白憑證，不辦理柜面對(duì)外支付和取現(xiàn)業(yè)務(wù)；如需辦理商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，則應(yīng)預(yù)留印鑒。[單選題]*A.電子存折B.電子結(jié)算賬戶C.網(wǎng)銀結(jié)算賬戶(正確答案)D.支付密碼結(jié)算賬戶E.憑印支付結(jié)算賬戶單位存單質(zhì)押辦理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)遵照（）相關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行[單選題]*A.總行國(guó)際業(yè)務(wù)B.總行票據(jù)業(yè)務(wù)(正確答案)C.總行運(yùn)管業(yè)務(wù)D.總行公司業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)檢查標(biāo)準(zhǔn)，大堂管理評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)滿分15分，每確認(rèn)一個(gè)問題扣減（）分，扣完為止。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符的，應(yīng)立即向所在（）報(bào)告，并及時(shí)查明原因[單選題]*A.綜合管理部負(fù)責(zé)人B.部門負(fù)責(zé)人(正確答案)C.支行行長(zhǎng)D.會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人1分支行分管行領(lǐng)導(dǎo)查庫(kù)時(shí)應(yīng)進(jìn)行清點(diǎn)并軋計(jì)庫(kù)款。其中，對(duì)于50元和100元面額的成捆鈔券應(yīng)分別抽取50%以上進(jìn)行拆捆、逐張清點(diǎn)；對(duì)于（）元及以下面額的成捆鈔券應(yīng)卡把清點(diǎn)；已封包管理的現(xiàn)金應(yīng)核對(duì)封包的完整性。[單選題]*A.50B.100C.30D.20(正確答案)（）負(fù)責(zé)審批可為憑印支付結(jié)算賬戶提供代理遞送空白收費(fèi)憑證請(qǐng)購(gòu)單和重要空白憑證服務(wù)的客戶經(jīng)理名單，并督促客戶經(jīng)理規(guī)范執(zhí)行代理遞送服務(wù)工作。[單選題]*A.總行公司銀行部門B.分行運(yùn)營(yíng)管理部C.分行公司銀行部門(正確答案)D.總行運(yùn)營(yíng)管理部保障信息者（）。銀行在開戶時(shí)手機(jī)消費(fèi)者個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要原則，不得超出法律、法規(guī)規(guī)定和消費(fèi)者授權(quán)范圍使用個(gè)人信息[單選題]*A.信息安全權(quán)(正確答案)B.知情權(quán)C.自主選擇權(quán)D.保障客戶自由權(quán)（）是個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的牽頭管理部門[單選題]*A.總行零售銀行部B.總行零售金融總部(正確答案)C.總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部D.總行運(yùn)管管理部管控機(jī)構(gòu)或異常認(rèn)定部門應(yīng)對(duì)申訴情況及提交材料進(jìn)行重新審查，并在（）個(gè)工作日內(nèi)反饋審查結(jié)果。如經(jīng)重新審查，可排除異常的，應(yīng)及時(shí)恢復(fù)賬戶使用。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.5未達(dá)到前述核心、重要涉密崗位量化標(biāo)準(zhǔn)但產(chǎn)生、辦理、接觸和使用國(guó)家秘密、工作秘密、監(jiān)管工作秘密和本行商業(yè)秘密崗位為（）。[單選題]*A.核心涉密崗位B.重要涉密崗位C.一般涉密崗位(正確答案)D.無涉密崗位對(duì)于同一個(gè)人客戶在本行開立個(gè)人銀行賬戶累計(jì)（）戶以上的，開戶行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.15D.207、多人現(xiàn)場(chǎng)投訴的，處臵小組可以要求其推選（）代表（代表人數(shù)不超過（）（）人），并應(yīng)盡量規(guī)勸投訴人避免聚（）集。[單選題]*A.5(正確答案)B.2C.3D.4開業(yè)初期營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)人員配備標(biāo)準(zhǔn)（含營(yíng)業(yè)主管及大堂經(jīng)理）*A.分行營(yíng)業(yè)部：7人(正確答案)B.二級(jí)分行營(yíng)業(yè)部：6人(正確答案)C.綜合支行：6人(正確答案)D.特色支行：5人(正確答案)除死亡證明、人民法院宣告死亡判決書外，還有哪些材料可作為已故存款人的死亡證明材料？（）*A.司法死亡鑒定意見書(正確答案)B.火化證明(正確答案)C.戶口簿D.已故存款人身份證件牽頭部門、業(yè)務(wù)部門與各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“（）、（）”和“（）”的原則，根據(jù)本細(xì)則開展個(gè)人征信工作。*A.分級(jí)管理(正確答案)B.逐級(jí)負(fù)責(zé)(正確答案)C.逐級(jí)審批D.誰產(chǎn)生誰負(fù)責(zé)(正確答案)營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)部門個(gè)人使用的（），可由管轄分行統(tǒng)一規(guī)范，決定是否需要在柜面業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)進(jìn)行編號(hào)登記。*A.保險(xiǎn)柜鑰匙(正確答案)B.應(yīng)急鑰匙(正確答案)C.備用鑰匙(正確答案)D.密碼副本(正確答案)對(duì)于處于疫情較復(fù)雜區(qū)域的機(jī)構(gòu)，如確需保持營(yíng)業(yè)的，可采用（）等方式營(yíng)業(yè)。*A.雙班不交叉機(jī)制(正確答案)B.留部分人員值守(正確答案)C.補(bǔ)充人員(正確答案)以下特殊情形下可跨分行處理匯入?yún)R款掛賬（）.*A.掛賬發(fā)生時(shí)分行轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)均不營(yíng)業(yè)的，可由掛賬分行委托其他分行協(xié)助代為處理(正確答案)B.由于客戶行號(hào)填寫錯(cuò)誤等原因掛賬在其他分行，且經(jīng)掛賬分行確認(rèn)掛賬行無法及時(shí)處理，如客戶要求盡快處理的，可由收款人開戶行可直接跨分行處理該筆流程(正確答案)C.其他經(jīng)掛賬機(jī)構(gòu)所在分行和代處理機(jī)構(gòu)所在分行協(xié)商后確需跨分行處理的(正確答案)人臉識(shí)別通過的取消授權(quán)的業(yè)務(wù)有（）。*A.信用卡賬戶資料查詢/修改(正確答案)B.單據(jù)掛失（免填單憑密）(正確答案)C.商卡借記卡功能修改（免填單）(正確答案)D.一鍵鎖卡解鎖(正確答案)E.個(gè)人資金證明開立(正確答案)本行客戶簽約海關(guān)關(guān)稅的代扣協(xié)議須登錄（）或（）進(jìn)行申請(qǐng)，并經(jīng)本行系統(tǒng)自動(dòng)確認(rèn)應(yīng)答后協(xié)議生效*A.“中國(guó)國(guó)際貿(mào)易窗口”系統(tǒng)B.“一網(wǎng)通”平臺(tái)C.“互聯(lián)網(wǎng)+海關(guān)”平臺(tái)(正確答案)D.“中國(guó)國(guó)際貿(mào)易單一窗口”系統(tǒng)(正確答案)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)用印指由柜面業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)根據(jù)交易信息驅(qū)動(dòng)用印機(jī)用印。（）等業(yè)務(wù)采用業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)用印方式用印。*A.銀行本票、華東三省一市銀行匯票(正確答案)B.浙商銀行銀行匯票、銀行承兌匯票(正確答案)C.單位賬戶開戶、變更及銷戶(正確答案)D.司法查凍扣回執(zhí)(正確答案)辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)，要堅(jiān)持“六個(gè)強(qiáng)化”，六個(gè)強(qiáng)化是指（）*A.強(qiáng)化存單質(zhì)押業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入審查(正確答案)B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)邏輯的合理性審查(正確答案)C.強(qiáng)化貿(mào)易背景的真實(shí)性審查(正確答案)D.強(qiáng)化存單質(zhì)押貸款的受托支付審查(正確答案)E.強(qiáng)化集團(tuán)資產(chǎn)池下存單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)審查(正確答案)F.強(qiáng)化存單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)資金流向合規(guī)性審查(正確答案)客戶通過網(wǎng)上銀行辦理個(gè)人國(guó)債（）時(shí)須使用USB-Key進(jìn)行相關(guān)信息確認(rèn)。*A.賬戶開立(正確答案)B.注銷(正確答案)C.儲(chǔ)蓄國(guó)債電子式認(rèn)購(gòu)(正確答案)D.結(jié)清客戶待辦事項(xiàng)處理分單獨(dú)處理和聯(lián)動(dòng)處理兩種方式。*A.單獨(dú)處理(正確答案)B.批量處理C.聯(lián)動(dòng)處理(正確答案)已故存款人的（）憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關(guān)系的文件以及本人有效身份證件，可單獨(dú)或共同向銀行提交書面申請(qǐng)，辦理存款查詢。*A.配偶(正確答案)B.父母(正確答案)C.子女(正確答案)D.兄弟姐妹已開通網(wǎng)上簽約功能的地區(qū)，納稅人可以通過（）簽訂代扣繳稅協(xié)議。*A.征收機(jī)關(guān)提供的系統(tǒng)(正確答案)B.本行網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳C.“一網(wǎng)通”平臺(tái)D.本行網(wǎng)上銀行(正確答案)已故存款人的合法繼承人應(yīng)提供公證處出具的繼承權(quán)證明書或者人民法院的（）等法律文書，辦理過戶或支付手續(xù)。*A.判決書(正確答案)B.裁定書(正確答案)C.調(diào)解書(正確答案)D.通知書發(fā)生消費(fèi)者金融信息泄露、丟失、損壞、篡改等突發(fā)事件，滿足以下任一條件的（）為重大消費(fèi)者金融信息保護(hù)突發(fā)事件*A.發(fā)生25條（含）以上金融信息泄露、丟失、損壞、篡改。(正確答案)B.該事件涉及10名（含）以上消費(fèi)者(正確答案)C.該事件已對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益造成重大影響(正確答案)D.該事件已對(duì)分支行聲譽(yù)或監(jiān)管評(píng)價(jià)造成重大影響，或潛在影響重大(正確答案)內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)原則：*A.獨(dú)立性原則(正確答案)B.及時(shí)性原則(正確答案)C.有效性原則(正確答案)重大消費(fèi)者金融信息保護(hù)突發(fā)事件，發(fā)生消費(fèi)者金融信息泄露、丟失、損壞、篡改等突發(fā)事件，滿足以下任一條件的：*A.發(fā)生25條（含）以上金融信息泄露、丟失、損壞、篡改。(正確答案)B.發(fā)生25條（含）以上金融信息泄露、丟失、損壞、篡改。(正確答案)C.該事件已對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益造成重大影響。(正確答案)D.該事件已對(duì)分支行聲譽(yù)或監(jiān)管評(píng)價(jià)造成重大影響，或潛在影響重大。(正確答案)下列關(guān)于有價(jià)單證和重要空白憑證說法正確的是（）。*A.有價(jià)單證須入金庫(kù)保管，未設(shè)金庫(kù)的行實(shí)行寄庫(kù)保管。(正確答案)B.重要空白憑證須入專門庫(kù)房或保險(xiǎn)柜保管，不得與非重要物品混放。(正確答案)C.專用憑證庫(kù)房庫(kù)門的密碼和鑰匙應(yīng)實(shí)行雙人分管、定向交接。(正確答案)D.會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門柜員領(lǐng)用有價(jià)單證及重要空白憑證實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，由領(lǐng)用人員負(fù)責(zé)其登記、保管和使用。(正確答案)分行其他業(yè)務(wù)管理部門主要職責(zé)（）*A.負(fù)責(zé)審核辦理多個(gè)不同條線業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶的強(qiáng)化盡職調(diào)查和賬戶管控措施(正確答案)B.審批僅辦理本條線業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶的強(qiáng)化盡職調(diào)查和賬戶管控措施(正確答案)C.負(fù)責(zé)對(duì)辦理本條線業(yè)務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取業(yè)務(wù)管控措施(正確答案)D.負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查本條線高風(fēng)險(xiǎn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)情況(正確答案)個(gè)人資產(chǎn)池僅限于客戶本人使用。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)管庫(kù)員（復(fù)點(diǎn)員）應(yīng)思想品德好、工作責(zé)任心強(qiáng)，具備初級(jí)（含預(yù)定級(jí)）及以上柜員等級(jí)資格。同一網(wǎng)點(diǎn)若有多人符合條件，應(yīng)指定其中綜合素質(zhì)較好的柜員為管庫(kù)員（復(fù)點(diǎn)員）。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)相關(guān)事件暫不構(gòu)成突發(fā)事件，但分支行應(yīng)急辦認(rèn)為其影響重大或其后續(xù)發(fā)展可能對(duì)本行造成重大不利影響的，應(yīng)比照突發(fā)事件處置，報(bào)告分行應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)客戶信息修改（聯(lián)動(dòng)清空被占用手機(jī)號(hào)碼），優(yōu)化交易，通過手機(jī)實(shí)名制驗(yàn)證的前提下取消前臺(tái)授權(quán)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)單位因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶不納入賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行管理，無需經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)網(wǎng)銀預(yù)約業(yè)務(wù)不能更改，不可撤銷。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)對(duì)于柜面外匯業(yè)務(wù)，相關(guān)人員須高度重視、有序開展；加強(qiáng)履職、有效管理；條線協(xié)同、平穩(wěn)運(yùn)行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)個(gè)人客戶通過柜面系統(tǒng)（“1112客戶信息修改”“1118客戶信息修改（免填單）”“5106客戶信息修改”交易）、智能柜員機(jī)或手機(jī)銀行客戶信息修改功能成功更新身份證明文件有效期的，系統(tǒng)將自動(dòng)解除客戶名下有效賬戶因證件過期導(dǎo)致的自動(dòng)管控（即原因?yàn)椤翱蛻糇C件過期自動(dòng)中止”的中止業(yè)務(wù)管控）。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)已破損、開口或接近破損、開口的應(yīng)由原封包人員將封包拆封，并在核對(duì)封包內(nèi)實(shí)物與入庫(kù)單信息一致后，現(xiàn)場(chǎng)立即使用新版封包進(jìn)行重新封包，封包時(shí)直接復(fù)用原《入庫(kù)單》，《入庫(kù)單》正面朝上隨相關(guān)權(quán)利憑證一并放入新版封包，在封包正面簽章人處由封包人雙人簽章。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)客戶因業(yè)務(wù)辦理需要，日累計(jì)交易管控限額需超過上述標(biāo)準(zhǔn)的，需在《排查評(píng)分表》的“備注”欄位填寫理由，由管戶客戶經(jīng)理簽字確認(rèn)并經(jīng)主管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后設(shè)置。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)聯(lián)芯鎖具實(shí)行兩級(jí)鑰匙管理，第一級(jí)鑰匙（以下簡(jiǎn)稱“庫(kù)箱鑰匙”）由管庫(kù)員（復(fù)點(diǎn)員）持有，使用同一把鑰匙可打開指定的一個(gè)或多個(gè)鎖具；第二級(jí)鑰匙（以下簡(jiǎn)稱“管理鑰匙”），可打開多個(gè)管庫(kù)員（復(fù)點(diǎn)員）管理的多個(gè)鎖具。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)自助設(shè)備分為現(xiàn)金類與發(fā)卡類設(shè)備。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，參加人向本行申請(qǐng)開立資金賬戶，本人辦理（不得委托他人代辦），但可以委托在職單位批量辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)養(yǎng)老金資金賬戶受六個(gè)月未發(fā)生交易暫停非柜面服務(wù)限制。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)商卡電子現(xiàn)金交易憑密碼，持卡人應(yīng)牢記和妥善保管密碼，如遺忘可持商卡及本人有效身份證件到本行辦理密