中小企業(yè)信用擔(dān)保公司貨幣資金管理制度范文

第頁(yè)共頁(yè)中小企業(yè)信用擔(dān)保公司貨幣資金管理制度范文章節(jié)一：總則第一條為規(guī)范中小企業(yè)信用擔(dān)保公司貨幣資金的管理，提高資金使用效益和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，制定本制度。第二條本制度適用于中小企業(yè)信用擔(dān)保公司管理其貨幣資金的各個(gè)階段和環(huán)節(jié)。第三條貨幣資金是指中小企業(yè)信用擔(dān)保公司以各種形式持有的人民幣、外幣及其他貨幣單位，包括現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金等。第四條貨幣資金管理應(yīng)遵循合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、效益最大化、便利水平合適的原則。章節(jié)二：貨幣資金的存放第五條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司的銀行存款應(yīng)選擇具備規(guī)模較大、信譽(yù)較好、安全性較高的銀行作為存款機(jī)構(gòu)，并按照合約期限的長(zhǎng)短、稅收優(yōu)惠、利息水平、服務(wù)水平等因素進(jìn)行評(píng)估選擇。第六條貨幣資金的存放應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要，合理安排存款期限和金額，避免暫時(shí)閑置的冗余現(xiàn)金。第七條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)確保自己的銀行賬戶(hù)信息安全，加強(qiáng)賬戶(hù)操作的審批和控制，并保持與銀行的溝通，了解賬戶(hù)動(dòng)態(tài)。第八條貨幣資金應(yīng)盡量選擇設(shè)有存款保險(xiǎn)的銀行進(jìn)行存放，減少存款風(fēng)險(xiǎn)。第九條貨幣資金的存款賬戶(hù)應(yīng)實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)戶(hù)、專(zhuān)款專(zhuān)用原則，劃分為主賬戶(hù)和子賬戶(hù)，明確資金用途。第十條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行存款利率的關(guān)注，隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)情況及時(shí)調(diào)整存款方式。第十一條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司禁止用銀行存款賬戶(hù)中的資金進(jìn)行非法活動(dòng)，如洗錢(qián)等，一旦發(fā)現(xiàn)應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門(mén)報(bào)告。章節(jié)三：貨幣資金的使用第十二條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司在使用貨幣資金時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行，確保資金的合法合規(guī)使用。第十三條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)做好資金的日常預(yù)算和管理，合理安排資金使用的時(shí)間和金額，避免資金的浪費(fèi)和暫時(shí)閑置造成的損失。第十四條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)資金的跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金使用中的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。第十五條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司禁止將資金用于與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的非法活動(dòng)及個(gè)人私用，任何資金的挪用、截留、私分等行為都是嚴(yán)禁的。第十六條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)建立健全資金使用的審核和審批制度，確保資金的合理使用，防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。第十七條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)資金使用的內(nèi)部控制，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。章節(jié)四：資金的監(jiān)督和審計(jì)第十八條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)定期組織對(duì)貨幣資金的使用情況進(jìn)行檢查和審計(jì)，確保資金的合規(guī)使用。第十九條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強(qiáng)資金監(jiān)督，建立健全資金使用的信息反饋和監(jiān)控機(jī)制。第二十條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)接受有關(guān)部門(mén)的監(jiān)管，定期報(bào)送資金使用的相關(guān)報(bào)表和信息。第二十一條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)配合監(jiān)管部門(mén)的檢查和審計(jì)工作，提供必要的支持和協(xié)助。第二十二條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)資金審計(jì)的整改工作，及時(shí)處理審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足。章節(jié)五：附則第二十三條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)認(rèn)真落實(shí)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。第二十四條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)注重外部環(huán)境的變化，隨時(shí)調(diào)整及完善貨幣資金管理制度，適應(yīng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要。第二十五條中小企業(yè)信用擔(dān)保公司應(yīng)定期對(duì)本制度進(jìn)行評(píng)估和修訂，確保制度的科學(xué)性和有效性。第二十六條本制度自頒布之日起生效，自行制定的相關(guān)制度與本制度不一致的，以本制度為準(zhǔn)。第二十七條本制度解釋權(quán)歸中小企業(yè)信用擔(dān)保公司所有，未盡事宜由公