2023年銀行網(wǎng)點財務(wù)的自查報告

2023年銀行網(wǎng)點財務(wù)的自查報告銀行網(wǎng)點財務(wù)的自查報告1

為協(xié)作分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，扎實推動合規(guī)管理和風(fēng)險防范，增加全員合規(guī)經(jīng)營意識，削減案件風(fēng)險隱患，確保平安、穩(wěn)健運行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動。現(xiàn)將有關(guān)檢查狀況報告如下，請審查：

一、個人貸款業(yè)務(wù)方面

截至自查之日，我行個人貸款余額為xx萬元，其中“隨薪貸”余額xxx萬元，其他個人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額x萬元）。為強(qiáng)化對不良貸款存量的管理和限制，我行嚴(yán)格根據(jù)《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理方法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細(xì)則的通知》的要求，剛好實行有效措施以防止不良貸款的增長，并主動組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式削減現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格根據(jù)《x銀x辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

二、客戶管理系統(tǒng)方面

依據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行剛好更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。依據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體探討、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為嫻熟的運用相關(guān)的功能模塊。

三、客戶關(guān)系維護(hù)方面

由于我行人員不足，尚不存在特地的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對此，我行依據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派特地兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴來賓戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶供應(yīng)高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

四、基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

我行依據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，剛好傳達(dá)至每一位員工，并依據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理方法》等通知主動組織宣揚銷售，但由于基金行情等緣由，從xx年到目前為止尚未銷售勝利，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。

五、個人理財及貴金屬方面

在自查過程中我行發(fā)覺以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風(fēng)險承受實力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以實行主動的補(bǔ)救措施。珍貴金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。

通過自查，發(fā)覺我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險管理不完善等諸多問題。對此，我行將剛好依據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的狀況發(fā)生。

銀行網(wǎng)點財務(wù)的自查報告2

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，依據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作狀況匯報如下：

一、人員配備狀況

為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過xx銀行總行的`理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。全部銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品狀況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資閱歷、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶舉薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理依據(jù)其評估結(jié)果，向客戶舉薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)覺有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在詳細(xì)的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明白產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，全部理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利剛好了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)覺有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作安排

支行雖始終堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍舊發(fā)覺了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將接著堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的.通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行網(wǎng)點財務(wù)的自查報告3

一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

為確保此次自查工作順當(dāng)進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組，主動開展自查自糾工作。

二、嚴(yán)格清查，不走過場

成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求仔細(xì)學(xué)習(xí)文件精神，比照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場不留死角，剛好發(fā)覺和解決存在的問題。

三、仔細(xì)自查，剛好自糾

根據(jù)《綿竹市財政局關(guān)于開展全市財政資金平安檢查工作的.通知》的要求，我局對本單位內(nèi)部限制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理狀況進(jìn)行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部限制制度。我局嚴(yán)格根據(jù)收支“兩條線”原則，全部的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格根據(jù)經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財務(wù)報銷制度。

2、財政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺賬，年底按財政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批運用。財務(wù)專用章由會計負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在平安地方，并且常常檢查，非保管人員不得運用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴(yán)禁財務(wù)印章外借。

4、財務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會計和出納兩個崗位，各自職責(zé)分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調(diào)協(xié)作，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務(wù)相核對，會計的賬務(wù)必需與銀行和財政的相核對，確認(rèn)無誤后方可結(jié)賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

5、我局財務(wù)核算基本根據(jù)行政事業(yè)單位會計制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)根據(jù)要求進(jìn)一步完善會計核算。

6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶根據(jù)要求管理運用，