2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運(yùn)營條線在崗學(xué)習(xí)測試（八）

2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運(yùn)營條線在崗學(xué)習(xí)測試（八）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號(hào)：________________________單位資金證明業(yè)務(wù)的審批人為（）。[單選題]*A.管戶客戶經(jīng)理B.公司銀行部部門負(fù)責(zé)人C.營業(yè)運(yùn)營部門營業(yè)主管(正確答案)D.營業(yè)運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人自然人客戶的身份信息不包括（）。[單選題]*A.姓名B.性別C.婚姻狀況(正確答案)D.職業(yè)對柜面營業(yè)應(yīng)急業(yè)務(wù)事項(xiàng)需要補(bǔ)全（正）資料或手續(xù)的，原則上要求申請部門及經(jīng)辦人員在（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)全（正）。確有特殊情況、理由充分且實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)可控的，可適當(dāng)放寬期限要求，但最遲不得超過（）個(gè)工作日。[單選題]*A.1、3B.1、5C.3、5(正確答案)D.5、7對假人民幣紙幣，應(yīng)在正面水印窗處（）向加蓋藍(lán)色油墨的“假幣”戳記；在背面正中位置（）向加蓋藍(lán)色油墨的“假幣”戳記[單選題]*A.豎、豎B.豎、橫(正確答案)C.橫、橫D.橫、豎自助設(shè)備監(jiān)控錄像資料保存時(shí)間不少于（）天。[單選題]*A.30B.60C.90(正確答案)D.180申請柜面外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營擴(kuò)面，機(jī)構(gòu)營業(yè)柜員（含營業(yè)主管及大堂經(jīng)理）人數(shù)須大于（）人。[單選題]*A.2B.3C.4(正確答案)D.5客戶待辦事項(xiàng)在某分行轄內(nèi)的所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行提醒。當(dāng)提示范圍為分行時(shí)，系統(tǒng)將要求維護(hù)人員輸入需提示的分行對應(yīng)的業(yè)務(wù)處理中心機(jī)構(gòu)號(hào)，一次維護(hù)時(shí)最多可添加（）。[單選題]*A.三個(gè)分行B.五個(gè)分行C.十個(gè)分行(正確答案)D.十二個(gè)分行詢證函業(yè)務(wù)的審批人為（）。[單選題]*A.管戶客戶經(jīng)理B.公司銀行部部門負(fù)責(zé)人C.營業(yè)運(yùn)營部門營業(yè)主管(正確答案)D.營業(yè)運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人紙質(zhì)打印的自助設(shè)備日志須雙人封存，并在信封上注明所屬時(shí)段和網(wǎng)點(diǎn)，自交易日起至少保管（）。[單選題]*A.6個(gè)月B.1年(正確答案)C.10年D.30年本行對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的個(gè)人及相關(guān)組織者，以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)暫停為其新開立賬戶。[單選題]*A.3；3B.3；5C.5；3D.5；5(正確答案)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性金融服務(wù)結(jié)束后至少保存（）。[單選題]*A.5年(正確答案)B.10年C.30年D.永久商卡不具有（）功能。[單選題]*A.透支服務(wù)(正確答案)B.存取現(xiàn)金C.轉(zhuǎn)賬結(jié)算D.購物消費(fèi)新設(shè)支行開業(yè)時(shí)應(yīng)至少有（）名以上營業(yè)骨干人員在開業(yè)前已在營業(yè)部跟班學(xué)習(xí)，并上崗操作（）個(gè)月及以上。[單選題]*A.2,2B.1,2C.1,3D.2,3(正確答案)智能現(xiàn)金邊柜零錢包實(shí)行限額管理,單筆限額最高不超過（）元，最高限額不超過（）元，臨近最高限額應(yīng)及時(shí)向管庫員交現(xiàn)。[單選題]*A.1000,3000(正確答案)B.2000,3000C.1000,5000D.2000.5000客戶辦理已故存款人繼承業(yè)務(wù)時(shí)，受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過“9154已故客戶信息維護(hù)”交易，將已故存款人的“是否已故”標(biāo)志修改為“是”，以便系統(tǒng)在日終自動(dòng)對已故存款人名下的全部賬戶進(jìn)行（）的管控。[單選題]*A.限制非柜面B.停止支付C.中止業(yè)務(wù)(正確答案)D.停用賬戶因硬件或其他原因?qū)е伦灾O(shè)備不能正常運(yùn)行而永久停機(jī)的，分行（）部門須及時(shí)在管理系統(tǒng)中設(shè)置設(shè)備狀態(tài)。[單選題]*A.科技B.運(yùn)營管理(正確答案)C.安保D.網(wǎng)絡(luò)金融對按規(guī)定納入專用封包（箱）管理的現(xiàn)金，營（）業(yè)主管查庫時(shí)每季至少應(yīng)拆封一次，清點(diǎn)核對細(xì)數(shù)（成捆鈔券拆（）捆要求比照本通知第四十三條執(zhí)行），其他情況可僅檢查封包完（）整性。[單選題]*A.周(正確答案)B.季C.年D.半年通過業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)用印的，可由憑證管理崗直接根據(jù)柜面用印機(jī)提示進(jìn)行用印，視同（）分離。[單選題]*A.印、押B.印、證(正確答案)C.押、證D.印、押、證客戶本人持有效身份證件至營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶余額少于（）萬元（不含）的存折、存單掛失補(bǔ)開或銷戶支取，核實(shí)身份無誤后，可現(xiàn)場予以辦理。[單選題]*A.5B.10C.20D.50(正確答案)內(nèi)部資金需要掛入設(shè)置掛銷賬的內(nèi)部賬戶，可使用“（）”交易掛賬入賬，系統(tǒng)自動(dòng)生成掛賬編號(hào)，并登記掛銷賬登記簿。[單選題]*A.0886匯入?yún)R款B.1432內(nèi)部賬戶記賬（自制轉(zhuǎn)賬）(正確答案)C.14341432內(nèi)部賬戶記賬（定制轉(zhuǎn)賬）D.1227內(nèi)部賬戶取現(xiàn)應(yīng)急預(yù)案具體處臵流程包含（）*A.成立處置小組(正確答案)B.開展調(diào)查核實(shí)(正確答案)C.制定處置方案(正確答案)D.實(shí)施處置方案(正確答案)E.結(jié)束應(yīng)急預(yù)案(正確答案)哪些材料可作為已故存款人的死亡證明材料（）*A.死亡證明(正確答案)B.人民法院宣告死亡判決書(正確答案)C.司法死亡鑒定意見書(正確答案)D.火化證明(正確答案)對于理財(cái)經(jīng)理用章業(yè)務(wù)量較大，確實(shí)還需持有印章的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，向總行申請后理財(cái)經(jīng)理可繼續(xù)持有印章，但應(yīng)注意以下事項(xiàng)（）。*A.用章及印章保管區(qū)域應(yīng)在監(jiān)控錄像覆蓋范圍內(nèi)(正確答案)B.印章的保管和使用，應(yīng)嚴(yán)格遵循“專人保管、專人使用、專人負(fù)責(zé)”相關(guān)規(guī)定(正確答案)各級(jí)行應(yīng)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶開展強(qiáng)化盡職調(diào)查，填寫個(gè)人/單位客戶強(qiáng)化盡職調(diào)查表。強(qiáng)化盡職調(diào)查措施包括以下一種或多種方式*A.獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關(guān)信息，必要時(shí)，要求客戶提供證明材料并予以核實(shí)(正確答案)B.通過實(shí)地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況(正確答案)C.提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率(正確答案)D.與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)榭蛻艮k理業(yè)務(wù)，需經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)(正確答案)內(nèi)部對賬檢查內(nèi)容包括（）*A.抽查內(nèi)部對賬單，檢查對賬人員是否符合崗位分離要求(正確答案)B.是否按照規(guī)定的要求、頻率完成對賬；對賬核對不符的(正確答案)C.對賬核對不符的，是否及時(shí)按要求查明原因(正確答案)D.對賬記錄是否專夾保管以下說法正確的是：（）*A.對于對賬周期內(nèi)月均余額不足1萬元且累計(jì)支付金額不足20萬元的賬戶，以及每年第一、第三季度未能實(shí)現(xiàn)有效對賬的賬戶，半年內(nèi)應(yīng)至少有效對賬一次。(正確答案)B.憑印支付結(jié)算賬戶（不含客戶資金托管專用賬戶）每季月均累計(jì)支付金額超過100萬元（含）的，每半年應(yīng)至少進(jìn)行一次面對面對賬。(正確答案)C.對于重要客戶或發(fā)生額較大的賬戶，每年應(yīng)至少進(jìn)行一次面對面對賬(正確答案)D.對于對賬周期內(nèi)月均累計(jì)支付金額超過100萬元（含）或?qū)~周期期末余額超過100萬元（含）的存款賬戶，對賬回收率應(yīng)達(dá)到100%(正確答案)除下列業(yè)務(wù)外，個(gè)人客戶申請辦理電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如無法提供本人居民身份證原件的，可通過聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)客戶身份后，打印聯(lián)網(wǎng)核查信息（含照片）交客戶簽字確認(rèn)，并經(jīng)營業(yè)主管簽字確認(rèn)后可予以辦理（）*A.已開賬戶注冊/上掛電子銀行(正確答案)B.重置UKey密碼(正確答案)C.補(bǔ)發(fā)UKey(正確答案)D.開通手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬支付功能(正確答案)本行大額交易和可疑交易報(bào)告工作遵循“（）、保守秘密”的原則。*A.全面性(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.適用性(正確答案)D.及時(shí)有效(正確答案)E.動(dòng)態(tài)管理(正確答案)各分行要加強(qiáng)存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，按照（）的原則，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)或所在地涉案賬戶特征采取有針對性的風(fēng)控措施，*A.全國一策B.一省一策C.一城一策(正確答案)D.一行一策(正確答案)商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合產(chǎn)品開發(fā)業(yè)務(wù)流程要求，明確（）職責(zé)分工，指定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，全面評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（）。*A.董事會(huì)(正確答案)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層(正確答案)D.相關(guān)部門(正確答案)E.持續(xù)識(shí)別(正確答案)F.監(jiān)測和控制各類風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)柜員尾箱應(yīng)實(shí)行日終限額控制，最高限額人民幣（）萬元、等值外幣（）美元，超限款項(xiàng)應(yīng)上交至網(wǎng)點(diǎn)庫箱。*A.0.5B.5(正確答案)C.5000(正確答案)D.50000電子現(xiàn)金賬戶（），余額上限遵循監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定。（）*A.不設(shè)密碼(正確答案)B.不掛失(正確答案)C.不計(jì)息(正確答案)D.不提現(xiàn)(正確答案)存在以下情形之一的人員，不得任（聘）用到涉密崗位工作（）*A.具有外國國籍、無國籍、取得國（境）外永久居留權(quán)、長期居留許可或者港、澳、臺(tái)地區(qū)的人員；(正確答案)B.曾因編造、散布有損黨和國家聲譽(yù)的言論，組織、領(lǐng)導(dǎo)或者參加旨在反對黨和國家的集會(huì)、游行、示威、靜坐、絕食、罷工、罷課等活動(dòng)以及其他違反政治紀(jì)律的行為，受到處分或者處罰的(正確答案)C.與國（境）外政治背景復(fù)雜的組織或者人員關(guān)系密切，政治上可疑，被有關(guān)部門記錄在案(正確答案)D.被開除黨籍、軍籍、公職(正確答案)E.因違反保密法律法規(guī)被調(diào)離涉密崗位不滿2年的(正確答案)F.有吸毒、賭博、賣淫嫖娼等嚴(yán)重違法行為(正確答案)嚴(yán)禁以（）和（）出具的存單辦理質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。（）*A.國家機(jī)關(guān)(正確答案)B.公益事業(yè)單位(正確答案)C.社會(huì)團(tuán)體(正確答案)以下哪些是禁止代理遞送的客戶單證或服務(wù)事項(xiàng)（）*A.代理遞送電子銀行注冊、變更申請資料，或代理客戶辦理對應(yīng)業(yè)務(wù)(正確答案)B.代理遞送回單、明細(xì)賬單C.代理遞送銀行承兌匯票承兌及貼現(xiàn)資料(正確答案)D.代理遞送支付密碼器（撤銷零余額賬戶同步交回的除外）、網(wǎng)銀印章證書（USBkey）和預(yù)留銀行簽章卡（開戶資料密封傳遞除外）等重要物品(正確答案)E.代理遞送銀企對賬單(正確答案)對于代遞至客戶處的“代理客戶遞送單證專用封套”上加蓋的“會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專用章”，可由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（）替代。*A.受理業(yè)務(wù)專用章(正確答案)B.營業(yè)主管名章C.客戶經(jīng)理名章D.經(jīng)辦柜員名章(正確答案)自助機(jī)具上可以辦理下述特殊業(yè)務(wù)（）。*A.存單密碼修改(正確答案)B.口頭掛失(正確答案)C.密碼重置(正確答案)D.二、三類賬戶開立(正確答案)開戶行為個(gè)人提供簡易開戶服務(wù)的，應(yīng)由客戶提供有效身份證明文件（）。*A.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可使用居民身份證或戶口簿(正確答案)B.香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證或港澳居民居住證(正確答案)C.臺(tái)灣地區(qū)居民為臺(tái)灣居民來往大陸通行證或臺(tái)灣居民居住證(正確答案)D.定居國外的中國公民為中國護(hù)照(正確答案)E.外國公民為護(hù)照或外國人永久居留證(正確答案)新版動(dòng)態(tài)密碼鎖系統(tǒng)操作中，機(jī)構(gòu)管理所需用戶角色：（）。*A.權(quán)限申請發(fā)起崗(正確答案)B.權(quán)限交易發(fā)起崗C.權(quán)限管理授權(quán)崗(正確答案)D.權(quán)限管理審核崗柜面系統(tǒng)以下哪些交易碼已實(shí)現(xiàn)取消前臺(tái)授權(quán)，增加后臺(tái)授權(quán)（）*A.1102賬戶啟用/停用/查詢(正確答案)B.1121單位協(xié)定存款協(xié)議簽訂(正確答案)C.1112客戶信息修改(正確答案)D.5401個(gè)人賬戶掛失“營業(yè)運(yùn)營檢查通知書”電子流程適用于總分行運(yùn)營管理部門開展的各類營業(yè)運(yùn)營檢查，其使用范圍和效力等同于紙質(zhì)版《營業(yè)運(yùn)營檢查通知書》[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)當(dāng)突發(fā)事件等級(jí)指標(biāo)有所交叉而難以判定級(jí)別時(shí)，應(yīng)按相對較低一級(jí)突發(fā)事件處理。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)對于不符合上述小額金融資產(chǎn)提取條件的，須經(jīng)公證并按公證書有關(guān)約定及產(chǎn)品到期情況、客戶意愿執(zhí)行，如分次提取的應(yīng)在每次提取后對賬戶進(jìn)行中止業(yè)務(wù)的管控，并于全部金融資產(chǎn)提取完畢后辦理賬戶銷戶手續(xù)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)如遇線上清算且提示付款人戶名超長等原因?qū)е聼o法應(yīng)答成功的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系提示付款人撤回提示付款，重新發(fā)起線下清算方式的提示付款。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)用于商卡遺失的客戶通過手機(jī)銀行APP申請掛失商卡，客戶收到補(bǔ)制的商卡再通過視頻核實(shí)后激活商卡[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)對于電詐平臺(tái)推送的高危涉詐賬戶（即數(shù)據(jù)來源為“公安機(jī)關(guān)”的可疑賬戶），系統(tǒng)將自動(dòng)發(fā)送電子郵件至開戶行營業(yè)主管及其B角[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)對于實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況已不符合本行高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶，申請恢復(fù)其賬戶功能或賬戶狀態(tài)的，各級(jí)行應(yīng)在辦公管理系統(tǒng)內(nèi)通過“反洗錢可疑賬戶處理流程”發(fā)起申請，提交所在機(jī)構(gòu)分管反洗錢工作行領(lǐng)導(dǎo)審批。審批通過后各開戶或開卡機(jī)構(gòu)解除相應(yīng)的賬戶管控措施。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)客戶待辦事項(xiàng)通過柜面系統(tǒng)“9155-客戶待辦事項(xiàng)維護(hù)處理”交易進(jìn)行維護(hù)與處理。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)橫向調(diào)撥時(shí)必須由營業(yè)主管授權(quán)后完成交接[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)分級(jí)實(shí)施是指對不同類別的崗位實(shí)行不同的管理方式。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)在未達(dá)到國家規(guī)定的領(lǐng)取個(gè)人養(yǎng)老金條件前，資金賬戶封閉運(yùn)行[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)營業(yè)主管月中查庫可與日終軋庫合并，但應(yīng)按營業(yè)主管查庫要求進(jìn)行現(xiàn)金清點(diǎn)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)本行可疑交易監(jiān)測指標(biāo)原則上不得對外提供。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)銀行在對賬戶進(jìn)行管控是應(yīng)盡到“盡職告知義務(wù)“，可通過短信、電話、公告等方式，主動(dòng)告知客戶其賬戶被管控的方式和皆空渠道。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)前臺(tái)授權(quán)崗應(yīng)了解客戶，密切關(guān)注客戶動(dòng)向、資金流向及重大事項(xiàng)，發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告營業(yè)主管，不可越級(jí)上報(bào)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)由管庫員（復(fù)點(diǎn)