統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的設計與實現(xiàn)

PAGEVIPAGE統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的設計與實現(xiàn)摘要互聯(lián)網(wǎng)時代已經(jīng)悄然來到,伴隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及,社會發(fā)展的進程也開始越來越快,就連傳統(tǒng)領域都已經(jīng)能夠看到互聯(lián)網(wǎng)的身影,進而催生出一種全新的發(fā)展方法,金融領域也是如此,短短幾年時間互聯(lián)網(wǎng)金融就如一陣春風襲來,以極低的交易成本,解決了長尾客戶的需求,又能通過大數(shù)據(jù)進行風控管理這幾大優(yōu)勢給傳傳統(tǒng)金融造成了比較大的沖擊,本系統(tǒng)就是用來幫助傳統(tǒng)金融機構,將標準化的產(chǎn)品通過該系統(tǒng)發(fā)布掛牌到互聯(lián)網(wǎng)端進行銷售的系統(tǒng)。在這篇論文中,筆者對研究系統(tǒng)的背景進行深入的了解,同時還對金融企業(yè)實際工作的狀況進行了調(diào)查研究,對企業(yè)在管理銷售信息中所遇到的缺陷也展開了分析并針對性的提出了彌補這些不足的辦法那就是用信息化的手段來管理銷售信息,這樣做不僅能夠有效的對企業(yè)的服務質(zhì)量進行提升,同時還能夠大幅度促進企業(yè)經(jīng)濟效益的增加。在這篇論文中,筆者對諸如B/S結構、ASP.NET技術、數(shù)據(jù)庫技術、UML等等開發(fā)系統(tǒng)中所運用到的技術進行了學習同時還介紹了面向對象的軟件開發(fā)方法等等。系統(tǒng)除了具備功能性的需求之外，非功能性的需求也是需喲具備的。在該論文之中，筆者對這種不同的需求都進行了分析,這就對系統(tǒng)需要對哪些問題進行處理有了一個全面的了解。文本分析系統(tǒng)要想得以實現(xiàn),需要具備可行性，而這種可行性主要是在以下三個方面進行表現(xiàn)的，分別是技術、經(jīng)濟以及操作。在設計系統(tǒng)的時候,筆者除了主要設計了系統(tǒng)的業(yè)務流程之外，對于系統(tǒng)的架構也進行了設計，同時重新進行設計的還有系統(tǒng)的功能模塊以及數(shù)據(jù)庫。而在這次設計過程中，筆者采用的系統(tǒng)的設計架構是三層的B/S架構。為了能夠讓對金融產(chǎn)品進行銷售的系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)平臺進行對接,所以在對該系統(tǒng)的功能模塊進行設計的時候,把它的主要智能進行了劃分。這些管理模塊主要對以下這些對象進行管理：系統(tǒng)、產(chǎn)品、客戶經(jīng)理、客戶、銷售。在實現(xiàn)系統(tǒng)的這一部分,筆者主要對系統(tǒng)登陸進行主要實現(xiàn)之外還主要實現(xiàn)了管理方面的幾個模塊進行了實現(xiàn)，如產(chǎn)品信息管理、客戶信息管理以及客戶交易信息、銷售的管理。在對這一系統(tǒng)進行設計時，筆者選取的開發(fā)平臺是.NETFramework4.0,VisualStudio2010是筆者所在開發(fā)系統(tǒng)時所使用的開發(fā)工具,在對系統(tǒng)進行開發(fā)時所選擇的開發(fā)語言為C#,而SQLServer2005被設計者選擇使用成為該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫。在這篇論文中，筆者還就系統(tǒng)是否能夠對金融企業(yè)對金融產(chǎn)品業(yè)務進行銷售這一需求進行了測試。

關鍵詞:互聯(lián)網(wǎng)平臺;金融產(chǎn)品;銷售系統(tǒng);JAVA

ABSTRACTWiththeadventoftheeraofInternet,socialprogressaccelerated,traditionalareasareallonthewingsoftheInternet,lookingforthenewwayofdevelopment,thefinancialsector,too,justafewshortyearstimeInternetfinancialasagustofspringbreezeblowandatverylowtransactioncosts,hassolvedthelongtailcustomerdemand,andcancontroltheriskthroughthebigdatamanagementthisseveralbigadvantagecausedabigimpacttothetraditionalfinancial,thissystemisusedtohelpthetraditionalfinancialinstitutions,willbereleasedthroughthesystemforstandardizedproductssalessystemtotheInternet.Theresearchbackground,thispaperanalyzesthesystemandtoresearchtheactualworkingconditionofafinancialenterprise,analyzestheproblemsexistingintheprocessofmarketinginformationmanagementofenterprise,andputforwardtheinformatizationtechnologyisusedtomanagethemarketinginformation,inordertoimprovetheservicequalityofenterprises,increasetheeconomicbenefitofenterprise.Thispaperstudiedthetechnologyusedinsystemdevelopmentprocess,includingtheB/Sstructure,ASP.NETtechnology,databasetechnology,UMLandobject-orientedsoftwaredevelopmentmethods.Thispaperanalyzesthesystemrequirements,includingfunctionalrequirementsandnon-functionalrequirements,understandtheproblemofthesystemneedtobesolved.Thetextanalysisthefeasibilityofthesystemimplementation,includingtechnicalfeasibility,economicfeasibilityandoperationfeasibility.Insystemdesignphase,thispaperdesignedthesystemofbusinessprocess,systemarchitecture,systemfunctionmoduleanddatabaseofthesystem.Systemadoptsthearchitectureofthethree-tierB/Sstructure.Marketingmanagementsystemfunctionmodulesincludingsystemmanagementmodule,productmanagementmodule,customermanagermodule,customermanagementandmarketingmanagementmodule.Implementationphaseofthesystem,thispapermainlyintroducestherealizationofthesystemlogin,therealizationoftheproductinformationmanagement,customermanagerintheimplementationofinformationmanagement,customertransactionsandtheimplementationprocessoftherealizationofinformationmanagementandmarketingmanagement.SystemdevelopmentplatformisFramework4.0,developmenttoolsisVisualStudio2010,developmentlanguageisc#anddatabaseisSQLServer2005.Inthisarticle,throughthetestshowsthatsystemcanmeettheneedsofthefinancialenterprisemarketingfinancialproductsbusiness.Keywords:Internetplatform;Financialproducts;Marketingsystem;JAVA

目錄摘要 IABSTRACT III第一章緒論 11.1研究背景 11.2研究意義 41.3國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 51.3.1國外研究現(xiàn)狀 51.3.2國內(nèi)研究現(xiàn)狀 71.4論文組織結構 10第二章基礎相關研究 122.1基于J2EE的系統(tǒng)構成 122.2SpringMvc技術 132.2.1.視圖 132.2.2.模型 132.2.3.控制器 132.3.NET概述 142.4UML 162.5可行性分析 192.5.1技術可行性 192.5.2經(jīng)濟可行性 202.5.3操作可行性 212.6本章小結 22第三章系統(tǒng)需求分析 233.1系統(tǒng)總體需求 233.2系統(tǒng)功能性需求 243.3系統(tǒng)非功能性需求 273.4系統(tǒng)用例分析 293.5系統(tǒng)開發(fā)與運行環(huán)境 313.6本章小結 31第四章系統(tǒng)總體設計 324.1系統(tǒng)業(yè)務流程設計 324.1.1客戶管理業(yè)務流程 324.1.2銷售管理業(yè)務流程 334.2架構設計 344.3系統(tǒng)功能結構設計 374.3.1系統(tǒng)管理模塊 384.3.2產(chǎn)品管理模塊 394.3.3客戶經(jīng)理管理模塊 404.3.4客戶管理模塊 414.3.5銷售管理模塊 444.4系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫設計 454.4.1數(shù)據(jù)庫概念設計 454.4.2數(shù)據(jù)庫結構設計 504.5本章小結 58第五章系統(tǒng)實現(xiàn) 595.1系統(tǒng)運行環(huán)境 595.1.1軟件環(huán)境 595.1.2硬件環(huán)境 605.2系統(tǒng)登錄的實現(xiàn) 605.3產(chǎn)品信息管理的實現(xiàn) 635.4客戶經(jīng)理信息管理的實現(xiàn) 665.5客戶交易信息管理的實現(xiàn) 695.6營銷管理的實現(xiàn) 725.6.1銷售業(yè)績分析的實現(xiàn) 725.6.2客戶開發(fā)計劃的實現(xiàn) 765.7本章小結 78第六章系統(tǒng)測試 796.1系統(tǒng)測試的目的 796.2系統(tǒng)測試環(huán)境 796.3系統(tǒng)測試用例 806.4本章小結 87第七章總結與展望 887.1總結 887.2展望 90參考文獻 91致謝 95PAGE93第一章緒論1.1研究背景當前社會,理財業(yè)務不僅開始了飛快的發(fā)展進程，而且呈現(xiàn)出多樣化的發(fā)展趨勢，現(xiàn)今所使用的外掛的分散理財系統(tǒng)雖然種類比較多,但是依舊不能夠對目前所具備的系統(tǒng)資源進行充分合理的利用,這就使得建設無法避免的存在重復性,共享信息也無法實現(xiàn)。正是基于這種現(xiàn)狀,集中處理所有理財業(yè)務并對其予以管理是對理財業(yè)務發(fā)展過程中所遇到的諸多問題進行解決的根本。國內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)了較快速度的發(fā)展，國內(nèi)人民的生活水平也因此而得到了飛躍。目前一部分人的生活已經(jīng)比較富裕,同時在經(jīng)濟上具備一定的基礎,存在一些生活結余可以供他們自由支配。為了對自己生活的質(zhì)量進行進一步的提升,這一部分人通常都會把這種可以自由支配的生活結余投資到金融機構,購買一些理財產(chǎn)品,以期獲取更多的收益?，F(xiàn)在,國內(nèi)的金融企業(yè)繁不勝數(shù),為了爭奪客戶資源,各個金融公司相繼開始制定了一些優(yōu)惠措施。這些優(yōu)惠措施其實就是這些金融企業(yè)所采取的對理財業(yè)務進行銷售的方式方法。隨著居民投資意識的逐步提高,個人金融服務市場上出現(xiàn)了不同的需求層次。就拿銀行來說,過去,銀行只是單純的提供儲蓄存款使居民能夠通過存款獲得收益同時保證自己存款的安全這一業(yè)務,現(xiàn)在,而隨著社會的發(fā)展,銀行現(xiàn)在已經(jīng)開展了全方面多層次的理財業(yè)務,如支付結算、外匯買賣、臨時透支、等等,這些業(yè)務的開展對于商業(yè)銀行拓展個人銀行業(yè)務提供了機遇的同時也給這些銀行帶來了巨大的挑戰(zhàn)。對發(fā)達國家的個人銀行業(yè)務的發(fā)展歷程進行研究之后我們可以發(fā)現(xiàn),個人銀行業(yè)務不僅批量大而且有著比較廣泛的業(yè)務范圍，同時它具備較低的風險以及能夠給居民帶來穩(wěn)定的經(jīng)營收入這些特征，而正是因為這些特點的存在,使得各大商業(yè)銀行非常重視個人銀行業(yè)務的發(fā)展。有統(tǒng)計機構對美國個人銀行業(yè)務每年的平均利潤率進行了統(tǒng)計,統(tǒng)計結果告訴我們,在過去的這一段時間里,每一年美國個人銀行業(yè)務的平均利潤率都在35%左右,這個數(shù)字是非?？捎^的,同時,美國每年個人銀行業(yè)務的平均盈利都增長12%-15%,這和其他的銀行零售業(yè)務比較起來,優(yōu)勢非常明顯。國內(nèi)的各家銀行也明確的發(fā)表聲明,為了對個人客戶的金融服務需求進行多方面的滿足,它們將對個人零售金融業(yè)務進行進一步的拓展,使得銀行把零售業(yè)務發(fā)展成為新的利潤增長來源。而且，一些銀行也先后對理財中心進行了設置，這些理財中心主打個人銀行業(yè)務,全面的為客戶提供各個方位的多個領域的金融服務，如本外幣、電子交易等，服務內(nèi)容更是涉及到消費貸款、個人外匯業(yè)務等等，種類繁多。銀行業(yè)內(nèi)人士都認為:個人銀行業(yè)務市場本身存在非常大的發(fā)展?jié)摿?目前,在該市場上,各大銀行已然展開了激烈的競爭。對銀行而言,個人銀行業(yè)務是一座含金量非常高的金礦,只是這座金礦才開始被發(fā)掘。在過去的幾年,個人銀行業(yè)務在美國每年都給該國銀行帶來5%-40%的高額平均利潤,遠高于銀行的一般零售業(yè)務。而據(jù)相關調(diào)查,目前國內(nèi)對個人理財服務有興趣的人數(shù)已經(jīng)超過了74%,其中,對個人理財服務有需求的人數(shù)有40%[1]。我們完全可以這樣講:金融企業(yè)是否擁有好的銷售系統(tǒng)直接決定金融企業(yè)客戶量的多少。然而現(xiàn)在在金融企業(yè)管理銷售的過程中,依舊有較多的不足。具體如下:(1)金融企業(yè)在對客戶信息進行管理的時候通常都呈現(xiàn)出分散性。舉個例子來說明一下：假如企業(yè)的銷售經(jīng)理想要了解全部客戶的信息，就要向所有的管理部門或者個人來對這些信息進行獲取,這樣獲得信息的過程非常繁瑣,也造成了時間的浪費。正是因為這種分散性,使得企業(yè)對客戶信息進行管理造成很大困難。(2)金融企業(yè)假如想拓展客戶資源,對不同類型的客戶采取針對性的銷售手段必然是不可缺少的。然而由于企業(yè)是分散的對客戶進行管理,這樣的話就給分析客戶群體共性帶來了困難,對不同類型的客戶出臺針對性的銷售措施帶來了難度。(3)為了提升銷售人員的業(yè)績，金融企業(yè)通常都會制定一些針對性的激勵措施。然而因為企業(yè)在管理客戶上所存在的分散性,使得企業(yè)考核銷售人員的業(yè)績難度比較高。除了此之外,銷售經(jīng)理在對銷售人員的工作展開指導的時候也會因為這種分散性而變得麻煩起來。(4)由于銷售資料的不集中,企業(yè)無法準確的判斷市場。對金融企業(yè)的領導者而言,無法準確的對市場進行判斷，那就意味著他們的決策不具備科學性，這對企業(yè)的發(fā)展來說是非?？膳碌摹＞C上:要想提升金融企業(yè)的銷售管理水平,改變傳統(tǒng)的管理方式是非常有必要的。因此，采用信息化的方式，在計算機技術以及網(wǎng)絡技術的幫助下構建一個銷售金融產(chǎn)品的系統(tǒng)使其能夠和互聯(lián)網(wǎng)平臺進行對接是非常有必要的。借助這個系統(tǒng),金融企業(yè)不僅能夠有效的管理企業(yè)的銷售信息,同時還能夠促使金融企業(yè)更好的為客戶進行服務,拓展企業(yè)的客戶資源,對企業(yè)的管理水平進行提升，企業(yè)的管理效率也會因此而實現(xiàn)大幅度的增加，金融企業(yè)自然也就會獲得更多的經(jīng)濟效益。

1.2研究意義現(xiàn)今,利息差是國內(nèi)銀行主要的收入來源,但是目前國內(nèi)逐步推行的利率市場化改革必然會給商業(yè)銀行這一利潤源的穩(wěn)固性帶來負面的影響,所以,把中間業(yè)務作為新的利潤增長點，是銀行發(fā)展的方向。有關數(shù)據(jù)表示:在國外銀行的業(yè)務總收入中,30%以上是由個人理財服務收入帶來的[2]。現(xiàn)實中,這種制約與誘惑并存,這就讓在銀行業(yè)務之中,個人理財服務的比重越來越高,在有的銀行,個人理財服務更是成為它們的招牌。在最近的這幾年時間里,全國各地,個人理財業(yè)務都得到了較大的發(fā)展,然而目前國內(nèi)的個人理財服務的內(nèi)容還只包括為客戶的投資提供咨詢及投資方案等這些和傳統(tǒng)儲蓄業(yè)務相關的業(yè)務，但是比如炒股、買賣外匯這樣的理財服務還是需要由客戶自己進行操作完成。一部分的銀行雖然在營業(yè)廳設置有"理財經(jīng)理"，但是他們卻只能進行一些低技術含量的工作,無法滿足客戶專業(yè)化個人理財?shù)男枨?。本文設計并實現(xiàn)的標準化金融產(chǎn)品登記和分銷系統(tǒng)來源于某企業(yè)的信息化金融產(chǎn)品平臺。在系統(tǒng)的幫助下，企業(yè)可以統(tǒng)一的對銷售進行管理，這樣就給企業(yè)管理層對銷售的所有信息的掌握更為便利,銷售管理的水準以及質(zhì)量的提升也就更加方便。該系統(tǒng)的使用,會大幅降低查詢和統(tǒng)計信息的時間,也降低了人力成本的支出。該系統(tǒng)還會對銷售數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計,假如使用傳統(tǒng)的管理方式來進行這一項，不僅會造成大量人力資源的消耗，時間上的消耗也是巨大的，而在這一系統(tǒng)中，管理者對于企業(yè)銷售的狀況的了解將變得更加直觀。1.3國內(nèi)外研究現(xiàn)狀1.3.1國外研究現(xiàn)狀自上世紀70年代,西方興起了一股金融創(chuàng)新的熱潮,在這股熱潮的推動下,西方商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務得到飛速的發(fā)展。因此,有關個人理財方面的研究在西方國家非常眾多,也誕生了頗多的相關著作,其體系構建也相對比較成熟,研究也更加深入。在西方國家,個人理財服務其實就是銀行代理管理個人交給銀行的資產(chǎn),同時實現(xiàn)個人與銀行約定的資產(chǎn)增值額度。從這個角度來看,國內(nèi)現(xiàn)在的個人理財服務距離這一步的距離還比較遠。筆者了解到現(xiàn)在的個人理財業(yè)務系統(tǒng)通常都是在對客戶的收入、投資、消費以及風險承受能力等進行了解之后,以客戶的預期目標進行規(guī)劃,進而描繪出客戶未來家庭財務狀況的藍圖。同時,在投資理財、債務承擔、風險防范等諸多方面,系統(tǒng)還能夠進一步的為客戶進行分析與規(guī)劃。系統(tǒng)分析得出的結果就是銀行向客戶出具的具備較強個性化的《理財建議報告》。這份報告會依據(jù)客戶所要求的詳盡程度來對他的財務進行規(guī)劃,當然因為詳盡的程度不同,所收取的費用也會存在差異,通常都是在200元-1000元以內(nèi)。約瑟夫A迪萬納表明,銀行員工通過對客戶的服務,為客戶建立起對銀行的信任感是銀行獲得現(xiàn)代零售業(yè)務競爭優(yōu)勢的重要因素。信心以及信任感我們可以從以下兩個方面來進行理解:1,客戶對自己所受到的服務以及服務產(chǎn)品具備信心,并且相信自己所獲得產(chǎn)品能夠滿足自身的需要;2,對為提供服務的者存在較高的信任,相信銀行以及銀行服務人員能夠真正幫助自己。在個人理財業(yè)務中,商業(yè)銀行本身所具備的信譽度以及該銀行在客戶群體中所樹立的整體形象是這種信任以及信心產(chǎn)生的首要因素。銀行工作人員在對客戶進行服務的時候就已經(jīng)傳遞這種信任。通常情況下,股票、期貨、證券以及外匯這些市場的波動都會讓他們對自己的收益的穩(wěn)定性產(chǎn)生憂慮,所以,對于安全的投資渠道,他們都有積極尋找的傾向。因此,在提供個人理財服務的時候,首先要消除的就是這種不穩(wěn)定因素。要想讓客戶產(chǎn)生信任,一個重要的前提就是保證理財人員的專業(yè)性。一個專業(yè)的理財人員除了熟悉所在銀行業(yè)務及服務之外,還能夠有針對性的把自己的產(chǎn)品向目標客戶進行介紹并制定出合適的科學的理財計劃,靈活的幫助客戶進行產(chǎn)品配置。蒂娜哈里森指出,在個人理財業(yè)務中,個性化是關鍵。她認為銀行應該對客戶的需求進行充分的理解,對于客戶的具體需求到底是什么，要認真的進行思考，從而更好的為客戶進行個性化產(chǎn)品的提供。因為零售業(yè)是銀行傳統(tǒng)的業(yè)務，存在的時間比較久，這使得他們長期的和大量的客戶直接的進行面對，這就使得他們更善于對標準化的服務以及產(chǎn)品進行定制，然而就個人理財業(yè)務來說，它最大的特點就是其中的差異化，因為，個性化是銀行開發(fā)理財服務必然要強調(diào)的東西。對于那些標準化的產(chǎn)品,客戶本身并不具備較高的購買意愿,他們更希望從個人理財人員那里,獲得根據(jù)自身具體狀況量身定制的服務產(chǎn)品。這種個性化至少體現(xiàn)在以下三個方面:1,個性化的產(chǎn)品選擇,也就是準許顧客在包含保險、基金投資等在內(nèi)的所有產(chǎn)品中自行進行選擇并把它們予以組合；2，服務程序也要遵循個性化的特征。就是說要讓理財經(jīng)理和客戶之間進行一對一的交流,從而讓理財經(jīng)理了解客戶的實際需求;3,定制也要遵循個性化的原則。不同的客戶所具備的需求是不同的，針對一些客戶的特殊化需求，銀行可以針對性的提供專門的服務，比如有的銀行就會為有高爾夫球運動需求的客戶提供安全保險等。199年，CRM(即:客戶關系管理)概念被GartnerGroup得以提出。自此，對CRM表示高度關注的企業(yè)的數(shù)量與日俱增。國外的一些銀行在管理個人理財業(yè)務的時候，更是把CRM也運用到其中。以“顧客就是上帝”這一理念作為指導，商業(yè)銀行建立了管理系統(tǒng)來對客戶關系進行管理。通過以客戶信息作為依據(jù)來對這些客戶進行分類,鎖定銀行目標客戶,這樣有利于商業(yè)銀行開發(fā)及維護目標客戶,也有利于商業(yè)銀行經(jīng)營觀念的轉變,改善銀行內(nèi)部管理,提升個人理財業(yè)務服務質(zhì)量及服務水準。

1.3.2國內(nèi)研究現(xiàn)狀由于國內(nèi)的金融企業(yè)信息化發(fā)展的時間還比較短,所以,發(fā)展上同西方發(fā)達國家之間還存在較大差距。在對信息化技術進行運用之前,國內(nèi)的金融企業(yè)無法分析企業(yè)的客戶信息,對于哪些是重要客戶群無法判斷,不管是什么客戶,金融企業(yè)所采取的服務都是相同的,這造成了企業(yè)服務資源極大的浪費。在上世紀九十年代，國內(nèi)的金融企業(yè)開始探尋銷售管理系統(tǒng)。在21世紀,國內(nèi)的金融市場得到了進一步的開放,國家政策也開始朝著金融市場傾斜,再加上國內(nèi)計算機技術的長足進步,這就讓我國的金融企業(yè)的信息化水準得到了有效的提升。商業(yè)銀行銷售金融產(chǎn)品時,除對傳統(tǒng)的分銷渠道如營業(yè)網(wǎng)點進行完善外,還要運用新技術,加快電子化銀行等業(yè)務的發(fā)展的。受制于銀行傳統(tǒng)業(yè)務操作以及管理,大多數(shù)銀行都是以賬戶作為單位來對客戶進行管理,而不是把客戶作為單位來對其進行管理。由于客戶信息系統(tǒng)本身的不完善,銀行無法針對性的為客戶提供差別化的服務。為了能夠對客戶關系進行管理,對每一個客戶的資料有一個清晰的了解,從而對客戶之間的差異性進行分析,建立一套統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)平臺是很有必要的。該系統(tǒng)的建立不僅能夠較大的提升工作效率,還能夠促進客戶與銀行之間的交流,在改善銀行金融服務手段的同時也對客戶個性化以及多元化的金融需求進行了滿足。統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的設計目標是統(tǒng)一銀行分散開發(fā)的各類對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng),在同一個平臺上銷售、管理、分析、統(tǒng)計商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品這一目標得以實現(xiàn)，爭取把讓該系統(tǒng)不僅能夠成為全能型的理財業(yè)務管理平臺，同時還是金融產(chǎn)品銷售平臺以及為客戶進行服務的平臺。伴隨著國內(nèi)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展,我國的一些學者也展開了商業(yè)銀行個人理財?shù)挠嘘P研究,并提出了一些意見與建議。謝懷筑明確的對個人理財業(yè)務的具體含義進行了定義。在他看來，綜合的規(guī)劃個人財務金融服務就是個人理財業(yè)務，專業(yè)的個人理財人員以客戶全方位的財務狀況作為基礎從而來分析愛與評估客戶的財務狀況的，進而幫助客戶確定符合自身狀況的理財目標體系，并幫助客戶制定出科學的合理的同時操作性又比較高的理財方案。在他看來個人理財業(yè)務并不是單純的把某個金融產(chǎn)品提供給客戶,而是對客戶的需求進行整體了解,也只有在這一基礎之上才能夠把創(chuàng)新性的組合金融服務針對性提供給客戶。張磊、沈水辰覺得國內(nèi)銀行未來發(fā)展個人理財業(yè)務的重心應該對專業(yè)的團隊進行打造。這是因為理財團隊只有具備專業(yè)化的水平才能夠有效的幫助客戶來進行個性化理財方案的制定才能夠讓客戶實現(xiàn)自身的理財目標。不僅如此，專業(yè)的團隊還可以面向大眾提供一些代理服務、咨詢服務等等，具體的內(nèi)容除了常規(guī)的財務分析、財務規(guī)劃、資產(chǎn)管理之外還有遺產(chǎn)規(guī)劃、稅務規(guī)劃等等[5]。在許明紅看來,銀行的個人理財服務要盡可能的對客戶的實際需求予以滿足。不管是什么樣的客戶,只要他所需要的理財服務具備正當性,就應最大化的得到滿足。銀行的個人理財服務在促使自身利益實現(xiàn)最大化的同時還必須要讓客戶的利益實現(xiàn)最大化，這就給銀行提出了要求，要求它們要重點對差異化服務進行把握?，F(xiàn)在,個人銀行服務領域所開發(fā)的個人銀行金融產(chǎn)品本身還是無法很好的對消費者不斷變化的需求予以滿足,也沒有辦法很好的對銀行本身所具備的優(yōu)勢予以利用。因此，我們要認真的對市場進行調(diào)查分析,針對不同的客戶群體所產(chǎn)生的不同需求進行深入的研究,對市場所產(chǎn)生的機遇要善于把我。以個人客戶具體的收入狀況、消費習慣以及投資偏好等信息來對個人客戶市場進行細分,這樣就能夠很好的為不同的客戶群體的需求提供針對性的金融產(chǎn)品與服務。換句話說就是一方面要把握好高端客戶市場,另一方面對于傳統(tǒng)的中低端客戶市場也要進行掌控。同時還要依據(jù)不同的市場群體的具體狀況來對服務工具、服務形式進行選擇,從而成為真正意義上的客戶理財專家?，F(xiàn)在自身建立銷售管理系統(tǒng)的金融企業(yè)有很多,招商銀行、工商銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行等等都是其中最具備代表性的銀行。工商銀行不僅對管理個人客戶關系的系統(tǒng)進行了建立,還對管理法人客戶關系的系統(tǒng)進行了建立。借助這些系統(tǒng),工商銀行能夠細致的對銀行所有的客戶進行分析,從而把重要客戶以及一般客戶進行細化,這些數(shù)據(jù)為企業(yè)金融產(chǎn)品的銷售給予了非常大的幫助。銷售管理系統(tǒng)是招商銀行建立并使用的系統(tǒng)。該系統(tǒng)在把區(qū)分服務向客戶進行提供的同時，還把一個報表平臺設置在了系統(tǒng)內(nèi)部，這樣的話不管是哪一種信息，銀行都能夠在這個平臺上對其開展統(tǒng)計工作?，F(xiàn)在國內(nèi)大型的金融機構在銷售管理上支出是逐步提升,然而對于一大部分中小型金融機構而言,由于這些機構在資金方面不足,所以它們還未建成較好的銷售管理系統(tǒng)。這些機構目前所采用的管理方式依舊是傳統(tǒng)的人工管理,這種管理方式不僅不具備較高的效率,同時還無法對重要客戶與一般客戶進行區(qū)分,也是因為這一因素,這些企業(yè)的經(jīng)濟效率增長的速度非常緩慢。

1.4論文組織結構在第一章,筆者主要講述了論文展開研究的背景和意義，對這篇論文研究來源、研究所采用的技術路線以及研究的最終目的進行了簡單的敘述,并簡介了本文的組織結構。在第二章,將會簡要的對一些基礎技術進行研究,如JAVA、SOA、springMVC等。在第三章,將會對系統(tǒng)的結構這樣的需求進行分析，除此之外，進行分析的還有系統(tǒng)的功能、用例、數(shù)據(jù)、非功能等等。在第四章,主要進行的是系統(tǒng)的設計。具體是對系統(tǒng)的總體結構、架構以及詳細功能進行設計并以此作為基礎對登記分銷系統(tǒng)的設計模型進行提出,對設計系統(tǒng)過程中所使用的關鍵技術方法進行論述,對于數(shù)據(jù)庫結構的設計，筆者也會對其進行詳細的描述。第五章,主要為系統(tǒng)的實現(xiàn)。對筆者在論文中的分析設計進行引用從而是等級分銷系統(tǒng)成為現(xiàn)實。

第六章,主要介紹下系統(tǒng)的測試。主要介紹下測試的目的及測試用例。第二章基礎相關研究2.1基于J2EE的系統(tǒng)構成Java2平臺目前有三個版本。其中，小型設備比較適合使用的是Java2平臺Micro版，這一版本的平臺同樣適用于智能卡；桌面系統(tǒng)是運行Java2平臺標準版(Java2PlatformStandardEdition,J2SE)最好的環(huán)境；而在服務器應用程序中最適合使用的是Java2平臺企業(yè)版(Java2PlatformEnterpriseEdition,J2EE)，其在創(chuàng)建服務的適合使用也是不錯的，本文使用的版本為Java2平臺企業(yè)版。和傳統(tǒng)所使用的開發(fā)應用的技術架構完全不一樣的J2EE中集成了眾多的自我封裝的組件,這些組件在相關的類以及文件的幫助下能夠和其他的組件進行通訊。這些組件能夠有效的幫助簡化開發(fā)系統(tǒng)，除此之外，它們還能夠幫助規(guī)范的對系統(tǒng)進行部署,系統(tǒng)的可移植性、安全性都得到了提升,再用價值自然也就得到了增加。Java是J2EE使用的編程語言，編譯它和編譯其他JAVA編程語言沒有絲毫的區(qū)別。考慮到邏輯分層,系統(tǒng)選擇使用MVC的三層架構模式即視圖層、模型層以及控制層。對用戶進行頁面展現(xiàn)的jsp文件位于表現(xiàn)層;在模型層的是邏輯處理用戶請求;而在控制層的是控制業(yè)務流程。邏輯分層的清晰能夠有效的讓應用程序的模塊清晰,這也極大的方便了測試系統(tǒng)、擴展系統(tǒng)以及維護系統(tǒng)工作的開展。身為Java平臺的J2EE，對它進行設計的一個目的就是為了滿足大企業(yè)對主機級計算類型的需求。J2EE簡化了統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的應用程序的開發(fā),也降低了對本系統(tǒng)的設計要求。

2.2SpringMvc技術基于Java,SpringMVC作為Web框架，雖然是輕量級，但是它實現(xiàn)了WebMVC設計模式的請求驅動類型。換句話說就是該框架在思想上的架構模式是MVC，將web層進行職責解耦,基于請求驅動其實就是對請求-響應模型進行了運用,框架的目的就是給我們對開發(fā)的簡化提供幫助,SpringMVC其實也是為了對我們?nèi)粘eb的開發(fā)進行簡化。

2.2.1.視圖視圖其實就是JSP文件。不僅業(yè)務邏輯不再這一類JSP文件內(nèi),模型信息也不再這一類JSP文件內(nèi)。這一種文件所具備的只是標簽,而這種標簽的主要作用就是為JSP標簽和客戶化標簽進行規(guī)范,這和Struts標簽庫中的標簽并沒有什么區(qū)別。而且,ActionFormBean雖然位于Struts結構之內(nèi),但是通常都會對它進行細化處理從而使其位于視圖模塊之中。

2.2.2.模型模型能夠象征應用程序現(xiàn)狀及業(yè)務邏輯。在大型應用、業(yè)務邏輯方面往往通過JavaBean或EJB組件進行管理。

2.2.3.控制器控制器要想實施順利通常要借助于ActionServlet類和以及Action類。在Struts結構中有一個部分異常關鍵,這就是ActionServlet類。ActionServlet具備Javax.servlet.http.HttpServlet類,在MVC模型之中,主要的作用類似于中央控制器。ActionServlet關鍵承擔了獲取HTTP相關數(shù)據(jù),按照配置文件struts-config.xml相關數(shù)據(jù),將請求發(fā)送到恰當?shù)腁ction目標。若這個Action沒有產(chǎn)生,ActionServlet第一步將營造此Action目標。Action類承擔了調(diào)用模型的手段,積極轉變模型,同時管理應用程序相關步驟。SpringWebMVC是教科書上所表述的典型的MVC結構。這種結構不僅和變種的struts等存在區(qū)別,也和完全的以mvc系統(tǒng)為基礎的框架存在差異。就這篇論文做進行設計的系統(tǒng)而言,最好的無疑就是pringWebMVC,該系統(tǒng)的實現(xiàn)就是教科書的再現(xiàn)!同時,作為一個servlet系統(tǒng),它的純正性和tapestry并沒有什么不同,這也是比tapestry更加優(yōu)越的地方。同時,框架本身也存在代碼,這樣就降低了理解的難度。筆者在這篇論文中之所以選擇SpringWebMVC來設計系統(tǒng),主要是由于在學習上,Spring3MVC比起Struts2的要容易很多。Struts2有太多的功能在實際的使用中根本用不到,除此之外,Struts2要想寫出性能優(yōu)越的程序要處處小心,而SpringMVC相對要容易很多。同時,SpringMVC本身具備較高的靈活度與擴展性,這些有意的性能在Spring3MVC中得以延續(xù)了下來,所以,在進行程序編寫的時候,并不會因為MVC框架的使用而使設計人員感覺到制約。

2.3.NET概述.NET是MicrosoftXMLWebservices平臺。不管采用的操作系統(tǒng)、設備以及編程語言是什么樣的，,XMLWebservices都允許應用程序之間進行通訊并對數(shù)據(jù)進行共享。Microsoft.NET平臺提供創(chuàng)建XMLWebservices并將這些服務集成在一起之所需。這在用戶體驗上具備較高的吸引力。在.NET框架中不同部分,它的職能即存在不同。ADO.NET的主要職能是對數(shù)據(jù)庫進行處理;而開發(fā)界面主要是由ASP.NET來負責的;Framework類庫則是負責應用軟件的研發(fā),如圖2.1所示,在.NET框架中,深度集成的ADO.NET數(shù)據(jù)處理過程和精密的界面研發(fā)技術ASP.NET是其中的兩大亮點;能夠對VB,VC++、C#等多種編程語言提供支持。圖2.1.NET框架體系圖.NET這一技術主要是微軟對XML,WebServices,SOA(面向服務的體系結構service-orientedarchitecture)以及敏捷性進行實現(xiàn)的技術。技術人員要想對.NET有一個充分的認識首先就要對.NET技術為什么會出現(xiàn)以及它出現(xiàn)的目的是什么有一個充分的認知。而要想對這兩個問題進行理解，就需要對為什么他們會對XML,WebServices和SOA產(chǎn)生需求這一問題予以了解。為了促使云計算市場進一步擴展，微軟于2014年11月13日移除了一些關鍵軟件技術的限制如.NET、VisualStudio等，自此這些軟件技術將不會只在Windows平臺上進行運用，還會和Linux、MacOSX、iOS以及Android進行兼容。不僅如此，微軟還發(fā)表聲明說會對.NET核心服務器運行環(huán)境和框架的源代碼進行開放，這就讓一些外部開發(fā)者也能夠對這一軟件開發(fā)平臺做出貢獻。在這種變化之中，微軟還將允許開發(fā)者使用.NET運行環(huán)境和框架,來為Linux和Mac開發(fā)基于服務器和云端的應用。同時全新版本的VisualStudio2013將攜帶齊全的功能被微軟推出的同時免費的一些用戶開放，這些用戶主要包括獨立開發(fā)者、學生以及小企業(yè)等。通過.NET技術,本文可以很容易的開發(fā)出統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)應用程序。更關鍵的是.NET的基礎是.NET技術，在強大的.NET技術支撐之下，和其他同類的技術比較而言，.NET的優(yōu)勢更為明顯，所用的開發(fā)時間也最短。在開發(fā)過程中能夠用到的很多常用的類以及方法都被封裝在.NET框架之中，這些類與方法都能夠被.NET技術隨意的調(diào)用，這樣的話，開發(fā)人員就不需要重復的對這些方法進行開發(fā)，開發(fā)所花費的時間就大大的被減少了。2.4UML通常我們稱UnifiedModelingLanguage(UML)為統(tǒng)一建模語言，有的時候還會稱之為標準建模語言。它作為一個OMG標準是在1997年開始實施的。該標準是一個圖形化語言，主要是用來對軟件系統(tǒng)的所有開發(fā)階段的模型化以及可視化提供支持，這一支持不僅僅包括配置、構造還包括需求分析以及規(guī)格。有很多的方式方法對UML起到了作用，比如GradyBooch的描述對象集合和它們之間的關系的方法。JamesRumbaugh的對象建模技術(OMT)。IvarJacobson的包括用例方法的方式。不僅如此，UML還是Booch,Rumbaugh,Jacobson,對象管理組織也就是OMG早已經(jīng)把UML接受并成為標準，分布式對象編程行業(yè)的領頭羊CORBA即通用對象請求代理體系結構也是由OMG制定的。計算機輔助軟件工程(CASE)產(chǎn)品的供應商對于UML也表示了支持，現(xiàn)在，所有從事軟件開發(fā)產(chǎn)品的制作商基本上都會UML表示了認可，這其中自然也包含了IBM，同時微軟在它的VB環(huán)境中也使用了UML。諸如對象、關聯(lián)、類(對象的)、職責、接口、行為、用例、順序、包、協(xié)作,以及狀態(tài)，這些建模概念都是用UML規(guī)范來進行描述的。正是以Booch、OMT、OOSE等面向對象的方法以及其他的許多方法與資料作為基礎，UML才得以發(fā)展起來。在UML表示法中，不僅不同的圖形表示方法被集中了起來，而且一些易造成混淆、冗余或者很少被使用到的符號都被剔除了出去，同時，一些新的符號被加入進來。其中的概念來自于面向對象技術領域中眾多專家的思想。諸如類圖、用例圖、時序圖、狀態(tài)圖、活動圖以及協(xié)作圖等等這些經(jīng)常使用的對軟件分析以及設計元素進行描述的方法都被UML所囊括。圖2.2就向我們展示了UML圖之間的關系。圖2.2UML圖之間的關系圖從系統(tǒng)的不同角度進行考慮，UML對九種圖進行了定義，這九種圖分別是用例圖、類圖、對象圖、狀態(tài)圖、活動圖、序列圖、協(xié)作圖、構件圖、部署圖。以不同的側面出發(fā)，這些圖對系統(tǒng)展開了描述。而這些不同的側面又被系統(tǒng)模型進行了綜合，從而形成了一個一致的整體，這就給系統(tǒng)的分析與構造帶來了便利。雖然UML以及其他的開發(fā)工具還能夠設計派生出其他的眾多視圖，然而上面所說的這幾種圖以及一些其他輔助性的文檔是開發(fā)人員看到的最為基本的構造。在這之中：UML用例圖大致和OOSE中的用例圖相似。UML的類圖對OMT、Booch等面向對象方法中的類圖進行了綜合。對DavidHarel所提出狀態(tài)圖進行改進就形成了UML狀態(tài)圖。UML活動圖的基本語義與狀態(tài)圖之間并沒有太大的不同，許多方法(包括面向對象技術之前的一些方法)中工作流圖和它都比較相像。對Booch方法的對象圖、Fusion方法的對象交互圖和其他方法中的一些相關圖標進改造就能夠得到UML的協(xié)作圖。以Booch方法中的模塊和進程圖(處理關系圖、處理器圖)作為基礎，并對其進發(fā)展就構成了UML的構建圖與部署圖。本文之所以采用UML,是由于UML對建模方式進行了簡化，對于Booch、OMT或OOSE等方法中的缺陷它選擇用其他方法中的優(yōu)勢進行取代。通常，UML不會把新的概念以及符號引入進去，只有當目前并沒有可供借鑒的方法來對問題進行解決的時候，開發(fā)UML的人才會把一些新的概念加入進去。UML的開發(fā)者就是在對一種圖形化的語言進行設計，所以，他們必須要簡明以及繁瑣之間進行思考。簡明主要是說采用方框以及文字來對一些元素進行表示，而繁瑣則是指單獨的每一個元素設計符號。雖然是這樣，我們還是把一些新的元素在UML中進行了添加，如衍型以及擴展機制。添加這些元素的原因只要是因為他們在其他建模語言的具體實踐中已經(jīng)被證明是非常有用的。2.5可行性分析2.5.1技術可行性技術的可行性具體而言是說系統(tǒng)所采用的技術必須具備較高的成熟度，在短時期內(nèi)還沒有什么技術能夠超越。就軟件系統(tǒng)而言，技術類型的選擇具備較高的重要性。只有對好的技術進行采用才能夠對系統(tǒng)的質(zhì)量予以保證，才能夠讓系統(tǒng)的開發(fā)在對質(zhì)量予以保障的基礎之上盡可能的縮短開發(fā)周期。除此之外，系統(tǒng)的技術是這一項技術發(fā)展方向的代表，也是當前普遍被認可的主流技術，而且有很多成功案例可循。對于統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)而言,第一，系統(tǒng)采用的架構是Bas三層架構,不管是開發(fā)還是部署以及以后的維護上，該架構都具備較高的便利性。現(xiàn)在開發(fā)軟件系統(tǒng)，在架構方面首先考慮的就是這一架構；第二，系統(tǒng)開發(fā)的平臺是.NETFramework4.0,開發(fā)工具是VisualStudio2010,開發(fā)語言是C#,數(shù)據(jù)庫時SQLServer2005,這些產(chǎn)品的開發(fā)公司都是微軟，這樣產(chǎn)品之間就不會發(fā)生不兼容的狀況，同時也大大提升了開發(fā)效率，而且有很多的成功案例可以參考。因此在技術上系統(tǒng)的開發(fā)是存在可行性的。2.5.2經(jīng)濟可行性企業(yè)開發(fā)系統(tǒng)，不僅要對開發(fā)技術的可行性進行考慮，還需要對開發(fā)所產(chǎn)生的成本支出進行考慮，換句話說就是要考慮經(jīng)濟的可行性。對于統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)而言，首先，開發(fā)成本所產(chǎn)生的支出不能夠太高，要維持在客戶預期的范圍之內(nèi)。假如開發(fā)所產(chǎn)生的支出成本過高的話，再加上較長的開發(fā)周期，就算系統(tǒng)本身所具備的功能非常齊全，客戶的滿意度也不會很高。所以，系統(tǒng)需要具備經(jīng)濟型的特征，因此我們在對系統(tǒng)進行開發(fā)的時候所使用的開發(fā)技術全部是免費的技術，而且并不需要太長的開發(fā)時間，這樣客戶只需要對開發(fā)人員的人工費用進行支付就可以了。其次，后期在對系統(tǒng)進行部署的時候，可以對金融企業(yè)目前所使用的的一些硬件設備進行使用，如服務器、打印機等等，并沒有購買其他設備的需要，這就幫助企業(yè)降低了開發(fā)成本。最后，企業(yè)在運行系統(tǒng)之后，可以有效的管理企業(yè)的銷售，在系統(tǒng)的幫助下對企業(yè)的銷售管理水準進行大幅度的提升，從而對企業(yè)服務的質(zhì)量進行提升，這樣企業(yè)的客戶群就會得到拓展，企業(yè)自然就會獲得更多的經(jīng)濟效益。圖3.3就向我們展示了銷售（營銷）管理系統(tǒng)的成本分析。圖3.3銷售（營銷）管理系統(tǒng)成本分析圖2.5.3操作可行性操作的可行性具體而言是說用戶是不是能夠很快的對開發(fā)出來的銷售管理系統(tǒng)進行操作并對其熟練的予以掌握。為了很好的對這一問題進行解決，實現(xiàn)操作的可行性這一目標，需要從以下兩個方面來對系統(tǒng)下手。1，系統(tǒng)的界面要美觀大方,對于數(shù)據(jù)的錄入要極為便利。在系統(tǒng)所有的功能中，消耗時間最多的就是錄入功能，同時這一個功能也是出錯率最高的一個環(huán)節(jié)，所以，為了給用戶的錄入提供便利，系統(tǒng)的很多項目都沒有設計成輸入，而是改為選擇，這樣就大大的促使出錯率下降。不僅如此，向系統(tǒng)導入數(shù)據(jù)還可以借助Excel格式來進行，這就使錄入的速度得到了加快，效率也因此得到了提升。2，系統(tǒng)的業(yè)務流程,開發(fā)人員要對現(xiàn)有業(yè)務的流程進行詳細的分析研究，促使系統(tǒng)業(yè)務的流程和現(xiàn)在所使用的業(yè)務流程之間不存在較大的差異，這樣的話用戶在對系統(tǒng)進行學習的時候就會事倍功半，大大降低了精力的消耗。2.6本章小結在這一章節(jié)中,筆者主要對進行系統(tǒng)開發(fā)的相關理論與關鍵技術進行介紹。其中重點的對B/S結構、ASP.NET技術、數(shù)據(jù)庫技術、UML技術開發(fā)方法這些在開發(fā)系統(tǒng)過程中所使用到的關鍵技術進行了詳細的介紹。針對這些技術，筆者也進行了學習，這就為后續(xù)的系統(tǒng)開發(fā)奠定了基礎。第三章系統(tǒng)需求分析3.1系統(tǒng)總體需求國內(nèi)市場經(jīng)濟的成熟度越來越高，金融企業(yè)的數(shù)量也隨之越來越多，這就使得企業(yè)之間所存在的競爭也越來越激烈。在激烈的市場競爭中，因為每一個金融企業(yè)的產(chǎn)品本身并不存在較大的差異，在這樣的背景下，這些金融企業(yè)開始對銷售管理表示出越來越高的關注，他們希望能夠通過好的銷售策略吸引更多的客戶，從而提升企業(yè)的經(jīng)濟效益。為了對該目標進行實現(xiàn)，每一個企業(yè)都在努力?，F(xiàn)在，不管是什么行業(yè)，信息技術的作用越來越大，就金融企業(yè)而言，采用計算機技術來管理企業(yè)的銷售信息，不僅能夠有效的對企業(yè)的信息化程度進行提升，還能夠有效的幫助企業(yè)拓展新的客戶群體，給企業(yè)帶來更多的經(jīng)濟利益。因此，系統(tǒng)的分析、設計與實現(xiàn)都應該遵循以上的原則。總的來說，系統(tǒng)的總體需求主要包括以下幾點:金融企業(yè)之所以會對系統(tǒng)進行采用主要是為了實現(xiàn)對銷售信息進行管理這一目的，因此系統(tǒng)最為根本的需求就是要全方位的管理、查詢、統(tǒng)計企業(yè)的銷售狀況。(2)為了能夠對企業(yè)新的銷售管理水準予以提升，增加企業(yè)受益，企業(yè)首先要做的就是對客戶群進行拓展，因此管理金融企業(yè)的客戶狀況是系統(tǒng)應該具備的功能。(3)金融企業(yè)采用本系統(tǒng)還有一個目的那就是縮減時間成本，因此系統(tǒng)的相應時間不要超過預期值，尤其是查詢以及統(tǒng)計方面所花費的時間要盡量的進行縮減，給用戶的體驗提供便利。3.2系統(tǒng)功能性需求在詳細的對用戶需求進行分析之后，金融企業(yè)銷售系統(tǒng)功能性需求主要包含以下這幾個方面：(1)管理客戶信息對于一個金融企業(yè)而言，它的基礎就是客戶，因此對客戶進行管理的重要性就非常突出了。對客戶信息進行管理不僅僅只是簡單的對客戶的基本信息進行錄入與查詢，更為重要的是對客戶進行分類并對其進行管理。以客戶具體的實際狀況作為依據(jù)來對客戶等級進行劃分，這是系統(tǒng)應該具備的功能，針對那些擁有較高級別的客戶，金融企業(yè)的服務資源應該向其進行傾斜，這是由于這些客戶雖然只占據(jù)了所有客戶的20%，但是他們卻能夠給企業(yè)帶來80%的利潤，因此針對這些客戶，企業(yè)要專門的對其進行分析，從而制定出個性化的銷售策略。另外，對客戶購買產(chǎn)品的信息進行管理也應該納入客戶信息管理的范疇。以客戶購買產(chǎn)品的具體訂單狀況為依據(jù)，我們能夠對客戶的經(jīng)濟實力進行分析，這一指標是對客戶進行等級劃分的重要依據(jù)。就金融企業(yè)而言，客戶購買的金融產(chǎn)品給客戶所帶來的經(jīng)濟效益是存在區(qū)別的，這也意味著客戶的資產(chǎn)是不斷的在變化的，因此對客戶進行管理還應該同時的管理客戶的資產(chǎn)信息，這樣就為銷售經(jīng)理對客戶具體的資產(chǎn)狀況的了解提供了便利。除此之外，對客戶信息進行管理還有一個作用也具備較高的重要性那就是分析流失客戶。金融企業(yè)每天都會出現(xiàn)新客戶，同時也會出現(xiàn)老客戶流失的狀況，為了能夠對這些流失的客戶進行挽回，也為了讓企業(yè)避免在以后流失更多的客戶，對流失客戶進行管理與分析也是非常有必要的。(2)管理客戶經(jīng)理信息就一個金融企業(yè)而言，企業(yè)內(nèi)部客戶經(jīng)理的數(shù)量是比較多的，所以，系統(tǒng)應該能夠對客戶經(jīng)理的信息進行錄入、刪除、修改以及查詢等一系列管理措施。管理客戶經(jīng)理信息能夠有效的幫助企業(yè)領導者對客戶經(jīng)理所掌握的客戶的具體狀況進行了解，也給企業(yè)統(tǒng)計客戶經(jīng)歷的業(yè)績提供了便利。(3)管理產(chǎn)品信息就一個金融企業(yè)而言，企業(yè)產(chǎn)品是客戶最為重視的部分。伴隨著市場競爭壓力的提升，為了對不同的客戶群體的不同需求進行滿足，金融企業(yè)需要開發(fā)出種類繁多的產(chǎn)品來對不同的客戶群的需求進行滿足。這些商品不管是價格還是給客戶帶來的收益等信息都存在不同，所以，系統(tǒng)應該能夠對產(chǎn)品的這些基本信息進行錄入、刪除、修改以及查詢等管理措施。日后，這些顯示產(chǎn)品信息的數(shù)據(jù)就會成為客戶訂單的基礎，在數(shù)據(jù)上支持客戶訂單管理。(4)管理銷售信息銷售管理是系統(tǒng)最重要的功能需求。通過銷售信息管理功能可以對企業(yè)的銷售信息進行管理。第一，我們可以采取多種多樣的方式來對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行查詢，這就給查詢工作提供了方便。第二，系統(tǒng)還能夠對銷售的基本狀況展開分析，諸如和去年同期業(yè)績進行對比，對比上一季度的銷售業(yè)績，對比不同客戶群體的銷售業(yè)績等等。通過這些對比統(tǒng)計工作，企業(yè)領導者發(fā)現(xiàn)存在于企業(yè)管理中的不足就更加方便，這也給解決方案的出臺提供了便利。第三,對于銷售機會，系統(tǒng)也應該對其進行管理。在客戶端進行詢問的時候，銷售人員可以以具體的狀況為依據(jù)來對客戶購買產(chǎn)品的可能性進行判斷。對銷售機會進行管理的功能作為一種手段能夠有效的拓寬企業(yè)的客戶群，同時也是金融企業(yè)重要的來提升金融企業(yè)業(yè)績的手段。在系統(tǒng)中應該能夠對銷售機會進行添加、查詢、修改以及刪除。(5)權限管理功能為了對數(shù)據(jù)的安全性以及真實性提供保障，系統(tǒng)需要具備對權限進行管理設置的功能。權限管理功能具體是說人員的級別不同，他所訪問的功能也不同，從而實現(xiàn)對數(shù)據(jù)的保密。統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)信息非常多，比如客戶數(shù)據(jù)、金錢數(shù)據(jù)、訂單數(shù)據(jù)等等，這些數(shù)據(jù)信息不僅僅是客戶的隱私信息，同時也是企業(yè)的隱私信息，外泄是絕對不允許的。所以，要想對這些數(shù)據(jù)進行訪問，需要設定一定的權限級別，只有擁有級別權限的人才能夠對這些數(shù)據(jù)信息進行訪問。在人員訪問權限以及編輯權限的分配上，系統(tǒng)應該具備一定的靈活性?？傊?，管理客戶的功能、管理客戶經(jīng)理的功能、管理產(chǎn)品的功能、管理銷售的功能以及管理權限的功能都隸屬于系統(tǒng)的功能性需求。圖3.2就向我們展示了系統(tǒng)的初步功能結構。圖3.2系統(tǒng)初步功能結構圖3.3系統(tǒng)非功能性需求系統(tǒng)的非功能性需求主要有以下幾個方面的內(nèi)容：(1)準確性要求和其他企業(yè)的銷售系統(tǒng)比起來，金融企業(yè)的銷售系統(tǒng)最大的差異就是涉及到較多的計算與金錢。就其他企業(yè)而言，產(chǎn)品的價格是一個，訂單的價格是一個，其他很少會有金錢與計算方面的業(yè)務。而就金融企業(yè)而言，不僅產(chǎn)品有價格，而且產(chǎn)品的價格會隨著時間的變化而變化，客戶的資產(chǎn)也會隨之出現(xiàn)改變，更加重要的是金融企業(yè)的銷售信息通常都和金錢有著密切的聯(lián)系。這意味著數(shù)據(jù)信息在開發(fā)出來的系統(tǒng)中絕對不能夠出現(xiàn)錯誤，一旦有錯誤出現(xiàn)那么就會給公司帶來巨大的損失，給客戶的帶來巨大的影響。不管是產(chǎn)品信息，還是訂單信息亦或者客戶的資產(chǎn)信息又或者是銷售信息等等在系統(tǒng)中都應該保證絕對的準確。(2)安全性要求由于系統(tǒng)中有較多的隱私信息，因此就必須要對數(shù)據(jù)的安全性提供保障。不管是系統(tǒng)的數(shù)據(jù)還是數(shù)據(jù)庫信息都不能夠輕易的泄露與丟失。對于數(shù)據(jù)的備份與恢復工作，系統(tǒng)也應該對其進行提供。(3)可靠性要求可靠性要求是說系統(tǒng)的長期運行必須保證穩(wěn)定性。對于統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)而言,7X24的工作是一種常態(tài)，因此系統(tǒng)的運行要保證穩(wěn)定性，崩潰的狀況絕對不能夠經(jīng)常出現(xiàn)。假如由于系統(tǒng)需要升級或者要對其中的一些功能進行修改的時候需要對服務器進行關閉，這種狀況下，則需要保證升級時間不能夠太長，同時還要對升級之后系統(tǒng)的可靠性與穩(wěn)定性予以保證。(4)可擴展性要求不管是業(yè)務還是功能，金融企業(yè)的銷售管理系統(tǒng)都具備較高的復雜度。讓用戶一次性的提出所有的需求是非常不現(xiàn)實的，因此在開發(fā)系統(tǒng)的工作完成之后還有可能會依據(jù)用戶所產(chǎn)生的新的需求來對系統(tǒng)進行修改。這個時候不管是修改系統(tǒng)功能還是添加系統(tǒng)功能都需要維持原來的架構基礎。(5)效率要求效率要求具體而言是說系統(tǒng)的相應時間。就效率而言，銷售管理系統(tǒng)是具備較高要求的。在金融企業(yè)中有這樣的一個概念，那就是時間就是金錢，因此在相應時間上，系統(tǒng)一定要對企業(yè)客戶以及用戶的要求予以滿足。尤其是查詢以及統(tǒng)計的時間要維持在六秒鐘以內(nèi)，從而給用戶以較好的體驗。3.4系統(tǒng)用例分析根據(jù)之前的系統(tǒng)分析,銷售管理系統(tǒng)的角色主要分為系統(tǒng)管理員、銷售管理員、客戶經(jīng)理和企業(yè)領導。在下文中筆者將會對這四個角色的用例分別的進行分析。(1)系統(tǒng)管理員系統(tǒng)管理員并不用對具體的業(yè)務工作進行負責，他的職責就是對系統(tǒng)運行的穩(wěn)定性進行維護。用戶管理、數(shù)據(jù)管理、權限管理、系統(tǒng)設置以及密碼修改等是系統(tǒng)管理員所具備的主要功能。圖3.4向我們所展示的就是系統(tǒng)管理員的用例。圖3.4系統(tǒng)管理員用例圖（2）銷售管理員在金融企業(yè)中，銷售業(yè)務的主要負責人員就是銷售管理員。產(chǎn)品管理、客戶經(jīng)理管理、客戶管理以及銷售管理是銷售管理員的工作內(nèi)容。圖3.5向我們所展示的是銷售管理員的用例分析。圖3.5銷售管理員用例圖（3）客戶經(jīng)理和客戶進行直接的溝通以及對客戶訂單進行直接接受的工作人員就是客戶經(jīng)理。管理產(chǎn)品信息以及客戶是客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容。圖3.6就向我們展示了客戶經(jīng)理的用例分析。圖3.6客戶經(jīng)理用例圖（4）企業(yè)領導在總體上對企業(yè)信息進行把握，以一些統(tǒng)計分析的數(shù)據(jù)作為依據(jù)來對相應的措施進行制定是企業(yè)領導的職責所在?？蛻艄芾?、產(chǎn)品管理以及銷售管理是企業(yè)領導的工作內(nèi)容。圖3.7就向我們展示了企業(yè)領導的用例分析。圖3.7企業(yè)領導用例圖3.5系統(tǒng)開發(fā)與運行環(huán)境CPU:雙核Pentium43GHZ或以上內(nèi)存：2G或以上硬盤：160G或以上開發(fā)使用操作系統(tǒng)：WindowsXPProfessional中文版+SP3開發(fā)工具：VisualStudio2010.NET版本：4.0數(shù)據(jù)庫：SQLServer20053.6本章小結在這一章節(jié)中，筆者主要分析了系統(tǒng)的需求，并介紹了系統(tǒng)要對哪些主要功能進行實現(xiàn)。在對需求進行詳細的分析之后，筆者一次作為依據(jù)在這一章節(jié)中說明了系統(tǒng)實現(xiàn)時的用例圖以及角色，同時還做出了用例分析，為設計系統(tǒng)奠定了基礎。第四章系統(tǒng)總體設計在上文中我們對系統(tǒng)的需求展開了分析，接下來就要對系統(tǒng)進行設計了。系統(tǒng)的設計其實就是把通過分析系統(tǒng)需求所得出的結論轉變使其成為現(xiàn)實。在軟件工程的思想中，系統(tǒng)設計這一環(huán)節(jié)也是非常重要的。假如說分析系統(tǒng)需求是解決了系統(tǒng)“做什么”這一問題的話，那么系統(tǒng)的設計就是為了對系統(tǒng)“怎么做”這一問題進行解決。筆者在這一章節(jié)主要是對設計系統(tǒng)的過程進行闡述。4.1系統(tǒng)業(yè)務流程設計4.1.1客戶管理業(yè)務流程圖4.1向我們展示的就是客戶管理業(yè)務的流程。圖4.1客戶管理業(yè)務流程圖客戶管理的業(yè)務流程如下:假如客戶是新登記的用戶，那么首先，系統(tǒng)的評分模型會以如客戶資產(chǎn)、購買多少產(chǎn)品、客戶的經(jīng)濟狀況這些因素作為原則來對客戶的信息進行評分。緊接著系統(tǒng)就會依據(jù)評分的多少來設定客戶的級別。假如客戶的級別被系統(tǒng)判斷為VIP客戶，這就需要客戶經(jīng)理首先審批客戶的VIP狀況，只有審批通過之后，客戶才能夠成為真正的VIP客戶。至于其他級別的客戶則沒有進行審批的必要，接下來就由客戶經(jīng)理來對客戶進行諸如管理客戶資料、管理訂單等服務。4.1.2銷售管理業(yè)務流程銷售機會管理、客戶開發(fā)計劃管理和訂單管理都包含銷售管理的業(yè)務流程之中，該業(yè)務流程的進行需要多個功能共同配合。具體流程如下文所述：首先，從銷售管理者分配而來的客戶作為出發(fā)點，客戶經(jīng)理會對相應的客戶開發(fā)計劃進行制定，同時對針對不同類型的客戶制定出個性化的產(chǎn)品。假如客戶最終確定購買，那么客戶經(jīng)理就會轉入訂單管理的功能，幫助客戶下單購買。圖4.2就向我們展示了銷售管理業(yè)務流程。圖4.2銷售管理業(yè)務流程圖4.2架構設計在設計軟件體系架構中，最常使用的結構就是分層式結構，這種結構通常存在非常高的重要性。在該結構下，借助WWW瀏覽器就可以完全的使用戶界面得以實現(xiàn)，在前端實現(xiàn)的只是部分的事務邏輯，而在服務器端實現(xiàn)的才是主要的事務邏輯。MVC分層式結構其實就是一種B/S結構。圖4-3就向我們展示了MVC架構設計。圖4.3系統(tǒng)架構圖開發(fā)統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)所采用的技術就是ASP.NET技術，該技術的基礎就是.NEY平臺。在對該系統(tǒng)進行設計的時候我們所采用的思想是面向對象、為了賦予架構更高的合理性，系統(tǒng)的架構可以分為三層，分別是表示層、業(yè)務邏輯層以及數(shù)據(jù)層。表示層也稱為用戶接口層,就統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)而言，系統(tǒng)的界面文件、JS文件、CSS文件以及一些圖片文件就是在表示層進行存儲的。而且，因為AJAX技術在系統(tǒng)中的運用，所以，一些簡單表單判斷邏輯也被存儲在了表示層。AJAX的采用，不僅能夠有效的對用戶體驗進行改善，也能夠對服務器的負載進行降低，促使服務器的運行速度得以提升。表示層能夠與業(yè)務邏輯層直接的進行交互，向業(yè)務邏輯層傳遞用戶的請求同時在界面上對業(yè)務邏輯層反饋而來的結果進行顯示。業(yè)務邏輯層是統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)中的核心,主要是對銷售管理的業(yè)務邏輯進行處理。ASP.NET、業(yè)務邏輯以及業(yè)務實體都被包含在了這一層中。比如銷售的管理就屬于業(yè)務邏輯的范疇，對客戶的管理業(yè)務流程也包含在業(yè)務邏輯中，屬于業(yè)務實體的是客戶信息、訂單信息以及用戶信息等等。同時，業(yè)務邏輯層也包含了這些信息。對業(yè)務邏輯層進行設計能夠有效的對用戶層和數(shù)據(jù)庫層直接的進行交互這一行為予以防止，這就給數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。對用戶層傳遞過來的請求進行接受是業(yè)務邏輯層的主要作用，在分析請求以及處理業(yè)務完成之后，業(yè)務邏輯層要向數(shù)據(jù)層對結果進行傳遞。對于數(shù)據(jù)層反饋過來的結果，業(yè)務邏輯層也要予以接受，并把該結果向用戶層進行傳遞。數(shù)據(jù)層主要存儲的是統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫和連接數(shù)據(jù)庫的ADO.NET。該層包含了系統(tǒng)所有的數(shù)據(jù)信息。對于業(yè)務邏輯層傳遞而來的業(yè)務分析結果，數(shù)據(jù)層會進行接受的同時把這一結果向數(shù)據(jù)庫可以執(zhí)行的SQL語音，并給予數(shù)據(jù)庫層執(zhí)行。對于執(zhí)行后的結果，數(shù)據(jù)庫層要向業(yè)務邏輯層進行傳遞。4.3系統(tǒng)功能結構設計通過對系統(tǒng)需求的分析和業(yè)務流程的分析,系統(tǒng)管理模塊、產(chǎn)品管理模塊、客戶經(jīng)理模塊、客戶管理模塊和銷售管理模塊這些模塊都屬于統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的功能模塊。圖4.4就向我們展示了系統(tǒng)功能結構圖。圖4.4系統(tǒng)功能結構圖4.3.1系統(tǒng)管理模塊系統(tǒng)管理員是主要使用系統(tǒng)管理模塊的人。他并不用對具體的業(yè)務工作進行負責，他的職責就是對系統(tǒng)運行的穩(wěn)定性進行維護。用戶管理、數(shù)據(jù)管理、權限管理、系統(tǒng)設置、日志管理以及修改密碼這些功能都包含在了系統(tǒng)管理模塊之中。用戶管理功能：管理能夠登陸系統(tǒng)的用戶的信息是這一功能的主要作用。不管是添加用戶還是刪除用戶或者是對用戶進行修改，都屬于這一功能的內(nèi)容。權限管理：設置這一功能的目的是為了給數(shù)據(jù)的安全性提供保障。不管是管理角色還是分配角色都是權限管理的內(nèi)容。角色管理的含義是說對系統(tǒng)的角色以及角色所能訪問的功能進行添加，角色分配是說把對應的角色分配給系統(tǒng)用戶。在這種機制的幫助下，不同角色的用戶對不同的功能進行訪問就能夠實現(xiàn)了。圖4.5就向我們展示了權限管理功能的時序圖。數(shù)據(jù)管理：設置數(shù)據(jù)管理功能的目的也是為了給你數(shù)據(jù)的安全性提供保障。這一功能主要有兩個功能，分別是數(shù)據(jù)備份以及數(shù)據(jù)恢復。數(shù)據(jù)備份的含義就是遵循一定的周期，數(shù)據(jù)庫服務器會對系統(tǒng)所有的數(shù)據(jù)進行備份；數(shù)據(jù)恢復的含義就是當系統(tǒng)的數(shù)據(jù)丟失之后，可以通過數(shù)據(jù)恢復功能來恢復丟失的數(shù)據(jù)。日志管理：不管用戶進行的是什么操作，都能夠被記錄下來并在數(shù)據(jù)庫中進行存儲。通過日志管理功能，用戶可以對自身的操作進行查看。日志管理功能能夠有效的對系統(tǒng)用戶的責任心進行提升。借助日志管理，不管是出現(xiàn)什么樣的問題我們都可以把相關的責任人找到。系統(tǒng)設置:設置系統(tǒng)運行的一些參數(shù)是這一功能主要的作用。修改密碼：允許用戶對自己的登錄密碼進行修改就是密碼修改。圖4.5權限管理時序圖4.3.2產(chǎn)品管理模塊銷售管理員是主要使用產(chǎn)品管理模塊的人。這一功能主要是管理金融企業(yè)的產(chǎn)品信息。不管是產(chǎn)品類別管理還是產(chǎn)品信息管理都是產(chǎn)品管理模塊的內(nèi)容。產(chǎn)品類別管理：產(chǎn)品類別管理具體是說管理理財產(chǎn)品類型。對產(chǎn)品進行分類的主要目的是打下以后分析產(chǎn)品以及銷售的基礎。管理員所進行的添加、刪除、修改、查詢產(chǎn)品類型信息工作都是通過產(chǎn)品類別管理功能來實現(xiàn)的。產(chǎn)品信息管理：管理金融企業(yè)所有產(chǎn)品諸如產(chǎn)品類別、產(chǎn)品名稱、收益狀況等基本信息就是產(chǎn)品信息管理。對金融企業(yè)而言，產(chǎn)品信息是它最為基礎的數(shù)據(jù)，同時這也是客戶比較關心的數(shù)據(jù)，因此有效的對這些數(shù)據(jù)進行管理是非常有必要的。以市場當前的狀況作為依據(jù)，銷售管理員可以在系統(tǒng)中添加、修改、刪除以及查詢產(chǎn)品信息。圖4.6向我們所展示的就是添加產(chǎn)品信息時的時序。圖4.6產(chǎn)品信息添加功能時序圖4.3.3客戶經(jīng)理管理模塊在金融企業(yè)之中，對客戶進行接待也好，對金融產(chǎn)品進行銷售也好都是由專門的人員也就是客戶經(jīng)理來進行的?？蛻艚?jīng)理作為企業(yè)員工能夠和客戶進行直接的接觸，這些人的業(yè)績對于金融企業(yè)的銷售業(yè)績是能夠產(chǎn)生直接的影響的。銷售管理員是使用這一模塊的人。錄入以及查詢客戶經(jīng)理信息都是屬于這一模塊的內(nèi)容。客戶經(jīng)理信息錄入功能：在這一功能中，銷售管理員可以對一個新的客戶經(jīng)理的諸如員工號、姓名、年齡等基本信息進行錄入。圖4.7就向我們展示了客戶經(jīng)理信息錄入功能的時序。圖4.7客戶經(jīng)理信息錄入功能的時序圖客戶經(jīng)理信息查詢功能：使用這一功能，企業(yè)內(nèi)部的每一個客戶經(jīng)理的機型都能夠被銷售管理員予以查詢、編輯。4.3.4客戶管理模塊客戶管理模塊是系統(tǒng)的重要模塊之一,就能夠和互聯(lián)網(wǎng)進行對接的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)而言，客戶信息的重要性不言而喻。對于客戶的等級，需要系統(tǒng)對其進行區(qū)分，不同等級的客戶所使用的銷售手段自然也有所不同。級別管理、客戶登記、客戶資產(chǎn)管理、客戶交易管理、VlP客戶管理和流失客戶管理這些都是客戶管理模塊的內(nèi)容。

級別管理功能：為了能夠對金融企業(yè)的銷售水平進行提升，區(qū)別的對待客戶就非常有必要。那么，我們首先要做的就是劃分客戶等級。針對性的把不同類型的產(chǎn)品向不同級別的客戶予以推薦，這樣才能夠優(yōu)化服務資源的配置。管理客戶級別就是級別管理功能，對于系統(tǒng)中客戶的級別信息我們可以對其進行添加、修改、刪除以及查詢?？蛻舻怯浌δ埽涸谙到y(tǒng)中對一個新的客戶信息如客戶編號、客戶名等等進行添加就是客戶等級功能的作用。圖4.8向我們所展示的就是客戶基本信息添加功能的時序圖。圖4.8客戶信息登記功能時序圖客戶資產(chǎn)管理：金融企業(yè)產(chǎn)品的收益呈現(xiàn)出不確定性的特征?？蛻糍徺I的產(chǎn)品給客戶所帶來的收益是不斷的變化的，這就使得客戶的資產(chǎn)是時刻發(fā)生改變的。通過客戶資產(chǎn)管理功能，客戶經(jīng)理可以對客戶的資產(chǎn)信息進行查看，從而使自己對客戶的資產(chǎn)信息有一個準確的掌握?？蛻艚灰坠芾恚嚎蛻艏偃缫獙ζ髽I(yè)產(chǎn)品進行購買，這個時候客戶經(jīng)理就可以對客戶交易管理功能進行使用了。一些基本信息如客戶信息、產(chǎn)品信息等都會在交易信息中顯示出來。客戶在進行交易之中，系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫不僅要進行更新，一些其他的如客戶資產(chǎn)、客戶級別等數(shù)據(jù)也要進行更新。就客戶經(jīng)理而言，添加、刪除、編輯、查詢客戶交易信息也是他的工作范疇。圖4.9就向我們展示的就是客戶交易功能時序圖圖4.9客戶交易添加功能時序圖VIP客戶管理:20%的客戶為金融企業(yè)帶來了80%的利潤，這是二八定律在金融企業(yè)的具體體現(xiàn)。正是基于這一定律，系統(tǒng)對VIP客戶管理功能進行了設置。對企業(yè)來說，最重要的客戶就是VIP客戶，同時這一級別的客戶也是企業(yè)重點進行銷售的對象。流失客戶管理：市場競爭的壓力越來越大，假如企業(yè)的服務無法讓客戶滿意，那么客戶就會流向其他企業(yè)，客戶流失的現(xiàn)象因此出現(xiàn)。就能夠和互聯(lián)網(wǎng)平臺進行對接的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)而言，系統(tǒng)首先要對哪些是流失客戶進行分析。流失客戶在系統(tǒng)中的定義是在業(yè)務上和企業(yè)經(jīng)常往來然而在較長的一段時期里都沒有和企業(yè)有業(yè)務往來的客戶，這樣的客戶就存在潛在的流失風險。通過這一功能，客戶經(jīng)理能夠對自己所擁有的哪些客戶存在潛在的流失風險。緊接著客戶經(jīng)理就可以和客戶進行溝通，假如這一客戶已經(jīng)是流失客戶了，客戶經(jīng)理同樣要和客戶之間進行深入的溝通，從而了解是什么原因造成的客戶流失進而在日后的工作中對這種因素進行消除。4.3.5銷售管理模塊銷售管理模塊是系統(tǒng)的核心模塊,用戶可以通過該模塊來對影響的信息進行管理。這一模塊會對統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)進行提供，通過這些數(shù)據(jù)，企業(yè)的領導者可以很快的尋找出銷售業(yè)績得以增加的策略。銷售業(yè)績管理、銷售業(yè)績分析、銷售機會管理和客戶開發(fā)計劃都是銷售管理模塊的功能。銷售業(yè)績管理:企業(yè)領導者以及銷售管理員是使用這一功能的主要人員。借助這一功能，用戶可以查看企業(yè)每一位客戶經(jīng)理的銷售業(yè)績。在查看時,用戶可以選擇一個時間段,也可以選擇某一個銷售經(jīng)理或某一類產(chǎn)品。對銷售業(yè)績進行管理，不僅能夠有效的檢查銷售經(jīng)理的工作，同時還能夠督促客戶經(jīng)理。銷售業(yè)績分析：分析一段時期內(nèi)企業(yè)產(chǎn)品的銷售狀況就是銷售業(yè)績分析。該功能包括對銷售綜合的分析,對產(chǎn)品銷售趨勢的分析等。通過分析所得出的數(shù)據(jù)能夠有效的幫助企業(yè)領導者制定出公司發(fā)展的策略?？蛻糸_發(fā)計劃：銷售管理員把客戶向不同的客戶經(jīng)理進行分配，之后客戶經(jīng)理向這些客戶提供一些服務如推薦新產(chǎn)品等等，這就是客戶開發(fā)計劃?？蛻糸_發(fā)計劃包括的信息有客戶基本信息、成功機率、推薦產(chǎn)品信息等。圖4.10就是客戶開發(fā)計劃功能的時序圖。圖4.10客戶開發(fā)計劃功能時序圖4.4系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫設計4.4.1數(shù)據(jù)庫概念設計（1）用戶信息：用戶信息主要存儲可以登錄系統(tǒng)的用戶的基本情況。用戶信息實體的屬性包括用戶名、角色編號、姓名、密碼、身份證號、年齡、登錄時間、登記時間。用戶信息的E-R圖如圖4.11所示。圖4.11用戶信息實體E-R圖（2）角色：角色主要存儲系統(tǒng)所有的角色的基本信息。角色信息實體的屬性包括角色編號、角色名稱、角色功能。角色信息實體的E-R圖如圖4.12所示圖4.12角色信息實體E-R圖（3）產(chǎn)品類型：產(chǎn)品類型信息主要存儲系統(tǒng)中產(chǎn)品類別的基本信息。產(chǎn)品類型實體的屬性包括類型名稱、類型編號、父節(jié)點編號。實體的E-R圖如圖4.13所示。圖4.13產(chǎn)品類型實體E-R圖（4）產(chǎn)品：產(chǎn)品信息主要存儲企業(yè)所有的產(chǎn)品信息。產(chǎn)品實體的屬性包括類型編號、產(chǎn)品編號、產(chǎn)品名稱、發(fā)行者、特點、期限、價格、預期最大收益、預期最小收益、門檻、風險、備注。其實體的E-R圖如圖4.14所示。圖4.14產(chǎn)品實體E-R圖（5）客戶經(jīng)理：客戶經(jīng)理主要存儲企業(yè)的所有客戶經(jīng)理的基本信息。其屬性包括員工姓名、編號、性別、聯(lián)系電話、身份證號、電子郵箱、詳細地址。實體的E-R圖如圖4.15所示。圖4.15客戶經(jīng)理實體E-R圖（6）客戶：客戶信息主要存儲企業(yè)所有的客戶的基本信息。其屬性包括客戶名稱、客戶編號、客戶級別、聯(lián)系方式、身份證號、工作單位、電子郵箱詳、細地址、傳真、銀行卡號、開戶銀行、年收入、車輛價值、房產(chǎn)價值、登記時間、備注。實體的E-R圖如圖4.16所示。（7）交易記錄：交易記錄主要存儲客戶的交易基本信息。其屬性包括客戶編號、交易編號、客戶經(jīng)理、身份證號、交易總額、交易時間、備注。實體的E-R圖如圖4.17所示。圖4.16客戶實體E-R圖圖4.17交易記錄實體E-R圖（8）交易詳情：交易詳情存儲交易記錄的詳細信息。其屬性包括產(chǎn)品編號、交易編號、數(shù)量、單價、購買時間、小計、購買時長。實體的E-R圖如圖4.18所示。圖4.18交易詳情實體E-R圖（9）客戶開發(fā)計劃：客戶開發(fā)計劃存儲系統(tǒng)的開發(fā)計劃信息。其屬性包括客戶編號、計劃編號、創(chuàng)建時間、客戶經(jīng)理編號、創(chuàng)建人、計劃日期、計劃項目、計劃狀態(tài)。實體的E-R圖如圖4.19所示圖4.19客戶開發(fā)計劃實體E-R圖系統(tǒng)整體E-R圖如圖4.20所示。圖4.20統(tǒng)一對接互聯(lián)網(wǎng)平臺的金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)整體E-R圖4.4.2數(shù)據(jù)庫結構設計（1）用戶信息表結構如表4.1所示。表4.1用戶信息表結構字段名稱數(shù)據(jù)類型允許空含義Usernamevarchar（50）否用戶名Passwordvarchar（50）